5 (100%) 3 votes
Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами на доступном языке.
1. Введение в ценные бумаги - что это и какие бывают
Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным .
Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег у инвесторов практически нет (только валюта и криптовалюта).
Ценные бумаги можно поделить на две основные категории
Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.
Акции - это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На фондовых биржах цена акции постоянно изменяется в моменты торгов. Акционеры имеют получают ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год).
Облигации - это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации очень напоминают банковский вклад и гораздо менее волатильны, чем акции.
Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности . Доход по ним скромнее, но зато предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, большинство инвесторов склонны вкладывать в акции больше своих средств.
Более подробно про сравнение читайте в статье:
Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что в перспективе на несколько лет - это более доходный инструмент. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени (например, 5 лет). Если брать короткий период, то из-за высокой волатильности цены доходность и вовсе может быть отрицательной.
Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.
Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля , то есть купить часть акций и часть облигаций.
3. Как можно заработать на акциях
Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:
- Рост курса акций (основная составляющая)
- Дивиденды (могут не выплачиваться)
Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 165 рублей. Итого, 49% дохода в год (32% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что такая высокая доходность за счет роста цены останется на прежнем уровне.
Главной задачей для инвестора является накапливание акций. Наверняка, Вас кто-то будет убеждать, что это рискованно, что можно купить перед кризисом и т.д. Да, люди правы, что можно купить дорого (даже на максимальных ценах), но в целом индекс акций всегда восстанавливается.
Самое лучше время для покупки акций это сейчас. Как показывают реальные исследования, доходность при ежемесячной покупки акций без их анализа приносит практически такой же результат, что и с тщательным отбором. Практика говорит, что любой желающей может заработать просто ежемесячно вкладывая деньги в акции.
Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.
В процентном соотношение доход от акций составляет около 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.
Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.
Не стоит думать, что торговля акциями - это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге , иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.
Хочу заметить, что в любом случае средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции . Это можно объяснить тем, что компания дорожает вместе с обесцениваем денег, но помимо этого роста она еще и генерирует прибыль.
5. Где приобрести акции - инструкция
Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. - совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.
За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.
Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.
1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.
Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.
2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).
3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.
4 Пополняете брокерский счет . Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.
Читайте также:
6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги
Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.
6.1. Инвестирование в одну акцию
Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.
Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.
Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.
Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.
6.2. Создание инвестиционного портфеля
8.2. Можно ли жить на заработок от акций
Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период - не сможет ни один эксперт.
Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).
Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.
8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление
Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.
Есть конечно более сбалансированные ПИФы , но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.
Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.
8.4. От чего зависит цена акций и почему она растет
Цена акций зависит от множества моментов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Думаю, что нет. Скорее риски и паническая распродажа увели стоимость актива так низко. Спустя пару недель цены подросли.
Мечтой каждого современного человека является заработок без дополнительных усилий. Мы все грезим о ситуации, когда мы сидим в кресле с чашечкой латте, смотрим на морское побережье, украшенное роскошной кромкой песка, а в это время наш капитал увеличивается в объеме. Для этого можно пользоваться консервативным инструментарием типа вкладов или облигаций или попробовать зарабатывать деньги с помощью акций.
Приобретение навыков
Для того чтобы понять как заработать на акциях необходимо пройти курс обучения на бирже. В течение года вы будете изучать экономические понятия, связанные с рынком ценных бумаг, изучать преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги. Вы узнаете об основных стратегиях, которые можно претворять в жизнь, занимаясь реализацией акций.
Подобные курсы вы можете найти как в учебных классах, так и виртуальном пространстве. Кроме теоретических знаний, вы сможете приобрести практические навыки, открыв демо-счет. Демо-счет позволит принимать номинальное участие в сделках и отслеживать их результаты.
Вложить деньги в акции может позволить себе любой начинающий инвестор. Сумма инвестиций может варьироваться от 1000 долларов до бесконечности. Принимая решение о капиталовложениях в такой высокорисковый инструмент, как акции, необходимо позаботится о подушке безопасности. На ваших счетах после инвестирования должны оставаться денежные средства, необходимые для безбедного существования семьи в течение 3 месяцев.
Выбор правильной стратегии
Существует несколько популярных стратегий, активно использующихся в трейдинге:
1. Долгосрочная или выжидательная. Инвестор выбирает ценные бумаги, получение дохода по которым ожидается в среднесрочной или долгосрочной перспективе, т.е не ранее чем через три года и не позднее чем через 5-6 лет. Для правильного выбора объекта следует постоянно изучать методику работы на рынке. Можно попробовать себя в роли брокера или аналитика в инвестиционной компании;
2. Моментальная или направленная на получение сверхприбыли. В этом случае наиболее привлекательным объектом для инвестирования являются высоколиквидные инструменты. Для реализации данной стратегии активно используются информационные ресурсы, расчеты, изучение потребностей рынка и в некоторых случаях данные инсайдеров.
3. Размеренная, т.е направленная на получение пассивного дохода в виде выплат дивидендов. Здесь существует два варианта приобретение обыкновенных или привилегированных акций. По привилегированным ценным бумагам потенциальный доход выше, как и выше их стоимость. Для полноценной разработки данной стратегии необходимо отслеживать динамику прибыли компании, акции которой вы решили приобрести.
Типичные ошибки и как их избежать?
Применение той или иной стратегии носит относительный характер. Сегодня вы можете использовать первый вариант, завтра второй, а послезавтра и вовсе выработать собственную тактику игры на бирже. Планируя заработок на акциях, всегда необходимо помнить о типовых ошибках, которые совершают, как опытные рейдеры, так и новички:
1. Акции реализуется в начальной фазе роста. Подобный шаг грозит потерей определенной части прибыли;
2. Акции реализуются слишком поздно, в момент, когда их цена пересекла точку безубыточности.
Для адекватной оценки ситуации при торговле на бирже забудьте об иллюзиях и эмоциях. Им здесь нет места. Во главу угла необходимо поставить рациональное мышление, аналитические способности и детальный расчет различных сценариев поведения ценных бумаг.
Управление акциями предполагает периодическое или постоянное участие в сделках. Бессмысленно приобретать акции, если вы собираетесь положить их в бабушкин сундук или спрятать под матрас. Акции - это финансовый инструмент, который должен постоянно работать на выполнение одной единственной цели - получение дохода.
Количество акций с течением времени может увеличиваться или уменьшаться, в конечном счете, все будет зависеть от выбранной вами инвестиционной стратегии. Неплохо научится способу рефинансирования ценных бумаг, который предполагает при высвобождении денежных активов их последующее вложение в новые акции.
Методы управления ценными бумагами
Если вы хотите узнать, как зарабатывать на акциях, настройтесь на продолжительный процесс изучения особенностей рынка или поиск профессионального трейдера. Если вы предпочли вариант самостоятельного управления ценными бумагами, то при управлении пакетом акций вы можете использовать следующие методы:
1. Активный. Вы изменяете состав пакета в зависимости от экономических условий. Такой метод сопровождается высокими операционными издержками и требует от вас отличных знаний рынка, либо участия профессиональных биржевых специалистов;
2. Пассивный. Вы плывете по течению, не замечая изменений конъюнктуры рынка в течение определенного срока. Метод не требует активного участия в торговле, рассчитан на долгосрочную перспективу.
Инвестируя собственные денежные ресурсы только в акции, вы применяете т.н тактическое инвестирование. Такой вид капиталовложений, исходит из постулата, что акции являются финансовым инструментом с высокой долей риска, но при этом они позволяют инвестору зарабатывать достойные суммы. Альтернативным способом инвестирования является стратегическое инвестирование, в ходе которого деньги активно инвестируются в акции, облигации и иные инструменты.
Основные этапы управления акциями
Управление акциями является рыночным процессом, в котором условно можно выделить следующие этапы:
1. Выбор стратегии проведения торговых операций. На этом этапе происходит расстановка приоритетов, намечаются цели и задачи, которых вы планируете достичь в ходе биржевых торгов;
2. Мониторинг рынка. На данном этапе вы глубоко вникаете в особенности рынка ценных бумаг, учитесь отслеживать динамику и основные тенденции;
3. Выбор акций и их покупка. При этом вы должны четко представлять, какое количество ценных бумаг и по какой стоимости вы готовы приобрести;
4. Аналитическое исследование на предмет рентабельности приобретенного пакета акций. На данном этапе, вы отслеживаете, колебание цены на ценные бумаги, выясняете причины, оказывающие влияние на стоимость, производите сравнение с поведением акций компаний конкурентов;
5. Модификация портфеля акций. На основании данных полученных в ходе предыдущего этапа вы принимаете решение о покупке дополнительных акций уже выбранных компаний или об их реализации и смене предпочтений в пользу более прибыльных финансовых инструментов.
Зачем нужна диверсификация пакета акций?
Для повышения эффективности капиталовложений в акции инвесторы часто эксплуатируют метод диверсификации или инвестиционного разнообразия. Его смысл заключается в приобретении акций различных фирм. Используя метод, вы можете применять следующие ходы:
1. Покупать акции компаний, расположенных в различных российских регионах или даже обращать внимание на зарубежные компании;
2. Приобретать акции фирм, осуществляющих свою хозяйственную деятельность в различных направлениях (производство, торговля, услуги, инновации);
3. Приобретать акции компаний, которые осуществляют свою деятельность одновременно в нескольких направлениях;
4. Приобретать акции, цены на которых коррелируют.
Оптимизация временных затрат в процессе торгов
Участие в биржевой торговле может происходить ежедневно или быть ориентировано на долгосрочную перспективу. Вам очень понравится первый вариант, если вы имеете возможность целый день проводить за монитором в аналитическом исследовании экономических показателей, обзоре графиков, отслеживании наиболее выгодных опций на рынке. Если у вас есть базовые знания и стремление проводить многие часы на биржевых площадках, обязательно стоит попробовать свои силы.
Второй вариант предполагает длительную разработку инвестиционной стратегии и ее одномоментное внедрение в жизнь. Он также непрост, но предоставит вам более свободный график и даже позволит совмещать изучение рынка акций с основной работой или ведением предпринимательской деятельности.
Поведение акций во все время считалось непредсказуемым. Ни один даже самый опытный трейдер не составит 100 процентный сценарий вашего успеха. Поэтому участвуя в биржевой торговле акциями, пользуйтесь простыми, но эффективными советами:
1. Как можно чаще исследуйте рынок. Дома и на работе - вам в помощь интернет, в машине или на пляже слушайте радиопередачи финансовой направленности, на кухне в качестве источника информации используйте телевизор. Информация об экономической ситуации, политической конъюнктуры должна поступать в ваши уши все время, пока вы бодрствуете;
2. Представьте, что вы финансовый Наполеон и ваша цель покорить и подчинить себе финансовые возможности рынка ценных бумаг. Занимайтесь разработкой стратегий и правил поведения на рынке. При крахе одной стратегии будьте готовы использовать новый, более перспективный вариант;
3. Не огорчайтесь неудачам. Помните, они предоставляют вам шикарную возможность, не допускать в будущем подобных ошибок. Неудачи накапливают опыт, совершенствуют ваши умения и навыки;
4. Забудьте о спешке. Каждый шаг на бирже должен быть последовательным и четко продуманным. Биржевая торговля не прощает эмоций;
5. Не используйте заемные средства для приобретения акций. Вероятность возникновения неоплаченных долгов в подобном случае составляет почти 100 процентов.
Как достигнуть состояния гравицапы?
Очень часто начинающие инвесторы сталкиваются с усталостью и потерей интереса к дальнейшему исследованию рынка. Как заставить себя двигаться вперед. Как получить заряд энергии, войти в некое состояние гравицапы, которое позволит правильно оценит предыдущий опыт и выйти на качественно новый уровень?
Для этого стоит взять небольшой отпуск, переключится на любимые занятия и параллельно проанализировать журнал торговых операций. Наметить основные ошибки и недочеты, совершенные вами в ходе биржевых торгов, подумать о смене стратегии, о привлечении профессионалов или вовсе об отказе от дальнейшего приобретения ценных бумаг.
Отдыхая, вы сможете по- новому взглянуть на линию управления акциями, и возможно найдете способы поменять заданную траекторию движения в направлении получения более высокого дохода.
Финальное слово
Заработок на акциях - достаточно сложная работа, которая требует значительных умственных и финансовых ресурсов. Ее результатом может стать, как полный финансовый крах, так и получение многомиллионных прибылей. В процессе регулирования торговых процессов, связанных с акциями могут использоваться различные способы получения дохода от спекулятивных до осторожных сделок. Универсальных стратегий получения дохода от акций не существует. Созданы лишь типичные схемы и прогнозные ситуации, поэтому вам, как начинающим инвесторам придется использовать не только экономические знания, но и собственную интуицию.
Этот материал - своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101» . Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?
Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.
В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.
Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.
Типы акций
Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.
Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.
Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.
Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:
- 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
- 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
- 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
- 25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
- 50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
- 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.
Как зарабатывать с помощью акций
Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций - извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.
Дивиденды
Источник выплаты дивидендов - чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях - квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.
Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.
Лицо, представляющее интересы инвестора, - номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, - получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.
Курсовая разница
Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи - купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.
Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101» . Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле .
Преимущества акций перед банковскими вкладами
Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.
- Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
- Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
- Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
- В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.
Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.
Как известно, зарабатывают на акциях уже множество лет, и до сих пор это не потеряло актуальности. Действительно ли торговля акциями может стать источником постоянного дохода или это просто хороший маркетинговый ход брокерских компаний? Найти ответ на эти вопросы можно будет в данной статье.
Выгодные инвестиции
Для того чтобы узнать, как заработать деньги на акциях, необходимо разобраться в принципах функционирования финансового рынка. Дело в том, что все механизмы движения цен тесно переплетены между собой и изменение одного звена влечет неизбежную реакцию другого. Система торговли акциями основана на инвестициях, с целью выгодного вложения средств с последующей их продажей. Она является одной из самых прибыльных и эффективных во всем мире.
Но прибыльной торговля акциями может быть только тогда, когда инвестор знает все тонкости движения рынка. Он должен ежедневно обогащать свой багаж знаний и вырабатывать собственную стратегию торговли.
Для того чтобы правильно выбирать акции, необходимо использовать фундаментальный и технический анализ. При грамотном использовании данных анализов можно увидеть, куда лучше инвестировать, а где стоит еще подождать.
Фондовый рынок
Весь процесс торговли происходит на фондовом рынке. Можно ли попасть туда новичку, и как зарабатывать на акциях в столь незнакомом и непривычном месте? Ответ прост - необходимо выбрать надежного брокера, который предоставит демо-счет для обучения. Научившись торговать в режиме реального времени, но только на учебном счете, можно переходить к работе с настоящим депозитом.
Фондовый рынок работает по своим правилам и законам. Там очень сложно работать даже профессиональным инвесторам, не говоря уже о начинающих трейдерах. Поэтому не стоит торговать, не будучи уверенным в своих силах.
Как выбрать правильные инструменты
Наиболее распространенная ошибка многих начинающих игроков, думающих, как зарабатывать на акциях - это покупка самых дорогих акций. Они могут резко подорожать из-за воздействия внешних экономических факторов, но это не значит, что эти акции самые надежные. Сегодня рынок повернулся в их сторону, а завтра цена будет значительно меньше, а инвестор потеряет вложенные средства.
Иногда лучше покупать более дешевые акции, но только если трейдер видит потенциальный рост компаний, выпустивших их.
Если цель инвестора - это вложение в акции для получения пассивного дохода, то нужно выбирать ценные бумаги с дивидендными отчислениями. Таким образом, обладатель акций может получать ежегодный пассивный доход в виде процентных отчислений.
Как заработать на акциях
Допустим, что начинающий игрок открыл свой счет, прошел обучение и готов к работе на фондовом рынке, но еще не знает, как зарабатывать на акциях на реальном фондовом рынке. Следующим шагом будет выбор акций, которые нужно будет купить. Как только цена пойдет вверх, можно будет продавать ценные бумаги, либо ждать дальнейшего роста. Разница между покупкой и продажей и будет составлять прибыль.
Некоторые опытные инвесторы советуют создать свой портфель ценных бумаг, помогающий действительно заработать на финансовом рынке. Только для успешной торговли нужно правильно его составить. Это можно сделать как самостоятельно, так и обратившись в специальные фирмы.
Сколько можно заработать
На практике существует несколько способов приобретения ценных бумаг. В зависимости от выбранного варианта торговли будет складываться полученная прибыль.
При реальной торговле, когда покупаются акции компании, размер прибыли будет зависеть от двух составляющих:
Дивиденды;
Рост стоимости ценных бумаг.
Реальная торговля является менее рискованной, но и менее прибыльной.
При спекулятивной торговле приобретаются не сами акции, а обязательства на их передачу. В данном случае размер потенциальной прибыли увеличивается в разы. Это происходит за счет кредитного плеча, которое предоставляет брокерская компания. Если размер кредитного плеча составляет 1:100 и сумма депозита равна 100$, то сделку можно открыть на сумму, в сто раз превышающую собственные средства.
Данный вид финансовой торговли ценными бумагами является высоко рискованным, но и прибыли может принести в разы больше и быстрее, чем при реальной торговле.
Так сколько можно заработать на акциях? В целом статистика свидетельствует, что довольно опытный инвестор на фондовом рынке вполне может заработать порядка 40-60% годовых. Конечно, это не грандиозные суммы, но значительно больше, чем депозитные проценты в банках.
Не нужно относиться к торговле ценными бумагами, как к рулетке. Это очень серьезная и ответственная работа, которая требует постоянного контроля ситуации на мировом рынке. Изучая новости, необходимо делать анализ ситуации и только потом начинать торговлю.
Для того чтобы работать на фондовом рынке с холодным расчетом и трезвой головой, следует открывать депозит только на ту сумму, которую готов потерять. Не стоит залазить в долги и кредиты, иначе все может очень плохо закончиться.
Не стоит также относиться к фондовому рынку, как к супермаркету ценных бумаг, скупая там все акции подряд. Профессионалы советуют заранее изучать акции тех компаний, которые планируется приобрести, а уже затем покупать. Только зная, как зарабатывать на акциях, можно сделать это основной профессией.
Главным критерием успешной торговли и, как следствие, получения стабильной прибыли является дисциплинированность инвестора. Именно поэтому начинающие игроки, поддавшись первым успехам, теряют самообладание и весь свой депозит.
Задавшись вопросом о том, можно ли заработать на акциях, инвестор получит утвердительный ответ, но только при грамотном подходе.
Иногда человеку необходимо искать дополнительные источники дохода, чтобы приблизиться к тому уровню жизни, о котором он мечтает: многие, вероятно, слышали о существовании фондовой биржи и стремятся выяснить, как зарабатывать на акциях компаний, которые разместили здесь свои ценные бумаги. Почему именно акции? Дело в том, что акции гораздо более понятный инструмент, о них чаще упоминают средства массовой информации, и в целом, люди больше осведомлены о них, нежели об облигациях, фьючерсах или опционах. И хотя, возможно, именно неполнота информации часто делает распространенными некоторые стереотипы по поводу финансовых инструментов, все же зарабатывать на акциях в целом, можно достаточно хорошо. В этой статье расскажу о своем первом опыте торговли на фондовой бирже, который оказался для меня положительным.
Как зарабатывать на акциях Газпрома?
Насколько мне известно, начинающие инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам крупных, устойчивых компаний, таким, как, например, Газпром, Лукойл или Сбербанк . Многие разделяют мнение о том, что надежность компании является определяющим фактором для покупки ее активов и часто проигрывают в прибыли, пытаясь заработать на акциях данных компаний. Вот и я также: в первый раз, покупая акции, решил не рисковать, и сразу остановил свой выбор на ценных бумагах Газпрома – компании, которая, по моему мнению внушала доверие, как крупный отечественный экспортер природного газа. Почему я решил заработать на бирже, спросите вы? Это достаточно неожиданное решение было. В то время я считал сложения в фондовый рынок рискованным занятием и считал, что для того, чтобы заработать, необходимо знание специальных экономических законов, умение анализировать рынок и строить прогнозы, обладать интуицией и еще рядом других характеристик. Однако, в итоге, все это не пригодилось в моем первом случае. Произошло это летом (если не ошибаюсь, это был июнь) 2009 года – в то время я работал программистом в крупной компании и проблем с финансами особенно не испытывал. Перед этим, весной, срок действия моего годового депозита закончился, и я получил на руки достаточно крупную сумму денег, но, в итоге, вкладывать снова на депозит в банк желания не было – да и слухи о банкротстве банков в связи с финансовым кризисом как-то не внушали оптимизма. Затем, мне в голову неожиданно пришла идея навестить моего бывшего одноклассника – того, что спустя 8 лет после окончания школы работал аналитиком в одной брокерской компании. Узнал номер у общих знакомых, позвонил и выяснил, каков у него род деятельности. А затем сообщил, что я бы хотел инвестировать свои накопления на фондовом рынке, на что он ответил, что по его прогнозам, сейчас хороший момент для покупки акций Газпрома. Отлично, подумал я и попросил его рассказать, как мне осуществить свой план и сделать эти вложения. Он мне подробно рассказал о том, что для того, чтобы инвестировать деньги в акции и получить доход, надо извлечь выгоду из сделки купли-продажи. Пояснил тем, что, по его мнению, во время пика финансового кризиса акции сильно упали в цене и сейчас (конец июня 2009 года) котировки еще не достигли даже своих прежних значений. Затем показал графики и начал объяснять, что к чему. И действительно, взглянув на график, убедился в следующем: еще в июне 2008 года акции торговались по цене 344 рубля за штуку, а сейчас только 158 рублей. «Если падение связано с кризисом, а кризис должен когда-нибудь закончиться, то, следовательно, стоит ожидать, что восстановится и прежняя цена» подумал я. В итоге, решил остановить свой выбор именно на этих акциях. Конечно же, о существовании диверсификации и ее обязательности я тогда только догадывался, но я был уверен в своем выборе и надеялся хорошо заработать именно на этих акциях. Далее открыл брокерский счет и перечислил все мои денежные средства туда. Подумал, что терять в принципе нечего. Затем попросил своего знакомого провести мне операцию по покупке, что он успешно и сделал. Конечно же, можно было установить торговый терминал себе на компьютер, но в то время мне показалось, что разобраться со всеми нюансами программы будет сложно.
По началу, стал наблюдать за движением котировок каждый день и признаюсь, порой достаточно сильно волновался, следя за новостями – первый месяц котировки акций Газпрома падали. Ну и как мне тут заработать, подумал я? Звоню своему знакомому и объясняю ситуацию. Он говорит, что падение здесь не будет длиться долго, и посоветовал реже следить за новостями. «Ему виднее» — подумал я и сделал все так, как он сказал. В итоге, падающий тренд сменился через месяц и цены пошли вверх. Потом, правда, цены опять подвели – прогнозируемого мною роста не было – цены двигались преимущественно в боковом направлении, а потом опять пошли вниз. Это заставило меня серьезно поволноваться, но я все же решил идти до конца. По итогам первого года доходность моих инвестиций – нулевая. Я уже усомнился, то смогу заработать на акциях Газпрома столько, сколько запланировал изначально. Я не представлял, почему все так произошло. Решил ждать дальше – до начала следующего года. «Это тот период, на который я смогу еще оставить свои денежные средства, если доходность не устроит – положу деньги на депозит» — подумал я и так и сделал. Под конец года цены пошли вверх стремительными темпами, и я решил дать время, чтобы получить больше прибыли. К началу весны рост оказался настолько заметным, что я побоялся отскока рынка и решил выйти из открытой позиции. На тот момент, стоимость одной акции была равной 216 рублей. Досчитал доходность, оказалось, что за чуть более 1,5 года я получил 35% прибыли, а это весьма неплохо (плюс получил один раз). Сравнил с доходностью акций Сбербанка за аналогичный период – был весьма расстроен – эти акции выросли почти в 3 раза. Вот вам и биржа…
Как же заработать на акция х, если так сложно прогнозировать рынок спросите вы? На самом деле, у вас есть несколько стратегий. К примеру, если вы решили не покупать акции самостоятельно и не торговать ими, то можете отдать деньги в доверительное управление (если сумма достаточно большая). Или просто вложить в паевой фонд — в данном случае, фонд акций (если у вас не так много денежных средств). Только выбрать управляющего или прибыльный фонд это также искусство, которому необходимо учиться. Второй момент: можно инвестировать на длительный срок (с окончательной продажей через длительный срок – более года), а можно заниматься торговлей активно (хоть каждую минуту). Во втором случае торговля называется трейдингом и позволяет зарабатывать на акциях значительно больше (но это относится только к профессиональным трейдерам). Следует заметить, что сделки могут совершаться не только по принципу: сначала купил – потом продал (операция «лонг» или длинная позиция). Можно совершать и обратную сделку («шорт», короткая позиция) – сначала , взятые в долг у брокера, а затем их купить и отдать (это целесообразно, если вы ожидаете падение цен на рынке). Списки акций, доступных для маржинальной торговли (то есть те, которые можно шортить), доступны на официальном сайте московской биржи. Но, конечно же, лучше узнать, непосредственно, у брокера, с помощью которого вы и будете торговать. Как правило, это акции:
- Сбербанка (обыкновенные и привилегированные)
- Лукойла
- Норильского Никеля
- Роснефти
- Татнефти
- Транснефти
- Ростелекома
На нашем сайте вы можете получить совершенно бесплатно консультацию профессионального юриста!
Я сейчас для себя выбор сделал – нашел прибыльный паевой фонд, который приносит стабильный процент из года в год,и сам приторговываю акциями на московской бирже, сидя на работе в офисе. «Сколько можно зарабатывать на акциях? » — иногда я слышу от своих знакомых. С одной стороны, вопрос вроде бы не требует ответа – зарабатывать можно столько, сколько позволят ваши навыки трейдера. Но никогда не стоит относиться к заработку на бирже, как к простому делу и уж, тем более, торговать на заемные средства. Я на своем примере показал вам, как заработать деньги на акциях и думаю, вы понимаете, что, конечно же, это реально. Все что от вас потребуется, это стартовый капитал (достаточный, чтобы минимизировать издержки брокерского обслуживания), опыт (со временем, естественно), доступ в интернет (для совершения сделок на рынке акций, собственно), терпение и желание зарабатывать. Я уверен, что у вас также все получится, и вы сможете найти дополнительный источник дохода.
Максим Березин, специально для .
