Какое кредитное плечо выбрать. Обязан знать каждый

Кредитное плечо на форекс что это

Всем привет, друзья. Невольно я стала участником специфического эксперимента. Один из наших клиентов поставил перед собой задачу увеличения депозита на Форекс в 100 раз. Я у него в роли тайного помощника.

Часто звонит за разъяснением каких-либо нюансов. Сегодня, например, рассказывала ему про кредитное плечо на Форекс – что это и каким образом определяется.

Параллельно хвалился, что уже в 7 раз увеличил стартовый депозит. Хорошим темпом идет. Ну а мы пока с вами, друзья, тоже разберем понятие кредитного плеча.

Кредитное плечо — это не кредит

Прежде всего, стоит оговорить, что кредитное плечо - это не кредит в обычном понимании этого слова. Трейдер не берет никаких денег в долг у своего брокера, а, соответственно, и не должен возвращать ему кредит с процентами.

Также эти средства не упадут на счет при открытии сделки и их нельзя забрать себе. Кредитное плечо - это возможность торговать большими объемами. А трейдер уже сам решает, пользоваться ему этой возможностью или нет.

Вот простой пример. У трейдера на счете 100 долларов. Благодаря кредитному плечу 1:100, трейдер может совершать сделки на 10 000 долларов.

При этом, средства своего клиента (100 долларов) брокер берет в залог, а остальные средства передает клиенту в виде кредитного плеча.

Таким образом трейдер и имеет возможность торговать объемами, в сто раз превышающими его депозит.

Если же на вашем счете, например, 100 000 долларов, и вы торгуете контрактом размером 10 000, то в данном случае торговать вы будете без использования кредитного плеча, а только на свои средства.

Но многие согласятся, что именно кредитное плечо делает торговлю на финансовых рынках столь популярной и привлекательной для трейдеров с небольшими депозитами, так как этот финансовый механизм позволяет заработать суммы, равные и превышающие начальный капитал.

Правила игры

Важно отметить, что, пользуясь кредитным плечом, трейдер не рискует остаться в должниках у брокерской компании, так как брокер постоянно отслеживает состояние сделок своих клиентов.

Сделка будет автоматически закрыта, если сумма убытков станет равной сумме залога. Поэтому, что называется, «уйти в минус» невозможно ни клиенту, ни брокерской компании.

Но, если компания действительно заинтересована в успешной торговле своих клиентов, то она будет дополнительно страховать трейдера, устанавливая stop out — критический уровень потерь в процентном соотношении от залоговой суммы, при котором сделка будет принудительно закрываться.

Благодаря уровню stop out, трейдер не может потерять все средства за одну сделку, и даже при самом неблагоприятном для него движении цен, у него всегда сохранится положительный баланс на счете, а значит, он сможет продолжить торговлю.

Размер и риски

Трейдер обычно сам выбирает кредитное плечо при открытии счета, брокер лишь ограничивает его максимальное значение. Можно сказать, что стандартное кредитное плечо — 1:100.

Именно его советуют новичкам, так как при таком соотношении велика вероятность торговли в «комфортных условиях» и умеренных рисков.

Но многие профессионалы сходятся во мнении, что размер кредитного плеча не влияет на уровень рисков.

Почему же тогда начинающих трейдеров так часто предостерегают от торговли с большим кредитным плечом, а дилинговые центры, в свою очередь, настойчиво предлагают плечо 1:500, а то и 1:1000? Какой потенциал и в чем опасность такой торговли?

Кредитное плечо, скажем, 1:500 дает возможность открывать позиции большого размера, а при четкой стратегии и адекватном понимании рисков это позволяет в разы увеличить прибыль и при небольших средствах на счете.

Но, если вы открываете сделку с максимальным лотом, то рискуете всем депозитом. А это значит, что при активном рынке вам вполне может хватить и 10-и минут, чтобы остаться без средств.

Внимание!

На это, конечно, можно возразить, что за те же 10 минут депозит можно удвоить. Да, но это уже скорее не торговля на финансовом рынке, а игра в рулетку.

Также трейдеру стоит учитывать, что если оставлять на выходные сделки с полностью загруженном депозитом при наличие большого кредитного плеча, то гэпе, который может образоваться в выходные дни, баланс счета может уйти в минус.

В следствие этого, клиент может потерять больше денежных средств, чем было на депозите изначально.

В рыночных компаниях, которые все сделки выводят на межбанк, этот минус, как правило надо погашать, и обычно это отражено в договоре.

Компании, которые не выводят сделки на внешний рынок, как правило, компенсируют клиенту отрицательный баланс и доводят его до нуля.

Источник: https://www.gkfx.ru/education/leverage_is_not_a_credit.html

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100?

То, что брокер виртуально выделяет вам средства, в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Что предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000!

При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче).

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1 . Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь).

Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета).

Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции.

Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$.

Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит. Как этого избежать?

Как контролировать уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%.

Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.

2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит.

Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли.

Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск.

Внимание!

Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия.

Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь.

Залог (маржа)

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) - средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота - 1 000).

То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар.

Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара.

При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма.

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли.

Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги.

При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

Источник: http://like-to-trade.ru/creditnoe-plecho/

Кредитное плечо - основа огромных прибылей

Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты.

Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% - трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

Внимание!

В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс.

То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% - трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

Но если цена актива пойдет «не туда» - то трейдера ждет разорение - «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Какое выбрать?

Если вы собираетесь торговать «нормально» - вам вполне хватит стандартного 1: 100.

Если же вы собираетесь использовать Форекс в качестве аналога казино и торговать по тактике – или пан или пропал, то можете попробовать кредитное плечо 1 500 или даже 1 к 1000!

В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

Как изменить?

В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета.

То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет.

Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча. Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

• 1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты
• 0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты
• 0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо.

То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

Какое лучше – выбрать?

Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

На что влияет?

Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

Еще раз повторю, если вы торгуете «без плеча» то есть только на свои деньги, то при росте актива, допустим, на 2% вы заработаете эти самые 2%.

Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча.

В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы.

Кредитное плечо – это обоюдоострое оружие. Оно может, как значительно увеличить ваш доход, так и быстро погубить ваш депозит.

Используйте этот инструмент с умом!

Источник: http://blog-forex.org/kreditnoe-plecho-foreks.html

Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие.

Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Внимание!

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ - это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты - это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь!

Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов - в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится - много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо - деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом.

Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным - 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Ладно, кредитное плечо 1:1 - что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет.

А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ - деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию - своп.

Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс.

Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) - чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой - при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований.

А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится.

Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо - недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше - тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили - это сумма залога по открытым сделкам. Средства - сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% - значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки.

Внимание!

Если при этом открытые сделки окажутся убыточными - загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

1. до 10% - консервативная торговля;
2. от 10% до 30% - умеренные риски;
3. от 30% - высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально - использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом - чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров - это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD - 100000 евро.

Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы - это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

• сколько открыто позиций;
• как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
• используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками - чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 - сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча - это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Источник: https://webinvest.su/kreditnoe-plecho-chto-eto/

Большое против маленького

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря.

Первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита.

Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая высокое плечо с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств. Есть и другие плюсы, как собственно и минусы.

Начнем сначала, ответим на вопрос: что такое Кредитное плечо - это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции.

При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Например, плечо 1:100 говорит о том, что на покупку или продажу 10000 единиц базовой валюты, вам понадобится в сто раз меньше - всего 100 базовой валюты.

Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле:

маржа (залог) = размер контракта (лота) / кредитное плечо

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитных плечей: 1:500 и 1:100 и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать плечо 1:500 и 1:100 при торговом объеме 1 лот и депозите 10000$ по EUR/USD, и наступлении стоп-аута при уровне маржи 10%.

Например, при плече 1:500 на позицию в 10000 единиц базовой валюты нам потребуется маржа в 20 базовой валюты (10000 / 500).

Языком цифр: В случае с 1:500 в залог уходит 266,42 $, 10000 $ — 266,42 $ = 9733,58 $ остается на торговлю, 9733,58 $ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10 $.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 266,42 $, стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$).

Итого у нас остается 266 $ — 26 $ = 240 $, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

Внимание!

В случае с плечом 1:100 в залог уходит 1332,10$, итого 10000 $ — 1332,10 $ = 8667,9 $ остается на торговлю, 8667,9 $ мы потеряем при просадке в 866 пунктов (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10$.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1332,10 $. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1332,10 $ -133,2 $ = 1198,9 $.

То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2 $ на торговом счете.

Как мы видим при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 -985 = 12 пунктов).

То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1000-3000$ - вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема.

На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции.

Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

Не важно, на каком рынке вы планируете использовать плечо, главное понять - на что оно влияет. И, как считают многие - использование большого кредитного плеча сулит большие потери.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

• У Вас всегда есть больше свободных средств, это позволяет на вашем текущем счету подключать новую торговую систему.
• При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы с разными постоянными объемами так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала, или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может быть такая ситуация при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
• В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент / торговая система будет снижать риски по всему портфелю.

Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю.

Таким образом, чем больше кредитное плечо - тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие кредитные плечи существуют только на рынке форекс. В связи с этим, порой встречаются «в штыки» со стороны участников других финансовых рынков.

Ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка форекс большие плечи уйдут из арсенала торговых условий форекс-брокеров.

При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает максимальное кредитное плечо 1:500.

И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, - так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Какое кредитное плечо выбрать новичку, с каким лучше и выгоднее торговать? Первое, в чем нужно разобраться начинающему трейдеру, – это терминология Форекс. Финансовый рычаг (кредитное плечо) – это инструмент, позволяющий получить прибыль при небольших вложениях, но с его помощью можно легко и потерять заработок. Что нужно знать об этом, и чем руководствоваться при выборе?

В чем суть кредитного плеча?

Форекс – это огромный обменный рынок, где покупая и продавая валюты, трейдер отталкивается от разных курсов, на основании чего и получает прибыль.

Можно показать схему на простом примере:

1. Допустим, на этот момент цена за евро составляет 1,18 долларов.
2. Чтобы совершить сделку на покупку 100 000 €, нужно потратить 118 000 $.
3. Если в течение некоторого времени курс изменится до значения 1,20, то при сделке на продажу торговец получит 120 000 $, а 2 000 $ — это уже прибыль.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Дело в том, что 100 000 единиц любой валюты – это всего-навсего 1 лот на Форекс. Существуют и меньшие значения, например, 0,01 лот, это сумма 1000 долларов или евро. Но даже такие деньги сможет положить на депозит не каждый трейдер. Да и при таком балансе заработать прилично довольно сложно, так как несмотря на постоянные колебания рынка, цены движутся в очень узких диапазонах. Пока произойдет значительное изменение валютного курса, может пройти очень много времени. Что же делать начинающему трейдеру?

И вот здесь приходят на помощь средства брокера, которые предоставляются торговцу для проведения сделок с большим объемом.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение количества средств, которыми оперирует трейдер с его деньгами, имеющимися на депозите.

Размер финансового рычага может быть разным: минимальный 1:5, максимальный 1:500. Существуют брокеры, которые предлагают плечо 1:1000 и даже 1:2000, но такое бывает довольно редко, так как с использованием этого рычага проводятся высокорискованные сделки, что не рекомендуется для новичков.

Например, человек смог положить на счет 500 $. При колебаниях курса в 1% и при участии только той суммы, которая имеется на балансе, торговец при удачной сделке получит всего 5$ прибыли.

Допустим, трейдер приступает к работе с кредитным плечом 1: 100. А это значит, что ему доступны операции с суммой, в сто раз превышающей его личные вложения, и он может заключать сделки в 50 000 $.

Приобретая какой-либо актив, торговец рискует только частью от общей суммы (в зависимости от задействованных средств), то есть, вкладывая 50 000$, трейдер использует собственные 500 $, остальные 49 500$ — деньги брокера. Если сделка прошла удачно, на депозите появляется прибыль торговца. Когда операция проходит не так хорошо, спекулянт не только не приобретает, но и рискует потерять все.

Важно! В качестве гарантии от потери средств грамотный трейдер выставляет стоп-лосс. Это позволит установить границу падения котировки, при которой лот закрывается автоматически.

Критерии выбора рычага

Какое кредитное плечо лучше выбрать новичку? С размером финансового рычага необходимо определятся еще на этапе открытия счета. Ошибочно полагать, что установленное плечо может влиять на результат торговли. В большей степени играют роль маржинальные значения, то есть, чем больше рычаг, тем ниже маржа (залоговая сумма под открытую сделку).

Маржа необходима для того, чтобы перекрыть возможные убытки, если торговля пойдет не так, как планировалось трейдером.

Формула расчета залога: З=П/К.

• З – это страховое обеспечение;
• П – объем позиции, которую планируется открыть;
• К – кредитное плечо.

Так как кредитное плечо – это, по сути, заемные средства, для их разумного использования трейдеру были предложены такие функции, как Margin Call и Stop Out. Первое понятие обозначает предупредительный сигнал от брокера о том, что требуется сумма для обеспечения всех открытых позиций, то есть, требование о марже. Стоп-аут – это нижний предел, выставляемый брокером, при котором автоматически закрываются ордера, если убытки достигают угрожающих размеров.

График с рычагом 1:100 и 1:500.

Для осуществления маржинальной торговли необходимо придерживаться следующих правил:

1. Выбрав стратегию, сначала нужно протестировать ее на демонстрационном счете. Это поможет рассчитать риски и избежать множества ошибок.
2. Калькулятор трейдера предназначен для вычисления возможных убытков (не более 2-5% от объема депозита), стоит пользоваться этой опцией, как можно чаще.
3. Учитывая размер выбранного кредитного плеча, определить такой объем сделки, который будет наиболее эффективным и наименее рискованным.

Существует некая особенность: если на счету мало средств, при недостаточном опыте применения и малом размере кредитного плеча они быстро уйдут без пользы, так как трейдер не сможет быстро отреагировать на изменения рынка.

Но с другой стороны, при большом финансовом рычаге риск потерять все деньги возрастает в несколько раз, к тому же новичку сложнее контролировать ситуацию, и он может пострадать от случайных процессов, нередких на Форекс.

Важно! При кредитном плече 1:20 агрессивная торговля становится менее рискованной, а при 1:500 есть шанс открыть крупную сделку, при которой может быть два варианта развития событий: получение большой прибыли или значительных убытков.

Наиболее оптимальным для новичков с депозитом 100 – 1000 $ считается размер выбранного финансового рычага 1:50 – 1:100. Это позволяет открывать сразу несколько позиций и минимизировать риск потери депозита за один раз. Но бывают ситуации, когда требуется изменять кредитное плечо, что лучше делать, когда уже есть опыт работы на Форекс.

Эту услугу предоставляют не все брокеры, для ее осуществления нужно зайти в Личный кабинет на официальном сайте компании и отправить заявку на изменение размера рычага. Рассмотрение может занять от 1 до 3 рабочих дней. А вот для выбора нужно просто указать желаемый размер финансового рычага при открытии счета.

Выбор кредитного плеча важен не только для новичков с небольшим депозитом. Используя этот инструмент, опытные торговцы получают больше простора для маневрирования в критических ситуациях. Но каков бы ни был размер финансового рычага, всегда существует риск потери депозита, так как уровни стоп-лосса могут выбиваться по разным причинам.

Кредитное плечо в Форекс трейдинге — основа огромных прибылей!

Очень важный вопрос, который иногда затруднения у трейдеров. Без кредитного плеча Форекс не стал бы таким популярным. Давайте разберемся в этом вопросе, а также развеем некоторые мифы, волнующие умы трейдеров.

Пример кредитного плеча

Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

Узнай о плюсах
///////////////

Последствия

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс. То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

///////////////
Вам может быть интересно почитать статью « «.
///////////////

Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Какое кредитное плечо выбрать

Часто возникает вопрос — какое кредитное плечо выбрать?

Если вы собираетесь торговать «нормально» — вам вполне хватит стандартного 1: 100. Если же вы собираетесь использовать Форекс в качестве аналога казино и торговать по тактике – или пан или пропал, то можете попробовать кредитное плечо 1 500 или даже 1 к 1000! В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

Вас может заинтересовать статья Минимальный
///////////////

Как изменить кредитное плечо

Давайте рассмотрим вопрос — как изменить кредитное плечо?

В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета. То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет. Если этот способ не работает, то рекомендую обратиться в техническую поддержку вашего Форекс брокера – они вам помогут.

Расчет кредитного плеча

Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча.

Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты.

0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты

0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

///////////////
Узнайте что такое

Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо. То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом!!!

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

Начиная свою работу на валютном рынке, каждый трейдер открывает счет , на котором и будет проходить торговля. При открытии счета важно правильно выбрать кредитное плечо Форекс , ведь именно оно определяет риски и делает торговлю либо рискованной, либо комфортной. Давайте разберемся с данным понятием более детально.

Итак, что понимают под определением “кредитное плечо Форекс ”? Это соотношение объема, с которым работает трейдер, к общему объему средств, находящихся на счету трейдера.

Данное соотношение обозначают как 1:100 (произносится – один к ста). То есть имея депозит, скажем, в 100 долларов, можно торговать на сумме 10 000 долларов.

Значения кредитного плеча Форекс могут быть разными. Хороший Форекс-брокер предоставляет кредитное плечо Форекс от 1:20 до 1:500. Последний вариант очень рискованный, хотя хорошо подходит трейдерам, использующим скальпинговую и/или другую агрессивную торговлю. Оптимальным считают соотношение 1:100, при этом параметр риски:доходность максимально сбалансирован.

Особое внимание выбору кредитного плеча Форекс должны уделить начинающие трейдеры. Ведь максимально допустимой долей риска в каждой сделке считается 1-3% от депозита. Чем выше при этом будет кредитное плечо Форекс, тем выше риск потери депозита. Соответственно, уменьшив кредитное плечо Форекс (а, значит, объем торговой позиции), вероятные убытки тоже уменьшатся.

Если вы только начали работать на валютном рынке, начните с пропорции 1:100, а дальше смотрите по результатам торговли. Кстати, многие брокеры позволяют менять кредитное плечо Форекс на уже открытом счете. В крайнем случае можно завести 2 счета у того же брокера.

Только протестировав свою торговую систему на демо-счете или маленьком депозите и убедившись в ее прибыльности на длительном отрезке времени, стоит увеличивать кредитное плечо Форекс . Кстати, промежуточным вариантом повышения прибыльности при растущем депозите является торговля увеличивающимися объемами, а собственно увеличение кредитного плеча Форекс – окончательный вариант для повышения доходности вашей торговли.

После прочтения данной статьи вы поняли, что фактически кредитным плечом Форекс определяется максимально допустимое значение кредита, с которым вы будете работать. Чем выше плечо – тем больше займ. Обратите внимание, что часто при повышении кредитного плеча Форекс брокер также может поднять требования к марже (например, увеличить уровень Margin call с 20 до 30%)

Таким образом, понятия “кредитное плечо Форекс ” и “объем торговой позиции ” связаны между собой и позволяют как уменьшить, так и увеличить риски и прибыльность. Используйте их правильно, и вы улучшите вашу торговлю, не говоря уже о вашем психологическом комфорте.

Далее мы рассмотрим пример , что можно заработать на рынке, если не пользоваться кредитным плечом. Кроме того, подробно остановимся на вопросе, какое же значение кредитного плеча лучше всего взять для торговли?

Напомним, что 1 стандартный лот на Forex равен 100.000 ед. валюты. Это значит, что для покупки 1 лота EUR/USD нам потребуется $100.000 (если, например EUR/AUD, то нужно будет 100.000 австралийских долларов). При четырехзначном котировании каждый пункт, пройденный рыночной ценой, оценивается в $10 (для примера с EUR/USD).

Легко прикинуть, что, обладая депозитом в $1.000, прибыль с одной средней позиции получится у нас в размере $3, что равно 0,3% от нашего капитала. Учитывая, что в процессе торговли на валютном рынке нам периодически приходится сталкиваться с убыточными сделками, то даже суммарный положительный результат может совсем не порадовать трейдера.

Какое кредитное плечо оптимально

Сначала посмотрим, на что вообще влияет изменение кредитного плеча. Предположим, что наш депозит равен $1.000. У большинства брокерских компаний есть возможность выбирать размер кредитного плеча при регистрации торгового счета, а так же менять это значение в личном кабинете.

На сайте выбранного Вами брокера, скорее всего, в разделе торговых условий должна быть информация о тех размерах кредитного плеча, которые предоставляются компанией. Это может выглядеть следующим образом:

• 1:100
• 1:200
• 1:500
• 1:1000

Таким образом, при заключении сделки по паре EUR/USD объемом 0,1 лота с плечом 1:100 у нас заблокируется на счете только $100, а остальные $900 будут свободны. Их можно использовать для выдерживания просадки , приобретения объемов этого или другого торгового инструмента. Получается, что мы даже можем с $1.000 и плечом 1:100 приобрести целый лот (100.000 ед. валюты), что без кредитного плеча можно было бы сделать, лишь обладая $100k.

Представляете, какие перед трейдером открываются возможности, если он даже со своей $1.000 может свободно приобретать объемы по несколько стандартных лотов? Например, что бы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь для залога при плече 1:1000 всего $300!

Почему не все торгуют с максимальным плечом на Форекс

Все дело в рисках, которые повышаются при злоупотреблении возможностями кредитного плеча. Новичок, получивший возможность покупать огромные по меркам его депозита объемы, может не учесть, что цена каждого пункта уже тоже большая. Представьте, что трейдер приобрел 3 лота EUR/USD, имея на депозите $1.000. Сразу $300 блокируются в качестве залога, а оставшиеся $700 могут исполнять роль "подушки безопасности" на тот случай, если рынок пойдет против открытой сделки.

Трейдеры, говорящие о том, что не следует вообще брать кредитное плечо большее, чем 1:100, опасаются именно психологического фактора, который в самый неподходящий момент способен погубить депозит. Представьте ситуацию, что новичок смотрит на рынок и ему кажется, что он на все 100% точно знает, куда цена пойдет в ближайшее время. Имея "под рукой" кредитное плечо 1:1000 , он покупает лоты на все деньги.

Возможно, он даже окажется прав с выбором направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет хотя бы кратковременной коррекции на 5-15 пунктов против позиции. Это означает, что за считанные минуты можно распрощаться со своими денежными средствами.