Институциональная единица является важнейшим понятием в СНС.
Существуют два типа институциональных единиц: юридические лица и домашние хозяйства. Среди Юридических лиц СНС выделяет:
· корпорации;
· некоммерческие организации (НКО);
· органы государственного управления.
У этих видов институциональных единиц разные экономические задачи, функции и поведение.
Корпорации – это институциональные единицы с коллективной формой собственности держателей акций, созданные специально в целях производства товаров и услуг для рынка. Они могут быть источниками прибыли для владеющих ими единиц. В комплексе с корпорациями в СНС рассматриваются также квазикорпоративные предприятия, которые, не находясь в коллективной собственности акционеров, заняты рыночным производством в целях получения прибыли и управляются по типу корпораций. Квазикорпорациями являются: а) государственные предприятия, занятые производством рыночных товаров и услуг с целью извлечения дохода; б) некорпоративные предприятия – рыночные производители, находящиеся в собственности физических лиц и обладающие признаками юридического лица; в) филиалы или постоянные представительства зарубежных компаний, занятые производством товаров и услуг в пределах национальной экономики.
НКОявляются институциональными единицами, созданными для производства или распределения продуктов и услуг, но не с целью получения дохода или прибыли единицами, которые их контролируют или финансируют. Большая часть НКО (профсоюзы, политические партии, благотворительные общества и т.п.) оказывает нерыночные услуги. Однако НКО могут быть заняты рыночным производством и иметь от своей деятельности прибыль, которая направляется на повышение качества предоставляемых услуг и снижение платы за них. Такие НКО часто создаются в сфере образования, науки и здравоохранения.
В составе НКО, занятых рыночном производством, выделяются организации, учрежденные группами предприятий в целях содействия своей деятельности – торговые палаты, организации предпринимателей и арендаторов, исследовательские лаборатории и т.п. Взносы предприятий-учредителей на их содержание рассматриваются как плата за предоставляемые услуги, и в силу этого такие НКО классифицируются в СНС как рыночные производители.
Органы государственного управления предоставлены центральным правительством, региональными и местными органами управления. Они организуют и финансируют оказание обществу услуг коллективного пользования (в области обороны, правопорядка, общего управления и т.д.) и индивидуальных (в области здравоохранения, образования и т.д.). Они также занимаются распределением и перераспределением доходов и богатства при помощи налогообложения и других трансфертов. При этом правительство не обязательно выступает в роли непосредственного производителя услуг. Производители нерыночных услуг (коллективного пользования, а также индивидуальных услуг общедоступного бесплатного образования, медицинского обслуживания, социальной защиты и т.п.) неотделимы от самих органов управления и не рассматриваются как самостоятельные институциональные единицы. Для выполнения других своих функций в области здравоохранения, образования и т.д. правительство может создавать НКО или привлекать рыночных производителей, оплачивая их услуги по рыночным ценам.
Домашнее хозяйство в СНС определяется как индивидуум или небольшая группа людей, живущих в одном и том же жилище, объединяющих часть или весь свой доход и богатство и совместно потребляющих продукты и услуги определенных типов, главным образом – жилищные услуги и продукты питания. Домашние хозяйства не ведут счета в полном наборе, но являются хозяйствующими субъектами и могут от своего имени владеть и распоряжаться собственными ресурсами и принимать обязательства.
Индивидуальные члены домашних хозяйств не рассматриваются как отдельные институциональные единицы. Люди, длительное или неопределенное время живущие в учреждениях типа монастырей, психиатрических клиник, домов для престарелых и т.п., рассматриваются как принадлежащие к одному домашнему хозяйству, поскольку они не пользуются (или пользуются в малой степени) самостоятельностью действий и принятием экономических решений.
Домашние хозяйства являются преимущественно потребительскими единицами, но они могут участвовать в любого рода экономической деятельности. Они не только поставляют рабочую силу для других институциональных единиц, но могут осуществлять производственную деятельность в рамках принадлежащих им некорпоративных предприятий.
Корпорации и некоммерческие организации являются резидентами той страны, в которой они юридически образованы и зарегистрированы. Если корпорация содержит отделение, офис или производство за рубежом в течение длительного периода времени, то это отделение, офис или производство рассматривается как квазикорпорация, являющаяся резидентом той страны, в которой она расположена.
Некорпоративные предприятия имеют то же резидентсво, что и домашние хозяйства, к которым принадлежат их владельцы. Однако, если они находятся на территории другой страны, то их следует рассматривать как квазикорпорацию, являющуюся резидентом той страны, в которой они расположены.
Все члены одного домашнего хозяйства имеют то же резидентство, что и само домашнее хозяйства. Определяющим признаком здесь является место проживания, а не место работы. Если физические лица достаточно долго (год и более) живут или работают за границей, они перестают быть членами своих первоначальных домашних хозяйств и приобретают статус резидентов других стран. Это не относится к персоналу посольств и дипломатам, работающим в зарубежных анклавах страны, так как центр их экономических интересов не выходит за пределы экономической территории. Продолжают оставаться резидентами своих стран студенты, обучающиеся за границей (если они не порывают связей со своими домашними хозяйствами), а также лица, находящиеся за границей на лечении.
В системе национальных счетов используется несколько классификаций, позволяющих на научной основе собирать и анализировать сведения об экономической деятельности огромного числа хозяйствующих субъектов.
В первую очередь СНС выделяет три типа экономической деятельности:
· производство;
· потребление;
· накопление капитала.
Между ними существуют взаимосвязи, в основе которых лежат процессы образования, распределения и использования доходов.
Институциональная единица
Все участники экономического процесса (предприятия, организации, государственные учреждения, домашние хозяйства, фермеры, некоммерческие организации, банки, страховые компании и др.) объединены в системе национальных счетов с понятием институциональные единицы, являющиеся центром принятия независимых экономических решений, касающихся производства, распределения и использования доходов, инвестирования, кредитования и заимствования.
Институциональная единица - экономический субъект (лицо), способный самостоятельно владеть, распоряжаться и пользоваться недвижимостью и активами, принимать обязательства и участвовать в экономической деятельности, операциях с другими лицами.
То есть институциональная единица - это как бы цельное образование, структура, единица, обладающая определенными экономическими интересами и поведением, ведет учет и составляет полный набор счетов, включая баланс активов и пассивов, внутри которой может быть сколько угодно заведений, каждое из которых занимается разными видами деятельности.
Основные признаки институциональной единицы:
Институциональная единица владеет продуктами или активами, может обмениваться ими или передавать права собственности на них;
Институциональная единица способна принимать экономические решения и участвовать в экономической деятельности, за которую непосредственно отвечает и отчитывается по закону;
Институциональная единица от собственного имени принимает на себя обязательства и заключает контракты;
Институциональная единица имеет набор счетов, либо для нее было бы возможным и разумным, как с экономической, так и с юридической точек зрения, составить счета.
Институциональные единицы - хозяйствующие субъекты, которые могут от своего имени владеть активами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами. Ими могут быть юридические и физические лица (или группы физических лиц в виде домашних хозяйств).
Существуют два типа институциональных единиц:
- домашние хозяйства (ДХ - физическое лицо или группы лиц);
- юридическое лицо - организация, имеющая в собственности имущество и отвечающая по своим обязательствам этим имуществом.
Домашнее хозяйство - это группа лиц, проживающих под одной крышей и ведущих общий бюджет. ДХ хотя и не составляют счета и балансы, тем не менее, обладают свободой в принятии экономических решений. Родственные связи при этом не играют определяющей роли. Важна экономическая целостность. Одна семья может разделиться на два или несколько домашних хозяйств, поделить кастрюли и хозяйствовать по отдельности. Конечно, домашние хозяйства не все ведут похозяйственный учет, но это можно сделать, если они хотят эффективно функционировать.
Юридическое лицо - это организация, обладающая четырьмя характерными признаками: имущественная обособленность, самостоятельная имущественная ответственность, самостоятельное выступление в гражданском обороте от своего имени, организационное единство. В их состав входят коммерческие и некоммерческие организации, а также обособленные подразделения.
При характеристике результатов экономической деятельности важное значение имеют различия в учете деятельности резидентов и нерезидентов. Резидент - это институциональная единица (юридическое или физическое лицо), имеющая центр экономического интереса на экономической территории данной страны. Нерезиденты - граждане, имеющие постоянное место жительства за границей, даже если они временно находятся на территории данной страны, а также находящиеся в ней иностранные дипломатические, торговые и прочие официальные представительства с дипломатическими привилегиями.
Институциональные единицы - это хозяйствующие субъекты, которые могут от своего имени владеть активами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами. Институциональными единицами могут быть юридические, а также физические лица (или их группы) в форме домашних хозяйств.
К институц. единицам - юридич. лицам относятся: корпорации, органы государственного управления, некоммерческие учреждения.
Юр. лицо имеет самостоятельный баланс, может самостоятельно принимать решения, распоряжаться своими материальными и финансовыми ресурсами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами и нести полную ответственность по своим обязательствам.
В зависимости от двух признаков – вида деятельности и места расположения - институциональные единицы подразделяются на: единицы видов деятельности; заведения или однородные единицы производства; местные единицы; предприятия или группы предприятий.
К числу институциональных единиц относятся: 1. корпорации и квазикорпорации: корпорация – является самостоятельным юридическим лицом, которое регистрируется в Едином государственном регистре (ЕГР) предприятий и организаций; квазикорпорация – это некорпоративное предприятие, управление которым строится по образу корпораций. 2. Органы государственного управления (ОГУ) представлены несколькими уровнями: центральное правительство; органы власти и управления регионами; местные исполнительные органы власти. 3. Домашние хозяйства (ДХ) – это группы лиц, объединившие свои доходы и материальные ценности в целях создания общих жилищных условий и совместного потребления некоторых видов товаров и услуг. 4. Некоммерческие учреждения (НКУ) – это субъекты экономической деятельности, которые создаются для производства товаров и услуг, не преследуя цели извлечения прибыли
Сущность, резидентский статус институциональных единиц.
Институциональные единицы – это хозяйствующие субъекты, которые могут от своего имени владеть активами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами. К числу институциональных единиц относятся: 1. корпорации и квазикорпорации: корпорация – является самостоятельным юридическим лицом, которое регистрируется в Едином государственном регистре (ЕГР) предприятий и организаций; квазикорпорация – это некорпоративное предприятие, управление которым строится по образу корпораций. 2. Органы государственного управления (ОГУ) представлены несколькими уровнями: центральное правительство; органы власти и управления регионами; местные исполнительные органы власти. 3. Домашние хозяйства (ДХ) – это группы лиц, объединившие свои доходы и материальные ценности в целях создания общих жилищных условий и совместного потребления некоторых видов товаров и услуг. 4. Некоммерческие учреждения (НКУ) . Резидент – институциональная единица, центр экономического интереса которой находится на данной экономической территории, занимается или собирается заниматься экон. деятельностью либо операциями в значительном масштабе в течение неопределенного или длительного периода времени. Институц. единицы явл. резидентами данной страны, если центр их экономических интересов связан с экон. территорией данной страны. К резидентным институц. единицам относятся: физические лица, которые имеют постоянное местожительство на территории страны; юридические лица; дипломатические, консульские, торговые и другие официальные представительства страны за границей. Признаки отнесения институциональных единиц к числу резидентов: корпорации – страна, где они зарегистрированы как институциональные единицы; органы гос-ого управления – экономическая территория, на которую распространяется их юрисдикция; некоммерческие учреждения – страна, где они зарегистрированы как институциональные единицы; дом. хоз-ва - местонахождение дом. х-ва, наличие в стране помещения для совместного проживания его членов.
В СНС экономика разделяется на институциональные секторы и субсекторы: сектор производственных предприятий; сектор финансовых посредников; сектор государственных учреждений; сектор некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства; сектор домашних хозяйств и сектор "Остальной мир".
В зависимости от типа экономического поведения институциональные единицы объединяются в институциональные секторы .
Распределение институциональных единиц по секторам - не такое простое дело, как это может представляться на первый взгляд. Возьмем, например, некоммерческие организации. Некоммерческие организации, или НКО, это институциональные единицы, созданные с целью производства продуктов и услуг, чей статус не позволяет им быть источником дохода, прибыли или иной финансовой выгоды для единиц, которые их учреждают, контролируют или финансируют.
Мотивы, побуждающие институциональные единицы, будь то конкретные люди, корпорации, или государство, создавать НКО, разнообразны. Например, НКО может быть создана для предоставления услуг определенным группам людей или корпораций, которые их организуют и финансируют (например, клубы собаководов или отраслевые фонды, финансирующие научные разработки в интересах отрасли). Либо они могут быть созданы по благотворительным, филантропическим или социальным причинам для предоставления продуктов и услуг иным нуждающимся в них людям.
Сектор производственных корпораций следует правильно называть сектором нефинансовых (предприятий) корпораций . Сектор включает единицы, при создании которых преследовалась цель получения прибыли или другой финансовой деятельности от операций по производству товаров или оказанию любых услуг, кроме услуг финансового посредничества, а также все резидентные НКО, основной деятельностью которых является производство товаров или оказание услуг на рыночной основе. Предприятие может быть какое-то время убыточным, но если оно в принципе было создано для того, чтобы приносить прибыль, значит, мы должны отнести данную институциональную единицу к этому сектору.
Сектор нефинансовых производственных корпораций играет доминирующую роль на стадии производства, но его роль очень важна и на других стадиях. На его долю в экономике России приходится примерно 80% стоимости произведенных товаров и услуг, он выплачивает почти 80% налогов, принимает 85% всех инвестиций. Можно с уверенностью сказать, что данный сектор является основой экономики, причем не только российской. Правда, конечное потребление нетипично для этого сектора.
Рис.2.1. Секторальная структура экономики
В зависимости от цели исследования внутри институционального сектора могут выделяться субсекторы. Стандартная СНС предлагает выделять три субсектора, а именно:
1. Государственные нефинансовые корпорации;
2. Национальные частные нефинансовые корпорации;
3. Нефинансовые корпорации под иностранным контролем.
Очень важно уяснить следующее: группировка по институциональным секторам - это не группировка по формам собственности. Институциональные единицы, контролируемые государством, могут относиться не только к сектору государственных учреждений, но также и к секторам нефинансовых корпораций и НКО.
Сектор финансовых (учреждений) корпораций состоит из всех резидентных корпораций, преимущественно занятых финансовым посредничеством или вспомогательной финансовой деятельностью, тесно связанной с финансовым посредничеством.
Финансовые корпорации могут быть сгруппированы в следующие субсекторы:
Центральный банк;
Прочие депозитные корпорации, депозитные денежные корпорации, прочие;
Другие финансовые посредники, кроме страховых корпораций и пенсионных фондов;
Финансовые вспомогательные корпорации;
Страховые корпорации и пенсионные фонды.
Вопрос о включении Центрального банка в тот или иной сектор вовсе не прост. Дело в том, что Центральный банк - это, с одной стороны, государственная организация, основной функцией которой является организация денежного обращения в стране, контроль над денежной массой, эмиссией, часто - хранение золотого запаса государства. С другой стороны, Центральный банк - это финансовое учреждение, которое так же, как и прочие банки, выдает кредиты и проводит другие операции на финансовом рынке.
Страхование в СНС также относится к финансовому посредничеству. Однако специальные программы по социальному обеспечению для определенных общественных групп, составляющие часть более общей программы социального обеспечения, не включаются в эту группу.
Пенсионные фонды рассматриваются в секторе финансовых корпораций в том случае, если они созданы для обеспечения реализации негосударственных программ социального обеспечения и существуют независимо от институциональных единиц, которые их образовали. То есть считается, что домашние хозяйства доверяют независимым финансовым учреждениям деньги, которыми те распоряжаются, а по достижении вкладчиком пенсионного возраста вернут эти средства домашним хозяйствам. При этом пенсионный фонд только распоряжается денежными средствами домашнего хозяйства, но прав собственности на него не имеет.
Государственные программы социального страхования и внебюджетные фонды социальной направленности (пенсионный фонд, фонд социального страхования), которые находятся под контролем государства, не включаются в сектор финансовых корпораций.
Очень важное место в СНС занимает новый сектор “Домашних хозяйств”. Под домашними хозяйствами в СНС понимают небольшую группу людей, живущих в одном жилище и ведущих общий бюджет, объединяя свои доходы и имущество для удовлетворения своих потребностей, совместно потребляющих определенные типы продуктов и услуг, главным образом, жилищные услуги, продукты питания и непродовольственные товары. Тут важно обратить внимание на следующее: домашнее хозяйство - это социально-экономическое понятие. И в этом главное отличие домашнего хозяйства от семьи. Семья - понятие демографическое, она не может состоять из одного человека, а домашнее хозяйство может.
Национальное счетоводство интересуют доходы и расходы, а демографию, в основном, способность к воспроизводству. Поэтому в домашнем хозяйстве могут быть, например, несколько женщин или несколько мужчин. Если двое молодых людей в складчину снимают комнату и закупают продукты, они - домашнее хозяйство, но отнюдь не семья.
В СНС (версии 1993г.) предусмотрены следующие подсекторы домашних хозяйств (ДХ ):
- ДХ предпринимателей с наемными работниками;
- ДХ самозанятых без наемных работников;
- ДХ наемных работников;
- ДХ получателей доходов от собственности и трансфертов, подразделенные по видам доходов.
Помимо приведенных примеров к институциональным домашним хозяйствам также относятся:
n члены религиозных орденов, живущие в монастырях, общинах и аналогичных заведениях;
n долгосрочные пациенты в больницах, особенно в психиатрических больницах;
n заключенные, отбывающие длительные сроки заключения;
n люди, постоянно живущие в домах престарелых.
Классификация домашних хозяйств:
1. Домашние хозяйства подразделяются на институциональные и неинституциональные домашние хозяйства.
2. Неинституциональные домашние хозяйства подразделяются на сельские и городские.
3. Домашние хозяйства подразделяются на следующие группы: а) получатели доходов от собственности или трансфертов, в) наемные работники, с) самостоятельно занятые лица (работодатели и самостоятельные хозяева).
4. Получатели доходов от собственности или трансфертов подразделяются на: а) получатели доходов от собственности, в) получатели пенсий, с) получатели прочих трансфертов.
5. В сельской местности домашние хозяйства наемных и самостоятельно занятых работников подразделяются на занятых в сельском хозяйстве и занятых в несельскохозяйственном производстве.
6. Домашние хозяйства наемных работников в городах группируются по профессиональным категориям, к которым относятся соответствующие репрезентативные лица, а затем по основным секторам занятости таких лиц:
а) некорпоративные предприятия и НКОДХ;
б) государственные корпорации и органы государственного управления;
в) национальные частные корпорации;
г) корпорации, находящиеся под иностранным контролем.
7. Домашние хозяйства самостоятельно занятых работников сельского хозяйства в сельскойместности подразделяются далее на три класса в зависимости от площади принадлежащей им земли.
8. Домашние хозяйства самостоятельно занятых работников несельскохозяйственного производства в сельской местности и все домашние хозяйства самостоятельно занятых лиц в городах подразделяются дважды:
а) на самостоятельных хозяев и работодателей;
б) на заведения неорганизованного и организованного секторов экономики, причем первые могут определяться, например, как фирмы, в которых занято менее пяти работников (оплачиваемых и неоплачиваемых), занятых в течение полного рабочего дня и отнесенных МСОК к категории работников низкой квалификации. А остальные заведения в этом случае рассматриваются как относящиеся к организованному сектору экономики.
Сектор некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства , определяется как совокупность всех резидентных НКО за исключением НКО, являющихся рыночными производителями, и нерыночных НКО, контролируемых и, в основном, финансируемых государством. Сектор НКО, обслуживающих домашние хозяйства, включает следующие виды НКО, предоставляющих продукты или услуги их членам, третьим лицам или группам лиц бесплатно или по ценам, не имеющим экономического значения:
n профессиональные союзы, профессиональные или научные общества, ассоциации потребителей, политические партии (за исключением однопартийных государств) и т.д.,
n церкви или религиозные общества (включая и те, которые финансируются государством), социальные, культурные, рекреационные и спортивные клубы,
n благотворительные общества, фонды помощи, финансируемые добровольными взносами.
Сектор государственных учреждений включает институциональные единицы, основными функциями которых являются принятие ответственности за предоставление нерыночных услуг обществу или индивидуальным домашним хозяйствам и финансирование этого процесса в основном за счет налогообложения, а также распределение доходов и богатства посредством трансфертов. Государственные единицы обычно совершают расходы трех различных типов:
n расходы на бесплатное предоставление коллективных услуг обществу, таких, как государственное управление, оборона, поддержание правопорядка, поддержка фундаментальных научных исследований и т.д., которые, в результате невозможности их реализации на рынке, должны быть организованы коллективно государством и финансироваться за счет общего налогообложения;
n расходы на бесплатное, или по ценам, которые не являются рыночными, предоставление продуктов или услуг индивидуальным домашним хозяйствам, например, расходы на образование, здравоохранение, культуру, спорт и т.д. Эти расходы производятся преднамеренно и финансируются из налогообложения или другого дохода государства для осуществления его социальных или политических задач, хотя с отдельных людей может взиматься плата за их использование;
n расходы на осуществление некомпенсированных трансфертов, выплачиваемых другим институциональным единицам, в основном - домашним хозяйствам - для того, чтобы перераспределить доход или богатство (пенсии, стипендии, пособия и т.д.).
Сектор государственных учреждений включает в себя:
Все государственные единицы центрального, регионального и местного уровня управления;
Все фонды социального обеспечения на каждом уровне управления;
Все нерыночные НКО, контролируемые и, в основном, финансируемые государством.
Предлагается выделять следующие субсекторы сектора государственных учреждений:
Центральные государственные учреждения;
Региональные государственные учреждения;
Местные государственные учреждения;
Фонды социального обеспечения.
Основные функции и задачи секторов экономики:
Государственные органы обеспечивают условия и безопасность жизнедеятельности предприятий и населения, несут ответственность за обеспечение низкого уровня инфляции, бедности и безработицы;
Нефинансовые предприятия обеспечивают производство товаров и производство услуг;
Финансовые учреждения занимаются финансовым посредничеством;
Домашние хозяйства являются потребителями благ и услуг, а также используются в качестве наемных работников или предпринимателей;
Некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства, обеспечивают своих членов определенными благами, услугами и привилегиями.
Наконец, сектор “остальной мир”. В СНС данный сектор состоит из всех нерезидентных институциональных единиц, вступающих в операции или имеющих иные экономические связи с резидентными единицами.
«Остальной мир» включает определенные институциональные единицы, которые физически могут быть расположены в пределах границ страны. Например, иностранные анклавы, такие, как посольства и военные базы. Сектор «остальной мир» активно участвует в формировании национального дохода и располагаемого дохода экономики, а также показателей конечного использования ВВП (в части экспорта и импорта), финансовых активов, несколько в меньшей степени - конечного потребления (в части потребления резидентных домашних хозяйств за границей и наоборот, потребления нерезидентных единиц в России).
Принципиальным подходом при определении структуры экономики является тот факт, что необходимо в рыночных условиях отказаться от деления отраслей на производственные и непроизводственные (как это разделено К.Марксом в XIX веке). В рыночных условиях, по международной методологии СНС , сектора и отрасли все равнозначны, главное условие их деятельности – получение прибыли.
Поэтому необходима информация о производстве товаров и производстве услуг (в том числе рыночных и нерыночных) в разрезе новой секторальной структуры экономики страны и ее регионов, отражающей движение товарных, стоимостных и финансовых потоков.
Контрольные вопросы
1. Какие признаки характеризуют институциональные единицы?
2. Какие институциональные сектора функционируют в экономике?
3. Перечислите основные цели институциональных секторов.
4. Назовите особенности функционирования Центрального банка.
5. Какой сектор экономики занимается производством товаров и услуг?
Это хозяйствующие субъекты, которые могут от своего имени владеть активами, принимать обязательства, осуществлять экономическую деятельность и операции с другими единицами, и которыми могут быть юридические и физические лица (или группы физических лиц в виде домашних хозяйств).
Секторы национальной экономики:
нефинансовые предприятия;
финансовые учреждения;
государственные учреждения;
некоммерческие организации, обслуживающие домашние
хозяйства;
домашние хозяйства;
мировая экономика.
Сектор представляет собой совокупность институциональных единиц, т. е. хозяйствующих единиц (хозяйствующих субъектов), которые имеют похожие цели, функции и источники финансирования.
К сектору «Финансовые учреждения» относятся резидентные финансовые корпорации и квази-корпорации, занятые финансовым посредничеством и другими коммерческими услугами.
Ресурсы данных секторов формируются за счет принятых обязательств и полученных процентов, страховых премий и комиссионных.
Отрасль определяется как совокупность предприятий, расположенных в одном месте, занятых одним видом производственной деятельности или в которых на долю основной деятельности приходится большая часть выпуска. Заведение не является институциональной единицей, способной владеть активами самостоятельно, получать или использовать доходы, принимать обязательства и т. д.
Отрасль «Финансы, кредит, страхование, пенсионное обеспечение» включает банковскую деятельность, страхование, пенсионное обеспечение, финансово-посредническую деятельность.
Банковская деятельность охватывает услуги Банка России и его учреждений, коммерческих банков, сберегательных банков и т. п. (корпорации, фонды, инвестиционные фирмы, включая инновационные и осуществляющие финансовый лизинг). Например, завершившийся 2006 г. неожиданно оказался хорошим для российской экономики, т. е. прирост ВВП за год составил около 7%, а первоначально прогнозировалось, что будет 6%.
Цифры экономического роста в России в 2006 г. показывают, что была переломлена тенденция снижения экономического роста, наблюдавшаяся в последние годы, а точнее в 2003 г. ВВП вырос на 7,3%, а в 2004 г. - на 7,2% и в 2005 г. - на 6,4%, и соответственно 2006 г. - почти 7%.
По итогам 2006 г. можно уверенно говорить, что сильнейший экономический спад, сопровождавший переход к рыночной экономике, оказался полностью преодолен.
Напомним, что объем ВВП к 1998 г. в России сократился по сравнению с 1991 г. (экономические реформы начались в России с января 1992 г.) на 39,7%, в 1998 г. российская экономика была в сильном упадке, и продолжалось это падение семь лет. Только с 1999 г. начался экономический рост, который через восемь лет, включая 2006 г., полностью восстановил российскую экономику по показателю объема ВВП.
Таким образом, пятнадцатилетний период перехода к рыноч-ной экономике в России завершился по итогам 2006 г. Из этого следует, что экономика полностью восстановилась по сравнению с дореформенным уровнем. Учитывая, что объем ВВП - это основной макроэкономический показатель, можно делать такие выводы.
По сравнению со странами Восточной Европы, 15-летний период - это недопустимо много. Для преодоления спада при переходе к рыночной экономике Словакии и Чехии понадобилось всего лишь 2 г., Польше - 8 лет, а Венгрии - 11 лет.
На постсоветском пространстве лидером оказалась Эстония - 9 лет, а вот Латвии понадобилось 14 лет. Армения и Белоруссия уложились в 12 лет. Далеки до восстановления экономии! Молдова, Грузия и Украина.
Инфляция по итогам 2006 г. составила около 9%, что означает самый низкий уровень за последние 15 лет. Основанием для этого является продолжающийся экономический рост, но также срабатывают и усилия правительства по ограничению денежного предложения: работает Стабилизационный фонд. Для дальнейшего снижения инфляции в 2007 г. еще остаются резервы.
Важнейшим индикатором инвестиционной активности в экономике России являются иностранные инвестиции. Накопленный иностранный капитал на конец сентября 2006 г. составил 130 млрд долларов США, а поступило в экономику России в январе-сентябре 2006 г. 35,3 млрд долл. иностранных инвестиций, что на 31,7% превышает соответствующий показатель 2005 г.
Стоит отметить, что 34,6 млрд долл. США составил объем инвестиций за рубеж. Это на 51,4% больше, чем за соответствующий период 2005 г., вероятнее всего, что эти цифры по итогам 2006 г.
еще вырастут. Следует сделать вывод, что из России инвестируется столько же средств, сколько и в Россию.
Рост инвестиций из России превосходит динамику инвестиций в Россию. То есть в самом ближайшем будущем Россия бу-дет больше инвестировать за рубеж, чем привлекать иностранные инвестиции. Из этого следует, что мы становимся мировым донором.
Россия сама очень нуждается в инвестициях, поэтому необходимо внимательно отслеживать процессы инвестирования, уделять должное внимание задаче повышения инвестиционной привлекательности России.
На общем фоне неплохих макроэкономических показателей качество экономического роста таких показателей не очень хорошее, так как двигателем этого роста выступает потребительский спрос, т. е. ускоренно растет, прежде всего, торговля.
Что касается промышленного производства, то его прирост сохранился примерно на уровне 2005 г. и составляет чуть более 4%. Но обеспечивался этот прирост в первую очередь производством и распределением энергии, воды и газа. Показатели улучшились по добыче полезных ископаемых, а вот показатели роста обрабатывающих производств за 2006 г. немного ухудшились по сравнению с 2005 г. (за январь-октябрь обработка приросла на 4,7%, в то время как за соответствующий период прошлого года - на 5,3%).
Особенно интересно рассмотреть сравнительный анализ прироста по отдельным обрабатывающим производствам. В 2006 г. очень хорошо росло текстильное и швейное производство (на 7,8% за январь-октябрь, а в 2005 г. за те же периоды спало на 2,7%); производство кожи, изделий из кожи, обуви - на 13,2% по сравнению со снижением на 2,4% в 2005 г.; производство резиновых и пластмассовых изделий - на 11,1% по сравнению с приростом за 2005 г. на 3,8%.
В то же время производство машин и оборудования практически не росло: на незаметные 0,5% за январь - октябрь 2006 г. по сравнению с 6,1% прироста за соответствующий период 2005 г. Причем до октября минувшего года динамика и вовсе была отрицательная.
Показатели по другому ключевому производству обрабатывающей промышленности - электрооборудования, электронного и оптического оборудования - оказались и вовсе меньше на 1,5% за январь-октябрь 2006 г. по сравнению с приростом на 17,3% за соответствующий период 2005 г.
Из всего изложенного следует вывод о том, что действительно качество экономического роста пока оставляет желать лучшего. Очень плачевно, когда рост ВВП обеспечивается в первую очередь не развитием производства, а ускоренным развитием торговли, финансовой деятельности, рынка недвижимости - т. е. тех видов экономической деятельности, которые ничего нового не создают, и по своему характеру их можно отнести к обыкновенной спекуляции. Основа валовой добавленной стоимости в этом случае, прежде всего, перепродажа.
Соответственно, понятно, почему хорошо развивается легкая про-мышленность, так как при такой модели экономики толчок к развитию в промышленности получают только те виды производства, которые удовлетворяют растущий потребительский спрос. Только этим и объясняются такие хорошие показатели по текстильному и швейному производству, производству кожи и обуви, резиновых и пластмассовых изделий.
Если довольствоваться малым, то, конечно, можно расти подобным образом и на производстве пластмассовых изделий. Но вряд ли такая экономика станет той самой экономикой нового инно-вационного типа, о которой сейчас многие говорят.
Таким образом, проводя внимательно структурный анализ статистических показателей развития российской экономики, мы увидим, что у нее уже на сегодняшний момент есть достаточно много серьезных проблем. К сожалению, хорошие основные макроэкономические показатели притупляют реакцию вовремя обратить внимание на отмеченные перекосы в развитии. Но эту проблему нужно увидеть сегодня самим, чтобы завтра она не была очевидна всем.
Структурные перекосы в современной экономике имеют свойство накапливаться достаточно длительное время. Особенно это характерно для стадии экономического роста. Так как эти перекосы никуда не пропадают, соответственно, не стоит надеяться на то, что они исчезнут сами собой.
Подводя итоги 2006 г., можно сказать, что в этот период проходило накопление негативного потенциала структурных перекосов. Так что без неприятностей все-таки не обошлось. Но, несмотря на это, общий результат 2006 г. - хорошие показатели.
Экономическое развитие России зависит от развития мировой экономики, включая ее темпы роста, динамику мировых цен на нефть, соотношение курсов и уровень процентных ставок по активам, номинированным в основных мировых валютах, и предполагают инерционный характер развития внутренних факторов экономического развития. Существенное воздействие уровень цен на нефть оказывает на платежный баланс, курс рубля, на бюджет, инвестиционную активность, потребительский спрос. Складывающиеся на мировых финансовых рынках процентные ставки оказывают влияние на межрегиональные и глобальные потоки инвестиций. Соответственно, в общем все эти факторы существенно влияют на уровень инвестиций и темпы роста национальной экономики.
Для российской экономики главное значение имеют наиболее чувствительные для состояния платежного баланса показатели. К таким показателям относятся цены на нефть, газ и нефтепродукты, уровень процентных ставок на международном рынке капитала, складывающиеся соотношения курсов основных мировых валют. Из этого видно, что на стороне внешних факторов рас-сматриваются различные варианты сочетания упомянутых пока-зателей.
Один из вариантов исходит из следующих предположений:
процентные ставки по активам, номинированным в долларах, постепенно вырастут;
падение доллара прекратится, и взаимные курсы основных
мировых валют стабилизируются;
цена российской нефти достигнет необходимого уровня.
Так как мировая экономика влияет на развитие российской
экономики, то рассмотрим ее некоторые особенности. Приток мировых сбережений в США в несколько раз сократился. Этому способствовало относительное снижение процентных ставок по доллару США и падение прибыли американских компаний. Благодаря давлению обстоятельств ЕЦБ, Банк Англии и Банк Японии также существенно могут снизить ставки, в результате чего направленность глобальных мировых потоков инвестиций стабилизируется. Угроза дефляции в Германии и Японии не может позволить повысить базовые ставки по евро и иене. В то же время вполне вероятно повышение ставок по активам, номинированным в долларах, в связи с выходом США из зоны угрозы рецессии и ростом бюджетного дефицита США. Доступ к относительно недорогим займам на международном рынке капитала российским компаниям будет ограничен, и, естественно, можно предпо-ложить, что чистый приток по этой статье платежного баланса России сократится.
Очень важно обратить внимание, что стабилизация курса доллара по отношению к основным мировым валютам и рост ставок будут способствовать росту привлекательности активов, номини-рованных в долларах. В конечном счете, все это будет способствовать сокращению притока капиталов на рынок активов, номинированных в рублях. Естественно, это повлияет и на чистый приток портфельных инвестиций в Россию, т. е. он сократится.
