— первая и единственная факторинговая компания России, специализирующаяся на экспресс-факторинге для малого и среднего бизнеса. На протяжении нескольких лет мы уверенно занимаем первое место по количеству клиентов на рынке факторинга в России.

По данным Ассоциации Факторинговых компаний, почти 40% предприятий , впервые воспользовавшихся факторингом в 2013 году, стали клиентами именно Факторинговой компании Лайф.

Факторинговая компания «Лайф» входит в финансовую группу «Лайф», наряду с ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ЗАО АКБ «Экспресс-волга», ОАО АКБ «ВУЗ-Банк», ООО КБ «Национальный банк сбережений», ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «Солидарность» и ОАО КБ "Пойдём!".

Более 2,000 компаний уже выбрали Лайф Факторинг, ежегодно мы финансируем около 300,000,000 накладных компаний МСБ, стартапов и ИП.

Наши преимущества

. Небанковский подход
. Мы оцениваем потенциал компании , а не только её текущее финансовое состояние
. Минимальный пакет документов для принятия решения
. Принятие решения в течение трёх дней
. Финансирование накладных в течение одного дня
. Возможность использования интернет факторинга
. Комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью

Лайф Факторинг в прессе

Новости

• Банк "Открытие" запустит сервис дистанционного факторинга для малого бизнеса / 24.03.2016

  В дочернюю компанию «Открытия», которая будет заниматься высокотехнологичным факторингом, переходит часть команды из «Лайф Факторинга» во главе с генеральным директором Виктором Верновым.

• Оборот участников АФК в 2015 году составил 1,5 трлн. рублей / 18.01.2016

  Ассоциация факторинговых компаний публикует предварительные данные о развитии бизнеса своих участников в 2015 году. Совокупный оборот 18 участников АФК, предоставивших данные, составил 1 трлн. 439 млрд. рублей, совокупный портфель на 31 декабря 2015 года достиг 260 млрд. рублей.

• Традиционный "спад третьих кварталов" сменяется на рынке факторинга предновогодним "высоким сезоном" / 27.11.2015

  На рынке факторинга начался «высокий сезон» - в надежде на новогодние распродажи покупатели больше закупают, а поставщики поставляют. Оптимизма участникам рынка хватает даже на 2016 год, они прогнозируют конец падения оборотов. Однако войти в новый год с факторинговым финансированием удастся немногим.

• Почему в 2015 году падает рынок факторинга / 16.11.2015

  Падение потребительского рынка привело к сжатию рынка факторинга. В условиях кризиса факторинговые компании сами отказываются от рискованных клиентов. В итоге оборот факторинговых компаний в 2015 году снизился на 13,4%, до 1,2 трлн рублей.

• Российский рынок факторинга в 2015 году снизится на 12%, в 2016 году падение остановится / 10.11.2015

  Ассоциация факторинговых компаний опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов по итогам девяти месяцев 2015 года. Согласно полученным данным и оценкам АФК, оборот российского факторинга в январе-сентябре 2015 года составил 1 трлн. 262 млрд. рублей, что на 13% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.

• Факторинговая компания "Лайф" подала заявление о своем банкротстве / 22.10.2015

  История "Лайф Факторинга" началась в 1999 году в рамках отдельного продуктового направления в Пробизнесбанке, у которого Банк России с 12 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций. По собственным данным компании, она занимает первое место по количеству клиентов на рынке факторинга в России.

• Факторинговая компания "Лайф" готовится к банкротству / 02.10.2015

  Ранее компания заявляла об увольнении четверти персонала в связи с сокращением портфеля, которое, в свою очередь, обусловлено отзывом лицензий у банков группы. По оценке Ассоциации факторинговых компаний, 40% клиентов российского рынка пользовались услугами ФК "Лайф".

• Стоимость факторинга может быть снижена для клиентов, использующих электронный документооборот / 18.09.2015

  Ассоциация факторинговых компаний сообщает об итогах опроса своих участников в отношении перспектив стимулирования перехода клиентов на электронный документооборот.

• "Лайф Факторинг" дарит предпринимателям уверенность в контрагентах / 29.07.2015

  Сейчас на рынке присутствует диссонанс: дебиторы стараются по максимуму работать с отсрочкой платежа, а поставщики и производители продукции, напротив, все больше предпочитают работу «сразу в деньги» во избежание рисков неоплаты. Поэтому «Лайф Факторинг» видит особую актуальность сервиса по проверке контрагентов для своей целевой аудитории - компаний сегмента МСБ.

• Промсвязьбанк выделяет факторинг для МСБ в отдельную компанию / 17.06.2015

  Компания создана с целью усиления позиций на рынке факторинга для малого и микро бизнеса.

Статьи

• Итоги III конференции АФК "Факторинг России. Диалог профессионалов" / 29.03.2016

  Ключевыми темами конференции стали прошлогоднее десятипроцентное падение оборотов российского рынка факторинга и его перспективы в 2016 году, эволюция обмена данными для электронного факторинга, законодательные изменения в области экспортного факторинга, а также факторинговые споры по проблеме возвратов. По традиции наибольший интерес для аудитории вызвала сессия мастер-классов.

• Мы стремимся давать потребителям тот сервис, который им нужен и еще немного сверх этого / 08.07.2014

  Как «единоличная компетенция менеджера» способствует увеличению клиентской базы, в чем различия между российским и зарубежным рынками факторинга и почему банкам проблематично кредитовать МСБ. Об этом и многом другом рассказал генеральный директор Лайф Факторинг Виктор Вернов.

• 22 мая состоялась 10-я юбилейная конференция "Факторинг в России", традиционно организованная "Эксперт РА" / 27.05.2014

  Представители факторингового рынка обсудили успехи прошлого, проблемы будущего и реалии настоящего. Атмосфера конференции напомнила 2009 год, когда рынок факторинга впервые собрался после кризиса 2008 года. Существенное отличие 2014 года от мероприятия пятилетней давности в том, что пик прошлого кризиса был уже позади, а стадия сегодняшних событий еще далека от апогея.

• Можно ли российский рынок факторинга назвать отсталым? / 26.11.2013

  Несмотря на постоянный рост оборотов и большое количество факторинговых компаний, Россия пользуется репутацией страны со сравнительно слабо развитой факторинговой индустрией. Сравнение с государствами Запада показывает, что нашему факторингу есть куда развиваться.

В конце 2015 года в полицию Верхней Салды стали обращаться жители с просьбой провести проверку в отношении сотрудников «ВУЗ-банка» и факторинговой компании «Лайф» по факту совершения ими возможных мошеннических действий.

На прошлой неделе начальник МО МВД России «Верхнесалдинский» Павел Пайцев встретился салдинцами, которые невольно оказались «обманутыми» вкладчиками.

На протяжении 2015 года «ВУЗ-банк», действуя как представитель «Факторинговой компании «Лайф», оформлял договоры процентного займа у населения. Люди делали так называемый «вклад», который по договору назывался «займом», и в установленный срок должны были получить выплаты с процентами.

В сентябре представители банка созвали общее собрание, на котором рассказали гражданам-займодавцам, что ООО ФК «Лайф» проходит процедуру банкротства и пояснили, что свои деньги они смогут вернуть в судебном порядке.

Основываясь на данной информации, сотрудники отдела экономической безопасности и противодействия коррупции МО МВД России «Верхнесалдинский» провели тщательную проверку по данному факту. Были опрошены сотрудники «ВУЗ-банка», оформлявшие договора с населением, в адрес руководства группы «Лайф» был направлен запрос о предоставлении информации.

Выяснилось, что данная ситуация возникла из-за того, что у головного банка финансовой группы «Лайф» – «Пробизнесбанка» – Центробанком была отозвана лицензия .

По итогам промежуточной проверки было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении сотрудников как банка, так и факторинговой компании «Лайф», за отсутствием в их действиях состава преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». Однако, исследование материалов продолжается, поскольку количество граждан, обратившихся в правоохранительные органы, растёт, причём на территории всей Свердловской области. И не исключено, что в конечном итоге дело примет другой оборот.

Тем не менее, понимая, что салдинцев, унёсших свои деньги в банк, около 30 человек, начальник МО МВД России «Верхнесалдинский» Павел Пайцев, и Верхнесалдинский городской прокурор Пётр Корпачев встретились с вкладчиками, чтобы обрисовать нынешнюю ситуацию. Старший оперуполномоченный ОЭБ и ПК майор полиции Анна Карелина разъяснила присутствующим, почему сотрудники полиции пока отказали в возбуждении уголовного дела, и предложила помочь правильно составить исковые заявления, а также проконсультировать граждан, если у кого-то остались нерешенными вопросы.

Столкнулись с тем, что не могут вернуть свои вклады. В редакцию Портала сайт обратилась жительница Екатеринбурга Ольга, которая лишилась более 600 тыс. руб. после того, как Пробизнесбанк, головной банк финансовой группы «Лайф», частью которой был и , а другие банки группы .

По словам Ольги, в июне 2015 года ей предложили переоформить вклад на более выгодный «Суперзайм» - под 16,5% годовых. Операционистка убедила девушку, что такие условия предлагаются только для давних клиентов, и заверила, что вклад будет застрахован.

Договор (имеется в распоряжении редакции сайт) был заключен между Ольгой и «Факторинговой компанией «Лайф», при этом указано, что заемщик действует от имени ВУЗ-банка, и на документе стоит печать этого финансового учреждения.

Ольга, пострадавшая клиентка ВУЗ-банка:

Ольга подала заявление в Чкаловский районный суд Екатеринбурга. По ее словам, заседание никак не назначат, потому что пострадавших много и возможен коллективный иск.

Еще одна пострадавшая - пенсионерка из Нижнего Тагила, которая также поддалась уговорам сотрудников ВУЗ-банка, рассказала Порталу сайт ее дочь Ирина.

Ирина, дочь пострадавшей клиентки ВУЗ-банка:

Когда женщина решила забрать свои деньги, в ВУЗ-банке ей сказали, что она заключала договор с ФК «Лайф», которая является сторонним юридическим лицом и к их банку никакого отношения не имеет. «В банке мне помогли составить на бланке требование к ФК «Лайф» в Москву. Сказали, что они всячески помогают всем своим клиентам получить деньги обратно, даже помогут при необходимости составить иск в адрес ФК «Лайф». На вопрос, в каких отношениях состоят ВУЗ-банк и ФК «Лайф», мне ответили, что они «партнеры», - рассказывает пенсионерка.

Нина Ивановна (имя изменено, - прим. ред.), пострадавшая клиентка ВУЗ-банка:

В пресс-службе ВУЗ-банка журналисту сайт подтвердили, что подобная ситуация действительно сложилась. Однако заверили, что находятся в контакте с клиентами, готовы подробно проконсультировать и помочь.

Георгий Ковалев, пресс-секретарь ВУЗ-банка:

Ранее, когда ВУЗ-банк входил в финансовую группу «Лайф», через отделения банка можно было заключить договор с факторинговой компанией «Лайф» на услугу «Суперзайм» (клиент выступал в качестве кредитора данной компании). ВУЗ-банк стороной этих договоров не является. Согласно законодательству, по обязательствам по данным договорам отвечает ФК «Лайф». При их несоблюдении клиентам необходимо взыскивать средства с ФК «Лайф». Для этого есть предусмотренный законом порядок.

Ковалев также сообщил, что сейчас решением Арбитражного суда Москвы в ФК «Лайф» введена процедура наблюдения и назначен временный управляющий. «Клиентам, имеющим договоры с ФК «Лайф», необходимо включить свои требования к компании в общий реестр требований кредиторов к ФК «Лайф» (как это сделать, ВУЗ-банк готов проконсультировать). Далее суд определит сумму и порядок взыскания с ФК «Лайф» в пользу кредиторов», - резюмировал он.

Напомним, что в августе 2015 года Центробанк отозвал лицензию у Пробизнесбанка - головного банка финансовой группы «Лайф». После этого в остальных банках, входящих в группу («Экспресс-Волга», ВУЗ-банк, КБ «Пойдем!» и Газэнергобанк), ввели временную администрацию. Санатором ВУЗ-банка , Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выделило на процедуру . Уже в ноябре ВУЗ-банк вновь .

https://www.сайт/2016-02-02/klientam_bankov_gruppy_layf_chi_vklady_okazalis_zaymami_sovetuyut_idti_v_sud

«Не тратьте время на обсуждение призрачных перспектив»

Зампред Уральского банковского союза – о пострадавших клиентах группы «Лайф»

ВУЗ-банк, пострадавший от недобросовестных действий собственников группы «Лайф», перешел под контроль УБРиР и сохранил свое место на рынке, а также деньги клиентов, находившиеся на его счетах. Однако порядка 200 уральцев все же понесли потери: у них на руках оказались не договоры вкладов, а договоры займа с факторинговой компанией «Лайф», которая брала деньги у клиентов взаймы. «Лайф» сейчас проходит процедуру банкротства. Юридически ВУЗ-банк не несет никаких обязательств по этому инвестиционному продукту, он выступал лишь продавцом «Суперзайма». Не положено возмещение и из фонда АСВ. Прав ли ВУЗ-банк, отказывающий в компенсациях, что делать пострадавшим клиентам и как не повторить аналогичных ошибок вкладчикам других банков, мы обсудили с заместителем председателя Уральского банковского союза Евгением Болотиным.

— Стала ли история с «Суперзаймами» неожиданной для уральского рынка?

— Эта тема возникала сразу после отзыва лицензии у Пробизнесбанка, головного банка группы «Лайф». Тогда выяснилось, что ряд вкладчиков имели не вклады, а договоры займа факторинговой компании группы «Лайф». Я думаю, что такая же ситуация была и в других банках группы «Лайф». Конечно, такие схемы на рынке мы уже видели раньше. Эта тема вновь возникла сейчас, спустя несколько месяцев после первой волны, мне кажется, потому, что какие-то «юристы» обнадежили пострадавших, что можно легко взыскать эти деньги с банков группы. Скорей всего, поэтому и пошло активное давление на банк. Хотя я допускаю, что есть люди, которые добросовестно заблуждались, которые считали, что они деньги вкладывают в банк, потому что на договоре печать банка стоит.

— Легко ли перепутать договор вклада и договор займа?

— Мой опыт говорит о том, что поведение вкладчиков совершенно не такое, как поведение заемщиков. И вкладчик, перед тем как поставить свою подпись под договором вклада, три раза прочтет документ и три раза задаст те вопросы, которые у него есть, потому что вкладчик совершенно не склонен легко расставаться со своими деньгами. Вкладчик как минимум интересуется, когда начинается договор, когда заканчивается, когда начисляются проценты, когда последний день вклада. Как правило, читают и то, кто, собственно говоря, привлекает средства. Вплоть до фамилии конкретного специалиста, подписавшего договор. Нередкими были случаи, когда клиенты спрашивали, почему договор подписал не президент банка.

Мне кажется, не прочитать шапку договора нереально. Поэтому люди, как мне представляется, осознавали, что это не вклад банка и что он не страхуется Агентством по страхованию вкладов. Но им предложили выгодные условия, повышенный процент, что сыграло решающую роль.

— Есть ли у ВУЗ-банка возможность или основания выплатить деньги этим двум сотням человек?

— Надо понимать, что это ВУЗ-банк — другое юридическое лицо, нежели факторинговая компания «Лайф», и у банка нет юридической ответственности перед этими людьми. Это был не продукт банка, и ВУЗ-банк реализовывал его не по своему желанию. Это следствие политики, которая действовала в группе «Лайф». Соответственно претензии надо высказывать бывшим собственникам группы «Лайф». Юридически что-либо требовать с ВУЗ-банка здесь не имеет смысла.

— А где имеет смысл?

— Факторинговая компания «Лайф» — банкрот, и пострадавшим надо формировать реестр кредиторов, то есть заявляться в качестве кредитора компании. Понятно, что с возвратом денег у банкротов дело обстоит достаточно тяжело. На мой взгляд, кредиторы факторинговой компании должны не столько на банк обращать внимание - на ВУЗ-банк и другие банки группы. Я думаю, что им надо привлекать внимание к факторинговой компании, потому что были случаи, когда угроза возбуждения уголовного дела по признакам мошенничества и преднамеренного банкротства живительным образом влияла на поступление денег в конкурсную массу. Кредиторам надо занимать более активную позицию. Объединиться. Хотелось бы, чтобы люди не тратили время на обсуждение призрачных перспектив что-то взыскать с банка, а занимались бы вопросами конкурсного производства. Насколько я знаю, ВУЗ-банк помогает владельцам кредитных договоров «Суперзайм» составить заявление в суд, рассказывает, как будет происходить эта процедура, чтобы люди понимали алгоритм действий.

— Сейчас многие банки стремятся максимально расширить линейку услуг, чтобы клиент мог получить как можно больше финансовых продуктов, не только банковских. Не несет ли это в себе рисков повторения ситуации?

— Такая проблема действительно существует. Впервые непонимание между клиентами и банками проявилось еще до 1998 года, когда банки выступали агентами по продаже паев приватизационных фондов. Через какое-то время после этой кампании банки получили поток клиентов, требовавших обеспечить им сохранность приватизационного чека, благополучно вложенного в фонд-банкрот. Тогда ситуацию удалось быстро переломить.

Сейчас банки стараются по агентским отношениям продавать небанковские услуги - страховые или инвестиционные продукты. Считаю, что для банка не самый правильный вариант привлекать у населения займы для сторонних структур.

— И все же это частая практика.

— Вкладчики должны понимать, что у нас сейчас государством гарантирована страховка по банковским вкладам и вложениям в пенсионные фонды. Все остальные продукты не имеют обязательного страхования, это лишь способы вложения денег. Соответственно, надо внимательным образом читать договор, смотреть, есть ли в нем слова о страховании в соответствии с федеральным законом. Если такой отсылки нет или есть ссылка на какое-то добровольное страхование, то риски ложатся на владельца денег, вкладчика.

— А должны операционисты заострять на этом внимание клиентов?

— Я думаю, что да. Операционисты должны четко говорить, что это - услуги банка, а это - услуги, которые банк оказывает по агентскому договору.

— Банк по определению - организация, которая осуществляет активные операции за счет денег клиента, но от своего имени. И все риски он берет на себя. Банк не может отказать вкладчику в выплате процентов или суммы вклада на основании того, что ему (банку) не вернули кредит. Все банки говорят, что сумма вклада до 1,4 млн рублей застрахована государством. Это и есть предупреждение о риске, о том, что размещение средств сверх этого - ваша проблема. Если что-то случится, эту сумму придется взыскивать в рамках процедуры банкротства.

— Как вы оцениваете приход в ВУЗ-банк нового инвестора - УБРиР?

— Большой плюс, что ВУЗ-банк попал в санацию. Это позволило не разориться его клиентам - юридическим лицам. ВУЗ-банк известен как достаточно хороший банк для малого и среднего бизнеса, клиентоориентированный, и отзыв лицензии повлек бы за собой панику в этом секторе. УБРиР также работает в этом сегменте, и то хорошее, что было в ВУЗ-банке, мне кажется, попытаются реализовать в своей модели работы. Например, удачной была практика встреч с бизнесменами, организация учебы и консультаций предпринимателей. Опыт показывает, что малый и средний бизнес не очень хорошо следит за новинками в банковской сфере, и понятно, что клиентам иногда надо помочь, объяснить смысл того или иного продукта. Если УБРиР этот опыт возьмет на вооружение, а они это уже делают, я думаю, что выиграет малый бизнес, причем не только в Свердловской области, а вообще по всей стране, потому что филиальная сеть УБРиР значительно больше, чем у ВУЗ-банка.

ВУЗ-банк Пресс-служба

«ВУЗ-банк с пониманием относится к ситуации, с которой столкнулись клиенты, и содействует во взыскании средств с ФК «Лайф» в законном порядке. Управляющие офисов находятся в контакте с большинством клиентов, готовы подробно проконсультировать и помочь оформить все необходимые документы. Еще прошлой осенью нескольким десяткам клиентов удалось таким образом при помощи ВУЗ-банка истребовать свои средства у ФК «Лайф». Сейчас в ФК «Лайф» введена процедура наблюдения и назначен временный управляющий. Клиентам, имеющим договоры процентного займа, необходимо включить свои требования к ФК «Лайф» в реестр требований кредиторов. Это нужно сделать до 20 сентября 2016 года, когда суд примет решение о дальнейших действиях в отношении компании. С тем, как это правильно сделать, ВУЗ-банк готов помочь».

МОСКВА, 20 сен — РИА Новости. Арбитражный суд Москвы признал банкротом крупную российскую факторинговую компанию "Лайф", входившую в одноименную финансовую группу, и открыл в отношении нее конкурсное производство сроком на полгода, передает корреспондент РИА Новости из зала суда.

Временный управляющий должника Анна Дмитриченко сообщила в суде, что за время процедуры наблюдения в реестр включены требования 163 кредиторов на общую сумму около 7,3 миллиарда рублей. Всего на данный момент подано 396 требований. Балансовая стоимость имущества ФК "Лайф" составляет около 3 миллиардов рублей, рыночная оценка пока не проводилась. На счетах компании в банках находится более 1,5 миллиарда рублей.

По словам Дмитриченко, признаков фиктивного или преднамеренного банкротства не выявлено. Временный управляющий заявила, что восстановление платежеспособности должника невозможно, она считает целесообразным открытие конкурсного производства.

Представители должника просили суд отложить рассмотрение дела о банкротстве, чтобы дать возможность провести повторное собрание кредиторов. Первое прошло без участия временного управляющего, и было им впоследствии обжаловано. По словам представителей должника, на счета компании за период наблюдения поступило 1,2 миллиарда рублей, что может свидетельствовать о возможности оздоровления.

Суд назначил Дмитриченко временно исполняющей обязанности конкурсного управляющего. Вопрос об утверждении постоянного конкурсного управляющего будет рассмотрен 9 декабря. Рассмотрение дела по существу суд назначил на 21 марта.

Крушение группы

Арбитражный суд Москвы в декабре 2015 года по собственному заявлению ФК "Лайф" ввел в компании процедуру наблюдения. Как отмечалось в определении суда, совокупный объем обязательств должника по состоянию на 30 сентября 2015 года составлял более 8 миллиардов рублей. При этом активы, согласно данным бухгалтерского учета, оценивались в 4,9 миллиарда рублей, из которых около 195 миллионов рублей являлись остатками на счетах в Пробизнесбанке, у которого в августе 2015 года была отозвана лицензия. Таким образом, отметил суд, обязательства ФК "Лайф" превышают его реальные активы на 3,3 миллиарда рублей.

Банк России с 12 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Пробизнесбанка, головного банка группы "Лайф". В отношении остальных банков этой группы — "Экспресс-Волги", ВУЗ-банка, КБ "Пойдем!", Газэнергобанка — было принято решение о санации с участием банка "Российский капитал", который за счет средств ЦБ поддержит их ликвидностью.

Арбитражный суд Москвы 27 октября по заявлению ЦБ РФ признал Пробизнесбанк банкротом. Представитель временной администрации сообщил в суде, что обязательства кредитной организации оцениваются примерно в 128 миллиардов рублей, а все ее активы — почти в 87 миллиардов рублей.

"Лайф Факторинг" — факторинговая компания, специализирующаяся на экспресс-факторинге для малого и среднего бизнеса. По ее собственным данным, она занимает первое место по количеству клиентов на рынке факторинга в России. Как сообщает сайт компании, история "Лайф Факторинга" началась в 1999 году в рамках отдельного продуктового направления в Пробизнесбанке.