Банк был учрежден в 1992 году ведущими предприятиями Нижегородской области с целью финансирования программ оборонного комплекса и изначально носил название «Нижегородский Банкирский Дом». На момент создания кредитной организации в состав акционеров входило 59 организаций. В 1996 году банк получил свое современное наименование - ОАО «НБД-Банк». В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. В 2001 году ряды акционеров пополнил Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР). В декабре 2004 года НБД-Банк стал участником системы страхования вкладов.
Фактически банк контролируется менеджментом; вторая значимая группа акционеров - Европейский Банк Реконструкции и Развития и миноритарии-инвестфонды. Основные бенефициары на текущий момент: председатель правления Александр Шаронов и его отец Георгий Шаронов (совокупно контролируют 49,94%), Дмитрий Долинский (16,01%), ЕБРР (25,00%), инвестфонды FireBird Avrora Fund Ltd. и Firebird Republics Fund Ltd. (совокупно 6,86%), Инна Морова (1,14%). На акционеров-миноритариев приходится 1,05%.
Головной офис банка расположен в Нижнем Новгороде. Сеть продаж насчитывает 18 дополнительных офисов в Нижнем Новгороде и Нижегородской области, один кредитно-кассовый офис в Ивановской области, а также четыре операционных офиса - в Пензе, Кирове, Чебоксарах и Йошкар-Оле. Собственная сеть банкоматов насчитывает шесть устройств. Среднесписочная численность персонала за 2017 год составила 672 человека.
Основным направлением деятельности НБД-Банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Банк предоставляет кредиты индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам различных сфер бизнеса - торговли, промышленного производства, сферы услуг, транспорта, связи и пр. Банк активно сотрудничает с МСП Банком, Корпорацией МСП, Агентством по развитию системы гарантий для субъектов малого предпринимательства Нижегородской области, Европейским банком реконструкции и развития (EBRD), ResponsAbility Social Investments AG, Международным инвестиционным банком. Важным направлением для кредитной организации является обслуживание розничных клиентов, которое было запущено еще в 2003 году.
В целом список услуг банка для частных клиентов включает в себя линейку вкладов, обмен валюты, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы (системы Blizko, S.W.I.F.T., Contact) и прием платежей, аренду сейфовых ячеек, брокерское обслуживание (включая интернет-трейдинг), дистанционное обслуживание через интернет-банк. Доля розничного кредитования на балансе банка минимальна, и в списке услуг для физлиц кредиты отсутствуют.
Cписок услуг банка для юридических лиц включает в себя различные кредитные программы, аккредитивы и банковские гарантии, расчетно-кассовое обслуживание, лизинг, внешнеторговые операции, инкассацию, зарплатные проекты, депозиты, сейфовые ячейки, брокерское обслуживание, услуги депозитария, интернет-банкинг и др.
Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 3% (или 591,2 млн рублей), составив 20,5 млрд рублей на 01.07.2018.
Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 52,6% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:
Доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 51,4% до 52,6%, при этом их номинальный объем увеличился на 551,9 млн рублей;
доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 16,5% до 15,5%, при этом их номинальный объем сократился на 116,1 млн рублей;
доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 4,4% до 4%, при этом их номинальный объем сократился на 42,1 млн рублей;
на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.
Объем собственных средств кредитной организации на 01.07.2018 составил 4,2 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 3% (или 121,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 20,6% и 79,4% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 20,22% (при минимуме в 8%).
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 54,9% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.07.2018 составляют 86,5% и 13,5% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
Доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 51,5% до 54,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 984,4 млн рублей;
доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 25,4% до 27%, при этом их номинальный объем увеличился на 477,7 млн рублей;
доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 9,7% до 4,9%, при этом их номинальный объем сократился на 925,8 млн рублей;
доля высоколиквидных активов сократилась c 7,7% до 7%, при этом их номинальный объем сократился на 99,7 млн рублей;
доля прочих активов увеличилась c 2,2% до 2,8%, при этом их номинальный объем увеличился на 130,8 млн рублей.
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 11,2 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 984,4 млн рублей (или 9,6%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, - 95,2%. Согласно отчетности по РСБУ за I квартал 2018 года, основная доля корпоративных ссуд была предоставлена предприятиям следующих отраслей экономики: оптовая и розничная торговля (26,5%), транспорт и связь (13,4%), финансовая деятельность (11,9%), обрабатывающие производства (11,0%), операции с недвижимостью (10,7%). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 76,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 4,7% до 3,7%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 9,9%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 11,6 млрд рублей (103,6% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.07.2018 составляет 995,5 млн рублей, из которых 948 млн рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.07.2018 составляет 824,4 млн рублей, из которых 369 млн рублей приходится на кредиты, полученные от ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 10,6 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 626,2 млн рублей. По итогам первого полугодия 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 352,4 млн рублей.
Совет директоров: Виктор Лунин (председатель), Томас Бретшнейдер, Юрий Гайсинский, Николас Друде, Игорь Макаров, Александр Шаронов.
Правление: Александр Шаронов (председатель), Андрей Моров, Андрей Бетин, Марина Тихомирова, Андрей Ардабьевский, Сергей Яндаев, Дмитрий Семехин, Евгений Максаков, Дмитрий Федюнин.
НБД-Банк. Мы финансируем успех 25 лет!
24.10.2017
В мае 1992 года в Нижнем Новгороде одним из первых появилось новое кредитное учреждение - НБД-Банк. С тех пор регион вместе со всей страной пережил разные этапы истории, а НБД-Банк по-прежнему остается стабильным и надежным партнером для малого и среднего бизнеса.
В далеком девяносто втором году крупнейшие ппредприятия Нижегородской области решили открыть банк для финансирования проектов по развитию региона . Руководство банка, следуя новым реалиям жизни начала девяностых и зарождающейся рыночной экономики, понимало, что главный тренд ближайшего времени - это развитие малого и среднего бизнеса. Впрочем, и сейчас это направление остается одним из приоритетных в нашей стране, о чем говорят и предприниматели и руководство страны.
Одна из первых инкассаторских машин НБД-Банка, 1993 год
Итак, НБД-Банк начал работать с малым и средним бизнесом . Уже на этом этапе в банке стали составлять финансовую отчетность по международным стандартам, тем самым открыв для себя и своих клиентов новые горизонты сотрудничества с зарубежными финансовыми институтами и возможности для привлечения инвестиций в регион.
В 1995 году был открыт Центральный операционный зал в здании на пл. Горького, 6. Кстати, для открытия банк позаимствовал самую длинную ковровую дорожку в городе - у Нижегородской ярмарки.
Годом позже, в 1996 году, на базе НБД-Банка был учрежден Нижегородский благотворительный фонд Вишневской-Ростроповича, задача которого – укрепление системы здравоохранения детей в России. Например, на средства фонда была проведена масштабная вакцинация детей Нижегородской области от гепатита. НБД-Банк активно участвовал во всех благотворительных проектах фонда на территории нашего региона.
В 2001 году в состав акционеров НБД-Банка , приобретя 25% голосующих акций, вступил Европейский Банк Реконструкции и Развития . НБД-Банк был первым российским банком, с кем ЕБРР подписал подобное соглашение после кризиса 1998 года.
Следующие два года НБД-Банк активно расширял линейку банковских продуктов и для предприятий, и для частных лиц. Банк ввел новую систему вкладов , которая позволила сделать обслуживание вкладчиков более понятным и удобным, а также предполагала дополнительные бонусы по каждому из видов вкладов. Кроме того, НБД-Банк впервые предложил частным клиентам кредитные продукты - ипотечный кредит и кредит на покупку автомобиля .
В 2008 году НБД-Банк стал первым нижегородским банком, которому присвоен международный рейтинг. Международное рейтинговое агентство Moody"s Investors Service присвоило НБД-Банку 3 рейтинга: рейтинг финансовой устойчивости (РФУБ) на уровне E+, долгосрочный рейтинг B2 и краткосрочный рейтинг NP по депозитам в национальной и иностранной валюте. А в октябре этого же года НБД-Банк стал единственным нижегородским банком, вошедшим в систему беззалогового кредитования ЦБ РФ, получив на первом же аукционе кредит Банка России без обеспечения.
В 2012, в год своего 20-летнего юбилея, НБД-Банк получил звание «Лучшего регионального банка» в рамках ежегодной отраслевой премии «Человек года». Вообще, этот год стал годом признания – в декабре собственный образовательный проект «Лидер года. Малый и средний бизнес» стал «Лучшим социальным проектом России» в категории «Поддержка и развитие предпринимательства».
В 2016 году НБД-Банк начал осуществлять денежные переводы по системе BLIZKO по всей сети дополнительных офисов. В этом же году сумма кредитов, выданных по программе сотрудничества с Агентством по развитию системы гарантий для субъектов малого и среднего предпринимательства Нижегородской области, составила более 2 млрд рублей.
За время работы НБД-Банк не только выдержал серьезную конкуренцию со стороны федеральных кредитных учреждений, преодолел несколько кризисов, но и активно развивался, планомерно наращивал свой финансовый, кадровый, технический потенциал. Это позволило ему занять уверенные позиции на финансовом рынке Приволжского федерального округа. На сегодняшний день сеть НБД-Банка включает 23 структурных подразделения в шести российских регионах – Нижегородской, Ивановской, Пензенской, Кировской областях, а также в Республиках Чувашия и Марий-Эл.
- Новым экономическим отношениям в нашей стране, как и НБД-Банку, 25 лет. Можно сказать, что для кредитной организации – это не возраст, если бы не одно обстоятельство: прошедшая четверть века стала эпохой становления рыночной экономики в России. Да и сейчас этот процесс не окончен! В этих условиях работа с реальным сектором экономики, ставка на малый и средний бизнес, международные стандарты обслуживания, грамотный менеджмент стали слагаемыми успеха в нашем деле.
И я говорю об этом с гордостью! На протяжении многих лет мы выстраиваем отношения с региональным бизнесом. Мы не просто выдаем кредиты, мы помогаем найти оптимальное решение задач, которые ставит перед собой бизнес, потому что говорим с предпринимателями на одном языке. Вместе мы прошли уже не одно испытание, и мы знаем, что бизнес – это свобода быть тем, кто мы есть! Это не просто работа, а дело всей жизни!
Без оценки
Добрый день!
Добрый день!
Обслуживание в данном Банке началось в 2005 году, на протяжении всех лет мы всегда находили общий язык, хотя времена были разные. Но то что творится в последний год,не поддается просто описанию. То что Банки борются с клиентами и изучают их на предмет 115ФЗ это всем понятно, за этот год нас отключили от ДБО, проверяли 3 раза, каждую платежку проводят под просветом на "водяные знаки" это я еще могу понять. Отвечу сразу, уходить добровольно я не пытался, пытался наоборот доказать что мы работаем легально и дальше будем работать. Последняя проверка не связанная с платежами у нас прошла 16.11.2017 года. Никаких предписаний, претензий к нам высказано не было.
В силу того, что платежки мы приносим на бумажном носителе, мы это делаем не так часто, но каково было нашим шоком произошедшее 26.12.17г., а именно: 26.12.2009 мы сдали для проведения платежей 9 платежек, на общую сумму больше 700 тыс. рублей. Ввиду того что у нас нет ДБО статус платежей посмотреть не удалось, утром следующего дня мы узнаем что ни одна из платежек не проведена. По приезду в отделение данного Банка,нам невозмутимо заявляют что нам вынесен отказ на основании п.11ст.7 115 ФЗ. По всем 9 платежкам сразу. Так же нам отказано в обслуживании в дальнейшем. На вопрос, почему не были запрошены у нас документы основания проведения платежей, ответ Банка просто сразил " мы не обязаны это делать".
Я могу однозначно утверждать, по всем контр агентам были аналогичные платежи в течении всего 2017 года и не по одному из них вопросов до этого не возникало. Я могу предоставить любые подтверждения своих слов. Но если Банк не знает элементарных правил работы с данным законом, то мне ничего не остается как начать разбирательства,путем обжалования действий сотрудников данного кредитного учреждения.
Администратор портала 12.01.2018 18:31
В данной ситуации - без оценки.
НБД-Банк 29.01.2018 10:55
Уважаемый deniss7! Благодарим Вас за оставленный отзыв. Нам искренне жаль, что у Вас сложилось негативное впечатление о сотрудничестве с НБД-Банком. Для того чтобы мы смогли провести детальную проверку по описанной вами ситуации, просим связаться с нами любыми доступными способами. Мы предлагаем вам отправить свои контактные данные по электронной почте [email protected] или сообщить их по телефону 22-000-22, 44-000-44.
Наши специалисты обязательно разберутся в ситуации и постараются найти варианты для дальнейшего сотрудничества. Максимальный срок рассмотрения обращения 30 дней. Мы просим Вас дождаться решения Банка по изложенной Вами ситуации.
Отметим, что ПАО «НБД-Банк» в своей деятельности руководствуется законодательными актами Российской Федерации в сфере банковских услуг и внутренними нормативными документами, а также строго соблюдает требования контролирующих органов.
С уважением,
НБД-Банк
