Кредиты втб банк для юр лиц. Кредиты малому бизнесу от ВТБ24: удобные программы для разных целей

Вам срочно нужны средства для пополнения оборота или приобретения новых основных средств? В таком случае вам нужно обратить внимание на кредиты малому бизнесу в ВТБ банке и ссуды среднему бизнесу от этого банка. Их сейчас можно взять быстро и выгодно.

Условия оформления кредитов для бизнеса в ВТБ банке

Кредиты для бизнеса в ВТБ банке имеют следующие условия оформления:

• срок кредитования - от 2 до 10 лет;
• ставки по кредиту - от 10.00% (зависят от программы кредитования);
• возможность получения денег на открытие бизнеса, пополнение оборота, покупку основных средств.

Сумма кредитования для ИП подбирается банком в индивидуальном порядке. В зависимости от программы в разных банках России она может составить от 1 до 150 миллионов рублей.

Всего у банка действует 1552 различных программ кредитования клиентов. Чтобы получить кредит на бизнес с нуля в ВТБ банке, будь то средства на развитие или же на оборотный капитал, необходимо выбрать подходящую программу, подать заявку на кредит и дождаться ее рассмотрения. Если кредит на бизнес в ВТБ банке будет для вас одобрен, достаточно будет явиться в банк и подписать договор на ссуду.

Представители малого бизнеса нередко нуждаются в финансовой поддержке для успешного развития своего дела. Получить нужный целевой займ возможно далеко не в каждой кредитной организации.

Банк ВТБ идёт навстречу опытным предпринимателям и начинающим бизнесменам, предоставляя возможность оформить кредит на выгодных условиях.

Выдаёт ли Банк ВТБ кредиты для малого бизнеса?

Получить целевой займ на открытие собственного дела или его развитие может любой частный предприниматель, официально зарегистрированный в ФНС и занимающийся хозяйственной или коммерческой деятельностью более полугода. Кроме этого, кредиты на бизнес с нуля ВТБ Банк Москвы выдаёт и юридическим лицам (ЗАО, ОАО, ООО).

Цели получения заёмных средств:

• покупка дорогостоящего оборудования, необходимого для применения в коммерческих целях;
• пополнение оборотных средств;
• рефинансирование долгов по имеющимся кредитам;
• покупка спецтехники и транспорта, используемого в хозяйственных целях;
• перекрытие кассовых разрывов;
• приобретение объектов недвижимости в коммерческих целях;
• расширение имеющегося дела;
• финансирование муниципальных и государственных контрактов.

Линейка кредитов для бизнеса от ВТБ Банк Москвы

Условия кредитования зависят от выбранной цели получения заёмных средств, сроков оформления кредита, величины ссуды и некоторых других факторов. Подобрать наиболее выгодную программу можно с помощью специального калькулятора на веб-сайте банка, работающего в режиме онлайн.

Ниже представлена основная линейка кредитов на развитие бизнеса от ВТБ:

• «Овердрафт 40%» и «VIP-Овердрафт».
• «Перспектива для бизнеса».
• «Оборот».
• «Коммерческая ипотека».
• «На развитие бизнеса».
• «Кредиты для участия в электронном аукционе».

Линейка программ кредитования малого бизнеса от Банка ВТБ регулярно обновляется. Чтобы ознакомиться с представленными вариантами займов рекомендуется зайти на официальный веб-сайт компании.

«Овердрафт 40%» и «VIP-Овердрафт»

При осуществлении хозяйственно-коммерческой деятельности бизнесмен регулярно сталкивается с платёжными разрывами. Чтобы избежать финансовых потерь и вовремя погасить необходимые платежи (например, в ФНС, нанятому персоналу), возможно получение услуги овердрафта.

Банк ВТБ предлагает две разновидности программы кредитования:

• при «Овердрафт 40%» клиент получает до 30–40% от кредитного оборота за последние 90 дней;
• при «VIP-Овердрафт» предоставляется вплоть до 50% от кредитного оборота за тот же период.

Сроки кредитования достигают 12 месяцев. Величина ссуды может достигать 150 000 000 рублей, а ставка рассчитывается в персональном порядке. Для одобрения займа бизнесмен должен предоставить поручителя, однако передача недвижимости под залог не требуется.

«Перспектива для бизнеса»

Если у предпринимателя имеются непогашенные займы перед Банком ВТБ и сторонними кредитными организациями, данная программа позволит рефинансировать их на выгодных условиях. Сроки предоставления кредита могут достигать 10 лет, величина ссуды колеблется от 850 000 до 150 000 000 рублей.

Размеры процентной ставки зависят от платёжеспособности ИП и устанавливаются для каждого бизнесмена в индивидуальном порядке.

Кроме этого, данная программа позволяет получить заёмные средства для пополнения оборотных средств, развития собственного дела и модернизации бизнеса.

«Оборот»

Данная программа используется для финансирования развития бизнеса. Клиент может рассчитывать на получение от 850 000 до 150 000 000 рублей на срок до трёх лет по ставке от 11,5% годовых. Чтобы займ был одобрен, потребуется предоставить имущество под залог.

«Коммерческая ипотека»

Купить объект недвижимости, который будет использоваться в коммерческих целях, возможно с помощью представленной программы кредитования. Величина ссуды может достигать 150 000 000 рублей, а сроки её предоставления – 10 лет. Ставка по займу рассчитывается в персональном порядке (её размер зависит от степени платёжеспособности заёмщика).

Стоит отметить, что приобретаемая недвижимость передаётся в банк под залог до момента погашения займа.

«На развитие бизнеса»

Предприниматели, желающие добиться успеха, перевести своё дело на новый уровень и увеличить прибыль, могут получить целевой займ до 150 000 000 рублей на срок до 10 лет включительно. Банк требует предоставления объекта недвижимости в качестве залогового имущества. Процентная ставка определяется в индивидуальном порядке.

Ознакомиться с условиями кредитования по данной программе можно в соответствующем разделе на веб-сайте банка — https://www.bm.ru/ru/malomu-biznesu/kredity/kredity-malomu-biznesu/kredit-na-razvitie-biznesa/.

«Кредиты для участия в электронном аукционе»

Бизнесмены, желающие принимать участие в торгах на электронной площадке АО «ЕЭТП», могут получить ссуду до 35 000 000 рублей сроком до 12 месяцев для подачи заявки без использования денег из оборотных средств.

До конца 2017 года ставка по займу снижена до 13,5% годовых. Чтобы кредит был одобрен для ИП, ему важно предоставить поручительство супруга и подготовить минимальный комплект документации.

Как подать заявку на оформление кредита?

Если вы уже являетесь клиентом банка (имеете в нём открытый расчётный счёт), подать запрос на одобрение кредита не составит труда. С этой целью вам понадобится авторизоваться в интернет-банкинге, выбрать интересующую программу кредитования и заполнить онлайн-заявку .

После этого с вами свяжется специалист компании и сообщит, какой комплект документации понадобится для предъявления в банковское отделение.

Как правило, в банк предоставляются:

• регистрационные бумаги (лист записи ЕГРИП);
• финансовая отчётность о деятельности бизнесмена (КУДИР, декларация по форме 3-НДФЛ, отчётный баланс и т. д.);

После тщательного изучения документации с клиентом заключается соответствующий кредитный договор.

Если у вас ещё нет расчётного счёта, вы можете получить кредит на открытие бизнеса в ВТБ, а также выгодные условия по ведению счёта и РКО. Свободно пользоваться заёмными средствами можно будет сразу после открытия расчётного счёта в банке.

При необходимости оформить в Банке ВТБ кредит для малого бизнеса с нуля можно и при личном посещении ближайшего офиса. Менеджер проконсультирует вас по имеющимся в наличии программам кредитования и сообщит, какой перечень документации понадобится предоставить для одобрения займа.

Банк ВТБ предлагает малому и среднему бизнесу. Программы рассчитаны не только на инвестирование в предприятия с большими оборотами, но и в компании, открывающиеся с нуля.

Кредиты для бизнеса в ВТБ - программы и условия

На этой странице собраны все кредиты малому бизнесу в ВТБ. На сегодняшний день банк реализует 5 программы кредитования для ИП и ООО. На какие цели банк предоставляет средства:

• на открытие и покупку бизнеса;
• уже существующей компании;
• на приобретение оборудования, земельных участков и коммерческих помещений;
• на пополнение товарного запаса ().

Условия предоставления средств зависят от цели и выбранной программы. Клиент может получить сумму от 100000 до 150000000 рублей. Ставки варьируются от 10 до 17.5%.

Как получить кредит на бизнес в ВТБ

Если деньги нужны срочно, то можно воспользоваться программой кредитования, предполагающей оформление в залог имеющегося в собственности имущества. Обычно такие условия предоставляются тем, кто не может предоставить иные гарантии выплат – финансовую отчетность, документы предприятия и пр. Чтобы оформить кредит на бизнес с нуля в ВТБ на выгодных условиях, может потребоваться поручительство или иные варианты обеспечения. Оставить заявку на получение средств можно в

Кредит малому бизнесу ВТБ 24 выдает на хороших условиях. Есть несколько банковских программ предоставления , заявку на которые можно оставить в режиме онлайн. Надежная репутация компании, гибкие условия для предпринимателей и достаточно выгодные процентные ставки и условия погашения позволяют владельцам малого бизнеса поддерживать и развивать деятельность своей компании. Удобно то, что кредитором разработано 7 различных программ, которые служат разным целям и предлагаются на отличных друг от друга условиях.

ВТБ 24 предоставляет возможность любой компании получить ссуду для покрытия кассовых разрывов. Достаточно лишь один раз подать заявку, и в течение года у компании будет возможность пользоваться средствами банка.

Условия предоставления ссуды:

• сумма - от 850 000 рублей;
• срок кредитования - 1 или 2 года;
• срок траншей составляет до двух месяцев;
• годовая процентная ставка - от 12,9%;
• максимальная сумма овердрафта составляет 50% от всей суммы капитала по расчетным счетам.

Преимущества кредита:

• нет нужды в предоставлении залогового капитала;
• отсутствует комиссия за выдачу ссуды;
• нет нужды в ежемесячном обнулении счета;
• строки траншей - до двух месяцев;
• поэтапный перевод капитала с других банков сроком до 90 дней.

ВТБ 24 кредит выдает и на приобретение залогового имущества у банка. Это уникальная возможность приобрести у банка залоговое имущество, которое выставлено на продажу на более выгодных условиях, чем на традиционном рынке недвижимости. Это предложение является выгодным, так как такое имущество продается по льготным ценам.

• получение до 150 млн рублей;
• период кредитования - до 120 месяцев;
• залогом выступает приобретаемое имущество;
• разовая ссуда с графиком;
• первоначальный взнос делается в размере 20% от суммы приобретаемого имущества.

Преимущества:

• получение объекта по очень хорошей цене;
• в качестве залога может выступать приобретаемое имущество;
• выгодный срок кредитования.

Бизнес-ипотека

Кредит малому бизнесу выдается для покупки коммерческой недвижимости. За деньги банка компания может приобрести склад, офис или торговое помещение под залог приобретаемой недвижимости.

Условия получения займа:

• годовая ставка - от 13,5%;
• возможная сумма - от 4 млн рублей;
• максимальный срок ссуды составляет 10 лет;
• аванс в размере 15% от стоимости недвижимости;
• разовый заем;
• возможность отсрочки на полгода.

Преимущества:

• долгосрочность;
• возможность не отдавать аванс, а предоставить вместо этого залог;
• возможность отсрочить выплату основной задолженности.

Инвестиционный заем

Кредит для малого бизнеса предусматривает трату кредитных средств на покупку необходимого имущества для компании, а также на ремонт помещений, строительство или на то, чтобы расширить предпринимательство. По этой программе клиент имеет возможность рефинансировать ссуду, которая ранее была взята в другой организации.

Условия оформления:

• банк выдает от 850 тыс. рублей;
• кредит возможно оформить на срок до 10 лет;
• годовая ставка - от 11,8%;
• разовый заем со стабильным графиком погашения задолженности;
• невозобновляемая кредитная линия;
• комиссия за предоставление ссуды - от 0,3%;
• залоговое имущество - недвижимость, автомобиль, реализуемая продукция и прочее.

Преимущества:

• можно не предоставлять залог до 15% суммы кредита;
• большой срок кредитования;
• есть отсрочка выплаты задолженности на полгода.

Кредит малому бизнесу может быть предоставлен на специальных условиях. Это вид кредитования без аванса, при условии что клиент предоставит дополнительный залог банку. Если компания занимается перевозками и торговлей, то для бизнеса предоставляется ссуда под залог имущества компании.

Условия займа:

• возможная сумма - от 850 тыс. рублей;
• период кредитования составляет до 60 месяцев;
• комиссия за оформление и предоставление ссуды - от 0,3%;
• возможен разовый кредит с установленной датой погашения долга;
• возможно оформление кредитной линии невозобновляемого типа;
• аванс составляет не менее 25% от стоимости покупаемого имущества в виде транспорта и не менее 35% при приобретении оборудования.

Преимущества:

• возможность отсрочить выплату на полгода в случае финансовой нестабильности;
• большой срок;
• возможность оформить договор без аванса с условием предоставления залога.

Кредит Оборотный

Этот заем необходим, чтобы поддерживать бизнес на плаву, если собственных денег не хватает. Например, если требуется приобрести очередную партию товара или сделать закупки с учетом сезонных скидок или акций, а свободных собственных денежных средств у компании для этих целей нет.

Условия получения ссуды:

• размер процентной ставки - от 11,8% в год;
• есть возможность получения от 850 тыс. рублей;
• максимально возможный срок - 3 года;
• есть шанс получения разового займа с постоянным графиком возврата средств;
• составление возобновляемой или невозобновляемой кредитной линии;
• комиссия за предоставление - от 0,3%;
• необходимость в залоге, таком как автомобиль, недвижимость, реализуемая продукция.

Преимущества:

• возможность составления индивидуального графика возврата задолженности;
• можно не отдавать залог на сумму до 15% суммы займа.

Плюсы и минусы программ банка ВТБ 24

Банк имеет как плюсы, так и минусы. К положительным сторонам можно отнести:

• быстрое оформление, благодаря чему компания получает средства на свой счет максимально быстро;
• широкий выбор продуктов;
• не всегда нужно предоставлять залоговое имущество организации;
• адекватные процентные ставки;
• клиент может управлять своими финансами посредством интернета;
• погашение задолженности любым удобным методом;
• клиент может погасить досрочно долг.

К минусам стоит отнести:

• максимальный пакет документации;
• штрафы за просрочки по ссуде;
• есть возрастные ограничения для частных предпринимателей.

Конечно, ВТБ 24 достаточно щепетильно относится к выбору потенциальных клиентов в сегменте малого бизнеса, тщательно оценивая все возможные риски. Однако если заем будет одобрен, предприниматель может рассчитывать на привлекательные условия и их улучшение в будущем.

Кредитование малого бизнеса всегда было приоритетным направлением для любого государства. Ведь деньги, вложенные в развитие предпринимательства, дают огромный мультипликативный эффект в экономике. Кроме этого, развитие малого бизнеса способствует снижению безработицы и развитию конкуренции. Банк ВТБ24 – как раз то финансовое учреждение, которое специализируется на работе с частными предпринимателями или владельцами небольших предприятий. В ВТБ24 предоставляются на пополнение оборотного капитала, покупку основных средств, покрытие кассовых разрывов и другие потребности.

Кредитные программы

На сайте банка присутствует актуальная информация обо всех действующих программах кредитования. Так, обратившись в ВТБ24, клиент сможет оформить:

• овердрафт;
• кредит;
• возобновляемую или невозобновляемую кредитную линию.

В ВТБ24 предоставляются, чтобы те:

• могли рассчитаться с контрагентами, когда недостаточно денег на расчетном счете;
• приобрести имущество, которое находится в залоге ВТБ24;
• приобрести новый офис, цех, склад, любую другую коммерческую недвижимость;
• вложить деньги в развитие своего бизнеса, например, приобрести новое оборудование, транспортные средства, что позволит увеличить объемы производства или улучшить качество продукции;
• приобрести больше сырья или продукции.

Для субъектов малого бизнеса

Дайджест банковских продуктов от ВТБ24 начнем с овердрафта.

Овердрафт

Эта форма кредитования очень востребована среди клиентов, которым постоянно поступают деньги от контрагентов на расчетный счет. Таким образом можно значительно сэкономить на процентах, если взять заемные деньги утром, а в течение дня погасить их за счет текущих поступлений.

Клиент сможет оформить овердрафт на следующих условиях:

• процентная ставка от 14,5% годовых;
• минимальный размер дебетового лимита – 850 тысяч рублей;
• пользоваться овердрафтом можно в течение 12 или 24 месяцев;
• срок задолженности или, другими словами, оборотность овердрафта должна быть в пределах 30 или 60 дней;
• максимальный размер лимита – не более 50% кредитных оборотов по всем расчетным счетам клиента в ВТБ24.

Главные преимущества для клиентов:

• банк не удерживает комиссию за оформление документов;
• предоставлять залог не нужно;
• для новых клиентов предусмотрена возможность поэтапного перевода денег со счетов других обслуживающих банков;
• срок оборотности овердрафта до двух месяцев.

Программа реализации залогового имущества

ВТБ24, как и множество других банков, сталкивается с проблемой невозврата кредитов. Результат работы с проблемными заемщиками – большое количество залогового имущества, которое банк реализовывает, чтобы погасить просроченные займы.

Чтобы ускорить этот процесс и улучшить качество своего кредитного портфеля, ВТБ24 предоставляет возможность приобрести эти предметы залога на льготных условиях:

• повышенная сумма займа – до 150 млн рублей;
• срок погашения займа – до 10 лет;
• участие клиента в проекте составляет не менее 20% от стоимости объекта покупки.

Комиссии за досрочное погашение и оформление отсутствуют, также клиенту не нужно заботиться о залоге – это может быть непосредственно объект покупки.

Помощь в приобретении коммерческой недвижимости

Когда владелец бизнеса решает расширяться и уже определился с объектом покупки, но ему недостаточно своих средств, ему поможет приобрести эту недвижимость бизнес-ипотека от ВТБ24.

Основные параметры финансирования:

• ставка по займу – от 14,5%;
• минимальный размер финансирования – от 4 млн рублей;
• погашать задолженность можно в течение 10 лет;
• минимальное участие клиента своими деньгами – не менее 15% от объекта покупки;
• при желании заемщику предоставляется отсрочка погашения основного долга (не более полугода).

Инвестирование

Вдохнуть жизнь в новый проект может инвестиционный кредит от ВТБ24. Это целевой заем, который предоставляется на покупку оборудования, транспортных средств, недвижимости, ремонт основных средств, строительство и другие потребности бизнеса.

Получить классический кредит или невозобновляемую кредитную линию можно под 14,5% годовых на сроком до 10 лет, внеся минимальный авансовый взнос не менее 15%. Также банк с клиента удержит дополнительную комиссию за оформление – от 0,3% от суммы договора.

Чтобы получить деньги, банку необходимо предоставить залог. Перечень возможных объектов залога довольно обширный:

При этом быть владельцем залога необязательно, банк принимает залог и от третьих лиц. Кроме этого, банк является участником программы господдержки субъектов малого и среднего бизнеса и может предоставлять кредиты под гарантии Корпорации МСП.

Целевое финансирование

Для юридических лиц, а также предпринимателей, занятых в транспортных перевозках, производстве, сфере услуг или торговли ВТБ24 внедрил специальный »: можно получить кредит под залог оборудования или транспортных средств при условии, что они покупаются у партнеров банка.

Ставка по такому займу неизменная – от 14,5%, максимальный срок кредитования составляет 5 лет. Кредит предоставляется при условии первоначального взноса в размере 25% при покупке автотранспорта или 35% – во время приобретения оборудования.

При необходимости клиент может получить отсрочку погашения основного долга в течение первых 6 месяцев пользования заемными деньгами.

Пополнение оборотного капитала

Основные параметры финансирования пополнения оборотного капитала следующие:

• срок кредитования – 24 месяца;
• плата за пользование – от 15% годовых, комиссия за оформления в размере 0,3%.

Кредит может предоставляться как в форме возобновляемой, так и невозобновляемой кредитной линии или классического кредита.

Экспресс-кредитование

Практикует ВТБ24 и оформление быстрых займов. Предоставив минимальный пакет документов, предприниматель или юрлицо может получить заем в размере до 4 млн рублей на 36 месяцев. Если есть залог и репутация у заемщика положительная, то он может рассчитывать на 17% годовых, без залога придется платить больше – 21 или 22,5% годовых.

А вот что касается возможности получить кредит на бизнес с нуля у ВТБ24, то это сегодня маловероятно. Банк, как и все остальные финансовые учреждения, заинтересован в надежном платежеспособном клиенте. А предприниматель, который только хочет начать свое дело в период кризиса, к таким клиентам не относится.

Единственный возможный вариант – как минимум год проработать на собственных средствах, показать свое умение в ведении бизнеса и лишь тогда, когда уже будет одна полная и положительная годовая отчетность, обратиться в банк за займом.

Кредит для малого бизнеса: Видео