Талантливый банковский комбинатор.

По указанию скрывающегося в Лондоне банкира экс-заместитель председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит» Юрий Парамонов передал в Центробанк сфальсифицированную отчетность

Генпрокуратура направила в Хамовнический райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-заместителя председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит»» Юрия Парамонова. Бывший топ-менеджер банка, дыра в котором составляет более 126 млрд руб., обвиняется в фальсификации переданной в Центробанк финансовой отчетности «Российского кредита». Расследование дела о хищении из банка денежных средств, главным фигурантом которого является находящийся в международном розыске его бывший владелец Анатолий Мотылев, продолжается.

СКР завершил расследование одного из трех уголовных дел в отношении бывших топ-менеджеров банка «Российский кредит». Перед судом предстанет экс-заместитель председателя правления этого кредитного учреждения 46-летний Юрий Парамонов. Он обвиняется в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ).

Как следует из переданных в Хамовнический суд Москвы материалов, 22 июля 2015 года Центробанк направил в адрес «Российского кредита» предписание, в соответствии с которым предложил его руководству сформировать резервы на «возможные потери по выданным ссудам в размере не менее 18,9 млрд руб. и в срок не позднее 15 час. 00 мин. 23 июля 2015 года представить отчетную документацию». По большому счету это требование регулятора можно было считать формальностью, поскольку уже тогда было ясно, что спасти «Российский кредит» не получится. Впрочем, из поступившего в Центробанк ответа за подписью господина Парамонова следовало, что дела в банке обстоят едва ли не идеально. Уже на следующий день у «Российского кредита» была отозвана лицензия. Крайняя мера воздействия была применена к этому кредитному учреждению в связи «с проведением высокорискованной кредитной политики» и предоставлением «недостоверной отчетности, скрывавшей наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)». А Юрий Парамонов вскоре стал фигурантом уголовного дела. По данным “Ъ”, бывший топ-менеджер «Российского кредита» в своих показаниях заявил следователю, что «заведомо недостоверные отчеты для сокрытия признаков банкротства» направлял в Центробанк по указанию фактического собственника банка Анатолия Мотылева.

Банкир Анатолий Мотылев. Фото: Валерий Левитин / Коммерсантъ

За фальсификацию документов господину Парамонову грозит наказание от штрафа до четырех лет лишения свободы. Отметим, что в «Российском кредите» обвиняемый Парамонов являлся одним из старожилов. Карьеру в банке выпускник экономического факультета МГУ начал в 1998 году, заняв должность начальника отдела международной финансовой отчетности, а в 2002 году возглавил управление валютных, кассовых и внутрибанковских операций финансового департамента. В 2010 году Юрий Парамонов вошел в состав правления банка, а еще через три года стал первым заместителем председателя правления «Российского кредита».

Сейчас в отношении скрывающегося в Великобритании бывшего владельца целой банковской империи Анатолия Мотылева СКР расследует два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантом дела о хищении денег из признанного банкротом «Российского кредита» (дыра в банке по состоянию на 1 ноября 2017 года составляла более 126 млрд руб.) экс-владелец банков «Глобэкс», М-банка и ряда других стал в декабре 2015 года. Однако для следствия господин Мотылев оказался недоступен. Как только у трех его кредитных учреждений, включая «Российский кредит», отозвали лицензии, бывший банкир перебрался в Лондон. 3 ноября 2017 года по ходатайству следствия Басманный суд заочно арестовал Анатолия Мотылева. Кроме того, по решению суда в счет погашения ущерба была арестована недвижимость экс-банкира в России - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Любопытно, что аресты имущества в письменном виде Анатолий Мотылев обжаловал лично, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. Тем не менее в феврале нынешнего года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.

По указанию скрывающегося в Лондоне банкира экс-заместитель председателя правления ОАО «Банк «Российский кредит» Юрий Парамонов передал в Центробанк сфальсифицированную отчетность

Второе дело касается хищения 700 млн руб. из М-банка. По версии следствия, оно было осуществлено господином Мотылевым весной 2014 года в сговоре со своей помощницей Ольгой Ивановой и гендиректором ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станиславом Маркеевым. Суть махинаций, полагает следствие, была стандартной - выдача заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам. В итоге все деньги, считают в СКР, оказались в распоряжении Анатолия Мотылева. Эту версию косвенно подтверждает обвиняемый Маркеев. Правда, по его данным, обнародованным в суде, речь в этом случае можно вести лишь о техническом кредитовании М-банком структур, имевшим счета в «Российском кредите», а не о хищении средств.

Олег Рубникович

В семи пенсионных фондах Анатолия Мотылева находились пенсионные накопления более миллиона человек на сумму около 60 млрд рублей. В результате отзыва лицензий у трех банков Мотылева эти люди могут лишиться накопительной части пенсии. Такая угроза существует и для клиентов других НПФ, не попавших в систему гарантирования пенсионных накоплений.

Анатолий Мотылев, талантливый последователь Великого комбинатора, творчески развил плодотворную дебютную идею. Конечно, Мотылев не дотягивает до уровня короля белого испанского песка и черных вкладов Анджея Мальчевского, но креатива и ему не занимать. Если в «Глобэксе» он финансировал свои девелоперские проекты деньгами вкладчиков, то, купив банк «Российский Кредит» (БРК), в качестве дойных коров стал использовать не только вкладчиков, но и пенсионеров - как настоящих, так и будущих. Всего в «дойном стаде» Мотылева оказалось семь пенсионных фондов: два тучных («Солнце.Жизнь.Пенсия.» и «СберФонд Солнечный берег») и пять тощих («Адекта-Пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего», «Сберегательный» и «Уралоборонзаводский»). Однако только в одном из фондов Мотылев указан в качестве конечного бенефициара, да и то с микродолей.

Крупнейший фонд в коллекции Мотылева - АО НПФ «Солнце.Жизнь.Пенсия.». На конец 2014 года размер пенсионных накоплений в нем достиг 34,1 млрд рублей, количество застрахованных лиц, формирующих накопительную часть трудовой пенсии в фонде, - 822,2 тыс. человек. Мотылев среди собственников фонда не значится. Конечными бенефициарами указаны Попов Константин Анатольевич, Трайковский Михаил Михайлович и Куликов Андрей Игоревич. Однако все-таки следы Мотылева то тут, то там обнаруживаются. Например, два расчетных счета фонда из трех открыты в БРК. Куликов - бывший вице-президент БРК, а Попов был членом правления этого банка.

На втором месте - НПФ «СберФонд Солнечный берег». На конец 2014 года размер пенсионных накоплений в нем составил 15,6 млрд рублей, количество застрахованных лиц, формирующих накопительную часть трудовой пенсии в фонде, - 256,8 тыс. человек. В этом фонде Мотылев появляется в числе акционеров, но очень деликатно. Его доля в ООО «Пенсионные Инвестиции», которое владеет 74,83% капитала фонда, - всего 0,001%. Сама скромность. Основными конечными бенефициарами указаны те же Попов и Куликов, а также примкнувший к ним Сергей Магидов, давний коллега Мотылева по «Глобэксу» и БРК. Пара расчетных счетов этого фонда также открыта в БРК. В совет директоров фонда входят все те же Попов, Куликов, Трайковский и Магидов. Кроме того, Андрей Куликов - председатель совета НПФ «Уралоборонзаводский».

А вот как можно определить след Мотылева в НПФ «Солнечное время». Конечным бенефициаром фонда указана Элла Рустамовна Горяшина. Горяшина в 2008 году работала начальником финансово-экономического управления часового завода «Слава», который принадлежал «Глобэксу», а до 2006 года трудилась в самом «Глобэксе».

В совете директоров НПФ «Защита будущего» четверо директоров (Масляев Виталий Викторович, Ризою Ирина Петровна, Гогошин Роман Николаевич и Осипова Жанна Юрьевна) те же, что и в совете директоров НПФ «Адекта-Пенсия». Гогошин и Осипова также входят в совет директоров НПФ «Сберегательный». Акционерами и НПФ «Защита будущего», и НПФ «Адекта-Пенсия» указаны одни и те же лица: Аверкин Константин Юрьевич, Пучков Сергей Альбертович и Глебов Вячеслав Парфенович. Гендиректор НПФ «Защита будущего» Алексей Шапченко успел в 2012-2014 годах поработать и в НПФ «Сберегательный», и в НПФ «Адекта-Пенсия».

Прослеживается связь между НПФ «Сберегательный» и НПФ «Солнечное время»: Придаткин Дмитрий Петрович и Кузнецов Дмитрий Анатольевич входят в советы директоров обоих фондов. Архипова Галина Анатольевна входит в советы директоров как НПФ «Защита будущего», так и НПФ «Солнечное время». Этакое перекрестное опыление.

Ни один из фондов Мотылева не попал в систему гарантирования пенсионных накоплений. Пенсионными накоплениями всех семи фондов Мотылева управляла УК «Интерфин Капитал». Ее расчетный счет также открыт в БРК. В начале месяца, 2 июля, ЦБ ввел запрет сроком на полгода этой УК распоряжаться имуществом пенсионных фондов. Однако с учетом судьбы «Глобэкса» надеяться на то, что в фондах много чего осталось, не приходится. Напомню, что на санацию этого банка государство потратило 87 млрд рублей. Можно только представить себе, к каким разрушениям в пенсионных фондах привел менеджмент Мотылева.

Для ФПГ Мотылева характерна непрозрачная структура собственности. Но, разумеется, не только для нее.

Ситуация в теневом банковском секторе (пенсионные фонды, страховые компании и пр.) может быть еще более трагична, чем в банковском секторе. Это связано и с более слабым регулированием и надзором, и с более низкой степенью прозрачности. Однако из-за непрозрачности разрушительные процессы в теневом банковском секторе мало заметны.

Возникает закономерный вопрос: как так вышло, что человек, доведший достаточно крупный банк (35-е место по активам на 1 сентября 2008 года) до санации, вновь получил возможность создать мощную финансовую группу?

Есть и другой вопрос: сколько существует подобных неформальных групп, владеющих негосударственными пенсионными фондами?

Какие уроки можно извлечь из этого казуса? Самый простой: не наступать в третий раз на грабли. Не допускать лиц, за которыми тянется шлейф санаций и банкротств, к приобретению новых банков и других финансовых структур. Вообще говоря, это сложная задача, но ведь в случае Мотылева весь рынок знал о том, что он является владельцем группы БРК. Второй урок: следует строго наказывать фиктивных «конечных бенефициаров», за которыми скрываются настоящие собственники. Третий урок: требовать раскрытия консолидированной информации по всей группе.

Поиск по "попов банк российский кредит ". Результатов: банк - 8049 , кредит - 3854 , попов - 914 , российский - 14991 .

Результаты с 101 по 120 из 125 .

Результаты поиска:

24 июля. FINMARKET.RU - Отзыв лицензии у банка "Российский кредит" негативно повлиял на работу НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия.", но не причинил серьезного ущерба его деятельности, заявил фонд в пятницу. "Данная ситуация не несет в себе рисков для сохранности пенсионных средств фонда", - говорится в сообщении НПФ.

В пресс-релизе фонда говорится, что для расчетов по обязательному пенсионному страхованию фонд использует расчетный счет в Газпромбанке, доступ к которому открыт, и фонд продолжает использовать его в штатном режиме.

Как отмечается в сообщении, в банке "Российский кредит" у НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия." были открыты расчетные счета, в частности, для расчетов по операциям с собственными средствами (расчетов по хозяйственной деятельности) и для расчетов по негосударственному пенсионному обеспечению. В данный момент средства на этих счетах заблокированы.

В пятницу Банк России отозвал лицензии у трех банков, которые участники рынка связывают с бывшим владельцем банк "Глобэкс" Анатолием Мотылевым. Крупнейшая из этих кредитных организаций - банк "Российский кредит" - входит в топ-50 по активам. Также отозваны лицензии у Мосстройэкономбанка (М банк) и АМБ банка.

По данным "Ведомостей", Анатолий Мотылев контролирует НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия." (прежнее название - НПФ "Ренессанс жизнь и пенсия"). В настоящее время в составе акционеров фонда имя А.Мотылева не значится. Этот фонд находится на 12-м месте в РФ по итогам первого квартала 2015 года по объему пенсионных накоплений - 34,322 млрд рублей (по данным ЦБ РФ). Общее имущество фонда - 34,908 млрд рублей, в нем застраховано 821,7 тыс. человек.

Как сообщил "Интерфаксу" PR-директор АО "НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия." Антон Запольский, информация о том, что А.Мотылев является одним из собственников фонда, является домыслами СМИ. По его словам, акционерами фонда являются Андрей Куликов, Михаил Трайковский и Константин Попов.

"У меня в распоряжении нет никакой официальной информации о том, что фонд находится под контролем господина Мотылева", - сказал А.Запольский.

Кроме того, А.Мотылев в ноябре 2014 года вместе с партнерами приобрел НПФ "Сберфонд РЕСО", об этом было официально объявлено. Теперь фонд переименован в НПФ "Сберфонд. Солнечный берег", в составе его акционеров А.Мотылева нет, но участники рынка считают, что он по-прежнему является совладельцем фонда. НПФ "Сберфонд. Солнечный берег" находится на 14-м месте по размеру пенсионных накоплений по итогам первого квартала 2015 года - 15,9 млрд рублей. Общий объем имущества фонда составляет 16,5 млрд рублей. В фонде застраховано 256,6 тыс. граждан.

По мнению участников рынка, в группу А.Мотылева входят также небольшие фонды - "Адекта-пенсия" (4,7 млрд рублей пенсионных накоплений), "Солнечное время" (0,109 млрд рублей), "Защита будущего" (34 млн рублей) и НПФ "Сберегательный" (2,7 млрд рублей).

Ни один из пенсионных фондов, предположительно связанных с А.Мотылевым, не вошел в систему гарантирования пенсии.

Как сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ РФ, свыше 99% средств НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсии." и НПФ "Сберфонд. Солнечный берег", на которые могут оказать влияние негативные события с банками, у которых в пятницу были отозваны лицензии, находятся под управлением одной управляющей компании - УК "Интерфин капитал".

"В отношении данной управляющей компании Банк России 2 июля принял решение о введении запрета на любые операции, за исключением операций, направленных на устранение выявленных нарушений, ставших поводом для введения запрета. Любые действия с активами, находящимися под запретом, должны осуществляться только по согласованию с Банком России", - сообщили в пресс-службе ЦБ.

В ЦБ напомнили, что в случае невозможности исполнения обязательств со стороны НПФ, а также в случае отзыва у фонда лицензии сумма взносов в соответствии с действующим законодательством будет компенсирована за счет средств Банка России.

В начале июля ЦБ РФ ввел для УК "Интерфин капитал" полугодовой запрет на распоряжение имуществом негосударственных пенсионных фондов. Под управлением этой компании находятся средства НПФ "Уралоборонзаводский", "Русский стандарт", "Адекта-пенсия", "Солнечное время", "Защита будущего", "Сберегательный", а также "Сберфонд. Солнечный берег", "Солнце. Жизнь. Пенсия.".