Губернатор Севастополя перечислил 2 млрд руб. "ОФК-Банку", миноритарием которого является Николай Егоров. Банк лопнул, деньги пропали. Что это было?
Выделенные 2 млрд руб. на очистные сооружения в Севастополе пропали. Об этом сообщил корреспондент The Moscow Post . Деньги из Федеральной целевой программы (ФЦП) были перечислены в "ОФК-Банк", 25% которого принадлежит Николаю Егорову, который, возможно, является однокурсником Владимира Путина по ЛГУ.
Деньги ушли в банк по прямому поручению губернатора в конце декабря прошлого года якобы для оплаты банковской гарантии для питерского АО НПП "Биотехпрогресс". "ОФК-Банк" также находится в Петербурге. В марте у банка начались проблемы, а 16-го апреля ЦБ отозвал у него лицензию.
Возможно, Николай Егоров заранее знал о предстоящем крахе банка и мог попросить у Дмитрия Овсянникова помощи. Отказать якобы однокурснику Путина и человеку, близкому к главе Сбербанка Герману Грефу губернатор, наверное, не посмел. У Николая Егорова очень много знакомых в российской элите и с ним лучше не ссориться.
Проблемы у "ОФК-Банка" начались еще в конце прошлого года. После того, как с ним перестали расплачиваться основные заемщики - алкогольные предприятия "Кристалл-Лефортово" и "Статус-групп". В 2017 г. они объединились для совместной работы после того, как в 2016 г. по распоряжению Владимира Путина ФСБ зачистила рынок водки в Кабардино-Балкарии и "Статус-групп" потеряла все свои заводы по ее производству.
Как стало известно “Ъ”, в Москве под домашний арест заключен бывший президент банка «Объединенный финансовый капитал» (ОФК-банк) Николай Гордеев. Следственный комитет России (СКР) подозревает его в злоупотреблении полномочиями, выразившемся в выдаче ничем не обеспеченных кредитов почти на 14,2 млрд руб. предприятиям, входящим в торговавшее алкоголем ООО «Статус групп». Заявителем по делу выступил партнер адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры», однокурсник президента Владимира Путина Николай Егоров, которому принадлежало 25% акций банка.
Уголовное дело по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в отношении Николая Гордеева было возбуждено СКР в апреле 2018 года. Основанием стало заявление совладельца ОФК-банка - известного адвоката Николая Егорова. Основными владельцами банка господа Егоров и Гордеев стали еще в 2008 году. При этом господин Гордеев, владевший 15% акций банка, стал его президентом и председателем правления, а адвокат Егоров - председателем совета директоров.
По данным “Ъ”, впервые внимание на подозрительные операции своего партнера господин Егоров обратил еще в 2016 году, высказав ему претензии в связи с тем, что тот использует рискованную бизнес-модель, ориентированную исключительно на кредитование компаний, действующих на алкогольном рынке. При этом сам господин Егоров, которому принадлежало 25% долей банка, был ограничен в его управлении.
После того как совет директоров ОФК-банка заблокировал попытку сместить господина Гордеева с занимаемой должности, Николай Егоров обратился в правоохранительные органы. В итоге длившаяся почти полтора года проверка привела к уголовному преследованию Николая Гордеева. Отметим, что господин Гордеев был смещен со своих постов лишь в феврале этого года, а еще через два месяца у самого банка отозвали лицензию. При этом регулятор неоднократно пытался спасти это кредитное учреждение, вводя в нем процедуру финансового оздоровления. Однако ни это, ни другие меры надзорного реагирования, включая ограничения на привлечение вкладов населения, не помогли избежать отзыва лицензии .
Как отмечалось в заявлении Центробанка, осуществление процедуры финансового оздоровления ОФК-банка с привлечением АСВ «признано экономически нецелесообразным» в связи с практически полной утратой банком собственных средств. На сегодняшний день дыра в этом кредитном учреждении составляет более 17 млрд руб. Кроме того, регулятор отмечал, что банк «допускал неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ходе начатого расследования СКР установил, что «в 2013–2016 годах Николай Гордеев в составе группы лиц без согласия совета директоров ОФК-банка на совершение крупной сделки» выдал 115 ничем не обеспеченных кредитов почти на 14,2 млрд руб. компаниям, подконтрольным одному из крупнейших дистрибуторов алкогольной продукции - ООО «Статус групп». В частности, эти деньги получили ООО «Инвест фактор», ООО «Атлас», ООО «Нео финанс», ООО «Парус» и ряд других. По версии следствия, некоторые из них имели признаки фиктивности, а их руководителями являлись бывшие и действующие сотрудники ОФК-банка и ООО «Статус групп». При этом полученные в кредитном учреждении деньги уходили не только торговцам алкоголем, но и в виде займов непосредственно их гендиректорам. Те, в свою очередь, как следует из материалов дела, вкладывали полученные деньги в компании, занимающиеся производством, переработкой и продажей рыбной продукции (ООО «Росрыба», ООО «Рыбстандарт», ООО РСТ и другие), также связанные с менеджментом ОФК-банка.
Отметим, что, в отличие от рыбного бизнеса, алкогольный после получения многомиллиардных кредитов был свернут: в феврале 2018 года «Статус групп» подала заявление о собственном банкротстве.
Как полагают в СКР, именно деятельность господина Гордеева и пока неустановленных лиц привела к «тяжелому финансовому положению банка» и, как следствие, прекращению его деятельности.
Представители Николая Егорова подтвердили вчера “Ъ” факт обращения последнего в правоохранительные органы, добавив, что именно он инициировал внутренний аудит, в ходе которого и были выявлены злоупотребления. Защита заключенного вчера под домашний арест Басманным райсудом Николая Гордеева комментировать ситуацию не стала. При этом не исключено, что в деле могут появиться и другие эпизоды. Арбитраж сейчас рассматривает иск комитета по строительству Санкт-Петербурга о взыскании около 5 млрд руб. с ОФК-банка по банковским гарантиям, выданным на достройку стадиона «Санкт-Петербург Арена». Кроме того, в банке зависли 2 млрд руб. , которые правительство Севастополя в качестве аванса перевело на счет подрядчика строительства очистных сооружений.
Банкротство банка «Объединенный финансовый капитал» (ПАО «ОФК Банк») превратилось из обычного в политическое после того, как там «потерялись» два миллиарда рублей, предназначенные для строительства очистных сооружений в Севастополе. Теперь губернатору Дмитрию Овсянникову придется объяснять жителям города-героя, почему спасение водочных магнатов оказалось важнее борьбы с канализационными стоками. Даже если молодого градоначальника просто подставили, денег уже не вернешь. Так что Севастополю, похоже, остается продолжать жить с удобствами и запахами средневекового поселения. Но зато с водкой.
Публичный скандал
У ПАО «ОФК Банк » было много акционеров, и лишь одно имя - Николай Егоров . Речь идет о «том самом Егорове», одном из бенефициаров крупнейшей отечественной юридической фирмы «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры». «Тот самый Егоров» был однокурсником Владимира Путина (в далеком прошлом) и владельцем 25% «ОФК Банка» (в недавнем прошлом). И хотя, по словам представителя Егорова, тот не управлял бизнесом кредитного учреждения, не стоит сбрасывать со счетов, что с этой ролью вполне могло справиться студенческое прошлое юриста.
«ОФК Банк» стал на слуху из-за активного вовлечения в бизнес по выдаче банковских гарантий по госконтрактам. В Санкт-Петербурге «ОФК Банк» и вовсе выскочил в лидеры в этом специфическом деле. Именно с госконтрактами и связана одна история, которая на наших глазах превращается в политический скандал весом в два миллиарда рублей. Она началась с того, что питерская фирма АО «Биотехпрогресс » выиграла государственный тендер на строительство очистных сооружений в Севастополе - первых настоящих очистных сооружений полного цикла за всю его историю. Несмотря на белоснежную репутацию города русской славы, нечистоты в нем сливались просто в бухты или в открытое море, из-за чего количество инфекционных заболеваний летом взлетает до небес. На ликвидацию позорного явления по линии ФЦП выделено 6,8 млрд рублей. Тендер, как уже упоминалось, выиграл «Биотехпрогресс», и по его условиям компания предоставила банковскую гарантию на 2,055 млрд руб., выписанную в «ОФК Банке».
Под эту гарантию власти Севастополя перевели подрядчику два миллиарда рублей в качестве предоплаты. О скрытых мотивах этого решения ничего неизвестно, но события в «ОФК Банке» начали развиваться по крайне нежелательному для организаторов операции сценарию. Уже в марте «ОФК Банк» начал испытывать проблемы с ликвидностью, платежи стали проходить с перебоями, затем вообще перестали исполняться. Банк лег, и 21 марта в нем была введена временная администрация сроком на полгода. Впрочем, администраторам из ЦБ хватило нескольких недель для понимания, что «ОФК Банк» не просто остановился, а рухнул в пропасть, и спасать его не имеет смысла. В эту же пучину канули и два миллиарда федеральных рублей, поставив под вопрос перспективу спасения черноморского побережья Севастополя от дурнопахнущей славы.
Теперь местная оппозиция обвиняет губернатора-варяга Дмитрия Овсянникова в том, что вся эта операция не больше не меньше афера, и требует расследования с очевидной целью - сместить представителя из Москвы на местного «героя», с которым можно договариваться и решать вопросы.
Политический характер скандала не исключает того, что аферой была вся вышеописанная история - выигрыш тендера, получение гарантии и пропажа денег.
Алкогольное дело
В пользу последней версии говорит характер основного бизнеса «ОФК Банка». Об этом бизнесе широкой публике стало известно после отзыва лицензии и подачи Центробанком в Арбитражный суд Москвы заявления о признании кредитного учреждения банкротом. Причиной своего решения ЦБ назвал кредитование компаний-производителей и дистрибуторов алкогольной продукции по схемной модели.
«Схемы» позволяют финансировать деятельность экономически взаимосвязанных предприятий, обходя формальные критерии, установленные Банком России. Это переводит риск-модель банка в совершенно другую реальность, превращая его в простую финансовую компанию. Без капитала, но с огромными обязательствами перед третьими лицами.
Таким образом нет ничего необычного в том, что обследование финансового положения ОФК, проведенное аудиторами из ЦБ, выявило полную утрату кредитным учреждением собственных средств. Также не стоит особо удивляться, что представители ЦБ нашли в банке следы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Алкоголь, «схемы», отмывание денег и финансирование противозаконной деятельности – получаются такие вот весьма говорящие характеристики бизнес-профиля «ОФК Банка».
Надо ли напоминать, что при этом за «ОФК Банком» давно тянется длинный шлейф скандалов. Весной 2016 года ему были предъявлены гарантии по уплате акциза, предоставленные Северо-Кавказским алкогольным заводам, разливавшим водку для «Статус-групп ». Выяснилось, что «ОФК Банк» выдавал не обеспеченные капиталом гарантии, чем практически довел себя до банкротства. Причиной такой «лихой» стратегии стала утрата платежеспособности «Статус-групп» и ее партнера - «Кристалл-Лефортово ».
«Статус-групп» - удивительная компания. Она поразила всех участников алкогольного рынка, буквально за пару лет вырвавшись в лидеры, растолкав прежних фаворитов. Взлет «Статус-групп» последовал за решением Росалкогольрегулирования (РАР) снизить минимальную цену бутылки водки с 220 до 185 руб. Компания была явно готова к такому решению, так как немедленно начала продавать свои бренды именно по этой цене.
Возможный инсайдерский характер отношений регулятора, банка и производителя «огненной воды» обычно связывают с ветераном российского водочного рынка Игорем Чуяном . Игорь Чуян не только возглавляет Росалкогольрегулирование; его представители замечены и в сбытовых структурах «Статуса» и… самого «ОФК Банка».
О том, что дела в этой алкогольной системе обстоят непросто, свидетельствует и участие в «Статус-групп» миллиардера Василия Анисимова , который и создал этот бизнес.
Василий Анисимов – не просто инвестор, это человек, который вышел из алюминиевого бизнеса в 1990-е годы. И остался при этом жив и здоров. После этого он вместе с другим олигархом - Алишером Усмановым - собирал активы для Газпрома в компании Газметалл, а затем покупал для Росатома урановые рудники в Казахстане.
Все эти сделки носили без преувеличения судьбоносный для России характер. Тем более странным выглядит его неудачный опыт в алкогольном бизнесе, что может свидетельствовать о глубине конфликта. На это же обстоятельство намекает и довольно странное поведение аудиторов из ЦБ. В Банке России владеют всеми навыками выявления схемных моделей кредитования на ранних этапах ее появления. Но в данном случае сотрудники Эльвиры Набиуллиной стали действовать лишь после того, как «спиртовой скандал» набрал обороты, и им занялось ФСБ.
До кучи в эту нехорошую историю оказалось втянуто и окружение севастопольского губернатора Дмитрия Овсянникова, которое подкинуло на баланс тонущего алкогольного титаника два миллиарда живых бюджетных рублей, что выглядит абсолютным трагифарсом. Очень может получиться, что волны от этого неуклюжего экономического плюха достигнут политического берега. И смоют хорошо известные имена.
