Когда рухнет доллар? А как борются с инфляцией наши власти? — Что произойдет, если доллар все-таки рухнет.

Добрый день, уважаемые читатели! С вами Денис Кудерин – эксперт портала «Папа Помог» по финансовым вопросам. Тема новой статьи нашего журнала актуальна, как никогда – отношения рубля и доллара в свете текущей политической и экономической ситуации в России.

Люди любят делать прогнозы и слушать их – это способ подготовится к изменениям в будущем и выбрать правильное направление в настоящем. Так сложилось, что экономика нашей страны и благосостояние её населения зависимы от курса доллара – главной резервной валюты на планете.

Прогнозировать изменения курса американских денег по отношению к рублю – занятие неблагодарное, но нужное. Грамотный анализ факторов влияния убережет вас от потери финансов и защитит ваши деньги.

Забегая вперед скажу, что лично мое мнение — доллар в 2018-2019 годах будет «ходить» в коридоре между 64 и 76 рублями . Глобальных изменений ждать не стоит.

Читаем статью до конца – вас ждёт масса интересного!

Что будет с долларом в ближайшее время – 3 варианта развития событий

Во что верить рядовому гражданину? Как спасти от инфляции свои сбережения и увеличить стоимость активов? Каким прогнозам можно доверять?

Пожалуй, у каждого из нас есть такой знакомый, который точно знает, что будет с экономикой и финансами страны в ближайшее время. А ещё есть аналитики в СМИ, которые говорят противоположное. Вопрос, чье мнение выбрать, становится ключевым.

Прямо сейчас прогнозисты предлагают на выбор целых три варианта развития событий относительно курса доллара. Рассмотрим их подробно.

Наступление этих вариантов имеет разную вероятность, но ни один из них не стоит исключать.

Вариант 1. Доллар вырастет до 90 рублей

За последний год курс рубля упал на 20% . Сценарий, при котором то же самое произойдёт и в следующем году, вполне вероятен. Санкции отменять никто не собирается, а наоборот – их ужесточают ещё больше.

Отношения с Украиной не идут на поправку, а цены на нефть, газ и прочие природные источники энергии, существенно не растут. Государственный бюджет РФ на 70% состоит из выручки за полезные ископаемые . Стоит цене на нефть снизиться хотя бы на долю процента, и это неизбежно отразится на положении рубля.

Ещё один существенный момент – отток капитала из российской экономики. По данным статистики, отток составляет более 10 млрд. рублей в месяц . Уходят иностранные инвесторы, а люди, у которые имеются солидные средства, предпочитают держать сбережения в иностранных банках. ВВП тоже не растет, а значит, поддерживать производством национальную валюту становится все труднее.

Вариант 2. Доллар упадет ниже 50 рублей

Такой точки зрения придерживается немногочисленная группа экспертов. Дело тут не в патриотизме: приверженцы такого сценария верят, что российская финансовая система имеет достаточный резерв. И его хватит не только на стабилизацию курса, но и постепенный рост рубля по отношению к доллару.

Повышение ставки ЦБ – косвенный фактор в пользу укрепления доллара. Острожные в прогнозах эксперты не обещают слишком резкого взлета рубля, но и не верят в его падение, особенно в первой половине 2019 года.

По их расчетам, стоимость $$ будет колебаться в диапазоне 63-66 рублей за одного «зеленого президента».

Вариант 3. Доллар будет «ходить в коридоре» между 60 и 80 рублями

Это наиболее трезвый и разумный сценарий. Его приверженцы считают, что ничего неординарного с котировками не произойдёт. Продолжится тенденция медленного снижения стоимости рубля, но особых потрясений в 2019 году не предвидится.

Какому прогнозу верить – вот в чем вопрос. Если верить правительству, рядовым гражданам опасаться нечего. В России постепенно пробудились от спячки местные производители и ужесточение санкций никак не повлияет на внутреннюю экономическую ситуацию. Может быть и так, кто знает…

Но население «верить на слово» в такой прогноз опасается. Однако и повода срочно скупать доллары пока не видит, несмотря на текущую политическую обстановку.

Ниже я наглядно показа, какие факторы приведут к каждому из трех вариантов, описанных выше

Таблица сравнения прогнозов:

В России курс валюты зависит не только от экономики, но и от политики. Тем сложнее делать финансовые прогнозы даже на ближайшие несколько месяцев. Даже Гидрометцентр нередко ошибается в предсказаниях погоды, чего ожидать от прогнозистов валютного курса, ещё более переменчивого, чем погода.

И всё-таки чи тать и анализировать валютные прогнозы необходимо, и вот по каким причинам:

• вы будете знать, стоит ли в ближайшее время вкладываться в доллары или лучше хранить активы в национальной валюте;
• сохраните свои капиталы в случае резкого падения курса RUR;
• заработаете на котировках;
• успеете обменять по выгодному курсу одни деньги на другие раньше, чем это сделают все остальные.

Текущее соотношение пары рубль/доллар – своего рода индикатор, указывающий на то, какие перемены и какая жизнь нас ожидает в ближайшем будущем. Но крайне сложно предсказывать валютные котировки, когда не знаешь всех планов правительства США и РФ.

Наглядный пример

Пока я готовил эту статью, произошло ключевое событие в финансовой политике России: Центробанк повысил ключевую ставку впервые с 2014 года . Причина такого решения – снизить риски инфляции, не допустить резкого обрушения рубля. Укрепление рублевой валюты должно остановить рост доллара в 2018-2019 годах. Но есть много других факторов, которые могут существенно повлиять на ожидания Центробанка.

Прогноз доллара – о чем говорят российские и зарубежные экономисты

Теперь обратимся к конкретным специалистам. Сразу предупрежу, что мнения, приведенные ниже, нельзя рассматривать как руководство к действию. Они даны в ознакомительном порядке, чтобы показать наиболее характерные тенденции в среде аналитиков и экономических прогнозистов.

Аналитики компании «Альпари»

Эксперты аналитического центра компании «Альпари» считают, что повышение ставки помешает рублю сползать дальше вниз. Кроме того, намечается тенденция роста цены на нефть. Если показатель удержится на отметке выше 80$ за баррель, есть вероятность стабилизации национальной валюты.

Аналитики считают, что сейчас единственный фактор, отрицательно влияющий на рубль – геополитический фон. «Реальный» курс (экономически обусловленный) составляет сейчас примерно 63 рубля .

Министр Экономического развития М. Орешкин

Представитель правительства РФ настроен не менее оптимистично и прогнозирует на конец 2018 и начало 2019 года стоимость доллара в пределах 63-64 рублей . Максим Орешкин заявил, что не видит оснований для роста котировок.

По его мнению, есть три фактора, которые играют «за» рубль:

• ожидаемое эмбарго в отношении Ирана;
• сокращение объема добычи нефти в ряде государств ОПЕК;
• взрыв иракского газопровода.

Однако волатильность (колебания курса валюты) при этом будет существенной. Для рядового населения это значит, что не стоит поддаваться панике и переводить сбережения из одной валюты в другую, особенно делая это неоднократно. Спекуляциями стоит заниматься только тем, у кого имеется опыт работы на бирже.

Где посмотреть график доллара онлайн в реальном времени

Лучший вариант – смотреть графики на официальных сайтах российских банках или крупных трейдерских ресурсах типа Финам или БКС .

Впрочем, порталов на финансовую тематику, которые публикуют график движения котировок в реальном времени, масса – любые брокеры или биржи предоставляют такую услугу всем желающим.

Также очень удобно смотреть график доллара за разные периоды на сайте Investing.com

Закон о запрете доллара в РФ – слухи или правда

Ввод новых санкций в отношении финансовой системы России может поставить под удар долларовые сбережения населения. Однако ЦБ, правительство и коммерческие банки (в частности, ВТБ) намереваются защитить вклады рядовых граждан.

В случае запрета американского правительства на использование банками РФ национальной валюты США вкладчикам вернут их сбережения в других деньгах. Каких – пока неизвестно. Глава ВТБ А. Костин уверен, что российская банковская система сумеет справится с последствиями таких санкций. Более того, он сомневается, что подобные меры вообще будут приняты.

Полный самостоятельный отход от использования доллара в российской экономической и финансовой системой требует мер на государственном уровне. Именно так считает профессор российской Высшей школы экономики А. Абрамов. В интервью «Российской газете» он заявил, что «дедолларизация» — идея сама по себе неплохая и должна исключить периодические девальвации рубля, которые сейчас происходят каждые 7-8 лет .

Чтобы этого избежать, нужно менять однобокую структуру отечественной экономики, которая постоянно зависит от цены на природные ресурсы. Люди будут верить в рубль, если правительство сумеет «отвязать экономику страны от цен на нефть».

Тем не менее, уже сейчас расчеты РФ с ближайшими соседями (странами бывшего СССР) идут в основном в рублях. Заместитель министра финансов Алексей Моисеев считает, что если такая тенденция сохранится и будет прогрессировать, то года через 2 можно будет всерьез подумать о дедолларизации России. Но в ближайшие месяцы такая затея неосуществима.Это значит что закон о запрете доллара в России пока что не более чем слухи.

Часто задаваемые вопросы о курсе доллара и его будущем

А теперь ответы на самые актуальные вопросы наших читателей по поводу судеб рубля и доллара в обозримом будущем.

Если вы не найдете ответа на свой вопрос, задайте его в комментариях.

Вопрос 1. Когда упадет доллар? Владимир, 32 года, г. Москва

Частично на этот вопрос есть ответ выше: когда поднимется цена на нефть или российская экономика перестанет зависеть от колебаний стоимости сырьевых продуктов. В ближайшее время подобное вряд ли случится.

Вопрос 2. Стоит ли верить новостям про доллар и если да, то каким? Екатерина, 42 года, г. Воронеж

Безоговорочно верить всем новостям, слухам, прогнозам и домыслам нельзя ни в коем случае. Даже заверениям правительства не стоить верить на 100%. Впрочем, люди старшего поколения знают это и так.

Вопрос 3. Какая динамика доллара вероятнее ждет нас в 2018-2019 годах? Олег, 29 лет, г. Ставрополь

Как я уже говорил, волатильность (колебание курса) однозначно будет присутствовать в ближайшие 6 месяцев. А вот в какую сторону будет двигаться график – снижения или роста – не знает никто.

Уже упомянутый нами Максим Орешкин советует россиянам избавляться от долларов и покупать рубли. Его прогноз – снижение стоимости американской валюты до 63 рублей . Другой вопрос: даже если подобное случится, где гарантии, что следующий скачок не вернёт котировки к прежнему уровню?

Вопрос 4. В следующем году доллар будет расти или падать? Виктор, 35 лет, г. Казань

Профессиональные эксперты, работающие в крупнейших компаниях России и мира, имеют в своём арсенале огромные массивы информации и самое современное ПО для подсчета вероятностей развития событий на основе статистики, биржевых колебаний и прочих факторов влияния. Но даже они регулярно ошибаются в своих прогнозах.

В спокойные экономические периоды их прогнозы более достоверны, но мало кому нужны. А вот с наступлением нестабильных времен экономические анализы становятся все менее надежными. Так происходит потому, что никто не может учесть в своих прогнозах всего разнообразия жизни.

Другими словами, точного ответа на этот вопрос нет. Никто толком не знает, что произойдёт с национальной валютой в ближайшие месяцы.

Вопрос 5. Стоит ли покупать доллары сейчас, чтобы заработать в дальнейшем на его росте? Игорь, 37 лет, г. Тамбов

Это ключевой вопрос. Людей не так интересуют политические интриги, как собственные сбережения. Если постоянно хранить накопления в рублях, инфляция уничтожит прибыль по вкладу. Валютные вклады более перспективны в плане сохранения и приумножения средств. Но не всегда.

Поэтому эксперты советуют уравновешивать риски и распределять активы сразу по трем основным валютам. Если держать деньги в рублях, долларах и евро в соотношении 40/30/30 , вероятность потери средств будет минимальной.

Вопрос 6. Я не понимаю, что происходит с долларом, почему его курс так сильно скачет? Людмила, 27 лет, г. Симферополь

Скачет не доллар, а рубль по отношению к доллару. Сама по себе ценность доллара остается примерно на том же уровне. Это не значит, что американские деньги не подвержены инфляции и прочим процессам, свойственным любой валюте. Просто это происходит не так резко, как в случае с нашей отечественной валютой.

Вопрос 8. Как и многие люди, я недавно задался вопросом – когда рухнет доллар, ведь госдолг США перешагнул все допустимые пределы уже давно, и если это произойдет, что станет с мировой экономикой? Николай, 54 года, г. Владивосток

Да, госдолг США уже превысил ВВП страны, и все проблемы финансового характера американское правительство решает самым простым путем – включает печатный станок. Система не подкреплена ничем материальным и тем не менее она работает.

Эксперты говорят, что доллар до тех пор будет выполнять роль всемирной резервной валюты, пока страны будут использовать эти деньги для международных расчетов и хранить их во внутренних банках. Ещё один фактор стабильности доллара – политическая сила США. Пока со страной считаются, её деньги, даже ничем не подкрепленные, будут пользоваться спросом.

Весь драматизм ситуации в том, что если в США произойдет экономический кризис, это затронет всю мировую экономику, российскую в том числе.

Обязательно посмотрите недавнее выступление Владимира Жириновского где он предлагает отказаться от доллара, что в общем-то логично с его слов:

Выводы

Курсом доллара интересуются все – от домохозяек до трейдеров на бирже. В долларах хранят свои активы миллионы людей по всему миру. Это резервная валюта номер один в РФ и надёжный финансовый инструмент.

Доллары любят все, и не потому что обожают Америку. Просто доллар имеет обыкновение стабильно расти в цене по отношению ко многим другим национальным валютам. Это не значит, что деньги США не подвержены периодическим колебаниям стоимости. С ними тоже это происходит, только не так явно и часто, как с рублём.

Надо запомнить:

1. Курс рубля зависит как от экономики, так и от геополитики.
2. Ни один эксперт не может дать на 100% верный прогноз, поскольку не в силах учесть всего разнообразия факторов.
3. Надежнее всего держать сбережения в нескольких валютах.
4. А ещё надежнее – инвестировать активы в более прибыльные инструменты (акции и облигации).

Итак, ответ на вопрос, что будет с долларом в ближайшее время не имеет однозначного ответа. И зарабатывать на спекуляциях стоит лишь в том случае, если у вас есть опыт биржевой торговли. А простому обывателю лучше хранить деньги в разных финансовых инструментах помимо валюты: недвижимость, драгоценные металлы, ПИФы (паевые инвестиционные фонды).

PS Друзья, как вы считаете что будет с долларом в ближайшем будущем? Оставляйте свои комментарии под статьей и я на них обязательно отвечу!

Желаю вам материального благополучия!

С уважением, финансовый эксперт бизнес-журнала «ПАПА ПОМОГ»,

12 оценок, среднее: 4,33 из 5)

Сброшенные Россией американские казначейские обязательства — это "укус комара" для финансовой системы США. Чтобы она рухнула, необходимо выполнение трех условий. Но надо ли радоваться коллапсу доллара, а вместе с ним и американского империализма? Как переживет это Россия?

"России и Китаю надо избавляться от долларовой зависимости"

Как жить в долг и процветать

"Вскоре Соединенные Штаты могут стать крупной Испанией или Грецией, балансируя на грани финансового краха", — говорил Дональд Трамп в 2015 году на передаче в Fox News. "Когда вы не богаты, вы идете и берете деньги в долг. Мы заимствуем у китайцев и других. Мы дошли до долга в размере 16 триллионов долларов", — сетовал Трамп.

Почему же Америка до сих пор не банкрот? Потому что не иссякает поток желающих кредитовать "бедняка". При Трампе-президенте (а не кандидате, как в 2015 году) долг США увеличился до 21 триллиона долларов. И все потому, что американцы стабильно и аккуратно погашают свои облигации на сумму около десяти триллионов долларов в год. Как они это делают? Все очень просто, доллар — это товар, потому что является всемирной , без его запасов в банках встанет вся мировая торговля. Больше долларов в запасах кредиторов (а облигации еще приносят доход) — больше стабильности.

Вопрос — а может так случится, что будет сложно привлечь новые займы для погашения старых? И здесь мы выходим на веру мирового сообщества в стабильность доллара, которая держится на Бреттон-Вудском соглашении и на соглашении США и Саудовской Аравии торговать нефтью за доллары, к которому потом присоединились все страны. Все биржи торгуют нефтью и другим сырьем только за доллары. Все банки более 60 процентов своей ликвидности поддерживают в долларах и только около тридцать процентов — в евро. На юань и другие валюты остается всего десять процентов.

Как поколебать веру в доллар?

Можно ли поколебать веру в доллар? Пересмотреть упомянутые договоры — напрашивается вывод. Это может произойти только в результате войны. А мирным путем? Крах доллара — это когда его стоимость упадет настолько, что любой игрок, обладающий активами в долларах, будет стремиться их продать. Это будут государства, владеющие гособлигациями США, обладатели фьючерсов и простые инвесторы, ну, например, граждане имеющие счета в долларах. Чтобы такая ситуация случилась, нужны по крайней мере несколько условий.

Первое , доллар должен быть слабым. И это как раз и при Трампе. Он прервал 70-летнюю традицию США поддерживания сильного доллара несмотря ни на что. Дело в том, что слабый доллар позволяет правительству легче обслуживать долг. Кроме того, Трамп рассматривает сильный доллар как помеху своей торговой войне с миром. В The Wall Street Journal вышла статья, в которой отмечается, что курс доллара остается завышенным на десять процентов и для достижения целей Трампа по ликвидации торгового дефицита США в 500 миллиардов долларов потребуется существенное снижение курса американской валюты.

Это правильно вроде бы, но у каждой медали есть обратная сторона. Отношение долга к ВВП в настоящее время составляет более ста процентов, и есть расчеты, что оно будет только расти. А это фактор снижения доверия к доллару.

Второе условие — должна существовать жизнеспособная валютная альтернатива для покупателей и инвесторов. Доллары мы, положим, сбросим. А что взамен купим? Как будем торговать? И вот здесь большие проблемы. Евро и юань у всех на слуху, но юань — регулируемая валюта, а евро — больше региональная . Вот только если Китай перейдет от торговли товарами на торговлю капиталами и сделает юань конвертируемым и сильным? Пока такого стремления не видно.

Третье условие — это толчок слабого доллара к обвалу. Вот тут, казалось бы, может сыграть свою роль сброс американских гособлигаций держателями долга. Это всего около пяти триллионов долларов, Китай — один триллион, Япония чуть больше. Если бы Китай, Япония начали сбрасывать эти запасы казначейских облигаций на вторичном рынке, это вызвало бы панику, ведущую к краху. Но пойдут ли на это эти страны? Дело в том, что юань плавает в заданном коридоре. Китай искусственно , чтобы спокойно выходить на рынок США. Кроме того, облигации США приносят КНР стабильный доход в долларах, которые нужны для удовлетворения спроса импортеров.

Такие же интересы у Японии, которая пытается выйти из 15-летнего дефляционного цикла после землетрясения 2011 года и ядерной катастрофы. Если доллар станет слабым, то товары, оцененные в юанях и йене, станут стоить относительно дороже в Соединенных Штатах и могут быть вытеснены с рынка. Страны, кредитующие США, могут начать сбрасывать их облигации только по политическим мотивам или если они увидят, что их запасы снижаются в цене слишком быстро и у них появился другой экспортный рынок для замены американского. Пока такого тоже не наблюдается.

То есть наезд США на Китай должен быть очень крупным. Что-то типа Китая, что и предложил недавно Трамп. Но вряд ли это обещание будет им реализовано, это из области игры в злого и доброго полицейского в одном лице.

Придется драться чаще

Таким образом, крах доллара, а следовательно, и американской системы жить в долг маловероятен. Если же это произойдет, то создаст глобальные экономические потрясения. Прежде всего в США, конечно. Вырастет в цене золото, евро, другие товарные активы (энергоресурсы), не исключено, что . Обслуживание долга будет расти, цены на импорт в США резко возрастут, что приведет к гиперинфляции, а экспорт не будет приносить доходов. Инфляция, высокие процентные ставки и волатильность задушат рост реального сектора. Настанет безработица, которая будет ухудшаться, возвращая Соединенные Штаты в рецессию или даже депрессию. И здесь США, возможно, начнут военный передел мира, так как всякая война — это еще и кредиты на восстановление экономики после войны.

В США есть публикации, где граждан готовят к такому развитию событий. Предлагают переждать тяжелые времена "с горсткой золотых монет" в Восточной Европе, где все за евро и дешево. "Тем, кто решится остаться, придется держать себя в отличной физической форме и обрести навыки выживания, такие как самооборона и меткая стрельба, поскольку пользоваться оружием или драться придется часто", — советует The Balance.

Рискнем предположить, что в России жизнь будет не легче, но понятнее, потому что экспортный товар — энергоносители резко подорожают. К тому же у нас есть опыт жизни в изоляции и опыт обеспеченного золотом рубля, который отменил, кстати, совсем недавно Никита Хрущев. Мы сбрасываем американские долги и и хочется надеяться, что готовы к любому развитию событий .

Доллар по 65 рублей: «В Минфине довольно потирают руки»

Достижение долларом курса в 65 рублей не кажется таким уж невероятным. В последние дни апреля американская валюта уже разгонялась до 63 рублей. И, похоже, только упорно держащаяся выше отметки в 73 доллара за баррель нефть и российский ЦБ, отказавшийся снижать ключевую ставку, удерживают рубль на месте. Впрочем, если доллар поднимется к отметке 65 рублей, это отнюдь не обеспокоит Минфин или профессиональных участников рынка.

65 — хороший курс, устраивающий в целом и экспортеров, и импортеров, и бюджет, заметную долю доходов которого составляют валютные поступления. В Минфине довольно потирают руки: там помнят, что бюджет сверстан с гораздо более низким курсом рубля.

Центробанк удерживает низкие процентные ставки, не особо заботясь об инфляции. Это позитивно для компаний, поэтому фондовый рынок продолжает расти, а инвесторы вкладываются в дивидендные стратегии.

Минфин снова прекращает покупать валюту на рынке.

Финансовые власти рассуждают на тему макроэкономической стабильности и свободного плавания рубля. Одновременно раздаются голоса лоббистов с просьбой поддержать банки и компании в случае необходимости. Но госбанки и так не переживают, ибо на их стороне печатный станок.

Граждане занимают очереди в обменных пунктах валюты, банки увеличивают разницу курсов покупки и продажи валюты. Некоторые покупают телефоны и компьютеры в ожидании роста цен на технику. Слухи о подорожании распускают сами продавцы, чтобы увеличить спрос.

Сильного роста цен на товары и услуги нет: в первую очередь из-за слабого потребительского спроса. Производители экономят на марже, чтобы сдержать рост себестоимости товаров.

Доллар по 70 рублей: «Экономический рост — около ноля»

Такое мы уже тоже проходили. Последний раз столько за американскую валюту давали в феврале — марте 2016 года. Баррель нефти тогда стоил около 40 долларов. Если ситуация повторится, то финансовым властям придется действовать более активно. Например, ЦБ может вернуться к практике раздачи валюты банкам через РЕПО.

Фондовый рынок не растет. Продвинутые инвесторы перераспределяют структуру портфеля в сторону еврооблигаций и западных акций. Иностранцы продают ОФЗ, их замещают банки, которые проводят операции carry trade на средства, полученные от регулятора.

Экономический рост — около ноля. Или даже «в минусе» (это результат долларовой переоценки «рублевых» компонентов ВВП)

Профицит бюджета растет, отчисления в резервы тоже. Правительство пока спокойно, так как «и не такое переживали». Министр иностранных дел загадочно улыбается, поскольку понимает, что скоро расскажут Трампу на совещании по торговым вопросам.

Экономисты рассуждают о падении внутреннего спроса. Про снижение ставок уже никто не вспоминает.

Экономический рост — около ноля. Или даже «в минусе» (это результат долларовой переоценки «рублевых» компонентов ВВП). Экспортеры радуются: их доходы растут. А вот в рознице (торговля, связь, транспорт), напротив, пессимизм, поскольку денег у населения все меньше.

Китайские и корейские компании устраивают акции и скидочные программы, чтобы увеличить продажи на российском рынке.

Инфляция начинает понемногу разгоняться. Не только из-за слабого рубля, но и из-за спекулятивного роста спроса (в ожидании еще большего роста цен граждане начнут скупать товары). Однако официальный курс инфляции останется в пределах 4%. Цены на недвижимость немного растут, для многих это хороший способ защитить сбережения. Россияне предпочитают ездить на природу, на шашлыки, по маршрутам туристических походов.

Доллар по 80 рублей: «Спекулянты в восторге»

И такое в новейшей российской истории уже бывало — в январе 2016-го. Кто тогда не вспоминал слова экономистов, жалеющих тех, кто купил валюту выше 35 рублей? А жители столицы наверняка помнят марши и пикеты валютных ипотечников. Чтобы спасти тонущий рубль, ЦБ сохранял двузначную ключевую ставку и раздавал банкам валюту, а из Кремля пристально следили за поведением экспортеров, которые обещали поддержать отечественный рынок.

Индекс Мосбиржи добрался до 1 500 пунктов. На рынке давно уже не видят иностранных инвесторов.

Министр финансов в эйфории, ибо профицит бюджета продолжает расти. Правительство разрабатывает очередной антикризисный план, а в Кремле требуют от чиновников повысить выплаты незащищенным социальным слоям населения.

ЦБ РФ принимает решение повысить ключевую ставку до 9—10%, чтобы сдержать дальнейшее ослабление рубля. Спекулянты в восторге, ибо им вернули любимую игрушку — carry trade.

Банкиры спокойны: накопленных резервов достаточно, качество портфелей позволяет не допустить резкого роста просроченной задолженности. На плаву почти все банки. Граждане несут валюту на депозиты (ставки по ним снова начали расти), банки «под зонтиком» ЦБ продолжают спокойно работать.

В правительстве довольны тем, что не придется помогать металлургам. Экспорт российской продукции вновь растет, поскольку слабый рубль свел на нет американские заградительные пошлины. Чиновники перешли к активным «словесным интервенциям».

Официальный рост цен составляет 5—6%. Дорожают автомобили (как иностранные, так и отечественные), подорожали туры и техника. В торговых сетях массовые акции, чтобы хоть как-то стимулировать спрос. Samsung, LG и некоторые «китайцы» задумались о переносе производства в Россию, поскольку китайские и корейские рабочие обходятся очень дорого.

Доллар по 90 рублей: «Все понимают, что дно уже близко»

Этот сценарий большинство опрошенных Банки.ру аналитиков считают маловероятным. Тем не менее в нашей жизни все всегда поначалу случается в первый раз. Безусловным плюсом такого курса будет рост доходов бюджета и повышение конкурентоспособности российских товаров, однако расплачиваться за это придется высокой инфляцией. Не исключено, что Минфину придется прибегнуть к существенной индексации пенсий.

Все понимают, что дно уже близко. Печатный станок включен, теперь его обороты существенно увеличены

ЦБ РФ повышает ставку до 15%, чем приводит иностранных инвесторов в полный экстаз. Все бегут покупать ОФЗ. Они толкают вверх фондовые индексы. А вот отечественные инвесторы уходят с рынка: депозиты выгоднее.

Все понимают, что дно уже близко. Печатный станок включен, теперь его обороты существенно увеличены.

Инфляция вернулась на уровень двузначный уровень. А вот уровень фактически рассчитываемой Росстатом инфляции находится в диапазоне 6—9%. Падение реальных располагаемых доходов населения ускоряется, но правительство пока не предпринимает шагов по налоговым маневрам и ужесточению фискальной политики.

Банки переживают, что снижаются объемы выданных кредитов. Спрос в рознице падает, что заставляет производителей снижать цены.

Экспортеры радуются слабому рублю. Они начинают экспансию на западные рынки, постепенно захватывая их сверхдешевыми товарами, Китай пытается ввести пошлины на ввоз российских продуктов питания.

Доллар по 100 рублей: «Граждане с трудом переваривают гречку»

Сразу вспоминается 2008 год: резкий скачок доллара, банкротства крупных компаний и массовые сокращения, резкое падение фондового рынка (индексы РТС и ММВБ упали на 70%) и сообщения правительства о начале «ползучей девальвации рубля». Капитализация российских компаний снизилась за сентябрь — ноябрь 2008 года на три четверти, а золотовалютные резервы сократились на 25%. Кризис на межбанке привел к банкротству нескольких крупных игроков. Регулятору пришлось помогать госбанкам, выделяя астрономические суммы. Ситуация может повториться, если доллар уйдет за 100 рублей. Особенно пострадают небольшие банки.

Индекс Мосбиржи уходит к 1 000—1 200 пунктам, в лидерах падения — компании с большим валютным (внешним) долгом. Некоторые продвинутые инвесторы скупают подешевевшие акции.

ЦБ объявил о повышении ставки свыше 15% и ждет реакции рынка. Минфин США обращается в конгресс, чтобы снять часть санкций с РФ и позволить американским банкам воспользоваться сложившейся ситуацией.

Из-за роста проблемных кредитов начинается падеж мелких банков, проблемы и у крупных. Регулятор смягчает требования по выполнению обязательных нормативов, активизирует операции валютного РЕПО на длительные сроки. Некоторые россияне потянулись в обменные пункты, чтобы сбросить свою валюту и положить ее на выгодные депозиты, но в основном деньги утекают под матрацы.

В строительстве полный хаос: из-за роста проблемных ипотечных займов. Необходимость реализации залоговой недвижимости по просроченной ипотеке полностью останавливает рост рынка недвижимости. Начатые объекты замораживаются.

Фактическая инфляция выше 10%, но граждане говорят о росте цен на 20% и выше. Сильно вырос в цене бензин. Власти поднимают акцизы (кроме акцизов на водку и сигареты — они, наоборот, снижаются), равно как и налог на добычу полезных ископаемых. Усиливается борьба с уходом от уплаты налогов. Правительство готово выделить триллионы рублей для помощи особо пострадавшим крупным банкам и компаниям. Объявлено о повышении пенсионного возраста.

Граждане с трудом переваривают гречку, рис и прочие продукты, которые накупили при курсе 65—70 рублей за доллар. Слесарь Петрович вовсе не заметил кризиса, так как у него ремонт оценивается в «жидкой валюте» .

Благодарим за помощь в подготовке материала экспертов из ИК «Фридом Финанс», компанию «Альпари», ИК «Финам», «Открытие Брокер», ИФК «Солид».

Оценить:

40 0

Многие в курсе, что ФРС США напечатало столько гособлигаций и собственно долларов, что таких денег хватит для финансирования бюджетов всех стран мира. На сегодняшний день, задолженность по гособлиагциям США составляет более 19,5 трлн. долларов.

Почему так случилось? Тоже, я думаю, многие в курсе. США в 90-х, после крушения СССР начали строить глобальный мир. В этом глобальном мире было место всем, например место США было в качестве хозяина мира, роль Западной Европы роль любимой собачки хозяина, ну или кошки. У Китая и еще у ряда стран была роль производственной площадки, были задуманы страны отдыха, а также страны «сырьевые придатки», поверьте, это словосочетание придумано в США, а уж потом переведено на русский язык. Страны «сырьевые придатки» можно также назвать странами «безнадегами». Но об этом в другой истории.

Собственно задумка эта долго вынашивалась и стала возможно только после крушения СССР, когда можно было прийти в любую точку мира, где раньше можно было получить по шапке, а сегодня за свеженапечатанные банкноты можно купить душу доброй половины населения. Но как обычно бывает, что-то пошло не так. Китай проявил собственные амбиции и явно тянет одеяло общего благополучия на себя, также нарисовалась Индия, о которой 25 лет назад никто толком и не говорил, Европа тоже захотела себе собачку и, придумала ЕС с собственной валютой и кучей нищих сателитов, ну и отдельным особняком стоит Россия, в глазах руководителей которой читается мечта «завалить США». А как все начиналось! Какая была задумка! США это мозг всего мира, которая производит оружие и супертехнологии, которых ни у кого нет. Все не нужные производства переносятся в Китай, Малайзию, Филиппины и тому другое, подальше от красивых пляжей США. США первые во всем: в космосе, в микроэлектронике, в вооружениях, микробиологии, генетике и т.д. Но давайте посмотрим на этот список в 2016 году? США не является лидером практически во всех выше перечисленных областях, производства переданные на аутсорсинг быстро стали местными, освоенными и развивающимися своей стороной. В США же не смогли создать креативную экономику без рабочего класса, фермер который доил коз 40 лет не смог стать высококвалифицированным программистом, а слесарь сборщик, который 30 лет закручивал гайку на колесе автомобилестроительного завода почему то стал очень плохим микробиологом. В результате США получили увеличивающийся уровень жизни и в тоже время сокращение экономики за счет сокращения производства. С каждым годом в США увеличивалось количество людей получающих пособия по безработице и другие социальные выплаты, а вместе с тем увеличивался дефицит федерального бюджета США. Чем США компенсировали дефицит бюджета понятно всем – печатным станком. В те далекие 90-е, а именно в конце 90-х США были уверены, что все очень быстро устаканится, но не устаканилось. В результате, если сегодня проанализировать финансовую ситуацию в США, то плохо станет всем, так например те самые 19,5 трлн. долларов которые США должны ФРС, это капля в море, потому как не учитываются долги штатов и корпораций. А долги огромные и превышают долги правительства во много раз. Такие долги, а точнее обязательства, должны были уже давно привести к резкому обвалу американской валюты.

А теперь вернемся к теме нашего разговора – что будет если вдруг сегодня рухнет доллар?

Как известно, многие финансовые операции в мире происходят в долларах США, практически все валюты мира привязаны к доллару и доллар в данной ситуации выступает в качестве современного золотого стандарта. Таким образом, в случае обвала доллара обесценится весь товар, участвовавший в международных финансовых операциях. Обнулится нефть, газ, металлы, продукты питания, плата за использование торговых путей, налоги и другое. Что тогда станет эквивалентом золота (доллара)? А теперь представьте всевозможных миллиардеров, арабских шейхов, хранилища (а не сейфы) которых, до отказа забиты долларами и ценными бумагами основанных на долларе. Как вы думаете, Китай у которого золотовалютные резервы на начало года составляли 3,3 трл. Долларов очень будет счастлив, если ему вдруг сообщат, что доллары подешевели в 100 раз за одну ночь. Это будет значить то, что все что продали китайцы американцам они продали за 1% от себестоимости. На этом фоне становится понятно зачем Россия по всему миру внедряет взаиморасчеты в национальных валютах и делает ставку на золото и драгметаллы. В случае начала глобального шухера, а это по другому не назовешь, нужно иметь на руках как можно меньше зелени и как можно больше реальных активов. До тех пор пока это не произошло, а в статье Золотой гамбит России. Зачем Путину тысячи тонн золота. Подробно написано, когда этот шухер можно приводить в действие. Однако стоить понимать, что большинство держателей долларов ни когда не откажутся от доллара, потому как в нем хранится большинство их накоплений, а США в свою очередь никогда не позволит держателям своих ценных бумаг избавляться от них. Таким образом обвал может произойти только по двум причинам. Первая причина это война или возможность её начала. В случае если Китай, Индия и Россия начнут махать дубиной перед носом США, то многие подданные США могут разуверится в силе хозяина и быстро начнут скидывать баксы за бесценок, пытаясь получить хоть что-нибудь. Вторая причина медленное вытеснение США из сфер влияния. Но пока Россия и Ко не перестроили экономику мира, возможности для обвала доллара и США практически нет.

З.Ы. Препятствия которые США строит России, Китаю и другим странам в виде санкций, торговых ограничений и ограничения доступа к торговым путям говорит лишь о том, что США опасаются развития сценария, по которому они лишатся самого главного своего козыря – доллара.