Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц: как пользоваться бизнес-картой для ИП. Корпоративная карта от сбербанка

Многие платежные системы выпускают пластиковые бизнес-карты. Предназначение их – эффективное управление денежным оборотом предприятия. А еще они подчеркивают статус компании, создают особый имидж. О таком виде пластиковых карт и пойдет речь.

Что такое бизнес-карта

Пластиковая бизнес-карта является платежным инструментом, позволяющим:

Осуществлять оплаты, связанные с хозяйственной, основной и представительской деятельностью компании.
Выполнять контроль за расходами сотрудников.
Сделать бухгалтерский учет простым и прозрачным, т.к банки предоставляют отчеты из которых видна сумма, потраченная на операцию, валюта, время, место покупки, номер карты.
Снизить или вообще ликвидировать оборот подотчетных наличных денег.
Оптимизировать валютный контроль, т.к. при совершении сделки потраченные средства конвертируются в валюту, на которую открыт счет.

Бизнес-карты, выдаваемые предприятиям банками, бывают:

дебетовыми, неотделимыми от счета фирмы;
кредитными. Каждый банк устанавливает свой размер лимита и определяет условия его погашения.

В чем выражаются преимущества и недостатки пластиковой карты класса Business

Карта класса Business имеет все преимущества пластиковой картыплюс дополнительные:

Возможность снятия наличных и осуществления операций в любой валюте.
Привязка к счету фирмы нескольких карт с установкой индивидуального лимита для каждой.
Оплата командировочных расходов. Если сотрудник отправляется за рубеж, то исчезает потребность в декларировании валюты. В этом случае особенно удобно иметь и кредитную с чипомбизнес-класса для восполнения недостающих средств.
Перевод израсходованных денег на другие карты.

Кроме преимуществ пластиковой карты, есть и недостатки:

Не во всех магазинах, особенно в регионах, их принимают к оплате.
Сотруднику компании, вернувшемуся из командировки, приходится оформлять отчет «по старинке», подтверждая его квитанциями, чеками и билетами.
Сдерживает обращение пластиковых карт и консерватизм некоторых руководителей, привыкших выдавать своим сотрудникам наличные на всякие мелкие приобретения.

Корпоративную пластиковую карту оформляют на лицо, имеющее статус юридического. На ее основе выдаются карты лицам, которым доверяют. Человек, на которого открыта индивидуальная бизнес-карта, перед банком не несет ответственности. Эта функция возложена на компанию. Данный вид карт предлагают многие банки.

Например, Сбербанк выдает бесплатно:

MasterCard.
Классическую Visa. Ее обслуживание, как и карты MasterCard, в год составляет 1,2 тыс. р., а если счет карты валютный –то 50$ или евро.
Карту «Корпоративная», позволяющая обналичить любую сумму. Обслуживает ее Сбербанк значительно дешевле – всего 250 р. за год.
MasterCard Business и Visa Business «Бюджетные» – только для компаний, с открытым лицевым счетом в Федеральном казначействе. За обслуживание платить не требуется.

Банк ВТБ24 также предлагает корпоративные карты Visa Business и MasterCard Business, при этом существует 2 пакета услуг:

Бизнес-Классик, воспользовавшись которым возможно прикрепить к основному счету какое угодно количество карт. Срок действия пластиковой карты – 2 года. Пакет предоставляет возможность автоматически пополнить карты со специального счета, который открывается в банке. На него деньги перечисляют со счета основного даже, если он открыт в другом банке. При поступлении заявки карту откроют максимум за 7 дней. Выдача «пластика» и его обслуживание обойдется в 1,2 тыс. р. Получение и обслуживание валютной карты обойдется 40 $/евро. Установлен ежедневный лимит при снятии наличных – 300 тыс. р. (или соответствующий эквивалент в валюте, по курсу банка), но не больше, чем 2 млн. р. за месяц.
Бизнес-Золото. В рамках этого пакета банк ВТБ24 предлагает выгодные пластиковые карты с дополнительными возможностями в виде:

поступления оповещений на мобильный о выполненных операциях бесплатно;
получения услуг консьерж-сервиса;
возможности использования страховых программ «Защита карты» и «Защита путешественников».

Наличие золотых пластиковых картот ВТБ24 предполагает взимание ежегодной платы за обслуживание в размере 2,4 тыс. р. Ежедневно с них можно снять наличные, сумма которых в 2 раза превышает лимит по картам классическим.

Юридическое лицо, являющееся владельцем основной карты, имеет возможность контролировать, как расходуют средства держатели прикрепленных к ней карт. Для этого необходимо выбрать один из вариантов:

Установить сумму по согласованию с банком, которую сотрудник может снимать за день, месяц.
Контролировать когда и куда тратились деньги по выпискам из банка.
Заказывать для доверенных лиц именные карты. Тогда контроль и защита пластиковой карты облегчаются тем, что никто другой не сможет ею воспользоваться.

Чтобы уберечь деньги, находящиеся на корпоративной пластиковой карте с чипом , необходимо ее застраховать.
Сотруднику, уезжающему в командировку за рубеж, выдавайте карту в валюте, которая в ходу в той стране, куда он направляется. Например, Америка и Азия – Visa Business, а Америка – MasterCard Business.
Если в зарубежной командировке понадобится арендованный автомобиль, то выгодной пластиковой картой будет кредитка. В этом случае автомобильным сервисом блокируются деньги не на основной карте фирмы, а на счете банка.

Сбербанк — финансовое учреждение, предлагающее широкий спектр услуг для различных категорий клиентов. Среди ассортимента наиболее популярны пластиковые карты. Причем в отличие от большинства российских банков, пластик не только для физических, но и для юридических лиц предлагает Сбербанк. Бизнес карта – удобный инструмент для организаций. Рассмотрим, как пользоваться такой картой.

Что такое бизнес карта

Несмотря на то, что бизнес пластик предполагает оформление карточки на организацию, его владельцем может быть только работник этой организации, то есть физическое лицо. Для получения необходимо заполнить форму заявления в отделении Сбербанка либо на сайте.

Корпоративная карта от Сбербанка

Сегодня в Сбербанке можно получить Business Card двух видов:

бюджетную;
к юридическому счету.

Пластик для юридических лиц (Visa Business) позволяет производить следующие разновидности операций:

рассчитываться в торговых точках по нуждам компании;
осуществлять перевод заработной платы и иных выплат сотрудникам данной организации,
снимать наличные средства в банкоматах по всей России, а также за рубежом.

Пластик для ИП — это достаточно новая процедура, поэтому не все банки обладают таким удобным функционалом.

Преимущества

Корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц имеют ряд преимуществ:

безопасность расчетов при использовании крупных денежных сумм;
беспрепятственное получение наличных средств при зарубежных командировках (счет является мультивалютным, а значит, клиент может получить средства в любой из трех валют);
к Business Card установлены минимальные комиссии за различные операции;
по использованию карты установлены максимальные скидки в организациях как в России, так и за рубежом;
карта позволяет оплачивать покупки в Интернете – онлайн магазинах и торговых площадках;
все операции проводятся по защищенному соединению и защищены кодом безопасности и паролем.

Количество паролей по одному логину составляет 10 штук и может быть получено в любом банкомате Сбербанка.

Таким образом, пластик действительно имеет ряд преимуществ.

Бизнес карта обладает рядом преимуществ, в том числе минимальными комиссиями при платежах

Процедура получения пластика

Для того чтобы получить платежный инструмент необходимо обратиться в офис банка:

с пластиком для юридических лиц работает отделение по юрлицам. При этом необходимо открыть расчетный счет по действующим тарифам и подать заявление на получение бизнес карты. Владельцами такого счета могут стать руководители ООО, ЗАО, ОАО, предприниматели, адвокаты и нотариусы;
к заявлению на открытие карточного счета обязательно прикладываются документы, например, в случае с индивидуальным предпринимателем: свидетельство о постановке на учет в качестве ИП;
после подачи заявления необходимо обратиться в кассу, оплатить обслуживание пластика за первый год. На организацию может быть открыто несколько карт;
на последнем этапе оформляется заявление на бизнес-пластик и получение доступа к системе Сбербанк Бизнес Онлайн.

Поскольку карточка является именной, и на лицевой стороне будет расположена надпись с наименованием организации, то ее можно будет получить только через 7-10 дней.

По каждому счету определяется лимит расходных операций для сотрудника. Бланк лимитов должен быть подписан руководством организации. В обязательном порядке каждый платежный инструмент на лицевой стороне имеет следующие реквизиты:

номер;
срок действия;
инициалы работника и наименование предприятия.

Таким образом, процедура получения бизнес карты достаточно простая. Отметим, что владельцем может стать только совершеннолетнее лицо. Это требование относится и к дополнительным картам, а вот максимальный возраст владельца – неограничен.

Подача заявки на карту возможна через сайт Сбербанка

Как пользоваться пластиком

Поскольку бизнес-пластик — уникальный платежный инструмент, то и процедура пользования несколько отличается от обычных пластиковых карт. Представим некоторые нюансы применения:

при использовании сотрудник должен помнить, что средства на счету принадлежат организации, а не ему, при этом пополнение счета осуществляется бухгалтерией, и каждый бланк на перечисление денег сотруднику имеет в своем составе номер карты, цель использования средств и основные параметры счета. Каждый сотрудник должен отчитаться по использованным средствам;
расход может быть произведен как наличными средствами, так и безналичным путем;
карта не является кредитной, поэтому за снятие наличных комиссия не взимается , но при любой оплате, сотрудник обязан сохранить чек, чтобы предоставить его в бухгалтерию. На основании этих документов бухгалтерия составит отчет о расходе средств;
карта Виза Бизнес очень удобна в использовании, поскольку позволяет избежать большого количества отчетности. Средства в любой сумме могут быть у клиента «под рукой», но при этом нет необходимости возвращать остаток в кассу и заполнять лишние бумаги, поскольку компания «видит» все движения по счетам;
использование бизнес пластика позволяет значительно экономить время , например, в командировке при расчете за товары или услуги. К тому же некоторые организации делают скидку, если производится оплата бизнес картой;
ко счету могут быть подключены технологии бесконтактной оплаты, а также SMS информатор о состоянии счета.

Таким образом, карта является удобным инструментом для снятия денег, оплаты различных счетов.

Оплата бизнес картой избавляет сотрудников от лишнего оформления накладных

Главным преимуществом пластика является то, что он возможен к применению не только на территории Российской Федерации, но и за рубежом.

Тарифы

Тарифы на корпоративную карту Сбербанка зависят не только от количества подключенных услуг, но и от разновидности пластика. Основные тарифы:

годовое обслуживание любой бизнес карты — от 2500 руб.;
бесплатные услуги: блокировка по звонку в банк, плановый перевыпуск;
карта может быть использована в сфере торговли, но по бюджетной разновидности установлено ограничение в размере 100000 руб.;
карта «Бюджетная» имеет лимит в размере 300 000 руб., а карта «Бизнес к счету» — 5 млн. руб. в месяц. При этом бюджетный вариант представляет больше бесплатных услуг, нежели карта «Бизнес к счету»;
обналичивание средств составляет 1% при использовании карты к счету и 0% при бюджетном типе.

Карта перевыпускается автоматически каждые 3 года. При этом месяц, который указан на лицевой стороне является крайним месяцем действия. За 3 недели до его окончания в отделение, где был заключен договор на обслуживание приходит новый платежный инструмент. Старый пластик лучше сдать сотруднику.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое? Это удобный инструмент ведения бизнеса с различными функциями по управлению финансами. После заключения договора пластик привязывается к расчетному счёту предприятия. Карта может быть оформлена на сотрудника, чтобы он совершал необходимые траты в пользу предприятия. Конечно, все операции буду находиться под контролем руководителя, то есть лица, за кем закреплен расчетный счет.

Основные характеристики

Предприниматель получает возможность расплачиваться за товары и услуги в любое время суток. При этом владельцу карты не нужно тратить время на оформление платежных поручений. Финансовые операции проводятся без участия сотрудников бухгалтерии.

Благодаря бизнес-карте руководитель может сэкономить деньги, так как банк не взимает комиссию за проведение безналичных расчетов. Предприниматель может отслеживать все операции в онлайн-режиме. Информация о поступлении и снятии средств мгновенно отправляется на телефон владельца. После подключения к сервису «Сбербанк Бизнес Онлайн» предприниматель сможет:

Ввести лимит по операциям, чтобы предотвратить потерю средств.
Получать отчет о транзакциях на свою электронную почту.
При необходимости подать заявку на перевыпуск карты.
Расплачиваться за товары услуги во время командировки.
Избавиться от необходимости оформления авансовых отчетов, которые нужно предоставить в бухгалтерию предприятия.

Особенности использования финансового продукта

Денежные средства, которые находятся на балансе карты, остаются собственностью компании. Корпоративная карта Сбербанка для ИП может использоваться для проведения расчётов в интернет-магазинах. Как и всегда, чтобы приобрести товар необходимо указать номер карты и код CVC.

Пользователь может снимать деньги со счёта с учётом лимита, установленного руководителем. В случае потери карту можно заблокировать. Операции временно приостанавливаются, если пластик попал к посторонним людям.

Внимание! Инициатором блокировки карты может быть сам владелец фирмы или его представитель.

Как пользоваться бизнес-картой Сбербанка для ИП в случае изменения реестра лиц, допущенных к управлению пластиком? Предприниматель может вносить изменения в персональную информацию. Такая необходимость возникает при трудоустройстве новых сотрудников. Чтобы скорректировать перечень лиц, имеющих доступ к карте, не обязательно ехать в банк.

Предприниматель может авторизоваться в личном кабинете и получить доступ к необходимым процедурам. Удобство продукта заключается в том, что владелец счета получает возможность в онлайн-режиме просматривать совершенные транзакции.

Правила управления картой через банк

Владелец фирмы может самостоятельно настраивать параметры корпоративной карты через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Сервис предоставляет возможность установки лимита, который используется для защиты средств фирмы. Предприниматель может просматривать отчеты о совершенных операциях и выдавать своим работникам дополнительные карты.

Совет! После подключения смс-информирования банк будет регулярно информировать владельца о совершенных транзакциях.

Корректировка информации

Предприниматель в личном кабинете может отредактировать следующие сведения:

паспортные данные лиц, имеющих доступ к карте;
номера водительских удостоверений и СНИЛС;
регион обслуживания.

При необходимости скорректированную информацию можно отправить на электронную почту.

Блокировка корпоративной карты

Чтобы закрыть корпоративную карту необходимо обратиться к сотрудникам банка. Операцию можно провести через личный кабинет в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн», выбрав «Услуги → Корпоративные карты».

Перевыпуск пластика

Корпоративным клиентам предоставляется возможность досрочного или планового перевыпуска карты. Клиентам не придется вносить дополнительную плату за проведение процедуры. При плановом перевыпсуке карты на номер телефона, привязанного к счету карты, приходит СМС-сообщение со сроком окончания действия старой карты, а также с адресом, где можно получить новую карту.

SMS-информирование

Чтобы контролировать средства, находящиеся на корпоративном счете, рекомендуется подключить услугу смс-информирования. Таким способом можно избежать нецелевого использования денег фирмы. Предприниматель может своевременно заблокировать карту в случае выявления мошеннических действий. Услугу можно подключить непосредственно в отделении банка или воспользоваться терминалом самообслуживания.

Важно! За смс-оповещение финансовое учреждение взимает с пользователей плату в размере 199 руб. в месяц.

Оформление доверенности на заказ корпоративной карты

Бланк, на котором составляется доверенность, должна быть заполнен в соответствии с внутренними правилами Сбербанка. Его можно В документе необходимо указать полномочия, которые будут переданы доверенному лицу:

Пользователь может открывать новые расчетные счета.
Человек получает возможность оформления платежных поручений.
Доверенному лицу предоставляется право подписывать документы в сервисе «Сбербанк Бизнес онлайн».

Действующие тарифы

Какие преимущества предоставляет клиентам бизнес-карта Сбербанка для ИП, тарифы и условия оформления? Банк предлагает руководителям предприятий воспользоваться несколькими продуктами.

Условия по всем тарифам

«Легкий старт»

Предприниматель, решивший подключить «Легкий старт», должен знать следующее.

С клиента не взимается плата за ведение счета. Тариф предназначен для людей, которые только начинают свое дело.
Размер комиссии за снятие денег с корпоративного пластика составляет 3%.
Комиссия за пополнение счета - 0,15%.
Банк позволяет предпринимателям совершать платежи в адрес физических лиц на сумму до 150 000 руб. Комиссия за финансовые операции составляет 1%.
Возможность бесплатно провести 3 транзакции, чтобы расплатиться с юридическими лицами. За каждую последующую операцию придется заплатить 100 руб.

«Удачный сезон»

За подключение тарифного плана нужно заплатить 490 руб. Банковский продукт ориентирован на людей, которые занимаются сезонным бизнесом. Клиент получает возможность совершать до 5 бесплатных платежей в месяц. Сумма транзакций для расчетов с физическими лицами, с которых не взимается комиссия, составляет 150 000. В случае превышения банк взимает с каждой операции по 1%. Клиент имеет право бесплатно пополнять счет на сумму до 50 000 руб. Тарифы на снятие наличных в банкомате устанавливаются в соответствии с договором.

«Хорошая выручка»

Тарифный план предназначен для людей, которые регулярно пополняют карты. Чтобы воспользоваться услугами банка необходимо заплатить 990 руб. Пользователь может бесплатно совершать до 10 операций в месяц. С пользователя не взимается плата, если сумма пополнения не превышает 100 000 руб.

«Активные расчеты»

Чтобы снизить расходы за совершение большого количества транзакций необходимо внести платеж в размере 2490 руб. Клиенту предоставляется возможность бесплатно совершать до 50 платежей в месяц

«Большие возможности»

Тарифный план предполагает внесение платы в размере 8 600 рублей в месяц. Клиент получает право на совершение 100 бесплатных транзакций. Физическим лицам можно без комиссии переводить до 300 000 руб. Представитель фирмы может снимать с карты до 500 000 руб. без комиссии. Плата не взимается и в случае пополнения счета на сумму до 500 000 руб. Что касается непосредственно тарифа по бизнес-карте, то условия следующие:

Как оформить продукт

Клиент может получить бизнес-карту можно 2 способами. А именно:

Обратиться в отделение Сбербанка, в котором был открыт расчетный счет.
Воспользоваться доступом к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Пластик выдается на основании заявления. В нем необходимо указать следующие пункты:

ФИО сотрудника, на которого оформляется корпоративная карта.
Предприниматель устанавливает величину суточного лимита.

Владельцу карта выдается конверт, в котором содержится пин-код. Чтобы активировать пластик можно обратиться к сотруднику банка или провести процедуру самостоятельно через банкомат.

Можно ли заказать зарплатную карту в «Сбербанк Бизнес-Онлайн»

Руководитель фирмы имеет право оформлять дебетовые карты для своих сотрудников. Чтобы заказать пластик необходимо отправить заявку через личный кабинет. После авторизации необходимо найти «Услуги → Корпоративные карты → Начать оформление».

На экране должна появиться форма заявки, в которой необходимо ввести наименование фирмы, личные данные исполнителя и дату. Чтобы заказать зарплатную карту на сотрудника необходимо заполнить несколько пунктов:

фамилия и должность работника;
адрес, по которому проживает человек;
паспортные данные;
какой тарифный план будет использовать клиент.

На основании информации, указанной в заявке, создается реестр. Документ должен подписать руководитель фирмы. После этого реестр необходимо отправить в Сбербанк. На панели должен появиться значок, свидетельствующий об успешном выполнении операции.

Заключение

Предпринимателю не нужно оформлять платежные поручения, чтобы рассчитаться за товары и услуги. Благодаря большому выбору тарифных планов, клиент может сэкономить на комиссиях.

Сбербанк России на протяжении длительного времени занимает лидирующие позиции на финансовом рынке страны. Однако, для того, чтобы удержать 1-е место среди крупнейших банковских структур, компания постоянно работает над улучшением собственного коммерческого предложения для различных категорий клиентов. Важным направлением деятельности Сбербанка в последние годы стала работа по обслуживанию юридических лиц. Серьезной ее частью является оформление Бизнес-карты, предназначенной специально для корпоративных клиентов.

Особенности Бизнес карты Сбербанка

Бизнес-карта Сбербанка, которую достаточно часто также называют корпоративной, представляет собой современную замену чековой книжки. Популярный банковский продукт предоставляет клиенту возможность распоряжаться средствами, находящимися на расчетном счете компании, при этом он намного удобнее, проще и комфортнее в использовании. Кроме того, наличие Бизнес-карты предоставляет корпоративному клиенту широкий перечень разнообразных возможностей, заметно превосходящий функционал обычной чековой книжки.

Корпоративная карта Сбербанка выпускается двух видов – стандартная дебетовая , которая позволяет осуществлять финансовые операции в рамках денежных средств на расчетном счете, и кредитная , предоставляющая возможность совершать действия в пределах установленного для клиента кредитного лимита.

Кроме того, наличие Бизнес-карты предоставляет компании доступ к круглосуточному обслуживанию с использованием разработанных Сбербанком сервисов дистанционной работы, включая наиболее популярные Сбербанк Бизнес Онлайн и Мобильный банк.

На официальном интернет ресурсе лидера финансовой отрасли России по адресу http://www.sberbank.ru/promo/businesscard/ приведена более исчерпывающая информация о корпоративной карте Сбербанка.

Важно отметить, что Клиенту при оформлении пластика может выбрать платежную систему, причем также из двух возможных вариантов, получив либо Visa Business, либо MasterCard Business.

Возможности

Оформление Бизнес-карты Сбербанка предоставляет ответственному сотруднику компании или индивидуальному предпринимателю возможность осуществлять целый ряд действий и финансовых операций со средствами, размещенными на расчетном счете. В их число входят:

оплата различных услуг и работ, а также приобретение материалов, комплектующих и других видов товаров у контрагентов предприятия;
выполнение различных безналичных финансовых операций, включая платежи по хозяйственным нуждам, обязательные выплаты и т.д.;
выплата представительских и командировочных расходов;
обналичивание денежных средств, которое выполняется бесплатно, если происходит в рамках установленных Сбербанком лимитов.

Фактически, наличие корпоративной карты открывает доступ ко всем функциональным возможностям системы Сбербанк Бизнес Онлайн, вполне обоснованно считающейся самым популярным на сегодня в России сервисом дистанционного банковского обслуживания. Логичным следствием этого становится тот факт, что практически все корпоративные клиенты оформляют этот вид пластика непосредственно при заключении договора с банком на открытие расчетного счета и РКО.

Преимущества продукта

Популярность и востребованность Бизнес-карты от Сбербанка обусловлена длинным списком преимуществ, которые предоставляет ее оформление каждому корпоративному клиенту.

К числу наиболее существенных плюсов пластика можно отнести:

Оперативное выполнение любых финансовых операций, позволяющее экономить время как сотрудников компании, так и контрагентов, быстро получающих предназначенные им денежные средства;
Привязка корпоративной карты непосредственно к расчетному счету юридического лица или ИП;
Простая и удобная возможность контроля расходования финансовых ресурсов компании;
Упрощение ведения обязательной бухгалтерской отчетности, которое достигается использование современных информационных и вычислительных технологий, а также различных дополнительных сервисов Сбербанка;
Обеспечение доступа к средствам предприятия или предпринимателя в круглосуточном режиме без выходных;
Отсутствие необходимости перевозить средства при осуществлении наличных расчетов;
Высокий уровень безопасности при совершении финансовых операций в сочетании с возможностью быстрой блокировки карты при необходимости и т.д.

Количество достоинств, которыми обладает Бизнес-карта Сбербанка для корпоративных клиентов, приведенными выше плюсами не исчерпывается. Поэтому вполне логичным является популярность и востребованность данного банковского продукта среди юридических лиц, обслуживанием которых занимается финансовая организация.

Как получить

Оформление Бизнес-карты доступно только для тех корпоративных клиентов, которые уже пользуются услугами Сбербанка, то есть открыли расчетный счет в этой финансовой организации. Поэтому при попытке оформить корпоративный пластик на сайте банка автоматизированный сервис перенаправляет клиента либо на страницу авторизации в системе Сбербанк Онлайн, если он является клиентом, либо на страницу, предоставляющую возможность подать заявку на открытие расчетного счета с последующим заключением договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Очевидно, что большинство корпоративных клиентов для изготовления Бизнес-карты пользуются простым и удобным сервисом Сбербанк Бизнес Онлайн. Тем более, что для оформления заявки достаточно указать точное количество необходимых компании карт, данные сотрудников, которые будут ими распоряжаться, а также определить лимиты расходов, совершаемых по каждому пластику.

После того, как карты будут изготовлены, на e-mail клиента придет соответствующее сообщение. Для получения оформленных пластиков уполномоченному лицу компании останется прибыть в отделение банка, в котором осуществляется расчетно-кассовое обслуживание организации.

Более подробные условия получения Бизнес-карты приведены на http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/ .

Активация карты

Для активации Бизнес-карты используются традиционные для других банковских пластиков способы, включая:

Автоматическую активацию. Она происходит, как правило, в течение суток после оформления и выдачи карты;
При помощи терминала или банкомата. Для этого достаточно выполнить любое действие с полученным пластиком, включая отправку информационного запроса, например, о балансе карты;
Непосредственно в кассе финансовой организации. В подобной ситуации необходимо обратиться к любому сотруднику Сбербанка, после чего следовать его рекомендациям.

Занимаясь активацией Бизнес-карты, необходимо помнить, что для выполнения финансовых операций с использованием корпоративного пластика следует пополнить расчетный счет до установленного лимита.

Как использовать Бизнес Карту Сбербанка

Использование корпоративной карты Сбербанка практически не отличается от применения обычных пластиков.

Главной ее особенностью выступает то, что денежные средства, находящиеся на балансе карты, являются собственностью юридического лица, а не сотрудника компании.

Естественно, это должно учитываться как при пополнении расчетного счета, так и учете израсходованных средств.

Снятие наличных с Бизнес Карты Сбербанка

Процедура снятия наличных денежных средств с корпоративной карты не отличается от аналогичной финансовой операции с применением обычного пластика.

Главной характерной особенностью использования Бизнес-карты для обналичивания являются лимиты, установленные банком и непосредственно руководителем компании.

Как происходят переводы

При помощи Бизнес-карты могут осуществляться любые финансовые операции, доступные владельцам обычного пластика. Однако, существуют ограничения на перевод средств на корпоративную карту. Они могут поступать исключительно с расчетного счета предприятия, привязанного к пластику.

Перечислить денежные ресурсы с других карт, даже руководителя данного юридического лица, не удастся. Однако, доступна возможность пополнения баланса Бизнес-карты наличными в любом банкомате, терминале или кассе банка. Важно отметить, что также не допускается переводить средства с Бизнес-карты на личные карты сотрудников компании.

Лимиты Бизнес Карты Сбербанка

Существует два вида лимитов, которые устанавливаются на корпоративные карты Сбербанка. Первый из них – общий лимит, определяемый правилами кредитной организации.

Второй вид лимитов устанавливается руководителем или другим ответственным лицом компании при оформлении Бизнес-карты. Эти ограничения касаются как общей суммы финансовых операций по карте, совершенных за месяц, так и суточного лимита на безналичные переводы и снятие денег в наличной форме.

Как установить лимит?

Самый простой вариант установить или поменять лимит по Бизнес-карте – это воспользоваться разделом «Карты» в личном кабинете системы Сбербанк Бизнес Онлайн.

Страхование Бизнес Карты Сбербанка

Дочерняя структура лидера финансовой отрасли России Сбербанк Страхование осуществляется льготное оформление страховки, доступной всем владельцам Бизнес-карт от Сбербанка. Конкретные условия зависят от количества пластиков и максимальной суммы страховой выплаты.

Тарифы

Полный перечень тарифов на изготовление и обслуживание корпоративной карты Сбербанка приведен на официальном портале финансовой организации http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/corporatecards/ .

Важно отметить, что при использовании пакета банковских услуг «Легкий старт», предназначенный для малого бизнеса, первый год обслуживания предоставляется клиенту бесплатно. Каждый последующий обойдется компании в 2,5 тыс. рублей .

В остальном тарифы по Бизнес-карте достаточно схожи со стандартными условиями обслуживания пластиков Сбербанка.

Блокировка и закрытие карты

Для блокировки Бизнес-карты применяются обычные для любого пластика способы, включающие выполнение операции Сбербанк Бизнес Онлайн или обращение в отделение банка.

Для закрытия корпоративной карты потребуется оформить заявление и также обратиться к специалисту финансовой организации.

Перевыпуск Бизнес Карты Сбербанка

Сбербанк предоставляет услугу досрочного и планового перевыпуска Бизнес-карты на бесплатной основе. Для того, чтобы воспользоваться ею, достаточно обратиться к специалисту Сбербанка.

Вопрос . Каков размер лимитов, установленных на снятие наличных по Бизнес-карте?

Ответ . На сегодня общие лимиты, установленные Сбербанком, составляют 170 тыс. рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц. Компания вправе установить собственные ограничения в пределах лимитов банка .

Вопрос . Допускается ли использование Бизнес-карты для совершения покупок в онлайн -магазинах?

Ответ . Да. Но для подобных финансовых операций потребуется введение кода безопасности, указанного на обороте карты.

Вопрос . Имеет ли банк право заблокировать корпоративную карту?

Ответ . Да. Основанием для этого может быть заявление руководителя или представителя корпоративного клиента, а также подозрения о том, что пластик скомпрометирован. Другие случаи подобных действий указываются в договоре с клиентом.

Что предлагают конкуренты?

В настоящее время многие банки начали предоставлять услуги, схожие с выпуском Бизнес-карты Сбербанком.

К числу подобных организаций можно отнести Тинькофф Банк, Банк Точка и другие подобные кредитные организации.

Конечно же, количество их клиентов несопоставимо с клиентской базой Сбербанка, что является важной причиной популярности корпоративных карт, выпущенных лидером банковского сектора России.

Для удобства клиентов кредитные учреждения каждый год предлагают новые услуги. Так, бизнес-карта Сбербанка для ИП позволяет упростить работу с расчетным счетом компании. Продукт очень удобен для оплаты командировочных, представительских расходов, которые рассчитываются бухгалтерией. Подробнее о платежном инструменте будет рассказано в статье.

Бизнес-карта Сбербанка – источник оплаты расходных операций, который выпускается специально для сотрудников сферы малого предпринимательства и юридических лиц. Действует как на территории России, так и в поездках за границу. Средства на пластике можно использовать в любой части мира.

Преимущества от использования корпоративной карты в Сбербанке заключается в следующем:

При безналичном расчете за покупки не взимается комиссия.
Карточка напрямую привязывается к расчетному счету компании. Таких платежных инструментов может быть несколько.
Есть возможность пополнять баланс и снимать денежные средства в банкомате.
Простой контроль и учет затрат: по каждой расходной операции предусмотрено СМС-уведомление.
Отсутствует необходимость всюду носить крупную сумму денег.
Управлять платежным инструментом можно через Сбербанк Бизнес Онлайн. Помимо прочего, там доступен заказ перевыпуска, установка лимита на траты, формирование отчетов по расходам.
Можно круглосуточно расплачиваться картой или подключить ее к приложению Самсунг (Apple) или Google Pay и применять такой вид бесконтактной оплаты.

Если установлен пакет услуг «Легкий старт», то первый год обслуживания – бесплатный. Последующие периоды – 2500 рублей. К одному РС можно подключить неограниченное количество карточек.

Тарифы для Бизнес-карт ИП выглядят так:

комиссионный сбор за пополнение счета – 0,3% от суммы, минимум 200 руб.;
максимальный суточный лимит на внесение средств – 100 тыс. руб.;
комиссия по Бизнес-карте за снятие наличных в банкомате/кассе банка – 1,4 процента (мин. 250 руб.);
комиссия по операции, аналогичной предыдущей, но выполненной в отделении другого финансово-кредитного учреждения, составляет 3% (минимум 300 рублей);
ограничения на снятие денег со всех карт – 170 тыс. руб. в сутки, 5 млн. руб. в месяц по расчетному счету.
информирование в виде сообщений – 60 руб./мес.

Платежным инструментом удобно расплачиваться за интернет-покупки. Для этого понадобятся номер карты, срок действия, код безопасности (CVV2/CVC2).

При оплате безналичным способом от партнеров банка предусмотрены скидки и бонусы. Все зависит от вида продукта: Виза или Мастеркард Бизнес. Ознакомиться с партнерскими предложениями можно на официальном сайте Сбербанка.

Ограничения на использование денег по карте

У организации есть право самостоятельно устанавливать лимиты по платежному инструменту. Такие меры необходимы для предотвращения рисков мошенничества с применением реквизитов, а также для ограничения доступа неизвестным лицам.

Бухгалтерия может установить владельцу карты следующие лимиты в течение месяца или суток:

На получение наличных.
На безналичные операции в торгово-сервисных предприятиях, переводы, оплату услуг через устройства самообслуживания.
Общий лимит на совершение операций по карте.