Инвестиционной деятельностью Газпромбанка руководит УК «Управление активами». Все 100% акций этой управляющей компании принадлежат группе Газпромбанка. ПИФы Газпромбанка под руководством УК «Управление активами» сегодня представлены 11 фондами с различной стоимостью паев на сегодня.
Существенно отличается и доходность. Наиболее высокую имеет «Открытый индекс ММВБ», «Электроэнергетика», ОПИФ «Индексный» Газпромбанк. Самую низкую доходность на текущий момент показывает ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс», а также ПИФ «Золото».
Общие сведения
Сегодня под управлением Газпромбанка находится 6 закрытых фондов, которые предназначены для квалифицированных инвесторов, а также 11 открытых фондов, доступных физическим лицам. На сегодняшний момент Газпромбанк является одним из самых популярных банковских учреждения страны, что обусловлено частичной принадлежностью акций учреждения государству.
Как и многие другие банковские учреждения, Газпромбанк ведет инвестиционную деятельность, привлекает частных и квалифицированных инвесторов. Управляющая компания была организована в 2004 году, а спустя 11 лет, в 2015, получила престижную премию как лидирующая компания в сфере управления капиталом.
Действующие фонды существенно различаются по стоимости своих паев, потенциальной доходности, стоимости чистых активов и отраслям, куда вкладываются средства пайщиков. Тем не менее, разбираться во всех тонкостях инвестирования рядовому клиенту Газпромбанка не нужно - анализ ценных бумаг и собственно процедуру инвестирования проводят профессиональные менеджеры компании.
«Облигации плюс»
Наиболее популярный, судя по отзывам, паевой фонд (ПИФ) Газпромбанка называется «Облигации плюс». Прежде всего, в таком инвестировании средств заинтересованы частные клиенты, которые хотят приумножить свои сбережения, но и периодически изымать вложенный капитал без потери полученных процентов.
Этот консервативный фонд вкладывает в высоконадежные финансовые инструменты - высокорейтинговые облигаций, в том числе и государственные. Основные показатели ПИФа:
- Динамика стоимости пая (доходность) действительно поражает: в период с 2013 года и по сегодняшний день цена пая ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс» выросла на треть (33%).
- СЧА на текущий момент составляет более 7,7 млрд. рублей.
- Первоначальный взнос для частных клиентов составляет 5000 руб., повторные взносы стартуют от 1000 руб.
- Надбавка при покупке паев составит 0%, стабильно взимается вознаграждение управляющей компании в размере 2% от СЧА (средней за год).
- Скидка будет составлять от 0 до 2% зависимость от того, в какой срок после приобретения пая подана заявка на его погашение.
- Минимальный рекомендованный срок инвестиций составляет 12 месяцев.
Доход по облигациям в этом фонде связан с увеличением стоимости ЦБ в портфеле, который обычно происходит после снижения процентных ставок. К рискам этого ПИФа Газпромбанка для физлиц можно отнести повышение процентных ставок, снижение качества эмитентов и котировок ЦБ, общий рост инфляции.
ПИФ «Электроэнергетика»
ПИФ Газпромбанка «Индекс ММВБ - электроэнергетика» рассчитан на долгосрочное инвестирование сроком от одного года и более, только в этом случае будет неплохой прогноз по получению прибыли. Основное вложение осуществляется в ЦБ компаний, занимающихся добычей, переработкой, реализацией тепла и электроэнергии. Фонд отличается устойчивыми финансовыми результатами, несмотря на кризис в сфере электроэнергетики.
Основные показатели фонда:
- СЧА 2,3 млрд. рублей;
- цена пая составляет около 400 рублей, имеет тенденцию к снижению;
- доходность составляет почти 45% за последние 3 года, 4,8% - за предыдущий месяц;
- первичное вложение равняется 5 тысяче руб., довложение от 1 тысячи руб.;
- взимается комиссия: 3,5% (вознаграждение УК), максимально 0,1% от СЧА (прочие расходы), скидка составляет 0-2%, дополнительное вознаграждение - 0,5%;
- рекомендованный период инвестирования составляет 24 месяца и более;
- фонд относится к открытому ПИФу.
Фонд показывает достаточно сильные колебания доходности, в том числе и убыточность в некоторые периоды 2013-2014 годов. Тем не менее, на средину 2016 года фонд показал позитивную динамику увеличения доходности.
«Сбалансированный»
ПИФ «Сбалансированный» от Газпромбанка занимается инвестированием денежных средств пайщиков в облигации в рублях, а также акции отечественных эмитентов. Рассчитан, прежде всего, на долгосрочных инвесторов, имеет высокую степень риска.
Основные показатели фонда:
- СЧА - 3,3 млрд. рублей;
- цена пая колеблется в пределах 2000 руб., имеет тенденцию к снижению;
- минимальный размер средств при покупке паев - 5 тысяч рублей, дополнительные взносы - от 1 тысячи рублей;
- расходы: 3% вознаграждение УК + максимально 0,5% регистратору и аудитору, 0,1% - прочие расходы, скидка - 0-2%;
- рекомендованный срок инвестирования составляет 12 месяцев и более;
- средства вкладываются как в акции, так и в облигации, поэтому предоставляется возможность максимальной диверсификации средств.
Вложение в этот фонд является своеобразной «золотой серединой» между низко доходными ОПИФами с невысокой степенью риска и рискованными фондами с высокой степенью прибыли.
ПИФ «Нефть»
ОПИФ фондов Газпромбанка «Нефть» - это возможность приумножить собственный капитал в эквиваленте стоимости нефти в российских рублях через вложение в ПИФ. Основными активами этого фонда являются акции (ETF) PowerShares DB Oil Fund.
Основные показатели:
- СЧА в пределах 2,7 млрд. рублей;
- стоимость пая - около 880 рублей;
- оптимальный период сложения составляет 1, 5 лет;
- покупку пая можно осуществить на сумму от 5000 руб., затем разрешено делать дополнительные вложения на сумму от 1000 рублей.
Поскольку прибыль пайщиков от инвестирования напрямую зависит от цены нефти, в последнее время наблюдается падение стоимости пая. Со средины 2015 года доходность оставалась нулевой, а к началу 2016 упала 30%.
Для получения стабильной прибыли Газпромбанк рекомендует вкладывать средства в несколько фондов, чтобы тем самым минимизировать риск убыточности и защитить свои сбережения. Для покупки паев необходимо обратиться в офис либо составить предварительную заявку в режиме онлайн на сайте банка. Из документов потребуется паспорт и заполненная анкета инвестора.
Компания ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» предлагает 12 открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Газпромбанк-Казначейский
Этот открытый ПИФ облигаций – отличное предложение для тех, кто обладает значительной суммой денежных средств. Часть средств, расположенных в фонде будет надёжно защищена от инфляции, а другой частью пайщик может воспользоваться в любой момент, при этом он не потеряет доходности.
С момента основания фонда в 2006 году, стоимость пая и СЧА показывают исключительно положительную динамику роста. В 2006 году стоимость пая составляла 990 рублей, сегодня это цифра составляет более 1800 рублей. Таким образом, рост пая за один год составляет около 6%.
При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 1 000 000 рублей.
Паи «Газпромбанк-Казначейский» не подлежат обмену. При приобретении и погашении паев комиссия не взимается. В случае погашения паев через агентов фонда размер скидки составит 0,01%
«Газпромбанк — Валютные облигации»
Это ещё один фонд, который показывает стабильно положительную динамику роста стоимости пая и надёжно защитит ваши рубли при падении курса по отношению к иностранным валютам. С момента основания фонда в 2006 году стоимость пая составляла 980 рублей, на протяжении двух лет стоимость пая стабильно увеличивалась, в момент экономического кризиса в 2008 году случилось единственное существенное снижение стоимости пая от 1550 рублей до первоначальной стоимости. С 2009 года динамика роста исключительно положительная. За последние два года рост стоимости пая составил около 15%.
При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 50 000 рублей.
Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.
При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки – от 0 до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.
«Облигации плюс»
«Газпромбанк – облигации плюс» — прекрасная возможность инвестирования для новичков. С одной стороны – это гарантия сбережения, а с другой – возможность пользоваться частью денег.
С 2013 года рост стоимости пая составил 6,35% при стабильном росте с незначительными колебаниями. В марте 2013 года стоимость пая составляла 990 рублей, на сегодняшний день она составляет 1085,51 рублей.
Минимальный размер первого инвестирования составляет 5 000 рублей (последующие – от 1 000 рублей) Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.
При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.
«Мировая потребительская корзина»
Это вариант для опытных пайщиков, чьи активы уже задействованы в ПИФе с классической стратегией инвестирования. Вы инвестируете свои средства на производство и реализацию наиболее значимых культур сельского хозяйства, как кукуруза, соя, сахар, мясо, кофе и прочее. Рекомендуется инвестировать не менее 20% активов из других ПИФов.
Минимальный размер инвестирования составит 5 000 рублей при первой покупке (последующие взносы – от 1 000 рублей) Паи данного фонда обмену не подлежат. При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.
С начала основания фонда в 2011 амплитуда динамики роста была без особых колебаний. В конце 2013 года стоимость пая значительно увеличилась, и пикирующее состояние продолжается и сегодня с незначительными колебаниями. За период 2013 – 2014 года рост стоимости пая составил 19,07%.
«Сбалансированный»
ОПИФ смешанных инвестиций – самое оптимальное решение для тех, ко хочет получить максимально возможную выгоду, при этом неся минимальные риски. Рекомендуется вложить все средства и делать дополнительные вносы, кроме того необходимо распределять средств фонды с различными стратегиями.
За последние два года динамика роста пая претерпевает стабильные колебания. Диапазон стоимости пая в период 2013-2014 годов 1300-1400 рублей. За год рост пая составил 9,5%.
Другие фонды
«Западная Европа» также показывает стабильно положительный результат с умеренным ростом 15,98% за последние полгода (с момента основания фонда).
Плохо дела обстоят в ОИПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ». С начала основания фонда в 2006 год пик роста стоимости пая пришёлся на 2010 год. Далее с каждым годом стоимость пая становиться всё ниже, динамика роста за последние три года составила минус 64,44%.
Также падает стоимость на золото, «Золото». После пика роста стоимости пая в размере 1050 рублей в 2012 году, следующий пик роста пришёлся на апрель 2013 года, стоимость составила 910 рублей, затем в сентябре 2013 – 850 рублей, в марте 2014 года – 900 рублей, далее наблюдается снижение стоимости пая.
Также под управлением Газпромбанка находится открытый индексный ПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика», который является одним из самых рискованных, но высокодоходных фондов, так как на сегодняшний день сектор электроэнергетики – один из самых развивающихся на экономическом рынке России.
«Фонд рынков развивающихся отраслей» также предполагает высокую долгосрочную доходность, но несёт очень высокие риски, так как разные отрасли развиваются по-разному.
«Фонд рынков развивающихся стран» повторяет динамику фондов активно развивающихся стран.
«Акции» создан для тех, кто не боится рисковать в надежде получить высокий доход в долгосрочной перспективе.
«Западная Европа» — это инвестирование средств в акции, рост которых не зависит от развития российской экономики.
На официальном сайте компании ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» вы можете найти подробное описание стратегии каждого ПИФа, схему динамики роста стоимости пая за любой период времени, а также рекомендации инвестирования. Кроме того, здесь вы можете найти подробный ежемесячный отчёт по каждому фонду отдельно.
Также на сайте вы увидите список адресов агентов фонда, где можно приобрести или погасить паи. Кроме того, заявку на приобретение пая вы можете оформить в интерактивном режиме на официальной странице компании.
ПИФ Газпромбанка - надёжный способ сохранения капитала и его увеличения. Человек вкладывает деньги в банки с целью получения дохода в виде процентов. Банк как предприятие заинтересован в получении прибыли для развития. Привлечение денег на депозиты частично решает задачи банка. Для привлечения клиентов созданы потенциально высокодоходные пункты коллективных инвестиций - паевые инвестиционные фонды. В ПИФ инвестор покупает долю имущества фонда.
Инвестор выбирает Газпромбанк
Газпромбанк - системообразующий банк с государственным участием. Это как непотопляемый авианосец. От аварий на корабле никто не застрахован, но в ГПБ это всего лишь локальные неприятности. Газпромбанк - устойчивый и надёжный банк.
В быту заём денег не означает возврат долга на 100 процентов. Ситуация с ПИФ такая же. Приобретение пая в ПИФ - рискованная операция, как и прочие кредитования. Удачный год инвестирования приносит доход. Неудачный год огорчит убытками, никто потерянных денег не вернёт.
Если риск не пугает, то приобретайте паи в открытых паевых инвестиционных фондах Газпромбанка на срок 1-3 года.
Управление ПИФами Газпромбанка
Операции с паевыми инвестиционными фондами ГПБ ведёт ЗАО Управляющая Компания «Газпромбанк - управление активами». Среди управляющих компаний занимает:
- 12-е место из 161 по стоимости чистых активов ПИФ;
- 4-е место из 55 по размеру собственных средств;
- 5-е место из 213 по количеству ПИФ;
- 3-у место из 68 по сумме вложенных средств в открытые фонды.
В мае 2017 года под управлением УК зарегистрировано 22 ПИФ, в том числе 11 открытых фондов, 10 закрытых фондов, 1 хедж-фонд.
Для клиентов со статусом «неквалифицированный инвестор» доступны открытые паевые инвестиционные фонды. Хедж-фонды и закрытые фонды доступны только квалифицированным инвесторам.
Одиннадцать предложений Газпромбанка
УК «Газпромбанк - управление активами» предлагает на выбор 11 открытых паевых инвестиционных фондов.
Стоимость ПИФов Газпромбанка
У инвестиционного пая номинальная стоимость отсутствует. Пай - это ни акция, ни облигация, это право пайщика на долю имущества фонда.
При формировании фонда определяется сумма, на которую выдают один пай.
При погашении пая выплачиваемая сумма вычисляется из расчетной стоимости за минусом надбавок и скидок. Сведения о владельцах инвестиционных паёв содержатся в реестре. Расчетная стоимость пая ПИФ определяется как частное деления СЧА ПИФ на число инвестиционных паёв, по сведениям реестра. Доля СЧА, приходящаяся на 1 пай, - расчетная стоимость пая.
Надбавка - это сумма вознаграждения при покупке ПИФ, выплачиваемая инвестором лицу, которое принимает заявку на покупку пая. Размер комиссии при выкупе пая ОПИФ - 0%.
Скидка - это сумма вознаграждения при погашении ПИФ, выплачиваемая лицу, которое приняло заявку на погашение. Размер комиссии при погашении - 2,0%, если инвестор владел паем меньше 182 дней.
Если инвестор владел паем три года, скидка при погашении не начисляется.
Сумма чистых активов и цена пая изменяются ежедневно, так как на биржевом рынке каждый день изменяется стоимость акций и облигаций, формирующих портфель фонда.
Пай ОПИФ гасят в любое время.
Портфель из ПИФ
Тем, кто решился вложить финансы в ПИФ, следует распределить риски. По результатам анализа состояния каждого из 11 ОПИФ и с учетом перспектив развития отраслей экономик, причастных к ПИФ ГПБ, продуктивнее инвестировать в три-четыре паевых инвестиционных фонда Газпромбанка.
Например, в фонды «Газпром - Акции», «Газпром - Золото» и ПИФ «Газпром - Облигации Плюс».
Первый из списка - фонд инвестиций в акции «голубых фишек». Риск высокий, но при умелом обращении с портфелем управляющий обеспечит весомый прирост капитала.
Второй фонд - двойная инвестиция, так как золото котируется в долларах. Защитный актив при инфляции.
Третий - для консервативных инвесторов, желающих сохранить сбережения с небольшим приростом и минимальным риском.
Процентное соотношение между выбранными ПИФ инвестор определит самостоятельно.
Доходность ПИФов Газпромбанка
Доходность ПИФ рассматривают за длительный период, например, за три года.
Чемпионом по доходности стал ОПИФ «Газпромбанк - Электроэнергетика», увеличив стоимость пая на 126%.
ОПИФ «Газпром - Акции» порадовал доходностью 71,9%. Вклад в рост стоимости пая внесли акции компаний Газпром, Сбербанк, Лукойл, ГМК Норильский никель и АК АЛРОСА.
ОПИФ «Газпром - Золото» принес инвесторам доход 38,7%. Пять месяцев 2017 года цена пая держится в интервале 1147-1181 рублей, хотя рынок лихорадит на фоне колеблющейся цены на нефть.
Доходность ОПИФ «Газпромбанк - Облигации плюс» составила 32,87%. Рост стоимости пая в течение 36 месяцев равномерный. При вложении 50000 рублей 1 апреля 2014 года стоимость выкупленного пая на 01 апреля 2017 года составила 66,4 тысячи рублей.
С убытком закончили трёхлетний период «Мировая продовольственная корзина» (-2,5%) и «Нефть» (-19,5%).
ЗАО «Газпромбанк – Управление активами» входит в состав бизнеса доверительного управления группы Газпромбанка. Два-три фонда этой компании ежегодно занимают лидирующие позиции в рейтингах ПИФов по доходности, стоимости чистых активов и объему привлеченных средств.
В этой статье мы расскажем об особенностях компании «Газпромбанк – Управление активами» и рассмотрим самые интересные предложения по ПИФам.
Как стать пайщиком?
В настоящий момент под управлением компании «Газпромбанк – Управление активами» находится 12 ПИФов (фондов акций, облигаций и смешанных инвестиций).
Будущий пайщик (физическое лицо) должен обратиться в один из пунктов приема заявок. Адрес и график работы ближайшего пункта можно узнать на официальном сайте «Газпром – Управление активами» или по прямой ссылке http://am.gazprombank.ru/about/contacts
С собой инвестор должен взять паспорт либо любой другой документ, удостоверяющий личность. На месте будущий пайщик оформляет три документа: анкету, заявку и заявление на открытие лицевого счета в реестре.
В тот же день инвестор должен пополнить расчетный счет паевого фонда платежным поручением либо внесением оплаты в кассу банка. После этого остается лишь получить уведомление о проведенной операции.
В дальнейшем для покупки любого пая инвестор подает заявку на такое приобретение либо через управляющую компанию, либо в пунктах приема заявок через Агента Фонда.
Самые интересные ПИФы от Газпромбанка
Разочарование
ОПИФ Индексный «Газпромбанк – Индекс ММВБ – электроэнергетика»
Фонд ориентирован на вложения в перспективные отрасли российской экономики (предпочтение отдается электроэнергетике). Отличается потенциально высокой доходностью в долгосрочной перспективе при высоком уровне риска. Рекомендуемый срок инвестирования – от 1,5 лет.
При инвестировании через УК пайщик должен приобрести паев на общую сумму от 50 000 рублей, через Агента Фонда – на сумму от 5 000 рублей. Надбавка при покупке паев не взимается, а размер скидки при погашении варьируется от 0% до 2%.
К сожалению, Фонд пока не оправдывает ожиданий пайщиков. За последний год стоимость пая «Индекс ММВБ – электроэнергетика» упала на 22,91%, а за три года «минус» составил 64,44%.
Стабильность
ОПИФ «Газпром – Казначейский»
Основная стратегия ПИФа – инвестирование в надежные ценные бумаги (государственные, муниципальные и субфедеральные) и облигации корпоративных эмитентов. ПИФ отличается минимальным показателем по шкале риск/доходность, однако обмен на другие паи Фонда не предусмотрен.
Минимальный срок инвестирования составляет всего два-три месяца. Через управляющую компанию пайщик может инвестировать сумму от 1 000 000 рублей, через Агента Фонда – от 5 000 рублей.
Надбавка при покупке пая и скидка при его продаже не взимаются, а вознаграждение агента составляет лишь 0,01%.
С момента основания Фонда стоимость пая стабильно растет. За последний год прибыль инвестора составила 5,78%, а за три года – 20,52%.
Перспективность
ОПИФ «Газпром – Западная Европа»
Фонд рассчитан на инвесторов, которые заинтересованы в альтернативных финансовых инструментах без привязки к российскому рынку. Идеально подойдет тем, кто хочет максимально диверсифицировать свой портфель ПИФов.
ПИФ ориентирован на фондовый рынок Еврозоны, преимущественно, на «голубые фишки». Рекомендуемый срок инвестирования – от одного года.
Минимальная сумма вложений в Фонд составляет 5000 рублей. Скидка при погашении зависит от срока инвестирования и варьируется в диапазоне от 0% до 2%.
За последние полгода стоимость пая ПИФа «Западная Европа» выросла на 15,98% (Фонд работает менее года).
Защита от финансовых рисков
ОПИФ Фондов «Газпром – Мировая продовольственная корзина»
Фонд делает ставку на рынок реальных, а не финансовых рынков, так как цена на сельскохозяйственные культуры практически не подвержена спекуляциям.
Средства пайщиков размещаются в международном товарном фонде, инвестирующем в пшеницу, сахар, сою, кукурузу, какао, мясо. ПИФ обеспечивает дополнительную диверсификацию средств, так как инвестирование осуществляется в долларах США.
Рекомендуемый срок вложений – от двух лет. Минимальная сумма инвестиций начинается с 5000 рублей. Надбавка при покупке паев не взимается, а размер скидки при погашении зависит лишь от срока инвестирования (0%, 1% либо 2%).
За последние полгода стоимость пая ПИФа «Мировая продовольственная корзина» увеличилась на 17,07%, а за три года – на 19,02%.
Непредсказуемый
ОПИФА «Газпром – Акции»
Пожалуй, самый рисковый и непредсказуемый ПИФ Газпромбанка. Фонд ориентирован на получение высокого дохода в долгосрочной перспективе при повышенном уровне риска.
Средства ПИФа «Акции» преимущественно вкладываются в «голубые фишки» с целью получения доходности выше уровня индекса РТС. Рекомендуемый срок инвестирования – от одного года.
Минимальная сумма вложений через УК составляет 50 000 рублей, а через Агента Фонда – 5 000 рублей. Размер скидки при погашении пая зависит от момента такого погашения и может составлять 0%, 1% или 2%.
За последний год стоимость пая ПИФа «Акции» выросла на 7,93%, а за три последних года упала на 3,63%. Интересно, что паи именно этого Фонда буквально рухнули в цене в конце 2008 года, с 1266,67 рублей до 375, 57 рублей всего за пять месяцев.
Защита от обесценивания национальной валюты
ОПИФ Облигаций «Газпромбанк – Валютные облигации»
Инвесторы используют «Валютные облигации» в качестве защиты от ослабления рубля. Средства пайщиков вкладываются в инструменты, стоимость которых номинирована в долларах США. Другими словами, при очередном снижении курса рубля по отношению к американской валюте, цена пая автоматически увеличивается.
Интересно, что на протяжении всего срока работы этого ПИФа стоимость пая «Валютных облигаций» постоянно росла. Исключение составили лишь кризисные 2008-2009 гг., когда цена пая временно упала сразу на 10%.
За последний год «плюс» инвестора составил 4,25%, за три года – 19,41%, а с момента создания ПИФа стоимость пая выросла более чем на 50%.
