Инфляция рубля что. Инфляция и ее виды Определение инфляции и виды инфляции

Понятие инфляции и ее виды;

Сеньорах и инфляционный налог;

Инфляция и безработица: кривая Филлипса;

Последствия инфляции;

Антиинфляционная политика правительства.

Печатание денег есть форма налогообложения, уклониться от которой труднее всего и которая вместе с тем доступна для самого слабого правительства, даже если оно ни на что больше не способно.

Джон М. Кейнс , английский экономист

Инфляция как общемировая экономическая проблема наиболее остро стала проявляться в XX в. после отказа от золотого стандарта и распространения инфляционного способа финансирования государственных расходов.

Во всех развитых странах на протяжении XX в. цены повышались. Инфляция захватила развивающиеся страны, многие из которых пережили всплески гиперинфляции . Переход к рыночной экономике ряда стран в конце XX в. вызвал сильные инфляционные тенденции и в этих странах. Актуальной стала проблема инфляции и для России.

Все это вызывает острую необходимость анализа инфляционных процессов, а также возможных вариантов осуществления антиинфляционной политики.

Понятие инфляции и ее виды

Инфляция - это рост общего уровня цен в стране.

В данном определении следует обратить внимание на слово «общего». Важно иметь в виду, что когда мы говорим об инфляции, нас интересует не рост цен на товары или услуги на каких-либо отдельно взятых рынках, а именно общий рост уровня цен.

Инфляция сопровождается обесценением денежной единицы, но это не только денежное явление. Инфляция связана с нарушением равновесного состояния на реальном или на денежном рынке, с психологическими особенностями поведения людей, с политическими причинами и т.п., т.е. инфляцию всегда нужно рассматривать как достаточно сложное, многофакторное явление.

Инфляция бывает очень разной по своему проявлению, динамике развития, поэтому выделяют различные виды инфляции.

Прежде всего важно рассмотреть разновидности инфляции по темпам.

Темп инфляции определяется по формуле:

При этом для определения уровня цен в текущем и базисном году используют ценовые индексы, рассмотренные в гл. 11. Наиболее часто используют дефлятор ВВП или индекс потребительских цен.

Измерив темп инфляции, можно отнести ее к одной из трех разновидностей.

Итак, по темпам инфляция бывает трех видов:

Умеренная (темп до 10% в год);

Галопирующая (темп от 10 до 200% в год);

Гиперинфляция (темп свыше 200% в год).

Такое деление весьма условно, так как конкретная оценка степени инфляции зависит от той ситуации, которая складывается в рассматриваемой стране. В частности, есть много критериев гиперинфляции. Например, американский экономист Кейган представляет свой критерий гиперинфляции: 13 000% в год. Поэтому тому или иному виду инфляции обычно принято давать экономическую характеристику.

Умеренная (ползучая) инфляция - это такая инфляция, при которой сохраняется ценность денег, контракты заключаются в номинальных ценах, низки спекулятивные ожидания на денежном рынке.

Галопирующая инфляция - это такая инфляция, при которой деньги начинают терять свою ценность, а экономические агенты стремятся их переводить в товарные ценности, происходит интенсивная индексация доходов, цен контрактов, нарастают спекулятивные тенденции и инфляционные ожидания.

Гиперинфляция - это такая инфляция, когда в экономике наблюдается «бегство от денег» в реальные ценности, деньги полностью теряют свою ценность, происходит крах существующей денежной системы. В период гиперинфляции темп инфляции может исчисляться тысячами процентов.

Иногда для измерения степени развития инфляционных процессов используют правило величины 70. С его помощью можно подсчитать, через сколько лет произойдет удвоение уровня цен. Для этого необходимо число 70 разделить на показатель инфляции. Например, если инфляция составляет 10%, то удвоение уровня цен произойдет через 7 лет.

Это правило помогает при составлении некоторых макроэкономических прогнозов, дает возможность быстро оценить степень раскручивания инфляционных тенденций.

Помимо деления инфляции по темпам ее развития на три разновидности, существуют и другие критерии классификации инфляции.

По форме проявления инфляцию делят на два вида :

Открытая инфляция;

Подавленная инфляция.

Открытая инфляция - это такая инфляция, которая выражается в видимом росте уровня цен.

Обычно данные по открытой инфляции приводят различные статистические источники, на эту инфляцию ориентируются экономические агенты в своих прогнозах.

Подавленная инфляция - это ситуация, когда цены формально не меняются в силу того, что кто-то поддерживает их на уровне ниже рыночного (обычно их поддерживает государство), но при этом инфляция проявляется в отклонении цен «теневого» сектора экономики от официального, в наличии дефицита, в формировании системы перераспределения товаров, в ухудшении качества товаров и услуг.

По критерию отношения экономических агентов к инфляции ее можно разделить на два вида:

Ожидаемая;

Неожиданная.

Ожидаемая инфляция возникает тогда, когда экономические агенты осознают, что уровень цен растет каждый год с определенной динамикой.

Понимая, что цены растут, экономические агенты начинают закладывать свои инфляционные ожидания в расчеты при формировании цен и заработной платы и таким образом формируются устойчивые инфляционные ожидания, являющиеся дополнительным стимулом для роста уровня цен. Инфляционные ожидания, усиливая инфляцию, придают ей инерционный характер.

Неожиданная инфляция - это внезапный скачок цен, который с точки зрения экономических субъектов является непредсказуемым.

В условиях неожиданной инфляции может сложиться ситуация, когда экономические субъекты начинают несколько снижать свои расходы, рассчитывая, что этот скачок цен носит временный характер, и тогда в результате сокращения платежеспособного спроса цены действительно немного понизятся. Это получило название эффекта Пигу . Однако его возникновение возможно только в странах с относительно низкими устойчивыми темпами инфляции, причем в структуре расходов должны преобладать такие блага, потребление которых можно отложить во времени.

В масштабах национальной экономики инфляционные ожидания обычно оказываются сильнее эффекта Пигу.

Инфляцию можно также классифицировать в зависимости от тех источников, которые ее вызывают. Дело в том, что инфляция - это одно из проявлений макроэкономической нестабильности, т.е. наблюдается нарушение равенства между спросом и предложением, которое превращается в неравенство вида AD > AS. Возникает вопрос: почему наблюдается превышение спроса над предложением? Потому, что увеличился совокупный спрос, или потому, что сократилось совокупное предложение?

Итак, инфляция бывает двух видов:

Инфляция спроса;

Инфляция предложения.

Если причины дисбаланса находятся на стороне совокупного спроса, такую инфляцию называют инфляцией спроса. Ее можно представить графически (рис. 15.1).

На графике видно, что кривая совокупного спроса смещается вправо на промежуточном и вертикальном участках, имеет место рост общего уровня цен, который, однако, на промежуточном отрезке сопровождается ростом реального объема производства, т.е. инфляция спроса может быть положительным явлением, если только темпы роста цен сопоставимы с темпами роста производства. На вертикальном участке развивается инфляция без увеличения реального объема производства.

Что может вызывать инфляцию спроса? Те же причины, которые вызывают смещение кривой совокупного спроса вправо (они были рассмотрены в гл. 12).

Если причины дисбаланса находятся на стороне совокупного предложения, то такая инфляция называется инфляцией предложения. Ее еще называют инфляцией издержек, инфляцией затрат, или стагфляцией . Графически инфляцию предложения можно представить так, как это показно на рис. 15.2.

На графике видно, что кривая совокупного предложения смещается влево, и этот сдвиг вызывает рост цен при сокращении реального объема производства, т.е. инфляция предложения - явление сугубо отрицательное.

Инфляцию предложения вызывают те причины, которые способствовали смещению кривой совокупного предложения влево. Они были рассмотрены в гл. 12.

Следует отметить, что при инфляции предложения рост цен наступает раньше роста денежной массы, что отличает ее от ин- фляции спроса. Растет стоимость сделок, в результате чего увеличивается спрос на деньги, а следовательно, государство увеличивает объем денежной массы.

На практике оба типа инфляции тесно взаимосвязаны, и в экономике одновременно присутствуют причины, вызывающие и инфляцию спроса, и инфляцию предложения.

Наконец, при анализе источников инфляции, ее объяснении различают монетарные и немонетарные источники инфляции, а соответственно, монетарные и немонетарные концепции инфляции.

Монетарные концепции инфляции объясняют инфляцию как чисто денежное явление. Перенасыщение экономики избыточной денежной массой - типичное проявление инфляционных тенденций.

Немонетарные концепции инфляции рассматривают другие ее причины, напрямую не связанные с денежными вопросами, а именно:

- монополизм на рынках основных благ;

Неблагоприятная структура экономики (завышение цен как следствие недостаточного производства жизненно необходимых благ);

Непродуманная политика правительства и т.п.

Очевидно, что монетарные и немонетарные причины инфляции тесно взаимосвязаны, поэтому инфляцию следует анализировать в комплексе, стараясь принимать во внимание все возможные источники ее появления и развития.

В современном мире слово «инфляция» постоянно на слуху: в телевизионных программах и новостях, газетах и журналах, на политических выступлениях и в разговоре коллег по работе. Однако не все люди, даже при понимании этого термина, знают, по каким причинам возникает это явление, какие последствия несет, как с ним бороться и нужно ли? Инфляция является процессом роста общего уровня цен, который «удешевляет» те денежные средства, которые имеет человек. Она может стать не только фактором снизившим уровень жизни населения, но и критически повлиять на всю экономику страны.

Причины инфляции

Причины инфляции многообразны, они формируются под воздействием множества экономических, политических, социальных факторов и впоследствии оказывают влияние на темп инфляции, ее рост или спад. Но все они так или иначе связаны с нарушением равновесия между спросом и предложением.

Выделяют внутренние и внешние причины.

К внутренним относятся:

Политика Центрального банка (инфляция растет при необоснованной денежной эмиссии);
Монополизм в экономике (за счет того, что основной объем сбыта на рынке принадлежит нескольким крупным компаниям, цены постоянно растут);
Деформирование структуры народного хозяйства (если основную долю экономики составляет развитие военной техники и тяжелой промышленности, рынок будет иметь дефицит в отечественных товарах и наполняться более дорогими импортными);
Дефицит государственного бюджета (у государства в таком случае нет возможности поддерживать не выгодные для предпринимателей, но важные для экономики сектора хозяйства. Так же бюджет может покрываться эмиссией и государственными займами, что увеличит количество денег в обороте и рост инфляции);
Высокие налоги (косвенные налоги, такие как НДС, акцизы и природные платежи при продаже товара уже включены в его стоимость, от этого и существует прямая зависимость);
Психологические факторы (здесь играют роль инфляционные ожидания населения, которые влияют на спрос: если граждане предполагают, что в ближайшее время цены вырастут, то они будут стараться купить вещи дешевле, что увеличит спрос);
Чрезмерные неэффективные инвестиции в отдельные отрасли экономики;
Большие расходы на социальные цели, которые не соответствуют реальным возможностям государственного бюджета;
Увеличение объемов кредитования банками населения (снижение процентных ставок и норм резервирования, упрощение процедуры).

Внешние причины инфляции отражают интернациональную экономическую жизнь государства. К ним относятся:

«Мировая» инфляция (рост цен на ввозные товары, на энергоносители и сырье «импортирует» инфляцию в страну);
Снижение курса национальной валюты (для поддержания импорта необходима будет дополнительная денежная эмиссия, а импортируемые товары станут более дорогими);
Рост внешнего государственного долга (для покрытия долгов перед другими странами государство будет вынуждено тратить свои );
Мировые кризисы (в данном случае на спрос мирового рынка, структуру цен, платежные балансы стран, их валюту и задолженности оказывается огромное влияние, что провоцирует рост инфляции в большинстве стран);
Интернационализация экономики (для ведения хозяйственных связей нужна иностранная валюта и центральные банки зачастую скупают ее у своих коммерческих банков за счет эмиссии).
Обобщая внешние причины можно сказать, что все они являются последствием серьезных экономических диспропорций и неравновесия рынков, что влечет постоянное превышение спроса над предложением.

Виды инфляции

Виды инфляции можно разделить на группы в зависимости от определяющего признака:

1. По причинам, вызывающим инфляцию:

монетарная и немонетарная ;

Монетарная инфляция появляется вследствие роста номинального количества и скорости обращения денег, немонетарная – структурных сдвигов в совокупном спросе, изменения в формировании потребления, инвестиций, чистого экспорта, государственных закупок и инфляционных ожиданий населения.

спроса и предложения ;

Инфляция спроса вызвана увеличением совокупного спроса, инфляция предложения – уменьшением совокупного предложения. Сокращение совокупного предложения может произойти из-за:

Усиление монополистической и олигополистической власти, профсоюзов;
Неоправданное удорожание труда;
Увеличение налогов;
Рост инфляционных ожиданий;
И др.

Инфляция предложения появляется за счет роста издержек на производство товаров при том, что производственные ресурсы не используются максимально.

Внутренняя (рост цен происходит в границах страны) и внешняя (рост цен затрагивает группу стран или глобальную экономику).

2. По ожиданиям макроэкономических субъектов:

Прогнозируемая (предполагается, что экономические субъекты были осведомлены заранее и могут использовать эту информацию для дальнейшего принятия экономических решений);
Непрогнозируемая (экономические субъекты не готовы к инфляции и не могут продумать и подстроить под данный фактор свои экономические решения).

3. По форме проявления:

открытая (рост цен продолжителен и не сдерживается, она характерна для стран с рыночной экономикой);
скрытая (предполагает установление ограничений и контроля государства над ценами, одновременно растет объем «черного рынка»);
инфляционный шок (предполагает резкое, непредвиденное повышение цен).

Измерение инфляции

Существует три основных способа измерения:

1. С помощью индекса потребительских цен (ИПЦ)

ИПЦ является соотношением между ценой приобретения определенного набора товаров и услуг и ценой той же корзины, но в базовом периоде. Данный вид измерения используется чаще остальных. Чем больше индекс, тем выше инфляция.

2. С помощью определения темпа инфляции

Темп инфляции показывает изменение уровня цен, для его вычисления нужно найти разницу индексов цен текущего года и предыдущего и разделить на индекс прошедшего года (выражается обычно в процентах).

При вычислении значения темпа можно судить о виде инфляции:

Умеренная : 3-10% в год (не оказывает влияния на экономику большинства развитых стран, считается полезной для развития);
Галопирующая : 10 – 200% в год (большое напряжение в экономике, однако рост цен может быть спрогнозирован, инфляция плохо поддается управлению);
Гиперинфляция : более 200% в год (деньги теряют свою цену и основные функции, экономические отношения рушатся, инфляция полностью неуправляема и требует кардинальных мер).

СПРАВКА: среди самых известных случаев гиперинфляции рост цен в Зимбабве в начале 21 века – 230 000 000% в год, в Венгрии в 1946 году, когда инфляция достигла 42 квадриллионов процентов.

3. С помощью правила величины «70»

Последствия инфляции

Последствия инфляции еще называют «издержками», они отличаются в зависимости от вида инфляции и силы влияния внешних факторов. К общественным издержкам относят те, которые не имеют зависимости от поведения экономических субъектов:

«издержки меню» (постоянная корректировка цен в каталогах, перенастройка счетчиков и других аппаратов, что требует дополнительной рабочей силы, времени и средств);
«издержки стоптанных башмаков» (людям приходится чаще посещать банки, банкоматы, обменники из-за увеличения стоимости денег);
Снижение экономической эффективности производства (является последствием искажения ценовых сигналов);
Нерациональное перераспределение дохода между частным и государственным сектором в следствие увеличения налогового бремени.

Если инфляция непрогнозируемая, то к вышеперечисленным последствиям добавятся другие:

Снижение реальной доходности сбережений (которые хранились в национальной валюте);
Снижение реальных доходов населения (наибольшее влияние здесь на группы населения с фиксированным доходом: студенты, бюджетники, пенсионеры);
Перераспределение богатства в пользу заемщика (человек, взявший кредит в банке, получил сумму денег с одной реальной стоимостью, а возвращать будет с меньшей стоимостью);
Перераспределение доходов между трудом и капиталом (доля труда значительно уменьшается).

Как инфляция влияет на уровень жизни людей?

Инфляционный процесс на население влияет крайне негативно:

Снижается уровень реальной заработной платы по отношению к ее номинальной цене (на те же деньги можно купить меньше товаров и услуг, нежели до роста инфляции);
Сбережения населения, если они не были грамотно инвестированы, обесцениваются;
Повышение цен стимулирует падение реальной заработной платы;
Снижается мотивация населения к трудовой деятельности;
Усиливается социальная раздробленность (еще больше отдаляет друг от друга группы с разными доходами);
Ограничиваются возможности накопления (высвободившиеся денежные средства люди стараются скорее вложить, что увеличивает потребление и сокращает накопление населением);

СПРАВКА: за счет увеличения потребления сбережения становятся менее ликвидными, то есть при условии, что человеку срочно понадобятся деньги, он уже не сможет так быстро их получить (ему понадобится, например, для начала продать квартиру, в которую он их вложил);

Ослабляется власть государственных органов (рост недовольства граждан);
Производители теряют интерес к производству качественной продукции;
Снижается поставка товаров сельскохозяйственной продукции в ожидании повышения цен, на некоторые товары может появится дефицит;
Ухудшение условий жизни людей, находящихся на государственном обеспечении, людей с фиксированными доходами (студенты, служащие, пенсионеры, инвалиды и т.д.)

Способы борьбы с инфляцией

Есть два способа борьбы с инфляцией – это денежная реформа и антиинфляционная политика .

Денежную реформу используют достаточно редко и в определенных случаях. К методам ее проведения относят:

(предполагает снижение золотого содержания денежных единиц либо понижение курса национальной валюты);
(укрупнение денежной единицы и обмен старых денежных знаков на новые по соответствующему курсу);
Нулификация (ввод в обращение новых, более дорогих денежных знаков и полная замена ими старых);

В отличии от денежной реформы, антиинфляционная политика представляет собой не единичную реформу, а целый комплекс мер, которые направлены на снижение темпов инфляции и ее подавление. Она может быть проведена двумя путями:

Дефляционная политика;
Политика доходов;

Дефляционная политика направлена на ограничение денежного спроса с помощью бюджетных и налоговых способов, а так же мер, проводимых ЦБ страны.

Бюджетные и налоговые инструменты:

Государство снижает социальные расходы;
Повышаются ставки прямых налогов (для ограничения объема денежной массы).

Денежно-кредитные меры ЦБ:

Повышение ключевой ставки (за счет чего сокращаются объемы банковского кредитования и денежной массы и скорости ее обращения);

СПРАВКА: такая мера несет негативные последствия для сферы производства – чем дороже кредиты, тем меньше инвестиций и медленнее развитие экономики.

Изменение нормы обязательного резервирования;

Норма обязательного резервирования показывает, какую сумму денег банк обязан держать на своем счете в ЦБ, не выдавая их в кредит. При росте инфляции ЦБ увеличивает эту норму. Данный метод после долгого использования может заменить эмиссию денег, так как для увеличения денег в обращении нужно будет лишь снизить норму резервирования.

Операции с ценными бумагами.

ЦБ имеет в своем инвестиционном портфеле значительную долю государственных облигаций. Для уменьшения количества денег в обращении ЦБ нужно начать продавать эти бумаги. Данный инструмент считается наиболее эффективным.

ВАЖНО: дефляционная политика, как правило, замедляет развитие и рост экономики, а так же может спровоцировать кризисные явления.

Политика доходов предполагает контроль цен и оплаты труда посредством их замораживания либо установления максимально достижимого уровня.

К отрицательным последствиям такой политики моно отнести:

Появление дефицита ряда товаров;
Препятствие развитию отдельных отраслей;
Ограниченность по времени – такой метод можно использовать только непродолжительное время, а после того, как ограничения отменятся рост цен может значительно ускориться.

Как сохранить деньги при инфляции?

Для того, чтобы сбережения не потеряли своей стоимости на период роста инфляции, существует несколько способов их сберечь:

1. Создание инвестиционного портфеля

Нужно выстраивать с ориентиром на долгосрочность, (в портфель должны входить различные бумаги и различных сфер экономики) и оперативно им управлять в критической ситуации. Больше внимания следует уделить менее других подверженным риску государственным ценным бумагам, а так же бумагам крупнейших компаний.

2. Покупка сырьевых ресурсов: драгоценных металлов, энергоносителей и углеводородов, пищевых (непортящихся или долгоиграющих) продуктов

При вложении денег в этот вид актива нужно понимать, что цены на товарных биржах еще более изменчивы, чем на . Для сохранения и приумножения средств требуется внушительный опыт, поэтому данный способ не рекомендуется новичкам.

3. Вложение средств в недвижимость

Недвижимость является материальным объектом, имеющим вещественную ценность. Работа с такими объектами несет долгосрочный характер, но, нужно признать, практически всегда окупается. Недвижимость позволяет не только вложить деньги и сохранить их по мере роста цен, но и сгенерировать дополнительных доход (сдача в аренду) либо предоставить жилье / помещение для работы, если это необходимо. При выборе объекта вложения денег стоит отдать предпочтение тем, что находятся в странах с благоприятным инвестиционным климатом и высоким уровнем развития экономики.

Заключение

Не смотря на то, что инфляция считается достаточно неприятным явлением, а некоторых людей пугает перспектива ее возникновения, не стоит забывать про положительные его стороны. Удешевление кредита, стимулирование производства отечественной продукции и заполнение ею рынков, возможность увеличения экспорта за счет удешевления национальной валюты, — все это является несомненными плюсами, позволяющими развивать экономику страны при условии «мягкого» темпа инфляции (до 6%). Если этих плюсов недостаточно, для принятия неизбежности данного процесса, следует подготовиться к рациональному и грамотному распределению своих сбережений для их сохранности.

«В стране с каждым годом растет уровень инфляции», «инфляция перевалила все допустимые нормы», «прогноз роста инфляции неутешительный» — эти и другие заголовки можно регулярно читать в сводках политических и экономических новостей. Но что ж такое инфляция? Говорят о ней часто, но не многие понимают суть этого термина, его значение, экономической составляющей. И самый главный вопрос – откуда берется инфляция ?

Мы продолжаем цикл информативных статей, цель которых заключается в том, чтоб раскрыть суть общеизвестных и важных экономических понятий. Не так давно мы рассказывали о том, что такое инвестиции. Статья собрала хорошие отзывы и комментарии, что стало стимулом для продолжения работы в подобном ключе. Людям интересно читать доступным языком о сложных экономических понятиях. Вот и сегодня мы хотим доступно и понятно рассказать что ж такое инфляция.

Рекомендуем прочитать:

Инфляция: откуда она берется и как с ней бороться

В современном мире термин «инфляция» уже стал привычным. Пожалуй, нет ни одной страны, экономику которой бы обошла эта напасть. Какая бы сильная и стабильная держава не была, она обязательно поддается определенного рода колебаниям связанным с инфляцией. Сейчас даже сложно представить, что ее может попросту не быть.

Многие ученые склоняются к тому, что инфляция, как явление, практически одновременно появилась с деньгами. Как только начали зарождаться первые денежные отношения, позитивно влияющие на экономику, также одновременно с ними появлялись и те явления, которые эту экономику раскачивали. Но если сейчас инфляция стала «стабильной» и из года в год только растет, то ранее ее всплески фиксировались в особых случаях – периоды войны, засухи, голода. К примеру, во время войны все расходы шли на оборону и вооружение. Государство было вынужденно выпускать все больше и больше валюты, для поддержания производства, тем самым обесценивая ее.

Рекомендуем прочитать:

Говоря простым языком, можно дать такое определение. Инфляция – это обесценивание денег. Когда количество товаров в стране не увеличивается, а количество денег стремительно растет. Таким образом растут и цены, при этом, как правило, уровень дохода населения остается прежним. Нужно не путать инфляцию с банальными скачками цен, ведь это более длительный и сложный процесс, которые регулируется на государственном уровне с использованием все возможностей экономики страны.

Сам термин «Инфляция» не так давно используется в широком обиходе. В переводе с латинского слово означает «вздутие». Впервые оно начало применяться в период гражданской войны США 1861-1865 год, а общеизвестным стало после первой мировой войны, когда экономики многих стран столкнулись с серьезными проблемами.

Инфляция: суть и механизм развития

С сутью инфляции мы уже разобрались. Она возникает тогда, когда в экономике количество денежной массы существенно превышает реальные потребности товарооборота. В результате деньги теряют стоимость, и происходит рост цен на товары.

Казалось бы, что чем успешнее экономика страны, тем меньше должна быть инфляция, а в идеале она вообще будет отсутствовать. Но дела обстоят прямо противоположно. Чем стремительнее развивается страна, тем больше шансы роста инфляции. Почему? Давайте рассмотрим простой пример.

Страны с развитой экономикой привлекательны для развития бизнеса. Инвесторы радо создают большие компании, привлекают специалистов, платят хорошие зарплаты. Но люди – это ограниченный ресурс, а хороших людей (специалистов) еще меньше. Их переманить можно лишь «рублем», то есть предложив хорошую зарплату. А чем больше уровень зарплат, тем больше и потребности. Количество денег растет, потребности увеличиваются, уровень жизни становится лучше, и, соответственно, поднимаются цены на товары. Это не классический вид инфляции, но он тоже существует. Можно назвать его «идеальным», ведь в таком случае практически все остаются в плюсе.

Рекомендуем прочитать:

Также инфляция появляется и по другим причинам, менее радужным. Экономика страны рушится, доходы от государственных предприятий уменьшаются, поступления от налогов тоже не растут, частный бизнес не развивается. Казна с каждым месяцев пустеет и пустеет. Но ситуацию нужно спасать. В таком случае или берут кредит у международных компаний, тем самым вливая большую сумму денег в страну, либо же включают «печатный станок», создавая ничем не подкрепленные деньги.

Как вы понимаете, появляется очень много новой «бумаги» в стране, которая сразу же влияет на цены. Больше денег в стране, теоретически увеличивается покупательские возможности, растут цены на основные группы товаров.

Практически каждая страна в годовой бюджет вкладывает определенный уровень инфляции. Ни одно государство не обходит стороной это негативное экономическое явление. В экономически развитых странах, таких как США и страны Западной Европы, средний уровень инфляция не превышает 2–4% годовых. В развивающихся странах (таких как Росcия и страны СНГ), он может находиться в пределах 5–50% годовых.

Рекомендуем прочитать:

Если вы собираетесь заниматься бизнесом или инвестировать свои деньги в какую либо сферу, то обязательно должны ориентироваться в экономике своей страны, понимать что такое инфляция, оценивать уровень ее роста, видеть все риски ближайшего будущего, которые связанные с этим явлением. Запомните самое главное правило – если ваши доходы от инвестиций превышают инфляцию в стране – вы становитесь богаче, если нет, то беднее.

В данной статье мы коротко постарались рассказать, что ж такое инфляция, раскрыли ее суть, объяснили откуда она берется. Более детально о данном понятии можете узнать посмотрев видео представленное ниже.

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .

После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы .
Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Монетаристкий взгляд на причины инфляции

Inflation is closely related to growth in money supply (using the M2 definition) over the long-run.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

См. также

Правило 72 (быстрая приблизительная оценка влияния инфляции на цены)

Примечания

Литература

В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. - М .: Центр «Панорама», 2006. - 146 с. - ISBN 5-94420-025-1
Семёнов В.П. Инфляция: метрика причин и следствий. - 1-е изд. - М .: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. - 383 с. - ISBN 5-94506-120-4

Ссылки

Официальные индексы потребительских цен и средние цены на товары и услуги
Инфляционный калькулятор с 1800 по 2008 год (англ.)
Инфляция в Зимбабве бьет мировые рекорды (в 2008 году составила 231 миллиона процентов годовых) 9 октября 2008
Беляев Михаил Иванович. Инфляция .
Инфляция // Экономический словарь .

Wikimedia Foundation . 2010 .

Синонимы :

Антонимы :

Смотреть что такое "Инфляция" в других словарях:

- (inflation) Устойчивая тенденция повышения цен и заработной платы в денежном выражении. Инфляция измеряется на основе относительных изменений за определенный период времени соответствующего индекса цен, обычно индекса цен на потребительские… … Экономический словарь

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточно велик для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали,… … Финансовый словарь

инфляция - Обесценение бумажных денег вследствие выпуска их в обращение в размерах, превышающих потребности товарооборота, что сопровождается ростом цен на товары и падением реальной заработной платы. Кредитная И. чрезмерное расширение кредита банками.… … Справочник технического переводчика

Иметь небольшую инфляцию все равно что быть немного беременной. Приписывается Франклину Рузвельту Плохая монета вытесняет из обращения хорошую монету. Томас Грешем (XVI в.) Деньги портят человека, а инфляция портит деньги. Борис Крутиер Инфляция… … Сводная энциклопедия афоризмов

- (inflation) Общее и устойчивое повышение уровня цен. Считается, что инфляция ведет к неуверенности, замедлению роста сбережений и инвестиций, а также сказывается на международной торговле страны через обменный курс, платежный баланс и… … Политология. Словарь.

- (inflation) Устойчивый рост уровня цен и заработков в народном хозяйстве. Если рост заработков достаточен для того, чтобы повысить производственные издержки, происходит неизбежное дальнейшее повышение цен, что ведет к инфляционной спирали… … Словарь бизнес-терминов

«Согласно последним данным, уровень инфляции в России вырос на 6,5 %, а в некоторых регионах почти на 10 % - аналитики бьют тревогу, предрекая очередное падение рубля»… В непростой для нашей страны экономической ситуации подобные высказывания, к сожалению, мы слышим чуть ли не ежедневно. И не нравятся нам в них отнюдь не цифры или неприятное слово «инфляция», а важнейшая и действительно пугающая информация - «падение рубля», ведь следующее, о чем мы думаем - это рост цен.

По сути, и то и другое - фактические сопутствующие инфляции, точнее их малая часть. Что же такое инфляция? Почему она возникает, и так ли страшен этот «зверь», как о нем говорят?

Самое простое и доступное к пониманию определение инфляции - это обесценивание, снижение покупательской способности денег, которое проявляется в росте цен. Т.е. если раньше вы могли купить сахар по цене 25 руб. за кг, то теперь на эту сумму вы приобретете только 500 г точно такого же товара. Проще говоря, ваша покупательская способность сократилась в два раза (или на 50%), точнее не ваша, а денег.

Получается, что количество товаров и услуг в стране остается неизменным, а количество денег для их покупки требуется большее. Как правило, в такой ситуации не изменяется и уровень доходов населения, именно поэтому мы так остро ощущаем скачки цен.

В чем проявляется инфляция?

Для начала надо сказать, что инфляция была, есть и будет - это нормальная составляющая современной экономики, причем далеко не всегда она является негативным показателем. Наиболее типичные формы проявления инфляции следующие:

Рост цен на товары и услуги (скачкообразный, ведущий к обесцениванию валюты и снижению покупательской способности денег в экономике).
Падение курса нац. валюты относительно иностранной (самый яркий пример - понижение рубля по отношению к доллару и евро, а ведь еще в 1991 г. 1 доллар стоил 90 копеек).
Значительное подорожание золота, выраженное в национальной валюте.

Конечно, наиболее заметная для нас форма проявления инфляции - рост цен, но не всякое подорожание связано с данным явлением. К примеру, сезонное удорожание вызвано желанием бизнесменов получить максимальную прибыль от продаж на фоне всеобщего спроса - инфляция тут ни при чем.

Откуда берется инфляция?

Все товары и услуги чего-то стоят, причем не всегда стоимость нового товара изначально является низкой, а потом повышается. Напротив, выводя новый продукт на рынок, предприниматель «пробует» определенную цену на него и, в зависимости от спроса и отзывов, корректирует. Но деньги с течением времени обесцениваются, и производители вынуждены увеличивать стоимость товаров. Но почему деньги обесцениваются? Если углубляться в экономическую теорию (а делать этого мы не будем, т.к. хотим узнать информацию простыми словами), то причин более двух десятков, но основные и наиболее существенные из них следующие:

Печатный станок используется слишком активно. Т.е. деньги выпускаются не только для замены пришедших в негодность купюр, но в гораздо большем количестве. Их становится все больше, но купить на них можно все меньше.
Девальвация, т.е. падение рубля, если рассматривать нашу страну.
Масштабная высокая коррупция, когда в стране появляется большой объем «дармовой валюты», краденой из бюджета. Типичный того пример - космические цены на недвижимость Москвы и регионов (сравнивая стоимость квартиры в Перми (например) и Майами, вы непременно заметите, что они примерно одинаковы).

Как инфляция влияет на уровень жизни людей?

Нельзя забывать, что инфляция влияет на покупательскую способность денег, а величина личного дохода человека напрямую от нее не зависит. Реальный (личный) доход, т.е. уровень жизни, понижается тогда, когда этот доход является фиксированным. Речь идет о пенсионерах, студентах, инвалидах и т.п., т.е. о людях, чей ежемесячный доход всегда одинаков. Инфляция попросту делает их беднее, из-за чего люди вынуждены искать дополнительный доход или сокращать расходы, ухудшая тем самым свой уровень жизни.

Если у человека нефиксированные доходы - они дают возможность даже выиграть от инфляции (к примеру, этим могут воспользоваться управляющие фирм): когда темп увеличения цены на продукцию значительно опережает рост цен на ресурсы, доход от продаж будет превышать текущие расходы, т.е. прибыль возрастет.

Как сохранить деньги при инфляции?

Это вполне логичный вопрос, ведь инфляция - неизбежное явление, не замечать которое попросту глупо. Ниже приведен список из нескольких полезных рекомендаций по способам сохранения собственного капитала.

Накопления и мультивалютный кошелек

Логично, что для того, чтобы не оказаться «без штанов», надо иметь некоторый резерв, на который эти штаны можно купить. Введите в правило откладывать с каждой зарплаты 5-10% в «неприкасаемый запас», и после сбора небольшой для начала круглой суммы - переведите ее в валюту. Но воспользуйтесь так называемым «мультивалютным кошельком», т.е. поделите сумму на 3-4 равные части и каждую из них обменяйте на определенную валюту (например, на доллары, евро, фунты, йены). Таким образом вы сохраните 100%-ю стоимость своего кошелька и защитите его от обесценивания, ведь валюта «падает» относительно другой валюты, а у вас на руках имеются все козыри.

Золотой запас

Валюта непостоянна и ненадежна, не то что золото. Но это не означает, что нужно сломя голову покупать золотые украшения (при продаже которых вы получите гроши) и слитки (при их покупке взимается налог 18%) - сейчас перевести свои деньги в граммы золота помогает банк. Для этого необходимо открыть в нем обезличенный металлический вклад на определенную сумму, которую банк пересчитает на граммы золота (именно они и будут храниться на вашем счету, но не деньги).

Частная собственность

Наиболее выгодная в этом плане покупка - земельный участок под застройку.

Инфляция, конечно, довольно неприятное явление, и вызвана она бывает различными причинами, но ее влияние на жизнь среднестатистического работающего человека не так велико, как кажется. Надеемся, у нас получилось разъяснить сложную экономическую терминологию, связанную с понятием «инфляции» и объяснить, что означает данное явление простым языком.