Описание.
Деньги в качестве мировых денег обслуживают внешнеэкономические отношения. На первых этапах мировые деньги применялись в виде золота. В современных условиях в качестве мировых денег могут выступать стабильные валюты ряда государств либо мировые кредитные деньги. Деньги в качестве мировых денег выполняют все четыре функции денег, то есть эта функция денег являются интегральной.
Выдержка из работы.
Деньги в сфере международного экономического оборота
Мировые деньги: происхождение, сущность и функции
Деньги в качестве мировых денег обслуживают внешнеэкономические отношения. На первых этапах мировые деньги применялись в виде золота. В современных условиях в качестве мировых денег могут выступать стабильные валюты ряда государств либо мировые кредитные деньги. Деньги в качестве мировых денег выполняют все четыре функции денег, то есть эта функция денег являются интегральной.
В настоящее время все более стирается различие между национальным, внутригосударственным обращением, и циркулированием денежных потоков между государствами.
Постепенно золотомонетный стандарт изжил себя, так как не соответствовал ни масштабам усилившихся хозяйственных связей, ни условиям, необходимым для дальнейшего развития экономики. Наступление кризиса ускорила Первая мировая война. С началом войны центральные банки государств - участников системы прекратили размен банкнот на золото и увеличили их эмиссию для покрытия военных расходов, что спровоцировало сильную инфляцию и хаос валютных отношений.
Выход был найден после окончания войны в установлении золотодевизного стандарта, основанного на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото. Девизами стали называть средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов. Новое устройство мировой валютной системы было юридически закреплено межгосударственным соглашением на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г.
В основу Генуэзской валютной системы легли следующие принципы:
1. Ее основой были золото и девизы-иностранные валюты. Национальные деньги стали использоваться в качестве международных платежно-резервных средств, что снимало ограничения, связанные с применением золотомонетного стандарта, но при этом ставило мировую валютную систему в зависимость от состояния ведущих национальных экономик. Однако в период между двумя мировыми войнами статус резервной не был официально закреплен ни за одной из валют.
2. Сохранились золотые паритеты. Конверсия валют в золото могла осуществляться или непосредственно (валюты США, Франции, Великобритании) или косвенно, через иностранные валюты.
3. Был восстановлен режим свободно плавающих валютных курсов.
4. Валютное регулирование стало новым элементом мировой финансовой системы и осуществлялось в форме активной валютной политики, международных конференций и совещаний. Попытки регулировать валютные отношения, в первую очередь валютные курсы, фактически означали признание неэффективности теории рыночного равновесия в сфере внешнеэкономических связей и международных расчетов.
Новая валютная система принесла относительную валютную стабильность в сферу мировых торгово-финансовых отношений, но одновременно создала предпосылки для продолжительных валютных войн и многочисленных девальваций. Перемещение основного мирового валютно-финансового центра из Западной Европы в США также должно было найти свое отражение в устройстве мировой валютной системы. США стремились к утверждению гегемонии доллара в международных расчетах, что привело к острому соперничеству между долларом и фунтом стерлингов. Стабильность валютной системы была окончательно подорвана мировым экономическим кризисом. Великая депрессия 1929-1933 гг. ударила по одной из основных валют - доллару США, что привело к хаотическому перемещению капиталов и поражению валютными кризисами то одних, то других стран, вызывая девальвации, увеличение дефицита государственных бюджетов, отлив золота. В результате Генуэзская валютная система утратила эластичность и стабильность. Был прекращен размен банкнот на золото во внутреннем обороте всех стран, и сохранилась только внешняя конвертируемость валют в золото по соглашению центральных банков США, Великобритании и Франции. Еще одним потрясением для мировой валютной системы стал экономический кризис 1937 года, вызвавший новую волну обесценения валют. К началу Второй мировой войны не осталось ни одной устойчивой валюты.
В период войны валютные ограничения ввели как воюющие, так и нейтральные страны. Замороженные официальные курсы валют практически не менялись, хотя покупательная способность денег постоянно снижалась в результате инфляции. Вновь возросла роль золота как мирового резервного и платежного средства, и военные или стратегические товары можно было приобрести только за золото. Соответственно, валютный курс утратил активную роль в экономических отношениях. Война еще больше углубила кризис Генуэзской валютной системы, разработка же проекта новой валютной системы началась уже в годы войны английскими и американскими специалистами, так как государства опасались повторения валютных кризисов 30-х годов.
Эксперты, работавшие над проектом, стремились разработать принципы валютной системы, способной обеспечить экономический рост и ограничить негативные социально-экономические последствия кризисов. В результате были подготовлены проект Г.Д. Уайта США) и проект Дж.М. Кейнса (Великобритания), для которых были характерны следующие общие принципы:
Свободная торговля и движение капитала;
Уравновешенные платежные балансы, стабильные валютные курсы;
Золотодевизный стандарт;
Создание международной организации для наблюдения за функционированием мировой валютной системы, для взаимного сотрудничества и покрытия дефицита платежного баланса.
30-е годы XX века - мировой финансовый кризис. Происходит разрушение торгово- экономических связей. Ушли в прошлое времена господства золотомонетного стандарта. К середине 30-х Лондон становится мировым финансовым центром. Британский фунт стерлингов в то время являлся основной валютой для торговых операций и создания валютных резервов. Уже тогда фунт называли жаргоном "кэйбл" ("cable"). Это название связано с тем, что средством коммуникации при заключении сделок был телеграф и информация передавалась по кабелю.
В 1930 году в Швейцарском городе Базеле был создан Банк Международных Расчетов. Целью создания была финансовая поддержка молодых независимых государств и государств, временно испытывающих дефицит платежного баланса.
В 1944г в США прошла Бреттон-Вудская конференция. Ее считают окончанием американо-британского соперничества. На конференции присутствовали две крупнейшие фигуры: Джон Мейнард Кейнс (Англия) и Гарри Декстер Уайт (США). Им удается создать и принять новый порядок развития мировой финансовой системы в сложившихся условиях.
Основные положения Бреттон-Вудской системы:
1) Международный валютный фонд становится важнейшим институтом, контролирующим международные финансово-экономические отношения;
2) Провозглашены валюты, играющие роль международных резервов (доллар и де-факто фунт стерлингов);
3) Установлены регулируемые паритеты валют, привязанные к доллару США (возможно отклонение - 1%); доллар привязан к золоту (унция золота - $35);
4) Члены МВФ имею право менять паритеты только с согласия МВФ;
5) По завершению переходного периода все валюты должны стать конвертируемыми; для соблюдения этого принципа все правительства обязуются хранить международные резервы, а при необходимости - совершать интервенции на валютных ранках.
6) Члены МВФ делают взнос валютой и золотом.
Сегодня в международных расчетах получили развитие валютные клиринги, то есть расчеты между странами на основе зачета взаимных требований в соответствии с международными соглашениями.
В 1967 произошла девальвация английского фунта, что нанесло последний удар по иллюзорной стабильности Бреттон-Вудской системы.
В 60-ые годы дефицит платежного баланса США приводит к сокращению золотого запаса с 18 до 11 млрд. долларов. Одновременно с этим идет нарастание внешних долгов США.
В последние годы действия Бреттон-Вудской системы валютные трейдеры извлекали большую спекулятивную прибыль в периоды, следовавшие за прекращением интервенций центральных банков. После отказа от фиксированных курсов возможности извлечения такой прибыли стали сильно ограниченными. Многие банки понесли крупные убытки, а два известных - "Банкхаус Херштадт" в Колоне и "Френклин Нэшнл" в Нью-Йорке - даже обанкротились из-за неудачных спекулятивных операций.
В 1976 состоялась Ямайская конференция (г. Кингстон). Представители ведущих мировых государств сформировали новые принципы формирования Мировой валютной системы. Государства отказались от использования золота в качестве средства покрытия дефицита при международных платежах.
На Ямайской конференции было объявлено, что центром валютной системы должны стать СДР, но на практике доля СДР в международной ликвидности составила менее 5%.
В состав международных ликвидных средств входят:
Золото;
Иностранная валюта;
Резервная позиция в МВФ;
Специальные права заимствования (СДР);
ЕВРО (ЭКЮ).
Центральное место в международных ликвидных средствах принадлежит золотовалютным ресурсам государств. В категории валютных ресурсов лидирующее место принадлежит современным резервным валютам, которые являются свободно конвертируемыми - без ограничения обмениваемыми на любые иностранные валюты. Резервная позиция в МВФ означает, что страна-член имеет право автоматически получать безусловные кредиты в иностранной валюте в пределах 25% квоты, а также суммы, которую она ранее предоставила МВФ взаймы.
Специальные права заимствования (СДР) существуют в виде записи на текущем счете участника МВФ, но их можно разменивать на любую национальную валюту. Значительную роль в структуре международных ликвидных средств, продолжает сохранять за собой золото в качестве золотых запасов государства.
Основными элементами новой системы выступают межгосударственные организации, регулирующие валютные отношения, конвертируемость валют. Платежными средствами выступают национальные валюты государств. Главным механизмом, посредством которого осуществляются международные валютные операции, выступают коммерческие банки.
Введение плавающих валютных курсов не смогло обеспечить стабильности, несмотря на огромные затраты на валютные интервенции. Этот режим устранил процесс накопления курсовых перекосов, характерный для фиксированных валютных курсов, но оказался неспособным обеспечить выравнивание платежных балансов, покончить с внезапными перемещениями «горячих» денег, валютными спекуляциями. Процессы колебания валютных курсов в условиях свободного перемещения капиталов оказались самоусиливающимися. Давление огромной массы денег, используемых для инвестиций (как правило, портфельных) в различные регионы мира, приводило к «раскачиванию» курсов национальных валют, когда они сначала резко укреплялись, а затем еще более резко обесценивались, и краху национальных валютных систем. В этих условиях страны предпочитают режим регулируемого плавания валютного курса, поддерживая его различными методами валютной политики, иногда довольно жесткими.
В 1978 создается Европейская валютная система (ЕВС). Стержнем ЕВС является сетка кросс-курсов валют с центральными и граничными значениями обменных курсов. В целом, ЕВС напоминает Бреттон-Вудс. Если кросс-курс приблизится к границе, обе стороны обязаны проводить интервенцию.
Ключевая валюта ЕВС - дойчмарка.
В 1985 постепенно ЭКЮ становится не счетным, а физическим инструментом. Выпускаются деноминированные в ЭКЮ дорожные чеки и кредитные карточки, банки открывают депозиты в ЭКЮ.
В январе 1999 На рынке появилась новая европейская валюта Евро, которая заменила собой Экю. 11 Европейских государств зафиксировали обменные курсы по отношению к Евро. Европейский центральный банк начал управлять валютной политикой Европейского валютного союза (EMU).
С 1 января 1999 года Евро выступает только в безналичном обороте, а наличное денежное обращение осуществляется национальными денежными единицами II стран - членов европейского валютного союза. С 2002 года Евро возьмет на себя и налично-денежное обращение, а национальные валюты прекратят свое существование. Чтобы определить роль Евро в мировой валютной системе, необходимо опираться на процессы, происходящие в сфере денежного обращения под влиянием объективных экономических законов не только в национальных масштабах, но и в мировой экономике. С созданием Бреттон-Вудской валютной системы в 1944 году доллар взял на себя выполнение функции мировой валюты, не являясь мировой валютой по существу в соответствии с законами денежного обращения. Это проявилось в том, что наряду с внутренним денежным оборотом, которое он обслуживал и обслуживает в США, ему приходится выполнять денежные функции в сфере международных экономических отношений. При этом удельный вес США в мировой экономике гораздо меньше удельного веса доллара в международных финансовых операциях.
Особая роль в настоящее время принадлежит доллару США, который фактически является мировой резервной валютой. Стоимость значительной части контрактов, кредитов, финансовых инструментов и акций выражается в долларах США, вследствие чего можно говорить о долларе как о международном средстве накопления, обращения и мере стоимости. Ни одна другая валюта не имеет такого широкого хождения в мире, как доллар. По оценкам экспертов, около половины эмитированных ФРС наличных долларов уже никогда не возвращаются на территорию Соединенных Штатов, обслуживая теневой оборот в развивающихся странах и служа в них средством обращения и накопления.
Международная расчетная единица СДР, основанная на корзине основных мировых валют, не смогла стать «настоящими» мировыми деньгами. Этому помешали проблемы, связанные с вопросами ее эмиссии, распределения и обеспечения, методом определения курса и сферы использования.
Роль и значение денег в современной рыночной экономике
Современный капитализм обусловил модификацию функции денег. В сегодняшнем обществе все товары, услуги, природные ресурсы, а также способность людей к труду приобретают денежную форму. Качественно новая роль денег (в отличие от денег просто товарного производства) Заключается в том, что они превращаются в денежный капитал, или самовозрастающую стоимость.
Функционируя на мировом рынке, деньги обеспечивают перелив капитала между странами. Деньги обслуживают производство и реализацию общественного капитала через систему денежных потоков между сферами хозяйства, отраслями производства и регионами страны. Организаторами этих денежных потоков являются государство, хозяйствующие субъекты и отчасти отдельные лица. Причем оборот стоимости общественного продукта начинается и заканчивается у владельца капитала.
Результаты применения и воздействие денег на различные стороны деятельности и развития общества характеризуют их роль. Разностороннее использование денег и их влияние на развитие страны основывается во многом на том, что продукция производится предприятиями не для собственных нужд, а для других потребителей, которым она продается за деньги. Иными словами, производимая продукция принимает форму товара; между участниками процессов производства и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения.
Роль денег, прежде всего, проявляется в результатах участия денег в установлении цены товара. В условиях рыночной экономики эта величина складывается, исходя из стоимости товара, с возможным отклонением цены от стоимости. На цену товара влияют соотношение спроса и предложения и конкуренция, что позволяет снижать цену товара. Однако снижение цен могут допустить производители, у которых уровень издержек ниже. Напротив, производители, у которых уровень издержек выше, вынуждены либо добиться снижения издержек, либо сократить или прекратить производство таких товаров. Механизм ценообразования направлен, следовательно, на повышение эффективности производства, на снижение уровня издержек.
...
| Похожие работы: |
Функции денег, которые последние выполняют во внешнеэкономическом обороте, как правило, в собирательном виде называют функцией мировых денег. Она возникла в докапиталистических формациях, но получила полное развитие с созданием мирового рынка. На этом рынке деньги сбрасывали национальные мундиры и выступали в виде слитков золота (995 пробы). Парижским соглашением 1867 г. единственной формой мировых денег было признано золото.
Мировые деньги имеют троякое следующее назначение: они служат:
Мерой стоимостей, благодаря чему происходит формирование мировых цен;
Всеобщим платежным средством: деньги здесь выступают при расчетах по международным балансам, главным образом по платежному балансу;
Международным покупательным средством;
Материализацией общественного богатства.
Как международное покупательное средство деньги используются при прямой покупке товаров за границей и оплата их осуществляется наличными. Это происходит, например, при неурожае – покупается зерно, сахар, другие продовольственные товары. В качестве материализации общественного богатства деньги выступают средством перенесения национального богатства из одно страны в другую при взимании контрибуции, репараций или при предоставлении займов.
В период действия золотого стандарта преобладала практика окончательного сальдо платежного баланса с помощью золота, хотя в международном обороте применялись и кредитные орудия обращения. В ХХ в. интенсификация мировых связей расширила внедрение в международный оборот кредитных орудий обращения (вексель, чек), особенность которых заключается в том, что они не выполняют роль окончательного платежного средства как золото. Поэтому исключение из оборота желтого металла, прекращение действия стихийного механизма регулирования валютных курсов привело к сильным колебаниям валютных курсов. Место золота заняли ведущие национальные банкноты (английский фунт стерлингов, доллар США). Для закрепления их роли были использованы международные соглашения, валютные блоки, валютные клиринги.
1-е соглашение : 1922г. в Генуе – фунт стерлингов и доллар США были объявлены эквивалентами золота и введены в международный оборот;
2-е соглашение: 1944 в Бреттон - Вудсе (США) - основой послевоенной валютной системы капитализма и основой валютных паритетов был объявлен доллар США, который обменивался на золото.
Диктат ведущих национальных валют в международном обороте проявлялся также в создании валютных блоков : стерлинговый блок 1931г.; золотой блок; долларовый блок 1933г. На базе этих блоков возникли валютные зоны: стерлинговая, долларовая, зона франка; голландского гульдена; итальянской лиры.
Расчеты между странами осуществлялись и с помощью валютных клирингов, приэтом расчеты осуществлялись путем зачетов взаимных требований с оплатой наличными деньгами незачтенного сальдо. Такого рода клиринги начали создаваться в период с 1929 по 1933 годы. Сначала это были двусторонние клиринги, а затем с 1964 г. - многосторонние (Европейский платежный союз – 1950 по 1958 годы). В результате такого процесса 60% международных расчетов проводилось через валютные клиринги, которые к концу 60-х годов были ликвидированы в большинстве западноевропейских стран. Это было связано с введением в этих странах конвертируемости валют.
Для лучшего обслуживания международных расчетов национальные валюты были заменены международной резервной денежной единицей, которая получила название СДР – это эмитируемые МВФондом платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют. В соответствии с планом МВФ СДР безвозмездно распределялись среди стран-членов фонда, который открывал им счет в СДР в сумме 16,8% их квоты.
Общая доля СДР в международных расчетах составила в 70-е годы всего 2,5 %. С 1970 г. в единице СДР было установлено золотое содержание, такое, как у доллара США – 0,888671 г. Однако, с введением в 1990 г. плавающих курсов валют с 1.07.74 г. стоимость единицы СДР стала определяться каждые пять лет на основе средневзвешенного курса 16-ти валют ведущих капиталистических стран. С 1.01.81 количество валют было уменьшено до 5. (доля доллара США – 40 %, немецкой марки- 21 %, японской йены – 17%, франц. франка и англ. фунта – по 11%
В марте 1979 года была введена новая региональная международная денежная единица, которая стала использоваться странами-членами Европейской валютной системы (ЕВС) – ЭКЮ. Эмиссия ЭКЮ была наполовину обеспечена золотом и долларами США (за счет объединения 20% официальных золотых резервов стран-участниц) и наполовину – национальными валютами. Эмиссия ЭКЮ осуществлялась в виде записей на счетах центральных банков стран – членов ЕВС в Европейском фонде валютного сотрудничества. Стоимость ЭКЮ определялась методом корзины. Удельный вес валют зависел от доли страны в ВНП ЕВС. ЭКЮ являлась счетной единицей и средством межгосударственных расчетов по валютным интервенциям, но главным образом – базой для выражения паритетов валют стран-участниц, а также регулятором отклонения рыночных курсов валют.
С 1.01.1999г. страны европейского Экономического и валютного союза (ЭВС) вводят единую валюту – ЕВРО. Странами – участницами ЭВС являются Австрия, Бельгия, Германия, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Финляндия и Франция. Эмитентом ЕВРО выступает Европейский центральный банк.
Условиями правильного функционирования мировых денег являются:
Устойчивость денежной национальной единицы;
Обоснованная система цен на товары;
Соблюдение пропорций в развитии экономики;
Качество предлагаемых товаров;
Правильная организация международных расчетов и кредитования.
Углубление международного разделения труда, расширение внешнеэкономических, политических, культурных связей между государствами вызывает необходимость использования денег на международном рынке. Функционирование денег в международном обороте и обеспечение всеобщей эквивалентности обмена связано с выполнением деньгами функции мировых денег.
Каждое государство имеет собственную систему денежного обращения, ограниченную национальными рамками. Ни одно государство не может заставить другое государство принимать в уплату за товары и услуги или для погашения других обязательств, свои национальные денежные знаки.
В условиях металлического денежного обращения обмен национальных денежных единиц стал возможным благодаря однокачественной основе денег - золоту и серебру. Выходя на международную арену, деньги сбрасывали «национальные мундиры» и представали непосредственно в своей натуральной форме - форме слитков благородного металла. Именно они, золото и серебро, являются идеальными мировыми деньгами. Парижским соглашением в 1867 году единственной формой мировых денег было признано золото. Выступая в качестве мировых денег, деньги должны обладать тремя свойствами:
- - служить всеобщим покупательным средством;
- - служить всеобщим платежным средством;
- - выступать всеобщим общественного богатства.
Мировые деньги опосредствуют различные формы международного обмена товарами и услугами и выступают при этом как всеобщее покупательное средство. Используемые для погашения международных долговых обязательств, возникающих, например, в связи с продажей товаров в кредит либо для уравновешивания платежного баланса, они играют роль всеобщего платежного средства. При создании и пополнении золотовалютных резервов страны деньги используются в качестве средства всеобщей материализации общественного богатства.
Расширение размеров международной торговли и формирование долговременных экономических связей между странами привело к тому, что в международном обороте стали применяться кредитные орудия обращения. Поскольку мировой банкноты не существует, место золота в международном обороте заняли кредитные деньги наиболее развитых в экономическом отношении стран. Это стало возможным благодаря принятию соответствующих международных соглашений.
Международное валютное соглашение, подписанное в Генуе в 1933, объявило фунт стерлингов и доллар США эквивалентами золота. По соглашению, заключенному в Бреттон-Вудсе в 1944 году американский доллар, разменный на золото по официальной цене (35 USD за тройскую унцию, равную 31,17 г. золота), стал основой паритетов других валют и преобладающим средством международных расчетов. Следующее соглашение было подписано в январе 1976 году на Ямайской конференции странами-членами МВФ. В соответствии с ним золото перестало выполнять функции денег, в том числе в сфере международного экономического оборота. Вместо золота для регулирования сальдо платежных балансов, накопления официальных резервов и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют используется международная счетная денежная единица - специальные права заимствования (СДР), эмитируемые Международным валютным фондом. СДР еще в 1969 году были признаны как коллективная валюта.
Кроме СДР в международных расчетах могут использоваться коллективные валюты определенной группы государств. Коллективной международной валютной единицей стран - участниц Европейского валютного союза (ЕВС) с марта 1979 г. было признано ЭКЮ. Эта единица выпускалась в виде записей по счетам центральных банков государств - участников ЕВС. С 1999 г. ЭКЮ прекратило свое существование в результате замены на евро. С этого времени все государства - члены ЕВС используют евро в качестве денежной единицы при проведении безналичных расчетов как внутри страны, так и в международном обороте. А с 1 января 2002 г. в обращение поступили банкноты и монеты евро. С 1 июля 2002 г. евро стал единственным законным платежным средством стран членов ЕВС.
Коллективной валютой является также валюта клиринговых расчетов. Это условная денежная единица, которая используется при расчетах, основанных на зачете взаимных требований государств - участников международного соглашения. Например, денежная единица Азиатского клирингового союза. Функционирует такая валюта исключительно в безналичной форме в виде бухгалтерских записей по банковским счетам.
Несмотря на использование во внешнеэкономическом обороте национальных свободно конвертируемых валют, а также коллективных валют, они не могут в полной мере обеспечить реализацию функции мировых денег. Только золото в наибольшей степени способно выполнять эту функцию. В связи с этим центральные банки государств увеличивают накопление золотых ресурсов, и золото по-прежнему используется в качестве резервного средства и мировых денег.
Объем оборота с участием денег как средства обращения составляет только часть всего объема совокупного денежного оборота.
Для реализации данной функции необходимо, чтобы оборот был снабжен достаточной массой денежных знаков: лишь при соблюдении этого условия может сохраняться соответствие между предложением товаров и объемом платежеспособного спроса.
5. Функция денег как средства платежа
Ряд специалистов рассматривают эту функцию как производную от прочих функций денег, прежде всего – от функции денег как средства обращения, а не как самостоятельную функцию, но, как правило, ее все же выделяют и анализируют отдельно. Деньги как средство платежа используются для погашения различных денежных обязательств. При нарушении данной функции в экономике наблюдается нарастание неплатежей, следствием чего может стать так называемый кризис неплатежей, или платежный кризис.
В процессе товарно-денежного обмена возникают долговые обязательства и, следовательно, необходимость погашения таких обязательств. Временные разрывы между движением денег и движением товаров имеют место при возникновении различных долговых обязательств, как то:
а) выплата заработной платы;
б) выдача кредита и его погашение;
в) выплата процентов по вкладам;
г) ситуации неплатежей;
д) оплата ситуаций неплатежей;
е) оплата коммунальных услуг, и др.
Функция денег как средства платежей преимущественно реализуется в сфере безналичных расчетов, поскольку безналичные деньги, в сущности, и являются обязательствами. В эту же сферу входят электронные деньги сетей, частные платежные системы. Именно эта особенность позволяет рассматривать функцию денег как средства платежей отдельно от функции средства обращения: последняя реализуется только в сфере наличных платежей. Некоторые экономисты уже пришли к выводу, что в современном мире функция средства платежей превалирует над функцией средства обращения, поскольку объем безналичных расчетов сегодня превышает объем расчетов наличными деньгами.
Обособление и изучение функции денег как средства платежа необходимо для оптимизации структуры денежного оборота (соотношения наличных и безналичных денег).
Если условия реализации функций средства обращения и средства платежей не соблюдаются, возможно появление заменителей узаконенных государством денег, так называемых суррогатных денег, не являющихся законным платежным средством, – иностранной валюты, талонов и «карточек», ценных бумаг и т. п.
6. Функция денег как средства накопления
Выполняя функцию накопления, деньги выступают как средство сохранения стоимости. В основе данной функции лежит одно из ключевых свойств денег – их абсолютная ликвидность: в любой необходимый момент человек, обладающий деньгами, может использовать их.
Увеличение денежных сбережений населения и использование денег как средства сохранения стоимости обусловлено рядом причин :
а) увеличение денежных доходов населения;
б) возрастание потребления населением товаров долговременного пользования;
в) желание гарантированно поддерживать привычный жизненный уровень в случаях утраты трудоспособности или выхода на пенсию;
г) потребность в устранении противоречия между уровнем потребления и доходами молодых людей.
Цель сбережения (накопления) денег экономическими субъектами:
а) инвестирование;
б) получение дохода;
в) закупки с фиксированными сроками проведения (например, сезонные).
Необходимое условие реализации деньгами функции средства накопления – это поддержание их покупательной способности, т. е. способности быть обмененными на товар, в стабильном состоянии.
Виды денежных накоплений :
1. Тезаврация (накопления в наличной денежной форме) – сбережение части доходов населения в наличной форме (частная тезаврация) имеет отрицательные последствия для экономики – так называемый парадокс бережливости. При сбережении денег у населения в наличной форме происходит «застой»: снижается спрос на товары и услуги, в результате снижения выручки от реализации товаров фирмы снижают спрос на факторы производства, что приводит к росту безработицы, снижению доходов населения и дальнейшему падению спроса. Кроме того, частная тезаврация влечет за собой издержки упущенных возможностей – владелец денег не получает процентный доход.
2. Банковская форма – накопления на банковских счетах, а также вложение денежных средств в ценные бумаги. Эта форма накопления – источник кредитования экономики.
Выполняя функцию средства накопления, деньги становятся посредником в процессах формирования национального богатства, а также его распределения и перераспределения.
7. Деньги в сфере международного экономического оборота
Функция «мировых денег» реализуется в сфере взаимоотношений между разными странами или отдельными физическими или юридическими лицами, находящимися в разных странах. На международном рынке деньги определяют мировые цены на товары и услуги, используются в качестве международного платежного и расчетного средства, формируют валютные резервы государств и международных финансовых институтов.
Отличительная особенность «мировых денег» – их функционирование за пределами юрисдикции конкретного государства, без ограничений рамками какого-либо единого национального хозяйственного пространства.
До тех пор, пока использовались полноценные деньги, обладавшие собственной стоимостью, функцию «мировых денег» могла выполнять любая национальная валюта, разменная на золото. В международных расчетах деньги использовались с учетом действительной стоимости денежных единиц конкретных стран.
Это положение дел перестало быть приемлемым после перехода к неполноценным деньгам. Наряду с золотом функцию «мировых денег» приобрели национальные валюты США и Великобритании (начиная с 1920-х гг.), несколько позднее – валюты Германии, Японии; эти валюты получили название резервных. Сегодня денежными средствами, выполняющими функцию «мировых денег», могут являться резервные валюты, валюты, признанные международным расчетным и платежным средством, коллективные валюты (с 1999 г. – евро).
Функция «мировых денег» может выполняться только при условии свободной конвертации валюты. Владелец неконвертируемой валюты в России имеет возможность обмена ее на свободно конвертируемую валюту, которую он может перечислить за рубеж. Свободно конвертируемая валюта, поступающая из-за рубежа, зачисляется на транзитный счет. Часть поступившей на счет свободно конвертируемой валюты может быть реализована на национальную валюту, часть (при наличии соответствующего разрешения) может быть использована для международных расчетов.
8. Виды денег
История денег насчитывает около семи тысяч лет. На протяжении своего развития деньги существовали в двух формах. Сначала это были так называемые полноценные, или действительные деньги, затем их сменили неполноценные деньги, или знаки стоимости.
Действительные деньги имеют номинальную стоимость, соответствующую их реальной стоимости – стоимости того металла, из которого они изготовлены, и стоимости их чеканки. Известно, что двадцать шесть веков назад монеты существовали в Древнем Китае, Древнем Лидийском государстве. Первые чеканные монеты Киевской Руси датируются IX–X вв.
Отличительной особенностью действительных денег являлась их устойчивость, неподверженность обесцениванию. Действительные деньги могли весьма гибко приспосабливаться к потребностям оборота. Но также они обладали и рядом недостатков:
а) дороговизна использования;
б) со временем стало затруднительно и даже невозможно обеспечивать золотыми деньгами потребности оборота, потому что добыча золота не могла увеличиваться с той же скоростью, с какой возрастала потребность в деньгах.
Внешнеторговые связи, международные займы, оказание услуг внешнему партнеру вызвали появление мировых денег. Они функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства. В период действия золотого стандарта в мире преобладала практика окончательного сальдирования платежного баланса с помощью золота, хотя в международном обороте применялись в основном кредитные орудия обращения. В XX в. интенсификация мировых связей расширила внедрение в международный оборот кредитных орудий обращения (вексель, чек и т.д.). Однако особенность применения кредитных орудий обращения в международном обороте заключается в том, что они не выполняют роль окончательного платежного средства, такого, как золото. Поэтому с целью уменьшения колебания валютных курсов и упорядочения функционирования в роли мировых денег ведущих мировых валют (доллар, фунт стерлингов) были использованы меж-« дународные соглашения, валютные блоки и валютные клиринги. В целях увеличения международной ликвидности и замены национальных валют международной^резервной денежной единицей Совет управляющих международного валютного фонда утвердил план создания нового вида ликвидных средств - специальных прав заимствования (СДР). СДР - это эмитируемые МВФ платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, а также соизмерения стоимости национальных валют. Наконец, в марте 1979 г. была введена новая региональная международная денежная единица, используемая странами - членами Европейской валютной системы - ЭКЮ. Создание ЭКЮ было обусловлено развитием западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран-участниа ЕВС противопоставить доллару США европейскую коллективную валюту. В отличие от СДР, которые не имеют реального обеспечения, эмиссия ЭКЮ наполовину обеспечена золотом и долларами США и наполовину - национальными валютами. Стоимость ЭКЮ определяется методом «корзины» из валют стран-участниц ЕВС. В соответствии с соглашением о ЕВС ЭКЮ является счетной единицей и средством межгосударственных расчетов по валютным интервенциям, но главным образом - базой для выражения паритетов валют стран-участниц ЕВС. С 1 января 1999 г. был осуществлен официальный переход Европейского союза к единой валюте, получившей название ЕВРО, которая фактически вошла в обращение только с 2002 г. Безусловно, все пять функций денег представляют собой проявление единой сущности денег как всеобщего эквивалента товаров и услуг. Они находятся в тесной связи и единстве. Логически и исторически каждая последующая функция предполагает известное развитие предыдущих. Благодаря выполнению вышеназванных функций деньги играют ключевую роль в развитии производства. Общественная роль денег в экономической системе состоит в том, что они являются связующим звеном между независимыми товаропроизводителями. Велика роль денег в денежно-кредитном регулировании экономики промышленно развитых стран, г$е это регулирование основано на монетаристской теории денег. В этих странах ежегодно устанавливается денежный ориентир изменения денежной массы и в соответствии с ним проводится ее регулирование при помощи кредитных инструментов центрального банка. Целью такого денежно- кредитного регулирования является сдерживание роста денежной массы, преодоление инфляции или сдерживание зарождающихся инфляционных процессов, стимулирование роста производства в стране.
Еще по теме 1.6. Деньги в сфере международного экономического оборота:
- 55. ФУНКЦИЯ ДЕНЕГ КАК СРЕДСТВА НАКОПЛЕНИЯ. ВИДЫ ДЕНЕЖНЫХ НАКОПЛЕНИЙ. ДЕНЬГИ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ОБОРОТА
