Главная » Ликвидация

Сбербанк какие банки партнеры у него. Банки, партнеры сбербанка

Сотрудничество между банками открывает новые возможности ипотечного кредитования, вывода средств и размещения вкладов населения. Неудивительно, что сейчас уже почти не встретишь банки, которые действуют сами по себе. Практически все финансовые учреждения имеют партнёрские отношения, что, однако, не мешает им находиться в конкурентной среде друг с другом.

Говоря о Сбербанке, нельзя не отметить его статус, ведь именно этот банк считается самым узнаваемым в России, а также в некоторых странах зарубежья. И тем не менее, Сбербанк тоже нуждается в партнёрских связях. Пришло время поговорить, кому из банков посчастливилось сотрудничать со Сбербанком и чем выгодно такое партнёрство обычным клиентам?

Развитие Сбербанка в России

Датой основания Сбербанка считается 1841 год. По этому показателю финансовое учреждение считается одним из наиболее старейших банков России. По статистике, свыше 70% населения пользуются услугами самого популярного в стране банка (вклады, депозиты, сберегательные книжки, пластиковые карты и кредиты). В количественном отношении это около 110 млн клиентов в нашей стране и 11 млн человек за рубежом. Число отделений в регионах насчитывает 16 тысяч офисов, что соответствует зоне охвата в 83 субъектах России.

Сбербанк постоянно совершенствует сферу своих услуг, и если раньше расчёты производились лишь на кассе, то теперь можно обналичить средства в любом терминале выдачи наличных или банкомате. Аналогичные удобства коснулись и любителей электронных кошельков – начиная с 2008 года появились и совершенствовались системы «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный Банк», с помощью которых можно совершать переводы и оплачивать покупки всего за несколько секунд.

Наконец, достижением Сбербанка также считается развитие корпоративной сети со сторонними банками. Ежегодно к ней присоединяются новые финансовые учреждения, что говорит о популярности компанейских отношений банков в России.

Банки-партнёры Сбербанка

Сотрудничество банков имеет целью повышение ассортимента финансовых услуг и уровня сервиса. Партнёрская сеть нескольких банков даёт возможность заявить о себе всем слоям населения, проживающим даже в самых удалённых от центра населенных пунктах России. Раньше такой сетью считалась Объединенная расчетная система (ОРС), но после ее закрытия банки стали искать новые пути сотрудничества. В случае со Сбербанком это было совсем не сложно, так как банк уже входил в партнёрские отношения с ВТБ, Банком Открытие и рядом других финансовых учреждений. Позднее, этот список был продолжен за счёт присоединения средних и более мелких банков, которые так же старались расширить свои связи за счёт банковских «акул».

В нынешней ситуации Сбербанк возглавляет партнёрскую сеть со следующими банками:

  • Россельхозбанк
  • банк Открытие
  • Промсвязьбанк
  • Адмиралтейский банк
  • Инвестиционный банк
  • Банк МТС
  • Московский областной банк
  • Северный кредит банк и др.

Со своей стороны, Сбербанк помогает клиентам банков-партнёров бесплатно обналичивать средства с дебетовых карт. Такие же льготы предлагаются и держателям карт Сбербанка, например, при выводе денег в банкоматах ВТБ или Россельхозбанка.

На заметку! Сбербанк не взимает комиссию лишь с дебетовых карт. Владельцы кредиток обязаны будут уплатить комиссию: за вывод в Сбербанке или у партнёров – 3% (но не менее 390 рублей), или 4% (но не менее 390 рублей) за обналичивание в банкоматах стороннего банка.

Взимается ли комиссия за вывод средств с карт Сбербанка?

Учитывая повсеместное пользование картами Сбербанка, многие люди задаются вопросом, возьмёт ли банк комиссию за обналичивание дебетовых и кредитных карт?

На сегодняшний день реалии таковы, что дебетовые карты обналичиваются совершенно бесплатно. И всё же существуют исключения, когда процент будет взиматься:

  1. Владельцы пластиковых карт Сбербанка Master Card Standard и Visa Classic могут бесплатно снять до 300 тысяч рублей в сутки. Если лимит будет превышен, то банк возьмёт 0,5% от снимаемой суммы.
  2. Указанное исключение действует и в отношении золотых карт Visa Gold и MasterCard Gold: при выводе свыше 300 тысяч рублей, придётся заплатить банку 0,5% комиссии.
  3. Пластиковые карты по типу Maestro «Momentum» и Visa Electron имеют бесплатный дневной лимит к снятию в размере 150 тысяч рублей. Превышение показателя влечёт за собой комиссию в 0,5 или 0,75% в зависимости от наименования «пластика».

Не нужно напоминать, что если вы обналичиваете кредитную карту, то Сбербанк всегда будет удерживать комиссию. Более того, операция автоматически аннулирует льготный период и вам придётся выплачивать проценты еще и за снятую в банкомате сумму. В этом смысле куда выгоднее совершать безналичные расчёты, нежели гасить льготный трафик путем получения наличных.

Какие лимиты на вывод установлены Сбербанком?

Любое финансовое учреждение имеет ограничение на дневной и месячный вывод денег с пластиковых карт. Обусловлено это возросшей активностью отмывания денег путем вывода больших сумм. На этот случай Сбербанк установил суточный лимит, который составляет:

  • Дневной лимит к снятию через банкоматы Сбербанка: 50 тысяч рублей для классических карт, 100 тысяч рублей для золотых и 150 тысяч рублей для платиновых;
  • На кассе Сбербанка можно получить до 150 тысяч рублей в сутки;
  • В сторонних банкоматах (кассах) дневной лимит составляет 150 тысяч рублей.

Вторым показателем «защиты» считается месячный лимит на снятие средств с «пластика» Сбербанка:

  • С карт Master Card Standard и Visa Classic можно снять не более 1,5 млн рублей;
  • Золотые карты Visa Gold и MasterCard Gold имеют месячный лимит в 3 млн рублей;
  • Обладатели престижных карт MasterCard World Black Edition и Visa Platinum могут рассчитывать на вывод 5 млн рублей в месяц.

Таким образом, можно заметить, что Сбербанк накладывает ограничения на вывод суточной и месячной суммы денег с карты. Превышать данный лимит крайне нежелательно, иначе у банка могут возникнуть подозрения в мошенничестве.

Конкуренция среди банков за клиентов, приводит к тому, что банки придумывают дополнительные удобства для клиентов. Одним из таких удобств является создание партнерской сети банкоматов с другими банками для того, чтобы клиенты могли пользоваться картой на выгодных условиях без привязки конкретному банку. Естественно, от этого выигрывают клиенты. Но к сожалению, не все знают про такие возможности и продолжают снимать деньги по-прежнему в родных банкоматах, создавая иногда очереди из несколько человек. Ниже представлен перечень банкоматов банков-партнеров, в которых клиенты этих банков могу снимать деньги на льготных условиях.

Банки-партнеры Альфа-банка | 7 банков

Альфа-банк стал одним из первых банков, который начал строить обедненную банкоматную сеть с другими банками. И на сегодняшний день партнерская сеть банкоматов Альфа-банка является одной из самых крупных в России. Клиенты Альфа-банк могут снимать с карты без комиссии в банкоматах следующих банков: Газпромбанк, банк Открытие, Московский Кредитный банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Уральский Банк Реконструкции и Развития.

Банки-партнеры Росбанка | 7 банков

Партнерские банкоматы для снятие наличных с карты Росбанка следующие:Ак барс, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Банк Уралсиб.

Банки-партнеры банка Уралсиб | 5 банков

Снять без комиссии клиенты Уралсиба могут в банкоматах ВТБ Банк Москвы, Росгосстрах, Райффайзенбанк, Углеметбанк.

Дополнение: 2 августа Уралсиб отменил комиссию за выдачу наличных по своим дебетовым картам в любых банкоматах в России при сумме операции свыше 3 т.р, при сумме меньшей — комиссия составит 49 рублей.

Банки-партнеры Райффайзенбанка | 10 банков

С карт Райффайзенбанка можно без комиссии снимать вБинбанк (в т.ч взнос наличных), Газпромбанк, МКБ (в т.ч взнос наличных), Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, Юникредитбанк.

Банки-партнеры Промсвязьбанка | 4 банков

Держатели карт ПСБ могут снимать без комиссии в Альфа-Банк, Россельхозбанк, банк «Возрождение», банк АВБ.

Банки-партнеры Газпромбанка | 4 банка

Банком-партнером Газпромбанка являются Альфа-банк, Кредит Урал Банк (КУБ), Белгазпромбанк. В банкоматах данных банков можно запрашивать баланс и снимать наличные с карты Газпромбанка по тарифу 0,5% от суммы снятия (Операции в корпоративной сети ГПБ), Банк Открытие.

Банки-партнеры Почта-банка | 8 банков

С карты Почта-банка предусмотрено снятие на льготных условиях (без комиссии) в банкоматах группы ВТБ, которые входят одноименный банк, Банк ВТБ (Грузия), ВТБ Банк (Украина), Банк ВТБ (Армения), Банк ВТБ (Беларусь), Банк ВТБ (Азербайджан), Банк ВТБ (Казахстан).

Банки-партнеры ВТБ | 9 банков

Банками-партнерами второго по величине банка в России являются на текущий момент, банки входящие в собственную группу ВТБ в России и за ее пределами. В России это — объединенный банк ВТБ (ВТБ24 и банк Москвы), Почта-Банк. За границей это дочерние банки ВТБ, описанные выше.

Банки-партнеры Росгосстрах Банка | 2 банка

С карты Росгосстрах Банка (РГС банка) можно снять деньги на льготных условиях в банкоматах Московского Кредитного банка, Татфондбанка. Комиссия за снятие денег с дебетовой карты РГС банка в банкоматах этих банков составляет 0,5% (мин. 50 руб/2 дол/2 евро).

Банки-партнеры Россельхозбанка | 4 банка

Партнерами Россельхозбанка (РСХБ) по снятию наличных с карты являются Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Банки-партнеры банка «Открытие» | 6 банков

Клиенты банка «Открытие» с апреля 2019 года могут снять наличные с карты VISA или MasterCard без комиссии в Альфа-Банке (в том числе и на прием наличных нулевая комиссия), Газпромбанк, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, Юникредит Банк, банк «Зенит».

Банки-партнеры СМП-Банка | 2 банка

Партнерами СМП-банка являются банки входящие в его структуру. Это Мособлбанк и ИнвестКапиталБанк. Снятие наличных денег в банкоматах этих банков — Бесплатно.

Банки-партнеры Московского Кредитного Банка | 4 банка

Клиенты Московского Кредитного Банка могут бесплатно снимать в партнерской объединенной банкоматной сети МКБ, которая включает в себя следующие банки: Альфа-Банк (в том числе и вносить наличные), Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Росгосстрах Банк.

Банки-партнеры Сбербанка | 12 банков

У Сбербанка есть банки-партнеры, в банкоматах которых клиенты СБЕРА могут снимать наличные с дебетовой карты на льготных условия. Эти условия в каждом территориальном банке немного могут отличаться, но, как правило, комиссия не взимается. По некоторым картам может быть комиссия не более 0,75% от суммы снятия.

Партнерами Сбербанка являются его дочерние банки за границей: «Сбербанк» (Казахстан), «Сбербанк России» (Украина), «БПС-Сбербанк» (Беларусь), DenizBank A.S. (Турция), Sberbank d.d. (Хорватия), Sberbank BH (Босния и Герцеговина), Magyarorszagi Volksbank Zrt (Венгрия), Sberbank a.d. Banja Luka (Сербская республика), Sberbank Srbija (Сербская республика), Sberbank Slovensko (Словакия), Sberbank banka (Словения) и Sberbank CZ (Чехия). Со сборником тарифов можно ознакомиться на сайте банка .

Банки-партнеры Тинькофф Банка

Как известно, у банка Тинькфф по карте Tinkoff Black комиссия едина для всех банкоматов: при сумме снятия более 3 т.р комиссия не взимается, а при сумме снятия менее 3 т.р она составляет 90 рублей. При превышении лимита 150 т.р — в обоих случаях дополнительно взимается комиссия 2%. Таким образом, вопрос банков-партнеров здесь не очень актуален.

Самые большие лимиты на снятие наличных

Снимая наличные в банкоматах, особенно если банкоматы чужого банка, то остро встает вопрос, какую же сумму можно снять за один раз? Ниже представлены банки, где установлены максимальные лимиты на снятие наличных с карты другого банка:

Банкоматы Альфа-Банка — лимит на снятие наличных по картам MasterCard составляет до 450 тысяч рублей (При наличии технической возможности).

Банкоматы Тинькофф Банка — лимит на снятие в этих банкоматах равен, как правило, 100 тысяч рублей за операцию.

Как в Сбербанк снять деньги без комиссии в другом банкомате

Многих держателей пластика Сбербанк интересует снятие наличных в банкоматах других банках без оплаты комиссии . Раннее, до появления банков-партнёров такая операция была доступна только с оплатой комиссии. В настоящее время, банкоматы Сбербанка установлены в удобных районах города, магазинах, рядом с остановками, почти повсеместно. Но не исключён вариант, что нужно срочно снять наличные, а по близости только аппарат другого банка.

Сейчас есть возможность снимать деньги с карты Сбербанка в следующих банках-партнёрах без оплаты комиссии за проделанную операцию:

  • ВТБ 24;
  • Россельхозбанке;
  • Инвестбанке;
  • Юниаструм Банке;
  • МТС Банке;
  • Адмиралтейском Банке;
  • Промсвязьбанке.

Первый партнёр Сбербанка выступает в качестве основного. Аппараты по снятию наличных ВТБ 24 можно встретить в крупных городах по несколько штук. Снять наличные с пластика Сбербанка может как физическое, так и юридическое лицо без оплаты дополнительной комиссии. А на перевод с одной на другую карту взимается комиссия лишь 1,5%. Все выше перечисленные партнёры Сбербанка предоставляют не только снятие наличных без процентов, но и другие программы для физических лиц на выгодных условиях. Банки-партнёры предоставляют услугу снятия налички по дебетовым и кредитным видам карт – «Золото», «Платина», «World Black edition». Снять деньги с пластика через банкомат не партнёра Сбербанка можно, но там в любом случае будет взиматься комиссия за операцию.

Сбербанк — крупнейшее банковское учреждение России, плодотворно работающее с другими финансовыми организациями. Банки-партнёры Сбербанка позволяют снимать деньги с карты через специализированные устройства с минимальной комиссией либо вовсе без неё.

[ Скрыть ]

О партнерских программах

Партнёрская программа (для банковских организаций) — это деловое сотрудничество сторон, направленное на привлечение клиентов и создание удобных форм обслуживания.

Для повышения качества услуг и расширения линейки предлагаемых продуктов финансовые институты заключают соглашения о сотрудничестве. У Сбербанка самая большая партнёрская сеть в стране, что позволяет учреждению разрабатывать для своих клиентов оптимальные предложения.

Что дает финансовое партнерство между банками?

Финансовое партнёрство даёт следующие преимущества:

  • возможность снятия наличных в банкоматах-партнёрах без комиссии;
  • оплата услуг через терминалы сторонних банков с минимальной пошлиной или без неё;
  • предложение выгодных условий для проведения денежных сделок.

Банки, которые не сотрудничают со Сбербанком, за совершение вышеописанных действий в обязательном порядке взимают плату. Процентные ставки за проведение операций варьируются от 2 до 10%.

С какими банками сотрудничает Сбербанк?

Список банков-партнёров Сбербанка велик, в него входят такие крупные организации, как ВТБ 24 и финансовые институты поменьше:

  • Россельхозбанк;
  • Юниаструм банк;
  • Адмиралтейский банк;
  • Промсвязьбанк;
  • Транскапиталбанк;
  • Инвестабанк;
  • МТС банк.

У Сбербанка есть партнёрские связи и с иностранными кредитными организациями, например компаньоном является БПС-Сбербанк (Беларусь).

ВТБ 24

ВТБ 24 — крупный российский банк, работающий как с физическими, так и с юридическими лицами. Клиентам организация предлагает весь спектр услуг: выдача кредитов, пластиковых карт и т. д. Насчитывает учреждение свыше тысячи подразделений в различных уголках России и входит в тройку лучших банков страны.

Наличие партнёрских связей между Сбербанком и ВТБ 24 позволяет клиентам переводить денежные средства с минимальной комиссией (1,5%). Процент может изменяться в зависимости от региона и суммы.

В видео идёт речь о том, как «перекинуть» деньги с карты ВТБ 24 на «пластик» клиента Сбербанка. Размещено на канале «Как сделать?».

Россельхозбанк

Россельхозбанк — государственная финансовая организация, созданная по инициативе правительства в 2000 году и успешно сотрудничающая со Сбербанком. Банк входит в ТОП-10 крупнейших учреждений такого типа. Основная цель института — финансирование предприятий сельскохозяйственной сферы. Но также банк активно сотрудничает с физическими лицами, представителями бизнеса.

Соглашение Россельхозбанка и Сбербанка позволяет клиентам обеих организаций снимать наличные в банкоматах-партнёрах без комиссионных сборов. За перевод средств может взиматься плата.

Юниаструм Банк

Юниаструм Банк — коммерческая организация, созданная в 1994 году и просуществовавшая более 20 лет. В 2017г. была произведена реорганизация в форме присоединения к ПАО «Восточный экспресс банк».

Финансовый институт состоял в партнёрских отношениях со Сбербанком, что позволяло обналичивать средства через банкоматы без дополнительных плат. Кроме того, выгодным сотрудничество делало членство Юниаструм Банка в Ассоциации российских банков.

Адмиралтейский банк

Адмиралтейский банк — коммерческое учреждение, успешно существовавшее на финансовом рынке 19 лет. В 2015 году Центробанк РФ принял решение об отзыве лицензии.

Адмиралтейский банк также входил в перечень партнёров Сбербанка. «Партнёрка» предоставляла держателям карт возможность снятия денег в терминалах без комиссии.

Канал «Россия 24» описывает ситуацию 2015 года, сложившуюся вокруг Адмиралтейского банка.

Как пользоваться банкоматами банков-партнеров?

В России представлены два типа банкоматов: кнопочные и сенсорные. Средства обслуживания выдают денежные единицы на одинаковых условиях независимо от вида.

Алгоритм проведения операции по снятию наличных схож для всех банкоматов любых банков:

  1. Вставить карту в специальное окошко.
  2. Ввести пин-код.
  3. Выбрать раздел «Снятие наличных».
  4. Ввести необходимую сумму и другие требуемые данные.
  5. Повторно написать пин-код.
  6. Забрать деньги.

Можно ли обратиться в кассу банка-партнера, чтобы снять деньги без комиссии?

Снять наличные можно и в кассе банка-партнёра, при себе помимо карты необходимо иметь паспорт. Процедура не займёт много времени: специалист ознакомится с паспортными данными и проинформирует о взимаемой комиссии. Без дополнительных плат снять средства с «пластика» Сбербанка можно только в отделениях банка-держателя.

Какие карты Сбербанка обслуживаются в банках-партнерах?

Банки-партнёры принимают к обслуживанию все «пластики» Сбербанка. Но в зависимости от типа карты и её статуса может изменяться размер пошлины за совершение операций.

Сбербанк - одна из самых крупных финансовых структур России. Но, несмотря на то, что у организации огромное количество филиалов и банкоматов, не всегда у клиентов есть возможность воспользоваться ими. Именно в таких ситуациях и встает вопрос о том, какие банки-партнеры Сбербанка работают с ним без комиссии.

Банки-партнеры Сбербанка и их партнерские программы без комиссии

Партнерские отношения между финансовыми организациями позволяют им значительно расширить свою клиентскую базу и спектр услуг. Российские ведущие банки уже давно объединились в своеобразную коалицию и позволяют клиентам партнеров снимать наличные, выполнять платежи и переводы между своими счетами без комиссии. Банки-партнеры Сбербанка:

  • ВТБ 24,
  • РоссельхозБанк,
  • ИнвестБанк,
  • МТС Банк,
  • ПромсвязьБанк.

В банкоматах ВТБ 24 клиенты Сбербанка снимают наличные со своих карточек без комиссии. Заплатить придется незначительную сумму лишь при безналичном переводе средств со счета одного банка на другой.

Если клиент Сбербанка вынужден снимать наличные в банкомате РоссельхозБанка, нужно обратить внимание на тип пластиковой карты. При использовании кредитной карты Сбербанка банкомат снимет стандартный комиссионный сбор. Его размер не будет превышать размера, установленного Сбербанком.

На таких же условиях работают со Сбербанком и другие финансовые структуры, являющиеся его партнерами. Чтобы пользоваться их банкоматами и не переплачивать за услуги, стоит внимательно изучить правила и условия, выбрать оптимальные для себя.

Как снимать наличные в банках-партнерах Сбербанка

Все партнеры Сбербанка предоставляют две возможности снятия наличных со счета - с помощью банкомата и через кассу. Банкомат - самый простой вариант, но если по каким-то причинам операция не доступна, можно обратиться в кассу банка-партнера и получить деньги там.

Клиент Сбербанка, обращаясь в кассу его партнера, должен быть готов к тому, что у него попросят предъявить паспорт, ввести пароль доступа к счету, а в некоторых банках - назвать кодовое слово, определенное им самим при открытии счета в Сбербанке. Это стандартная процедура, не налагающая никаких обязанностей и расходов на клиента, и абсолютно безопасная.

Все банки-партнеры Сбербанка работают с картами, которые он выпускает - Visa, MasterCard и другими. Без комиссии обслуживаются, как правило, дебетовые карты - зарплатные, пенсионные, социальные. Если условиями партнерского соглашения предусмотрен сбор комиссии, то перед тем, как операция продолжится, клиент будет извещен об этом, и сможет отказаться от нее.