Какое самое распространенное название валюты в мире. Особенности современной валютной системы

Тема 10. Мировая валютная система (МВС).

1. Определение мировой валютной системы.

2. Этапы развития МВС.

3. Особенности современной валютной системы. Мировые и коррективные валюты.

Мировая валютная система (МВС) – это форма организации международных валютных отношений, которая юридически закреплена межгосударственными отношениями.

В состав МВС входит:

· национальные и коллективные валюты;

· международные ликвидные активы (золотовалютные резервы);

· механизм установления валютных курсов:

Фиксированный курс;

Плавающий курс

· Режим обмена курса:

Свободно-конвертируемые валюты (рубль);

Частично-конвертируемые валюты;

Замкнутые

· Формы международных расчетов (банковская система, международный банк расчетов);

· Международные валютные рынки;

· Международные финансовые центры.

Этапы развития МВС.

I. Парижский (1867г.- впервые состоялась конференция на которой обсуждалась эта проблема).

Характерные особенности:

а) золото явл единственной формой мировых денег

б) все нац валюты имели опред золотое содержание

в) бумажные деньги должны обмениваться на золото

г) курсы нац валют определяются на основе золотого содержания

д) колебание курсов могли происходить в рамках так называемых «золотых точек» - колебания должны иметь рамки.

II. Не провозглаш. как самостоятельный. Генуэзский этап, начало ему положила конференция 1922г. Этот этап можно назвать золото девизного стандарта. После этого согласия, сохран золотое обеспеч-е доллара позволило американцам распространить их доллар.

III. Бреттон-Вудский этап (1944).

Особенности: 1)золото сохран функции мировых денег, но на золото обменивались только доллары (Англия отказалась).2)из нац валют выделились резервные валюты, т.е. это валюты тех стран, которые имели развитую экономику. Резервными валютами были: доллары, немецкая марка, франк, японская йена, английский фунт стерлингов. 3)доллар беспрепятственно обменивался на золото. Курс обмена валют устанавливался на основе паритетов МВФ.

Особенности современной валютной системы. Мировые и коллективные валюты.

Евро на мировом рынке больше, чем доллар. Сначала выхода евро появился резкий экономический рост.

1) Эволюция мировой валютной системы прошла ряд этапов от золотовалютного стандарта к Генуэзской золото-девизной системы, с режимом свободного колебания валютных курсов, а затем, к Бреттон-вудской, которая также базировалась на золотовалютном стандарте, но одним из основных принципов которой были фиксированные паритеты валют, согласованные в рамках МВФ. И, наконец, к современной Ямайской валютной системе.

Переход от Бреттон-вудской к Ямайской системе означал отказ от системы фиксированных курсов и начало перехода к плавающим курсам. Изменился носитель мировых денег. В качестве конечного средства расчетов стали использовать СДР - коллективную валюту МВФ и ЭКЮ - коллективную валюту ЕС. Эти виды валюты вошли в структуру международной ликвидности. В 1976 году МВФ принял решение отказаться от фиксации официальной цены золота, предоставив право национальным органам распоряжаться собственным золотом по своему усмотрению.

Главной отличительной чертой Ямайской валютной системы является то, что она позволяет как фиксированные, так и плавающие валютные курсы, а также их смешанный вариант.

Теоретической основой Ямайской системы был провозглашенный принцип регуляции валютных курсов рыночными силами (спрос и предложение). Однако в режиме чистого плавания, то есть под воздействием только рыночных сил, валютные курсы долго не могли функционировать, поскольку интеграционные процессы привели к тесному переплетению национальных воспроизводительных процессов, к зависимости национальных экономик от процессов, которые происходят в мировой экономике, в том числе и в валютной сфере. При этих условиях стала очевидной необходимость коллективных действий ведущих стран мира относительно сближения характера экономической политики для достижения долгосрочной стабилизации валютных курсов.

Следовательно в реальной практике Ямайская валютная система функционирует как система управляемых плавающих курсов с тенденцией к усилению в валютной политике отдельных стран элементов управления.

2) *Характерным атрибутом современных валютных расчетов являются международные валюты.

Коллективная валюта – это искусственно созданная интернациональная валюта, используемая для расчетов среди определенного круга государств и организаций. Так, для членов МВФ с 1970г. действует такая валютная единица, как СДР.

СДР (аббревиатура английского названия - специальные права заимствования в Международном валютном фонде) – особая форма нематериальных денег, которые опираются на коллективный кредит правительств стран - членов МВФ. В отличие от национальных валют, коллективные валюты не выпускаются в виде денежных купюр или монет, а существуют в форме записей на бухгалтерских счетах. Преимущества коллективной валюты в том, что:

· расчеты в единицах СДР производятся окончательно, это - не кредит, который потом надо будет погашать;

· резервы в СДР, в отличие от долларовых резервов, не представляют собой чьи-то долги, значит, их судьба не зависит от положения должника;

· повышается способность страны оплачивать международные обязательства.

СДР используется только в межправительственных перечислениях. В Европе коллективной валютой является евро. Переход на денежную единицу «евро» завершен в июле 2002 года. В отличие от ЭКЮ, обращавшейся наряду с денежными единицами стран «Общего рынка», вместо множества национальных валют появилась единая денежная единица - евро.

* К основным мировым валютам относятся семь валют ведущих мировых держав, они вошли в эту группу благодаря своей ликвидности и влиянию в финансовом мире. Именно в этих валютах происходит заключение большинства международных контрактах, они так же пользуются повышенной популярностью при торговле на валютной бирже форекс.
Их основными признаками являются высокая платежеспособность, высокая ликвидность (любую из этих валют можно легкостью обменять на другую) и стабильность курса.

World Currencies – доллар США, евро, фунт стерлингов, японская йена, швейцарский франк, австралийский и канадский доллар.

Основные мировые валюты (world Currencies) широко используются при создании золотовалютных резервов динамика их курсов тесно взаимосвязана. Падение курса одной из валют увеличивает цену и популярность другой валютной единицы.

1. Доллар США – USD, условное обозначение знаком $, является национальной валютой США, кроме этого используется как средство платежа в более чем двадцати странах мира.

2. Евро – €, или EUR является коллективной валютой для ряда европейских стран, всего их насчитывают 17 – Эстония, Австрия, Франция, Бельгия, Финляндия, Германия, Словения, Греция, Словакия, Ирландия, Португалия, Испания, Нидерланды, Италия, Мальта, Кипр, Люксембург.

3. Фунт стерлингов - £, или GBP, национальная денежная единица Великобритании, в настоящий момент признана одной из самых стабильных мировых валют. По последним данным доля фунта в золотовалютных резервах других государств составляет более 5%.

4. Японская Йена - ¥ или JPY является национальной денежной единицей Японии, широко используется как платежное средство в странах Азии, и является самой популярной валютой в этом регионе. Расчеты в Йене значительно уступают евро и доллару и в основном используются как средство платежа за Японские товары.

5. Швейцарский франк – в валютных котировках обозначается как CHF, является национальной валютой и основной платежной единицей в Швейцарии. Свою популярность завоевал благодаря стабильности Швейцарской банковской системы и высокому обеспечению золотовалютными резервами.

6. Австралийский доллар - в котировках фигурирует как AUD, национальная валюта Австралии. Хоть и уступает по популярности выше названым валютам, но все же входит в семерку основных мировых валют. Его популярности способствуют торги на Сиднейской валютной бирже, где эта валюта пользуется большой популярностью.

7. Канадский доллар – аббревиатура CAD, национальная валюта Канады, особой популярностью пользуется при расчетах на сырьевых биржах, где проходит торговля лесом, металлами или энергоносителями. Седьмая по объему торгов валюта, ее закупку активно осуществляют импортеры сырьевых ресурсов, для последующих расчетов с поставщиками.

Библиографическое описание:

Нестеров А.К. Мировые валюты [Электронный ресурс] // Образовательная энциклопедия сайт

На международном уровне мировые валюты являются основой мировой валютной системы. Любая валюта – это денежная единица, которая непосредственно используется для измерения величины стоимости товаров и услуг. Однако не каждая валюта относится к категории мировых валют, учитывая их характеристики и особенности.

Понятие и основные мировые валюты

С точки зрения обращения валюты с позиций мировой валютной системы и в контексте осуществления экономических операций на мировом рынке, валюты определяются как мировые на основе экономического подхода. В соответствии с ним мировой валютой считается денежная единица, которая может обращаться как на внутреннем рынке государства, в котором она эмитируется, так и за его национальными границами.

Следовательно:

Валюта любого государства может быть отнесена к мировым валютам, если в данной валюте совершаются международные операции купли-продажи товаров и услуг.

Экономический подход ориентирован исключительно на обращение валюты при совершении операций.

Вместе с тем широко распространен и инвестиционный подход к трактовке мировой валюты. Согласно данному подходу:

К мировым валютам следует относить резервные валюты, которые накапливаются центральными банками иных стран в валютных резервах.

Очевидно, что, согласно инвестиционному подходу, понятия "мировая валюта" и "резервная валюта" являются синонимами, а единственным признаком мировой валюты является факт ее накопления в валютных резервах других стран. Данный подход основан на поддержании валютного паритета и использовании резервных валют как средства проведения валютных интервенций.

Синтезируем приведенные выше определения:

Мировой валютой является резервная валюта, которая используется в качестве принятого средства расчетов на мировых товарных рынках, например, золото, нефть и т.д.

Соответственно, государства могут накапливать резервные валюты для расчетов на мировых товарных рынках.

Таким образом, можно выделить основные мировые валюты по их доле в валютных резервах.

Китайский юань стал мировой валютой в 2016 году, когда МВФ включил его в корзину резервных валют для расчета специальных прав заимствования (СДР). Структура СДР в 2016-2020 годах: USD 41,73%, EUR 30,93%, CNY 10,92%, JPY 8,33%, GBP 8,09%.

Австралийский доллар используется для заключения международных контрактов на Сиднейской валютной бирже, канадский доллар используется в расчетах на сырьевых биржах при заключении контрактов на лес, металлы и энергоносители.

Вместе с тем, рассмотренные трактовки устарели и не отвечают современным реалиям.

Мировой валютой следует считать валюту, с помощью которой производится большая часть международных операций.

При этом под такими операциями понимаются как торгово-расчетные, так и накопление валютных резервов. В целом, развитию данного подхода в теоретико-прикладном значении во многом послужило стремление ряда стран и региональных экономических блоков продвинуть собственные валюты для их последующего использования в качестве мировых валют.

Основными направлениями в этой связи выступают перспективы валют ряда стран и интеграционных союзов.

Характеристики мировых валют

Определим совокупность характеристик мировой валюты.

С точки зрения выполняемых функций мировая валюта должна обладать тремя характеристиками:

1. Высокая платежеспособность – отражает степень непосредственного доверия к данной валюте как средству платежа в международных операциях и контрактах;
2. Высокая ликвидность – валюта может быть легко обменяна на любую другую и отражает прозрачность расчетных операций купли-продажи, совершаемых с использованием данной валюты в качестве средства платежа;
3. Устойчивость и стабильность курса – валюта может быть легко обменяна на валюту другой страны, при этом потери на курсовой разнице при обмене денежных средств на мировую валюту или наоборот будут минимальными.

Следует отметить, что в зависимости от степени конвертируемости, которая зависит от характеристики ликвидности, валюты могут быть свободно конвертируемыми, ограниченно или частично конвертируемыми, либо не обратимыми. При этом мировые валюты априори являются свободно конвертируемыми.

В зависимости от соотнесения места нахождения субъектов операции и места совершения операции конвертируемость валюты может внутренней и внешней. Мировая валюта должна обладать как внутренней, так и внешней конвертируемостью.

В функциональном плане мировая валюта определяет и валютные курсы, т.е. цены денежных единиц других стран, выраженные в номинале мировой валюты. По динамике валютных курсов по отношению к мировым валютам косвенно можно оценить тенденции внутреннего экономического развития и внешнеэкономической деятельности различных стран и сопоставить их между собой.

С точки зрения финансово-экономического подхода мировая валюта обладает тремя признаками:

1. Эмиссионная принадлежность – мировая валюта может быть национальной валюты конкретной страны или группы стран, объединившихся в валютный союз с единым центральным банком, в задачи которого входит выпуск единой валюты этих стран;
2. Полифункциональность – мировая валюта должна иметь несколько функциональных форм, к которым относятся банкноты и металлические деньги, записи по счетам и электронные эквиваленты валюты;
3. Материализация – международная валюта должна быть овеществлена в виде традиционных банкнот и монет, записей на банковских счетах.

Статусные характеристики мировой валюты представлены на рисунке.

Функции мировой валюты представлены в таблице.

Выполняя функции средства обращения, средства сбережения и меры стоимости, мировая валюта позволяет вести частному сектору внешнеэкономическую деятельность, накапливать активы для использования в текущей внешней деятельности, непосредственно осуществлять платежи, а государственному – осуществлять интервенции на валютном рынке, накапливать валютные резервы и использовать в качестве одного из ориентиров денежно-кредитной политики. Вместе с тем, валюта, относимая к мировым, широко используется для осуществления платежей по международным операциям и является предметом активной торговли на основных валютных рынках.

Используемые в разных странах деньги отличаются точно так же, как культуры и языки. А вы никогда не задумывались, почему доллар, к примеру, получил такое название? Давайте разберемся в происхождении названий самых распространенных валют мира. Далее вы узнаете, откуда взялись эти повседневные слова.

Доллар

Это наиболее распространенная валюта в мире. Согласно Оксфордскому словарю, фламандское слово joachmsthal относится к названию долины Иоахима, где когда-то добывали серебро. Отчеканенные в этом регионе монеты стали называть joachmsthaler. Позже это слово сократили до thaler - талер, который в конечном счете превратился в доллар.

Песо

В испанском языке слово «песо» буквально переводится как «вес».

Лира

Название валюты Италии и Турции происходит от слова libra, что означает «фунт».

Марка

Перед использованием евро у немцев и финнов в обиходе были марки. Это слово также происходит от названия единицы веса.

Риал

Латинское слово regalis (королевский) является источником названия оманского и иранского риала. Кроме того, Катар, Саудовская Аравия, Йемен также используют валюту под названием «риал». До введения в оборот евро риал ходил и в Испании.

Рант

Как и в случае с долларом, название денег в ЮАР происходит от голландского названия города Витватерсранда - местности, которая богата золотом.

Китайский юань, японская иена, корейский вон

За название этих денежных единиц отвечает один и тот же китайский иероглиф. Его значение - «круглый», или «круглая монета».

Крона

Многие страны Скандинавского полуострова используют валюту, название которой происходит от латинского слова «корона». Названия кроны Швеции, Норвегии, Дании, Исландии, Эстонии (сейчас заменена на евро) и Чехии имеют тот же латинский корень.

Рубль

Рубль в России и Беларуси свое название получил от слова, обозначающего меру веса серебра.

Динар

Иордания, Алжир, Сербия и Кувейт по-прежнему называют свою валюту динаром. Это усеченная форма латинского слова «динарий», которым называли серебряную монету в Древнем Риме.

Рупия

Санскритское название для кованого серебра - rupia - передало свое значение пакистанской, индийской и индонезийской рупии.

Фунт

Британский фунт назвали от слова poundus, что значит «вес». Египет, Ливан, Южный Судан, Сирия и Судан называют свою валюту фунтом.

Злотый

Это польская валюта, название которой дословно переводится как «золотой».

Форинт

Денежная единица Венгрии получила название от слова на итальянском языке - fiorino. Так называли золотую монету во Флоренции.

Ринггит

Когда основными металлами для чеканки монет были драгоценные, воры срезали кусочки, чтобы создавать новые монеты. Именно поэтому многие страны начали чеканить монеты с неровными краями. Именно они и дали название национальной валюте.

К основным мировым валютам относятся семь валют ведущих мировых держав, они вошли в эту группу благодаря своей ликвидности и влиянию в финансовом мире.

Именно в этих валютах происходит заключение большинства международных контрактах, они так же пользуются повышенной популярностью при торговле на валютной бирже форекс.

Их основными признаками являются высокая платежеспособность, высокая ликвидность (любую из этих валют можно легкостью обменять на другую) и стабильность курса.

World Currencies – доллар США, евро, фунт стерлингов, японская йена, швейцарский франк, австралийский и канадский доллар.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером.

Один доллар равняется 100 центам.

Уже более 50 лет является резервной валютой многих национальных банков, сразу после второй мировой войны он постепенно вытеснил из оборота английский фунт, произошло это по причине того, что Великобритания в тот момент была значительно ослаблена после войны, что не могло не сказаться на ее экономике.

Последнее время начал значительно сдавать свои позиции как основная мировая валюта за счет введения в оборот евро и нестабильной экономической ситуации в Соединенных Штатах Америки.

2. Евро – €, или EUR является коллективной валютой для ряда европейских стран, всего их насчитывают 17 – Эстония, Австрия, Франция, Бельгия, Финляндия, Германия, Словения, Греция, Словакия, Ирландия, Португалия, Испания, Нидерланды, Италия, Мальта, Кипр, Люксембург.

Один евро состоит из 100 евроцентов.

Введение единой европейской валюты произошло с 1 января 1999 для безналичных расчетов, а с 1 января 2002 как наличное средство платежа, полностью переход на евро произошел с 1 июня 2002 года.

Теперь евро по праву конкурирует с американским долларом по объему оборотов, рад ведущих мировых держав начали использовать эту валюту при создании золотовалютных резервов, как альтернативу доллару США.

3. Фунт стерлингов - £, или GBP, национальная денежная единица Великобритании, в настоящий момент признана одной из самых стабильных мировых валют. По последним данным доля фунта в золотовалютных резервах других государств составляет более 5%.

Один фунт равняется 10 пенсам.

Фунт стерлингов имеет самую высокую стоимость по сравнению с другими валютами мира, по объемам торговли на Forex, это четвертая по популярности валюта, после доллара, евро и йены.

4. Японская Йена - ¥ или JPY является национальной денежной единицей Японии, широко используется как платежное средство в странах Азии, и является самой популярной валютой в этом регионе. Расчеты в Йене значительно уступают евро и доллару и в основном используются как средство платежа за Японские товары.

Она йена не имеет более мелкого номинала, за 100 йен в среднем дают около 0,8 доллара США. Ее курс довольно не стабилен, поэтому эта валюта редко используется в качестве резервной.

Йена является третий по популярности валютой при торговле на валютном рынке форекс, причиной этого является наличие Азиатской торговой сессии, на которой большинство сделок заключаются именно в йене.

5. Швейцарский франк – в валютных котировках обозначается как CHF, является национальной валютой и основной платежной единицей в Швейцарии. Свою популярность завоевал благодаря стабильности Швейцарской банковской системы и высокому обеспечению золотовалютными резервами.

Один швейцарский франк равняется 100 сантимам.

Уже много лет эта валюта считается эталоном стабильности, происходит это по двум причинам – высокому кредитному рейтингу и обеспечением бумажных купюр золотовалютными резервами в размере не менее 40% от их стоимости.

6. Австралийский доллар - в котировках фигурирует как AUD, национальная валюта Австралии. Хоть и уступает по популярности выше названым валютам, но все же входит в семерку основных мировых валют. Его популярности способствуют торги на Сиднейской валютной бирже, где эта валюта пользуется большой популярностью.

Один австралийский доллар равен 100 центам.

7. Канадский доллар – аббревиатура CAD, национальная валюта Канады, особой популярностью пользуется при расчетах на сырьевых биржах, где проходит торговля лесом, металлами или энергоносителями. Седьмая по объему торгов валюта, ее закупку активно осуществляют импортеры сырьевых ресурсов, для последующих расчетов с поставщиками.

Один канадский доллар равняется 100 центам.

Основные мировые валюты (world Currencies) широко используются при создании золотовалютных резервов динамика их курсов тесно взаимосвязана. Падение курса одной из валют увеличивает цену и популярность другой валютной единицы.

Сколько лет идут разговоры о том, что доллар США скоро рухнет? Лет десять? Но доллар «и сейчас живее всех живых». Хотя, если верить предсказаниям американского журнала «The Economist», доллар доживает последние деньки и скоро миру явится новая мировая валюта — феникс, которая возродится из пепла национальных валют, сгоревших в огне гиперинфляции.

Справка:
Еженедельник «The Economist» принадлежит преимущественно двум могущественным кланам — семейству Ротшильдов (британской ветви) и семейству Аньелли. Ротшильды владеют 75,42% акций «A», Аньелли (завсегдатаи Бильдербергского клуба) владеют 100% акций «В». Семь членов Совета директоров избирают держатели акций «А», шесть мест – держатели акций «В». Главный редактор журнала с февраля 2015 года – участница Бильдербергского клуба Занни Минтон Беддос. Считается, что на обложках журнала миру отправляются зашифрованные послания, в которых зачастую предсказываются будущие события в области политики, экономики и общего мироустройства.

Обложка журнала «The Economist» за январь 1988 года.
Расшифровка: мировые валюты в 2018 году сгорают в пламени им на смену идет новая мировая валюта феникс.

В 1988 году США жили не очень хорошо в экономическом плане, и единственным положительным моментом стало возникшее потепление в отношениях с СССР. То есть, ядерной войны можно было не опасаться. И в этих условиях в журнале «The Economist» появилась статья, в которой предсказывалось, что через тридцать лет в мире появится новая единая мировая валюта, которая заменит национальные валюты, поскольку всё будет так плохо, что хуже некуда и только новая валюта сможет изменить положение дел.

Статья появилась накануне «тучных» 1990-х, в которые США, развалив Россию, шиковали, скупая за бесценок развалившийся соцлагерь. Далее последовала Югославия, которую раздербанили на клочки, Чечня и Хасавюрт, после которых единая Россия могла перестать существовать как государство. Потом США влезли на Ближний Восток, разнеся немало стран в клочья.

Но тут последовал экономический кризис, который, в общем-то, был обстоятельством рукотворным, а не непреодолимой силы. Кризис прошёлся по всему миру и, пожалуй, нет страны в мире, где бы не знали, что США дали в долг слишком много.

План на 30 лет вперёд

Что изменилось с тех пор? Ничего. Мировые долги стали только больше, и в 2015 году весь мир был должен порядка 200 триллионов долларов.

А в конце 2015 года Федеральная Резервная Система США принялась за старое и подняла процентную ставку — пусть и немного, но этого хватило для того, чтобы у американского бизнеса начали заканчиваться деньги. И начало 2016 года было отмечено фейерверком падения на всех мировых биржах. Причём часто в этом винят Китай, но Поднебесная - это лишь фабрика, и она как работала, так и работает. Вот только продукцию её покупать стали меньше. А если учесть, что США потребляют 21% всей мировой энергии и 29% от всего производимого, то становится понятно, что дело не в Китае. Дело в Америке, которая перестала покупать. Причём настолько перестала, что арендовать сухогруз сейчас дешевле, чем «Феррари»: аренда сухогруза обойдётся в 1 563 долларов в день, а Ferrari F40 - 5 597. И даже если прибавить стоимость топлива, которое сжирает сухогруз за день (35 тонн или 4 000 долларов в день), всё равно аренда сухогруза выходит дешевле аренды машины.

Американская торговая сеть Wal-Mart неожиданно объявила о закрытии 269 магазинов по всему миру, включая 154 в США, что будет стоить Америке ещё 10 000 рабочих мест. Американская сеть испытывает самое большое падение продаж за последние 27 лет и не рассчитывает на новый подъём в ближайшее время, а предсказывает дальнейшее падение продаж за 2 года на 6-12%.

Американская нефтяная промышленность тоже переживает не лучшие дни. В 2015 году она лишилась 130 000 рабочих мест, а американские банки готовились к убыткам. Wells Fargo (WFC) зарезервировал под потери 1,2 млрд долларов, JPMorgan Chase (JPM) - 124 млн и готовился потерять до 750 млн, а в Citigroup ожидали потери на уровне 600 млн. Standard&Poor’s считает, что 50% облигаций нефтяных компаний - «бросовые» и подвержены риску дефолта. То есть, в эту волну кризиса ставка сделана не на ипотеку и кредиты, а на нефтянку.

Стоит ещё вспомнить договоры «ТРР» (Транстихоокеанское партнёрство) и «ТТIР» (Трансатлантическое торговое и инвестиционное партнерство), подчинённость Европы и Японии США, и снова вернуться к статье. Итак, что там написано?

Через тридцать лет (1988 + 30 = 2018) американцы, европейцы, японцы и жители многих других богатых стран и некоторых относительно бедных будут расплачиваться одной валютой. Цена будет указана не в долларах, йенах или дойч-марках, а позвольте сказать, в фениксах. Феникс станет предпочтительной валютой для компаний и покупателей, потому что будет более удобным, чем нынешние национальные валюты, которые станут казаться причудливой причиной большинства разрушений в экономической жизни конца XX века.

Серебряный доллар «Феникс»

Самым большим изменением в мировой экономике с начала 1970-х стало то, что денежные потоки, а не торговля товарами, явились главной движущей силой котировки валют. Как результат бесконечной интеграции мировых финансовых рынков, разница в экономической политике разных стран могла влиять на процентные ставки (или ожидание изменения процентных ставок) и на движение капиталов из одной страны в другую. При несогласованной экономической политике валюты могут стать только более нестабильными.

В зоне феникса перестройки и сдвиги экономики в относительных ценах будут происходить более плавно и автоматически. А полное отсутствие валютных рисков будет стимулировать торговлю, инвестиции и занятость.

Но, конечно, не всё так гладко:

Зона феникса будет накладывать жёсткие ограничения на национальные правительства. Будет отменена такая вещь, как национальная денежная политика. В мире феникса появится новый центральный банк, который заменит, возможно, МВФ. Мировой уровень инфляции и, следовательно, в узком пределе и инфляция в каждом государстве, будут находиться в его (банка) ответственности. Каждая страна сможет использовать налоги и государственные расходы, чтобы компенсировать временное падение спроса, но только для заимствования, а не для печатания денег, чтобы наполнить бюджет. Без возможности обращения к инфляционным налогам правительства будут вынуждены тщательно выверять свои расходы и осторожнее брать кредиты.

Тут прорицатели признают, что это «приведёт к потере экономического суверенитета, но тенденции, которые делают феникс столь привлекательным, отменяют любую независимость. Даже в мире более или менее плавающих валютных курсов, правительства часто сталкивались с вызовами, которые бросали их валютам «недружественные соседи».

В статье приводится и альтернатива.

Альтернатива - сохранение политики автономии (независимости) - потребует применения поистине драконовских мер регулирования торговли и потоков капитала.

И в заключении:

Из разрушения, из пепла старого мирового порядка, Люциферианский новый мировой порядок родится, как Феникс.

А тем, кто не будет брать в долг, управляемые терорристы отключат газ, свет и кислород.

Россия и Китай продолжают наращивать свои золотовалютные запасы

В 2016 году ни один центральный банк или правительство не скупали золото такими энергичными темпами, как российский центральный банк, который значительно нарастил свои золотые запасы, и эта тенденция сохраняется.

В сентябре 2016 года Россия увеличила запасы золота на 500 тысяч тройских унций (15,55 метрических тонн). В текущем 2017 году золотовалютные резервы в Центральном банке Российской Федерации выросли на 125 тонн и, в результате, общие запасы достигли 1 тысячи 542 тонн. Без учёта Международного валютного фонда Россия может похвастаться шестым местом в мире по величине золотовалютных резервов (впереди — Китай, Франция, Италия, Германия и Соединённые Штаты).

Более того, за последние семь лет Центральный банк РФ значительно опережает Народный банк Китая по объёму официальных закупок золота - 895 тонн против 770 тонн. В основном всё внимание экспертов уделяется быстрым темпам роста золотовалютных резервов в Китае, но в течение многих лет именно Россия была крупнейшим в мире покупателем золота.

Только с середины 2014 года Россия добавила в свои хранилища более 400 тонн золотых слитков. В течение этого времени центральный банк страны также занимался «дедолларизацией» экономики, сокращая свои активы в казначейских облигациях США. Сегодня банк довел свои вложения в американские ценные бумаги почти до 100 миллиардов долларов, что значительно ниже в сравнении с 160 миллиардами долларов в 2014 году.

Эксперты полагают, что доля золотовалютных резервов России в настоящее время составляет 15 процентов всех валютных резервов. Как и Китай, Россия оставляет у себя большую часть добытого в стране золота, отказываясь от его экспорта, в отличие от других сырьевых ресурсов. Между тем, низкие цены на нефть не способствуют укреплению основанной на экспорте энергоресурсов российской экономики.

Очевидно, что, как и в Китае, Россия стремится диверсифицировать свою денежно-кредитную политику, избавляясь, насколько это возможно, от долларовой зависимости. Многие эксперты отмечают, что решение МВФ добавить китайский юань в корзину специальных прав заимствования было отчасти связано с растущим доверием к финансовой системе Китая. Несомненно, свою роль в этом сыграли большие золотовалютные резервы Поднебесной. В этом есть смысл: ведь такие богатые страны с развитой экономикой, как США, Франция, Германия, Япония, Швейцария и Великобритания входят в десятку стран с наибольшими золотовалютными запасами.

Вот что об этом пишет «Gainesville News»:

Россия, возможно, также стремится следовать подобной стратегии. Появились шутливые предположения, что там даже могут ввести золотой рубль в следующем десятилетии. Во всяком случае, ясно, что это государство намерено укреплять своё финансовое положение в мировой экономике с помощью самого надёжного ресурса - золота.

На этом фоне особенно интересна новость из Китая, которую опубликовало агентство Bloomberg: Народный банк Китая сделал первые шаги запуску собственной цифровой валюты. Создание исследовательской группы, которая специализируется на технологиях Blockchain и Big Data, позволит китайскому Центробанку стать первым регулятором в мире, который будет выпускать собственную криптовалюту для покупки любых товаров — от лапши до автомобиля.

Для китайцев, которые уже пользуются транзакциями через свои ноутбуки или смартфоны, криптовалюта Народного банка Китая, вероятно, не будет сильно отличаться от существующих способов оплаты, таких как Alipay или WeChat. Изменения затронут продавцов, так как они будут получать криптовалюту непосредственно от покупателей, без посредников. За счёт этого снизятся операционные издержки.

В то же время, пока Центробанк Китая намерен ввести свою криптовалюту, регулятор пристально изучает Bitcoin и другие частные цифровые валюты. Власти КНР не хотят, чтобы взорвался пузырь Bitcoin. Поскольку исторически всю валюту в стране выпускает государство, а не частные игроки, власти КНР не хотят уступать этот рынок компаниям, которые не контролируются государством.

Следует также напомнить, что Центробанк Китая в последние месяцы пытается поставить заслон на пути оттока капитала с помощью Bitcoin. Жители Китая активно используют онлайн-платежи для расчета при любых операциях — они сканируют QR-коды своими смартфонами, чтобы купить даже маленькую банку колы, предпочитая цифровые транзакции традиционным расчетам.

Центробанк КНР решил руководствоваться проверенной стратегией: если не можешь победить, присоединись к этому. Выпуск цифровой валюты позволит Народному банку Китая контролировать риски в финансовой системе и отслеживать транзакции в масштабах всей экономики, считают эксперты.

Российский аналог SWIFT

Для того, чтобы управлять своей обширной и глобальной схемой печатания денег, после того как доллар США перестал подкрепляется золотом, Соединенные Штаты и их союзники в Западной Европе в 1973 году создали то, что сейчас называется обществом Всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) - это система обмена сообщениями, подключенная к каждому банку в мире и переводящая триллионы долларов каждый день.

Поскольку все мировые валюты являются частью системы нефтедолларов и их валютные ценности также привязаны к доллару США, система обмена сообщениями SWIFT имеет жизненно важное значение для здоровья всей глобальной экономики, но в 2012 году, впервые в истории, она использовалась в качестве «оружия войны» против Республики Иран, когда режим Обамы распорядился об ее отключении, что ввергло Иран в экономический хаос.

Когда в 2012 году стало ясно, что США теперь используют систему SWIFT как «оружие войны», президент Путин приказал создать альтернативную глобальную банковскую систему, которая называется «Служба передачи финансовой информации» (SPFS). 23 марта 2017 года Председатель Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина сообщила :

Были угрозы, что мы можем быть отключены от SWIFT. Мы закончили работу над собственной платежной системой, и если что-то случится, все операции в формате SWIFT будут работать внутри страны. Мы создали альтернативу.

За неделю до того, как Набиуллина объявила о том, что система SPFS работает в качестве альтернативы SWIFT, важно отметить, что Центральный банк России также открыл свой первый в истории зарубежный филиал в Китае, чья цель в сочетании с пожеланиями китайской стороны - это обход американского доллара в мировой валютной системе.

Справка:
«SPFS» на русском языке это «СППБ» — универсальная система обмена финансовыми данными и электронный документооборот. Международное название: CyberFT. Система была первоначально запущена в 2014 году и сразу объединила почти весь спектр функций SWIFT Fin, InterAct и FileAct, а также множество дополнительных опций, разработанных с использованием передовых технологий, которых не хватает в SWIFT. Таким образом, CyberFT конкурирует с системой SWIFT, у которой есть многолетняя история и огромная база данных клиентов, но является менее гибкой и устаревшей с технологической точки зрения.

Согласно докладу аналитиков разведки SC стало известно, что почти сразу же после того, как Центральный банк России объявил, что SPFS работает, стали появляться взрывные отчеты в результате утечки документов NSA (Агентство Национальной Безопасности), свидетельствующие о том, что США используют систему SWIFT в качестве шпионского инструмента, как на своих союзников, так и на противников.

В этом докладе также отмечается, что одним из величайших опасений западных элит является то, что крупнейшие мировые корпорации несомненно перейдут от системы SWIFT к SPFS. Как недавно заметил один известный экономист :

Если США начнет силой всех удерживать в SWIFT, им придется иметь дело с резко негативным отношением европейского делового сообщества, так как бизнесмены никогда не любят тех, кто лезет в их дела так бесцеремонно. Все крупные корпорации начинают задаваться вопросом: «Что мы будем делать дальше? Что, если Вашингтон заставит меня пожертвовать своими интересами и моей репутацией?»

Вашингтон, 31 июля 2017 года. В интервью ABC News заместитель главы МИД РФ Сергей Рябков сообщил, что попытки повлиять на действия России с помощью санкций «обречены на провал» и подчеркнул, что «Россия ничего не делает под давлением». Также Рябков отметил, что из-за санкций Россия может отказаться от доллара, как резервной валюты, и разработать альтернативную систему.

В статье использованы материалы