На практике у большинства предпринимателей, особенно начинающих, возникает множество вопросов относительно процесса поиска и проверки контрагентов: какими инструментами нужно пользоваться, есть ли бесплатные возможности для этого, какую информацию необходимо анализировать и др. Тем более что не существует никаких стандартных правил и критериев такой проверки. Все действия, которые необходимо предпринимать, обычно вырабатываются компаниями в процессе анализа самостоятельно, исходя из оценки рисков.
По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трех китах:
- благонадежность — намерения компании и ее отношения с государством и другими бизнес-партнерами;
- оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации;
- знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет.
Зачем искать и проверять контрагентов?
Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим можем показаться, работа. Но она необходима, ведь на кону — деньги и репутация компании. Не зря налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании. Поэтому она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.
Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов.
Чем удобен сервис:
- Поиск компании или ИП осуществляется по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам. Актуальность и достоверность сведений гарантируется благодаря доступу к официальным государственным открытым источникам.
- Помимо свежих выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП пользователь получает данные из Картотеки Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы госконтрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.
- В карточку компании, помимо всей прочей необходимой информации, включается подборка ссылок с упоминаниями компании в интернете, что позволяет ускорить процесс сбора фактов за счет агрегации информации из СМИ, с форумов с отзывами, с сайта самой компании и сайтов ее партнеров, поставщиков и клиентов, со страницы раскрытия информации эмитента, с новостных ресурсов.
- Пользователь сервиса может поставить на наблюдение 1000 компаний. Узнав об изменениях в данных, Контур.Фокус уведомит пользователя о них по электронной почте.
- Сервис способен анализировать организации по заранее установленным пользователем критериям.
Офлайн-проверка контрагента, выявление подозрительных признаков
Вооружившись всевозможными бесплатными онлайн-инструментами проверки, не забудьте и об офлайн-расследовании.
Что необходимо сделать?
- Убедиться в фактическом расположении компании по указанному в документах адресу.
Особенно это необходимо делать в тех случаях, когда вы ведете переговоры, например, с производственной компанией, чья деятельность предполагает наличие складов и помещений под производство. Недобросовестные контрагенты могут указывать несуществующие адреса.
- Познакомиться лично с руководством компании при обсуждении условий сотрудничества и заключении сделок.
- Убедиться в том, что фирма намерена выполнять условия сделки.
Это можно понять только в ходе переговоров, наблюдая за поведением руководства. Стоит насторожиться, если контрагент торопится с заключением сделки и хочет быстрее договориться об оплате, заманивая при этом низкими ценами и нереальными условиями.
- Удостовериться в том, что условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента.
Располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора? Сможет ли он уложиться в сроки производства или доставки продукта? Не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ?
Компания должна вести бизнес осмотрительно, чтобы не стать жертвой недобросовестных контрагентов. Посмотрите, как проверить контрагента на благонадежность быстро и удобно, чтобы не терять времени и сил на сбор информации из множества источников.
Зачем проверять контрагента на благонадежность
Если компания ведет честный бизнес, то это не значит, что претензий налоговиков можно 100 % избежать. Зачастую фирма может стать жертвой фирм-мошенников. Однако в случае, если бюджет недополучит налоги, ответственными будут оба участника сделки.
Кроме того важно проверять контрагента на добросовестность, чтобы избежать денежной потери - риски отказа в вычете НДС, принятия в состав расходов затрат по контракту и т.д.
Проверка контрагента на благонадежность позволит избежать риска привлечения вашей фирмы к ответственности за мошеннические операции, а также нанесение ущерба деловой репутации. Сделать полную проверку любого партнера вы можете в Это бесплатно и занимает всего 1 минуту. Просто найдите фирму по ИНН, названию или ОГРН и составьте досье на контрагента.
Важно! Фирма при выборе контрагента обязана проявлять должную осмотрительность и осторожность. Если никаких действий по проверки контрагента на благонадежность компания не предприняла, то доказать в суде свою правоту будет проблематично.
Где установлены критерии недобросовестности
В законе нигде не установлены критерии недобросовестности, по которым стоит проверять на благонадежность юридические лица. Однако компания может воспользоваться двумя источниками, которыми будут пользоваться налоговики, выявляя мошеннические операции:
- Постановлением Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 "Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»;
- Общедоступным критериям
самостоятельной оценки рисков для налогоплательщиков, используемым налоговыми органами в процессе отбора объектов для проведения выездных налоговых проверок, утв. приказом ФНС России от 30 мая 2007 г. № ММ-3-06/333@.
Прямо в этих источниках не указано, что является благонадежными признаками, а что недобросовестными. Но совокупный анализ информации в этих двух документах может позволить сделать определенные выводы о потенциальном контрагенте и обезопасить свою фирму.
Например, если вам не удается получить от компании годовую бухгалтерскую отчетность, это может быть признаком недобросовестности, поскольку такая информация является открытой для заинтересованных пользователей (покупателей или поставщиков).
Какие источники использовать для проверки благонадежности контрагента
Универсального источника для бесплатной полной проверки контрагента нет. Если вы располагаете достаточными временными ресурсами, то можете, в частности, получить информацию в следующих источниках:
Как видите, запросов необходимо составить очень много, и это только их малая часть. Если вам требуется проверить всего одну фирму, то можно управиться и «ручной» проверкой, поочередно проверяя информацию на каждом сайте. Но если компания крупная и имеет большой оборот и множество контрагентов, то такая проверка на благонадежность займет много времени. Кроме того существует человеческий фактор, который может привести к тому, что один из этих проверочных сервисов будет пропущен.
Поэтому проще и быстрее воспользоваться , который сделает за вас всю работу. Он не упустит ни одного критерия, и вы сможете принимать решение о сотрудничестве с потенциальным контрагентом, имея всю необходимую информацию о нем.
Чем крупнее бизнес, тем важнее проводить полноценную проверку контрагентов на благонадежность. Смотрите в статье, как легко и быстро проверить потенциального партнера.
Зачем проверять
Налоги – краеугольный камень любого бизнеса. Обоснование налоговой базы у любого предпринимателя выстраивается из множества составляющих и переменных. Если обоснование будет недостаточным, фискальные органы могут применить санкции, весьма болезненно влияющие как на бизнес, так и на предпринимателя лично.
По ходу работы любая компания взаимодействует с другими компаниями, которые выступают в роли поставщиков, клиентов, партнеров и так далее. И если вдруг один из них имеет проблемы – уклоняется от налогов, находится на грани банкротства или это вообще фирма-однодневка, то налоговики имеют законное право предъявить претензию законопослушной компании. Такая норма права есть в постановлении Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды». Стоит обратить на пункт 10 данного постановления, который содержит некоторые важные и свободно трактуемые обстоятельства, цитируем:
«Налоговая выгода может быть признана необоснованной, если налоговым органом будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности и ему должно было быть известно о нарушениях, допущенных контрагентом, в частности, в силу отношений взаимозависимости или аффилированности налогоплательщика с контрагентом».
В итоге фискальные органы считают, что предприниматель обязан быть максимально осмотрительным и осторожным, а также не вступать в деловую связь с теми, кто не выполняет свои обязанности по уплате налогов в бюджет. В контексте этого следует понимать – фискалам легче и проще взыскать дополнительные налоги с того, кто ведет легальный бизнес и хоть как-то их платит, чем искать фирму-однодневку или пытаться что-то забрать у банкрота.
Таким образом, если предприниматель хочет отвечать только за свои действия и не выплачивать налоги за других недобросовестных представителей бизнеса, он должен уметь проверять благонадежность контрагента.
Когда проверять контрагента на благонадежность
Проверка на благонадежность необходима, если у фирмы появились новые партнеры и с ними раньше не велись дела, либо если прошло значительное время после последней сделки. Либо если бизнес партнера зарегистрирован недавно и у него нет длинного «послужного списка». Недавняя регистрация – это не показатель неблагонадежности, эта информация сама по себе ни о чем не говорит, но в комплексе с другими особенностями она может вызвать настороженность и привести к налоговой проверке компании.
В основе проверки лежит несколько простых принципов:
- Компания должна быть благонадежной и казаться таковой. Должны быть в порядке все положенные по закону документы. Кроме того у нее должна быть хорошая репутация. Плохая репутация в любом случае привлечет лишнее и ненужное внимание со стороны государства.
- Необходимо определить четкий и понятный перечень критериев оценки партнера. Можно разработать шкалу баллов, обязательные требования и так далее, что максимально упростит подход к привлечению новых партнеров.
- На рынке с высокой конкуренцией некоторые игроки могут позволить себе «черный пиар» относительно конкурентов. Либо наоборот, компания может «глушить» любой негатив о себе. Поэтому необходимо внимательно оценивать всю информацию и проверять ее на объективность, чтобы не поддаться на чрезмерное восхвалению или очернение.
Документы для проверки благонадежности контрагента
Чтобы проверить нового партнера, нужно собрать сведения, которые покажут, что компания существует, зарегистрирована должным образом как юридическое лицо, у нее есть налоговый номер.
В первую очередь необходимо запросить у самой организации следующие документы:
- свидетельство государственной регистрации;
- свидетельств постановки на учет в ФНС;
- бухгалтерский отчет за предыдущий год;
- паспорт руководителя организации;
- лицензии или допуск к строительным работам;
- документ о назначении руководителя, либо доверенность с правом выступать от его имени;
- приказ о праве подписи конкретным представителем контрагента;
- другие документы, которые необходимы для принятия решения о сотрудничестве.
Документы обычно предоставляются в виде копий с ясно различимыми номерами и печатями. Это необходимо для того, чтобы перепроверить подлинность предоставленных документов.
Также имеет смысл изучить положение дел – не введено ли в отношении компании внешнее управление, не банкрот ли она. Стала ли компания участником судебных разбирательств, если да, то в каком качестве. Также необходимо проверять адрес регистрации компании – нет ли ее в реестре массовой регистрации.
Онлайн-сервисы для бесплатной проверки
Основные сведения можно получить из интернета, благо некоторая информация выложена в открытый доступ и регулярно обновляется. В частности необходимо разобраться, как проверить контрагента на благонадежность на сайте налоговой службы.
Есть и другие полезные порталы, с помощью которых необходимо собирать данные и перепроверять полученную информацию. Этот перечень не исчерпывающий, однако его использование поможет бесплатно составить максимально полную картину жизни потенциального партнера.
– дает возможность получить подробный отчет о компании для предъявления при проверке или налоговом споре, чек-лист для подтверждения реальности сделки, данные о наличии руководителя в реестре массовых, данные о массовом адресе регистрации.
Некоторые сведения обновляются реже, чем раз в день – например, раз в неделю или реже. В этом случае имеет смысл проверить доступные реестры дважды. Такой подход позволит обезопасить себя от случаев, когда компания недавно попала в «нехорошие» списки и ее менеджмент решил заключить любые контракты на любых условиях, чтобы собрать хоть какие-то деньги.
Кроме этого перечня официальных баз данных, рекомендуем использовать и поисковые системы Яндекс и Google. Можно вбить в поиск имя и фамилию руководителя компании или название предприятия. Такой поиск может принести свои результаты – часто пострадавшие от неудачного партнерства оставляют отзывы о возникших конфликтах и подробно описывают все проблемы. Также имеет смысл искать информацию о компании по картам поисковых сервисов. Особенно это актуально для крупных городов, где созданы панорамы улиц. В этом случае можно посмотреть где находится офис компании, это тоже даст дополнительную информацию для анализа. Кроме того рекомендуем посетить сайт компании, поинтересоваться ее деятельностью в социальных сетях – Фейсбуке, ВКонтакте, Одноклассниках, Инстаграме и других. Полезным будет изучить финансовую отчетность, при ее наличии, а также динамику финансовых показателей.
Как проверить контрагента на благонадежность оффлайн
Если нет доступа в интернет, необходимые сведения можно запросить через письменное обращение в соответствующие государственные службы. По закону они обязаны предоставить ответ в течение 30 дней. Да, этот способ не такой оперативный, однако в этом случае на руках будет официальный ответ из госструктуры, который, при необходимости, будет служить доказательством того, что предприниматель проявил необходимую осмотрительность и осторожность.
Так, налоговая служба по запросу предоставляет следующие данные:
- соблюдает ли контрагент обязательства по срокам выплаты налогов и сборов;
- вынесены ли против него налоговые взыскания;
- соблюдает ли контрагент сроки подачи отчетных документов и налоговую дисциплину.
Впрочем, ФНС может отказать предоставить запрашиваемую информацию. Тогда имеет смысл сохранить свое обращение и полученный отказ. Эти документы будут служить доказательством того, что компания пыталась проверить своего потенциального клиента, но не смогла этого сделать в силу объективных причин.
Еще один способ оффлайн – уточнить список клиентов будущего партнера, их контакты, связаться с ними напрямую и провести небольшое интервью об итогах работы с указанным юрлицом. Желательно, чтобы это были неаффилированные компании, государственные учреждения, представители иных регионов.
Иногда практикуется пробная поставка небольшой партии товаров и анализ поведения поставщтка. В этом случае серьезные проблемы партнерства могут проявить себя уже на маленьком контракте. В этом случае снижаются риски потери крупных инвестиций, особенно если необходимо заключить серьезный контракт.
Итоги
Собранную информацию необходимо систематизировать и проанализировать. Анализ должен дать ответ на вопрос, сотрудничать с данной компанией или нет? Для этого эксперты рекомендуют сфокусироваться на трех основных составляющих, которые рисуют картину жизни потенциального партнера.
Во первых необходимо изучить арбитражные дела в которых упоминается компания. Простой анализ этой информации даст понимание – исполняет ли компания свои обязательства, много ли у нее нарушений, насколько честно и чисто менеджмент ведет бизнес.
Во вторых нужно определить потенциал предприятия. Из финотчета, по результатам анализа сайта и списка партнеров можно узнать, в состоянии ли предприятие выполнить свои обязательства или оно находится в стагнации.
Третья составляющая – риски, которые возникают при начале сотрудничества. Надо понимать, насколько они могут влиять на стабильность собственной деятельности, предусмотреть варианты их страхования, управления ими и нивелирования. Без системы управления рисками начинать сотрудничество с новым партнером не рекомендуется.
Если по результатам анализа всех этих составляющих не вырисовывается ясное понимание того, что контрагент вполне благонадежен, лучше отказаться от работы с ним. Концепция принятия решениянесложная – чем больше средств необходимо вложить в сделку, тем более тщательно и скрупулезно рекомендуется отбирать партнера. Прибыльность контракта должна быть адекватна принимаемым рискам. Иначе налоговые службы получат шанс доначислить дополнительный налог и штрафы.
Найдите контрагента для проверки |
Немаловажным вопросом при заключении сделок с новыми партнерами в сфере бизнеса является проверка контрагента на добросовестность.
Собранная информация о деятельности пока еще не знакомой организации поможет предупредить предпринимателя, избавив его от необходимости вложения денег в сомнительные проекты.
Вопрос особой важности
На сегодняшний день существует множество неблагонадежных организаций, которые называют однодневками. Именно они и способны нанести ущерб второй стороне договора. При этом государство недополучит налоги, а у добросовестного бизнесмена возникнут проблемы в виде огромного количества вопросов со стороны контролирующих организаций. Впоследствии это выливается в доначисление налогов, отказ от возврата сумм НДС, а также чревато наложением немалых штрафных санкций.
Проверка контрагента на добросовестность не является обязанностью предприятия. Законодательными актами подобная процедура не предусмотрена. Однако для каждого бизнесмена будет все же разумнее и безопаснее уделить некоторое время сбору информации о своих партнерах. Из этого можно сделать вывод о том, что проверку контрагента на добросовестность можно считать делом обязательным. При проведении подобной процедуры всегда появится возможность доказать контролирующим органам, что компания перед оформлением сделки проявила осмотрительность. Ведь, исходя из примеров практики, становится понятно, что одинаковый уровень ответственности возлагается на фирмы, которые намеренно вступили в отношения с организацией-однодневкой, и на те, которые не узнали об ее недобросовестности заранее, и не предприняли необходимые меры предосторожности.
Основные признаки неблагонадежности
Практический опыт работы контролирующих органов позволил выявить некоторые критерии, согласно которым может быть дана оценка недобросовестности контрагента.
Так, основными признаками неблагонадежности нового партнера могут служить:
Юридический адрес компании, находящийся в месте, где располагается большое количество иных субъектов хозяйствования, или в жилых помещениях (например, в квартирах);
- наличие картотеки, указывающей на большую задолженность перед бюджетом;
- дата государственной регистрации, которая проводилась незадолго до предложения о заключении договора.
- наличие у фирмы единственного учредителя, который, к тому же, является ее директором и главным бухгалтером, ведь в таком случае возможно, что этот человек - участник и внушительного количества других организаций, у которых имеется большая задолженность по уплате налогов в бюджет;
- проведение реорганизации в виде слияния фирмы с другим обществом или изменение ее местонахождения;
- возникающие сомнения в подлинности поставленных директором и главным бухгалтером подписей в первичных документах и на договорах.
При обнаружении всех или только нескольких описанных выше признаков представитель налоговых органов особенно внимательно рассматривает законность оформления некоторых документов, в частности, счетов-фактур, данные из которых служат для производства налоговых вычетов по НДС.
Самостоятельное определение рисков
Разумеется, дожидаться проверки контролирующих органов предприятиям не стоит. Каждый из плательщиков имеет право воспользоваться теми критериями, которые позволяют наиболее эффективно провести проверку контрагента на добросовестность.
Существует приказ ФНС № 93-06-333 от 30.05.2007 г., который содержит пояснения о том, при каких условиях можно считать, что налогоплательщик проверил своего потенциального партнера на благонадежность. Обезопасить себя от претензий финансовых органов и гарантировать исключение рисков для своего бизнеса позволит применение достаточно большого количества способов. Рассмотрим их подробнее.
Алгоритм проверки
Система проверки контрагентов на предприятии должна быть упорядочена. Для этого издают локальный акт, назначают ответственных, а также предусматривают все критерии, подлежащие рассмотрению. Например, из этой процедуры можно исключить те организации, которые работают на российском рынке уже давно и заслужили надежную репутацию. Целесообразность проводимых проверок может быть ограничена суммой, а также периодичностью сделок.
Одной из обязательных процедур является запрос таких копий документов для проверки контрагента:
Свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию фирмы;
- устава;
- выписки из ЕГРЮЛ;
- приказа о назначении лиц, ответственных за заключение договоров.
При заключении сделок строительного подряда актуальным документом явится лицензия на осуществление подобной деятельности. Необходимо также убедиться в том, что партнер не принимает участия в судебных разбирательствах. Подобную информацию можно получить, зайдя в картотеку арбитражных дел, которая имеется в свободном доступе и располагается на ресурсе ВАС РФ. Для проведения такой проверки достаточно ввести в поисковую строку наименование потенциального партнера и его ИНН. Если фирма фигурирует в каких-либо делах, то их список будет выведен на экран.
Для уверенности в проведении сделки необходимо убедиться и в том, что в отношении потенциального партнера не ведется исполнительное производство. Такую информацию можно получить на портале ФСПП РФ. Проверить, таким образом, можно не только юридические лица, но и ИП.
Еще одним шагом при определении добросовестности контрагента является получение информации о том, что в отношении потенциального поставщика или покупателя не проводится процедура банкротства. Такие сведения могут быть получены из Единого федерального реестра, содержащего в себе факты деятельности всех субъектов хозяйствования РФ. Здесь же может быть найдена и другая весьма полезная информация, которая позволит создать общую картину о контрагенте, например, стоимость его чистых активов.
Перед заключением договора необходимо убедиться в том, что у партнера по бизнесу имеются все необходимые лицензии. Как получить такую информацию? Для этого необходимо зайти на сайты соответствующих органов, выдающих разрешения на осуществление того или иного вида деятельности.
Перед подписанием договора следует также ознакомиться с данными, содержащимися в годовой отчетности контрагента. Такая информация открыта для любой из заинтересованных сторон. Стоит только иметь в виду, что прохождение такой процедуры потребует возмещения расходов на копирование документов.
Проверка юридического лица по ИНН
Получение сведений с помощью данного способа доступно всем желающим. Проверка контрагента по ИНН осуществляется онлайн. Для этого используются следующие базы данных:
Сайта Министерства доходов;
- реестра плательщиков налога на добавленную стоимость, где можно сверить реквизиты партнера;
- реестра, содержащего аннулированные свидетельства НДС;
- реестра свидетельств единого налога.
Существуют также отдельные специальные сервисы, которые предоставляет налоговая инспекция. Проверка контрагента на них осуществляется при введении ИНН в соответствующую строку. Результат выдается мгновенно.
Кроме того, проверка контрагента по ИНН может проводиться с использованием следующего:
Базы предприятий экспортеров;
- системы комплексного раскрытия имеющейся информации участниками фондовых рынков.
Интернет-источники, на которых можно проверить контрагента на добросовестность бесплатно, существуют не только для России. Имеются они для Украины и для многих других зарубежных стран. Найти такие ресурсы в сети не составит особого труда. Например, в США подобные сайты есть для каждого штата страны. На них и могут быть получены соответствующие сведения о контрагенте.
Кроме проверки партнера в налоговой в Интернете могут быть найдены и частные «черные списки», в которые внесены недобросовестные компании и фирмы-должники.
Для того чтобы окончательно убедиться в благонадежности контрагента, можно также купить его кредитную историю в специальном бюро или заняться поиском информации на сайтах и форумах, где имеются отзывы и обсуждения о работе с данной компанией. Но не стоит забывать о том, что компания-однодневка способна создать фиктивные сайты или оставлять позитивные отзывы о своей работе на других ресурсах. Источник информации при проверке контрагента на добросовестность должен заслуживать доверия.
Проверка ИП по ИНН
Нередко в качестве контрагента при заключении сделки выступает не компания, а частный предприниматель. Проверить его по ИНН еще проще, чем фирму. Необходимо запросить у ИП копию свидетельства, подтверждающую государственную регистрацию, и документы, свидетельствующие о его постановке на учет. Перед подписанием договора необходимо также удостовериться в законности явившегося лица, а также в наличии у него полномочий на подписание документов.
Запрос в ФНС
Для предоставления информации о потенциальном партнере по бизнесу можно обратиться в налоговую. Это также явится проявлением осмотрительности.
Выдача сведений о субъектах предпринимательской деятельности, не входящих в разряд налоговых тайн, является обязанностью контролирующих органов.
Возможности ресурса ФНС
Для проверки потенциального партнера существует специальный сервис. Создала его ФНС России. «Проверь себя и контрагента. Налог. ру» - такое название носит данный ресурс. Он предоставляет для предприятий широкие возможности. Так, контрагента можно проверить по ОГРН, ИНН, месту нахождения, а также наименованию. Для этого необходимо зайти на сайте ФНС России «Проверь себя и контрагента. Налог. ру» в раздел, который носит название «Электронные сервисы». Именно здесь и может быть осуществлена проверка потенциального партнера по разным направлениям. Прежде всего ресурсом предоставляются сведения, которые содержатся в ЕГРЮЛ. Проверка контрагента при этом может быть проведена при вводе его ИНН, юридического адреса, региона нахождения или наименования. При проверке ИП может быть введена только фамилия предпринимателя.
С помощью сайта ФСН осуществляется быстрая проверка контрагентов. Ввод правильных данных позволит увидеть дату регистрации, место нахождения, ОГРН, ИНН, а также выяснить, не внесена ли запись о прекращении деятельности данного субъекта хозяйствования. Ресурс позволяет также проверить юридический адрес контрагента на «массовость».
На основании полученных данных может быть составлено заключение проверки контрагента с проведением анализа сроков ведения им деятельности, ее видов, а также получено общее представление об опыте потенциального партнера и наличии у него необходимых лицензий, о возможной дисквалификации, то есть о лишении права заниматься той или иной деятельностью, и прочая важная информация.
Выписка из ЕГРЮЛ
Каким образом может быть осуществлена проверка контрагента? ЕГРЮЛ предоставляет сведения о регистрации субъектов хозяйствования. Если потенциальный партнер ко всем собранным им документам подложит недавно полученную выписку, подтверждающую, что он состоит на государственном учете, то это также явится основанием для того, чтобы считать его благонадежным. Кроме того, по данному документу могут быть проверены реквизиты контрагента, которые он указывает в договорах.
Подобная выписка может быть как предоставлена самим партнером, так и получена в налоговом органе или на соответствующем ресурсе.
Проверка счетов в банке
Подобная процедура позволит получить дополнительную информацию в тех случаях, когда проводится проверка контрагента. Счета в банке не должны быть:
Заблокированными ФНС;
- не иметь каких-либо ограничений.
Для того чтобы убедиться в том, что счет не является заблокированным, достаточно зайти на специальный сервис ФНС и ввести ИНН контрагента, а также БИК обслуживающего его банка. Выяснить о наличии каких-либо ограничений по счету удается не всегда. Одни банки подобный сервис уже создали. У других он пока отсутствует.
Прочие способы проверки
Помимо получения информации о потенциальном партнере по всем перечисленным выше вопросам, необходимо убедиться в том, что у него:
Не имеется счетов в сомнительных кредитных учреждениях;
- существуют все необходимые условия для выполнения договорных обязательств, такие как торговые точки, склады, транспорт и т.д.;
- есть возможность выполнить заказ на пробную, небольшого объема партию товара.
Кроме всего прочего, понадобится узнать, действителен на момент подписания договора паспорт руководителя. Для этого необходимо посетить сервис Федеральной миграционной службы РФ.
При составлении представления о потенциальном партнере важно понимать, что единственный критерий недобросовестности контрагента обычно не приводит к тому, что компания лишается налоговых льгот. Ну а если такие признаки существуют в совокупности, то даже решение суда будет принято не в пользу организации.
Благонадежность контрагента — это реальные намерения юридического лица, его отношения с другими бизнес-партнерами и с государством в целом. Со временем у каждой организации вырабатывается собственный алгоритм действий, направленных на проверку благонадежности контрагентов. Начинающему же предпринимателю не так-то просто разобраться в тонкостях этого вопроса, ведь до сих пор не существует четкой специфики поведения для проверки надежности партнеров, которая будет одинаково эффективной и действенной для всех.
Проверка компаний на благонадежность — это многоэтапная и длительная процедура, которую должны проводить компетентные лица. Некоторые руководители, пытающиеся обезопасить собственный бизнес и желающие максимально снизить будущие финансовые риски, до сих пор пробуют заниматься этим вопросом самостоятельно. Для этого обращаются за помощью в Федеральную налоговую службу России и другие государственные структуры. Но подобная схема поведения не всегда бывает оправданной, ведь слишком высока вероятность упустить важные моменты, которые в дальнейшем сыграют решающую роль.
Проверка благонадежности контрагента
Ответственность за выбор контрагентов целиком и полностью лежит на руководстве компании. Об этом предупреждают налоговые органы и этот нюанс обязательно стоит учитывать при заключении каждой новой сделки. Если спустя некоторое время после начала вашего сотрудничества у налоговой службы или любого другого государственного органа появятся вопросы к вашему деловому партнеру, то вполне возможно, что те же самые вопросы появятся и к вам.
Проверка фирмы на благонадежность позволяет:
Обезопасить себя и свою компанию от необоснованных рисков в будущем.
Определить не является ли юридическое лицо компанией-однодневкой.
Выяснить способность контрагента платить по долгам и нести ответственность за свои действия.
В бизнесе на кону оказываются денежные средства в немалых количествах. Заключая договор с недобросовестным контрагентом, компания рискует своим финансовым благополучием. Всем известны случаи, когда срываются сроки поставки продукции или поставляется товар ненадлежащего качества. А бывает и так, что, решив арендовать офис и заплатив за это немалые деньги, арендатор в скором времени узнает, что арендодатель вовсе не является собственником предложенных площадей.
Все вышеперечисленное — это лишь одна сторона "медали", а вот испорченная репутация компании, потеря доверия со стороны постоянных клиентов — это уже более серьезная проблема. Если деньги можно заработать снова, то для того, чтобы вернуть утраченное доверие и репутацию могут потребоваться долгие годы. И даже спустя много лет не всегда бывает возможно восстановить утраченное доверие и потерянную стабильность. Поэтому проверка благонадежности юридического лица является первостепенной задачей. С это проверки должно начинаться любое сотрудничество с новым партнером.
Где проверить контрагентов на благонадежность?
Сервис сайт — это место, где любой руководитель может осуществить тщательную поэтапную проверку партнеров. В отличие от сайта Федеральной налоговой службы, где можно выполнить только поверхностную оценку контрагента и узнать, является ли он зарегистрированным налогоплательщиком, здесь можно получить полную информацию о партнере.
Удобство сервиса уже оценили тысячи предпринимателей. Здесь в режиме онлайн может быть выполнена проверка благонадежности и ответственности контрагента перед другими юридическими лицами, а также перед государством. В базе данных онлайн-сервиса сайт содержится информация обо всех юридических лицах, ведущих свою деятельность на территории страны. Актуальная и правдивая информация обновляется с частой периодичностью, поэтому если сегодня контрагент возьмет кредит в каком-нибудь банке, то уже завтра вам станет известно об этом. С помощью сервиса сайт вы сможете быть в курсе самых последних изменений в деятельности вашего будущего или настоящего делового партнера.
Для того чтобы получить доступ к обширной базе данных необходимо ввести:
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
Основной государственный регистрационный номер, присвоенный компании в момент создания юридического лица (ОГРН).
Наименование организации-контрагента.
Фактический или юридический адрес компании.
Фамилию, имя, отчество руководителя фирмы.
Не обязательно вводить все эти данные целиком. Использование лишь некоторых критериев из вышеперечисленных дает положительные результаты поиска. Но чем больше данных вы используете в поиске, тем больше возможностей откроется перед вами, тем более тщательно будет организована проверка благонадежности контрагента. Программа отличается простотой и эффективностью.
Сервис сайт осуществляет проверку контрагентов на благонадежность по всем возможным направлениям. После ввода данных партнера и их отправки, информация о контрагенте выводится в специальном окне. Руководитель моментально получает точные и актуальные данные из проверенных официальных источников.
Сервис сайт поможет:
Определить фирмы, с которыми ваш контрагент имеет сотрудничество на данный момент. С помощью этого можно выявить "нечистоплотные" компании, которые работают через подставные организации или через недавно открытое дочернее предприятие.
Установить долги и кредиты компании, если таковые имеются или имелись в прошлом. Для изучения этого вопроса используют базы Федеральной службы госстатистики.
Найти информацию о процедурах по банкротству, которая берется из Единого федерального реестра сведений о банкротстве.
Получить информацию об исполнительных производствах.
Получить сведения о крупных договорах с государством из Базы государственных контрактов. Компания, которая имела крупные контракты с государством является надежным контрагентом.
Определить были ли у компании судебные разбирательства в арбитражном суде и каким был их результат.
Выявить реальное финансовое состояние контрагента на сегодняшний день. Изучение этого вопроса поможет сделать выводы об эффективности работы партнера, с которым планируется заключение договора, его ликвидности и устойчивости.
сайт — это комплексная программа, которая использует информацию со всех возможных федеральных источников, проверяя контрагентов по любым вопросам. Тщательный сбор и подробный анализ полученной информации в комплексе позволяют сделать правильные выводы и не допустить необоснованных сделок с недобросовестными контрагентами.
Желающие могут пройти краткий курс обучения, что позволит узнать все тонкости работы с сервисом. Персональный менеджер проведет вам онлайн-курс и научит составлять графики, подсчитывать коэффициенты и строить схемы.. Для этого достаточно зайти на сайт и протестировать демо-версию, проверив одного из ваших партнеров по бизнесу.
