Как получить кредит в втб на бизнес. Кредиты малому бизнесу с нуля от банка втб

Кредиты малому бизнесу в ВТБ 24 - лучшее решение для предпринимателей, которые находятся в поисках выгодных предложений и надежной финансовой поддержки. Главным преимуществом ВТБ 24 является многогранность предоставляемых услуг. Здесь предоставляются кредиты в различных направлениях :

• На пополнение оборотного капитала.
• Для решения инвестиционных задач.
• Экспресс-займы, обеспечивающие получение средств в сжатые сроки.

Для получения денег достаточно сделать ряд шагов :

В жизни каждого предприятия бывают ситуации, когда требуется делать закупку товара, а достаточной суммы на руках нет. В таких ситуациях выручает кредитная услуга, направленная на пополнение оборотных средств предприятия. ВТБ 24 в этом секторе предлагает два варианта :

1. «Овердрафт» - кредит, позволяющий быстро покрыть кассовые разрывы. Условия сделки выгодны для клиентов:

• Ставка - от 12,9 процента.
• Размер - от 0,85 млн. рублей.
• Период оформления сделки - 1-2 года.

• Величина ставки - от 11,8 процента.
• Период оформления - от 3- лет.
• Размер - от 0,85 млн. рублей.

Выбирая такие кредиты малому бизнесу в ВТБ 24, можно забыть о дефиците средств на организацию текущей деятельности.

Инвестиционные кредиты на развитие бизнеса

1. «Кредит на залоговое имущество» - услуга, позволяющая на выгодных условиях получить недвижимость. Последняя в момент оформления сделки выставлена на продажу владельцем и выступает в качестве залогового имущества. Плюс услуги - в возможности получения недвижимости для бизнеса по низкой цене и на выгодных условиях:

• Размер займа - до 150 млн. р.
• Максимальный срок - 10 лет.

1. «Бизнес-ипотека» - простейший путь к получению недвижимости за счет средств финансового учреждения. Благодаря услуге, можно получить в распоряжение офис, помещение для ведения торговли или складской объект. При этом в роли залога выступает сам предмет договора.

Условия такого кредита на развитие бизнеса:

• Ставка - от 13,5 процента.
• Величина займа - от четырех миллионов рублей.
• Максимальный период - 10 лет.

1. «Инвестиционное кредитования» - одно из лучших предложений для бизнеса от ВТБ 24. Оформив такую сделку, можно получить имущество, необходимое для дальнейшего развития (расширения) бизнеса. Условия:

• Объем предоставляемых средств - от 0,85 млн. р.
• Ставка - от 11,8 процента.
• Максимальный период, на который выдаются деньги - 10 лет.

Подбор банков

Специальные предложения

Контакты

• Телефоны ВТБ 24
  8-800-100-24-24

  Кредиты для малого бизнеса

  • Оборотный от 10.9%
  • Инвестиционный от 10.9%
  • Целевой от 11.8%
  • Овердрафт без залога от 12.9%
  • Бизнес-ипотека от 13.5%
  • Коммерсант от 14%

  Заявка на кредит для бизнеса

  Ваша заявка будет отправлена в несколько банков в вашем городе, которые занимаются кредитованием малого бизнеса. Можно выбрать один или сразу несколько банков.

  Отзывы клиентов

  • ВТБ 24 - это лучший банк в Санкт-Петербурге по культуре обслуживания, профессионализму, индивидуальному подходу к клиенту. Наталья, ООО Детская шапка
    Санкт-Петербург
  • Являюсь учредителем двух юридических лиц, а также индивидуальным предпринимателем. Получил в ВТБ 24 кредит наличными, 500 000 рублей на 3 года. По обслуживанию (город Санкт-Петербург) - никаких вопросов, все хорошо. А вот процентную ставку по кредиту ВТБ 24 установил безбожную - 27,3% годовых. На сайте банка написано, что минимальная ставка по таким кредитам - 19% годовых. Подозреваю, что под такой процент кредит ВТБ 24 получают единицы. Андрей
    Санкт-Петербург
  • Я - клиент банка и очень этому рада! Мне нравятся условия обслуживания, приемлемые тарифы. Когда начинался кризис, только ВТБ 24 отважился дать мне кредит на развитие бизнеса. Спасибо Вам и удачи. Ольга, ип Гольдберг О.В.
    Северодвинск
  • Не тратьте зря время, взять кредит на развитие своего бизнеса в ВТБ 24 нереально, куча этапов проверок и в итоге отказ в кредите, хотя и являюсь добросовестным клиентом других банков. Эдуард, ИП
    Благовещенск
  • Мы клиенты банка ВТБ 24, верим в него и изменять ему не будем. Сотрудники прекрасные, но хотелось бы, чтобы своим клиентам не отказывали в трудную минуту для бизнеса. Мерганов Александр Нуридинович, ООО СК "ВОЕНСПЕЦСТРОЙ-Проект"
    Кострома

  Оставить отзыв о банке

  Вы можете оставить свой отзыв о работе банка с юридическими лицами и ИП в форме ниже.

ВТБ 24 – это крупнейший банк нашей страны, принимающий активное участие в государственных программах финансовой поддержки малого и среднего бизнеса. Сегодня ВТБ 24 готов предложить сразу несколько по-настоящему выгодных кредитных продуктов, предназначенных для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность Москве и за ее пределами.

Среди специализированных программ банка, рассчитанных на начинающих предпринимателей можно отметить экспресс-кредиты, займы, предназначенные для пополнения оборотного капитала, реализации инвестиционных проектов, кредитный лимит, предоставляемый в рамках овердрафта и займы, позволяющие осуществить покупку движимого и недвижимого имущества.

Преимущества кредитных программ для малого бизнеса от ВТБ 24 заключаются в следующем:

• Большой выбор кредитных продуктов;
• Выдача кредитов малому бизнесу осуществляется в кратчайшие сроки;
• От заемщика потребуется минимальный пакет документов;
• Индивидуальный подход к каждому клиенту, относительно обеспечения по кредиту.

Линейка программ для малого бизнеса от ВТБ 24 сегодня включает в себя следующие кредитные продукты:

1. Кредит «Оборотный ». Воспользовавшись данной программой представители малого и среднего бизнеса смогут осуществить сезонные закупки или пополнить собственные оборотные средства. Процентная ставка начинается от 10,9 % годовых, максимальная сумма займа равняется 4 миллионам рублей, кредит выдается на срок до 2 лет. В качестве обеспечения по кредиту от заемщика потребуется залог, в качестве которого может выступать движимое и недвижимое имущество, товар в обороте и т.д. Преимуществами этой программы является возможность получения трехмесячной отсрочки по оплате основного долга и различные формы выдачи займа – единовременное получение, не возобновляемая или возобновляемая кредитная линия и т.д.;

2. Кредит «Целевой ». Данная программа предназначена для приобретения спецтехники, оборудования и транспорта для нужд малого и среднего бизнеса. Максимальная сумма займа составляет 4 миллиона рублей, процентная ставка от 11,1 % годовых. Кредит предоставляется на срок до 5 лет. В случае необходимости заемщик сможет воспользоваться полугодовой отсрочкой по оплате основного долга, что в совокупности с выгодной процентной ставкой делают эту программу невероятно популярной среди представителей малого бизнеса.

3. Кредит «На залоговое имущество ». Данная программа позволяет на льготных условиях приобрести имущество, которое имеется в залоге у банка. Для этого заемщик необходимо внести первоначальный взнос в размере 20 процентов от стоимости имущества. Преимуществами программы являются возможность досрочного погашения кредита, длительный срок кредитования (до 10 лет), отсутствие скрытых комиссий и выгодная процентная ставка. Максимальный размер займа составляет 150 000 000 рублей.

4. Кредит «Инвестиционный ». Предназначен для реализации новых инвестиционных проектов, строительства, покупки имущества и т.д. Условия кредита оптимально подходят для успешной реализации долгосрочных проектов. Максимальный размер займа составляет 4 миллиона рублей. Кредит выдается на срок до 7 лет под 11,1 % годовых.

5. Кредит «Овердрафт ». Программа позволяет в кратчайшие сроки устранять кассовые разрывы и осуществлять взаиморасчёты с партнерами. Займ предоставляется на срок до двенадцати месяцев, размер кредита от 850 тысяч рублей. Процентная ставка – от 11 11%. Для получения кредита залога не требуется.

6. Кредит «Коммерсант ». Программа представляет собой выгодный экспресс-кредит, получить который представители малого бизнеса могут на любые цели на основании минимального пакета документов. Процентная ставка начинается от 18,5 % годовых, размер займа – до 4 миллионов рублей.

В статье мы собрали условия кредитования малого и среднего бизнеса в банке ВТБ-24. Здесь вы найдете сводную таблицу кредитных предложений и список необходимых документов для ИП и ООО.

Тарифы по кредитованию в ВТБ 24

Крупные банки предлагают выгодные тарифы по кредитным продуктам, и ВТБ 24 – не исключение. На текущий момент в ассортименте ВТБ 24 доступно 5 кредитов для организаций и частных лиц. Сравним их в следующей таблице.

В ВТБ 24 доступны не только классические варианты кредитования в виде разового кредита, возобновляемых или невозобновляемых кредитных линий, но и услуги лизинга. Этот вариант позволяет юридическим лицам и предпринимателям с минимальными усилиями быстро приобрести основные средства.

На текущий момент в лизинг через ВТБ 24 можно приобрести следующее имущество:

• Недвижимость (жилую, коммерческую, апартаменты);
• Производственное, торговое оборудование;
• Транспорт (воздушный, водный, железнодорожный).

Особенность лизинга в ВТБ 24 в том, что услуги доступны по многим программам не только предпринимателям и организациям, но и физическим лицам. Это позволяет получить необходимое финансирование .

Приведем общие условия лизинговых программ ВТБ 24:

• Сумма финансирования от 1 до 500 млн рублей;
• Сроки финансирования до 10 лет для недвижимости, транспорта и до 5 лет — для оборудования. Физическим лицам при оформлении лизинга может быть предоставлена возможность пролонгации договора;
• Минимальный аванс – 10%.

Условия кредитования

Наличие различных программ кредитования в ВТБ 24 позволяет подобрать оптимальные условия займа с учетом индивидуальных особенностей конкретной фирмы. Кредит для малого бизнеса «Коммерсант» и продукт «Инвестиционное кредитование» для средних и крупных компаний можно использовать на любые цели бизнеса.

Программа «Оборотное кредитование» позволяет покрыть кассовый разрыв или пополнить оборотные средства. Существуют также специальные условия для ИП и организаций на , полученных в других банках.

Оформляя кредит для бизнеса в ВТБ 24, заемщик должен представить гарантию возврата средств, заложив имеющееся имущество. Исключение составляет только программа «Коммерсант», позволяющая малому и среднему бизнесу получить средства быстро при минимуме формальностей.

Рассмотрим, какое имущество может быть залогом при получении в ВТБ 24:

• Жилая и нежилая недвижимость;
• Земельные участки;
• Автотранспортные средства;
• Товары в обороте;
• Оборудование.

Для ООО и ИП, оформляющих кредит в банке ВТБ 24, предусмотрена возможность обеспечить сумму займа только на 75%.

Большинство кредитных программ банка ВТБ 24 не предусматривает комиссий за выдачу средств. Исключение составляют только возобновляемые кредитные линии, выдаваемые по продукту «Оборотное кредитование». Для них комиссия за оформление составит 0,3%.

Инвестиционное кредитование в ВТБ 24 позволяет получить отсрочку по погашению основного долга сроком до 6 месяцев. В этот период заемщику будет необходимо выплачивать только начисленные проценты в соответствии с индивидуальным графиком погашения задолженности.

Документы для оформления кредита

Банку перед выдачей кредита необходимо полностью проверить организацию или предпринимателя, подающего заявку. В связи с чем вам потребуется подготовить документы и передать их менеджеру ВТБ 24.

Рассмотрим, какие документы нужны обязательно:

• Анкета (можно заполнить с помощью сотрудника банка);
• Учредительные и регистрационные документы (Устав, свидетельства о регистрации, выписка ЕГРЮЛ или ЕГРИП);
• Официальная отчетность, подаваемая в налоговые органы;
• Документы, которые могут подтвердить управленческую выручку;
• Договора, заключенные с поставщиками и клиентами;
• Документы, подтверждающие наличие права собственности на основные средства;
• Паспорта всех владельцев бизнеса.

Если выбрана программа кредитования, предусматривающая залог, то потребуется собрать дополнительный пакет документов. Например, на автомобили надо представить оригинал ПТС и СТС, а на недвижимость – свидетельство о регистрации прав собственности или выписку из ЕГРП, договор купли-продажи (иной документ-основание возникновения права собственности), технический паспорт. Полный список документов по залогу достаточно легко найти, зайдя на официальный сайт банка.

Как оформить кредит

Условно весь процесс оформления кредита в ВТБ 24 можно разделить на несколько шагов:

1. Подача онлайн-заявки (необязательно, но желательно);
2. Подготовка пакета документов и передача его в банк;
3. Передача дополнительных документов (если поступил соответствующий запрос);
4. Ознакомление с решением банка;
5. Подписание договора и получение финансирования в рамках подписанного соглашения.

На официальном сайте клиенту предлагается сразу заполнить заявку на получение кредита для бизнеса. Хотя эта процедура необязательна, но ее рекомендуется пройти. Онлайн-заявка позволяет получить предварительное одобрение, а значит время на подготовку документов и встречи с менеджером будет потрачено не напрасно. Если в процессе заполнения заявки появятся вопросы, то их можно сразу уточнить, набрав номер телефона горячей линии.

Банк рассматривает поступившую онлайн-заявку буквально за несколько часов и принимает предварительное решение. Если компания или предприниматель получили одобрение, то необходимо собрать полный комплект документов и передать его вместе с анкетой менеджеру банка.

Все полученные документы будут проверены, а сведения — проанализированы. Затем банк примет окончательное решение о возможности предоставления ссуды. Если сделка одобрена финансовой организацией, то остается только подписать документы, и финансирование будет произведено согласно условиям соглашения.

Кредит малому бизнесу в ВТБ доступен субъектам хозяйственной деятельности, которые соответствуют требованиям законодательства. Заемщиком может быть индивидуальный предприниматель, юридическое лицо и даже самозанятое физическое лицо.

Особенности кредитования малого бизнеса в ВТБ

ВТБ Банк, как и многие другие, выдает кредиты на развитие предпринимательской деятельности. Кредиты малому бизнесу отличаются от прочих подобных банковских продуктов следующими преимуществами:

• Займ выдается в рамках государственной поддержки малого бизнеса.
• ВТБ Банк предлагает большой выбор программ кредитования.
• Рассмотрение заявки на кредит для развития малого бизнеса происходит в сжатые сроки.
• Лояльные требования к объекту залога.

Выдача займов от ВТБ Банка для малого бизнеса осуществляется по льготным процентам. В рамках государственной программы ссуда может быть предоставлена на:

• Покупку основных средств.
• Модернизацию и реконструкцию имеющихся зданий и сооружений.
• Открытие новых объектов.
• Выполнение финансовых обязательств перед контрагентами за поставленные работы, услуги, товары.
• Развитие бизнеса с нуля.

Сотрудники ВТБ Банка отдают предпочтение заявкам на кредит от представителей малого бизнеса, которые работают в следующих отраслях народного хозяйства:

• Сельское хозяйство и сфера услуг в этой отрасли.
• Перерабатывающие производства, в том числе производство продуктов питания.
• Строительство объектов жилой недвижимости, производственных комплексов.
• Деятельность по развитию внутреннего туризма.
• Развитие транспорта и связи, особенно в отдаленных от центральной части селах.
• Деятельность в сфере здравоохранения.
• Сбор, переработка, утилизация отходов.

Выдача займов от ВТБ Банка не зависит от выбранной предпринимателем системы налогообложения. Для этого представителю малого бизнеса необходимо будет документально подтвердить сумму выручки. Для предпринимателей, выбравших ЕНВД, это будет сделать практически невозможно.

Программы кредитования

ВТБ банк разработал несколько программ кредитования малого бизнеса. В зависимости от целей займа индивидуальный предприниматель или другой субъект хозяйственной деятельности может получить:

• Оборотный кредит.
• Инвестиционную ссуду.
• Экспресс-кредит.
• Займ на рефинансирование.
• Ссуда на покупку недвижимости.

Среди предлагаемых продуктов есть такие, которые возможно оформить без залога и поручителей.

Оборотные кредиты

Оборотные кредиты для малого бизнеса от ВТБ банка подойдут тем субъектам хозяйствования, деятельность которых подвержена резким сезонным скачкам. А также для тех, у кого периодически возникает необходимость закупки больших партий товаров.

К подобным финансовым инструментам относят:

• Овердрафт для малого и среднего бизнеса.
• Оборотное кредитование.
• Кредит на участие в электронных торгах.

Основные условия по данным продуктам следующие:

Инвестиционные кредиты

Программа инвестиционного кредитования для малого бизнеса от ВТБ банка предполагает использование заемных средств на любые цели: от приобретения основных фондов до пополнения товарных остатков.

К основным продуктам этого проекта относят:

• Кредит на залоговое имущество для представителей малого предпринимательства.
• Кредит под залог приобретаемого имущества на развитие малого бизнеса.
• Инвестиционное кредитование.

Экспресс-кредитование от ВТБ Банка

Для представителей малого и среднего бизнеса ВТБ Банк предоставляет возможность получить ссуду в максимально сжатые сроки. Такой продукт называется экспресс-кредит. К основным условиям относят:

Программа рефинансирования

Рынок банковских услуг постоянно претерпевает изменений. Полученный ранее кредит в другом финансовом учреждении сегодня может стать непосильной ношей для предпринимателя. В ВТБ Банке предлагают представителям малого бизнеса программу рефинансирования таких займов на следующих условиях.

Варианты получения

ВТБ банк предусматривает несколько вариантов выдачи кредита малому бизнесу:

• Классический. В этом случае заемщик получит всю сумму займа единоразово. Использовать такие средства модно только по целевому е=назначению, которое прописано в условиях договора.
• Не возобновляемая кредитная линия. ВТБ Банк предоставляет кредит траншами. Размер и сроки выдачи таких сумм оговариваются условиями сделки. Они могут быть привязаны к выполнению каких-либо этапов бизнес-проекта.
• Овердрафт. При таком варианте условиями соглашения прописываются общая сумма, в пределах которой заемщик может пользоваться привлеченными средствами. Сроки выдачи не оговариваются. Взять овердрафт клиент может в любой момент на протяжении действия договора.

Кредитный калькулятор

Для представителей малого бизнеса существует много разных программ кредитования в ВТБ Банке. Чтобы оценить реальную кредитную нагрузку, существует специальный сервис — кредитный калькулятор.

• Сумму займа.
• Размер процентной ставки.
• Срок действия договора.
• Форму выдачи кредита.
• Дополнительные комиссии.
• Форму погашения долга.