Рейтинг банков по данным рбк. Топ банков россии - рейтинг лучших

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

• динамика прибыли.

Составляется . Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2019 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2019 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

• активы,
• депозиты,
• кредиты,
• капитал,
• задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

• структуру и финансовую отчетность учреждения,
• состав учредителей,
• рейтинг на основе отзывов,
• ставки по вкладам и кредитам,
• гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

• собственные деньги,
• финансы вкладчиков,
• межбанковские кредиты,
• эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

У современного финансового рынка свои правила, поэтому банковские организации стараются завоевать как можно больше клиентов среди физических и юридических лиц. Они предоставляют разнообразные услуги, развивая сервисное обслуживание и индивидуальный подход к каждому. Перед тем как обращаться к определенной организации, клиент старается изучить рейтинги,благодаря которым можно сложить портрет об их финансовом состоянии и основных направлениях деятельности.

Что такое рейтинг банков

На основании деятельности финорганизаций отечественными и зарубежными экспертами и агентствами составляются многочисленные рейтинги. Нужны эти цифры не только самим банкирам, но и населению, поскольку банковский рейтинг – это показатель, на который ориентируются клиенты в выборе организации. После изучения всевозможных градаций люди определяются, какому из финансовому учреждению доверить свои средства, а где, наоборот, выгоднее взять кредит.

Крупнейшие банки России

Следует внимательно изучить определенные показатели банковского учреждения, чтобы понять, насколько эффективно он работает:

• ликвидность;
• эффективность;
• доходность

Благодаря этим показателям небольшие, например, ВУЗ-банк, Локобанк, Рост Банк, и ведущие банковские организации России занимают определенные рейтинговые места, составленных многочисленными коммерческими и государственными компаниями (Интерфакс, Форбс и пр). Ниже приведена официальная информация о десятке крупнейших учреждений, с некоторыми статистическими данными на апрель 2017 года.

В составлении перечня учитывались все основные показатели и их величина, по этой причине список не содержит таких гигантов, как Национальный клиринговый центр, который является топовой организацией по балансу активов и устойчивости развития, но занимает позиции по привлеченным депозитам лишь в пятой сотне. По этой же причине не отражены в списках и такие представители банковского сектора, как Нефтепромбанк, Промсвязьбанк, Русский стандарт и Югра.

Рейтинг Российских банков

Рэнкинг – это весьма сложная система, в основу которой положена статистика и входят различные показатели. Существуют многочисленные списки ненадежных или, наоборот, заслуживающих особого внимания банковских организаций. Каждая отдельно взятая отечественная или иностранная рейтинговая компания составляет собственные рэнкинги в зависимости от преследуемых ими целей. Для одних граждан будет важен показатель, указывающий на привлеченные средства от населения, а другие обратят свое внимание на ликвидность организации.

Ниже приведена информация, вернее списки, состоящие из 5 топ банков, в зависимости от определенного направления деятельности. Благодаря этим цифрам можно определиться, где оптимальный и более выгодный процент по депозитам, а куда лучше обратиться за обслуживание согласно отзывам клиентов. Для жителей столицы приведен отдельный список, к которому тоже стоит присмотреться.

1. Частный Расчетно-Кассовый Центр;
2. Клиринговый Дом;
3. АРБ-Инкасс;
4. Интеррасчет;
5. 21 Век;
6. Платежный Клиринговый Дом;
7. Премиум;
8. Сергиево-Посадская Расчетная Палата;
9. Банковские Информационные Технологии;
10. Транзит.

Самые надежные банки России 2017

Показатель надежности банковских организаций играет для населения очень большую роль, поскольку благодаря таким данным можно спокойно размещать деньги в таком учреждении, не опасаясь за то, что они могут улетучиться, а сам он обанкротиться. Разрабатывая методы, по которым рассчитывается показатель надежности, эксперты рассматривают, насколько успешно и со знанием дела банковское учреждение способен разместить собственные средства, чтобы получить от этого как можно большую прибыль.

В рейтинге надежности учитывается и достаточность денежных средств, находящихся на счетах, а также есть ли у него долги и насколько они крупные. Не упускается из виду и норматив мгновенной ликвидности – данные, указывающие насколько высоки гарантии того, что организация не потеряет всё в одно мгновение. Ко всем этим цифрам добавляют наличие и количество доверенных населением денег, проще говоря, вклады физических лиц.

1. Сбербанк;
2. Юникредит;
3. Росбанк;
4. Райффайзенбанк;
5. Ситибанк.

Клиентский рейтинг

Каждое банковское учреждение заинтересован в привлечении новых клиентов и удержании существующих. С этой целью в организациях постоянно работают над совершенствованием системы обслуживания, ведь от того, насколько клиентура будет удовлетворена работой банкиров и выполнением ими служебных обязанностей, зависит клиентский рейтинг. Для этого постоянно проводится срез мнения посетителей при помощи анкетирования, где предлагают ответить на ряд вопросов.

Согласно ответам по каждому направлению обслуживания населения учреждению выставляется определенные оценки, которые затем суммируются, после чего составляется рейтинг, на предмет удовлетворенности их работой. Основными вопросами в таких опросниках являются скорость обслуживания, компетентность сотрудников по определенным направлениям деятельности, филиальная сеть (в том числе международная), возможность обслуживания онлайн, возможность пользоваться услугами в розничных сетях и пр.

Ниже вы можете ознакомиться с пятеркой популярных финорганизаций среди физических лиц:

1. Тинькофф Банк;
2. Банк «Санкт-Петербург»;
3. Московский кредитный банк;
4. Уральский банк реконструкции и развития;
5. ВТБ 24.

По размеру активов

Узнать, насколько надежен банк с точки зрения его активов, можно после предоставления Центробанком сведений, в которых отражается информация о движении средств за определенный период года. К банковским активам относятся наличность, находящаяся в кассах и его филиалах, сумма выданных населению и предприятиям кредитов, вложения в ценные бумаги и другие источники, способные принести доход.

Исходя из этого показателя, можно судить, насколько эффективно работает банковское учреждение для привлечения дополнительных денег в свой фонд. На лидирующих местах таких рэнкингов присутствуют крупные финансовые организации, но это совсем не означает, что мелкие игроки рынка не являются надежными, поэтому можно им доверять свои средства. Рейтинг по активам на апрель сего года следующий (в скобках указаны активы в рублях):

1. Сбербанк (22 581 419 135 000);
2. ВТБ (9 555 216 882 000);
3. Газпромбанк (5 589 543 603 000);
4. ВТБ24 (3 222 329 333 000);
5. Россельхозбанк (2 842 151 624 000).

По размеру собственного капитала

Собственную деятельность банковские организации способны обеспечить за счет денежных и материальных ресурсов - активов. Эти средства могут быть чисто собственными либо привлеченными. Все они используются для поддержания ликвидности организации и увеличения прибыли. Современный рейтинг по капиталу, можно увидеть ниже (в скобках даны сведения о капитале организации в рублях):

1. Сбербанк (3 326 985 420 000);
2. ВТБ (1 043 237 110 000);
3. Газпромбанк (641 959 571 000);
4. Россельхозбанк (389 621 497 000);
5. Альфа-банк (350 460 896 000).

Кредитный рейтинг

Значительную долю банковских активов составляют кредиты, предоставленные юридическим и физлицам. Данная цифра с уверенностью указывает, насколько корректно и эффективно банковское учреждение увеличивает свой кредитный портфель, используя для этого правильную политику по отношению к своим клиентам. Согласно отзывам клиентов, они предпочитают кредитоваться не только в тех финоранизациях, которые предлагают более выгодные проценты по займам, но и у тех, которые завоевали большее доверие среди населения.

Рейтинг по выдаче кредитов, расположенный ниже, указывает, насколько организация является надежной в плане кредитоспособности (в скобках представлена информация о величине кредитного портфеля организаций в рублях):

1. Сбербанк (4 377 909 478 000)
2. ВТБ24 (1 632 027 668 000);
3. Россельхозбанк (323 589 307 000);
4. Газпромбанк (307 934 175 000);
5. ВТБ (241 179 911 000).

По вкладам физлиц

Надежность вкладов – еще один из рэйкингов, на который часто обращают внимание простые граждане. Так, некоторые банковские организации предлагают стандартные условия для всех граждан, а в определенных банковских учреждениях разработаны целые линейки для корпоративных клиентов, пенсионеров, бюджетников и пр. В зависимости от срока размещения финсредств и суммы ставки у одного и того же учреждения могут отличаться.

Как правило, гиганты банковского рынка предлагают продукты с невысокими процентами, тогда как небольшие банковские организации для привлечения новых клиентов могут завлекать население более выгодными цифрами. Опираясь на вышеприведенную информацию можно составить рейтинг по вкладам (в скобках указан объем привлеченных организациями денежных средств в качестве депозитов, размещенных населением в рублях):

1. Сбербанк (8 857 784 607 000);
2. ВТБ24 (1 653 354 426 000);
3. Россельхозбанк (598 777 268 000);
4. Газпромбанк (534 022 008 000);
5. Бинбанк (497 244 88 000).

По процентным ставкам вкладов

Вклады населения в банковских структурах зависят от ставки рефинансирования, установленной Центробанком. Банкиры ориентируются на эту цифру, предлагая свои продукты. Если же финорганизация предлагает сомнительно высокий процент, то она в обязательном порядке должна заплатить налог, что крайне невыгодно. По этой причине такую ситуацию можно встретить редко.

Граждане, разместившие свои средства под большой процент тоже должны знать, что им придется заплатить налог, так как такие операции относятся к рисковыми и стоят отдельным пунктом в политике финансовых организаций. Сегодня есть возможность увеличить процентную ставку, если открыть вклад на сайте учреждения или предпочесть депозит с капитализацией. Если обратиться к нижеприведенному рейтингу, то можно понять, где самая высокая ставка на депозит (в скобках можно увидеть максимально выгодную процентную ставку по предложениям):

1. Восточный экспресс (9,55%);
2. Банк Траст (9,00%);
3. ЮниКредит (9,17%);
4. Глобэкс (8,90%);
5. Совкомбанк (8,90%).

Рейтинг московских банков

Если сравнить возможность выбора банковской организации, тогда жители столичного региона имеют приоритетное положении по сравнению с проживающими в регионах. Происходит так, поскольку в городе собраны не только учреждения, основная деятельность которых направлена на регионы (например, Банк УралСиб, Таврический или Ак Барс), но и ориентированные исключительно на москвичей (Московский областной банк, ВТБ Банк Москвы и др.). Финорганизации учитывают исключительно интересы и особенности жителей мегаполиса, поэтому они выделят следующих фаворитов:

1. Сбербанк;
2. Альфа-банк;
3. Тинькофф;
4. БМ-Банк.

Видео: Список лучших банков России по версии Центробанка

Одни граждане предпочитают хранить деньги дома, а другие инвестируют их в крупные коммерческие проекты. Переживающие за собственные вложения люди обращаются в финансово-кредитные организации. Главным их преимуществом является стабильность и надежность: вкладчики и заемщики могут не переживать о том, что их деньги внезапно пропадут. Специально для таких граждан были составлены рейтинги и топы банков России с учетом разных финансовых показателей.

Что такое рейтинг банков

Финансовые учреждения постоянно оценивают по различным критериям как независимые агентства, так и государственные предприятия. На основе полученной информации составляется рейтинг. Сбором данных агентства часто занимаются по инициативе финансового учреждения. Предприятие предоставляет статические и другие данные, а эксперты сравнивают их, а затем вносят его в топ Российских банков.

По данным Центробанка

Топ банков России представлен на страницах ЦБ РФ по порядковому регистрационному номеру. Собранные в рейтинге финансовые учреждения отличаются высоким уровнем надежности и большим объемом прибыли. Отчетность их является открытой для большинства финансовых экспертов. Надежность Центробанком определяется на основании размера собственного капитала отдельно взятого учреждения.

По оценке международных рейтинговых агентств

Анализом деятельности мировых финансовых организаций занимаются такие компании, как Fitch Ratings и Standard & Poor’s (S&P), Moody’s Investors Service (Moody’s). Каждая из них составляет свои рэнкинги по национальной и международной шкале. Агентства применяют буквенное и цифровое обозначение. Буквы обозначают финансовую устойчивость предприятия в конкретный момент времени. Цифры и модификаторы ставятся возле названий учреждений, попавших в промежуточные категории.

Дополнительно агентства делают прогнозы, оставляя следующие комментарии:

• Позитивный, когда финансовое учреждение развивается.
• Негативный, если предприятие демонстрирует стабильное уменьшение активов.
• Развивающийся, когда с равной вероятностью возможно повышение или понижение рейтинга.
• Стабильный, если показатели компании не изменяются длительное время.

Кредитные рейтинги, присваиваемые мировыми рейтинговыми агентствами, позволяют судить о кредитоспособности, финансовой устойчивости, надежности и репутации финансовых организаций. Обычные потребители, ознакомившись с этими показателями, практически ничего не поймут, но сами компании пристально следят за выставленными оценками. Доверие международных инвесторов зависит от опубликованной рейтинговыми агентствами информации.

Топ 10 банков России

В любых рейтингах первые места отдаются финансовым компаниям, имеющим поддержку от государства. Молодые компании редко попадают в топ 10 банков России, т.к. не имеют достаточного капитала и доверия среди граждан. Схожая ситуация наблюдается при рассмотрении негосударственных учреждений: при одинаковых объемах выручки они будут находиться в рейтинге ниже, чем государственные. По данным ЦБ РФ первая десятка банков России выглядит следующим образом:

1. ЮниКредит Банк.
2. Газпромбанк.
3. Альфа-Банк.
4. Сбербанк России.
5. ФК Открытие.
6. Росбанк.
7. Промсвязьбанк.
8. Райффайзенбанк.
9. Россельхозбанк.

Крупнейшие­

Ведущие финансовые организации пользуются популярностью среди потребителей: они могут предложить разные банковские продукты, выгодные процентные ставки по кредитам, т.к. обладают большим капиталом. Самый крупный банк в России – Сбербанк, там сосредоточено до 80% вкладов всех жителей страны. В ,­крупнейших в России, входит ВТБ, но величина его активов в 3 раза меньше, чем у Сбербанка. 10 крупнейших банков России на региональном и федеральном уровнях:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. ФК Открытие.
4. Альфа-Банк.
5. Московский Областной Банк.
6. Связь-Банк.
7. РОСТ банк.
8. Росевробанк.
9. Росгосстрах Банк.

Клиентам этих компаний не нужно думать о том, чтобы застраховать свои вложения, т.к. на них распространяются государственные гарантии. Все банковские вклады находятся под защитой страны, и в случае внезапного банкротства будут возвращены своим владельцам. Делать вклады можно как в рублях, так и в иностранной валюте. Храниться они будут до востребования владельцем. Подробнее о системе страхования можно узнать на официальных сайтах компаний.

Популярные­

Список финансовых организаций, куда чаще обращаются физические и юридические лица, несколько отличается от рейтинга, составленного ЦБ РФ. Для многих клиентов на первый план выходит удобство в получении услуг, а вот объем активов и общее количество клиентов становятся второстепенными вещами. К тому же не все граждане страны знают, что означают данные показатели. Топ банков России, пользующихся популярностью среди инвесторов и физических лиц:

1. Сбербанк.
2. Совкомбанк.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. ВТБ 24.
6. Промсвязьбанк.
7. РОСТ банк.
8. Нордеа Банк.
9. Глобэкс.
10. МТС-Банк.

Самые стабильные­

При оценке финансовых организаций аналитики каждый раз меняют принципы формирования рейтинга. Самые надежные в России – это, по-прежнему, дочерние предприятия иностранных консорциумов и крупнейшие госбанки: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ. Остальные организации продолжают соперничать за нижние позиции списка. Рейтинг самых стабильных банков:

1. Сбербанк.
2. Совкомбанк.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. ВТБ 24.
6. Промсвязьбанк.
7. Бэнк оф Чайна.
8. Нордеа Банк.
9. Альфа-Банк.
10. Банк Интеза.

Рейтинг банков по надежности

Выбирая коммерческую или государственную организацию для комплексного обслуживания, необходимо обратить внимание на кредитный рейтинг. Он изменяется от «ААА» до «D». Финансово устойчивым компаниям присваивают рейтинг «А» и выше, неблагонадежным предприятиям, которые не могут выполнять свои обязательства, присваивают рейтинг «D». Сбережения из таких учреждений лучше забрать либо быстрее перевести в другие финансовые организации. Топ надежных банков выглядит следующим образом:

1. Сбербанк.
2. ЮниКредит Банк.
3. Росбанк.
4. Райффайзенбанк.
5. Ситибанк.
6. Банк Интеза.
7. Бэнк оф Чайна.
8. Газпромбанк.
9. Россельхозбанк.

В список недостаточно надежных организаций попали следующие компании: Русский международный, Первомайский, Международный финансовый клуб, Башкомснаббанк. Вкладчикам этих организаций представители международных агентств рекомендуют вывести все средства. Уралтрансбанк и Темпбанк попали в список проблемных предприятий. ЦБ РФ отозвал лицензию у Татфондбанк.

По активам

При составлении этого списка придают значение показателям рыночной капитализации предприятия. К ним относится стоимость ценных бумаг компании, все ее имущество, деньги вкладчиков, инвестиции: чем больше активы, тем выше стоимость предприятия. Клиенты организации могут узнать об изменении этих показателей за прошедший месяц, полугодие или год. С практической точки зрения величина активов более интересна инвесторам, нежели простым физическим лицам. Топ банков России в этой категории следующий:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. ВТБ 24.
4. Россельхозбанк.
5. ФК Открытие.
6. Национальный Клиринговый Центр.
7. Московский кредитный банк.
8. Промсвязьбанк.
9. Бинбанк.

Активы – непостоянная величина, они зависят от состояния конкретных сегментов рынка. Самыми высоколиквидными активами считаются краткосрочные кредиты, а объекты недвижимости и земельные участки считаются низколиквидными, т.к. реализовать их будет тяжело. Кредитные вложения демонстрируют высокие риски, потому что займы часто не выплачивают до конца.

По кредитам

Список составляется по объему выданных кредитов, а иные показатели в него не входят. Учитываются кредиты наличными, потребительские займы, автокредиты, кредиты по пластиковым картам, ипотека и другие виды займов, выданные гражданам. Источником информации выступает Центробанк РФ. Рейтинг будет полезен тем, кто хочет найти популярную среди заемщиков организацию. Чем больше финансовое учреждение выдало кредитов, тем больше граждан ему доверяют. Топ банков России по кредитам:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. БМ-Банк (бывш. Банк Москвы).
4. Новикомбанк.
5. ДельтаКредит.
6. Почта Банк.
7. Зенит.
8. Новикомбанк.
9. ТрансКапиталБанк.

По депозитам физических лиц

Топовый список формируется на основе официальной информации, предоставленной ЦБ РФ. Туда направляют данные о банковских вкладах и их держателях все финансовые организации страны. Эксперты осуществляют сравнение полученной статистики, а затем публикуют его. Главной целью составления топа банков России по депозитам является демонстрация объема сбережений, находящихся в каждом предприятии. На основе этой информации граждане смогут принять решение о том, где лучше открыть счет. В этот рейтинг вошли:

1. Сбербанк.
2. ВТБ 24.
3. Россельхозбанк.
4. Бинбанк.
5. Альфа-Банк.
6. Югра.
7. Московский Индустриальный банк.
8. Уральский Банк Реконструкции и Развития.
9. Русский Стандарт.
10. Санкт-Петербург.
11. Восточный Экспресс Банк.
12. Возрождение.
13. Российский Капитал.
14. АК БАРС.
15. Абсолют банк.

Физическим лицам будет лучше распределить сумму между несколькими компаниями. Это позволит наглядно оценить прирост по вкладам в каждой организации и понять, где лучше оставить свои деньги. Прежде чем завести счет в каком-либо финансовом учреждении, следует проверить описание условий розничных вкладов. Некоторые известные кредитные организации в Москве требуют от потенциальных вкладчиков представить много документов или запрещают снимать деньги до окончания срока хранения вклада.

По прибыли

Чистая прибыль – это конечный показатель работы финансовых учреждений, который отражает результат всех направлений деятельности и остается в их распоряжении после выполнения налоговых обязательств и внесения прочих обязательных платежей в государственный бюджет. Также в этот список входят деньги, которые вкладывают инвесторы в развитие кредитных организаций. Топ банков России по прибыли:

1. Сбербанк.
2. ВТБ 24.
3. Россельхозбанк.
4. Банк Сберегательно-кредитного сервиса.
5. Сургутнефтегазбанк.
6. Экспресс-Волга.
7. Тинькофф Банк.
8. Всероссийский банк развития регионов.
9. Траст.
10. СМП банк.

Для оформления кредита или открытия депозита недостаточно знать рейтинг финансовых организации и уровень ее доходов. Процентная ставка, необходимость страхования, количество запрашиваемых документов и требования к заемщику – факторы, влияющие на оценку условий займа. Узнать эту информацию можно из описания кредита. С перечнем предложений каждого учреждения можно ознакомиться на сайте выбранной организации или в одном из ее филиалов.

Видео

Финансовый сектор и активы Центробанка России первыми реагируют на изменения в экономической ситуации страны, колебания валют, различные санкции. Каждый вкладчик в первую очередь обеспокоен сохранностью своих денежных средств и прежде всего обращает внимание на надежность финансового учреждения. Это способность данного института выполнять все взятые обязательства перед своими вкладчиками и кредиторами.

По каким же показателям определяется надежность:

• динамика активов;
• ликвидность;
• рентабельность;
• зависимость от средств физических лиц;
• процентная ставка вкладов.

Особую роль играет величина чистых денежных средств под управлением - это один из главных показателей стабильности. Размер (величина) финансовых средств - это объем всей наличности в кассах, сумма выданных кредитов, ценные бумаги, недвижимость и прочие ценности.

Кредитный рейтинг банков по активам и объемам: что это?

Рейтинги банков РФ по размеру активов под управлением - это определенная градация, список финансовых учреждений с учетом их ресурсов. Ресурсы определяют не только состояние учреждения на данный момент. Сумма средств в банковском управлении свидетельствует о потенциале организации, возможностях развития и достижений в будущем.

Если вы озадачены вопросом выбора надежного финансового учреждения, попробуйте изучить рейтинговые агентства России, понять принципы их работы и построения градации. Чем выше будет располагаться банк в рейтинге по чистым активам и надежности, тем лучше для его вкладчиков - такое финансовое учреждение вряд ли “лопнет” и доставит массу хлопот. “Чистыми” называют разницу между долговыми обязательствами и реальными капиталами.

Такие учреждения способны выдавать кредиты на крупную сумму, безотлагательно начислять проценты по депозитам, безупречно обслуживать зарплатные и социальные карты, гарантировать сохранность вкладов, осуществлять прочие финансовые операции. Рост средств финансового учреждения по умолчанию повышает его надежность в глазах клиентов.

ТОП российских банков по размерам чистого капитала

Российские финансовые учреждения по объему капитала расположились в следующем порядке (показатели на начало 2017 года):

• Сбербанк
• Газпромбанк
• ВТБ 24
• ФК Открытие

Российские банки по сумме (объемам) активов, вошедшие в пятерку лучших, продемонстрировали хорошие показатели прироста и управление финансовым капиталом в РФ.

Рейтинг надежности банка РФ по величине чистого актива стоит на страже интересов в первую очередь клиентов. С его помощью любой житель Российской Федерации сможет выбрать стабильное учреждение для оформления депозита или открытия финансового счета.

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

• - оценки рейтинговых агентств;
• - отзывы клиентов;
• - народные рейтинги надежности...

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

• 1. Юникредит банк
• 3. Росбанк
• 5. ВТБ
• 6. Ситибанк
• 7. Инг банк (Евразия)
• 8. Нордеа
• 9. Эйч-эс-би-си банк
• 10. Креди Агриколь

Топ надежных банков по данным Центробанка - 2019

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых . Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК".

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

(по величине собственного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату собственного капитала. Именно этот показатель можно считать одним из критериев оценки надежности банков.

Собственный капитал поддерживает устойчивость и надежность банка, обеспечивает его обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Эти средства служат резервом для покрытия обязательств банка.

При снижении размера собственных средств (капитала) ниже установленного минимального значения, Центробанк вправе отозвать лицензию у банка.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Средняя величина его установлена в размере 10 - 11%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине собственного капитала 2019

Ниже представлен рейтинг банков России по величине собственных средств (данные на 01.01.2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Собственный капитал - 4 260 563,7 млн. руб.

2. Банк ВТБ (ПАО)

Собственный капитал - 1 583 663,0 млн. руб

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Собственный капитал - 697 604,8 млн. руб

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц .

4. АО «Россельхозбанк»

Собственный капитал - 483 655,9 млн. руб

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Собственный капитал - 450 867,3 млн. руб

6. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Собственный капитал - 272 089,1 млн. руб

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

7. ПАО Банк "ФК Открытие"

Собственный капитал - 231 300,3 млн. руб.

8. АО ЮниКредит Банк

Собственный капитал - 217 303,9 млн. руб

ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Собственный капитал - 156 394,3 млн. руб

АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Росбанк

Собственный капитал - 134 804,7 млн. руб

Росбанк входит в международную финансовую группу Société Générale. Штаб-квартира находится в Москве. Клиентами Росбанка являются более 3,3 млн частных клиентов, 100 тыс. корпоративных клиентов.

(продолжение)

Смотрите, выгодны ли сегодня вклады для пенсионеров в Сбербанке >> и Россельхозбанке >>

Топ 100 крупнейших банков России по размеру собственного капитала

(продолжение)

Любопытно взглянуть и на аутсайдеров рейтинга. Там расположились хорошо известные многим кредитные организации: №519 ПАО МОСОБЛБАНК (-150 271.5 млн. руб.) и №520 Банк «ТРАСТ » (-686 235.8 млн. руб.). Несмотря на сегодняшние минусы в величине собственных средств, в надежности этих банков сомневаться также не приходится, поскольку они поддерживаются государством.

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Сайт сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.