Механизм наживы на подделке авизо. Читальный зал мирта

Чеченские авизо Одной из первых нашумевших афер, прогремевших на всю страну, стали махинации с так называемыми «чеченскими авизо». В 1992 году с удивительной легкостью из Центробанка были похищены десятки миллиардов рублей.Дело в том, что в начале 1990-х годов зарождающаяся

Глава 5. Марио Скарамелла, чеченские группы, Александр Талик 9.26 По ряду причин в определенный момент у меня складывалось впечатление, что г-н Скарамелла мог быть причастен к смерти Литвиненко.9.27 Во-первых, установлен факт их встречи в день, когда Литвиненко заболел, а в

Мы не раз публиковали материалы о том, как были уничтожены банк и ЧИФ «Восток», акционерами которых были практически каждый второй житель республики. С той поры прошло немало лет. Но основатель банка не сидит сложа руки. Он продолжает бороться за права его акционеров. Об этом можно узнать из обращений Р.Ф.Кадырова к Президенту России В.В. и в правоохранительные органы. Вот только некоторые из них.

В Электронную приёмную Президента Российской Федерации

Должность адресата: Президент РФ

Фамилия, имя, отчество: Кадыров Рафис Фаизович

Адрес электронной почты :

Тип: обращение

Текст

Уважаемый Владимир Владимирович!

Добрый день! Как и обещал Вам в письме, отправленном 25 января 2018 года в 13:28, я направил 22 заявления о преступлении (в порядке ст. 141 УПК РФ) Председателю Следственного комитета Российской Федерации генералу юстиции Бастрыкину А.И. 105005, Россия, г. Москва, Технический переулок, д. 2, с просьбой возбудить Уголовное дело в отношении 22 человек. Этих людей я считаю совершившими преступления против России, народа страны и мира, страдающих сегодня от террористических организаций. Они способствовали своими преступлениями и немыслимо огромными объёмами денег финансированию, вооружению и дальнейшему совершению террористических действий против народа России и других стран мира, против народа республики Башкортостан, которых они совместными действиями и бездействиями разграбили. Против ни в чем не повинных руководителей коммерческих банков, созданных ещё в СССР. Сотни из них просто убили и никто эти убийства не расследовал. Меня тоже пытались убить, но неписанный закон солидарностиврачей мира помог сохранить мне жизнь. Я не стал отправлять двадцать третье заявление о возбуждения Уголовного дела против Председателя Центрального банка Российской Федерации Набиуллиной Эльвиры Сахипзадовны, хотя, занимая эту должность уже более четырёх лет, она автоматически становится соучастником из-за сокрытия преступлений, совершенных ЦБ РФ против народа. Она обязана знать подробности об этом преступлении против народа Республики Башкортостан, откуда она родом. А если знает о нем и ничего не делает, то это называется сокрытием преступления с использованием служебного положения. В Конституции об этом есть соответствующая статья. Я оставил на рассмотрение ее действия и бездействия для депутатского расследования в Парламенте Республики Башкортостан, который будет избран в сентябре 2018 года. Куда, разумеется, мы постараемся избрать депутатов от народа, которые будут проводить расследование преступления ЦБ РФ против народа республики. А я, как российский писатель, буду регулярно посылать Вам письма, для того чтобы их читали Ваши помощники и народ страны. По Конституции России имею право. Вот первый вопрос. Вы только что, как кандидат на пост Президента России, посетили Республику Башкортостан и один из флагманов промышленности страны – Уфимское моторостроительное производственное объединение (УМПО) – крупнейшее двигателестроительное предприятие, основанное в 1925 году. Вы ознакомились с аналитическими справками об этом предприятии? Если да, то знаете, что я, Кадыров Р.Ф., управляющий ЧИФ «Восток», купил 5% акций этого предприятия. Их у народа Республики и других акционеров ЧИФ «Восток» из более чем 100 городов России, где находились филиалы банка «Восток», просто украли. Эти воры сегодня, как хозяева УМПО, встречали Вас на заводе и Вы с ними общались. Если об этом преступлении знают органы прокуратуры и власти и ничего не предпринимают, то это конституционное преступление. В течение следующего Вашего Президентского срока обязательно задам Вам множество вопросов. Я купил для народа Республики Башкортостан и жителей России акции лучших предприятий страны и аккумулировал их в ЧИФ «Восток». 200 предприятий – с контрольным пакетом акций более 50%, 200 предприятий – с более 25% и более 250 предприятий – с менее 25% акций компаний, с общей капитализацией на сегодня, по индексу РТС, около 10 триллионов рублей. С целью сокрытия «военных» преступлений с использованием ЦБ РФ, банк «Восток» и ЧИФ «Восток» путём рейдерского захвата были разграблены и уничтожены. Как и обещал, я поставил Вас в известность в предыдущем письме, что буду просить помощи для выполнения своих обязательств перед жителями Республики Башкортостан и России о возврате украденных у них денег и имущества ворами от власти. Что мне делать? Не находя поддержи и понимания у себя в стране, обращаться к Президенту США Трампу и в Организацию Объединенных Наций с просьбой помочь народу Республики Башкортостан и России? Стран много, международных организаций тоже. А копии всех писем адресовать Президенту России? Много мне придется писать, а вашим помощникам и народу России читать. Владимир Владимирович, поймите, у меня нет другого выхода. Я воспитанник детской спортивный школы по борьбе самбо «Геркулес», не могу позорить свою школу и буду драться со всеми ворами от власти, пока не верну украденное ими у акционеров банка и ЧИФ «Восток». Пока я жив, буду делать все для выполнения обязательств, взятых перед народом, как Председатель правления банка и управляющий ЧИФ «Восток». Даже убитый ворами от власти я буду вдохновлять жителей республики в борьбе за возврат украденного у них имущества и денег. Вместо меня встанут они, а это, на сегодня, миллионы акционеров, жителей Республики Башкортостан и России. Эти люди не обмануты мошенниками финансовых пирамид. Они свою долю, полученную от общей социалистической собственности, принесли и передали в компанию, созданную указом Президента России. Таким образом, они коллективно участвовали в проводимых государством аукционах по приватизации государственных компаний. Мы не затратили не одного рубля их средств, выполнили взятые обязательства, купили им акции 650 лучших предприятий России. Выполнили честно и высококвалифицированно свои обязательства. Я прошу, выполните же и Вы честно свои обязанности перед народом. Если Вы в четвёртый раз идёте на выборы Президента России и берёте на себя обязанности по защите неприкосновенности собственности, принадлежащей каждому жителю страны, включая акции 5% УМПО, 12% Лукойла, 25% Норникеля, Магнитогорского металлургического комбината, Газпрома, Сбербанка России и других 650 лучших предприятий России, купленных мною в собственность народа, то обязаны защитить его интересы.

С уважением, Р.Ф. Кадыров.

Председателю Следственного комитета
Российской Федерации
генералу юстиции Российской Федерации Бастрыкину А.И.

105005, Россия, г. Москва, Технический переулок, д. 2
От Кадырова Рафиса Фаизовича,
Адрес для корреспонденции: 117246 а/я 59

Заявление о преступлении

(в порядке ст.141 УПК РФ)

Прошу возбудить Уголовное дело в отношении […] за совершение преступлений в составе группы лиц, включая международные организации, по осознанному и преднамеренному совершению Государственной измены и «военных» преступлений против общественной безопасности и общественного порядка, а также против государственной власти в виде оказания финансовой, материально-технической и иной помощи международной террористической организации и их представителям в деятельности, направленной против безопасности Российской Федерации, его народа, банковской и финансовой системы, экономики страны, обороноспособности, в виде соучастия в разграблении финансовых ресурсов всей страны, используя для этого корреспондентские счета коммерческих банков России, открытые в Банке России - ЦБ РФ, с которых похищались денежные средства при помощи так называемых «фальшивых» авизо. Направляя часть этих похищенных денег страны из Банка России - ЦБ РФ, коммерческих банков и всех промышленных и других предприятий страны, деньги которых находились на открытых счётах коммерческих банков России, для создания на территории России и за ее пределами, в других зарубежных странах международных террористических групп и различных организованных преступных групп, для их вооружения, материально-технического обеспечения. Совершения с их помощью различного вида преступления против экономики страны, безопасности народа, захвата школ с убийством школьников и учителей, захвата больниц и театров с убийством ни в чем не повинных людей, взрывов жилых домов на всей территории страны с множеством жертв. Организации войны против России и ее регулярных вооружённых сил, используя созданные за счёт похищенных при помощи Банка России - ЦБ РФ финансовых ресурсов международных террористических групп против России, размерами сопоставимыми со всеми затратами СССР на ведение и победу во Второй мировой войне. Осознанного и запланированного создания в России искусственной гиперинфляции на финансовом рынке страны, не имеющей экономической закономерности, невиданные для истории всей мировой банковской системы объемы похищенных денег с использованием ЦБ РФ, создавая для этого заранее гигантские объёмы наличных денег и безостановочно печатая все новые банкноты с новыми номиналами, распространяя их через созданные для этого различные организованные преступные и международные террористические группы. Эти действия полностью разрушали плановые экономические реформы, которые начали проводить Президент и Правительство РФ, создавая неуправляемые гиперинфляционные процессы за счёт искусственного выброса на финансовый рынок на протяжении достаточно долгого времени ничем не обеспеченных, похищенных со счётов ЦБ РФ наличных денежных средств в огромных объёмах.

Что такое авизо ЦБ РФ? Определение авизо из книги «Жизнь и удивительные приключения Виктора Геращенко, сына банкира Владимира Геращенко, рассказанные им самим, его друзьями и коллегами, внимательно выслушанные и записанные летописцем Николаем Кротовым», посвященной 150-летию Банка России: «Во времена Советского Союза при переводе денег с одного банковского счёта на другой использовалась система авизо - специальных сообщений, отправлявшихся в Госбанк и его территориальные подразделения по телетайпу. В них при помощи паролей и кодов указывалось, какую сумму и куда требуется перевести. Система не давала сбоев в течение десятилетий».

Почему в СССР эта система не давала сбоев и какие могли быть сбои? Очевидно, как видно из текста книги В. Геращенко, под сбоем он понимал создание фальшивых авизо. Немного расширим понятие авизо, чтобы объяснить механизм «сбоев» в ЦБ РФ. Под авизо можно понимать телеграфное уведомление о переводе денег, посланное одним расчетно-кассовым центром (РКЦ) другому. При этом РКЦ, получивший такое уведомление (авизо), зачислял указанную в нем сумму на корреспондентский счет коммерческого банка. Тот, в свою очередь, зачислял средства на счет своего клиента, который мог распоряжаться перечисленными деньгами по своему усмотрению.

Банковская система СССР имела главное достоинство - иерархичность и технологическую централизацию расчётов, что абсолютно лишало преступников возможности совершать какие-либо махинации с помощью безналичных расчетов. Даже в царские времена не было посягательств на безналичные расчеты государственного банка. Тогда революционеры-террористы в основном грабили инкассаторов или нападали на слабо укрепленные филиалы банков. Хотя революционеры и внедряли своих сторонников в банковскую структуру, но «вскрыть» систему безналичных расчетов, чтобы осуществлять кражи из банков, они не могли. Банковская система сама себя защищала даже от внедренных в неё «казачков».

В СССР все безналичные расчеты проводили через Главный вычислительный центр Госбанка СССР на основе баланса, т.е. буквально каждое проведение платежного документа могло быть произведено не ранее, чем проходила автоматическая проверка результата на баланс. Делалось это по системе двойной записи: если где-то убыло, значит, именно на эту сумму прибыло. Работал своеобразный «закон сохранения денег».

Этот метод был открыт еще в Древней Индии, за три тысячи лет до написания Библии! При такой системе расчетов введение лишней копейки, не говоря уж о миллионах рублей, немедленно останавливало все расчеты в стране до выяснения. В распоряжении сотрудников банка была целая ночь для проведения расследований. Выписки по счетам всегда выдавали только на следующий день, т.е. через ночь, поэтому захват любого или нескольких телеграфных помещений банков, принуждение к сотрудничеству специальных телеграфистов не давали бандитам никаких шансов завладеть деньгами.

С развалом Главного Информационного Вычислительного Центра Госбанка СССР начали создавать территориальные РКЦ, которые вели только территориальный баланс своей территории. А всероссийский баланс вести было некому. Так расчетная система «разрешила» операции с «фальшивыми авизо».

Что же понимает В. Геращенко под «фальшивыми авизо» и почему он их называет «чеченские авизо»? «Но вот появились частные компании, за ними негосударственные банки, введена система РКЦ, о которой мы уже говорили, и стройной системе пришёл конец».

С помощью коррумпированных чиновников аферисты узнавали пароли и шифры и рассылали в подразделения ЦБ поддельные авизо. В них указывалось, что банк-отправитель просит перевести деньги на счёт какой-либо структуры в другом коммерческом банке. Такие переводы осуществлялись незамедлительно. Когда выяснилось, что «отправитель» на самом деле ничего не посылал, а фирма-получатель принадлежит аферистам, вернуть средства было уже невозможно. Ущерб для экономики страны от этих сфабрикованных поддельных платежных документов оценивался в триллионы рублей». Таким образом, В. Геращенко подтверждает, что возникновение «фальшивых авизо» было вызвано тем, что вновь созданная структура ЦБ РФ, которая базировалась на РКЦ, не имела должной защиты. И главное – нанесенный странеущерб! Триллионы рублей! Хищения денегс помощью «фальшивых авизо» в таких же размерах - более трех триллионов рублей приводит и Начальник Главного Управления по борьбе с организованной преступностью, Первый заместитель Министра МВД России М. Егоров. (Газета «Сегодня» 28.01.1994 г.).

По поводу «чеченских авизо» В. Геращенко комментирует: «По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн. рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2.5 тысяч фальшивых авизо на сумму более 270 млрд. руб». Вероятно, из-за огромных сумм, которые поступали в виде «фальшивых авизо» из чеченских банков, В. Геращенко и назвал их «чеченскими авизо».

Попытаемся определить, что же можно было купить на эти деньги в те времена. Помните, знаменитые ваучеры, которые бесплатно выдавали каждому российскому гражданину? Это осуществлялось в соответствии с Постановлением Верховного Совета РФ «О ходе реализации Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в РФ на 1992 г.» от 9 октября 1992 г. и Указом Президента РФ «О введении в действие системы приватизационных чеков в РФ» от 14 августа 1992 г.

С 1 октября 1992 г. в РФ была введена в действие система приватизационных чеков (приватизационных счетов), реализующих механизм бесплатной передачи гражданам Российской Федерации в процессе приватизации предприятий, их подразделений, имущества, акций и долей в акционерных обществах и товариществах, находящихся в федеральной собственности, государственной собственности республик в составе Российской Федерации, краев, областей, автономной области, автономных округов, городов Москвы и Санкт-Петербурга. Правительство РФ оценило национальное достояние страны - активы всех госпредприятий - в 4 трлн. руб.

Из них 1,5 трлн. руб. (35% от достояния) предназначалось для бесплатной раздачи (при получении бесплатного ваучер гражданин России платил стоимость его изготовления в размере 25 рублей) 150 млн. граждан РФ. Каждому выдавали ваучер стоимостью 10 тыс. руб. Так вот, примерно эта сумма, эквивалентная стоимости всех ваучеров, и была украдена в результате самой грандиозной за более чем четырехсотлетнюю историю существования мировой банковской системы аферу с «фальшивыми авизо». Возможно, было украдено больше, но официальные расследования начались намного позже после начала массового хищения денег.

Вот что говорил В. Геращенко о мероприятиях госорганов по выявлению преступников: «Для расследования была создана целая следственная бригада. Возглавлял её высокий чин МВД, ему были приданы сотрудники КГБ. Неоднократно бригада собиралась в ЦБ, при мне, к сожалению, реального результата добиться не удалось».

Обратите внимание на высказывание В. Геращенко о том, что с помощью «коррумпированных чиновников аферисты узнавали пароли и шифры». По поводу шифров В. Геращенко несколько преувеличил. Сотрудники ЦБ проставляли на авизо простейшие коды, которые не меняли очень длительное время.

Кто же были эти «коррумпированные чиновники»? Обратимся к книге Павла Хлебникова «Крёстный отец Кремля Борис Березовский, или история разграбления России». В ней он попытался ответить на этот вопрос. «Это был знаменитый скандал. В 1992-1993 годах, подкупив кучу чиновников в Российском центральном банке, несколько преступных групп и связанных с ними банков провернули крупнейшую в истории России банковскую аферу.

В отделе выплат Центрального банка царил такой хаос, а работники банка оказались так охочи до взяток, что преступникам удалось здорово нажиться. Эта банковская афера была одной из самых больших катастроф «реформистского» правительства, которое возглавлял Егор Гайдар. По сведениям из российского правительства, в 1992–1993 году размер хищений составил 500 миллионов долларов (треть кредитной линии, открытой в том году для России Международным валютным фондом). Многие аналитики утверждали, что потери исчисляются в миллиардах».

Известнейший американский журналист П. Хлебников знал, что такие кражи денег из ЦБ РФ были самой большой катастрофой правительства Е. Гайдара. Вероятно, он был осведомлен об этих событиях из своих доверенных источников.

Возникает вопрос, из каких же средств была украдена такая огромная сумма денег с помощью «фальшивых авизо», если их в бюджете не было? Может быть, Е. Гайдар приостановил кражи в ЦБ РФ? Если уж американский журналист не без основания полагал, что эти кражи были самой большой катастрофой для правительства Е. Т. Гайдара, то было бы интересно знать, какие он предпринял меры, чтобы предотвратить эти кражи? Как Председатель Правительства России он обязан был это сделать!

Как мы знаем, Е. Т. Гайдар выполнял обязанности Председателя Правительства Российской Федерации с 15 июня по 15 декабря 1992 г. Вспомним курс рубля на 1 июля 1992 г. Он составлял 125 рублей за один доллар. 1 декабря 1992 г. он составлял уже 447 рублей за один доллар! Инфляция рубля за полгода составила около 358%. Подобное было в России только во время кризиса 1998 г.

В. Геращенко очень точно назвал 1992 г. «годом рухнувшего рубля, который на глазах обесценился в сотни раз». И вдруг 2 декабря 1992 г. падение рубля внезапно остановилось и курс рубля стабилизировался. Более того, рост рубля за один день составил 7%, и 1 доллар стал стоить 417 рублей вместо 447 рублей 1 декабря 1992 г. Чем это могло быть вызвано? Огромным выбросом валюты на рынок ЦБ РФ или иными причинами?

Обращаемся вновь к книге о В. Геращенко, в которой он вспоминал: «В частности, в начале ноября (1992 г. – прим. А.К.) на торгах Межбанковской валютной биржи произошло серьёзное падение курса рубля. Курс рубля стал ниже 400 рублей. Это дало повод для моих критиков заявить, что ЦБ сознательно играл на понижение. Что было абсолютной инсинуацией.

Центробанк пытался поддержать курс и вбрасывал доллары, однако валютный резерв ЦБ в то время не превышал 100 млн. долларов! И мы не могли радикально изменить ситуацию. Можно было, конечно, продать эту валюту, вместо того, чтобы покупать продовольствие и необходимые комплектующие для промышленности. Таким образом, мы могли на некоторое время опустить курс, а дальше что делать? Тем более, что я тогда не слишком обольщался относительно заинтересованности МВФ в стабилизации российской экономики через получение от них валютных кредитов».

Из приведенных высказываний следует, что в то время ЦБ РФ не имел достаточно валютных средств для такого резкого снижения курса доллара и укрепления позиции рубля. Почему же так резко прекратилась инфляция в стране? Потому, что с 1 декабря 1992г. ЦБ РФ ввел в действие систему защиты авизо по всей стране. Валютных резервов для этого в стране не было. Огромная дыра в бюджете, через которую утекали не только российские деньги, но и взятые Россией международные займы и кредиты, была, наконец, надежно закрыта от посягательств преступников!

Какие последствия для России имели огромные хищения денег из ЦБ РФ? Во-первых, возник кризис наличности в стране. Криминал эшелонами вывозил наличные деньги за границу, скупал ваучеры, а предприятиям не хватало наличных для выплаты заработной платы рабочим.

Опять обращаемся к книге о В. Геращенко: «Печаталось денег больше, однако их всё равно катастрофически не хватало. В июле масштабы наличной эмиссии выросли по сравнению с июнем в 2,1 раза, а в абсолютном выражении - почти на 100 млрд. рублей. И по оценкам экспертов газеты «Коммерсантъ-Daily» достиг 16% ВНП против 7% по итогам I полугодия 1992 года и 2% - в 1991 году… В августе мы вновь удвоили наличную денежную массу и довели эмиссию до 450 млрд. в месяц».

Преступники крали деньги, а ЦБ РФ увеличивал эмиссию денег, обесценивая трудовые доходы многих миллионов российских граждан, заработанные долгими годами труднейшей работы. Криминал успешно делал бизнес: украденные рубли меняли на доллары и обратно.

Все эти огромные хищения при помощи ЦБ РФ вызвали кризис неплатежей. Хотя бывший заместитель Председателя Банка России А. А. Хандруев и считал, что кризис неплатежей был спровоцирован правительством России, но это было вызвано тем, что он, вероятно, не знал о масштабах воровства с помощью «фальшивых авизо». Все эти неплатежи в конечном итоге приводили к банкротству предприятий. В стране сложилась чрезвычайная ситуация, более того, предреволюционная, в результате которой Россия, как в 1917 году, могла погрузиться в пучину гражданской войны.

Конечно, в этой критической для страны ситуации необходимо было срочно останавливать прекратить кражи из ЦБ РФ, которые буквально разоряли страну и ставили её на грань гибели. Но как это можно было сделать? Вероятно, В. Геращенко отчетливо понимал, что, как писал Павел Хлебников, в воровстве денег из ЦБ РФ принимали участие и сотрудники ЦБ РФ. Откуда в чеченских банках могли появиться такие баснословные суммы денег? Конечно, это были не существовавшие в действительности триллионы фальшивых рублей.

Как их могли пропустить через РКЦ, которые находились в Чечне? Вероятно, в этих РКЦ работали люди, которые оказывали содействие преступникам. Несомненно, о подобных людях в РКЦ ЦБ догадывался и заместитель председателя ЦБ РФ Андрей Козлов. Это подтвердил в своем интервью «Независимой газете» (28 сентября 2006 года) Председатель Счетной палаты Российской Федерации С.В. Степашин. Он сказал, что А. Козлов «…выступал за расследование афер прошлых лет с фальшивыми авизо».

Так о каких фальшивых авизо говорил В. Геращенко? О тех, которые разоряли государственный бюджет России или коммерческие банки? Несомненно, о защите авизо, которые формировались в ЦБ РФ. А разница здесь существенная.

По существующим правилам, если фальшивое авизо было составлено внутри коммерческого банка, банк за счет своих средств погашал сумму «фальшивого авизо». Интересно привести в связи с этим интервью Исполнительного Директора Ассоциации российских банков С. Вадилова газете «Известия». Он заявил, что коммерческие банки, по фальшивым авизо играют лишь пассивную роль. Дело в том, что только Центральный Банк подтверждает подлинность авизо, и в случае признания его подлинности коммерческий банк обязан беспрекословно предоставить клиенту требуемую сумму.

Однако ЦБ РФ не располагал необходимыми техническими средствами, чтобы распознать фальшивку, как не раз заявляли в прессе его руководители. И не неся после подлога собственных материальных потерь, ЦБ РФ не нес материальные потери, поэтому особых забот банк не испытывал. Из этого следует, что под фальшивые авизо даже выдавали кредиты! Несомненно, фабрикация фальшивых авизо в коммерческих банках квалифицировалась как преступление. Но они разоряли коммерческие банки, а не государственный бюджет России, и в этом их большое отличие от фальшивых авизо, сфабрикованных в ЦБ РФ. Когда «фальшивое авизо» формировалось внутри многочисленной сети РКЦ, сумма потерь покрывалась за счет средств ЦБ РФ.

Какими же устройствами защиты были оснащены РКЦ ЦБ РФ? Вот здесь мы и находим противоречие между заявлением В. Геращенко в выступлении на VII съезде народных депутатов РФ и его высказываниями в книге. В. Геращенко великолепно знал, что никакого стандарта электронной подписи в используемых шифраторах не было и не могло быть. Да и не был введен в 1992 г. стандарт электронной подписи в России. Возможно, это было вызвано наглым, и более того демонстративным убийством в 2006 году Заместителя Председателя ЦБ РФ Андрея Козлова. Такое впечатление, что хотели кого-то запугать, чтобы не продолжали расследований по делу о «фальшивых авизо». Многих, в том числе некоторых государственных деятелей, это убийство, возможно, заставило прекратить расследование и обсуждение этой опасной темы!

Честнейший человек, А. Козлов хотел лично досконально разобраться с этой проблемой. К сожалению, ему не позволили… Нет ничего удивительного в том, что многие после этого убийства стали опасаться даже упоминать те события. Боятся! Очевидно, в России существовали мощнейшие силы, которые стояли за этой грандиозной аферой, и они не были заинтересованные ни в каких расследованиях. Возможно, их влияние и до сих пор не уменьшилось.

Украсть деньги в Государственном банке СССР было невозможно. И об этом прямо заявлял бывший премьер-министр СССР В. Павлов: «Он (Государственный банк СССР – прим. А.К.) представлял собой единый расчетно-кассовый центр. Госбанк не только контролировал оборот, но и позволял снизить издержки на расчетно-кассовых операциях, минимизировать наличные деньги, централизовать инкассаторскую службу, концентрировать ресурсы и т. п. Но главное, что Госбанк СССР обеспечивал кассовое исполнение бюджета. Поэтому вопрос о том, куда делись бюджетные деньги, в советской системе просто не мог возникнуть! Любая попытка их «увода» на сторону немедленно попадала бы под статью Уголовного кодекса. Украсть можно только тогда, когда система позволяет это сделать».

Выходит, что вновь созданной государственной системе было выгодно, чтобы государственные деньги разворовывались. По-другому трудно объяснить эти ошеломляющие своим размахом хищения. Халатность? Несомненно, она присутствовала при развале СССР, но не в таких же чудовищных размерах!

Размах ущерба от хищений подтвердил в своих интервью и Председатель Счётной палаты России Сергей Степашин: «ущерб от махинаций с фальшивыми авизо эквивалентен сумме тогдашних невыплат шахтерам, предприятиям ВПК, военным, учителям», «деньги от фальшивых авизо, помимо финансирования «респектабельной» деятельности по созданию криминализированных банков, шли на содержание «киллерских» команд, подкуп чиновников, нечистоплотные сделки по приобретению производственных мощностей».

По его мнению, махинации с фальшивыми авизо послужили причиной криминализации банковской системы. По оценке главы МВД Рашида Нургалиева, ущерб от операций с фальшивыми авизо составил триллионы рублей. Поэтому можно лишь приблизительно оценить ущерб, нанесенный России «фальшивыми авизо». Вероятнее всего, он превышал стоимость всех ваучеров и всех международных кредитов, взятых в то время Россией. Т.е. ни много не мало, а своровали столько, сколько стоила вся промышленность России в те годы!

Особенную активность проявляли на этом фронте «чеченская мафия» и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги. В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. Очевидно, в России существовали мощнейшие силы, которые стояли за этой грандиозной аферой, и они не были заинтересованные ни в каких расследованиях. Возможно, их влияние и до сих пор не уменьшилось.

Ни для кого не секрет, что в дальнейшем эти деньги шли на финансирование создания на территории России и за ее пределами, международных террористических групп и различных организованных преступных групп, для их вооружения, материально-технического обеспечения, совершения при их помощи различного вида преступления против экономики страны, безопасности народа, захвата школ с убийством школьников и учителей, захвата различных организаций – больниц и театров субийством ни в чем не повинных людей, взрывов жилых домов на всей территории страны с множеством жертв, организации войны против России и ее регулярных вооружённых сил, то есть данные действия квалифицируются как софинансирование терроризма; организация террористического сообщества; организация деятельности террористической организации; организация незаконного вооруженного формирования, а равно его финансирование; планирование, подготовку, развязывание или ведение агрессивной войны; государственную измену, то есть являются преступлениями, предусмотренными особенной частью Уголовного Кодекса Российской Федерации. А кто же несет ответственность за все вышеуказанные преступления? Безусловно […] и руководство Банка России - ЦБ РФ, так как именно на них лежит ответственность за действия и бездействия ЦБ РФ, в результате которой и была создана возможность совершения таких хищений. С высокой долей вероятности можно утверждать, что если бы не созданная таким образом система финансирования бандформирований, то и войны в Чечне и не было бы вовсе, и простой халатностью это объяснено быть не может, значит, это была целенаправленная операция заинтересованных в таком развитии событий лиц.

Даже если предположить, что […] не входил в группу лиц, причастных к совершению вышеуказанных «военных» преступлений, то по своему должностному положению он достоверно обязан был знать, какие процессы происходят, к чему они ведут, и как минимум какие лица к ним причастны. В таком случае он был обязан сообщить в соответствующие органы власти, уполномоченные рассматривать сообщения о таких преступлениях известные ему сведения. Однако сделано это не было. Таким образом, в этом случае […] было совершено преступление, предусмотренное особенной частью Уголовного Кодекса Российской Федерации, а именно – несообщение о преступлении.

В результате вышеописанных событий, в последующем были уничтожены более 2000 коммерческих банков страны, физически устранены основные руководители коммерческих банков, также для сокрытия преступления, как свидетелей этих преступлений и лиц, которые обращались в Прокуратуру РФ и правоохранительные органы РФ. Преследование руководителей коммерческих банков как свидетелей «военных» преступлений, совершенных международными преступными группами с использованием руководства Банка России - ЦБ РФ и властных структурах, ответственных за безопасность России и его народа. Эти преследования, против свидетелей данных «военных» преступлений, на протяжение долгого времени, включая сегодняшние дни, в виде физического их устранения - убийства и различных других видов политических и экономических преследований, используя для этого коррумпированных сотрудников правоохранительной системы, ГД РФ, ЦБ РФ, подчинённые или подотчётные ЦБ РФ различные коммерческие организации, лиц участвовавших в этих «военных» преступлений в составе различных организованных преступных групп и международных террористических организаций.

Создавая различные лживые информационные новости для обмана населения страны, контроля его сознания. Физически устраняя свидетелей преступления, убивая их.

В числе таких преступлений, с использованием для этого корреспондентских счетов коммерческих банков России, открытых в Банке России - ЦБ РФ, с которых похищались денежные средства при помощи так называемых «фальшивых» авизо, было преступление по хищению денежных средств с корреспондентских счетов, открытых в Банке России – ЦБ РФ у банка «Восток». В результате чего, я как председатель правления банка «Восток» был вынужден неоднократно обращаться в различные правоохранительные органы, включая Генеральную прокуратуру, МВД, правительство, Президенту России.

В дальнейшем, с целью устранения свидетелей таких преступлений и человека, который с первых дней совершения данных «военных» преступлений, обратившегося во все структуры власти в России, включая многократно Генеральную Прокуратуру России, о возбуждении против организаторов и участников преступления уголовного дела, было совершено еще одно преступление в виде соучастия в организации покушения с целью убийства, путём отравления неизвестным ядом, меня – гражданина России Кадырова Рафиса Фаизовича, председателя правления Международного коммерческого банка «Восток», входившего тогда в первую девятку крупнейших коммерческих банков страны, имеющего филиалы в более ста городах и населённых пунктах на территории стран бывшего Советского Союза от Сахалина до Калининграда. От этого смертельного отравления мне, как депутату ВС РБ, удалось спастись быстрой госпитализацией в Кремлевскую больницу. Там мне оказали первую помощь и отправили в специализированную клинику в Швейцарии, в Давос, где последовало сложнейшее продолжительное лечение. В течение пяти лет мне, врачу высокой квалификации, приходилось непрерывно поддерживать жизнеспособность организма ежедневным приемом специальных медицинских препаратов.

Против меня, Кадырова Рафиса Фаизовича, Председателя правления Международного коммерческого банка «Восток» и управляющего ЧИФ «Восток», представители организованных преступных групп совершали групповые избиения, в результате чего у меня было сломано восемь рёбер и причинены тяжкие телесные повреждения. Данные преступные действия сопровождались одним единственным требованием – прекратить многочисленные обращения в Генеральную Прокуратуру России.

После моего доклада, в то время депутата Верховного Совета Республики Башкортостан, на специальном заседании ВС РБ в конце 1994 года о совершаемых «военных» преступлениях в России с использованием для этого так называемых «чеченских» авизо при посредничестве ЦБ РФ было решено: с использованием проверки балансов банка «Восток» за прошедшие годы и годового баланса за 1994 финансовый год провести международную аудиторскую проверку. Ее заключение о совершенных преступлениях с использованием корреспондентских счётов коммерческих банков открытых в ЦБ РФ, рассмотреть депутатами на специальном заседании ВС РБ в марте 1995 года и передать в Генеральную Прокуратуру России для возбуждения уголовного дела.

Преступная группа, куда входил […] приняла в декабре 1994 году срочное решение по уничтожению банка «Восток» и ЧИФ «Восток», с целью недопущения международных аудиторских проверок и использования этих документов для депутатского расследования ВС РБ и возбуждения уголовного дела Генеральной Прокуратурой РФ. Для этого, вопреки решению специального заседания ВС РБ, с использованием подразделения Прокуратуры Республики было начато уголовное расследование против банка «Восток», по надуманным основаниям. 30.11.1994 года заместителем прокурора Республики Башкортостан было возбуждено уголовное дело №9000020 по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.147 УК РСФСР. О явном заказном характере и надуманности возбуждения данного уголовного дела говорят такие факты: возбуждение уголовного дела без проведения фактической доследственной проверки, на основании 2-3 объяснений, без проведения каких-либо документальных проверок, возбуждение уголовного дела по мошенничеству без хотя бы одного заявления от потерпевших, а также тот факт, что уголовное дело было приостановлено в 2004 году, то есть за десять лет расследования следственной группой более чем из 10 человек, следствие не нашло фактов о хищении хотя-бы одного рубля, иначе дело было бы направлено в суд, а не приостановлено.

Расследование данного уголовного дела проводилось по классической схеме организации рейдерского захвата коммерческих предприятий и организаций, отработанной в России. В январе 1995 года был организован рейдерский захват с физическим насилием, путём избиения с сотрясением головного мозга Председателя правления банка «Восток» и Управляющего ЧИФ «Восток», с использованием для задержания и вывода из офиса банка «Восток» меня, Кадырова Рафиса Фаизовича под личным руководством и приказу и.о. Председателя Правления ЦБ РФ Парамоновой. В начале марта 1995 года в городе Дюртюли, при участии более сотни сотрудников республиканских силовых подразделений МВД РФ, во время собрания акционеров ЧИФ «Восток», был организован рейдерский захват ЧИФ «Восток», на счетах которого находились купленные для акционеров компании приватизационные чеки более 650 лучших предприятий России. Чеки 200 предприятий с контрольным пакетом акций более 50%, чеки 200 предприятий более 25% и более 250 предприятий менее 25% акций,с общей капитализацией по индексу РТС около 10 триллионов рублей стоимости всего купленного для акционеров ЧИФ «Восток» капитала. В результате, с целью сокрытия преступлений с использованием ЦБ РФ, банк «Восток» и ЧИФ «Восток» были разграблены и уничтожены.

Более подробно эти события описаны моих в книгах «Сорок свечей прощения», «Предел прощения», «Все о чем-то за окном», которые свободно выложены в сети Интернет и информацию по ним можно найти по адресу: http://rafis-kadyrov.ru/knigi.html

В дальнейшем, все мои обращения, начиная с 1995 года, во все структуры власти, Президенту РФ, ГД РФ, СФ РФ, Правительство РФ, во все правоохранительные органы остались с отписками, без внимания.

Руководству ЦБ РФ, рисуя отрицательные многомиллиардные сальдо, похищая тем самым денежные средства со счетов коммерческих банков, заставляя их руководство под угрозой закрытия компенсировать потери на счетах, перекладывая все потери на плечи пострадавших банков, было чем подкупать сотрудников различного уровня правоохранительных служб России и других ответственных лиц во властных структурах РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.45,52 Конституции РФ, ст.ст.6,22,140,141, 144, 145, 146 УПК РФ,

Сейчас, в новом тысячелетии, когда мятежная Ичкерия принесла столько бед и горя России, чеченские авизо начала 90-х кажутся чуть ли не детскими шалостями. А между тем именно они,
возможно, послужили финансовой основой для деятельности будущих бандформирований.
Авизо - извещение о перечислении определенной суммы денежных средств. В начале 90-х оно не имело ни грифа секретности, ни системы защиты и передавалось из банка в банк самыми обычными путями: телетайпом, по почте или нарочным. Все, что требовалось мошенникам, это договориться с клерком какого-нибудь банка, чтобы он отпечатал на машинке авизо на любую понравившуюся сумму и отправил его в ЦБ или спецбанк, к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк. А потом оставалось лишь прихватить с собой побольше сумок и отправиться за деньгами. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью: месяц, квартал, год, то у жуликов, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или припрятать похищенные денежные средства.
Упорядоченная, отработанная десятилетиями советская банковская система оказалась не готова к такой элементарной махинации. Во времена СССР совершение подобной аферы не пришло бы никому в голову и было в принципе невозможно. Но в начале 90-х многое изменилось. И банковская система оказалась заложником старых порядков. После прихода к власти в Чечне Джохара Дудаева банки этой республики только номинально продолжали оставаться государственными. На деле же они, как и вся мятежная республика, не считали для себя обязательным исполнение российских законов. Поэтому с составлением фальшивых авизо у аферистов особых проблем не возникало. При участии банковских структур Грозного чеченцы с удивительной легкостью воровали фантастически огромные суммы в разных регионах России.

Джохар Дудаев, откровенно насмехаясь над банковской системой России, сказал в одном из интервью: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности чеченцы заработали на авизовках от нескольких сот миллионов до 2 - 3 млрд. долларов.
В качестве примера того, как легко делались чеченцами огромные состояния на несовершенстве банковской системы России переходного периода, можно привести деятельность преступной группы под руководством директора кооперативного объединения «Космос» Сергея Терлоева. Первую аферу она провернула в апреле 1992 г. По подложному платежному поручению грозненского отделения Промстройбанка Терлоев получил в Интерпрогресс-банке 125 млн. рублей. Простота и быстрота мошенничества так воодушевила жуликов, что хищения денег по ложным авизо они поставили на поток. В результате за год «Терлоев энд компани» похитили более 14 млрд. рублей и покушались на хищение еще более 7 млрд. Вот так можно было в то время озолотиться на авизовках. Терлоевцы не пахали, не сеяли, нарисовали несколько поддельных бумажек и стали миллиардерами. Правда, расплата не заставила себя ждать. В феврале - марте 1993 г. все члены преступной группы были задержаны, уголовное дело в отношении их составило 146 томов.

И все же справедливости ради нужно сказать, что мошенничество с использованием фальшивых авизо не являлось прерогативой чеченцев. Не гнушались использованием этого способа хищения денег и представители других национальностей. Пожалуй, самый известный пример тому - афера с фальшивыми авизо на 3,8 млрд. рублей, осуществленная российско-казахским дуэтом: главой банка «Столичный» Александром Смоленским и председателем правления Джамбульского банка Львом Нахмановичем.
В начале 90-х Александр Смоленский создал и возглавил банк «Столичный». Но авантюрная жилка не позволяла ему удовлетворяться банальным сведением дебета с кредитом. В мае 1992 г. Смоленский на пару с руководителем Джамбульского коммерческого банка Львом Нахмановичем провернул аферу с подложным кредитовым авизо.
Завязка этой истории очень показательно обрисована в протоколе допроса Нахмановича: «23 апреля, когда мы со Смоленским подписывали договор об открытии корсчетов, он... ответил предложением «сделать» деньги через поддельное авизо, дословно: «Давай изобретем фуфел». Смоленский говорил: «При нынешнем бардаке этот воздух не сквитуется», то есть не будет установки Центральным банком источника его происхождения».

Так они и поступили. Нахманович дал указание подчиненным ему сотрудникам Джамбульского банка изготовить подложное кредитовое авизо и фиктивное распоряжение на сумму 3 млрд. 838 млн. 400 тыс. 400 рублей. Смоленский, используя положение руководителя АКБ «Столичный», способствовал беспрепятственному принятию к зачету фиктивного распоряжения и обеспечил доставку поддельного авизо в РКЦ, сотрудники которого зачислили указанную сумму на корреспондентский счет АКБ «Столичный».
Сумма похищенных денежных средств по тем временам составляла 32 млн. долларов. Действительно, остается только удивляться, как легко и просто тогда деньги делались из воздуха. Всего-то делов - сойтись вместе двум жуликоватым банкирам, сляпать поддельную бумажку, и вот бабки уже в кармане!

Сделанные из воздуха реальные деньги Александр Павлович конвертировал и переправил в австрийский банк «АБН-АМРО» на счет фирмы «ГС Финанцунд Фермегенсфервальтунг». 95% капитала этой фирмы принадлежало жене Смоленского, Галине. Поэтому Александру Павловичу не составило труда выплатить через австрийскую фирму долю подельнику. 4 млн. долларов он отправил Нахмановичу и погасил долг того перед Национальным госбанком Казахстана в размере 5 млн. долларов.

Хотя господа банкиры Нахманович Л.А. и Смоленский А.П. рассчитывали, что при существующем бардаке в России их афера останется незамеченной, этим надеждам не суждено было сбыться. Уже 28 октября 1992 г. в отношении их было возбуждено уголовное дело. Но Александр Павлович не зря рассчитывал на российский бардак. Только бардак выразился не в том, что их аферу никто не заметит. Напротив, оперативникам и следователям удалось детально разобраться в ее хитросплетениях и добыть необходимые доказательства. Бардак выразился в том, что господин президент наградил подследственного Смоленского орденом «Знак Почета», а тот в составе так называемой «Семибанкирщины» вершил судьбы страны. Понятно, что уголовное дело в отношении такого влиятельного лица просто не имело судебной перспективы.

В афере с фальшивыми авизо фигурировал и другой олигарх, владелец целой алюминиевой империи в России, глава известной компании «Транс Ворлд групп» Лев Черной. Цитата из «Новой газеты»: «Сохранилась справка по уголовному делу 117414, составленная старшим следователем по особо важным делам подполковником юстиции С. Глушенковым. В многостраничном документе, датированном 9 июня 1995 г., перечислены семь случаев, когда контракты фирм, входящих в империю ТВГ, с алюминиевыми заводами оплачивались через подставные коммерческие структуры средствами, полученными в результате мошеннических операций с банковскими документами».
Один из свидетелей по этому уголовному делу Яфясов рассказал, что в марте 1993 г. Лев Черной передал ему платежное поручение о перечислении дагестанской фирмой 900 120 000 рублей в адрес Новокузнецкого алюминиевого завода. А через некоторое время он узнал, что по той сделке деньги поступили на завод по подложному авизо. Но дать показания в суде Яфясов не смог. В апреле 1995 г. он был убит у подъезда своего дома в Москве.

И снова цитата из «Новой газеты»: «...прямых доказательств причастности Черного к преступным аферам с фальшивыми авизо следствию добыть так и не удалось. Основные свидетели либо погибли при загадочных обстоятельствах в автокатастрофах, либо стали жертвами наемных киллеров».
Хотя можно сказать, что махинации с фальшивыми авизо носили интернациональный характер, но все же представители свободолюбивой Ичкерии чаще других участвовали в их организации, поэтому эта всероссийская афера-и получила название «Чеченские авизо». Атака с Северного Кавказа на российскую кредитно-финансовую систему действительно получилась массированной.
Только в свердловские банки поступило свыше ста фальшивых извещений на сумму порядка 20 млн. долларов. Однако реально мошенникам удалось получить примерно 1,2-1,6 млн. долларов. Большая часть фальшивых авизо была перехвачена еще на стадии поступления в банки. А теми, которые преступники сумели обналичить, пришлось заниматься оперативникам БЭП.

Первым их успехом стало раскрытие хищения денежных средств на сумму 475 млн. рублей в одном из каменск-уральских банков. Организатором данного преступления оказался чеченец, житель Свердловской области некий Шахбиев. Мошенники, видимо, не были уверены в качестве своего фальшивого авизо, поскольку часть слов в этих документах шифровалась. Поэтому они активно занялись поисками нужных людей в РКЦ, которые бы помогли им получить наличные. Об этом узнали сотрудники БЭП. В результате Шахбиев был задержан сразу после получения денег на выходе из банка. В апреле 1994 года суд приговорил Шахбиева к шести годам лишения свободы.
Но самым сложным для сотрудников милиции стало разоблачение группы, организованной Хусейном Чекуевым, Шаманом Зелимхановым и Али Ибрагимовым. В 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с несколькими руководителями коммерческих предприятий из Свердловской и Тверской областей, которые принимали участие в махинациях и занимались «отмывкой» денег. Всего с помощью фальшивых авизо эта группа похитила около 3 млрд. рублей. А после задержания начала устранять сообщников.

Двое русских коммерсантов, помогавшие чеченцам обналичивать и «отмывать» деньги, погибли при туманных обстоятельствах.
Поначалу показалось, что заслуженного наказания чеченским аферистам удастся избежать. Чекуев в апреле 1996 года районным судом Екатеринбурга был приговорен к четырем годам условно и освобожден прямо в зале суда, после чего немедленно отбыл в мятежную Ичкерию. В 1997 году удалось арестовать Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу - его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. Однако в новом веке это уголовное дело получило продолжение. Ибрагимов и Чекуев были арестованы и предстали перед судом за свои махинации с авизо.
Оперативникам УБЭП области удалось раскрыть еще несколько афер с чеченскими авизо. Например, хищение денег на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого оказались весьма любопытные подельники в Москве. Один - выпускник математического специнтерната, закончивший высшую школу КГБ и некоторое время трудившийся в госбезопасности специалистом по криптографии. Второй - доктор наук, член международной гильдии брокеров. Чтобы сподвижники Точиева не успели уничтожить документы, операции по их задержанию проводились со всевозможными мерами предосторожности. Любопытно, что бывший «комитетчик», видимо, почувствовал опасность и попытался скрыться. Но его выдал свет поддверью квартиры, в которой он спрятался.
Самое непосредственное участие в раскрытии большинства афер с фальшивыми авизо в Свердловской области принимал сотрудник УБЭП Свердловской области Игорь Мальчиков. Именно он руководил операцией по задержанию Точиева. Задержание преступника сотрудниками УБЭП проводилось по традиционной схеме - при выходе его с наличными из банка. Но каково же было удивление Игоря, когда остановленный оперативниками Мухарбек Магомедович поднял на него глаза и спросил:
- Вы Мальчиков?

Осведомленность мошенника о личности офицера милиции, который занимается раскрытием махинаций с фальшивыми авизо, поражала и еще раз подчеркивала, насколько преступники детально прорабатывали свою аферу.
Чтобы собрать доказательства вины Точиева, свердловские оперативники УБЭП отправились в командировку в Ингушетию. Совсем рядом находилась Чечня, и беспредел, царящий в ней, выплескивался на территории соседних республик. Поэтому оперативникам приходилось ночевать на базе ОМОНа, а для проведения следственных действий - передвигаться под прикрытием бронетранспортера.
Увы, их работа не получила должного завершения. Суд и к Точиеву проявил гуманность, отпустив его из-под стражи под залог в 10 млн. рублей. Злоумышленник немедленно отбыл в Чечню и скрылся от следственных органов.

Также свердловские оперативники УБЭП раскрыли хищение путем фальшивых авизовок на сумму 609 млн. рублей в одном из банков Свердловской области, организованное преступной группой из Грозного. Получатель денег был задержан оперативниками УБЭП. Около полутора лет он провел в СИЗО, после чего был осужден к лишению свободы. Любопытно, что оставшиеся на свободе участники группы посчитали главной причиной того, что их товарищу пришлось отправиться «на зону», его адвоката. Якобы тот не проявил должной настойчивости и профессионализма, защищая их подельника в суде. Спустя некоторое время несколько чеченцев нанесли визит адвокату и отобрали ранее переданный ему гонорар в размере 25 тысяч долларов.
Жестокие нравы, царящие в преступном мире, проявились и в другом деле. В одном из банков Свердловской области произошло хищение денежных средств с использованием фальшивого авизо на сумму 638 828 347 рублей. Но поделить без обид похищенные деньги преступники не сумели. Соучастникам показалось, что один из них получил больше, чем следовало, и они жестко потребовали с него 80 тысяч долларов. Далее получилась парадоксальная ситуация. Человек, который недавно удачно обокрал банк, обратился в милицию с просьбой защитить его и его семью от подельников. Оперативники УБЭП УВД области согласились предоставить ему защиту в обмен на информацию об обстоятельствах преступления. Однако дело осложнялось тем, что семья «подзащитного» проживала на территории суверенной Украины. Там же жили еще несколько участников преступной группы, которые несколько раз по телефону предупреждали жену, что если ее муж «развяжет язык» в милиции, то ей будет очень плохо. Атакже в ультимативной форме попросили ее не покидать территорию республики.

Пришлось сотрудникам УБЭП Игорю Мальчикову и Сергею Ляпустину спасать семью афериста и тайно вывозить ее с Украины в Россию. Причем сделать это было совсем не просто. Во-первых, Украина уже стала суверенным государством, а во-вторых, российскую милицию в то время уже довели до такой бедности, что непросто было отыскать деньги на командировку. Так что спасение жены афериста вылилось в целую эпопею с пограничными заморочками и другими проблемами. Вот лишь один небольшой эпизод.
Поскольку свердловские оперативники выезжали на территорию другого государства, то свое табельное оружие по понятным причинам оставили дома. На место прибыли уже поздно вечером и решили в обратный путь отправиться утром. В связи с тем, что имелась информация о возможном нападении чеченцев ночью, чтобы помешать вывезти жену подельника, Мальчиков и Ляпустин попросили в местном отделе милиции выделить им сотрудника с оружием. Украинская сторона пошла навстречу.
Вскоре прибыл местный пэпээсник. Метр с кепкой, а из оружия только резиновая дубинка, которая из-за небольшого росточка ее владельца волочилась по полу. Оперативники усадили паренька в дальнюю комнату отдыхать и сказали, что охранять дом будут сами.

Как бы то ни было, но сотрудники свердловского УБЭП выполнили свою часть договора - вывезли жену мошенника и обеспечили ей безопасность, пришлось и ему выполнить свою. Он подробно рассказал, как было организовано хищение, и о его соучастниках. Таким образом, превратился одновременно и в обвиняемого, и в главного свидетеля обвинения.
В конце концов в банках нашли эффективную систему защиты от мошенничества с использованием фальшивых авизо. К 1996 г. преступления такого рода практически сошли на нет.

Однажды Дидигов заехал ко мне в гости в Лондон. Он уже купил себе греческий паспорт и путешествовал по миру, «наварив» очень большой капитал на афере с чеченскими авизо, которые были инструкциями Центробанка на выдачу наличных денег, только поддельными.

Я тогда впервые услышал о чеченских авизо, и Дидигов мне объяснял:

Артем, это же так просто! Мы пишем бумажку, она идет в банк. Получаем два грузовика наличных и везем их прямо домой, в Грозный.

Журнал «Коммерсантъ» описывал мошенничество следующим способом:

Кредитовое авизо - платежный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нем сумма.

Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведен в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель-май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.

По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил "гонец" с незаполненным бланком авизо и предлагал за определенный процент наличности перевести на банковский счет предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских "финансистов" попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.

По данным МВД, в 1992 году было заведено 328 уголовных дел, ущерб составил свыше 94 млрд руб.; в 1993 году - 469 дел, ущерб 148 млрд руб.; в 1994 году - 120 дел, ущерб 175 млрд руб.. Только Следственный комитет МВД РФ в 1992-1994 годах расследовал 11 уголовных дел, по которым проходило 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд руб. В обналичивании похищенных сумм участвовало 892 банка и 1547 предприятий в 68 регионах России .

Чеченские авизо естественно широко использовали чеченские бандформирования и представители криминально-сепаратистского режима Джохара Дудаева . По данным МВД за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2,5 тыс. фальшивых авизо на сумму более 270 млрд рублей. Как говорил сам Дудаев, он «отправлял разные бумажки, а взамен ему привозили самолеты с мешками денег». В 1995 году МВД расследовала деятельность компании Trans-CIS, связанной с братьями Черными, которая получила первые деньги через банки в Чечне. Однако затем было обнаружено, что архивы Центробанка в Грозном подверглись целенаправленному уничтожению в ходе боевых действий во время чеченского конфликта 1994-1996 годов . Как отмечал журнал «Огонёк », за 1991-1992 годы в Чечню было вывезено 400 миллиардов рублей наличными: «физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках - тысячами мешков… Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах „Аэрофлота“ и скорых поездах „Москва - Грозный“». В аналитической справке МВД от 1995 года по поводу фальшивых авизо приводились данные, что «к уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей» .

В 2009 году, после попытки хищения денег из Пенсионного Фонда РФ , о чеченских авизо вспоминала «Российская газета »:

Если помните, то в самом начале 90-х годов большое распространение получили такие липовые банковские поручения. Их использовали чеченские боевики и таким образом получали миллионы и миллиарды. Всего с 1992 года по 1994-й из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму больше чем триллион рублей. Обналичивали эти деньги почти 900 банков и две тысячи компаний по всей стране .

Попытка хищения в ноябре 2009 года 1 миллиарда 250 миллионов рублей средств Пенсионного фонда Российской Федерации посредством использования фальшивых авизо по истечении почти года была раскрыта .

Чеченские авизо вышли из употребления сразу же, как только была проявлена необходимая политическая воля - в процедуру обработки авизо в обязательном порядке было включено предъявления криптографического кода подтверждения достоверности (КПД), что автоматически свело к нулю возможность продолжения афёры.

Оценки ущерба

См. также

Ссылки

1. Новейшая история Отечества. XX век: Учеб. для студ. высш. учеб заведений: В 2 т. / Под ред. А. Ф. Киселева, Э. М. Щагина. -М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. - Т. 2 - стр. 404
2. «В „Истоке“ бандитов не нашли, ищут жуликов» Журнал «Власть» № 12 (62) от 18.03.1991: «… а также представителем грозненского филиала „Истока“ Асланом Дидиговым».
3. Пименов А. Следует остерегаться авизо банка «Месед» // Коммерсантъ , № 57 (210) от 10.12.1992
4. Новиков А.

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег. Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности. Дудаев не скрывал причастность к махинациям По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране.

Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги. В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. Чем все это закончилось Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов. По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.