Счет предусматривает определение наиболее удачной точки для входа и ожидания дальнейшего роста доходности, которое обычно длится несколько месяцев, то активная стратегия инвестирования предусматривает, наряду с поиском точки входа, поиск подходящей точки выхода.
Что касается тактики входа в , то для активной стратегии наиболее удачными будут являться моменты достижения счетом рабочей просадки. При этом ориентироваться следует на счета с историей, подтверждающей успешный выход из подобных ситуаций.
Как только график доходности достигает рабочей просадки, можно готовиться к вводу средств, расставляя ограничения убытков и определяя моменты, когда следует выводить средства со счета.
Возможны несколько вариантов выхода из ПАММ:
- 1) вывод средств при достижении последующего максимума доходности счета (на одном уровне с предыдущим);
- 2) доходность счета не достигает уровня предыдущего максимума порядка на 2-5%;
- 3) после преодоления предыдущего максимума с учетом того, что размер счета вырос на половину от прогнозируемого месячного уровня дохода;
- 4) при очень быстром росте доходности счета после просадки.
Но в любом случае выбор точки выхода из ПАММ будет зависеть от конкретного счета и его истории. Первая и вторая тактика используется там, где нет уверенности в том, что управляющий сможет обновить свой предыдущий максимум, а то и вовсе не дойти до него. Поэтому прибыль выводится сразу при его достижении, либо еще раньше:
Третья тактика выхода по активной стратегии инвестирования предполагает возможность получения большей прибыли, но и приходится отказываться от возможности заработать еще больше. Забрать прибыль меньше, но со стопроцентной вероятностью, или большую прибыль, но с меньшей вероятностью - выбор инвестора.
Период экстремального роста после спада - это явление, как правило, кратковременное. Поэтому ситуация требует особого контроля, и если вы замечаете, что быстрый рост начинает притормаживать, то пора выводить вложенные средства и прибыль:
Быть готовым к выводу депозита следует и тогда, когда за просадкой начинается равномерный рост доходности. Здесь нужно прочувствовать тот момент, когда прибыли получено за определенный период столько, что можно ее вывести и переждать момента, когда счет пойдет на спад и опять начнет расти. При этом графики ПАММ-счетов, для которых данная тактика будет наиболее удачной, выглядят следующим образом:
Выбор тактики входа и выхода в ПАММ счета - дело ответственное. Пассивная стратегия наиболее предпочтительна для консервативных счетов с просадками не более 15%. Активные стратегии инвестирования используются для более агрессивных счетов, где прибыль извлекается чаще.
Примером счета, в который можно осуществить инвестицию с намерением на стабильный доход, может послужить компании Альпари, открытый трейдером с пятилетним стажем под ником Иван Петров. Счет показывает стабильные результаты уже на протяжении нескольких лет. Он подойдет для инвестирования, как по пассивной, так и активной стратегии для различных временных периодов. Но и для других счетов, которые можно выбрать из брокера Альпари, стоит с успехом применять активную стратегию инвестирования. Самое главное - думать своей головой, а не бездумно следовать шаблонам.
P. S. Если Вы знакомились с другими материалами на нашем сайте, то должны помнить простой совет - инвестировать основную часть средств нужно только в компанию Alpari . Почему именно в Альпари? - спросите Вы. Об этом более подробно рассказано , который Вы можете бесплатно скачать с нашего сайта, просмотреть и получить ответ на этот вопрос. Прибыльных Вам инвестиций!
В одной из статей мы с вами разобрали, как правильно формировать ПАММ портфель управляющих. Теперь стоит перейти к вопросу о том, какие стратегии существует при ПАММ инвестировании.
Существует два вида таких стратегий. Это пассивная и активная.
Разберём обе стратегии и начнём с первой — с пассивной.
Пассивная система инвестирования больше подходит для работы инвесторам, у которых особо нет времени следить за тем, какая активность идёт в графике доходности трейдера.
По сути, эту стратегию можно назвать самой простой из всех стратегий инвестирования на ПАММ счетах. Инвестору просто нужно изредка анализировать график доходности управляющего и входить на нужных ему уровнях, выходить из инвестиции при достижении определённого уровня убытка, или прибыли.
Иногда пересматривать свой портфель ПАММ инвестора и убирать из него тех управляющих, которые перестают удовлетворять вашим условиям, или добавлять новых, которых вы смогли выделить для себя. Но такие пересмотры не стоит делать часто, вам хватит раз в два-три месяца проводить такую процедуру.
По сути, я вам сейчас описал общие положения этой стратегии, теперь рассмотрим немного углубленнее, постараюсь всё объяснить на примерах.
Пассивную стратегию можно разбить на две подстратегии — это вход на минимумах и на максимумах счёта. Итак, посмотрим, что же такое вход на минимумах, или по другому, на просадках.
Такие входы стоит осуществлять только на тех счетах, которые имеют перманентный рост. Таким образом, вы сможете защитить себя от убытков.
Представьте себе, что мы с вами решили войти в счёт при его 15 процентной просадке, таким образом, потенциальный убыток мы уменьшим где-то процентов на 40.
Если же решим войти в счёт при его просадке в 20 процентов, то убыток уменьшается уже до 35 процентов. В принципе, это неплохо, по крайней мере, это более надёжный способ получить прибыль, чем, если входить в счёт, который постоянно показывает свой рост.
Чем точнее вы смогли войти к точке максимальной просадки счёта, тем лучше для вас, но такие случаи на графиках доходности появляются, к сожалению, крайне редко.
Чаще всего на ПАММ счетах бывают просадки небольшого объёма. Их тоже стоит использовать, чтобы инвестировать в ПАММ счёт.
Если посмотреть график выше, то мы увидим с вами, что лучше входить в периоды просадок в 15, 20 и 25 процентов, и при получении прибыли выходить, чтобы снова войти на просадке.
Как часто можно делать такие входы? Тут полностью всё зависит от управляющего, как часто у него бывают такие периоды. Так же зависит и от вашего терпения, как долго вы готовы ждать такие просадки.
Главное в этой стратегии — это видеть саму историю счёта. Видеть периоды максимальных просадок. Этим стоит пользоваться не только для получения прибыли, но и для уменьшения риска убытков.
Мы можем выставить ограничение убытков от последнего максимума в точке максимальной просадки. Таким образом, у нас уменьшаются риски при входах на максимуме прибыли.
Ко всему прочему, мы заработаем с вами, при росте, пока не достигнем последней точки максимума прибыльности графика.
Теперь рассмотрим ситуацию, когда мы будем использовать максимумы графика доходности ПАММ счёта. Тут логика довольно простая, она работает так же, как и сама торговля на рынке Форекс.
Если доходность обновляет локальные максимумы, значит, торговля идёт в правильном направлении, и есть надежда на то, что торговля будет так же давать профит и обновлять постоянно свои максимумы доходности.
Тут включается правило теории вероятности, чем чаще обновляется локальный максимум доходности, тем больше вероятности того, что он обновится вновь.
Как только цена проходит указанную синюю линию, пора выводить свои средства.
Но есть большой недостаток при таких входах. Учтите, что ваши точки входа будут постоянно совпадать с максимальными точками доходности ПАММ счёта. Таким образом, вероятность получить убыток по ПАММ счёту довольно высок.
Думаю, пора подвести некоторые итоги по пассивной стратегии инвестирования в ПАММ счёт. Выбор точки входа, при такой стратегии — это важный элемент вашего ПАММ инвестирования.
И ваш доход, и убыток будет зависеть от того, как правильно вы сможете определить точку входа.
Теперь рассмотрим с вами стратегию активного инвестирования в ПАММ счёт. Между этими двумя стратегиями есть существенная разница, так как в активной стратегии нужно будет искать, ко всему прочему, и точки удачного выхода из ПАММ счёта.
Точки входа остаются, неизменны, все, так же как и в пассивной системе инвестирования, то есть входим на точках просадки счёта, которые являются рабочими для счета, для этого нужно отследить историю торговли управляющего на графике, хотя бы за пол года.
А лучше конечно историю за год и более. При этом счёт должен приносить профит и постоянно обновлять свои максимумы. Итак, предположим, что точка входа нами выявлена.
Вы вошли в ПАММ счёт, выставили границы предполагаемого убытка по счёту. Что же дальше? А теперь нам надо научиться искать точки правильного выхода из инвестиции для получения максимального дохода.
Каких правил мы должны с вами придерживаться, чтобы определить такие точки?
1. Мы должны выйти из ПАММ счёта при обновлении им общего максимума.
2. Мы должны выйти из инвестиций, если счёт преодолел планку в два процента роста от предыдущей вершины.
3. Если счёт прошёл планку прошлого максимума и при этом уже имеет половину доходности прошлого месяца.
4. При резком получении прибыли за короткий промежуток времени, что не характерно для рассматриваемого счёта, нужно задуматься о том, что пора выходить из инвестиций.
5. Выходить стоит из счёта при достижении среднемесячного профита.
Таким образом, признаков точки для выхода из ПАММ счёта много, но стоит использовать только те, которые подтверждают ваши расчёты о том, что счёт и дальше будет приносить вам профит.
Теперь рассмотрим каждый признак точки выхода отдельно, и подробно.
1. Максимум счёта. Когда управляющий достиг своего максимума прибыли и перешагнул через него, у вас могут, появится опасения, что больше роста не будет, и не будет ещё одного обновления глобального максимум доходности счёта. Но тут возникает вопрос, а стоит ли в таком случае всё же снимать деньги, ведь, по сути, такими выходами мы вряд ли сможет приобрести себе доходность больше, чем при пассивной системе инвестирования.
2. Достижение 2 процентов доходности от предыдущей вершины. Этот способ определения точки выхода говорит о нашей неуверенности в ещё большем объёме, чем в случае 1. По сути, мы сомневаемся в управляющем, что он сможет достигнуть своего последнего максимума. Прибыльность выхода, при таком правиле, вряд ли будет выше, чем в первом случае. Но этот способ выхода из ПАММ счёта всё же имеет своё оправдание в том случае, если управляющий постоянно топчется на месте, и редко когда обновляет максимумы общей доходности ПАММ счёта.
Если счёт прошёл предыдущий максимум и заработал более половины от среднемесячного профита. Этот способ определения точки выхода, по сути, заставляет вас отказываться от максимальной прибыльности. И тут уже полностью зависит от вас, на что вы готовы, получить прибыль 100 процентно при выходе, используя это правило, или рискнуть и взять больше, но с большим риском того, что будет откат назад.
Таким образом, четвёртое и пятое правило нахождения точек выхода самые правильные.
На какой размер годовой доходности обычно рассчитывают инвесторы ? Стандартная планка, которую стремятся достичь инвесторы – это 100% прибыли на сумму вложенных инвестиций. А теперь представьте, что этот процент можно запросто увеличить на 50%-70%! В этом вам поможет стратегия инвестирования в ПАММ-счета. А о том, как инвестировать по стратегии и самые популярные виды стратегий мы разберем в этой статье.
Инвестиции в памм счета по стратегии и их преимущества
Согласно общему правилу, размер дохода инвестора ПАММ-счетов напрямую зависит от успехов управляющих ПАММов. В свою очередь, инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, позволяет значительно увеличить доходы инвестора и снизить их зависимость от результативности торговли управляющих. Нужно ли специализированное обучение для работы по данным стратегиям? Возможно. С другой стороны, прочитав данную статью, вы запросто сможете начать применять эти стратегии в реальности. Так что можете считать, что ваше обучение началось прямо сейчас.
Основные принципы, на которые опираются правила стратегий инвестирования в ПАММ-счета, это:
- Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций.
- Правильный выбор инвестиционного периода.
- «Заливка» средств в ПАММ-счета по определенному алгоритму.
И самое главное – универсальность стратегий инвестирования в ПАММ-счета, которая позволяет их применять на площадке любой , для ПАММов любого уровня доходности и рисков.
И еще немаловажно, что стратегии ПАММ-инвестирования это алгоритмы, разработать которые позволил горький опыт инвестирования предыдущих поколений инвесторов. И пока другие продолжают набивать «шишки», мы продолжим наше обучение.
Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций
Несмотря на то, что вопрос – как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций , мы подробно разобрали в другой статье , сейчас об этом повторимся еще раз. Так как, какую бы вы инвестиционную стратегию не использовали, в случае, если вы инвестировали в ПАММ-счет с отрицательной доходностью и чрезмерно завышенными рисками, ничего хорошего вы не добьетесь. Поэтому, прежде чем осуществить инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, выберите для этого правильные ПАММ-счета, а именно:
- ПАММ-счета с классическими рисками – максимальная просадка до 10%
- ПАММ-счета с умеренно-агрессивными рисками – максимальная просадка до 20%
От инвестиций в ПАММ-счета с максимальной просадкой более 20% лучше воздержаться. Во-первых, потому что, данные счета наиболее рискованные, а во-вторых, потому в рейтинге ПАММ-счетов любой брокерской компании достаточный выбор менее рискованных ПАММов. Поэтому, зачем рисковать, если есть возможность изначально перестраховаться и отфильтровать то, что в последующем может стать убыточным!?!
Таким образом, для инвестиций по стратегии выберите 10-15 ПАММ-счетов со следующими параметрами:
- Размер максимальной доходности – до 150% прибыли в год
- Размер максимальной просадки – до 20%
- Длительность инвестиционного периода – до 2 недель
- Срок существования ПАММ-счета – от 6 месяцев
И, как дополнительный критерий для выбора надежных ПАММов, может быть популярность ПАММ-счета (чем больше инвестиций привлек ПАММ-счет, тем он популярнее). Хотя, если вы выбираете ПАММ согласно обозначенным выше параметрам, вероятней всего, эти счета и будут самыми популярными в рейтинге ПАММ-счетов брокера. Инвестируй в популярных – еще один важный момент, который вы должны запомнить, проходя наше обучение.
Правильный выбор инвестиционного периода
Рассматривая мониторинг понедельной доходности любого ПАММ-счета, вы можете увидеть, что в различные периоды времени управляющие получают совершенно разную доходность. А значит, инвестируя в один и тот же ПАММ-счет в разные периоды времени, и доход вы получите совершенно разный. Более того, встречаются и убыточные недели, которые значительно снижают общую статистику прибыльности ПАММ-счета. Такие убыточные периоды называются «просадкой», которая часто встречается в результатах торговли управляющего. Так как, торговать исключительно в прибыль просто невозможно.
Стратегии инвестирования в ПАММ счета
Можно ли оградить себя от инвестиций в убыточные периоды торговли управляющих? Запросто! Для этого существует стратегия инвестиций в ПАММ-счета на просадке управляющего , благодаря которой вы исключите вероятность капиталовложений в убыточные инвестиционные периоды не менее, чем на 70%-80%. И сейчас мы проведем маленькое обучение работе по данной стратегии.
Представьте, насколько вырастет ваш доход в годовом расчете, если ваши инвестиции в ПАММ-счета будут приносить только прибыль? Как было сказано выше, к суммарному доходу, который вы получили бы в результате «пассивного инвестирования, можно смело прибавить еще 50%-70%!
Для инвестиций на просадке управляющего вам подойдет любой из существующих ПАММ-брокеров. Основной инструмент, с которым вам предстоит работать, инвестируя на просадке – это таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета. А все, что будет необходимо, это найти ПАММ-счет, который по результатам торговой недели получил убыток (как пример, возьмем ПАММ-счет 2193 Kuznets из рейтинга :
осуществить в него инвестиции и вывести средства в конце инвестиционного периода.
Еще один популярный тип стратегии – это «скальпинг доходности ПАММ-счета» . Инвестиции в ПАММ-счета на пробой уровней прибыльности ПАММ-счетов позволяют инвестировать только в те счета, управляющие которых добиваются новых более высоких торговых результатов. Иными словами, скальпируя график доходности управляющего, вы снимаете с его торговых результатов самые сливки, ограждая себя от периодов с просадками. Для инвестиций по «скальпинговой» стратегии подойдут брокерские компании, у которых есть дополнительный инструментарий анализа эффективности ПАММ-счета, как, например, у брокерской компании . Смысл данной стратегии – это инвестировать в ПАММ-счет после того, как управляющий получит новые торговые результаты, которые превышают историческую доходность его счета. Таким образом, вы инвестируете средства в ПАММ-счет с растущей доходностью, а периоды, когда она «проседает» автоматически исключаете.
«Заливка» средств в ПАММ-счета по алгоритму
Инвестиции в ПАММ-счета могут принести дополнительную прибыль, зависимо от того, насколько правильно вы управляете своим инвестиционным портфелем и распределяете суммы вложений между каждым отдельным ПАММ-счетом портфеля. Для правильного управления портфельными инвестициями необходимо пройти специализированное обучение. Но в нашей статье вы получите максимум информации, чтобы уже сейчас не делать общепринятых ошибок.
Многолетний опыт инвестирования принес инвесторам две эффективных стратегии управления ПАММ-портфелем, а именно:
- Стратегию «Распределенный вход»
- Стратегию «Ребалансировка»
Стратегия «Распределенный вход» позволяет инвестору создавать ПАММ-портфель из счетов и инвестировать в ПАММ-счета, выбирая для этого самые оптимальные моменты. По своей сути, распределенный вход — это тактика поэтапной «заливки» средств инвестора в новые инвестиционные счета.
К примеру, вы зарегистрировались на площадке ПАММ-брокера, располагая суммой средств в размере 5000 USD. Конечно, можно сразу выбрать самые лучшие ПАММ-счета из рейтинга и сразу же распределить между ними свой капитал. Именно так обычно все и делают. Но не факт, что все из счетов с момента вашей инвестиции, сразу начнут приносить доход. Вполне возможно, что половина из них после этого войдут в просадку. И опыт инвесторов со стажем подсказывает, что лучше всего заводить средства в ПАММ-счета поэтапно, выбирая для этого самые лучшие моменты, как например, просадка управляющего или обновление управляющим исторической доходности ПАММа (как инвестировать в таких случаях описано выше).
Таким образом, запомнив наше обучение и используя в будущем стратегию «Распределенный вход» вы должны действовать по следующему алгоритму:
- Выбрать штук 10-15 лучших ПАММ-счетов для инвестиций.
- Проанализировать статистику доходности и просадки каждого выбранного ПАММ-счета и инвестировать в ПАММ-счета, которые лучше всего подходят для инвестиций. Общая сумма инвестиций на данном этапе должна составить не более 50% из имеющихся у инвестора средств.
- Далее – в начале следующего инвестиционного периода, опять анализировать выбранные ранее ПАММ-счета (из тех, которые вы оставили без своих капиталовложений) и в те, которые оказались самыми оптимальными, завести часть оставшегося капитала. И так, пока свободные средства не будут полностью заведены в ПАММ-счета.
Таким образом, заводя деньги в ПАММ-счета поэтапно, вы решаете сразу два важных вопроса:
- Сохраняете часть средств от возможных убытков.
- Инвестируете в ПАММы в самые лучшие моменты, обеспечивая своим инвестициям большую прибыльность.
Как поступать с деньгами, которые уже работают в ПАММ-счетах? Ведь, пока вы поэтапно заводите свободную часть, вторая половина уже работает. Опыт инвесторов со стажем, как и мнение специалистов, предлагающих обучение инвестициям, говорит о том, что лучше всего инвестиции работают с применением стратегии «Ребалансировка».
— это тактика перераспределения средств между ПАММ-счетами в конце каждого инвестиционного периода.
Смысл данной стратегии заключается в том, что управляющие не могут торговать одинаково прибыльно и без просадок. Таким образом, в конце каждого инвестиционного периода разные ПАММ-счета, в которые вы вложили равные суммы средств, принесут разное количество прибыли. Не будем исключать вариант, что несколько счетов из ПАММ-портфеля вообще отработают инвестиционный период с убытками.
Опыт инвесторов со стажем показывает, что в таком случае лучше всего осуществить ребалансировку средств между ПАММ-счетами, опять инвестировав равные суммы в каждый ПАММ-счет портфеля.
В таком случае вы добиваетесь следующего положительного эффекта:
- В связи с тем, что управляющий не может торговать постоянно в прибыль, снимая излишек средств с прибыльных ПАММ-портфелей, тем самым вы спасаете заработанную управляющим прибыль от будущей просадки.
- В связи с тем, что после просадки идет восстановление доходности ПАММ-счета (если, конечно, вы выбрали надежный ПАММ-счет), добавляя инвестиции в счета с «просевшей» доходностью, тем самым, вы повышаете доходность инвестиций, так как инвестируете в тот инструмент, доходность которого с огромной долей вероятности будет именно расти, а не снижаться.
В итоге, как показывает опыт, суммарная годовая доходность портфеля, в котором постоянно осуществляется ребалансировка, существенно выше, чем доходность «неуправляемого» портфеля.
Резюме
Согласитесь, по сути, в стратегиях инвестирования в ПАММ-счетах нет ничего сложного. И тем более, для того, чтобы успешно инвестировать на площадках ПАММ-брокеров по стратегиям, вам даже не понадобится обучение. Главное, запомнить изложенные нами методики инвестирования и управления портфелем и начать применять их на практике. И запомните — наряду с первоочередной задачей – заработать на ПАММ-инвестициях максимально возможную сумму, вы должны максимально серьезно относиться к мерам предосторожности. Так как смысла в огромной прибыли, которую вы тут же можете потерять, нет никакого.
В предыдущей статье мы разобрали, что такое ПАММ портфель и как его правильно составить, теперь поговорим о том, какие существуют стратегии управления портфелем из ПАММ-счетов .
По сути их всего две : пассивная и активная.
Пассивная стратегия в большей степени ориентирована на долгосрочных инвесторов. При таком варианте инвестор выбирает лишь точку входа в ПАММ-счета, выставляет ограничение убытков и периодически пересматривает свой портфель, внося в него, при необходимости, некоторые коррективы.
Активная стратегия больше подойдет для инвесторов со спекулятивным настроем и предполагает выбор как точки входа в каждый ПАММ-счет, входящий в портфель, так и точки выхода из них. Здесь спекулянт старается поймать поступательное движение цены и сразу выйти, получив свою прибыль.
Оба подхода имеют свои достоинства и недостатки, поэтому рассмотрим их более подробно.
Пассивная стратегия управления ПАММ портфелем
Как уже было сказано, она заключается в правильном выборе точки входа в ПАММ-счет. И здесь существует два варианта выбора точки входа, которые являются противоположными друг другу.
1. Вход на максимуме счета.
Приверженцы такого подхода обосновывают свое желание войти именно в этой точке тем, что если управляющий обновляет максимум счета, значит, он зарабатывает здесь и сейчас и все с его торговой стратегией хорошо.
Выглядит это следующим образом:
При пересечении этой линии выставляем заявку на ввод средств:
Результат:
Однако следует понимать, что в случае инвестирования на максимуме счета, лимит потерь, выставляемый при вводе денежных средств будет равен максимальной просадке (то есть будет максимальным), поскольку точка входа является максимальной точкой графика. И если что-то пойдет не так, Вы рискуете большим объемом средств.
2. Вход на просадках в стабильно растущие счета.
Использование этой методики снижает необходимый лимит потерь в 1,5 – 2 раза по сравнению со входом на максимуме счета.
Но, войдя уже на 15 % просадки, мы сокращаем необходимый лимит потерь до 40 % (55 % (максимальная просадка) - 15 % = 40 %). Войдя на 20 %, мы сокращаем лимит потерь до 35 %. Это тоже достаточно много, но зато у нас есть возможность войти с приемлемыми рисками в высокодоходный счет, который обновляет максимумы доходности месяц за месяцем.
Чем точка входа будет более приближена к максимальной просадке счета, тем менее вероятен вход (поскольку она будет реже встречаться), и наоборот, чем меньше будет просадка, на которой мы будем входить, тем чаще появляются такие точки входа:
Как видно из графика, на 15 % можно войти почти каждые две недели.
На просадке в 20 % можно было войти 4-5 раз за полгода.
На просадке 25 % - 2-3 раза за полгода.
Поэтому можно подобрать подходящий уровень просадки для входа в зависимости от Вашего терпения.
Помимо сокращения лимита потерь в 1,5 – 2 раза инвестор, вкладываясь на просадках получает еще и рост до максимума счета, то есть дополнительные 5-10-15 %.
Поэтому главное в ПАММ инвестировании после выбора самих счетов – это выбор точки входа, именно она позволяет получить максимальный доход на вложенные средства при минимизации рисков.
Активная стратегия управления ПАММ портфелем.
Данная стратегия включает в себя не только выбор точки входа в ПАММ-счет, но и точки выхода . Точками входа должны являться те же точки, как и в предыдущем пункте (пассивная стратегия управления) точки входа на просадке. Таким образом Вы дожидаетесь выполнения некоторых условий :
- счет существует относительно долго (полгода и более);
- стабильно обновляет максимумы (иными словами, просто растет);
- вошел в просадку, которая не является критической (30 – 70 % от максимальной просадки за весь период существования счета).
Если текущая ситуация подходит под все критерии, Вы инвестируете в ПАММ-счет. После выставления ограничения убытков, остается только одно – искать точку выхода.
Поиск точки выхода:
- Выход на максимуме счета
- Выход через «половину среднемесячной прибыли» после обновления максимума счета
- За 2 % от максимума счета
- При экстремальном росте за короткий срок
- При среднем росте за определенный промежуток времени
Можно придумать и другие варианты, но эти пожалуй основные когда мы говорим о варианте более раннего вывода денег, нежели через полгода-год. При этом логично использовать только 2 из них – это п.4 и п.5, поскольку только они действительно позволяют рассчитывать на максимизацию прибыли.
Рассмотрим все варианты:
Выход на максимуме счета
Что здесь можно сказать? Такое активное управление и пассивное инвестирование с просадки не сильно отличаются. Все более – менее красиво проходит, но к увеличению дохода за счет активного управления это не приводит.
Выход через «половину среднемесячной прибыли» после обновления максимума счета.
Уже лучше, чем первый вариант, осталось дождаться завершения второй «сделки» (инвестирования).
За 2 % от максимума счета. Тут все просто. Эффективность сопоставимая с выходом на максимуме счета. В некоторых случаях управляющие его не превышают и не обновляют максимумы (находясь в своеобразном торговом коридоре), а в некоторых такой выход значительно снизит заработок на ПАММ-счетах, так как обновление максимумов – это нормальный процесс для трейдера, который постоянно делает прибыль на рынке.
При экстремальном росте за короткий срок.
Заметьте, такой рост не характерен для предшествовавшего периода торговли, поэтому следует ожидать, что он может смениться падением.
При среднем росте за определенный промежуток времени.
Если ПАММ-счет растет в среднем на 30 % за 3 месяца, и он сделал эти 30 % за 2, выходите, ждите средней просадки и входите снова. Свое Вы с него получили, поэтому можно выйти без единого угрызения совести пораньше и подождать очередного момента для входа. Деньги в кэше – это всегда приятно и не несет для Вас никаких последствий. Будет расти – ok, получение прибыли в 2 раза и больше средней – маловероятно, а вот получение средних убытков – скорее всего. Поэтому дождитесь нормального отката и возвращайтесь. Скорее всего такой маневр увеличит доходность Ваших вложений.
На приведенном примере после получения 50 % можно выйти и ждать просадки в 10 %, а затем еще раз войти.
Примечание: статья подготовлена с использованием материалов эксперта по инвестициям компании «Альпари» Сергея Рыжавина
Результат инвестирования в ПАММ-счета напрямую зависит от того, насколько выбранная РАММ-стратегия будет успешной. Если же не иметь определенного последовательного плана действий при попытке заработать, используя столь непростой инвестиционный инструмент, то успех полностью зависит от воли случая. Поэтому мы с вами всегда рассматриваем все варианты инвестиций, а что такое инвестиции? Вы уже читали в предыдущей статье .
Когда же речь идет о деньгах, а иногда и о деньгах немаленьких, то необходимо вооружиться до зубов и четко следовать отработанной стратегии. От этого зависит не только сумеете вы получить доход, но и то, вернутся ли ваши деньги обратно в ваш кошелек. О том, как успешно инвестировать в ПАММ-счета читайте в этой статье.
Выбор ПАММ счета
О том, что такое ПАММ-счет мы уже рассказывали в одной из предыдущих статей, надеемся, что она немало вас заинтересовала. Один из первоочередных и наиболее значимых этапов вложения в ПАММ – это выбор наиболее подходящего для вашей тактики счета. Оценивая того или иного управляющего, необходимо обращать внимание на два важных показателя: риск и доходность. Оптимальное сочетание этих параметров и позволяют считать счет подходящим для инвестирования.
Выбор счета для инвестирования
Очень важно подобрать счет, который бы подвергал ваши средства минимальному риску. И если с доходностью все предельно ясно – она отображена языком цифр и множественными графиками, то оценка рискованности вложения дело непростое. Мы же расскажем на что обращать внимание, чтобы оценить достоин ли ПАММ-счет ваших средств.
Для верной оценки рискованности счета необходимо проанализировать следующие нюансы:
- Длительность работы ПАММ-счета – чем дольше работает управляющий, тем меньшая существует вероятность, что счет будет слит, а средства украдены недобросовестным воротилой. Если вы ищите ПАММ-счет с минимальным риском, то выбирайте наиболее «старый». При этом не стоит обращать внимание на управляющих, работающих меньше шести месяцев, а лучше остановится на тех, кто ведет свою деятельность более года.
- Сумма в управлении – чем больше инвесторов вложили средства в счет, тем более высокий уровень их доверия к управляющему. А если такое доверие возникает, то для этого должны быть веские основания. Это один из немногих случаев, когда следуя за толпой, можно получить личную выгоду.
- Показатели максимальной просадки – есть управляющие, которые слишком рискуют и использую опасные стратегии. Если вы нарвались именно на такого, то поведать о шальном характере трейдера позволит уровень максимальной просадки. Советуем выбирать счета, которые имеют наименьший показатель просадки – оптимально до 35%.
- Доля управляющего – обязательно обращайте внимание на то, сколько средств сам трейдер вкладывает в свой счет. Здесь все логично – чем больше будет денег вложено управляющим, тем выше будет уровень ответственности за капитал в управлении и продуманные шаги.
Стратегия инвестирования в PAMM
Каждый инвестор может выбирать счета, суммы инвестирования, сроки по личным критериям, но независимо от этого все стратегии работы с ПАММ можно разделить на две большие группы: активные и пассивные. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но тем не менее, обе категории имеют право на жизнь и активно используются инвесторами.
Активная стратегия
Предложенная стратегия больше подходит для опытных инвесторов, ведь предполагает определенные действий, требующие сноровки и нужных знаний, ведь сама по себе тактика несет повышенные риски. Ниже мы раскроем суть активной стратегии инвестирования в ПАММ.
- В начале недели необходимо составить свой ПАММ-портфель. Обратите внимание на более агрессивных управляющих, обещающих больший доход.
- Не думайте, что, подобрав счета, можно сесть и сложив руки ждать профита. Следует постоянно мониторить состояние счетов и регулярно просматривать показатели просадки. Лучше всего делать это в 13:00 по МСК – в это время происходит обновление данных на ПАММ-мониторингах.
- В случае, если кто-то из управляющих потерпел просадку, необходимо досрочно вывести средства и добавить их к тем депозитам, которые идут в плюс. Это позволит получить максимальную прибыль
Что мы имеем, осуществив все вышеперечисленные действия? Инвестор получает сверхприбыль. У стратегии есть недостаток – необходимо ежедневно следить за ПАММ-счетами, поэтому тактика не подойдет тем, кто не желает выполнять каких-либо действий, а просто хочет получать доход.
Разновидностью активной стратегии является стратегия доливки на просадках, которая по праву считается одной из наиболее доходных и выгодных.
Стратегия доливки на просадках (Скальпинг ПАММ)
После каждой просадки в ПАММ-торговле наступает период подъема – это правило можно выгодно использовать при инвестировании. При скальпировании ПАММ-счетов задача вкладчика - входить в счета на короткий период, предварительно выждав просадку, и дождавшись прибыли, выйти из счета. Ухватив график роста прибыли, инвестор попросту пропускает этап просадки и при этом не теряет свои средства. К сожалению, данная стратегия не позволяет заработать много и требует от инвестора максимальной активности.
1. Проанализируйте ПАММ-счета, используя мониторинг fastpamm.com . Необходимо обращать внимание на управляющих, которые по результатам недели попали в просадку.
2. Нажав на графу помеченную стрелкой на скриншоте ниже, вы можете просмотреть историю.
3. Вам откроется окошко с информацией о доходности управляющего за неделю. В данном случае мы видим, что счет потерпел определенную просадку.
4. Проанализировав предоставленные данные и пролистав историю за несколько недель, можно узнать характерны ли для конкретного управляющего крупные подъемы после просадок. В нашем случае управляющий после минуса показывает хорошие результаты.
5. Важно проанализировать всю историю, чтобы сформировать представление о том, доход или убыток превалирует у управляющего конкретного счета. У нас счет большую часть времени получает доход, нежели убытки. Такой ПАММ-счет отлично подходит для скальпинг-инвестирования.
6. Кликнув по кнопке, отмеченной на скрине красной стрелочкой, можно ознакомиться с более обширной информацией касательно выбранного счета.
Скальпинг-инвестирование – очень хорошая тактика, которая пришла в ПАММ из Форекс-инвестирования, и применяют ее многие вкладчики. В то же время она требует определенной сноровки и знаний, поэтому не рекомендована для новичков. Это объясняется тем, что входить в счет необходимо в правильный момент, ведь порой управляющий может попасть в глубокую просадку, а инвестор, не умея оценивать ситуацию, может потерять часть своих средств, выбрав не тот момент для инвестиции.
Но, чаще всего, если правильно подойти к выбору управляющего и проанализировать динамику работы счета, то можно практически без рисков получить прибыль за короткий промежуток времени. Конечно же не стоит сравнивать прибыль в ПАММ с доходами такой инвестиционной платформы.
Пассивная стратегия
Оптимальной стратегией для новичков и тех, кто не желает уделять время инвестиционным схемам, станет пассивная стратегия, которая требует от вкладчика минимальных временных затрат. Далее мы подробно расскажем ее суть.
1.
Выберите наиболее подходящие счета с позиции соотношения риска и доходности (Мы приведем конкретный пример работы со счетами Аlpari).
2.
Пошаговую инструкцию об инвестировании в ПАММ мы уже расписывали в отдельной статье о брокере Альпари , напомним лишь, что для выбора счетов необходимо в личном кабинете выбрать «Инвестировать» и раздел «Инвестировать в ПАММ».
3.
Здесь мы видим рейтинг, где счета упорядочены от лучших, которые имеют регулярную и большую прибыль, к менее успешным – для нашей стратегии это очень удобно.
4. Например, выберем управляющего Stability Turbo, здесь же можем посмотреть основную информацию о нем. Просто кликаем по имени управляющего и видим все, что нас интересует.
5.
Вы можете просмотреть информацию об управляющем прямо в общем рейтинге, кликая на определенный столбец.
6.
Не зависимо от методики изучения счета необходимо обратить внимание на такие показатели, как доля управляющего, сумма минимального входа и доходность ПАММ-счета.
7.
При оценке показателей доходности лучше подбирать счета предлагающие меньший доход, но стабильно, нежели те, которые обещают много, но редко. Но решать только вам и оптимальный вариант для каждого свой.
8.
Не последнюю роль в подборе ПАММ-счета играет и капитал управляющего. Мы советуем обращать внимание на счета, в которые трейдер вкладывает как можно большую сумму (почему объяснялось выше). В данном случае имеем управляющего, который сам вложил 3000$ - это сравнительно небольшая сумма, желательно подбирать трейдера с личным вкладом от 10000$. При этом есть большая вероятность, что такие управляющие ведут более агрессивную торговлю – это повышенный риск потерять средства.
9.
Почему важно обращать внимание на минимальную сумму входа? Да потому что, как и при использовании других инвестиционных инструментов с ПАММ-счетами, следует не забывать о диверсификации средств: глупо вкладывать весь банк в один ПАММ-счет, если можно его разбить на несколько. Таким образом, чем меньше сумма входа в счет, тем больше счетов вы можете подобрать для имеющихся у вас денег, а значит максимально снизите риски потери средств.
10.
Вы можете выбрать несколько счетов одного управляющего или похожие счета других управляющих.
Когда счета выбраны, остается распределить между ними имеющиеся средства в равных пропорциях. После этого от вас не требуется никаких активных действий - достаточно раз в месяц заходить в личный кабинет и перераспределять доли в счетах.
Как видите, такая стратегия инвестирования довольно удобная – инвестор просто тщательно отбирает счета и вкладывает средства, остальное делают за него. Мы напоминаем, что в сфере высокодоходного инвестирования всегда существует немалый риск потерять деньги.
Рейтинг PAMM счетов
Какую стратегию инвестирования в ПАММ вы бы не выбрали, очень важно правильно подобрать оптимальные счета. Блог GQMonitor ведет свою аналитику и рейтинг лучших ПАММ-счетов можно просмотреть в отдельной статье, которая будет каждую неделю корректироваться и обновляться.
Вывод о ПАММ инвестировании
ПАММ-инвестирование – выгодный инструмент в руках инвестора, который многие обходят стороной в нежелании изучать кучу информации и вникать в что-то непостижимое. На самом же деле ничего сложного во вложении в ПАММ нет – необходимо научится лишь обращать внимание на важные показатели такие как риск и доходность, уровень просадки и агрессивность управляющего. При этом очень важно находить золотую середину, правильное соотношение риска и доходности, при которых можно получить как можно больше, рискуя минимально. Когда вы научитесь правильно подбирать ПАММ-портфель, то инвестирование в ПАММ вам покажется предельно простым, доходным и приятным. Будьте в плюсе при любых раскладах и не отчаивайтесь, если что-то не удается сразу – ведь после просадок непременно наступит рост, и ваш онлайн доход непременно увеличится!
