Вложение денег в акции для новичков. Инвестиции в акции — Сколько можно заработать

На фоне понижения ставок по депозитам в банках, инвестиции в акции - это актуальный способ капиталовложений. Чтобы вложенный капитал принес ожидаемую отдачу, нужно детально разобрать нюансы и особенности инвестирования, ведь сам процесс сильно отличается от , не смотря на, казалось бы, должную схожесть.

Терминология

Акция - ценная бумага, выпущенная акционерным обществом. Ее покупка подразумевает вложение средств в капитал организации. Доля держателя акций определяется пропорционально их номинальной стоимости и приобретенному количеству.

Виды акций:

1. обыкновенные - дают возможность принимать участие в деятельности компании (чем больше акций, тем большее количество голосов есть у их владельца) и получать установленный процент прибыли общества;
2. привилегированные - их владельцы не имеют права голоса, преимущество в фиксированном размере дохода, который не зависит от фактической прибыли компании.

Чаще всего инвестирование в акции происходит в рамках фондовой биржи. Частное лицо не может самостоятельно совершать подобные операции. Чтобы сделать покупку или продажу, нужно обратиться в брокерскую компанию. Иногда можно купить и напрямую, у компании-эмитента - такие сделки сопряжены с повышенной степенью риска, но могут принести инвестору хорошую прибыль при успехе выбранной организации.

Заработок на инвестициях в акции

Для понимания процесса важно разделить два понятия:

1. номинальная стоимость - цена на момент выпуска (эмиссии);
2. курсовая стоимость - показывает, сколько денег готовы предложить за ценную бумагу на рынке.

Если деятельность организации-эмитента (выпустившей бумаги) успешна, то ее активы будут стоить дороже номинала, если компания убыточна - ниже, порой значительно.

Существует два рабочих способа получения дохода на вложениях в акции:

1. Заработать, осуществляя биржевые спекуляции. Инвестор приобретает бумаги компаний, рост которых он прогнозирует, а затем продает по цене выше номинальной.
2. Иметь пассивный доход от выплачиваемых дивидендов. Купив такие документы, их владелец просто получает процент от прибыли компании.

Выбранный вариант зависит от стратегии и характера инвестора. Для заработка на курсовой разнице нужно активно отслеживать рынок, определять выгодное время как для купли, так и для покупки. Для стабильного получения дивидендов достаточно однажды удачно выбрать объект для вложения средств.

Особенности и риски инвестирования в акции

Надежность вложений в акции напрямую зависит от стабильности эмитента. Но инвестор обязан понимать и прочие факторы, которые могут влиять на их стоимость:

• сезонные колебания рынка (например, предновогоднее повышение);
• изменение ситуации в отрасли в целом;
• влияние мировых индексов;
• громкие заявления мировых экспертов и/или публикация важных новостей;
• проводимая государством политика.

Инвестируя в акции, вкладчик принимает на себя риски:

• лишиться дивидендного дохода из-за неэффективности организации (при отсутствии прибыли);
• потерять часть размещенного в инвестиции капитала, если рыночная стоимость опустится ниже цены покупки;
• частично или полностью утратить вложенные средства при ликвидации предприятия.

Выбор надежной и перспективной компании максимально минимизирует потенциальные риски.

Преимущества вложений:

• потенциально высокая прибыль - верхнего предела доходности нет;
• ликвидность - продажа имеющихся на руках ценных бумаг допускается в любой момент;
• низкий порог входа - начать инвестировать в акции возможно с капиталом в несколько тысяч рублей;
• широкий выбор объектов для инвестиций - перечень компаний для вложения практически безграничен.

Инвестирование - долгосрочный процесс. Вкладывать в акции следует лишь свободные нецелевые деньги. В противном случае размещенная сумма может понадобиться в невыгодный для продажи момент, и инвестиции вместо прибыли принесут убыток.

Как вкладывать в акции

Чтобы получить от вкладов высокий доход, перед тем, как вложить деньги в акции, необходимо изучить базовые принципы работы фондового рынка:

• понять причины роста и снижения стоимости ценных документов и бумаг;
• узнать критерии выбора брокера;
• научиться прогнозировать стоимость.

Для понимания биржевых процессов можно изучить специальную литературу или пройти тренинги профессионалов. Непосредственно к инвестициям стоит переходить после тщательного изучения материала.

Чтобы выгодно вложить деньги, нужно:

1. Определить объект для инвестиций. В зависимости от стратегии, это могут быть как крупные и надежные лидеры рынка ("голубые фишки"), так и молодые перспективные компании.
2. Выбрать надежного брокера. Заключать договор рекомендуется с крупной компанией, имеющей лицензию Центрального Банка, и высокие оценки от рейтинговых агентств. Опытный финансовый аналитик не только поможет дельным советом, но и полностью организует процесс инвестирования - от перевода денег в оплату купли бумаг до уплаты налога на прибыль.
3. Составить инвестиционный портфель. Вкладывать все средства в одного эмитента не стоит. Чтобы минимизировать убыток, следует распределить капитал между несколькими компаниями. Принять решение можно как на основе личного прогноза, так и положившись на мнение брокера.

Проведя необходимый анализ, следует переходить непосредственно к покупке бумаг.

Основные ошибки инвестора

Купив ценные бумаги, начинающий вкладчик может совершить ошибки, которые помешают получить ожидаемую прибыль:

1. "Забыть" про инвестиции. Факт того, что акции - долгосрочные вложения, не означает, что ими не нужно интересоваться несколько лет. Необходимо регулярно отслеживать любые малейшие изменения, оценивать дальнейшие перспективы. В ином случае можно пропустить момент, когда вложения станут убыточными.
2. Продажа активов при минимальном снижении стоимости. Важно помнить, что цены постоянно меняются - как в большую, так и меньшую сторону. Выводить средства из инвестиций при незначительном снижении не нужно. Возможно, что в такой период даже стоит сделать докупку определенного количества бумаг.
3. Отказ от продажи при очевидных неудачах эмитента. Обратная ситуация - у компании серьезные проблемы, рыночная стоимость бумаг стремительно падает. Инвестор должен оперативно среагировать и оценить ситуацию. Если "просадка" временна, то беспокоиться не нужно. Если же причин для последующего роста нет, то нужно закрывать инвестиции, чтобы не допустить еще большего убытка.

Заключение

Следует помнить 2 главных правила инвестиций:

1. Прошлая доходность не гарантирует аналогичные показатели в будущем.
2. Чем выше потенциальная прибыль, тем больший риск ожидает инвестора.

Инвестиции в акции - выгодный вид вложений. Чтобы денежные размещения себя оправдали, необходимо выбрать надежный и перспективный объект для капиталовложений, а после купли ценных бумаг следить за изменением их стоимости.

Видео от практика:

На заключении сделок с ценными бумагами можно зарабатывать неплохие деньги. Инвесторы, которые вложили свои средства в акции успешных компаний, получают сотни тысяч дохода. Но, чтобы инвестировать в такие активы, необходимо иметь определенный опыт, поскольку неудачные сделки могут повлечь за собой большие убытки. В этой статье мы разберемся, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, чтобы получать с них хорошую прибыль.

Анализ рынка

Если вы приняли твердое решение, хочу вложить деньги в акции, можно пойти по одному из двух путей:

• Приобрести ценные бумаги любых компаний, которые входят в индекс ММВБ;
• Купить перспективные акции, которые могут принести значительную прибыль.

В последнее время иностранные инвесторы массово уходят с фондового рынка РФ, поэтому стоимость акций опустилась до минимума. Некоторые ценные бумаги упали в цене в 2–3 раза. Причиной тому стали игры с санкциями, которые сильно напугали инвесторов. Когда они закончатся, иностранный капитал вернется на фондовый рынок. В результате, цены на такие активы, а особенно на голубые фишки, станут стремительно подниматься.

Если вы потратите немного времени на то чтобы провести тщательный анализ рынка, можно найти такие компании, продукция которых ориентирована на экспорт. Поскольку они получают прибыль в валюте, в связи с падением рубля их доходность выросла в 2-3 раза, если сравнивать с предыдущими годами. Этот положительно отражается на стоимости ценных бумаг и размере дивидендов. Поэтому, если вы не знаете, обратите особое внимание на активы таких компаний.

Следует также отдельно выделить и нефтегазовую отрасль. В последнее время цены на нефть стремительно снижаются, но это рано или поздно закончиться и тогда пойдет обратный цикл. Цены начнут расти, а вместе с ними поднимется и стоимость ценных бумаг ведущих нефтегазовых компаний – Роснефть, Газпром, Лукойл и другие. Это отличный шанс для людей, которые интересуются, как правильно вложить деньги в акции на длительный период.

Правила покупки акций

Чтобы правильно определить, в какие акции выгодно вкладывать деньги, нужно соблюдать несколько простых правил:

• Все свои денежные средства следует распределить в равных долях между разными компаниями. Специалисты не рекомендуют инвестировать весь капитал в ценные бумаги одной корпорации;
• Перед тем как вложить деньги в акции компаний, необходимо внимательно отследить динамику торгов, чтобы провести сделку в тот момент, когда их цена будет минимальной;
• Ознакомьтесь с экономическими показателями компании, активы которой вы хотите приобрести. Для этого нужно проанализировать ее аналитическую и финансовую отчетность. Такую информацию можно найти в интернете в открытом доступе;
• Перед тем как совершить сделку внимательно изучите рейтинг перспектив различных компаний, составленный ведущими аналитическими агентствами.

Какие акции выгодно покупать в 2018 году?

В интернете можно найти множество различных рейтингов, которые помогают определить инвесторам, ценные бумаги каких компаний являются долгосрочным и надежным способом вложения денег. Их формируют на основании разных показателей, поэтому каждый рейтинг нужно оценивать отдельно.

Рассмотрим приблизительный перечень компаний, чтобы понять, в какие акции вложить деньги 2018 году.

«Голубые фишки»

Так, называют акции самых надежных компаний, в которые можно вложить деньги с минимальными рисками. Это такие крупные корпорации, как Газпром, Транснефть, Норильский никель и другие. Эксперты советуют также покупать ценные бумаги крупных банков, например, «Сбербанка России».

Компании мобильной связи

Высокой стабильностью отличаются ценные бумаги компании «МТС». На них никогда не снижаются резко цены. В последнее время стоимость этих активов постепенно увеличивается, поскольку растет спрос на услуги мобильной связи. Если вы задумываетесь над тем, можно приобрести акции крупнейшего в стране мобильного оператора «Мегафон». Это позволит вам защитить свои сбережения от инфляции и получить хорошую прибыль.

Ростелеком

Аэрофлот

Большая часть пакета акций этого крупнейшего авиаперевозчика принадлежит государству. Этим можно объяснить высокую стабильность ее работы, а также минимальный уровень рисков, которые могут возникнуть перед инвесторами, которые вложили свои денежные средства в активы этой компании. Ценные бумаги, которые эмитирует Аэрофлот, можно приобрести на Московской бирже.

Как и сколько можно заработать на акциях?

При грамотном подходе вложение денег в акции позволяет получать большие доходы за небольшой промежуток времени. Но инвестирование в такие активы сопряжено с серьезными рисками, поскольку если курс акций упадет, вы можете потерять свои деньги. Но, несмотря на это, многие инвесторы, соблюдающие правила биржевых торгов, получают приличную прибыль со сделок.

Если вы решили вложить деньги в акции, в первую очередь нужно найти брокера. Такой специалист является посредником между биржей и владельцем ценных бумаг. Он анализирует ситуацию на рынке, собирает необходимую информацию и на основании полученных данных принимает решение о покупке акций той или иной компании.

При выборе брокера обратите внимание на следующие важные моменты:

• Торговый оборот брокера за определенный отрезок времени;
• Место в профессиональном рейтинге;
• Ассортимент услуг и их стоимость;
• Возможность предоставления прогнозов по рынку и другой аналитической информации;
• Возможность пополнения личного счета разными способами.

Главные этапы приобретения ценных бумаг:

• Выбор биржевого брокера;
• Консультация относительно текущих тенденций рынка и особенностей биржевых торгов;
• Внесение на счет денежных средств;
• Выбор активов;
• Оформление заявки на приобретение ценных бумаг.

Вы можете решить интуитивно, в какие акции вложить деньги, но чтобы минимизировать риски нужно обладать хотя бы базовыми знаниями, которые помогут вам прогнозировать стоимость ценных бумаг на будущие периоды.

Теперь разберемся, выгодно ли вкладывать деньги в акции, и сколько на этом можно заработать.

В какие акции вложить деньги В какие акции вложить деньги

Приведем несколько примеров:

На данный момент стоимость акций Норильского никеля составляет 8963 рубля. К концу 2018 года по прогнозам опытных финансовых аналитиков, их цена поднимется до 11 тыс. рублей. К тому же эта корпорация платит достаточно высокие дивиденды. По сути, стоимость этих ценных бумаг не может опускаться ниже 9 тыс. рублей. Это спекулятивная игра, поскольку дальше стоимость данных активов снижаться не может. Если вы интересуетесь, в какие акции выгодно вкладывать деньги, обратите внимание на ценные бумаги Норильского никеля, в любом случае в конце года они принесут хороший доход;

Цена одной акции Лукойла составляет 2314 рублей. К концу году она вырастет до 3000 рублей. Больших дивидендов от этой компании ожидать не приходится, но 4–5% годовых она заплатит. Лукойл считается одной из самых стабильных нефтяных компаний. На ее работу не оказывает существенного влияния даже кризис. На данный момент цены на нефть достигли исторического минимума, поэтому в ближайшем будущем они снова начнут расти. В общем, если вы ищите, смело покупайте акции Лукойла;

Цена акций Сбербанка плотно привязана к экономике страны и курсу национальной валюты. На данный момент их стоимость составляет примерно 98 рублей. По прогнозам экспертов, в 2018 году курс доллара будет находиться в пределах 55–60 рублей, поэтому стоимость ценных бумаг крупнейшего банка страны существенно увеличиться. Если вложить деньги в акции Сбербанка сегодня, к концу года их цена поднимется до 120–130 рублей;

По мнению аналитиков, резких колебаний цен на акции Газпрома в 2018 году не предвидится. Начинающие инвесторы, которые интересуются, как вложить деньги в акции Газпрома, могут заработать на краткосрочных трендах. То есть можно покупать ценные бумаги по 110-120 рублей и продавать их по 130–140 рублей. В среднем цены могут колебаться в пределах 110–160 рублей.

В последнее время инвесторы часто задают вопрос, стоит ли вкладывать деньги в акции в 2018 году? Несмотря на то, что 2015 год был очень тяжелым для российской экономики, в этом году она начнет постепенно восстанавливаться. Если верить прогнозам аналитиков, кризисный период подходит к завершению. Многие макроэкономические индикаторы достигли «дна», поэтому на российском рынке наблюдаются четкие признаки стабилизации.

Эксперты рекомендуют в этом году инвестировать свои сбережения в ценные бумаги компаний-экспортеров, а также предприятий, которые ориентируются в своей работе на импортозамещение. Специалисты считают, что современные инвесторы еще не перестроились под новую экономическую реальность. В инвестиционных портфелях по-прежнему преобладают ценные бумаги компаний, относящихся к потребительскому сектору. Они отличаются высокой дивидендной доходностью, но дело в том, что такие компании не защищены от резкого падения потребительского спроса.

К концу 2018 года, скорее всего, рубль начнет укрепляться. Также начнут расти и цены на нефть. Поэтому делать ставку только на экспортеров нецелесообразно, поскольку такая стратегия работает только в условиях девальвации рубля.

Среди растущих отраслей некоторые эксперты выделяют металлургию, оборонную промышленность и строительную сферу. Но такое мнение разделяют далеко не все специалисты, поскольку в последнее время цены на металлы остаются на прежнем уровне, поэтому инвестировать деньги в акции металлургических предприятий, слишком рискованно.

В целом, опытные финансисты советуют ограничить долю акций российских компаний в вашем инвестиционном портфеле до минимума. Разумеется, каждый гражданин хочет вложить деньги в развитие экономики своей родной страны, но, к сожалению, ситуация, сложившаяся на мировом рынке не позволяет действовать таким образом.

Здравствуйте, уважаемые читатели. Как вы думаете, какое инвестиционное направление выступает одним из самых перспективных в любые времена, включая периоды экономического спада?

Это отнюдь не вложение денег в банк или МФО под проценты, а фондовый рынок.

В связи с этим предлагаю обсудить, в какие ценные бумаги лучше вкладывать деньги как с точки зрения увеличения вероятной прибыли, так и минимизации риска для новичка фондового рынка.

Если у обычного человека поинтересоваться, какие финансовые инструменты, применяемые на ему знакомы, большинство вспомнит лишь облигации и акции.

На самом деле, юридически легализованных в России разновидностей ценных бумаг намного больше:

• облигации;
• закладные;
• акции;
• чеки;
• инвестиционные паи;
• коносаменты;
• банковские сертификаты;
• векселя.

Все они относятся к первичным или основным, благодаря тому, что определяют имущественные права на активы.

Кроме них различают производные или вторичные ценные бумаги, фиксирующие права на основные ценные бумаги, а не на имущество. Среди них максимально широко распространены фьючерсы и опционы.

Если анализировать данные ценные бумаги исходя из их инвестиционной привлекательности для широкой аудитории, я бы выделил акции, облигации и инвестиционные паи.

Все это можно приобрести и держать, либо торговать через брокера, например Финам , БКС или Открытие.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:

Купить акции онлайн

Вторичные инструменты также очень популярны, но сложны для новичков и заслуживают отдельной статьи. Кроме того они не считаются традиционной инвестицией, способной приносить стабильный пассивный доход.

Облигации

Они дают своему держателю право на возврат в установленный срок номинала их стоимости вместе с фиксированным процентом либо их имущественного эквивалента.

К достоинствам этого метода относится шанс получения заранее известной прибыли и небольшие риски потери средств. К недостаткам – вполне скромная доходность.

По виду эмитента облигации бывают муниципальными, корпоративными и государственными. Последние считаются самыми надежными и позволяют сэкономить на уплате налога, что компенсирует их более низкие ставки.

Исходя из способа обеспечения ценных бумаг, различают:

• конвертируемые, подлежащие простому обмену на акции;
• закладные, обеспеченные имуществом, призванным компенсировать частичные убытки инвестора;
• дебентуры – не подтвержденные ничем, кроме честного слова компании.

Возможная доходность любой облигации состоит из суммы процентных купонных выплат и маржи между ценой ее приобретения и продажи. Следовательно, коль ценная бумага покупается по номинальной стоимости, доходом будет только ставка купона.

Для оценки показателя прибыльности следует знать, что он варьируется исходя из обеспеченности и срока действия ценных бумаг, уровня процентных ставок ЦБ и финансового состояния компании.

Обычно очень высокие ставки предлагают новые или проблемные предприятия, нуждающиеся в больших объемах притока капитала. Также, чем длиннее срок погашения обязательства, тем выше ставка.

В любом случае сегодня ставки облигаций, находясь на уровне 10-15%, превышают проценты по банковским вкладам.

Что для вас приоритетно: получение стабильного купонного дохода или минимизация рисков в целом? Также эксперты не рекомендуют превышать долю облигаций в 5% на каждого эмитента.

Акции

Это ценные бумаги, подтверждающие право владельца участвовать в собраниях акционеров, получать часть прибыли компании в форме дивидендов и претендовать на долю ее имущества в случае ее ликвидации.

В широком смысле акции подразделяются на простые и привилегированные. Главное их отличие в том, что простые обеспечивают держателя правом голоса в общем собрании акционеров, но не дают первоочередность права на выплату дивидендов.

Привилегированные акции действуют с точностью до наоборот.

Решив начать работу с данными ценными бумагами, у инвестора имеется две альтернативы:

Покупка на долгосрочную перспективу .

Это классическая схема работы, подразумевающая вложения на срок, не меньший чем 4-5 лет. В этом случае, потенциальная прибыль складывается из суммы дивидендов и разницы между ценой приобретения и продажи активов.

Купить акции можно у самих предприятий или в некоторых банковских учреждениях. Но чаще всего может понадобиться помощь надежной инвестиционной компании, имеющей юридическое право работать на фондовом рынке.

Учтите, что за советы и консультации брокера вам придется выложить комиссионные. Посему при выборе партнера рекомендую обращать внимание не только на его надежность и репутацию, но и размер брокерского вознаграждения, историю сделок и его доступность для вас.

Что касается выбора акций конкретных компаний, то тут решать только вам. С целью минимизации рисков стоит остановиться на «голубых фишках», отличающихся высокой ликвидностью. К их числу относятся, к примеру, , Лукойла и Сбербанка.

Если в ваши планы входит возможное получение более высокой прибыли, часть средств стоит вложить в ценные бумаги менее известных предприятий, имеющих хорошие шансы на динамическое развитие, например, в компании нефтегазового сектора.

Также рекомендую не забывать и об акциях зарубежных предприятий, временно снизивших объемы своей деятельности в РФ из-за экономического и политического кризиса. Вскоре они вернутся на рынок, что повлечет рост стоимости их активов.

Получение спекулятивного дохода в краткосрочной перспективе

Спекулятивная деятельность на фондовой бирже – это не столько инвестиция, гарантирующая пассивный доход, сколько постоянная работа.

Зато в этом случае получить весомую прибыль можно не только при росте, но и падении котировок. Для этого даже не придется рисковать личным капиталом.

Можно взять у брокера в долг акции, цена которых начала падать, и быстро продать их. Затем, дождавшись, когда стоимость достигнет минимума, выкупить их и вернуть долг, заработав свою маржу.

Естественно, спекулятивная торговля требует умения ориентироваться в фондовом рынке и наличия определенных личностных характеристик.

Учитывая, что частным лицам доступ на биржу возможен только через профессионального брокера, можно первоначально пользоваться его консультациями.

Но в длительной перспективе получение прибыли возможно лишь при условии постоянного обучения и овладения новыми стратегиями.

Инвестиционный пай

Он представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право собственности держателя на долю имущества ПИФа.

По сути, это те же инвестиции в облигации и акции, только решение об их приобретении принимаете не вы, а целая команда профессиональных брокеров ПИФа. Они же в дальнейшем берутся и управлять вашими капиталами, оперируя ими на фондовой бирже.

Плюсом данного метода является его доступность для всех желающих из-за невысокого порога входа и отсутствия необходимости специализированных знаний.

Кроме того, деятельность ПИФов является предметом государственного контроля, что снижает опасность попадания в откровенно мошеннические схемы.

Тем не менее, дать 100% гарантию получения прибыли вам никто не сможет, поэтому стоит распределить свои деньги по нескольким фондам облигаций и акций, чтобы в случае убытков одних другие смогли их компенсировать.

Сегодня многие ПИФы стали обращаться к акциям зарубежных компаний, имеющим более высокую ликвидность, нежели национальные предприятия.

Данную тенденцию не стоит игнорировать, ведь сотрудничество с такими фондами способно принести неплохой доход.

Кстати, в инвестиционных целях, стоит также обратить внимание на компанию , которая имеет 8 летний опыт успешного развития продуктового бизнеса. Компания вывела на рынок бренд , и теперь, следуя трендам, предлагает своим представителям (и всем желающим) получать именно пассивный доход , инвестируя в свои собственные майнинговые фермы.

Надеюсь, что хотя своим обзором я и не открыл вам Америку, но немного упорядочил мысли в вашей голове.

Подытоживая, следует сказать, что для новичка фондового рынка целесообразнее начинать работу с классической схемы приобретения ценных бумаг или выбрать доверительное управление, которое предлагают ПИФы.

Приступать к активной спекулятивной торговле стоит только при наличии специальных знаний и имеющегося опыта деятельности на фондовой бирже.

На сим прощаюсь с вами и надеюсь увидеть вас среди моих постоянных подписчиков.

Многие начинающие инвесторы путают два таких понятия, как:

• «инвестиции в акции», при которых вложение капитала в акции осуществляется на средне/долгосрочный период, в расчете на рост цены ценной бумаги;
• «торговля акциями на фондовом рынке» через интернет – в этом случае прибыль извлекается из изменения котировок акций, как в сторону роста, так и в сторону снижения цены, преимущественно в краткосрочном периоде. Это инструмент получения спекулятивного дохода.

Торговля на фондовых рынках, которой занимаются трейдеры, предполагает наличие серьезных знаний в области фундаментального и технического анализа рынка ценных бумаг, стратегий торговли и навыков работы на торговых терминалах и является высокорискованным занятием. Если вы хотите вложить деньги в торговлю акциями, то вы можете торговать ими самостоятельно через брокерскую компанию или же отдать деньги в управление брокерской компании, но это тема отдельной статьи.

Мы же рассмотрим средне- и долгосрочные инвестиции в акции и инвестиции в облигации, формирование инвестиционного портфеля и управление им с целью максимизации прибыли и минимизации рисков. Российский инвестор имеет возможность вложить деньги в акции как зарубежных, так и отечественных компаний.

Инвестирование в ценные бумаги западных компаний российский инвестор может осуществлять только через брокерскую компанию, имеющую лицензию на торговлю ценными бумагами на зарубежных биржевых рынках. В России вложения в акции можно осуществлять на бирже и напрямую, вне биржевого рынка. На бирже вложение денег в различные акции проводятся непосредственно через брокера.

Для этого инвестор открывает брокерский счет и вносит депозит для покупки ценных бумаг. За обслуживание брокерского счета инвестор уплачивает комиссию. Но далеко не все российские компании представлены на бирже. Вложить деньги в ценные бумаги компаний, не представленных на бирже, можно через договор купли-продажи с оформлением права на владение акциями у регистратора, который ведет учет прав собственности на акции.

Кроме акций инвестор может вложить деньги в различные облигации и сформировать инвестиционный портфель из акций и облигаций. Инвестирование в ценные бумаги – процесс достаточно сложный и требует от инвестора определенного уровня финансовой грамотности. Вкратце опишем этот процесс.

2 В какие акции вложить деньги?

Прежде всего, определитесь с числом акций, включаемых в инвестиционный портфель. По этому вопросу однозначных рекомендаций не существует. Как правило, число компаний в портфеле частного инвестора колеблется от 3 до 8. Никогда не инвестируйте все деньги в акции только одной компании. Минимум – акции трех предприятий, согласно правилам диверсификации.

Максимум определяется вашей способностью ежедневно отслеживать и анализировать поступающую информацию. Конечно, многое определяется размером вашего депозита или суммой инвестируемого капитала. Формировать портфель необходимо из акций, принадлежащих различным секторам экономики. Основными секторами западного рынка являются:

• основные материалы;
• потребительские товары;
• финансы;
• здравоохранение;
• промышленные товары;
• услуги;
• технологический сектор;
• коммунальные услуги.

Сектора экономики состоят из отраслей, и анализ макроэкономической ситуации в них чрезвычайно важен. Если вы рассчитываете на рост стоимости акций в период роста экономических показателей, то следует уделить особое внимание акциям секторов с максимальным потенциалом роста и имеющих максимальное соотношение Р/Е (цена/прибыль). Если же экономика находится в фазе стагнации, необходимо покупать надежные акции, обеспечивающие стабильный доход от дивидендов. Вам следует в этом случае ориентироваться на высокую дивидендную доходность акций (dividend yield). Между этими показателями существует обратная зависимость: с ростом Р/Е доходность по дивидендам снижается.

Одной из причин такого соотношения является то, что новые компании в большинстве случаев нуждаются в объемном финансировании для вывода на рынок своих инновационных разработок и занятия определенной ниши. Если экономика страны растет, то возрастает доступность кредитования, и размещать ценные бумаги через IPO намного легче. Если экономика в рецессии, то инвесторы стараются снизить риски, соответственно, кредитование проводится под более высокий процент, что повышает риск непогашения облигаций и невозврата кредита.

3 Выбор страны для инвестирования

Выбор страны для инвестирования лучше проводить на основе анализа стадии экономического развития – предпочтение отдается той стране, экономика которой находится в фазе подъема, причем, приоритет принадлежит стране, которая в эту фазу вступила раньше других. Здесь большое значение отводится анализу темпов роста экономики – проценту роста ВВП.

Также важными факторами являются уровень развития финансового рынка, налогообложения. Зачастую инвесторы инвестиции в акции и формирование портфеля начинают уже на стадии окончания рецессии. Если экономика страны находится в фазе роста, то наиболее перспективными являются акции роста. Если экономика стагнирует, то предпочтение отдается акциям надежных компаний с хорошей дивидендной историей.

4 Факторы, оказывающие влияние на выбор акций

Ценные бумаги, как объект инвестирования, характеризуют финансовое состояние компании. Существует множество показателей, на которые инвестору необходимо ориентироваться, осуществляя вложение денег в различные акции.

• Рыночная капитализация компании – желательно выбирать в диапазоне от $300 млн. до $2 млрд. Необходимо учитывать, что крупные известные компании, скорее всего, будут и дальше демонстрировать незначительный, но стабильный рост, а акции небольших компаний могут вырасти значительно. Если ваша инвестиционная стратегия нацелена на рост акций, то вас должны интересовать небольшие нишевые компании с серьезным потенциалом роста. То есть ищите компании с постоянно растущими объемами выручки, стабильностью прибыли и денежных потоков.
• Стоимость акции – более $5.

Акции меньшей стоимости, как правило, имеют более высокую волатильность, достигающую в отдельные дни до 20 %, что значительно повышает риски.

• Среднедневной объем торгов – от 300 000.

Это очень важный показатель, характеризующий ликвидность акции, то есть возможность продать ценные бумаги по рыночному или близкому к нему курсу. При низком показателе сделать это проблематично, поскольку спрос на акции незначительный, а спрэд широкий. 300 000 – это минимальный порог, защищающий от низкой ликвидности.

5 Размер дивидендов, финансовые коэффициенты и технический анализ

Обычно высокие дивиденды платят компании, которые не инвестируют капитал в собственное развитие, и такие компании подходят для консервативного портфеля.

Ценные бумаги компаний являются надежными, если их бизнес финансово стабилен, рентабелен и эффективен. Поэтому при выборе акций компаний нужно изучить коэффициенты платежеспособности, рентабельности и ликвидности.

1. Соотношение заемных и собственных средств – показатель D/E. Чем этот показатель меньше, тем финансово более устойчива компания.
2. Срочная ликвидность предприятия – Quick Ratio. Нормативное значение показателя ≥ 1. При поиске платежеспособных компаний нужно использовать показатель, который учитывает наиболее ликвидные активы компании.
3. Маржа валовой прибыли – Positive (> 0%)
4. Маржа операционной прибыли – Positive (> 0%)
5. Возврат отдачи на собственный капитал должен быть выше 10 %. В противном случае выгодней вложить деньги в банк, чем рисковать, делая инвестиции в ценные бумаги.

После предварительного отбора вы должны провести технический анализ ценных бумаг на их графике: смотрите, прежде всего, на существующий рыночный тренд – если тренд на понижение цены, то от покупки таких акций следует отказаться до момента формирования на графике сигнала на покупку. Графический анализ акций можно проводить через интернет на специальных сервисах.

6 Формирование инвестиционного портфеля

Как уже говорилось, вложения в отдельные акции не являются надежными. По любой из купленных акций существует значительный риск получения убытков, вплоть до полной потери инвестиций. Поэтому грамотное долгосрочное инвестирование в акции предполагает формирование инвестиционного портфеля. Исходя из конкретной цели инвестора, при формировании портфеля акций учитываются такие факторы, как уровень доходности, диверсификация портфеля, допустимый уровень риска. В зависимости от инвестиционных свойств ценных бумаг различают три типа портфеля: портфель роста, портфель дохода, портфель роста и дохода.

• Портфель роста формируется из ценных бумаг, по которым инвестор рассчитывает получать доход преимущественно с роста курсовой стоимости акций при стандартном уровне выплаты дивидендов. Выделяют портфель агрессивного, консервативного и среднего роста.
• Портфель дохода формируется на получение текущего высокого дохода за счет процентных и дивидендных выплат. Формируется преимущественно из ценных бумаг дохода, для которых характерны высокие дивиденды и умеренный рост курсовой стоимости. Это могут быть как вложения в акции, так и инвестиции в облигации,которые имеют высокие текущие выплаты. Особенностью такого портфеля является получение определенного уровня дохода при минимальной степени риска. В зависимости от уровня риска, различают портфель регулярного дохода (средний доход при минимальном риске) и портфель доходных бумаг (высокий доход при среднем риске).

Портфель роста и дохода. Используется для избегания возможных потенциальных потерь, как от снижения курсовой стоимости акций, так и от низких выплат по дивидендам. При этом одна часть финансовых активов приносит инвестору рост капитализации, а другая – доход, при необходимости компенсируя друг друга. Различают портфель двойного назначения,включающий ценные бумаги, приносящие высокий доход при одновременном росте вложенного капитала, и сбалансированный портфель, состоящий из быстрорастущих курсовых ценных бумаг и из высокодоходных акций в определенной пропорции.

7 Стратегии инвестирования в акции и управление инвестиционным портфелем

Различают различные стратегии управления инвестиционным портфелем, основные из которых приведены ниже.

Инвестиционный портфель подлежит периодической ревизии для того, чтобы составляющие его ценные бумаги не вошли в противоречие с целями инвестора, изменившейся экономической обстановкой и ухудшением качества ценных бумаг. Некоторые инвесторы ревизию портфелей осуществляют достаточно часто (еженедельно).

Таким образом, даже эти материалы статьи свидетельствуют, о том, что самостоятельное инвестирование в ценные бумаги требует высокой компетентности, серьезных навыков анализа и информированности. Как говорил Уоррен Баффетт: «Если вы инвестируете в то, в чем плохо разбираетесь – то это просто азартные игры». И вы знаете, чем это может закончиться.

Бесспорно, если вы профессионально разбираетесь в тонкостях и специфике фондового рынка, имеете серьезный стартовый капитал, можете сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг и грамотно управлять им, то инвестирование в акции может стать источником получения дохода. В противном случае, особенно без наличия достаточного капитала, знаний и свободного времени, рекомендуем вам доверительное управление на рынке Forex.

Существуют интересные инвестиционные инструменты, такие как , показывающие хорошую доходность и не требующие значительного капитала. По крайней мере, лучше начать с этих инструментов, а по мере приобретения знаний и опыта осваивать и другие инвестиционные инструменты.

И в заключении – два видео на эту тему:

Акции выпускают крупные предприятия и продают их на бирже. Извлечь прибыль можно от дивидендов или от выгодной продажи акций. Покупкой и продажей акций обычно занимаются профессионалы, у которых есть доступ к достоверной информации о состоянии предприятия.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые крупными предприятиями. Покупают и продают акции через брокера на бирже. Выгоду от акций можно извлечь при продаже по выгодному курсу и от дивидендов.

Инвестиции в акции – инструмент более подходящий для профессионалов, чем для случайных людей, ведь для получения доходов нужно располагать достоверной информацией о событиях в компании и на финансовом рынке в целом. Но, если вы обладаете знаниями, достаточными для того, чтобы анализировать новости из нескольких источников и делать адекватные выводы из новостных лент, почему бы не попробовать этот вид инвестиций. Занятия среднесрочным или долгосрочным инвестированием займут около часа в день, а активный трейдинг требует постоянного внимания – это профессия.

Доходность от ценных бумаг может достигать и 1 000% в год, но предсказать такие взлеты крайне сложно. С той же вероятностью предприятие, акции которого вы купили, может внезапно закрыться, и тогда курс ваших акций обрушится. Собираясь заниматься инвестициями этого вида, вы должны осознавать уровень рисков.

Акции могут стоить и 7 копеек, но при минимальном лоте в 10 тысяч акций. Столько, например, стоят акции ВТБ. Но главным ограничением становится не цена лота, а установленные брокером комиссионные и порог входа. Чаще всего сумма, с которой можно начинать инвестирование, колеблется в пределах 30-50 тысяч рублей. Если стартовать с меньшим капиталом, комиссионные выплаты могут превысить оборот.

Виды акций

На фондовом рынке продаются сотни акций, но выбор должен базироваться не на догадках и неосознанных предпочтениях. Можно, конечно, довериться советам знакомых, мнению теле- и интернет-экспертов или просто слухам, но это не лучший способ выбрать прибыльные акции. Приобретение ценных бумаг не может быть хаотичным – такая стратегия обязательно приведет к провалу. Выберите собственную стратегию инвестирования и придерживайтесь ее.

Акции делятся на несколько классов с характерными отличиями. Есть акции роста, стоимости и дивидендов. Если вас привлекли акции стоимости, наберитесь терпения. Для работы с ценными бумагами роста требуется устойчивость к колебаниям цен. Выбирайте вид акций, соответствующий вашим задачам и темпераменту.

Акции роста (growth stocks)

Это акции быстро растущих компаний, прогрессирующих на десятки процентов. Цена на growth stocks увеличивается, но они всегда намного дороже остальных акций. Правда, и прибыль будет значительно выше. Пример: акции «Магнита», чьи прибыли ежегодно увеличиваются на 30%. Соотношение цены и прибыль составляет 15 при среднем рыночном значении 5. Последнее десятилетие увеличило прибыль «Магнита» в 30 раз, а акции подорожали в 20 раз. Все прекрасно, но если рост прибыли замедлится, а это произойдет обязательно, акции немедленно и болезненно подешевеют.

Акции стоимости (value stocks)

Акции, которые продаются дешевле истинной цены, то есть недооцененные. В большинстве случаев недооцененные компании возникают, когда им не хватает инвесторов или в результате испорченной деловой репутации. Обычно такое положение бывает временным, через какое-то время все возвращается на круги своя, и справедливая цена восстанавливается. Так было, например, с акциями Газпрома. Ожидание может растянуться на неопределенный период.

Дивидендные акции

Доход поступает от дивидендов со стабильных компаний. Кроме этого, такие акции дорожают в цене. Но инвесторы, выбравшие этот вид акций, должны ориентироваться в основном, на получение регулярных поступлений, которые можно реинвестировать или тратить по своему усмотрению. Примером компании, выпускающей подобные акции, может служить Сургутнефтегаз. Размер дивидендов находится в прямой зависимости от прибыли компании, а значит, может сократиться или совсем прекратиться вместе с убытками.

Как выбирать акции

Не бывает акций абсолютно хороших и плохих – есть подходящие и не очень. Если вы решили вложить деньги в акции роста, вам предстоят нервные потрясения, потому что такие акции могут стремительно подешеветь даже от негативных новостей. Инвесторы с акциями роста чутко реагируют на малейшее падение прибыли компании или даже на замедление ее роста. При малейшем дуновении акции роста массово продаются.

Владельцы стоимостных акций должны терпеливо ждать, пока выбранная компания будет оценена по достоинству. В это время другие акции будут расти на радость менее выдержанным инвесторам. Дивиденды по акциям будут из года в год отличаться, а в первые годы доход инвестора может быть мизерным. Но постепенно суммы дивидендов будут становиться все более приятными.

Мнения об акциях различных видов бывают диаметрально разными. Многие эксперты противопоставляют акции роста и стоимости. Объясняется это тем, что акции роста всегда переоценены, а акции стоимости, наоборот, недооценены. Бытует мнение, что нецелесообразно покупать дорогие акции, если есть дешевые. В то же время многие уверены, что покупать нужно исключительно растущие акции, а не дожидаться справедливой оценки дешевых. Владельцев дивидендных акций интересует размер инвестиций, а не стоимость ценных бумаг. Поэтому при инвестировании нужно исходить из собственных возможностей и поставленных задач.

Как начать инвестирование в акции

Акциями торгуют на фондовой бирже, именно этот способ позволит избежать мошенничества при сделках. По фильмам и художественной литературе мы знаем, что биржа – это помещение, где что-то выкрикивают шумные люди. Но с этими ассоциациями можно расстаться, так как теперь большинство торговых сделок с акциями совершается на электронных биржах через интернет-терминалы. Система эта довольно сложная и требует специальных знаний, впрочем, как и любые биржевые операции.

Для покупки акций нужно заключить договор с биржевым брокером, который хранит акции на персональных счетах своих клиентов. Акции в современном виде совершенно необязательно должны быть отпечатаны на бумаге, гораздо чаще они представлены только в электронном реестре с указанием их количества, цены и владельца.

Для операций с акциями также не требуется физического присутствия на бирже, достаточно выхода в интернет или телефонной связи. Через эти каналы держатель акций передает свои распоряжения брокеру, а уже тот, в свою очередь, покупает или продает акции. Услуги брокера оплачиваются, цена зависит от масштабов сделки: крупные операции дороже мелких. Но в любом случае процент вознаграждения не разоряет инвесторов.

Рассмотри порядок действий начинающего инвестора-акционера.

1. Для заключения договора с брокером вам нужно заполнить анкету, написать заявление об обслуживании и сделать скан-копию паспорта. После представления этого пакета в брокерскую контору для вас будет открыт депозитный счет.
2. Чтобы начать инвестирование, вы должны внести некоторую сумму на вновь открытый счет. У некоторых брокерских фирм установлен минимальный порог входа на рынок.
3. Вы сообщаете брокеру о том, какие акции вас интересуют, и он подает на биржу заявку на их покупку.
4. Ваше право владения акциями будет внесено в реестр брокера, и с этого момента вы станете полноправным их владельцем.
5. При каждой покупке или продаже акций вам достаточно обратиться к брокеру через интернет или по телефону и дать ясные распоряжения о желаемых операциях. Заявку также можно отправить по факсу.
6. Приняв заявку, брокер передает ее трейдеру, работающему на бирже.
7. После совершения сделки брокер должен письменно сообщить вам о результате.

Специальная компьютерная программа позволяет следить за событиями на рынке, не выходя из дома. После подписания договора об обслуживании брокер должен вам ее подключить. Благодаря интернет-связи вы сможете получать полную информацию с биржи.

Выбирать брокера нужно с учетом критериев, которые можно узнать из рейтингов на рынке брокеров, в частности на сайте Московской биржи. Ориентироваться следует на цену услуг, простоту заключения договора, возможность использовать для работы онлайн-инструменты, наличие личного кабинета, услуги аналитика. Для новичков важно, чтобы брокер предоставлял бесплатное обучение. Также желательно, чтобы сумма возможного начального депозита была небольшой. Для удобства инвесторов лучше выбирать фирму-брокера, находящуюся в пункте проживания или недалеко от него.

Возможные риски

Риски при инвестировании присутствуют всегда. Ваша задача – постараться сохранить свой счет до тех пор, пока вы не наберетесь необходимого для успешной торговли опыта. Чтобы минимизировать риски, соблюдайте следующие правила:

• Покупайте акции так, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2% счета. Таким образом для полного опустошения депозита вам пришлось бы проиграть 50 раз подряд, что почти нереально.
• Если ваш счет уменьшился на 5% от начальной суммы, прекращайте торги до окончания месяца.
• Правильно формируйте инвестиционный портфель, чтобы сократить вероятность полной неудачи.
• Выберите свой стиль торговли на бирже и придерживайтесь его.
• Пользуйтесь стоп-заявками.
• Ознакомьтесь с услугой доверительного управления. При таком способе торговли вам не придется осваивать тонкости фондового рынка.

Совершенно разориться на инвестициях в акции практически невозможно, но потерять часть денег возможно вполне. Чтобы не пополнить ряды неудачников, не полагайтесь на удачу, а изучайте рынок, читайте специальную литературу, анализируйте и делайте выводы. Ясное понимание процессов на бирже позволит вам обеспечить собственную финансовую независимость.