Можно ли подключить кэшбэк на карту сбербанка. Бонусная программа "Спасибо от Сбербанка" - «Теперь больше, чем просто Спасибо! Перевод бонусов в рубли»

Кэшбэк в Сбербанке недавно претерпел существенные изменения в правилах: ввели бонусные уровни, для каждого из которых обозначили не только объем привилегий, но и задания, обязательные к выполнению клиентом для получения баллов. Насколько изменился Сбербанк Спасибо, как узнать, на каком ты сейчас уровне, как теперь можно потратить бонусы?

Кэшбэк от Сбербанка: виды

Первый вид Cash Back в банке — это бонусы по единой универсальной программе Спасибо, которая подключается на любую карту — дебетовую или кредитную, Визу или Мастеркард, классическую или Платинум, пенсионную или молодежную.

Второй вид кэшбэка, это специальные карты:

• Кобрендинговая Аэрофлот (дебетовая или кредитная) с начислением миль, за которые можно купить авиа билет. В акциях Спасибо не участвует.
• Карта с Большими бонусами (расчетная или кредитная) — дает повышенный доход до 10 процентов в категории АЗС за оплату бензина на автозаправках, 5% за расходы в ресторанах, 1,5% — в супермаркетах, и стандартный возврат в универсальной программе.
• Золотая Visa, MasterCard или Мир (кредитка или расчетная) — запущена совсем недавно, процент Спасибо будет обычным — 0,5%, а вот за расходы в супермаркетах — 1%, в ресторанах — 5%.

До 31 декабря 2018 года вы можете оформить Золотую карту Сбербанка и сэкономить 50% на ее годовом обслуживании.

Бонусная программа Спасибо: новые правила 2018

Принципиальные отличия условий обновленной версии от старой состоят в следующем:

• Каждому клиенту присваивается «категория»;
• Чтобы попасть в категорию надо выполнять ряд требований от банка в течение 3 месяцев (отчетный период);
• С 17 числа нового отчетного периода уровень, назначенный участнику, обновляется, а привилегии отключаются/подтверждаются;
• На каждом уровне, кроме первого (где возврат только за покупки у партнеров), процент отчислений за расходы по карте Сбербанка сохраняется на уровне 0,5% за каждые полные 100 руб. расхода .
• С повышением рейтинга вы получаете больше привилегий — на максимальном этапе возможен обмен бонусов Сбербанка на рубли.

Условия начисления кэшбэка

У банка есть очень удобная табличка о том, какие надо выполнять условия и какие привилегии вы получите за это:

Что надо делать:

Задания на выбор, которые нужно выполнять не реже, чем 1 раз в месяц:

• Проводить по безналу не меньше 70% операций;
• Тратить не меньше 5 тыс. руб.;
• Поддерживать остаток на текущем счете от 10 тыс. руб., или расходовать с кредитки 10% лимита — на выбор.

Участник может подключить кэшбэк на все свои карты, кроме тех, что указаны в Правилах:

Если вы подключаете одну из категорий покупок на «благородных» уровнях, максимальный кэшбэк будет ограничен (в бонусах):

• Огромное спасибо — 3.000;
• Больше, чем Спасибо — 4.500.

У Сбербанка есть партнеры для заработка повышенного Cash Back. Список размещается на официальном сайте программы, т.к. имеет региональную принадлежность (например, в Перми и Нижнем Новгороде партнеры могут отличаться), но есть такие, кто участвует в акции по всей стране:

• Бургер Кинг — 11 процентов кэшбэк при оплате Молодежными картами и 6% — по обычным;
• Мегафон — 10 процентов за покупку аксессуаров (0,5-1% за технику);
• Летуаль — 3% на первый чек и 10% на последующий в этом же месяце;
• Ламода (LaModa) — 5 процентов за оплату с карты;
• Gett — от 1 до 4% за поездки и т.д.

В классический список из переводов, обменных операций, оплаты ставок и лотерейных билетов, пополнения виртуальных кошельков, покупки ценных бумаг, в редакцию 2018 года попадают:

• Платежи через онлайн банк (телефон, штрафы и т.п.);
• Кэшбэк Сбербанк не начисляет за оплату коммунальных услуг;
• Любые расходные транзакции, начиная с шестой, совершенные в течение дня в одной торговой точке.

Не забываем про МСС кода:

Важно, что по условиям программы ваша активность за предыдущие 3 месяца анализируется в первые 16 дней нового периода. Пока он длится, клиент имеет право пользоваться уже «накопленными» привилегиями, за некоторыми исключениями:

По условиям Сбербанка в 2018 году, кэшбэк, накопленный на бонусном счете, полностью аннулируется:

• При расторжении договора по карте;
• Если картой не пользоваться в течение года;
• В случаях злоупотребления бонусной программой.

Частично баллы могут изыматься:

• В пользу благотворительности (по согласию владельца счета);
• Если они начислены ошибочно;
• Если товар, за который начислен кешбэк, возвращен в магазин.

Действует ли кэшбэк Сбербанка по кредитным картам

По правилам Спасибо 2018 года, каждому клиенту подключается один бонусный счет для привязки расчетных и кредитных карт.

С каждой из них клиент будет получать отчисления в виде бонусов за потраченные деньги, с учетом ограничений (см. выше).

Единственные кредитные карты, которые не получают универсальный кэшбэк от Сбербанка — кобрендинговые и корпоративные (не зарплатные!).

Как использовать бонусы Спасибо у партнеров

Кэшбэк, подключенный на карту Сбербанка можно потратить из расчета 1 бонус-1 рубль двумя способами:

• У партнеров — это розничные или интернет магазины.
• На официальных портала банка.

Из самых популярных (действуют по всей территории страны):

Более подробный перечень ищите на сайте программы своего региона. В зависимости от города, партнеров может становиться больше.

В розничном магазине, желая использовать бонусы, достаточно оповестить об этом продавца, а у онлайн партнера зачастую это предложение фиксируется на форме подтверждения заказа, например, как в Озоне:

У Сбербанка три онлайн портала, на которых можно использовать кэшбэк.

В реальности, стоимость услуг партнеров Сбербанка на портале завышена, сравните авиа билеты:

Акции и партнеры периодически меняются. Например, раньше Спасибо обменивались на купоны в Юлмарт, а в 2018 году — в Эльдорадо.

Чтобы использовать кэшбэк Сбербанка на портале, регистрация не нужна, просто заполняете форму заказа и на финальной стадии ставьте галочку «Списать бонусы Спасибо» (на примере покупки билета):

Портал Впечатления : все, что связано с культурно-массовым досугом. По тем же принципам, что и выше, обменивается кешбэк на билеты в кино, театры, на концерты и т.п.

Как подключить или выключить кэшбэк по карте Сбербанка

Способов подключить или выключить кэшбэк достаточно, чтобы провести эти операции без лишней траты времени.

С тем, как подключить кэшбэк вы можете ознакомиться на схеме ниже, с обновлением программы правила не изменились:

Чтобы выключить программу, следует обратиться в контактный центр — 900 с мобильного телефона или по бесплатной линии 8 800 555 555 0.

Если под рукой нет Интернета, используйте телефон, чтобы узнать бонусный баланс:

Какой уровень Спасибо у меня сейчас?

Здесь все очень просто:

• Если вы были клиентом до 01 июля текущего года (читай — присоединились к программе), то уже получили свое «Большое Спасибо», а с ноября статус будет пересмотрен, согласно вашей активности.
• Если вы новый клиент, получаете ту же категорию на первые 3 месяца автоматом и параллельно зарабатываете себе новую.

Как получить 10% кэшбэк на АЗС за оплату бензина

В Сбербанке, если вас интересует только экономия на бензине, выбирайте карту Много Бонусов, прикинув выгоду с учетом стоимости обслуживания в 4.900 руб/ежегодно. Выпускается кредитной и дебетовой.

Что дает Виза Платинум с повышенным Cash Back:

• 10 процентов возврат кэшбэка за покупку топлива на автозаправках;
• 5% — за расчеты в общепитах;
• 1,5% в супермаркетах (продукты).

Из условий обслуживания:

• Лимиты на снятие наличных — до 500 тыс./сутки, 5 млн./месяц;
• Переводы межбанк, с карты на карту — 1,5%.

Ограничения по возврату:

• 1.000 бонусов — бензин (и другие транзакции на АЗС);
• 2.000 — рестораны.
• 5.000 — суммарно по всей бонусной программе.

В последнее время все большую популярность приобретает так называемый CashBack, в т.ч. кэшбэк Сбербанка. Под понятием CashBack следует понимать частичный возврат потраченных денежных средств на карту.

Кэшбэк Спасибо от Сбербанка. Что такое кэшбэк?

Большинство банков в современном мире, борясь за увеличение клиентской базы, предлагают оформить карту с кэшбэком (Сбербанк не исключение). Смысл сводится к тому, что, оплачивая различные покупки с помощью "пластика", Вы получаете возврат денег на карту в виде какой-то определенной фиксированной (в процентах) ставки от стоимости приобретенного товара.

Например, если Вы приобрели персональный компьютер за 30 000 рублей, а кэшбэк карты по условиям договора составляет 5 процентов, то Вам вернется на карту после оплаты товара 1500 рублей.

Владельцев банковских карт такое положение дел не может не радовать, поэтому они стремятся открыть карту с более выгодными условиями. Здесь правда стоит думать не только о кэшбэке карты, но и о других факторах, например, стоимости обслуживания по договору (то есть, сколько мы должны отдать за год пользования данной картой).

Как подключить кэшбэк на карту Сбербанка ?

Кэшбэк Сбербанка также существует, однако его понятие несколько отличается от общепринятого. Чтобы получить кэшбэк Сбербанка на карту необходимо подключиться к программе Спасибо от Сбербанка , в рамках которой за покупки начисляются бонусные баллы. При этом, как правило, это полпроцента от покупки (один рубль=одному бонусному баллу). Есть и другие варианты, например карты с повышенным "кэшбэком Сбербанка" (то есть с повышенным начислением бонусов). Например, оплачивая картой "Сбербанк Премьер" можно значительно увеличить эффективность отдачи от участия в программе Спасибо от Сбербанка и получить в 6 раз больше бонусов.

Кэшбэк от Сбербанка список магазинов

Далее эти баллы, как уже я отмечал ранее в своих статьях, можно потратить на различные покупки, однако это можно сделать только в определенных магазинах-партнерах .

К сожалению, общее число мест, где можно "удачно списать" эти бонусы, невелико. Это один из недостатков программы на данный момент. (Кстати, тема о всех плюсах и минусах Спасибо от Сбербанка уже разбиралась).

Многие задаются вопросом, как вывести кэшбэк с Алиэкспресс на карту Сбербанка, и это действительно та тема, которой стоит уделить некоторое внимание, однако это будет уже в другой статье.

Кэшбэк при оплате картой Сбербанка: заключение

Одним из основных плюсов у СБ РФ является то, что кэшбэк Сбербанка идет на все покупки по карте . Не у всех банков предоставляется кэшбэк на все. Есть и такие, у которых либо его нет, либо "призовые" возвращаются только при покупках в определенных сегментах рынка (например, на АЗС, ресторанах, кафе и т.д.).

В любом случае, при принятии решения о том, какую карту надо завести, необходимо тщательно проанализировать вначале все исходные данные, в первую очередь ознакомиться со всеми условиями договоров по картам, в т.ч. сравнить кэшбэк карт Сбербанка и других банков.

На сегодняшний день пластиковые карточки перестали быть просто платежным инструментом, ведь их возможности не ограничиваются оплатой товаров и услуг. С помощью карт можно совершать различные финансовые операции, в том числе и через интернет. Для того чтобы использование пластика стало максимально выгодным для клиента, банки предлагают дополнительные привилегии и, конечно, cashback. Это своего рода возврат денежных средств на счет клиента при совершении им различных платежных операций. В данной статье более подробно рассмотрим, что такое кэшбэк на банковской карте Сбербанка, как его подключить и пользоваться им в будущем.

Определение кэшбэк

Такое понятие, как cashback появилось в нашей стране не так давно, а именно с 2011 года. Банки начали предлагать такой сервис с целью привлечения клиентов. Сбербанк в данном случае не остался в стороне, в данном кредитном учреждении программа возврата денежных средств за покупки называется бонусами «Спасибо». Это своего рода программа поощрения клиентов, которая мотивирует их совершать платежные операции безналичным способом.

Стоит отметить, что за долгие годы существования такой программы она пользуется массовой популярностью среди клиентов Сбербанка. Ведь пользоваться такой возможностью могут абсолютно все держатели пластиковых карточек, независимо платежной системы и статуса карты. Подключить программу можно всего за несколько минут, а бонусами в будущем можно будет оплачивать определенные товары и услуги у партнеров Сбербанка. Впрочем, о том, как работает программа, поговорим более подробно чуть позже.

Правила использования бонусной программы

У каждой программы лояльности есть свои определенные условия, поэтому для того чтобы максимально правильно ей пользоваться, нужно их заблаговременно изучить. Далее, приведем основные условия начисления бонусов для владельцев пластиковых карт.

Сразу стоит сказать, что кэшбэк начисляется только за оплату покупок по карте, снятие наличных и денежные переводы к таким транзакциям не относятся. Соответственно, за них бонус начисляться не будет. Кроме всего прочего, у банка есть список партнеров, которые позволяют копить бонусы быстрее, кэшбэк-партнеры Сбербанка, а, точнее, их полный список можно узнать на официальном сайте бонусной программы, он находится по адресу в интернете https://spasibosberbank.ru/ . Здесь есть раздел «Партнеры» в нем указаны варианты накопления и списания бонусных баллов.

Теперь разберемся, какие ограничения действуют в рамках данной программы. При сумме покупок более 15000 рублей, бонусы начисляются в течение срока 40 дней, на меньшую сумму в течение 5 дней. Максимальная сумма начислений составляет 20000 баллов. Кроме всего прочего, у бонусов есть срок действия, максимальный срок хранения баллов на счету составляет 3 года.

Обратите внимание, что 1 балл равен одному рублю.

Как уже говорилось выше за снятие наличных и денежные переводы кэшбэк не начисляется. Есть перечень и других операций, которые не позволяют зачислять баллы. К ним относятся:

• любые платежи в бюджет, в том числе штрафы и налоги;
• оплата услуг жилищно-коммунального хозяйства;
• оплата счетов в игорных заведениях;
• при возврате денежных средств;
• при оплате покупок в одном и том же магазине в течение дня более 6 раз.

За все остальные операции можно будет получить кэшбэк. Кстати, его размер рассчитывается следующим образом 0,5 процентов от потраченных по карте денежных средств зачисляются на бонусный счет. Если совершать транзакции у партнеров Сбербанка, то можно получать повышенный бонус, вплоть до 10%. Кстати, к партнерам банка относится такие торговые точки, как Летуаль, Пятерочка, Burger King и многие другие.

Преимущества и недостатки программы поощрения

Каждая программа поощрения имеет свои нюансы, преимущества и недостатки. Здесь можно выделить несколько преимуществ, в частности:

• возврат денежных средств осуществляется за все покупки независимо от местоположения, плюс возможность получить больший доход;
• пользоваться программой могут как владельцы дебетовых, так и кредитных карт, по зарпалтной карте программа поощрения также работает;
• достаточно один раз подключить программу и пользоваться ей на протяжении срока действия пластика;
• участие в программе принимают все клиенты Сбербанка по своему желанию, независимо от статуса пластика.

А если говорить о недостатках, то здесь действительно есть один, но не такой существенный. Ведь бонусы можно потратить только в определенных местах и в определенном количестве. Кроме всего прочего, количество бонусов, зачисленных на бонусный счет, также ограничено условиями программы поощрения.

Способы подключения кэшбэка

Сбербанк отличается от других кредитных организаций тем, что предлагает своим клиентам более широкие возможности. Здесь есть 2 удаленных сервиса – это онлайн-сервис и СМС-банкинг, с помощью которых можно управлять своими счетами и дополнительными услугами. Кроме всего прочего, активировать сервис можно и через устройство самообслуживания банка. Впрочем, разберем каждый способ более подробно и ответим на вопрос, как подключить кэшбэк на карту Сбербанка.

Устройство самообслуживания

Инструкция для пользователя будет довольно простой:

• нужно вставить карту в картридер;
• ввести данные для доступа к своему счету;
• в главном меню найти кнопку «Бонусная программа»;
• указать номер телефона;
• согласиться с условиями программы;
• затем дождаться СМС-уведомления с одноразовым паролем.

Через личный кабинет

Как подключить кэшбэк Сбербанка через личный кабинет. Пользователи Сбербанк онлайн могут активировать услугу по следующей инструкции:

• нужно открыть свой профиль;
• в меню найти ссылку «Спасибо от Сбербанка»;
• указать номер телефона и электронного адреса почты;
• согласиться с условием программы;
• подтвердить свои действия паролем из SMS-сообщения.

Подключение услуги через телефон

В данном варианте существует два способа активации сервиса – это по телефону службы поддержки или с помощью услуги СМС-информирования. Если вы желаете активировать услугу через оператора горячей линии, то вам нужно набрать номер банка и дождаться соединения со специалистом. Для подключения сервиса потребуется пройти идентификацию личности, и на этом процесс благополучно будет завершен.

Если вы желаете подключить услугу через сервис Мобильного банка, то вам на соответствующий номер мобильного телефона нужно отправить SMS-сообщение со словом «Спасибо». В ответном SMS-сообщении нужно будет подтвердить свое участие одноразовым паролем.

Обратите внимание, что за подключение сервиса плата не взимается.

Способы использования бонусных баллов

Использовать накопленные баллы будет довольно просто: для этого банк предлагает несколько вариантов. А именно:

1. В магазинах розничной торговли нужно сообщить продавцу о своем намерении оплатить покупку с помощью бонусов Спасибо, они незамедлительно будут списаны со счета пластиковой карты.
2. Оплатить товары с помощью бонусов можно и в интернет-магазине нужно, лишь указать это при оформлении платежа.
3. За счет кэшбэка можно приобрести авиа или Ж/Д билеты у партнеров кредитной организации.
4. За счет накопленных бонусов можно будет приобрести билеты на спектакли, концерты и иные развлекательные мероприятия.
5. У Сбербанка есть специализированная площадка, которая называется Онлайн-маркет, здесь можно также будет потратить накопленные бонусы у партнеров, а если быть точнее, то приобрести купон на скидку или иные привилегии.

Выводы

Программа Спасибо от Сбербанка действительно выгодна для каждого пользователя пластиковых карт. Но это далеко не все возможности, которые доступны банковским клиентам. Ведь здесь можно оформить такой продукт, как дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком. То есть, привилегии будут доступны только держателям определенного типа пластика, а сам cashback будет зависеть от прочих обстоятельств. Например, по премиальным картам бонусы выше. Кроме всего прочего, кэшбэк доступен далеко не всем держателям дебетовых карт или кредитных, поэтому данную информацию следует уточнять в банке непосредственно перед оформлением пластика.

Кэшбэк представляет собой удобное средство для экономии личных средств. В основании данного средства заложен принцип возврата затраченных денежных средств обратно на счет. В переводе с английского слово «cash back» означает возврат денег. Это комфортное средство для экономии финансов имеется и в одном из крупнейших банков России. Причем кэшбэк в Сбербанке присутствует еще с 2011 года.

Многие пользователи не знают о программе лояльности от Сбербанка, которая называется «Спасибо». Посредством данной программы можно получать кэшбэк от Сбербанка. Самое удивительное, что некоторые держатели пластикового продукта от Сбербанка даже и не подозревают о том, что в банке имеется такая услуга.

Кэшбэк Сбербанка включается, чтобы начали начисляться проценты от суммы расходов. Если не включить данную функцию, то получать кэшбэк не получится. Чтобы включить услугу, понадобится всего несколько минут. После включения программы лояльности «Спасибо», на имя клиента автоматически будет открыт бонусный счет. Причем этот счет привязывается не к карте, а к пользовательским данным. При необходимости использования бонусов, ими рассчитываются любой карточкой Сбербанка.

Спасибо от Сбербанка позволяет накапливать баллы не только на дебетовые карты, но и на кредитки. У многих возникает вопрос о возможности вывода кэшбэка в виде наличных. Несмотря на то, что 1 балл равен 1 рублю, обменять их на деньги невозможно. Условия данной программы таковы, что при проведении операций по карте происходит начисление баллов. Эти баллы накапливаются в любом количестве, после чего тратятся на различные услуги или покупки товаров. Рассчитаться бонусами можно только путем предоставления дебетовой или кредитной карты Сбербанка.

Принцип данной программы заключается в увеличении количества клиентов. Банковские карты, к которым подключена программа лояльности, приносят владельцам прибыль. Причем эта прибыль зависит от количества затрачиваемых денег с карты. При обналичивании средств через банкомат, бонусы начисляться не будут.

Это интересно! Многие банки имеют аналогичные бонусные программы, которые дают возможность клиентам экономить, а банкам привлекать большое количество пользователей.

Особенности подключения кэшбэка

Как подключить кэшбэк на карточку Сбербанка, нужно рассмотреть более детально. Делается это, чтобы каждый клиент имел возможность самостоятельно подключиться к программе лояльности. Прежде чем подключиться к программе лояльности, понадобится запомнить некоторые сведения:

• Завести хотя бы одну платежную или дебетовую карту от Сбербанка. После этого через банкомат, Сбербанк Онлайн или Мобильный банкинг включить услугу.

• Не будет начисляться кэшбэк на такие типы банковских продуктов, как корпоративные карты, а также все типа пластиков кобрендингового типа. Это такие карты, которые автоматически подразумевают начисление бонусов по иным программам лояльности.
• На бонусный счет будут начисляться баллы, которые отсчитываются в размере 0,5% от размера платежа. Чтобы процентная ставка выросла, что также возможно, нужно расплачиваться за покупки и услуги в организациях-партнерах Сбербанка.

Это интересно! На карты Сбербанка кэшбэк будет начисляться постоянно при расчетах пластиком. Если в месяц сумма бонусов будет превышать 20 000 рублей, то автоматически перестанут начисляться баллы. Это верхнее ограничение.

Если на протяжении трех лет бонусы не будут использованы, то они автоматически аннулируются. Бонусы используются регулярно, либо же снимать их ежемесячно. Баллами можно оплачивать до 99% суммы от стоимости товара. В любом случае, чтобы приобрести товар, понадобится иметь деньги на основном балансе.

Основные правила программы лояльности

Если вы совершаете покупки в торговом центре, где на бонусный счет начисляется 0,5% от суммы покупки, то следует обратить внимание на такие организации, которые являются партнерами Сбербанка. Если покупать товары или обслуживаться в организациях-партнерах, то процентная ставка будет начинаться от 10 процентов. Чтобы узнать, кто является партнером Сбербанка, понадобится ознакомиться с полным перечнем на официальном сайте.

Что такое кэшбэк Сбербанка и как он работаем, уже известно. Баллы начисляются автоматически на протяжении 5 дней после проведения оплаты. Если сумма покупки превышает 40 000 рублей, то баллы могут быть начислены на протяжении 40 дней. Подключившись к программе лояльности через личный кабинет, в данном сервисе можно также контролировать и отслеживать баланс бонусов.

Это интересно! При оформлении карты Сбербанка, банковский работник может предложить подключение услуги. У него можно уточнить все тонкости и нюансы, а также согласиться на включение акции.

Многие отказываются от подключения акции, хотя она ни к чему не обязывает. Пользователь получает бонусы, которые можно использоваться для различных товаров. Бонусы не начисляются, если оплата за товар или услугу проводится баллами, а также в случае, если выполняется безналичный перевод между банковскими картами.

Плюсы и минусы бонусной программы

Из всего вышесказанного возникает мнение о том, что программа работает в убыток для банка. Однако это не так. К основным плюсам бонусной программы относятся:

1. Приличный процент кэшбэка.
2. Наличие дополнительных скидок и акций от организаций-партнеров.
3. Удобная система дистанционного управления.
4. Простота получения карты.
5. Легкость подключения услуги.
6. Авторитетность банка.

Несмотря на все преимущества, стоит выделить и некоторые недостатки, которые были выявлены пользователями:

1. Платное обслуживание карт с кэшбэком.
2. Наличие лимита на размеры ежемесячного начисления.
3. Низкая процентная ставка, если совершается покупка не в партнерских организациях.
4. Невозможность обналичить бонусы.
5. Многие партнеры не всегда оповещены об участии в акции.
6. Наличие негативных отзывов о функционировании банковского учреждения.

Детальная характеристика подключения услуги

Несмотря на рекомендации банков, которые дают описание особенностям подключения программы лояльности «Спасибо», многие клиенты все-же приходят в отделение с вопросами, как подключить кэшбэк? Чтобы не выходить из дому, и подключить услугу для своего банковского продукта, нужно проделать следующие действия:

1. Войти в личный кабинет путем авторизации. В данном сервисе присутствует такая вкладка, как «Спасибо от Сбербанка».
2. Выбрать данную опцию, после чего указать такую дополнительную информацию, как мобильный номер, адрес электронного ящика.
3. Подтверждается операция путем введения одноразового кода, поступающего на телефон.

Все предельно ясно, и при возникновении вопросов, всегда можно обратиться к оператору колл-центра или помощника-онлайн.

Рассмотрим особенности подключения услуги посредством сотового телефона. Если подключена услуга «Мобильный банкинг», то процедура включения услуги осуществляется следующим способом:

1. На телефоне создается СМС сообщение.
2. Текст сообщения должен содержать следующие слова: Спасибо и 4 последние цифры номера пластика.
3. Отправка сообщения на номер 900. Этот номер не является бесплатным, что нужно учитывать.
4. В ответ приходит ответное СМС, в котором сообщается об успешном подключении услуги.

После подключения услуги в Сбербанке Онлайн появится еще один счет, который так и будет называться «Бонусный счет».

Самый простой способ подключить услугу – это подойти к ближайшему банкомату, после чего выполнить такие манипуляции:

1. Вставить карту и ввести ПИН.
2. В меню выбрать «Информация и сервисы».
3. Далее выбирается пункт «Бонусная программа».
4. Указывается мобильный номер.
5. Подтверждается действие.

В 2018 году некоторые правила пользования программой лояльности «Спасибо» могут измениться. В любом случае, для тех, кто стремится сэкономить, программа лояльности лучший вариант. Если вы подвязались к Сбербанку, то изучите список партеров банка, чтобы иметь возможность собирать бонусы в больших объемах.

Здравствуйте, дорогие читатели. В этой статье мы расскажем вам про банковские карты с услугой кэшбэк и процентом на остаток по счету.

Сегодня вы узнаете:

1. Что такое банковские карты и как правильно ими пользоваться;
2. Зачем банки предлагают дебетовые карты;
3. Какую карту выбрать и на что обратить внимание.

Что из себя представляют банковские карты с кэшбэком

Современные банки, в условиях большой конкуренции, предлагают своим клиентам максимум прибыли. Чтобы привлечь клиента, финансовые компании предоставляют интересную услугу кэшбэк.

Если 5 лет тому назад про данную услугу никто ничего не знал, то сегодня все намного иначе. В переводе с английского языка cashback – это возврат денежных средств. Получается, что владельцы карт с такой услугой могут получать часть денег от совершенных покупок. На первый взгляд, фантастика, в которую сложно поверить.

Но как банк возвращает средства своему клиенту? На самом деле все очень просто. По каждой карте финансовые компании устанавливают процент возврата по безналичным операциям.

Как только клиент оплатит товар или услугу, он получит фиксированный процент обратно на свой счет. Некоторые банки возвращают средства моментально, сразу после покупки, в то время как другие перечисляют cashback в отчетный день. По сути, клиент банка приобретает товар или оплачивает услугу со скидкой.

В России услуга возврата части денег функционирует по тем же принципам, как во и всем мире.

Покупатель сможет вернуть средства от покупок:

• В торговых центрах;
• В интернет-магазинах;
• При оплате товаров или услуг через онлайн-кабинет.

Банки готовы предложить cashback в виде:

• Бонусов, которыми можно расплатиться в магазинах-партнерах;
• Рублей, которые «капают» на общий счет клиента;
• Милями при оплате билетов на самолет или поезд.

Карта с услугой cashback ничем не отличается от обычных и привычных всем дебетовых карт.

Пользоваться ей достаточно просто.

Все что необходимо клиенту, это:

• Следить в личном кабинете за акциями, которые устраивает кредитор . В большинстве случаев финансовые компании активно сотрудничают с торговыми центрами и предоставляют своим клиентам большие скидки на товары. В период акции можно получить бонус на товар до 30%.
• Проверять количество начисленных бонусов . Вы должны четко знать, какую сумму кредитор вернул вам на счет и как вы можете потратить свой бонус.
• Следить за новостями финансовой компании . Каждый день банк предлагает новые привлекательные услуги, с максимальными бонусами и привилегиями.

Рейтинг и сравнение карт с кэшбэком от 10 банков

Для вашего удобства мы сделали подборку из 10 лучших дебетовых карт, которые заслуживают особого внимания.

Тинькофф Банк

Тинькофф – один из крупных банков. Отличительная особенность этого банка заключается в том, что клиенты получают продукты исключительно дистанционно.

Заполнить онлайн заявку и узнать подробности о карте можно на официальном сайте банка .

Банк полностью отказался от офисов и принимает заявки через интернет. Любую карту этого банка можно оформить за считаные минуты и получить курьером, который доставит ее по указанному адресу в удобное для вас время.

Тинькофф банк готов предложить 12 дебетовых карт, с услугой cashback. По каждой карте банк дарит свой бонус от совершенной покупки. Особое внимание заслуживает карта Tinkoff Black.

Получается, благодаря выгодной карте от банка Тинькофф можно получать хорошие бонусы. Главное – постоянно отслеживать выгодные предложения и акции на официальном сайте компании.

Альфа-Банк

Альфа Банк – это универсальный банк, который предлагает клиентам все виды банковских операций. Продуктовая линейка дебетовых карт этого банка насчитывает целых 43 карты. Такое многообразие позволяет выбрать по-настоящему интересный и привлекательный продукт.

Заполнить заявку на карту и узнать подробности можно на официальном сайте банка .

По каждой карте существует свой бонус за безналичные операции.

В зависимости от вида карты, установлен максимальный размер возврата, который можно получить:

• при оплате товаров в магазинах «Перекресток»;
• при покупке по карте билетов на самолет или поезд;
• расплачиваясь картой на заправках;
• расплачиваясь в кафе и ресторанах;
• оплачивая дополнительные опции в знаменитой игре World of Tanks;
• приобретая товары в магазинах: МВидео или Amway.

Из всего многообразия, отдельное внимание заслуживает карта альфа-банка, которая получила название «Cash Bach». Карта пользуется большой популярностью.

Все клиенты банка по дебетовым картам получают бесплатный доступ к «Альфа-Клик», где можно быстро оплатить услуги, открыть дополнительный счет или перевести средства близкому человеку.

При необходимости все клиенты банка могут получить круглосуточную квалифицированную помощь по бесплатному телефону поддержки клиентов.

Промсвязьбанк – крупный банк, с хорошо развитой филиальной сетью. Обслуживать розничный бизнес банк активно стал только с 2005 года.

Отправить заявку на получение карты и узнать подробности можно на официальном сайте Промсвязьбанка .

Карта, которая заслуживает отдельного внимания, получила название «All Inclusive». Это премиальная карта, с помощью которой ваши средства будут работать исключительно на вас.

По карте банк предоставляет особую систему безопасности «Суперзащита». Суть максимальной защиты заключается в том, что карта оборудована специальным электронным чипом. Картой можно оплачивать товары по всему миру и не переживать, что мошенники смогут завладеть вашими сведениями.

Также приятный бонус – возможность получения двух дополнительных карт премиальной категории совершенно бесплатно. Оформить дополнительные карты можно для друга или близкого человека.

РокетБанк

Рокетбанк один из первых виртуальных российских банков, который создавался как удобное мобильное предложение, с помощью которого можно пользоваться всеми необходимыми финансовыми продуктами. В апреле 2016 года «Рокетбанк» был приобретен известным всем банком «Открытие».

Продуктовая линейка этого банка не отличается многообразием предложений. При этом продукт, который банк создал для своего клиента, за столь короткое время завоевал внимание многих. В данном случае речь пойдет о дебетовой карте «Открытие-Рокет».

Сберегательный банк – один из крупных банков. Этот банк можно по праву назвать лидером банковского сектора.

Сберегательный банк сегодня, это:

• более 16 000 отделений по всей стране;
• более 110 миллионов клиентов;
• удобный сервис и квалифицированное банковское обслуживание;
• многообразие банковских продуктов;
• привлекательные условия.

Продуктовая линейка банка насчитывает 10 предложений по дебетовым картам, которые отличаются статусом и условиями. Особое внимание заслуживает платиновая карта «Карта Visa с большими возможностями». Карта выполнена в интересном строгом дизайне черного цвета, что отлично подчеркивает статус ее владельца.

Бонусы от Сбербанка – это размер кэшбэка, который начисляется за каждую покупку. Оплатить бонусами товары и услуги можно исключительно в магазинах партнерах. Согласно условиям договора, 1 бонус приравнивается к 1 рублю.

Если вы решили оформить карту этого банка и активно ей пользоваться, то сможете окупить годовое обслуживание, если операции по карте превысят 30 000 рублей в месяц.

Открытие

Банк «Открытие» представлен на рынке финансовых услуг с 1995 года. Совершенно недавно, в ноябре 2016 года, клиентам банка был сделан уникальный подарок, в виде новой карты с услугой cashback.

Новый банковский продукт получил название «Смарт карта». Сегодня карта пользуется большой популярностью, поскольку позволяет получать максимальный доход. Также стоит отметить, что все желающие могут оформить карту дистанционно. Получить карту можно сидя за домашним компьютером.

Получить карту можно, заполнив онлайн-заявку на официальном сайте банка Открытие .

Отличная доходная карта – подходит тем, кто совершает много покупок. Если вы планируете снимать наличные с карты, стоит помнить о максимальном лимите на снятие наличности, который не превышает 150 000 рублей.

Бинбанк – российский коммерческий банк, оказывающий услуги населению уже 23 года. Своим клиентам банк предлагает воспользоваться уникальной программой лояльности «Бинбонус». Это особая система поощрения клиентов, которые активно расплачиваются картами банка за товары и услуги.

Чтобы начать получать бонусы от банка, достаточно выбрать любую дебетовую карту и активировать одну из предложенных категорий:

• авто;
• путешествия;
• развлечения и отдых;
• покупки в интернет-магазинах;
• спорт, красота и здоровье.

Несомненное преимущество бонусной программы заключается в том, что изменить категорию по cashback клиент банка может самостоятельно, в любой момент.

Из всего многообразия продуктов этого банка стоит отметить карту «Расчетная». Заказать карту можно даже через интернет.

Дополнительный бонус от финансовой организации – наличие договора страхования. Страховка действует по всему миру круглосуточно.

Также стоит отметить услугу «мультивалютность», благодаря которой можно совершать покупки по карте в любой валюте. Также постоянные скидки и привилегии от платежной системы Visa приятно порадуют каждого клиента.

Кукуруза

Кукуруза – дебетовая карта с ярким дизайном, которая привлекла внимание миллионов людей. Кто же выпускает карту с интересным названием? Если посмотреть на саму карту, то можно увидеть 2 логотипа: Золотая корона и Master Card.

За выпуск и соответственно обслуживание отвечает ООО РНКО. Всем известный салон сотовой связи «Евросеть» просто является партнером и распространяет карты.

По карте Кукуруза можно:

• погашать кредиты разных банков;
• оплачивать штрафы;
• отправлять денежные переводы;
• следить за балансом карты в режиме реального времени;
• приобретать валюту;
• настраивать и совершать автоплатежи.

Потратить бонусные баллы можно в салоне сотовой связи «Евросеть» или оплатить часть товара в магазинах партнерах.

Среди партнеров можно отметить такие крупные компании, как:

• Перекресток;
• Ozon.ru;
• Л’Этуаль;
• Kari;
• Ebay;
• Алиэкспресс;
• Nike и многие другие.

Связной

Связной банк предлагает своим клиентам универсальную карту с услугой cashback. Каждый, кто оформит карту, может получать возврат в виде бонусных баллов за каждую покупку. После получения карты, клиенту дарят 200 подарочных бонусных баллов.

Вывести кэшбэк по карте можно в магазинах партнеров по номеру штрихкода. Стоит принимать во внимание, что 100 баллов =1 рублю скидки на товар или услугу.

У банка более 50 партнеров, среди них многочисленные магазины одежды, продуктов, аксессуаров, кафе, аптек и операторы сотовой связи.

Райффайзен Банк

Дебетовая карта от банка Райффайзен – это удобный платежный инструмент, благодаря которому можно зарабатывать дополнительные скидки в более чем 6 000 магазинах. Карта позволяет получать кэшбэк и участвовать в различных акциях.

Если вы приняли решение воспользоваться услугами этого банка, то уделите особое внимание дебетовой карте «ВСЕСРАЗУ». Это не только карта в красочном дизайне, но и выгодный продукт, который поможет получать хорошие бонусы и дополнительную прибыль. Пользоваться картой этого банка одно удовольствие.

Также несомненное преимущество – банк предлагает карту с уникальным дизайном. Чтобы получить индивидуальную карту, нужно загрузить фото на сайте банка и дождаться проверки.

Подведение итогов

Как видите, на рынке финансовых услуг большое количество карт, с привлекательной услугой возврата денежных средств.

Карта пригодится:

• Любителям активного отдыха . Если вы активно путешествуете, то стоит обратить внимание на карты, по которым предоставляют бонусы и скидки на покупку билетов и оплату отелей.
• Любителям шопинга . Модницы по достоинству оценят карты, по которым можно получать скидки при покупке одежды и аксессуаров.
• Домохозяйке . Ну и, конечно же, хозяйки, которые каждые день приобретают продукты в супермаркетах, будут рады дополнительным скидками и бонусам, которые можно с легкостью получить. Кэшбэк в супермаркетах по многим картам достигает 5%.

Зачем они банкам

Привлекательные для клиентов карты, по которым можно вернуть средства, предлагают все финансовые компании. Но зачем это банку?

На самом деле кредитные учреждения знают, благодаря чему они смогут получить прибыль, не зря же каждый день они рекламируют свои услуги и порой навязчиво предлагают оформить карту с кэшбэком.

Прежде всего, благодаря такой услуге они могут привлечь клиента, который будет активно пользоваться банковским продуктом и советовать его родным и близким.

Выгоды банка:

1. Плата за пользование картой . По любой карте финансовая компания просит оплатить годовое обслуживание. В большинстве случаев плата зависит от типа и статуса карты и составляет от 300 до 3 500 рублей.
2. Услуга смс-уведомление . Чтобы контролировать свои расходы и доходы, клиенту подключают услугу смс-информирование. Плата, конечно, минимальная и порой не превышает 50 рублей в месяц, но это фиксированный доход, который получит банк, независимо от того, будете вы пользоваться картой или нет. Если верить знаменитой пословице, то «курочка по зернышку клюет», то и банк собирает максимальный доход по крупицам.
3. Клиенты на другие продукты . Банку достаточно привлечь клиента бесплатным и выгодным продуктом, чтобы потом предложить другие услуги. В большинстве случаев граждане любят обслуживать в одном банке:

• оплачивать коммунальные услуги;
• оформлять кредиты и кредитные карты;
• размещать средства на депозите;
• в ценные бумаги и инвестиционные проекты.

За все перечисленные операции банк будет получать прибыль. Подарив бесплатный продукт, он завоевывает своего клиента и располагает к себе на долгие годы. Клиенты, которые любят расплачиваться картами – это «золотая жила» для любого банка.

Клиенты банка, для получения максимального дохода даже идут на хитрости и действуют по следующей схеме. Получая заработную плату, они кладут средства на выгодную карту, чтобы оплатить товар и получить максимальный размер возврата. Некоторые клиенты оформляют несколько карт, поскольку условия возврата по каждой карте индивидуальные.

Получается, чем больше финансовая компания сможет привлечь клиентов, благодаря выпуску карт с услугой кэшбэк, тем больше прибыли она сможет получить.

На что обращать внимание при выборе карты

Решили оформить карту, но не знаете, как правильно сделать выбор? На самом деле все очень просто. Главное, не торопиться, сделать сравнение карт и обдуманно выбрать наиболее привлекательный для себя вариант.

При оформлении карты принимайте во внимание:

1. Возврат денег.

Практически всех клиентов манят заманчивые условия, согласно которым финансовая компания обещает вернуть средства за покупки, сделанные по карте.

Уж очень заманчиво все выглядит: вы тратите средства, покупаете все, что захотите по карте и получаете деньги обратно. Можно подумать – сказка. Да и условия для клиентов минимальные. Получить карту с кэшбэком могут дееспособные граждане с 18 лет.

Хотя опция у всех одинаковая, не все кредитные учреждения возвращают реальные деньги на счет.

Получить на счет вы сможете:

• бонусы;
• спасибо;
• мили;
• баллы;
• иные условные единицы банка.

Получается, что прежде чем сделать выбор, стоит внимательно прочитать условия договора и узнать, какой бонус вы получите и как в дальнейшем сможете его использовать.

1. Размер кэшбэка.

На практике финансовые компании заманивают большим процентом возврата. Только вот получить его можно далеко не за все покупки. Максимальный процент по услуге сashback можно получить только делая покупки в магазинах партнеров. Средний процент возврата составляет 1-2%, за любую операцию по карте.

Поэтому стоит заранее узнать, какой реальный процент вы сможете получить и выбрать карту, по которой банк гарантированно предоставит большой процент.

1. На что можно обменять начисленные бонусы.

На что можно потратить накопленные бонусы? Наверное, это самый популярный вопрос, который появляется у держателей карт. Ответ зависит от того, какую карту вы оформили.

Обменять бонусы можно:

• на скидку в магазине партнере;
• на реальные рубли по курсу бонусной программы и потратить средства в любом магазине;
• на услуги по карте.

Конечно, приятнее получать обратно реальные средства. Поэтому прежде чем оформить карту, стоит особое внимание уделить способу возврата.

1. Плата за годовое обслуживание.

Не стоит забывать, что за обслуживание карты необходимо платить. Порой плата достигает нескольких тысяч рублей. Если вы редко пользуетесь картой, 1-2 раза в месяц, и приобретаете товары только в супермаркетах и магазинах, стоит выбрать карту с минимальной платой.

Подведя итог, можно отметить, что банковские карты – это удобный и привлекательный продукт, который позволит не только получать дополнительные привилегии, но и деньги.

Пользоваться картой нужно правильно, тогда она принесет вам дополнительную прибыль и массу положительных эмоций. Какая кэшбэк карта лучше – решать только вам!