Махинации с авизо. Чеченское авизо, В

Описание мошенничества

Мошенники договаривались с работником какого-либо банка, чтобы он напечатал авизо на некоторую сумму и отправил его в Центральный банк или один из «спецбанков», к числу которых относились Промстройбанк , Соцбанк и Агропромбанк, после чего оставалось лишь получить деньги. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью в месяц, квартал или год, то у мошенников, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или спрятать похищенные деньги. Банковская система советского образца оказалась не готова к такой элементарной махинации.

Бывший депутат и предприниматель Артём Тарасов так вспоминал схему обналичивания денег через «чеченские авизо» осуществлённую, по словам предпринимателя, представителем грозненского филиала «Истока » Асланом Дидиговым :

Однажды Дидигов заехал ко мне в гости в Лондон. Он уже купил себе греческий паспорт и путешествовал по миру, «наварив» очень большой капитал на афере с чеченскими авизо, которые были инструкциями Центробанка на выдачу наличных денег, только поддельными.

Я тогда впервые услышал о чеченских авизо, и Дидигов мне объяснял:

Артём, это же так просто! Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный.

Артём Тарасов. «Миллионер»

Журнал «Коммерсантъ» описывал мошенничество следующим способом:

Кредитовое авизо - платёжный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нём сумма.

Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведён в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель-май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд. руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.

По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил «гонец» с незаполненным бланком авизо и предлагал за определённый процент наличности перевести на банковский счёт предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских «финансистов» попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.

По данным МВД от 1995 года, в 1992 году было заведено 328 уголовных дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд руб.; в 1993 году - 469 дел с ущербом 148 млрд руб.; в 1994 году - 120 дел с ущербом в 175 млрд руб. Только Следственный комитет МВД РФ в 1992-1994 годах расследовал 11 уголовных дел, по которым проходило 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд руб. В обналичивании похищенных сумм участвовало 892 банка и 1547 предприятий в 68 регионах России .

Фальшивые авизо широко использовали чеченские организованные преступные группировки и представители криминально-сепаратистского режима Джохара Дудаева . По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2,5 тыс. фальшивых авизо на сумму более 270 млрд рублей. Как говорил сам Дудаев, он «отправлял разные бумажки, а взамен ему привозили самолеты с мешками денег». В 1995 году МВД расследовала деятельность компании Trans-CIS, связанной с братьями Черными, которая получила первые деньги через банки в Чечне. Однако затем было обнаружено, что архивы Центробанка в Грозном подверглись целенаправленному уничтожению в ходе боевых действий во время чеченского конфликта 1994-1996 годов . Как отмечал журнал «Огонёк », за 1991-1992 годы в Чечню было вывезено 400 миллиардов рублей наличными: «физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках - тысячами мешков… Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах „Аэрофлота“ и скорых поездах „Москва - Грозный“». В аналитической справке МВД от 1995 года по поводу фальшивых авизо приводились данные, что «к уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей» .

В 2009 году, после попытки хищения денег из «Пенсионного Фонда РФ », о «чеченских авизо» вспоминала «Российская газета »:

Если помните, то в самом начале 90-х годов большое распространение получили такие липовые банковские поручения. Их использовали чеченские боевики и таким образом получали миллионы и миллиарды. Всего с 1992 года по 1994-й из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму больше чем триллион рублей. Обналичивали эти деньги почти 900 банков и две тысячи компаний по всей стране .

Попытка хищения в ноябре 2009 года 1 миллиарда 250 миллионов рублей под видом Пенсионного фонда Российской Федерации посредством использования фальшивых Авизо по истечении почти года раскрыта

Меры борьбы с фальшивыми авизо

В августе 1992 г. Центральный Банк (ЦБ) Российской Федерации в лице Первого Заместителя Председателя ЦБ РФ А. В. Войлукова и Научно Производственное Малое Государственное Предприятие (НПМГП) «Анкорт» в лице Генерального Директора А. В. Клепова заключили Договор о криптографической защите банковских документов ЦБ РФ (авизо). В соответствии с этим Договором НПМГП «Анкорт» поставил ЦБ РФ в ноябре 3000 шифраторов «Электроника МК-85 С», а в феврале 1993 г. в соответствии с новым Договором - дополнительно еще 3000 шифраторов . Кроме того, НПМГП «Анкорт» за два месяца обучил работе на шифраторах около 6000 сотрудников ЦБ РФ, разработал систему генерации защищенного обмена ключевой информации между 1800 расчетно-кассовыми центрами (РКЦ) ЦБ. (Для сравнения: даже за всё время Великой Отечественной Войны 1941-1945 гг. Советская Армия подготовила меньше шифровальщиков для работы на фронте). В 1995 г. НПМГП «Анкорт» разработало на базе шифратора «Электроника МК-85С» и изготовило для ЦБ РФ 3000 модифицированных кодирующих устройств «Электроника MK-85Б», которые значительно ускорили процедуру выработки кода подтверждения достоверности (КПД) для авизо ЦБ РФ. Кроме того, НПМГП разработал программный комплекс для крупных РКЦ, который имитировал работу шифраторов «Электроника МК-85С», а затем «Электроника МК-85Б». Указанный комплекс значительно ускорил обработку большого числа авизо.

Оценки ущерба

По оценке бывшего главы МВД Рашида Нургалиева , ущерб от операций с фальшивыми авизо составил триллионы рублей. Как заявил член комитета по безопасности Госдумы Николай Леонов , использование фальшивых авизо способствовало захвату отраслей промышленности России. В качестве примера Леонов назвал установление контроля к середине 1990-х над чёрной и цветной металлургией братьями Михаилом и Львом Черными. В материалах Следственного комитета МВД отмечалось, что братья Черные расплачивались за металл деньгами, обналиченными по фальшивым авизо, в уголовных делах называлась сумма в размере более 10 млрд рублей (около 500 миллионов долларов) .

См. также

Ссылки

1. Новейшая история Отечества. XX век: Учеб. для студ. высш. учеб заведений: В 2 т. / Под ред. А. Ф. Киселева, Э. М. Щагина. -М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. - Т. 2 - стр. 404
2. «В „Истоке“ бандитов не нашли, ищут жуликов» Журнал «Власть» № 12 (62) от 18.03.1991: «… а также представителем грозненского филиала „Истока“ Асланом Дидиговым».
3. Пименов А. Следует остерегаться авизо банка «Месед» // Коммерсантъ , № 57 (210) от 10.12.1992
4. Новиков А. Фальшивые авизо на 1,08 млрд руб. // Коммерсантъ , № 47 (200) от 28.11.1992
5. ЦБ России борется с фальшивыми авизо // Коммерсантъ , № 139 (362) от 24.07.1993
6. Пресс-релиз от 13 сентября 1995 года Главного управления Центрального банка России по Москве // Российский правовой портал
7. Воронин Д. За счёт чего жила Чечня? // Огонёк , 2000
8. Зарщиков А. и др. Вайнах и мы // Профиль, № 36 (497) от 02.10.2006
9. «Пришли за пенсией. Круг подозреваемых в хищении „пенсионного“ миллиарда известен» «Российская газета» - Федеральный выпуск № 5042 (218) от 19 ноября 2009 г.
10. Пенсии пенсионеров никак не дают покоя мошенникам
11. М.Масленников. Криптография и свобода
12. Чеченское авизо, В. Геращенко и кризис в России (Анатолий Клепов) / Проза.ру - национальный сервер современной прозы
13. «Сергей Степашин об убийстве Козлова» // Независимая газета , 28 сентября 2006
14. «Сергей Степашин: Отсечь щупальца криминалитета»
15. Рыбаков Д. Впереди - схватка. И не на ковре // Российская газета , 17 ноября 2006

Александр Шварев

В эпопее с самым масштабным механизмом обмана государства начала 90-х годов -- аферами с банковскими авизо -- на днях поставлена точка. Следственный комитет (СК) при МВД закончил расследование последнего дела из этой серии -- в отношении авторитетного чеченца Хусейна Чекуева, который еще в 1992 году вместе с не менее уважаемыми земляками Али Ибрагимовым (он ждет суда) и Шаманом Зелимхановым (был обменян на захваченных боевиками солдат) похитил у двух региональных подразделений ЦБ почти 3 млрд рублей. (Курс доллара тогда составлял 400--450 рублей.)

В начале 90-х годов система межбанковских платежей России еще только образовывалось, и «дыр» в ней было не меньше, чем в швейцарском сыре. Одной из них -- связанной с подделкой авизо -- и стали пользоваться мошенники. Система перевода денег досталась ЦБ РФ в наследство с советских времен. Для переправки денег с одного счета на другой банк-отправитель присылал в подразделение ЦБ, обслуживающее получателя, короткое спецсообщение по телетайпу -- то самое авизо. В нем с помощью системы кодов и паролей указывалось, какую сумму и на какой именно счет следует перевести. При социализме, когда частных счетов не могло быть в принципе, понятно, авизо подделывать никому в голову не приходило -- ворованные деньги просто некуда было прятать.

Первыми, как выяснили сыщики, до этого додумались еще советской «закалки» комбинаторы-теневики. Узнав через знакомых и при помощи подкупа нужные коды и пароли, они стали отсылать «свои» авизо в подразделения ЦБ. По ним деньги, которые на самом деле никто никуда не отправлял, перечислялись на счета фирм аферистов. Обман (первое время в ЦБ вообще думали, что это ошибочные переводы) вскрывался через одну-две недели, но фирма-получатель (зарегистрированная на утерянные паспорта) деньги уже снимала и пропадала. Впрочем, поначалу дельцы, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания, старались не злоупотреблять такими аферами. Но в 1991--1992 годах авизовками занялись чеченские преступные группировки, которые хотели взять «все и сразу». Фальшивые авизо стали рассылаться в банки десятками и сотнями на поистине фантастические суммы. Многие из них даже после начала скандала оплачивались -- обычно мошенники подкупали сотрудников банков. Даже Джохар Дудаев тогда стал насмехаться над банковской системой России. В одном из интервью на вопрос, откуда ему поступают деньги, президент Ичкерии сказал: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности преступники успели заработать на авизовках -- пока власти не отменили эту систему -- от нескольких сот миллионов до 2--3 млрд долларов. В основном это были деньги Центробанка, который до сих пор безуспешно пытается вернуть хоть что-то назад.

Одну из главных «авизовочных» групп удалось выявить сотрудникам СК. По их данным, роли в ней были строго распределены -- за физическое решение проблем и влияние на банкиров отвечал Хусейн Чекуев, всю работу организовывал Шаман Зелимханов, а финансами и отмывкой денег занимался Али Ибрагимов. По данным СК, в 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с руководителями ТОО «Урал-кварц» и ТОО «Арт-Юс» (последнее возглавлял Сергей Пунегов). Бизнесменам было сделано предложение, от которого было сложно отказаться: на счета их фирм будут приходить крупные суммы, и они имеют право забирать с них 25%, а все остальное обязаны перечислить на указанные чеченцами счета. Попутно, как считают в СК, Зелимханов и Чекуев познакомились с бизнесменом из Тверской области, главой МГП «ЭВМ Сервис» Сергеем Жердевым. В его задачи входило помогать в отмывке денег. И вскоре механизм по хищению денег заработал на полную мощь.

26 октября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №167 якобы от имени Агропромбанка (Москва) с требованием перечислить с его счета на счет «Урал-кварц» в Юта-банке 297 млн рублей. Как позже выяснил СК, авизо было липовым, а деньги из Юта-банка были потом переведены на счета трех фирм в Тверской области -- ИЧП «Карина», НПК «Каскад» и АО «Логос» (все они контролировались Жердевым). Потом они были разбросаны по десяткам других структур. 75 млн рублей (те самые 25%) из этой суммы чеченцы, как и обещали, оставили «Урал-кварцу».

Уже 24 ноября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №143 якобы от Жилсоцбанка, где указывалось, что 312 млн рублей следует перечислить на счет «Арт-Юс» в Юта-банке. Эта сумма (за вычетом 25%) позже ушла в адрес московской фирмы «Внешакадемсервис», а потом растворилась в других фирмах. В тот же день в свердловское ГУ ЦБ пришло еще одно авизо якобы от Агропромбанка -- об отправке 280 млн рублей на счет некоего ТОО «Татьяна» в АКБ «Финест».

Одновременно, как установили в СК, четыре аналогичных авизо, в том числе от имени Тверьуниверсалбанка, поступили в ГУ ЦБ по Тверской области. Всего таким образом было похищено около 3 млрд рублей. Понятно, что в Агропромбанке, Жилсоцбанке, Тверьуниверсалбанке заявили, что никаких авизо в ЦБ не отправляли, и деньги им были возмещены.

Еще в 1993 году по факту мошенничества с авизовками были возбуждены дела в Тверской и Свердловской областях. Почти сразу появились и первые трупы. Сначала погиб глава «Арт-Юс» Сергей Пунегов. По официальной версии, он должен был перечислить на счет чеченцев 60 млн рублей, но операционистка ошиблась, и деньги ушли по другому адресу. На Пунегова посыпались угрозы, он срочно прилетел в Москву, где, по словам свидетелей, его встретила группа крепких ребят во главе с Чекуевым (разъезжали они по столице на джипе без номеров). Объяснений Пунегова чеченцы слушать не захотели, и он в подавленном состоянии отправился в Екатеринбург. По пути прямо в поезде бизнесмен перерезал себе вены. Его отправили в больницу, где раны бизнесмену зашили и отпустили. Но спустя три дня Пунегова нашли повешенным в товарном вагоне -- по официальной версии, он сам свел счеты с жизнью. Однако вскоре чеченцам вернул все долги партнер Пунегова, глава «Урал-кварца». Вскоре в Свердловской области был арестован глава МГП «ЭВМ Сервис» Сергей Жердев (отмывавший авизовочные миллиарды). Он начал активно давать показания на чеченских подельников, но 15 июля 1994 года его обнаружили повешенным в камере. Официальная версия -- самоубийство. Вскоре после этого погибли руководители банков разных рангов, от имени которых и посылались липовые авизо.

Первый арестованный чеченец -- Хусейн Чекуев -- появился в деле в 1995 году. Его схватили в Москве и отправили в Свердловск, где расследовалось дело о хищении почти 1 млрд рублей. Но в апреле 1996 года Ленинский райсуд Екатеринбурга приговорил чеченца всего к четырем годам условно и освободил прямо в зале суда. Позже приговор был обжалован Генпрокуратурой, его отменили, но Чекуев уже пропал. Как он позже признался на допросах, он уехал в свое родное село Гойты.

После этого тверское и свердловское дело и забрал к себе СК, объединив их в одно. Начав вычислять фирмы, через которые проходили деньги от афер с авизо, следователи вышли даже на структуру, связанную с Владимиром Гусинским. Но потом стало ясно, что авизовочные деньги после отмывки приходили через такое количество фирм (их счет идет на тысячи), что при желании можно придраться почти ко всем олигархам. При этом все они явно не знали, что имеют дело с чеченскими деньгами. Конечный путь выручки от афер с точностью установить не удалось. Но, как считают в СК, не исключено, что они действительно шли в мешках в Чечню, о чем и говорил Дудаев.

В 1997 году удалось арестовать Шамана Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу -- его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. 1 июня 2000 года в Москве был схвачен и Али Ибрагимов. Расследование дела в отношении него было завершено, его утвердила Генпрокуратура и передала в Пресненский суд Москвы. Но там уже 1,5 года никак не могут начать процесс над Ибрагимовым, который сейчас находится на свободе под залогом. В сентябре 2002 года удалось арестовать и Чекуева. Его схватили, когда он выбрался из Гойты в Нальчик. На днях чеченец закончил знакомиться с материалами дела, и вскоре оно тоже будет отправлено в суд. Также в рамках этого дела будет рассмотрен иск к Чекуеву ЦБ РФ, представители которого требуют вернуть похищенные суммы, хотя бы уже по деноминированным расценкам. Но получить им вряд ли что удастся. Следователи уже проверяли сведения об имуществе Чекуева и выяснили, что ему в Чечне принадлежат лишь три машины. СК потребовал от МВД Чечни наложить на них арест, но оттуда пришел ответ, что в связи с войной судьбу машин установить невозможно.

Криминальная экономика не принесла обещанного богатства

ЗА СЧЕТ ЧЕГО ЖИЛА ЧЕЧНЯ?

...П араллельно с честными тружениками, врачами, артистами, учеными, выходцами с Кавказа, которых было большинство, в Советском Союзе складывались землячества совсем иного рода. Ни для кого не было секретом, что самые мощные, самые жестокие и агрессивные криминальные группировки в российских городах были как раз кавказские. И когда наступил хаос второй половины 1980-х — начала 1990-х годов, именно эти мафиози оказались на гребне волны, подминая под себя наиболее прибыльные сферы криминального, а потом и легального бизнеса.

ФАЛЬШИВЫЕ АВИЗО

Впрочем, и тогда было ясно, что рано или поздно хаос закончится и надо обеспечивать себе тылы. А лучшего тыла, чем формально не зависимая от России родина, придумать было трудно. Часть денег, и немалая часть, стала вкладываться в эту независимость. А где можно было обойтись без трат на взятки, вопрос решался силовыми методами. Захватывались склады оружия Советской Армии, люди бросались под танки и колонны машин, вывозящих военное имущество с российских баз, порой происходили прямые вооруженные захваты с убийствами российских военнослужащих. В целом план удался.

Но при этом многие «независимые» кавказские республики лишились главного источника своего существования — российского бюджета. Пришло прозрение. Одни тут же пошли на попятную. Политическая элита других сумела получить финансовую и иную материальную поддержку Запада — для себя лично, а не своих народов, но это создавало иллюзию независимости. И лишь одна северокавказская республика, не интересовавшая Запад, да и не сильно нужная с точки зрения тогдашнего российского правительства, оказалась в международном вакууме. Идти обратно на поклон к России было выше сил, но надо было как-то жить, продолжать сосать деньги из российского бюджета. И была придумана совершенно уникальная афера, которая теперь вошла во все учебники по экономической преступности всех стран мира. Афера с чеченскими авизо.

Всего за пару лет своей самопровозглашенной независимости — 1991-й и 1992-й — Чечня вытащила из кармана доверчивой России 400 миллиардов рублей, причем наличными! Физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках — тысячами мешков. Рублей в этих мешках (если пересчитать по тогдашнему курсу) было больше чем на треть миллиарда долларов. Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах «Аэрофлота» и скорых поездах «Москва — Грозный».

Вот несколько выдержек из аналитической справки МВД РФ 1995 года, когда в Чечне уже вовсю убивали людей.

«Динамика этого вида преступлений характеризуется следующими цифрами:

1992 г. — 328 дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд. руб.;

1993 г. — 469 дел. Ущерб составил 148 млрд. руб.;

1994 г. — 120 дел. Ущерб составил 175 млрд. руб.

Следственной частью СК МВД РФ в период с 1992-го по 1994 год расследовалось 11 уголовных дел, по которым проходит 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд. руб.

В мошеннических действиях с поддельными авизо преступниками использовались в качестве отправителей более четырехсот в основном фиктивных названий предприятий и коммерческих банков. Обналичивание похищенных сумм производилось с участием 892 банков и 1547 предприятий, расположенных в 68 регионах Российской Федерации.

К уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей (любопытно, кем были по национальности еще 141 жулик? — Авт.). По программе ГУЭП МВД России «Беглец — банк — беглец» разыскиваются 347 человек, о чьей причастности к хищению денежных средств с помощью фальшивых авизо имеется оперативная информация. 46 человек из объявленных в розыск предположительно скрываются в Чечне и Ингушетии.

Наибольшее количество хищений с применением фальшивых авизо зарегистрировано в Москве, Санкт-Петербурге, Республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.

Наличие в Москве и Санкт-Петербурге значительного числа коммерческих структур и банков, отсутствие надлежащего контроля за их деятельностью облегчало совершение хищений и затрудняло их выявление.

Опыт северокавказских преступных группировок был использован для совершения аналогичных преступлений в центральных областях России и Сибири. Успехи, достигнутые организаторами преступлений, и получение значительных сумм от преступной деятельности привели к созданию устойчивых преступных групп, которые стали использовать похищенные денежные средства на становление и финансирование криминальных структур...»

Чечня стала испытательным полигоном для международной мафии по одной-единственной причине — из-за своей независимости де-факто и «зависимости» де-юре.

Между прочим, вайнахские братья чеченцев — ингуши — с самого начала не обостряли отношений с Москвой, и теперь ингушская группировка в Москве, специализирующаяся на банковском бизнесе, по оперативным данным милиции, самая богатая...

Ни один из московских финансистов, так или иначе участвовавших в афере века с чеченскими авизо, не был ребенком, каждый прекрасно понимал, что он делает. Ведь львиная часть этих денег — наличных денег — пошла на хлеб для чеченцев, на оружие и патроны, на услуги госчиновников и средств массовой информации. И все эти товары, включая журналистов, чеченцы покупали не где-нибудь в Турции или Иордании, а у нас самих, в матушке-России.

«ТРУБА»

После того как источник халявных денег из российского бюджета иссяк, а первая чеченская война закончилась полной победой независимой Ичкерии, перед руководством самопровозглашенной республики снова во весь рост встала проблема финансирования своей независимости. Теперь вся надежда была на «трубу» — северный маршрут экспортного трубопровода (СМЭТ) Баку — Грозный — Новороссийск. И, по-видимому, если бы чеченские полевые командиры действительно (как это предполагалось мирными соглашениями) уступили власть гражданскому руководству Чечни, то «труба» могла бы стать неплохим подспорьем для экономики республики. Но первая же партия нефти, закупленная в Баку для транзита на Запад через Новороссийск, до Новороссийска не могла дойти в течение года!

По пути «трубу» «обслуживали» сотни перегонных мини-заводиков, принадлежащих разным полевым командирам. Ворованные солярка и бензин вполне решали финансовые проблемы каждого полевого командира и его личной гвардии. Но никак не могли решить главную проблему Чечни как независимого государства. Независимое государство должно иметь бездефицитный бюджет, а при его дефиците — перспективу займов извне или инвестиций. Ни на то ни на другое Чечня рассчитывать не могла. В итоге чеченскому руководству не оставалось ничего иного, кроме как поддерживать свой народ в состоянии перманентной войны. Не важно с кем, главное, чтобы война продолжалась. Только под войну с Россией можно было получить кредитование из-за рубежа.

РАБЫ

Остается лишь добавить, что и во время войны, и в мирное время исправно работал еще один источник доходов. Работорговля. Похищение заложников и вымогательство за них денег. Конечно, этот источник не мог увязать концы с концами всего республиканского бюджета, но и недооценивать его не стоит. Тысяча-другая заложников приносила миллионы долларов. А если учесть, что все население Чечни меньше миллиона человек, примерно треть из которых постоянно находились и кормились в России, то это был, в общем-то, неплохой государственный бизнес.

Наступит ли этому конец или России придется нести этот крест вечно?

Дмитрий ВОРОНИН

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег. Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности. Дудаев не скрывал причастность к махинациям По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране.

Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги. В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. Чем все это закончилось Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов. По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало

Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.

Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.

Дудаев не скрывал причастность к махинациям

По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране. Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги.

В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

Чем все это закончилось

Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.

По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.