В феврале 1895 года министр финансов Российской Империи, Сергей Юльевич Витте, подготовил доклад о необходимости введения свободного обращения золота в стране. Уже в 1987 году был издан указ о золотом стандарте, регламентирующий курс золотого рубля.
Необходимость в реформе существовала еще с 1880-х годов. В докладах Николаю II Витте отмечал неустойчивость текущей денежной системы. До введения золотого стандарта в России был принят серебряный стандарт, не дававший каких-либо преимуществ перед экономикой развитых европейских стран.
За основу будущей реформы Витте взял экономическую структуру Англии, где уже был принят .
Уже с 8 мая 1895 года подданные Империи смогли заключать сделки на золото, а конторы Государственного банка получили разрешение покупать . Некоторые из контор получили возможность и выдавать монеты на руки. А в июне Государственный банк смог принимать золотые монеты на счет, а с ноября золотыми монетами можно было расплатиться в кассах государственных учреждений и железных дорог. Курсы были установлены к декабрю: золотой полуимпериал с номиналом 5 рублей продавался за 7,4 рубля, в следующем году — за 7,5 рублей.
К моменту проведения реформы в Государственном банке объем золотых монет составил 1095 миллионов рублей (в противовес к 1121 миллионам рублей в кредитных билетах). С 29 августа Госбанк получил право выпускать кредитные билеты, которые могли свободно обмениваться на золотые. К моменту введения золотого стандарта рубля в Российской Империи объем кредитных билетов был практически равнозначен объему золотых монет.
Итоги введения золотого стандарта рубля
Реформа не просто позволила стабилизировать экономику Российской Империи, а значительно укрепила рубль. Золотой стандарт рубля стал самым надежным во всем мире, и рублю доверяли даже в Англии, Франции и США. Способствовала этому и политика властей: уже в 1899 году были введены строжайшие требования к выпуску кредитных билетов, которые обеспечивались наличными золотыми монетами. Лишь первые 300 миллионов рублей не были полностью обеспечены золотом. В дальнейшем выпуск производился только при условии, что весь объем кредитных билетов был обеспечен монетарным золотом. К началу первой мировой войны все билеты на 100%.
С 1914 года золотые монеты исчезли из обращения, и свободный обмен кредитных билетов на золото был прекращен. Общий запас монетарного золота к тому моменту составлял 2170 миллионов рублей и мог повыситься еще больше, в том числе, и после окончания войны. Но этому помешала революция 1917 года.
Попытки возврата к золотому стандарту рубля
С возникновением СССР экономика страны находилась в упадке и требовала значительной поддержки. Для этого уже в 1923 году правительство попыталось ввести новый золотой стандарт рубля. Главной целью стало оздоровление денежного обращения и усиление советской валюты. Были выпущены новые монеты номиналом «один червонец», по весу совпадавший с монетой номиналом 10 рублей 1987 года (7,74235 грамма). Никаких результатов это не дало: число монет оказалось слишком мало (после войны и революции золотые запасы практически исчезли), а обмен был ограничен.
Введение золотого стандарта рубля в СССР преследовало и еще одну задачу — стабилизация внешнеторговых отношений. В частности, параллельно червонцам, обращавшимся только в границах страны, были отчеканены монеты номиналом в 10 рублей, применявшиеся на внешнем рынке. Именно эти монеты помогли правительству закупить все необходимые товары за рубежом: они принимались безоговорочно.
Конец новому золотому стандарту рубля пришел уже в 30 годы: с началом индустриализации рубль заметно ослаб, и новые червонцы 1937 года не могли быть обращены в золото даже по разрешению властей.
В этой статье:
Золотой стандарт - это система, которая подразумевала под собой обмен денег на металл. При этом любой человек, в руках которого находилась монета, отчеканенная из золота или серебра, мог обменять ее на металл при обращении в банк. Подобная система существовала достаточно долго, она видоизменялась по причине мировых событий и в классическом варианте просуществовала до Первой мировой войны. Изначально мировой валютой были избраны фунты стерлингов, после перешли на доллары США.
Сторонники этой системы в экономике, утверждают, что она помогает стабилизировать систему и снизить курс инфляции, то есть повышения цен. Причина снижения инфляции в том, что правительство не способно бесконтрольно чеканить деньги как монеты, так и бумажные банкноты.
Система обмена денег на золото
История возникновения
Система золотого стандарта появилась примерно в XV веке, на тот момент в обращении было два металла. И систему называли биметаллической. То есть в обращении имелось серебро и золото. Обменять деньги можно было на любой металл. Изначально в качестве стабилизатора была выбрана бронза, но после перешли на серебро, а его уже заменили золотом, которое и дало название системе.
К золоту пришли по следующим причинам:
- Легко опознать, опираясь на его свойства.
- Трудно добыть.
- Служит дольше других металлов.
- Высокая стоимость по отношению к другим элементам.
Цвет металла, его прочность и тяжелый вес послужили решающими факторами. К тому же элемент инертен, он не вступает в реакцию с кислородом, водой, кислотами и щелочами. По этой причине изготовленные из золота деньги служили долго.
Но были и определенные минусы, которые повлияли на становление системы и привели к тому, что в оборот вошли бумажные деньги. Курс драгметалла постепенно менялся, изначально за унцию давали 35 $, сегодня стоимость унции варьируется в пределах двух тысяч долларов, таким образом, за 50 лет курс драгметалла вырос примерно в 50 раз.
Если говорить о минусах системы, то можно заметить следующее:
- Деньги могут иметь разный номинал, но один и тот же вес, таким образом, платежная система той или иной монеты может ставиться под сомнение. Но обменять ее можно на золото, объем которого равноценен весу знака.
- Транспортировать металл из одной страны в другую - дорогое удовольствие.
- Потеря денежных знаков вносила в систему изменения, которые влияли на ее работу.
- Потеря монет приводила к изменению денежного обращения.
- Знаки, изготовленные из драгметалла, подвержены изменениям. Часто монеты обрезали по краям, что меняло их реальную стоимость.
Существовал и еще один минус: монеты, изготовленные из золота нельзя было быстро заменить на аналогичные. Эти проблемы были решены при введении в оборот денежных знаков, изготовленных из бумаги.
По своей сути деньги из бумаги в валютной системе являлись сертификатом. Таким образом, в системе человек может рассчитываться с помощью сертификата. Он менял сертификат на определенное количество металла или совершал равноценный обмен на товар или услуги.
Плюсы сертификатов:
- Не обращая внимания на курс, человек мог обменять сертификат на металл, в соответствии с указанным номиналом.
- Не теряют стоимости.
- При износе можно заменить сертификат.
- Можно использовать при проведении сделок различного масштаба.
Позже правительство стало использовать деньги из бумаги как основное платежное средство, которое помогало контролировать поток финансов на территории страны.
Введение золотого стандарта помогло стабилизировать экономику, но подобная система имеет некоторые минусы. Сегодня экономика многих стран зависит от стабилизирующего валютного фонда, то есть .
Система имеет несколько форм и разновидностей.
Разновидности системы
В международной экономической системе произошло несколько реформ, которые изменили ее и стали причиной появления нескольких разновидностей.
Разновидности системы:
- золотомонетная;
- золотослитковая;
- золотовалютная.
Пиетет перед золотом существовал во многих странах, по этой причине монеты чеканили только из этого металла. Такая форма считается классической. А также в обороте находились и деньги из бумаги, обладатель банкнот мог при обращении в банк обменять денежные знаки на металл.
На банкнотах имелся номинал, их можно было обменять на монеты или слиток, эта система просуществовала до начала Первой мировой войны, а после все страны, которые участвовали в военных действиях, приостановили обмен банкнот на золото. Исключение коснулось только США, чья экономика отличалась стабильностью.
Обмен банкнот на драгметалл просуществовал в США до 1933 года. Причиной отмены подобного типа расчета стала Великая депрессия.
После окончания Первой мировой войны Великобритания и Франция взяли курс на стабилизацию экономики. Страны старались вернуть себе лидирующие позиции и чтобы избавиться от излишков банкнот, ввели новую форму обмена валюты на металл. Чтобы стабилизировать курс фунта стерлингов, необходимо было изъять у населения «лишние деньги», которые правительство не могло обменять на золото.
Так возникла новая разновидность обмена банкнот на слитки. Обменять можно было ограниченное количество знаков, которое соответствовало определенной сумме. В те годы за эти деньги можно было купить автомобиль (1700 фунтов стерлингов). В результате удалось обеспечить привязанность банкнот к драгметаллу, ограничить притязания населения на запасы валютного фонда.
Международной валютной системе требовалось укрепление, по этой причине США накопило в своих хранилищах около 25 тонн драгметалла в слитках. В это время в стране ходила поговорка: «доллар так же хорош, как и золото». Денег у Америки на тот момент было достаточно, по этой причине доллар признали международной валютой, а фунт стерлингов отошел на второй план. Ситуация изменилась в 1971 году, когда в обращении граждан оказалось слишком большое количество денег из бумаги.
Наличие валютных запасов, слитков в хранилищах - это один из способов обезопасить страну от кризиса, колебаний мировой экономики и стабилизировать валюту.
Деньги подтверждаются золотом
Отмена привязки денег к золоту имеет и свои плюсы, одним из которых считают возможность проводить эмиссию. Так, наличие в обороте большого количества банкнот приводит к резкому росту цен, инфляции. Несмотря на то что форм привязки банкнот к драгметаллу существует несколько, все они были эффективны в то или иное время.
В пример можно привести кризис в США, который разразился в 2008 году и отразился на мировой экономике. В этот период в Америке было напечатано слишком большое количество банкнот, которые привели к инфляции, ставшей причиной кризиса.
А что в России?
Родоначальником введения стандарта стала Великобритания произошло это в 1821 году. После ситуация повторилась и в России. Наша страна приняла стандарт по причине того, что экономика нуждалась в укреплении, так решил Сергей Витте. Его реформа пришлась как нельзя кстати.
Золотой стандарт в России появился в 1914 году впоследствии форма расчета была отменена. Она воспринималась, как процесс развития экономики и помогала осуществлять расчеты с другими государствами, которые приняли золотой стандарт.
Рубль, который чеканили из драгметалла, имел хорошее подспорье и был одной из самых крепких валют. Но все изменила война.
После окончания Первой мировой войны были попытки вернуть страну к прежнему уровню развития. Но разруха и нестабильность экономики имели свое влияние. После завершения войны все попытки наладить экономику свелись к выпуску нескольких червонцев, изготовленных из золота. Но это не помогло, после индустриализации золотой стандарт отменили вовсе и к нему больше не возвращались.
У министра финансов была склонность к введению правил, прижившихся в Европе. Реформу Сергей Витте осуществлял по типу зарубежных, что позволило министру вывести экономику страны на новый этап развития.
Реформа имела ряд положительных сторон, она помогала:
- Стабилизировать курс рубля.
- Наладить взаимоотношения с Европой.
- Развивать внутреннюю и внешнюю политику.
Решение о подкреплении рубля золотом появилось в 1896 году, а спустя год в оборот поступили монеты, 32 миллиона штук. В соответствии с указом, банк начал обменивать банкноты на монеты и наоборот.
Других форм в России стандарт не имел. Сегодня экономика страны подкрепляется , которые хранятся в Центробанке в виде слитков.
Можно сказать, что система представляет собой единый механизм, который работает по налаженной схеме. Страны, которые имели в своем обращении золотой стандарт, утверждают, что подобная схема позитивно влияет на экономику страны.
Но окончательной датой отмены системы можно считать 1971 год, причиной всему войны и волны кризиса, которые сотрясали экономику многих стран, в том числе пострадала и Америка, которая имела 25 тонн золота. Но подобный задел не смог спасти страну от рецессии. Денежная масса уже не была привязана к золоту.
Валюты большинства стран не обеспечены золотыми запасами. Отсутствует и привязка рубля к золоту. Имеющегося в наличии в России золотого резерва для этого недостаточно: даже если претворить обеспечение рубля в жизнь, оно составит около четырех процентов. Единственная возможность это сделать — только в случаи глобальных изменений в экономике, но решиться государству на такие кардинальные действия очень сложно.
В наше время, рубль не привязан к золоту.
Как был обеспечен рубль?
Рубль как денежная единица был введен в обращение Петром I и чеканился в то время из серебра. Исходное сырье для монет само по себе подтверждало его статус платежеспособной единицы. Затем в обращении появились ассигнации, которые очень быстро обесценивались и не пользовались доверием даже внутри страны. Единственная попытка привязать рубль к золоту была сделана в конце 19 века и закончилась весьма успешно.
В обращение поступили золотые монеты, которые свободно могли быть обменяны на бумажные деньги. Соотношение 1:1 не нарушалось. В дореволюционный период обеспеченность рубля драгметаллом достигала 150%. Вся эта система, которую все-таки удалось привести в действие, рухнула после революции, когда в стране царил политический кризис, а экономика была практически разрушена.
Рубль эпохи Петра Перового.
Факт обеспеченности какой-либо валюты ресурсами или резервом государства обычно оценивают положительно. Согласно мировой практике последних лет, валюта может быть устойчивой и без обеспечения. В качестве примера можно привести евро. Эта валюта не привязана к национальной экономике, и тем более не имеет за собой никакого обеспечения, но вполне успешно используется и конвертируется.
Российский рубль не имеет золотого обеспечения. Среди обеспечивающих национальную валюту факторов аналитики называют большую массу иностранной валюты – поступление долларов от продажи энергоносителей. Современные реалии геополитики и экономики заставляют государственные органы задуматься о стабилизации рубля другими средствами. Можно ли ввести обеспечение российского рубля золотом снова?
Возможен ли возврат к золотому стандарту?
В условиях санкций со стороны западных стран и всестороннего давления на российскую экономику идея об отказе от расчетов в долларах звучит все чаще и все настойчивее. В качестве аналога предлагается валютная система, основанная на обеспечении в виде желтого металла.
Введение санкций против России подталкивает к обсуждению золотого обеспечения рубля.
Некоторые действия российских властей говорят о том, что работа в этом направлении ведется. Слабый рубль становится угрозой развитию отечественной экономики, побуждая Центробанк повышать ставки. В краткосрочном периоде ничего хорошего ослабление рубля не принесет, а ЦБ РФ не может бесконечно поднимать ставки для защиты валюты.
Положение усложняют введенные против России санкции: рубль упал за прошедший год по отношению к доллару больше чем на 30%. Ценообразование рубля в американских долларах происходит через иностранные биржи, что также не укрепляет позиции России. Валютная война грозит серьезными экономическими проблемами, поэтому многие специалисты выражают поддержку варианту с возвратом к золотому стандарту.
Варианты создания золото обеспечения
Как рубль может быть привязан к золоту? При российской экономике в 2 трлн. Американских долларов, внешний государственный долг составляет около 378 млрд. Валютные резервы равны примерно 429 млрд долларов, из них около 45 млрд хранится в виде реального драгоценного металла. Дефицит бюджета составит в 2015 году около 1% от ВВП. Эти условия позволяют говорить о том, что золотой стандарт может быть введен и успешно использован в течение длительного времени. Два главных условия его успеха будут заключаться в строгом соблюдении бюджетной дисциплины и четком контроле кредитного сектора.
Установив ставки конвертации рубля в золото, ЦБ сможет использовать все свои полномочия по управлению ликвидностью валюты. Органы власти больше не будут ограничены операциями купли-продажи золота.
Одним из вариантов может стать выпуск купонных облигаций, доходность по которым будет иметь привязку к золоту.
Управление курсом рубля при золотом стандарте вызовет некоторые сложности, но при грамотной работе Центробанка их можно разрешить. Рост кредитования придется ограничить, иначе под угрозой окажется вся созданная система. Массовую конвертацию рублей в драгметалл можно регулировать путем вывода валюты из обращения.
В целом, привязка рубля к золоту вполне возможна при проведение некоторых экономических реформ.
Самая главная угроза золотого обеспечения рубля – центральные банки в Лондоне и Нью-Йорке, которые могут скупать рубли и предъявлять их к обмену на желтый металл. Но и эту возможность можно ограничить, введя специальные правила.
Будет подкреплен ли рубль в ближайшее время золотом или иным обеспечением, непонятно. Оценка последствий для экономики страны такова: при введении золотого стандарта рубль должен стабилизироваться. Это будет означать, что рост стоимости жизни заметно замедлится, а внутренние сбережения начнут расти. В идеале это может привести к последствиям политического характера: снижению государственных затрат на социальное обеспечение, установлению денежной стабильности и низким налогам. Все это обязано создать условия для создания и дальнейшего развития сильной производственной основы отечественной экономики.
Критический взгляд
Часть экспертов рассматривают возврат к золотому стандарту критически. История экономики знает положительные примеры таких действий государства, но сейчас совсем другое время. Во внимание следует принимать факторы, соответствующие реальному состоянию экономики.
Переход главных мировых экономик на обеспечение золотом будет моментом краха системы, основанной на расчетах в американской валюте.
Инфляция монетарного типа будет создавать риски неопределенности для вложений капитала и фактически разрушать сбережения, которые жизненно важны для финансирования. Некоторые считают, что управление валютой не способно привести к росту экономики.
Но реальная ситуация такова, что если страны с крупнейшими экономиками мира начнут переход к золотому стандарту, это будет означать одно – конец валютной системы, основанной на долларе. Будет привязан ли рубль к физическому золоту или нет – зависит от решения государственных властей. Решение должно быть принято с учетом размера реальных расходов бюджета и наличия обязательств долгосрочного характера.
Подобные шаги отельных стран приведут к расколу на два лагеря: одни будут использовать золотой стандарт, а другие – не смогут этого сделать или просто не захотят идти на этот шаг.
Политика Китая в плане увеличения своих золотых резервов, возрастающие объемы производства можгут сделать юани интернациональной валютой и конкурентом доллара.
Среди тех государств, кто сможет на это пойти и планомерно готовится к введению золотого стандарта, называют Китай. Спрос на золото со стороны Китая в последние годы всегда был одним из самых высоких, политика государства направлена на накопление золотых резервов и стимулирование частного инвестирования в металл. Эти меры позволяют китайской экономике защищаться от внешних и внутренних негативных факторов.
Китайские власти часто обвиняют в сложившейся ситуации на рынке золота американскую политику. США используют огромные золотые резервы на подавление других валют, чтобы сохранить лидерство доллара. Дальнейшее укрепление экономики Китая может позволить провести интернационализацию юаня, который станет конкурентом доллару.
Золото исторически играет важную роль в защите экономической безопасности государства. Введение золотого стандарта с учетом всех сопровождающих его ограничений действительно может спасти экономику страны в период кризисов и войн.
Есть еще одно мнение по поводу введения золотого стандарта. Экономисты говорят о том, что такая денежная система не будет устойчивой, так как поставку денег будут контролировать не банковские учреждения, а добывающие компании. Цена золота будет постоянно меняться, особенно в зависимости от открытия новых месторождений драгоценного металла, а инфляция сменяться дефляцией.
Конечно же, объемы добычи желтого металла будут влиять на экономику, но не настолько резко, как «печатный станок» ФРС Штатов.
Такое развитие событий возможно, но имеет несколько открытых вопросов. Темпы добычи золота растут гораздо медленнее, чем возрастает печатание денег ФРС США. Подобные действия всегда приводят к инфляции и подрыву стабильности денежной системы. При золотом стандарте делать деньги бесконечно просто невозможно.
Выводы
Обеспечен ли российский рубль физическим золотом? Нет, на сегодняшний день в России не действует денежная система на основе золотого стандарта. Теоретически такое кардинальное экономическое решение может быть принято, сложившаяся геополитическая ситуация и состояние рынка золота позволяют это сделать. От руководства Центробанка такие меры потребуют жесткого регулирования кредитного сектора и планомерной политики в отношении регулирования курса рубля.
Создание в России национальной платежной системы и переход на использование национальной валюты во внутренних и внешних операциях российских банков и компаний из области дискуссий перемещаются в сферу практики. В то же время ряд вопросов, связанных с таким переходом, остаётся дискуссионным. Мысль о том, что России следует продавать свои энергоносители и другое сырье не только за доллары, но также за рубли, высказывалась ещё в прошлом десятилетии. Была даже создана товарная биржа для торговли нефтью за рубли, хотя раскрутить эту торговлю не удалось. Критики идеи перехода к использованию рубля во внешней торговле России справедливо обращали внимание на то, что национальные валюты стран-экспортеров сырья и энергоносителей (а Россия относится к таковым) неустойчивы, поэтому отношение со стороны участников рынков к таким валютам настороженное. В этой связи сторонники замены доллара рублем предлагали сделать рубль золотым, утверждая, что тогда, мол, рубль превратится в твёрдую валюту, не подверженную никаким рыночным ветрам. При этом подразумевается, что единый золотой рубль будет использоваться как внутри страны, так и во внешних расчетах. Кто-то из сторонников данного проекта ностальгически вспоминает золотой рубль С.Ю. Витте, который появился на свет в 1897 году, кто-то – золотой червонец Г. Сокольникова середины 1920-х гг.
К сожалению, в литературе крайне редко можно найти серьезный анализ последствий введения золотого рубля российским министром финансов С.Ю. Витте. Напомню, что российский рубль во второй половине XIX века гулял по европейским биржам и был любимой игрушкой для валютных спекулянтов в Берлине, Париже и других европейских финансовых столицах. Еще предшественники Витте министры финансов Бунге и Вышнеградский предлагали укрепить рубль, сделав его золотым. Однако для этого нужен был солидный золотой запас, которого у России не было. Хотя Россия и была золотодобывающей страной, но для создания необходимого запаса надо было копать и промывать драгоценный металл в течение нескольких десятков лет. Другим источником пополнения золотого запаса мог стать экспорт зерна. Вышнеградский бросил клич: «Не доедим, но вывезем». Так и стали делать, но и этого не хватало, чтобы превратить рубль в устойчивую валюту. Третьим и самым главным источником пополнения золотой казны Российской империи стали золотые кредиты. Золото на возвратной и платной основе могли предоставить Ротшильды, которые после наполеоновских войн сосредоточили в своих руках большие запасы желтого металла. А чтобы этот металл работал, то есть приносил проценты, необходимо было насадить в мире золотой стандарт. Первой золотой стандарт приняла Великобритания (1821 г.), а после того, как Бисмарк в 1873 году ввел золотую марку в Германии, процесс введения золотых стандартов пошел лавинообразно. Кстати, именно с 1873 года в Европе началась Великая депрессия, которая продолжалась 23 года. Связь между введением золотых валют и экономическим спадом была очевидна.
Золотая валюта – удавка национальной экономики
Россию втянули в «золотой клуб» в конце XIX века, и для неё это оказалось особенно неподъемной ношей, поскольку покрытие рубля золотом приближалось в нашей стране к 100% (выше, чем в других странах Европы). Российская империя постоянно задыхалась от нехватки денег, золотой стандарт превратился для неё в золотую удавку. Чтобы хоть немного ослабить удавку, проводилась политика привлечения иностранного капитала (фактически привлечения в страну валют стран золотого стандарта). Промышленность и банковский сектор оказались под контролем иностранцев. По объемам производства многих видов промышленной и сельскохозяйственной продукции Россия перед Первой мировой войной занимала 4-5 места, а вот по величине внешнего долга вышла на первое место в мире. Золотой рубль считался твердой валютой, но обеспечен он был долгами, а не золотом, так как золото в хранилищах Государственного банка было заемным. Страна стремительно теряла свой суверенитет, превращалась в колонию Запада. Именно такой была цена золотого рубля Витте.
Да и во всем мире золотой стандарт оказался недолговечным. В начале Первой мировой войны европейские страны вынуждены были приостановить действие золотого стандарта (был прекращен размен бумажных денежных знаков на металл). После войны он был восстановлен лишь в некоторых странах (Великобритании и Франции), причем в усеченном виде (так называемый золотослитковый стандарт). Валюты разных стран сохраняли свою связь с золотом опосредованно – через размен на доллар США, британский фунт, французский франк. К середине 1930-х гг. в условиях экономического кризиса золотой стандарт был полностью демонтирован.
Самая последняя версия золотого стандарта – золотодолларовый стандарт, который был установлен 70 лет назад на Бреттон-Вудской конференции. Связь мира денег с золотом обеспечивалась через размен доллара США на желтый металл, запасы которого в Америке после войны достигали 70% мировых резервов (без СССР). Однако менее чем через три десятилетия золотодолларовый стандарт прекратил свое существование, связь мира денег с золотом прервалась, оно превратилось в обыкновенный биржевой товар.
Мировой опыт показывает, что золото является крайне неважным средством поддержания стабильности денежного обращения. Кроме того, прирост золотых запасов всегда отстает от роста экономики, поэтому золото как деньги быстро начинает действовать в качестве тормоза экономического развития. Золотой стандарт нужен лишь тем, у кого много желтого металла и кто готов давать его взаймы. Хозяева золота богатеют, весь остальной мир беднеет и приходит в упадок.
Новые планы «золотого удушения» человечества и России
С момента краха валютной системы Бреттон-Вудса прошло уже четыре десятка лет. Все эти годы цена на золото была искусственно занижена. Оно было скуплено очень узкой горсткой мировых банкиров (их условно принято называть «группой Ротшильдов»). Судя по всему, опустошена большая часть золотых подвалов центральных банков и хранилище Форт-Нокс, где в конце 1930-х гг. было складировано золото казначейства США. И сейчас наступил момент, когда мировые банкиры готовы еще раз сыграть с остальным миром в золотую рулетку. Все чаще в разных странах звучат голоса, повторяющие, что нужен новый Бреттон-Вудс с золотой валютой и фиксированными валютными курсами. Это - вариант реинкарнации золотого стандарта в мировом масштабе.
Предлагается вводить золотые деньги в отдельных странах, не дожидаясь нового Бреттон-Вудса. Уже несколько лет в СМИ навязчиво муссируется тема золотого юаня. А теперь популярной становится и идея золотого рубля. По сути, это предложения экономического самоубийства.
Во-первых, стране, решившей ввести золотую валюту, придется накапливать желтый металл по принципу «недоедим, но вывезем». Во времена Вышнеградского и Витте вывозили хлеб, теперь России предлагается усиленно вывозить нефть и природный газ. Российские запасы золота оцениваются примерно в 50 млрд. долл., ими можно обеспечить всего 7-10 % нынешнего объема рублевой массы. Можно себе представить, сколько ещё понадобится «недоесть», чтобы доказать миру, что у России может быть самая «твердая» валюта.
Во-вторых, после введения золотой валюты она, как уже сказано, превращается в тормоз и удавку. Облегчить удавку можно будет только с помощью золотых кредитов, но кредиты дают лишь временное облегчение, а потом, как показывает ряд исторических примеров, может следовать летальный исход.
Золотой рубль для индустриализации не нужен
В середине 1920-х гг. в СССР также витала идея сделать советский червонец золотым. Он был золотым лишь номинально, то есть обеспечивался золотом (а также другими ценностями), но на металл бумажный знак червонца не разменивался. Тогдашний нарком финансов Г. Сокольников заявлял, что советский золотой червонец будет обращаться на всех валютных биржах мира. В партии и правительстве в те времена шла острая борьба вокруг проблемы конвертируемости бумажного червонца в золото. Размен червонца на золото, однако, так не наступил, стала формироваться принципиально иного типа денежная система. Внутри страны обращались бумажные денежные знаки – банкноты и казначейские билеты. Бумажные деньги дополнялись безналичными деньгами, которые обслуживали сферу производства. В сфере внешних расчетов действовала государственная валютная монополия, а рубль для внешних операций не использовался. Благодаря той денежно-кредитной системе, которая сложилась в СССР к началу 1930-х гг., стране удалось провести индустриализацию. До начала Великой Отечественной войны было построено почти 10 тысяч новых предприятий. И, кстати, Запад в 1930-е годы экономических санкций против СССР не отменял. В условиях санкций СССР использовал для закупок машин и оборудования продажу золота на мировом рынке, при этом страна наращивала запас золота как стратегического ресурса ввиду надвигавшейся угрозы войны. Согласно некоторым источникам, советский золотой запас накануне войны превысил 2 тысячи тонн.
Одно дело - накопление и использование драгоценного металла как стратегического ресурса, другое дело - введение золотой валюты и привязка национальной денежной единицы к запасу жёлтого металла. Если первое необходимо для обеспечения экономической независимости, то второе неизбежно сопряжено с риском финансового закабаления страны…
«Золотой рубль» и уроки прошлого
30 марта перед зданием банка « » появился золотой (вернее золочёный) символ российского рубля. Это была своеобразная PR-акция руководства банка (а, может быть, и руководства страны) в ответ на попытки Запада диктовать России условия языком экономических санкций. Некоторые восприняли это, как намёк на необходимость введения золотого рубля
Конкретно это был наш ответ на блокирование операций банка «Россия» с использованием пластиковых карт западных фирм Visa и MasterCard . Указанная PR-акция была также дополнена заявлением руководства банка «Россия» о том, что данная кредитная организация переходит на операции исключительно в , т.е. в рублях .
Золотая валюта нужна Ротшильдам
С конца марта тема создания национальной платёжной системы и перехода на использование национальной валюты во внутренних и внешних операциях российских банков и компаний стала одной из центральных в наших СМИ. Тема очень обширная. Остановлюсь лишь на проблеме возможного использования рубля в международных расчётах . По той причине, что в ходе многочисленных дискуссий произошло сильное смещение акцентов. Даже имела место подмена понятий. Сначала говорили о золотом символе рубля, а затем, с лёгкой руки некоторых журналистов, заговорили о золотом рубле. И даже стали приписывать Президенту идею перехода страны к золотому рублю. Появились броские заголовки типа такого: «Владимир Путин делает главный удар … «Золотым рублём» .
Президент такого удара не делал и, по нашим сведениям, даже не планировал. И, слава Богу, что не делал и не планировал. Желаемое (кем-то) выдаётся за действительное. ещё в прошлом десятилетии осторожно озвучивал мысль о том, что нам следует продавать наши энергоносители и сырьё не только за доллары и другую иностранную валюту, но также за рубли. Была даже создана товарная биржа для торговли нефтью за рубли. Но «раскрутить» такую торговлю не удалось. Критики идеи перехода к использованию рубля во внешней торговле России совершенно справедливо обращают внимание на то, что национальные валюты стран-экспортёров сырья и энергоносителей (а Россия относится к таковым) крайне неустойчивы.
Поэтому отношение со стороны участников рынков к таким валютам очень настороженное. В этой связи сторонники замены доллара рублём предлагают сделать рубль золотым. Тогда, мол, рубль превратится в железобетонную валюту, не подверженную никаким рыночным ветрам. При этом подразумевается, что у нас будет единый золотой рубль , который будет использоваться как внутри страны, так и во внешних расчётах. Кто-то из сторонников данного проекта ностальгически вспоминает золотой рубль С.Ю. , который появился на свет в 1897 году, кто-то – золотой червонец Г. Сокольникова середины 1920-х гг.
Но как раз опыт использования золотой валюты в нашей стране показывает, что игры с «золотым тельцом» заканчиваются весьма плачевно и даже трагически. К сожалению, в нашей литературе крайне редко можно найти серьёзный анализ последствий введения золотого рубля тогдашним министром финансов С.Ю. Витте . Напомню, что российский рубль во второй половине 19 века гулял по европейским биржам и был любимой «игрушкой» для валютных спекулянтов в Берлине, и других европейских финансовых столицах. Ещё предшественники Витте, министры финансов Бунге и Вышнеградский предлагали укрепить рубль, сделав его золотым. Но для этого нужен был солидный золотой запас, которого у России не было. Хотя Россия и была золотодобывающей страной, однако для создания необходимого запаса надо было копать и промывать драгоценный металл в течение нескольких десятков лет. Другим источником пополнения золотого запаса мог стать экспорт зерна.
Вышнеградский бросил клич: «Не доедим, но вывезем» . Клич начал практически реализовываться. Россия ради «светлого золотого будущего» начала недоедать, а иногда даже голодать. Но и этого явно не хватало для того, чтобы сделать рубль устойчивой валютой. Третьим и самым главным источником пополнения золотой казны стали золотые кредиты. А кто мог предоставить золото на возвратной и платой основе? Всё те Ротшильды , которые после наполеоновских войн сосредоточили в своих руках большие запасы «жёлтого металла». А чтобы этот металл «работал», т.е. приносил проценты, необходимо было насадить в мире золотые стандарты . Первой золотой стандарт приняла Великобритания (1821 г.). После того, как Бисмарк в 1873 году ввёл во Втором Рейхе золотую марку, процесс введения золотых стандартов пошёл лавинообразно. Кстати, именно с 1873 года в началась Великая депрессия, которая продолжалась 23 года. Связь между введением золотых валют и экономическим спадом была очевидна.
Золотая валюта – удавка национальной экономики
Россию насильственно втянули в «золотой клуб» в конце 19 века. Для России золотой стандарт оказался особенно неподъёмной ношей, поскольку покрытие рубля золотом приближалось к 100% (выше , чем в других странах Европы). Россия постоянно задыхалась от нехватки денег, на её шее находилась «золотая удавка» . Чтобы хотя бы немного её ослабить, проводилась политика привлечения иностранного капитала (фактически – привлечения в страну валют стран золотого стандарта). Промышленность и банковский сектор оказались под контролем иностранцев . По объёмам производства многих видов промышленной и сельскохозяйственной продукции Россия перед занимала 4-5 места. А вот по величине внешнего долга вышла на первое место в мире. Золотой рубль считался очень «твёрдой» валютой, но парадокс заключался в том, что обеспечен он был долгами, а не золотом. Потому что золото в хранилищах Государственного банка было заёмным .
Страна стремительно теряла свой суверенитет, превращалась в колонию Запада . Вот какой была цена золотого рубля С. Витте! Да и во всём мире золотой стандарт оказался недолговечным. В начале первой мировой войны европейские страны вынуждены были приостановить действие золотого стандарта (был прекращён размен бумажных денежных знаков на металл). После войны он был восстановлен лишь в некоторых странах ( и Франции), причём в усечённом виде (так называемый золотослитковый стандарт). Валюты разных стран сохраняли свою связь с золотом опосредованно – через размен на доллар , британский фунт, французский франк. К середине 1930-х гг. в условиях экономического кризиса золотой стандарт был полностью демонтирован.
Самая последняя версия золотого стандарта – золотодолларовый стандарт, который был установлен семьдесят лет назад на Бреттон-Вудской конференции. Связь мира денег с золотом обеспечивалась через размен доллара США на «жёлтый металл», запасы которого в Америке после войны достигали 70% мировых резервов (без СССР). Но менее чем через три десятилетия золотодолларовый стандарт прекратил своё существование, связь мира денег с золотом прервалась, оно превратилось в обыкновенный биржевой товар.
И отечественный, и мировой опыт показывает, что золото является крайне неважным средством поддержания стабильности денежного обращения. С лёгкой руки Д. Рикардо, других ангажированных экономистов 19 века возник миф , что «жёлтый металл» является самым идеальным эквивалентом стоимости. Кроме того, прирост золотых запасов всегда отстаёт от роста экономики (или, по крайней мере, от возможностей роста). Поэтому золото, как деньги, достаточно быстро начинает действовать в качестве тормоза экономического развития.
Золотой стандарт нужен лишь тем , у кого много «жёлтого металла» и кто готов давать его взаймы. Хозяева золота богатеют, весь остальной мир приходит в упадок.
Новые планы «золотого удушения» Человечества и России
С момента краха валютной системы Бреттон-Вудса прошло уже четыре десятка лет. Все эти годы цена на золото была искусственно занижена. Оно было скуплено очень узкой горсткой мировых банкиров (их условно принято называть «группой Ротшильдов» ). Судя по всему, опустошена большая часть золотых подвалов и хранилище Форт-Нокс, где в конце 1930-х гг. была складировано золото казначейства США.
Наступил момент, когда мировые банкиры готовы ещё раз сыграть с остальным миром в «золотую рулетку». Всё чаше в разных странах раздаются призывы, что, мол, пора кончать с тем беспределом, который творится в мире финансов. Что, мол, нужен новый Бреттон-Вудс с золотой валютой и фиксированными валютными курсами. Это вариант реинкарнации золотого стандарта в мировом масштабе.
Одновременно пускаются «пробные золотые шары» в отдельных странах. То есть, предлагается вводить золотые деньги в отдельных странах, даже не дожидаясь нового Бреттон-Вудса. Уже несколько лет в навязчиво муссируется тема «золотого юаня» . А теперь популярной становится и идея «золотого рубля» . По сути это предложения экономического самоубийства .
Во-первых, стране, решившей ввести золотую валюту, придётся накапливать «жёлтый металл» по принципу «Недоедим, но вывезем». Во времена Вышнеградского и Витте вывозили хлеб, теперь России предлагается усиленно вывозить нефть и природный газ. Российские запасы золота оцениваются примерно в 50 млрд. долл., ими можно обеспечить всего лишь 7-10% нынешнего объёма рублёвой массы . Можно себе представить, сколько нам ещё надо «недоесть», чтобы доказать всему миру, что у нас может быть самая «твёрдая» валюта!
Во-вторых, после введения золотой валюты, она превратится в тормоз и удавку. Облегчить удавку можно будет только с помощью золотых кредитов. Но кредиты дают лишь временное облегчение, а потом может последовать летальный исход.
Золотой рубль для индустриализации не нужен
Напомню, что в середине 1920-х гг. в также витали идеи сделать наш червонец золотым. Он был золотым лишь номинально. Т.е. обеспечивался золотом (а также другими ценностями), но на металл бумажный знак червонца не разменивался. Тогдашний нарком финансов Г. Сокольников заявлял, что советский золотой червонец будет обращаться на всех валютных биржах мира. Этого наркома некоторые льстиво даже называли «вторым Витте» . В партии и правительстве в те времена шла острая борьба вокруг проблемы конвертируемости бумажного червонца в золото. Размена червонца на золото так не наступило.
Стала формироваться принципиально иного типа денежная система. Внутри страны обращались бумажные денежные знаки – банкноты и казначейские билеты. Бумажные деньги дополнялись безналичными деньгами, которые обслуживали сферу производства. В сфере внешних расчётов действовала государственная валютная монополия, а рубль для внешних операций не использовался.
Благодаря той денежно-кредитной системе, которая сложилась в СССР к началу 1930-х гг., нам удалось провести индустриализацию. До начала было построено почти 10 тысяч предприятий. Между прочим, Запад в 1930-е годы экономических санкций против СССР не отменял. В условиях таких санкций СССР использовал для закупок машин и оборудования продажи золота на мировом рынке. При этом страна наращивала запас золота, как стратегического ресурса в свете надвигающейся угрозы войны. Согласно некоторым источникам, этот запас накануне войны превысил 2 тысячи тонн.
Одно дело – накопление и использование , как стратегического ресурса, другой дело – введение золотой валюты, привязка национальной денежной единицы к запасу «жёлтого металла». Если первое оправданно и необходимо для обеспечения экономической независимости страны, то второе может привести страну к финансовому закабалению
