В среду на Московской валютной бирже российская нацвалюта достигла зимнего антирекорда. В первые минуты торгов курс доллара США перевалил за психологически важную отметку 60 рублей (впервые со 2 февраля), курс евро обновил минимум декабря 2016 года и достиг 67 рублей. Ослабление рубля связано с чередой внешних шоков: падением цен на нефть, повышением ставки ФРС США и новыми санкциями американского Минфина . Впрочем, аналитики ещё не исключают восстановления позитивной динамики на валютной бирже до конца 2017 года.
Череда внешних шоков пошатнула положение рубля ещё с начала этой недели. Накануне валютные торги на Московской бирже отметились многомесячными максимумами доллара и евро. Так, стоимость европейской валюты поднялась выше 66 рублей, американской - выше 59 рублей.
Ослабление рубля эксперты связывают, в первую очередь, с низкими ценами на нефть. Цена барреля нефти марки Brent снизилась до уровня $45,50 в среду (минимум ноября 2016 года). Предыдущие торговые дни на сырьевой бирже отмечены ценовыми значениями в районе $46.
«Нефть обновляет минимумы этого года в основном по причине активности стран-производителей. Данные о росте количества буровых установок в США влияют на нефтяные котировки. Это вызывает нервозность на фьючерсном рынке. Кроме того, по статистике ОПЕК можно понять, что Ливия существенно увеличила добычу нефти, и это тоже оказывает негативное влияние на нефтяной рынок», - прокомментировала RT биржевую ситуацию заместитель директора аналитического департамента «Альпари» Наталья Мильчакова .
По оценке аналитика, укрепление доллара связано также с повышением базовой процентной ставки ФРС США на июньском заседании (до 1-1,25% годовых. - RT) и новыми санкциями Минфина США , которые были объявлены 20 июня.
«Фактор, влияющий на рубль, - это снижение цен на нефть на фоне роста ожиданий сохранения обычного предложение на сырьевом рынке. Кроме того, негативный фон, связанный с расширением санкций США и закреплении их на законодательном уровне, также «давят» на курс рубля. На мой взгляд, решение ФРС США по процентной ставке было ожидаемым для участников рынка и не привело к существенным изменениям», - отметил в разговоре с RT руководитель направления «Международная экономика» Экономической экспертной группы Илья Прилепский .
В краткосрочную перспективу опрошенные RT аналитики не исключают дальнейшего падения цен на нефть до уровня $40 за баррель.
«Тогда курс может составить до 60 рублей за доллар США и 66-67 рублей за евро. Другое дело, что если на нефтяной рынок будут приходить позитивные новости, которые смогут повысить нефтяные котировки и локально прекратить падение рубля. Хочу отметить, что ослабление рубля идёт в запланированных рамках, ещё весной российские чиновники подчёркивали, что рубль слишком укрепился и нацвалюту необходимо постепенно ослаблять, чтобы не нанести ущерб экспортёрам», - пояснила Наталья Мильчакова.
«Когда мы представляли в апреле параметры прогноза, мы говорили о том, что и цены на нефть будут находиться под давлением во втором полугодии и что будет продолжаться ужесточение денежно-кредитной политики США. Мы видим повышение процентных ставок и объявление о начале сокращения балансов Федеральной резервной системы», - цитирует РИА Новости главу Минэкономразвития Максима Орешкина .
Примечательно, что крупнейшие российские кредитные организации не ожидают серьёзного падения рубля и строят прогнозы ниже официальных. Так, 20 июня глава ВТБ Андрей Костин заявил, что ослабление нацвалюты не будет длительным. По прогозам госбанка, к концу 2017 года курс составит 58 рублей за доллар США.
Что в наше время представляет собой американский доллар, почему растет курс долларовой единицы? Этот вопрос вызывает интерес. Каждый день происходят незначительные изменения курса валют по отношению к рублю. В последнее время американская валюта подорожала более чем в два раза. Каковы причины роста? Что подпитывает данную инвалюту?
Всем известно, что национальной валютой Соединенных Штатов Америки является доллар. Данная денежная единица имеет удивительную историю, хотя появилась в печатном виде она относительно недавно – всего лишь чуть больше 210 лет назад, благодаря богатому торговцу по имени Оливер Поллок. На тот момент никто не предполагал, что она станет мировой валютой. Различные страны предпочли долларизацию местной денежной единице, так как она чаще всего обесценивается и не способна конкурировать с относительно “твердой” денежной единицей.
Почему растет доллар? Явление долларизации характерно для экономически слаборазвитых стран. Данный феномен очень сильно сковывает национальную валюту и все чаще делает зависимой от доллара. Американская валюта продолжает доминировать в качестве мировой валюты. Примерно две трети всех глобальных денег составляет именно она. Доллар – инвалюта, которая является самой энергозависимой.
Так как жители США являются крупнейшими потребителями нефти, из этого следует вывод, что от рыночного ценообразования на черное золото зависит стоимость нефтедоллара. Снова дорожает доллар в России. Начиная с ноября 2014 года резко вырос доллар, практически на 5 рублей. На этом процесс роста цен валюты не остановился. В 2015 году американская валюта опять растет и к декабрю уходящего года стоит не привычные 32 рубля за один доллар, а все 68.
В 2016 году тенденция роста не прекращается. Если посмотреть статистику роста американской денежной единицы за последние 8 лет, следует вывод, что она очень давно и стремительно набирает обороты, завоевывая международный рынок.
Причины роста доллара
От чего зависит, почему дорожает доллар? Кому это выгодно?
Прежде всего, его рост обоснован введенными санкциями против России и сниженными ценами на черное золото. В условиях нынешнего кризиса спрос на иностранную валюту очень упал, что повлияло на курс доллара. Данный процесс очень выгоден трейдерам: пока доллар растет, спекулянты извлекают из этого выгоду, прогнозируя его рост, который очень выгоден торговцам, работающим на экспорт. Не стоит забывать, что население, у которого имеется в запасе данная валюта, может заработать выкупленные доллары по одной цене, а продаются они по максимально завышенной.
За счет чего доллар дорожает? Рассматривая нынешнюю ситуацию с ростом долларовой единицы, можно найти 6 причин, почему подорожал доллар:
От чего зависит рост или падение доллара
В данной ситуации пострадали те, кто имел значительные суммы в рублях. Люди, желающие выехать за границу, не имея в запасе валюты, потратят больше, чем предполагалось двумя годами ранее. Также ситуация выглядит весьма сложно для тех, кто имеет валютный кредит или планировал обзавестись покупкой в зарубежной валюте. Рост доллара неблагоприятно сказался на стоимости зарубежных товаров.
В условиях нынешнего кризиса ажиотаж на доллар вызвал очень большую панику. Во всей этой суете, опираясь на разные источники, общество стремится поменять на него падающий рубль. На самом деле нет точного прогноза по поводу будущего рубля. В любое время могут произойти экономические изменения.
Существует вероятность снятия санкций с России, что может благоприятно сказаться на рубле. Также не стоит отрицать, что российский рубль может еще сильнее упасть в цене. Некоторые скептические аналитики сравнивают американскую валюту с мыльным пузырем, полагая, что при государственном долге более 17 триллионов долларов экономика США обречена на провал. С другой стороны, никому это не будет выгодно.
От чего зависит рост или падение долларовой единицы? Аналитики расходятся во мнениях по поводу этой ситуации. Сложно прогнозировать рост или падение курса американской денежной единицы, но понятно одно, что данная валюта будет крепко стоять на мировом рынке, пока весь мир от нее зависит. Вывод таков, что не стоит паниковать, вне зависимости от роста или падения той или иной валюты.
Уже много лет динамика курса доллара совсем не удивляет - стремительный рост, некоторая пауза и период «плато», очередной подъём. Всё доступно на графиках от ЦБ РФ, но что интереснее - подобные тенденции наблюдаются не только с отечественной валютой. Разберемся, почему доллар постоянно растет, каковы причины.
Причины для роста курса
Чтоб лучше понимать ситуацию, необходимо разобраться, от чего зависит курс на ту или иную валюту. Параметров несколько и они очевидны:
- Экономическое состояние в стране;
- Стабильность банковской системы обозначенного государства;
- Доверие к данным денежным средствам со стороны населения;
- Политические особенности.
Никто не будет раскупать валюту государства, которое на полном ходу «идёт на дно». Скорое банкротство не привлекает инвесторов, готовых вложить все свои сбережения. Проще уже сжечь в печи и развеять пепел, хоть эмоций можно будет получить гораздо больше.
Банковская система оказывает влияние на жизнь всей страны - регулирует инфляцию, определяет доступность кредитов и развитие малого бизнеса. Чем стабильнее и эффективнее его работа, тем лучше дела у всех граждан и тем надёжнее национальная валюта. Многовековые традиции или привлечение высококлассных профессионалов помогает решить такого рода проблемы.
Люди заинтересованы в наличии стабильной валюты и если они поверят в одну из существующих, спрос на неё всегда будет на высоком уровне.
Все валюты падают вместе с рублём?
Можно провести очень простой эксперимент. Взять и наложить графики курса доллара к рублю, евро, фунту, гривне, франку. Результат может удивить, ведь окажется, что последние годы падал не только наш «деревянный», все мировые валюты сдали по сравнению с «вечнозелёными».
Да, принимаются аргументы в духе - падение не было таким внушительным и резким, за исключением гривны это действительно так. Выходит, национальные валюты многих стран за последние годы просели на 50% относительно доллара. И это - без каких-либо экономических катастроф или непопулярных политических решений.
Причина простая - доллар укрепляется и на сегодняшний день он занимает чуть ли не самые сильные позиции, за всю свою историю. И причины кроются даже не в экономической мощи США или проводимой политике, а в желании найти определённую стабильность и зафиксировать свой уровень дохода. Именно иностранцы, заинтересованные в долларах, обеспечивают ему такой рост на протяжении многих лет.
Почему растёт доллар?
Говоря о «вечнозелёных», лучше дать немного конкретики:
- На сегодняшний день США является страной с самой мощной экономикой в мире, никто кроме Китая не может даже приблизиться к их показателям. Не удивительно, что в таких условиях доллар - самая стабильная валюта;
- В Америке существует одна из наиболее развитых банковских систем в мире, данный сектор обслуживает не только американские корпорации, но и крупнейшие иностранные компании.
- ФРС делает всё возможное, для сохранения инфляции на приемлемом уровне;
- Проводимая политика «смягчения» позволяет увеличить денежную массу за счёт печатки новых банкнот;
- Жители постсоветского пространства и большинства развивающихся стран привыкли к тому, что только доллар является надёжной валютой;
- После окончания Второй Мировой Войны США вмешивается в чужие дела по всему миру, стремясь утвердить и закрепить свои лидерские позиции.
Ни у кого даже мысли не возникает, что в Америке может быть далеко не всё в порядке. Что страну может «накрыть» финансовый кризис или что вся система способна рухнуть в любой момент. Людям куда приятнее думать, что существует такой себе «столп стабильности», который поддерживает свод в этом мире, полном хаоса и непонятно чего ещё.
Конец Америке?
Крах американской системы предсказывают более полувека, да всё никак. А ведь все причины для этого имеются:
- Колоссальный внешний долг, который нереально погасить, даже при всём желании;
- Убыточные военные и гражданские проекты, с миллиардными затратами;
- Социальная напряжённость внутри американского сообщества, особенно проявившаяся во время последних президентских выборов;
- Перенос производства в Азию и потеря множества рабочих мест;
- Кредитная кабала, в которой находится каждый житель США.
Но всё не так просто. На сегодняшний день между Китаем и США установились взаимоотношения, в рамках которых один платит, а другой - производит. В качестве платёжеспособной страны выступает именно Америка, предпочитающая зарабатывать, как и любая постиндустриальная страна, за счёт сферы услуг.
Экономика обладает огромной инерцией и завоёванные некогда лидирующие позиции не так уж просто сдать, даже при всём желании. А если государство ещё и активно брыкается, пытаясь доказать всем свою мощь, дело вообще плохо. Приходится сидеть и ждать, по примеру одной целеустремлённой азиатской страны.
Перспективы доллара в современной экономике
Когда отечественные экономики говорят о том, что американская система представляет собой мыльный пузырь - они не так уж далеки от истины. Финансовые обязательства, которые США взяли на себя, им попросту не под силу. Да и никому другому в мире, даже целому союзу стран. Запад живёт в долг и прекрасно это понимает, но деньги придётся возвращать когда-то потом, а может и вовсе не надо будет. Неизвестно, как оно ещё повернётся, вдруг обнаружится где-то нефть или нехватка демократии.
Доллар является мировой резервной валютой, большая часть населения планеты в него попросту верит и в его негласном культе людей куда больше, чем в большинстве религий. Это всё способствует тому, что «бакс» растёт - либо постепенно, либо скачками. Всё зависит от состояния национальной валюты и ситуации в государстве. Но в любом случае, укрепление доллара имеет место быть и никто не может что-либо с этим сделать. Или не хотят, но кто же будет делиться своими секретами.
Делать запасы в «вечнозелёных» - не худшая идея. Но лучше разделить сбережения на пару-тройку разных валют, будет не так обидно, в случае чего.
Видео про скачки доллара на бирже
В данном ролике финансовый аналитик Степан Демура расскажет, будет ли доллар продолжать расти, что произойдёт с валютой в ближайшее время:
Не секрет, что практически вся мировая экономика держится на курсе доллара. В том числе и бизнес, организованный в любой стране, а также и в России, во многом зависит от курса американской валюты. Именно поэтому рост цен на продукты потребления и услуги населению также напрямую связаны с текущей котировкой доллара. Отсюда и панический страх населения, когда Центробанк РФ публикует ежедневный курс доллара по отношению к рублю: стоит ему начать расти, народ кидается скупать американскую валюту. Но никто не задумывается - почему же на самом деле растёт курс американского доллара.
В феврале 2014 года в России был зафиксирован рост курса доллара по отношению к рублю; это стало проблемой для всего населения страны, многие стали переводить все свои сбережения из рублей в американскую валюту. Однако, многие российские экономисты связывают рост стоимости доллара с психологическим настроем граждан: чем больше они скупают американскую валюту, тем сложнее остановить её удорожание. В связи с этим банкам приходится контролировать стоимость рубля, они пытаются не допустить его падения ниже уровня 30,4 руб. по бивалютной долларовой корзине. Ведь в противном случае в стране возрастёт инфляция, возникнет платёжный дефицит. Не стоит забывать и зависимость многих активов страны, в том числе и стоимости недвижимости о курса доллара, а также размер внешнего долга страны исчисляется именно в долларах, а потому рост валюты может привести к весьма неблагоприятным последствиям.
Евро vs Доллар
Также многие эксперты связывают резкий рост курса доллара с прошедшим заседанием ФРС США, на котором было принято решение о поддержке Америки путём продажи краткосрочных долговых обязательств, и покупки долгосрочных. Такое решение привело к возрастанию спроса инвесторов на американские ценные бумаги, что в свою очередь спровоцировало вложения именно в долларовые активы и спрос на данную валюту. Также ещё одной возможной причиной роста доллара можно назвать тот факт,то американские финансовые регулятор продолжают умалчивать о планах по дополнительной накачке финансовой системы долларовой ликвидностью.
Ситуация в Евросоюзе также привела к тому, что крупнейшие мировые инвесторы не желают связываться с европейской валютой, а потому многие эксперты прогнозируют рост курса доллара по отношению к евро. Именно нестабильность экономической обстановки в ЕС порождает спрос на доллар, увеличивает его ликвидность,и тем самым возрастает его курс.
Будет ли доллар и дальше расти? Всё зависит от общей политической обстановки в мире; США может продолжать давление на российский рынок посредством удара по ценам на сырьё. Речь идёт и о ценах на нефть, устанавливаемые на мировых рынках; чем выше доллар, тем дороже нефть уходит из страны, следовательно, Россия может искусственно повышать курс доллара для того, чтобы перекрыть «дыры» в бюджете.
Только сильная валюта может обеспечить сохранность вкладов, потому что меньше подвержена влиянию экономического кризиса. Какая из популярных валют заслуживает доверия?
Миллионы инвесторов ежедневно всматриваются в графики валютных котировок, чтобы определить, какова самая надежная и стабильная валюта в мире. Несмотря на некоторые расхождения в прогнозах экспертов, мировых холдингов и банкиров, несложно заметить общую тенденцию, которая пронеслась по миру, и отразилась в действиях профессиональных вкладчиков.
Вложения в валютный рынок – это не только инвестирование, это прежде всего согласие хранить сбережения в валюте другой страны, или в мировой резервной валюте. Откуда взялось выражение «крепкая валюта»? Перед какими факторами она должна устоять, чтобы называться крепкой?
Лучшая валюта – это валюта сильного государства с развитой экономикой. Не имеет значения площадь, которую занимает страна на карте, но наличие поддержки и грамотного управления нередко поднимают национальную валюту до уровня мировой резервной, и возвышают ее.
Поддержка национальной расчетной единицы обеспечивается золотыми запасами страны и мировым товарооборотом. Поэтому доля золота страны в общем валютном резерве, и показатель ВВП определяют надежность валюты.
Значение имеет то, какое место занимает данная страна в мировом сообществе, ее геополитическое положение и другие факторы, которые влияют на рейтинг страны. Чем больше влияния, тем крепче валюта в мировом масштабе (не в границах отдельного государства).
Чтобы ответить, в какую валюту лучше вкладывать свой денежный эквивалент, нужно проанализировать, какие страны влияют на мировой финансовый сектор и экономику. Оценка страны по приведенным ниже критериям поможет определить ценность ее национальной расчетной единицы:
- Добыча сырья;
- Объем экспорта;
- Контроль над самыми важными секторами промышленности (нефтедобывающая, газовая, горнодобывающая, ІТ-технологии).
Вопреки этим сведениям, положение стран в рейтинге сильнейших экономик мира не соответствует аналогичному списку их валют. Значит, укрепление валюты в качестве объекта инвестиций зависит от всех вышеперечисленных факторов в совокупности.
Самые стабильные валюты
Алексей Улюкаев, глава МЭР, был прав, сделав акцент на различиях между стабильностью, надежностью валюты и ее мировым статусом. Согласно его замечанию, доллар не вынырнул в первую пятерку самых стабильных валют.
Многие считают экономику США нестабильной, с переменными застоями, некоторые говорят, что золотой запас Америки (самый большой в мире) не так велик, а государственный долг США, составляющий 16 трлн. равен более чем 100% американского ВВП.
Однако, не сбываются и худшие прогнозы аналитиков, которые сулят доллару девальвацию. Об Америке можно сказать, что она процветает, но доллар в 2019 году — не самая стабильная валюта в мире. Большая часть биржевых транзакций, а также импортно-экспортных операций происходит в долларовых ценах, потому за ним закреплен статус резервной валюты.
Лучше хранить капиталы, номинированные в долларах, не в них самих, а в долларовых активах.
Самая надежная валюта в тех странах, которые направляют усилия на поддержание курса на одном уровне. Таких государств немного. Это Норвегия, Швейцария и Швеция (напоминаем, что в 2008-2009 гг. норвежская крона была признана самой надежной валютой в мире). Неплохо зарекомендовал себя и евро как молодая валюта, которая признана резервной.
Список сильнейших валют
Для того чтобы узнать, в какую валюту лучше вкладывать свои финансы, в какой из них ваши сбережения будут эффективны, и когда лучше конвертировать заработанные средства, давайте разберемся, какие именно валюты заслуживают доверие вкладчиков во всем мире.
Швейцарский франк (CHF)
Как мы уже говорили, Швейцария ведет мудрую макроэкономику, которая направлена на поддержание курса франка. Золотовалютный фонд на 40% подкрепляет франк, и в этом заслуга Банка Швейцарии. Банковская тайна является главной вехой его политики. Это значит, что любой вкладчик (будь то государство, корпорация или личность), положив деньги в швейцарский банк, может быть спокоен о том, что останется втайне даже процентная ставка, не говоря уже обо всех других данных.
Около 10 лет назад швейцарский банк разгласил процентную ставку вклада одного из американских банков, и биржевые спекулянты, вложившие во франк, потеряли свои сбережения за несколько минут.
Национальный банк Швейцарии не допускает девальвации и резкого роста франка. Когда в 2011 году создались условия для естественного роста швейцарской валюты (огромные долговые обязательства втянули Евросоюз в кризис), Национальный банк продемонстрировал, что такое стабильная валюта.
Его глава объявил, что не позволит роста франка выше отметки, чем 1,2 евро за франк. После этого претензии ЕС стихли, а франк уже около 80 лет держится на вершине списка самых надежных валют.
На заметку инвестору. Уровень инфляции обычно не превышает 0,5-0,6% за год, по размеру внешнего долга Швейцария занимает 14-е место, 1 франк = 1,08 долл. (в 2012 г. было 1,05). Лучше инвестировать во франки, несмотря на скромный швейцарский рынок облигаций в 2019 году.
Евро (EUR)
Экономическая ситуация в Еврозоне – сплошная неопределенность. Но с евро все понятно и предсказуемо – снижение котировок во время мирового кризиса неудивительно, но их упадок до потери статуса резервной мировой валюты не предвидится.
Евросоюз насчитывает 28 стран, и понятно, что уровень развития каждой из них не будет соответствовать высоким стандартам. Тем более что в ЕС вступило много развивающихся стран, поэтому странам экономически более развитым приходится тянуть их экономику своими усилиями. Это говорит о том, что курс евро немного снизится.
Читайте также
Идеи бизнеса, требующие минимальных вложений
Еще один фактор – «мягкая», по мнению экспертов, кредитная политика Европейского центрального банка. Общий долг Союза составляет 90%, и для резервной валюты это нормально. Если бы ни проблемы с реабилитацией экономики.
Валюта и называется резервной благодаря огромному долговому рынку. Он позволяет варьировать резервы, не влияя на ее курс.
Учитывая все факторы, можно предсказать понижение евро до доллара. Этот прогноз частично сбылся, потому что 1 евро = 1,15 долл. (на начало 2019 года).
На заметку инвестору. Это одна из самых стабильных мировых валют, сейчас евро переживает тяжелые времена. В этом и преимущества нейтральных стран – их валюта не реагирует на кризисные явления.
Японская иена (JPY)
Вот к чему привело послевоенное «экономическое чудо» — национальная валюта Японии давно считается одной из самых стабильных и надежных. Такие данные предоставляет технический и фундаментальный анализ. Инфляция не превышает 1,2%, а деноминация не проводилась в Японии ни разу за последние 65 лет – это убедительные аргументы для того, чтобы вкладывать финансы в иену.
В целом Япония – тихая гавань для инвестиций, но без «шторма» не обошлось. Ядерная катастрофа повлекла долгоиграющий застой экономики. Говорят, вскоре японские банки начнут выделять значительные суммы на скупку золота для подкрепления своей национальной валюты и экономики. Сейчас Япония занимает 8-е место в мире по запасам золота. Минуя неблагоприятные обстоятельства, иена в категории самых сильных валют. На сегодняшний день 100 йен = 0,89 долл. США.
На заметку инвестору. В 2012 году 1 иена приравнивалась 1,25 долл. Курс упал, и это связано со стагнацией ведущих мировых экономик. Передовые позиции японской экономики обеспечивались высокотехнологичными разработками в области IТ, спрос на них немного снизился. В прошлом году иена признана худшей валютой.
Норвежская крона (NOK)
В 2008-2009 гг. крона удивила весь мир, будучи признанной аналитиками HSBC самой устойчивой валютой. Как мы помним, 2008-2009 – это годы предыдущего экономического кризиса, который не повлиял на курс кроны. Темпы роста медленные, но восходящая тенденция была заметна. За последние годы норвежская валюта осталась в тройке самых крепких.
Нельзя сказать, что крона всегда присутствовала в списке лучших валют, потому что экономика Норвегии ориентирована на добычу нефти. Следовательно, экономическая чувствительность кроны сохранялась всегда — равно как и стоимость нефти колеблется. Прорыв кроны стал неожиданностью, потому что она была слабой, непостоянной валютой.
Благодаря экспорту газа и нефти внушительных объемов, Норвегия накопила огромный резервный фонд, который держит крону на самом высоком курсе по отношению к доллару – 1 крона = 1,33 долл. Этот показатель выше, чем у евро, франка и иены.
На заметку инвестору. Если экономический кризис и падение цен на нефть зацепили даже российский рубль, то норвежскую крону миновали эти факторы. Можно вкладывать. На сегодня это действительно крепкая валюта.
Шведская крона (SEK)
Если экономика других стран держится на печатании новых денег, то политика Швеции в этом вопросе направлена на фундаментальное сохранение курса кроны. В этом заключается основное преимущество национальной шведской валюты, потому что своевременное регулирование финансовых вопросов не дает шансов инфляции и девальвации.
