Чем фондовый рынок отличается от Форекс? Чем рынок форекс отличается от фондовой биржи.

Начинающие трейдеры не сразу понимают, в чем отличие рынка Форекс от фондового. Чтобы начать работать на одном из них, важно понять, что такое валютный рынок, и в чем его плюсы? А также для кого больше подходит фондовый рынок и Форекс?

Что такое Форекс?

Форекс – это международный финансовый рынок, где осуществляется купля-продажа зарубежных денежных единиц.

Валютный рынок не привязывается к определенному месту проведения сделок, поскольку функционирует в форме дистанционных отношений между крупными банками и брокерами, так что трейдеры могут торговать в любой стране.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

Купля-продажа на Форекс проводится с использованием валютных пар, где одна денежная единица выступает в качестве товара, а вторая как плата за него.

Интересно! Наиболее распространенной парой здесь является EUR\USD (евро/доллар), где товар – евро, а средство оплаты — доллар.

Для успешной торговли на Форекс нужно, чтобы человек располагал достаточно большими суммами. Существуют брокеры, которые могут предоставить трейдеру помощь и выделить средства для сделки. Благодаря этому трейдер имеет возможность совершать сделки и получать прибыль, даже имея на счете сумму $500-$1000. Получается, порядок торговли валютами следующий:

1. Брокер предоставляет участнику ставки займ на 100000 долларов.
2. Трейдер покупает на эти деньги какую-либо валюту.
3. После продает ее обратно за доллары по более выгодной цене.

После этого трейдер должен отдать брокеру его 100000 долларов от совершенной сделки. Данный принцип называется маржинальной торговлей.

Для справки! Чтобы получить прибыль, человек должен проанализировать экономическую ситуацию и решить, цена какой валюты скоро вырастет.

В чем его преимущества?

Основной плюс и отличие Форекс от фондового рынка – это его доступность. Однако, чтобы получать прибыль, трейдер должен выбрать наиболее подходящую для себя стратегию и решить, какой доход он хочет получать: маленький, но стабильный, или большой, но сопряженный со значительными рисками.

Интересно! Если грамотно подойти к делу, то в будущем доходы будут значительно превышать инфляцию.

Какие еще преимущества открываются при работе на Форекс:

1. Можно работать 24 часа в сутки из любой точки земного шара (благодаря тому, что Форекс на привязан к конкретному месту, и функционирует во всех часовых поясах).
2. Возможность получать доход, независимо от понижения или повышения стоимости денежных единиц.
3. За время анализа экономики трейдер узнает много нового о текущей обстановке в своей стране и других государствах, что повышает интерес к торговле.

Чтобы выбрать один из данных рынков, человек должен ответить на вопрос, готов ли он к возможным убыткам. Обычно падение акций на фондовой бирже, как и падение котировок на Форекс, сильно сказывается на прибыли трейдера.

В чем специфика фондового рынка?

Фондовая биржа – одна из главных составляющих финансового рынка, в котором товаром являются акции, и другие ценные бумаги.

К примеру, если фирме не хватает денег для запуска или продолжения производства, то она может выпустить акции, которые попадают на рынок ценных бумаг, где трейдеры будут заниматься их торговлей.

Какие цели преследует биржа:

1. Предоставить вкладчикам возможности для вложений.
2. Найти продавца покупателю, и наоборот.

Помимо задач, биржа ценных бумаг функционирует, благодаря наличию некоторых субъектов.

Кто обеспечивает ее работу:

• вкладчики (покупатели акций);
• эмитент (сторона, выпускающая ценные бумаги);
• участники сделок.

Последние либо являются посредниками (брокеры) между продавцами и покупателями, либо приобретают ценные бумаги для себя, предварительно купив место на бирже и получив возможность торговать напрямую.

Еще одно отличие между фондовой биржей и Форекс состоит в том, что первый делится на две составляющие:

1. Первичный рынок, куда попадают только что выпущенные акции.
2. Вторичный, где торгуют уже приобретенными акциями.

Первичный и вторичный рынки отличаются еще и тем, что на втором акции приобретаются через посредников.

Для справки! На бирже ценных бумаг можно также продать акцию, которой у трейдера нет, для этого ее одалживают у брокера за комиссию.

В чем отличие между фондовой и валютной биржей?

Вот ключевые параметры, по которым можно сравнить два вида финансовых рынков.

Что касается ордеров, то на обеих биржах эта система примерно одинакова. Чтобы более конкретно понять разницу и сходства, нужно узнать об особенностях каждого из двух типов рынков.

Где лучше торговать?

Чтобы сделать выбор между Форекс и фондовой биржей, нужно учесть отличия этих рынков. К примеру, на Форекс проще начать работать, так как можно занять нужную сумму у брокера, на бирже ценных бумаг с этим сложнее, так как для торговли нужно иметь суммы от $10000. Кроме того, чтобы получить прибыль на фондовом рынке, трейдер должен узнавать текущие новости компании, а также иметь доступ к финансовым отчетам. На Форекс в этом плане все проще, так как об изменении курсов валют проще узнать и легче выявить факторы, которые повлияют на перемену стоимости.

Механика торговли на Форексе и на фондовом рынке в целом сходна. Цены определяются на основе спроса-предложения, текущая цена видна в стакане заявок, виды сделок (короткая продажа, длинная, «тейк-профит», «стоп-лосс») – все это очень похоже. Но на этом сходства заканчиваются.

Источник: pexels

Одно из важных отличий – на фондовом рынке гораздо больше доступных активов для торговли. Одних только акций на американском рынке больше тысячи, на Московской бирже – больше ста. А ведь помимо акций есть еще тысячи доступных облигаций.

В свою очередь, торговля на Форекс строится вокруг основных валютных пар – EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/RUB и так далее. Таких пар гораздо меньше, чем доступных ценных бумаг.

А какие концептуальные различия между ними?

Давайте поговорим о концептуальных различиях между Форексом и фондовым рынком. Форекс-торговля изначально позиционируется как спекуляция валютными парами: вы покупаете одну валюту и продаете другую. Основная торговля осуществляется внутри дня, а Форекс-брокер будет взымать с вам комиссию за перенос позиции на следующий день. То есть акцент ставится на торговле, а не на владении.

На фондовой бирже торговля внутри дня тоже возможна. Но, например, американский брокер InteractiveBrokers требует для внутридневной торговли (intraday trading) депозит как минимум $25 000. Однако у российских брокеров таких ограничений чаще всего нет. Правда, комиссия за сделки может «съесть» всю привлекательность подобных спекуляций.

Ценные бумаги, которые вы приобретете на фондовой бирже, будут принадлежать только вам. Вы можете держать их так долго, как только захотите. Они будут храниться в специальном месте – депозитарии. Вы даже можете перевести их от одного брокера к другому. Можно сказать следующим образом: ваши бумаги – это ваша собственность . И это главное отличие Форекс от фондового рынка.

Допустим, вы купили акции «Сбербанка» или «Газпрома», а через неделю они упали на 10%. Неприятно, но это не катастрофа. Ведь вы по-прежнему являетесь владельцем акций. А, значит, обладаете всеми преимуществами владельца: можете участвовать в собраниях акционеров и получать дивиденды.

Многие компании выплачивают регулярные дивиденды . Периодичность выплат – от одного-двух до четырех раз в год. Например, «Лукойл» платит 2 раза в год , «Сбербанк» 1 раз .

Если вам не нравятся акции, то можно покупать облигации. Облигации – это долговая бумага , по которой вам будут выплачивать регулярные проценты (купоны), а в конце срока обращения выкупят полную стоимость. Это самый распространенный вид облигаций, но помимо него есть много других: бескупонные, с плавающим купоном, с номиналом, индексируемым на размер инфляции. Выбор просто огромен. Причем это официальные долговые бумаги, исполнение обязательств по которым гарантирует компания или даже государство.

Например, ОФЗ – это облигации российского государства, выпущенные Министерством финансов. Их покупают как российские компании и инвесторы (к примеру, «Сбербанк» в каждом годовом отчете рассказывает о том, сколько государственных ценных бумаг у него на счету), так и зарубежные фонды.

При этом вам не нужно будет каждый день судорожно следить за графиками и пытаться угадать с расстановкой «стоп-лоссов» и риском попасть под «маржин-колл».

Где держат деньги самые богатые люди?

Можно сказать, что фондовый рынок – это место, где крутятся основные мировые финансы. Капитализация американской Apple превысила $900 миллиардов и приближается к $1 триллиону. Богатейшие люди мира – Джефф Безос, Билл Гейтс и Уоррен Баффет стали самыми богатыми людьми именно благодаря фондовому рынку. Основное состояние богатейших россиян тоже содержится в фондовом рынке. У Сергей Галицкого в акциях «Магнит», у Олега Тинькова в акциях «TCS Group» (Тинькофф Банк), у Владимира Потанина – в «Норильском Никеле».

Основное состояние Сергея Галицкого сосредоточено в акциях Магнита

Здравствуйте, меня зовут Алёна и я решила для себя, что буду зарабатывать деньги трейдингом на фондовом рынке (так как у меня друг без проблем зарабатывает деньги таким способом). Скажите, чем отличается фондовый рынок от Forex и что лучше выбрать для трейдинга?

И не менее известный , на котором продаются акции и ценные бумаги, имеют сильную взаимосвязь. Однако у них существенное различие заключается в самом принципе выполняемых на таких площадках операций.

Необходимо понимать , что на рынке Форекс осуществляется валютная торговля, в то время как на фондовом рынке на торгах участвуют акции и облигации. Более подробно про мы уже писали в одной из наших прошлых публикаций.

Многие, наверное, слышали о том, что самые крупные и значимые фондовые биржи расположены в Нью-Йорке, а также в двух столицах — Лондоне и Токио.

Самым основным отличием этих двух торговых площадок является различие сумм, которыми оперируют в трейдинге. и как пройти обучение рассказано в статье по ссылке.

Отличия валютной биржи Форекс от фондового рынка

Для того чтобы осуществить покупку акций, продающихся через фондовую биржу , необходима крупная сумма средств, начинающаяся от нескольких десятков и заканчивающаяся сотнями тысяч долларов.

Стоит также отметить , что торговля происходит в спокойном и размеренном ритме, чего нельзя сказать про Форекс, где каждая секунда может оказать воздействие на процесс. В Форексе в один момент можно озолотиться и заработать целую кучу денег, но также легко можно и всё проиграть.

Есть трейдеры, которые заработали крупную часть средств на валютном рынке Форекс, а потом решили сменить риски и перейти на спокойный фондовый рынок. Если сравнивать с безумными скоростями на Форекс, то это действительно так.

Фондовый рынок, можно поделить на: первичный и вторичный .

В первом случае рынок сильно влияет на экономику любой страны. Именно от его показателей зависит развитие эффективность. На нём размещают ценные бумаги, которые до этого момента ещё не выпускались. Основными покупателями становятся различные инвестиционные фонды, очень высокий процент всевозможных страховых организаций и иные инвесторы. Ценные бумаги размещаются при обращении напрямую к инвесторам, либо могут использоваться и посредники.

Ко вторичному фондовому рынку относятся внебиржевой рынок, а также раскрученные фондовые биржи. Его основное предназначение заключается в перепродаже эмитированных и ценных бумаг. Эти бумаги покупают инвесторы, которые способны за них заплатить. Его отличие от первичного рынка заключается в отсутствии влияния на инвестиционные объёмы страны.

Основными действующими лицами на данном рынке являются трейдеры-спекулянты. Их функции очень просты – они производят закупку ценных бумаг по наименьшей стоимости. А когда происходит их рост, то они их продают по новой цене и получают при этом разницу в карман. О том, читайте в статье по ссылке.

Необходимо отметить безусловный определяющий фактор – это цена , а в её формировании участвуют эмитенты, посредники ну и естественно инвесторы, на деньги которых и приобретаются все акции и облигации.

Цена на фондовом рынке устанавливается в соответствии с несколькими принципами:

1. Будут ли ценные бумаги выгодны, то есть их направленность, уменьшение их пользы, а также станет ли инвестор покупать данные бумаги в перспективе.
2. Различие в стоимости.
3. Уменьшение и рост доходности.

Эти принципы используются при разработке стратегий, которые способствуют образованию цен на фондовом рынке. Благодаря этим принципам на ценные бумаги выставляют большую цену, либо низкую, ставят задачу по быстрому получению прибыли или просто выходят на рынок, а возможно есть планы по завладению части рынка в определённой области.

Работа с ценными бумагами может вестись в разных направлениях . Некоторые покупают акции для того, чтобы в будущем получить прибыль от их стоимости, другие их приобретают, чтобы иметь свою долю от общего дохода.

Хоть этот рынок спокоен и безопасен, но перед работой обязательно нужно провести анализ, первостепенной задачей которого будет минимизировать риск инвестиций.

Надеемся мы смогли дать ответы на Ваши вопросы.!

А также видео про другие способы инвестирования (вложения):

Для большинства начинающих трейдеров и тех, кто только задумывается о различных современных способах заработка в сети, представление о спекулятивной торговле ограничивается только валютным рынком (Forex). Сфера нашей деятельности (фондовый рынок) существенно отличается от форекс-торговли, поэтому в статье мы рассмотрим основные отличия этих двух способов заработка. Вам останется только взвесить все "ЗА" и "ПРОТИВ" и принять решение самостоятельно.

Почему форекс популярнее фондового рынка?

Основная причина заключается в том, что торговля на форекс гораздо прибыльнее торговли акциями, НО! прибыльнее она не для трейдера, а для брокера. Почему это так - мы разберемся в следующем абзаце, а пока советую просто задуматься о том, кому выгодны огромные рекламные бюджеты форекс-брокеров. Для справки - суммарная стоимость размещения баннеров только на одном популярном форекс-форуме для стран СНГ составляет $178 000 за месяц! Добавьте к этому расходы на наружную рекламу, прессу и рекламу по телевидению - и масштаб рекламных бюджетов форекс-брокеров станет примерно понятен. Естественно, что все эти средства форекс-кухням необходимо где-то зарабатывать, и для многих уже не секрет, что несут им эти средства сами трейдеры. Если посмотреть правде в глаза - торговля на форекс действительно выгодна, но выгодна она главным образом для дилинговых центров (ДЦ), а не для их клиентов!

Чем отличается фондовый брокер от форекс-кухни?

Главное отличие - в источнике доходов. Основной источник дохода брокера фондового рынка (в том числе и наш) - это комиссионные от торговых операций трейдеров. Мы размещаем сделки клиентов на реальном рынке (это легко проверить - все сделки видны в ленте любого другого брокера). Поэтому мы заинтересованы в том, чтобы трейдеры (наши клиенты) зарабатывали, а не теряли средства на рынке, и как результат - торговали долго и много, зарабатывая прибыль себе и нам.

В отличие от нас, большинство дилинговых центров (ДЦ) форекс сделки клиентов на реальный рынок не выводит. Если клиент в результате неправильных действий теряет средства (а это происходит в 95% случаев) - его потери становятся заработком ДЦ, если зарабатывает - его прибыли становятся для ДЦ убытком. Именно этим объясняется большое количество историй о проблемах с форекс-брокерами - никто из них не заинтересован в зарабатывающих клиентах, которым нужно платить деньги. Помните, что для подавляющего большинства ДЦ форекс источник прибыли - это депозиты клиентов. Именно поэтому они так интенсивно рекламируют свои услуги - им постоянно требуется приток новичков, не знакомых со всеми опасностями спекулятивной торговли.

Почему торговля акциями безопаснее форекс?

Вообще говоря, любая спекулятивная торговля несет в себе риск потери вложенных средств - это общеизвестный факт. Без риска не бывает прибыли, и это тоже всем хорошо известно. Но по целому ряду причин торговля акциями на фондовом рынке значительно безопаснее широко разрекламированной дилинговыми центрами торговли на форекс.

Причина 1. Брокер не заинтересован в потерях трейдера

Об этом мы уже говорили выше. Трейдер торгует на фондовом рынке не против брокера, а против других трейдеров, поэтому брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал как можно больше и дольше.

Причина 2. Грамотное управление рисками

Несоблюдение правил риск-менеджмента и торговой дисциплины - причина 90% потерь на рынке. Когда вы торгуете акциями, соблюдение этих правил контролируется сразу на нескольких уровнях. Во-первых - это компьютерный алгоритм в торговой системе, который контролирует ваши потери в моменте и не даст потерять за один торговый день больше заранее определенной суммы (для новичков это обычно 15-20 долларов в день). Если ваши потери превысят эту сумму, программа автоматически закроет все вашши позиции и заблокирует торговлю на текущий день, чтобы дать вам возможность понаблюдать за рынком и понять, что именно вы делаете не так. Во-вторых за вашей торговлей следит специальный сотрудник (риск-менеджер) - обычно это опытный трейдер, который управляет вашими торговыми параметрами (допустимый объем и количество позиций, лимиты потерь, покупательная способность и т.п.) и всегда готов проконсультировать по вопросам риск-менеджмента.

Причина 3. Низкое кредитное плечо

Основная рекламная "фишка" ДЦ форекс - это огромные кредитные плечи (сейчас на рынке доступны предложения от ДЦ до 1:1000), умножающие ваш торговый капитал. Но любое грамотное исследование торговой системы неизбежно продемонстрирует вам, что торговля с таким огромным плечом - это прямая дорога к потере вложенных трейдером средств. ДЦ это выгодно - предоставляя трейдеру огромное плечо, они заманивают его перспективой гигантских прибылей с минимальными вложениями, но на практике любая ошибка трейдера приводит к тому, что его депозит переходит в графу "прибыли" дилингового центра.

На фондовой бирже такие кредитные плечи - нонсенс. Поскольку все сделки трейдеров выводятся на реальный рынок, в первую очередь своим капиталом рискует брокер (именно через него трейдеры совершают свои сделки). И ни один брокер не станет нарушать биржевые правила, согласно которым легальная торговля возможна с плечом не более 1:50. Несмотря на то, что такое плечо кажется новичкам очень маленьким, на практике оно вполне позволяет зарабатывать, рискуя значительно меньше (о том, почему это так, мы поговорим чуть ниже).

Почему на фондовом рынке проще заработать?

Многие трейдеры начинают свою торговую карьеру на форекс, но потом (обычно - после 1-2 потерянных депозитов) либо разочаровываются и бросают это занятие, либо переходят на фондовый рынок. Тому есть несколько причин, и ниже мы их разберем.

Причина 1. Огромное количество инструментов

Большинству форекс-трейдеров доступно всего лишь около двух десятков торговых инструментов (валютных пар), причем многие из них сильно коррелируют друг с другом (то есть двигаются практически одновременно). Реально независимых торговых инструментов всего несколько штук. Для сравнения - на фондовом рынке торгуется несколько тысяч различных акций и ETF (биржевых фондов), причем движения большинства из них, хотя и коррелируют с общим направлением рынка, тем не менее остаются глубоко индивидуальными - трейдеру остается лишь выбрать те из них, которые позволят ему заработать деньги.

Причина 2. Более предсказуемые движения новостных и отчетных акций

Валютный рынок непредсказуем. На движения валютных пар влияет множество факторов, среди которых - действия крупных игроков, автоматическая торговля роботами (которые прекрасно умеют отбирать деньги у рядовых трейдеров), внешнеполитические события, и т.п. В отличие от валют, акции компаний часто двигаются более предсказуемо - например, на публикации квартальной отчетности или выходе новостей по той или иной компании, когда множество игроков одновременно покупает или продает большие пакеты акций. Опытный трейдер может заранее предсказать такое движение и заработать на нем.

Причина 3. Меньшая активность торговых роботов

Не секрет, что более половины торговых операций на бирже совершается роботами. Но роботы в большинстве своем ориентированы на торговлю на спокойном рынке - при выходе новостей или других важных событиях алгоритмы обычно отключаются, потому что не рассчитаны на работу в этих условиях. На фондовой бирже практически ежедневно можно найти акции, в которых выходят новости - и именно эти акции привлекательны для торговли, поскольку ими торгуют люди, а не роботы, и поскольку они делают сильные движения (иногда - по 20-30% своей стоимости за несколько часов).

Почему для трейдера акции прибыльнее валют?

Давайте рассмотрим простой пример - двух трейдеров, которые торгуют с капиталом в $1000. Предположим, что один из них торгует на фондовом рынке и располагает покупательной способностью в $30000 (кредитное плечо 1:30, стандартное значение для наших клиентов). На эту сумму он может купить 1000 акций стоимостью $30 каждая. Если на новости или отчете эта акция изменит свою стоимость на $0.50 центов (а это достаточно скромное движение - большинство бумаг этого ценового диапазона на новости или отчете могут пройти и $1-$2, а то и больше), заработок трейдера составит $500 ($0.5 * 1000). При этом его риск будет в районе $50 (5% депозита) и будет ограничен торговой платформой и риск-менеджером. Теперь посмотрим на аналогичную ситуацию с точки зрения форекс-трейдера. При гигантском плече 1:500 его "виртуальный" торговый капитал с депозитом $1000 составит $500000, то есть 5 стандартных лотов. Если стоп находится на расстоянии 10 пунктов от точки входа, то при аналогичном риске (5% депозита) максимальный допустимый размер лота для этого трейдера будет равен 0.5 (цена пункта - $5). Для того, чтобы трейдеру заработать $500, пара EURUSD должна будет сделать движение в 100 пунктов. А теперь посмотрите на график этой пары и сами убедитесь в том, насколько редки такие движения.

Вывод простой - торговля акциями на фондовом рынке дает трейдеру больше возможностей заработать с меньшим риском, и является более профессиональной по сравнению с форекс.

Хотя основные принципы трейдинга работают и на фондовой бирже и на FOREX одинаково. И в том и в другом случае проводится схожий технический или фундаментальный анализ (разве что на фондовом рынке основной акцент делается на фундаментальный анализ), а затем производится покупка или продажа выбранного финансового инструмента. Однако, по факту, эти два института довольно сильно отличаются друг от друга, и знать эти отличия должен каждый уважающий себя трейдер.

В этой статье мы с вами разберём все те отличия (порой принципиальные), которые отделяют классическую биржевую торговлю от, ставшей ныне популярной, торговли на валютном рынке Форекс.

Финансовые инструменты

А начнём мы, пожалуй, с самого объекта торгов – с финансовых инструментов. Напомним, что финансовыми инструментами в трейдинге принято называть сам предмет сделки. Простыми словами, это то, что в итоге покупают и продают трейдеры в надежде извлечь прибыль из разницы в курсовой стоимости.

На валютном рынке Форекс, по крайней мере, в том его виде, который доступен широкому кругу лиц, торговля ведётся, так называемыми, валютными парами. Валютная пара представляет собой не что иное, как простое отношение стоимости одной валюты её составляющей к другой её составляющей. Так, например, пара EURUSD представляет собой отношение стоимости одного Евро к одному доллару США.

Естественно, что когда меняется стоимость одной из валют, составляющих пару, относительно другой, то меняется и курс пары. Так, в случае с EURUSD, курс будет расти при относительном увеличении стоимости Евро, и будет падать при увеличении стоимости американского доллара.

На рынке фондовом, в роли финансовых инструментов выступают более материальные (если можно так выразиться) активы, такие как, например, акции или облигации. То есть, по сути, фондовый рынок предоставляет возможность вложить свои деньги в существующий бизнес в расчёте не только на рост его (бизнеса) стоимости, но и на дивиденды или даже на участие в его управлении (за счёт внушительной доли акций компании). А валютный рынок даёт возможность купить одну валюту за другую в расчёте на то, что одна из них подорожает или подешевеет относительно другой. И если валютный рынок представляет собой поле деятельности спекулянтов, то фондовый рынок это скорее стезя инвесторов.

К слову сказать, на фондовом рынке можно торговать и валютными фьючерсами, а на Форекс, многие дилеры предоставляют возможность торговать CFD на многие популярные акции или на драгоценные металлы. Поэтому, строго говоря, в настоящее время, разделение по виду торгуемых финансовых инструментов уже не столь актуально.

Надёжность

Вот что действительно актуально, так это то, каким образом регистрируются сделки трейдеров и то, каким образом обеспечивается их надёжность, прозрачность и минимальный уровень риска. Определимся сразу, безусловным лидером по этому пункту выступает фондовый рынок. Именно биржевая торговля обладает максимальной степенью надёжности с точки зрения чистоты и корректности проводимых сделок**.

** Под чистотой и корректностью сделок, в данном случае, в основном, понимается отсутствие манипуляций с ценами, которыми так славятся многие нечистые на руку Форекс-дилеры.

Чем это обусловлено? Ну, во-первых, деятельность брокеров на фондовом рынке является строго лицензированной. Лицензию эту выдаёт Центробанк и для её получения необходимо соответствовать ряду довольно серьёзных критериев (размер уставного капитала, численность сотрудников имеющих соответствующие квалификационные аттестаты и пр.). После получения такого рода лицензии, брокер подпадает под строгий контроль со стороны ЦБ РФ.

Что же касается Форекс-дилеров, то хотя с недавнего времени они также стали лицензироваться Центробанком, но механизм контроля над их деятельностью ещё недостаточно отлажен. Кроме этого, далеко не все дилинговые центры, предоставляющие услуги по торговле на FOREX имеют вышеозначенную лицензию. А в рядах тех из них, которые её было получили, наблюдается серьёзное сокращение (ЦБ отзывает лицензии у пяти из десяти лицензированных ранее Форекс-дилеров)**.

** По ситуации на январь 2019 года, ЦБ официально объявил об отзыве лицензий у Форекс клуба, Альпари, Телетрейда и ещё пары ДЦ.

Кроме этого, надёжность сделок на фондовой бирже обусловлена тем немаловажным фактом, что все они регистрируются в независимых организациях называемыми депозитариями. То есть, если вы купите здесь какие-либо ценные бумаги, то факт сделки отобразится на вашем счёте-депо (будет сделана соответствующая запись в депозитарии о том, что на имя такого-то и такого, было приобретено столько-то акций определённой компании).

А ваши деньги здесь хранятся не в закромах брокера, а на специальном торговом счёте, к которому брокер не имеет иного доступа, кроме как для совершения ваших сделок. То есть, брокер может использовать ваши деньги только для непосредственной покупки указанных вами финансовых инструментов и никак иначе. Брокер не может погашать ими свои долги и поэтому даже в случае его банкротства, ваш торговый счёт должен оставаться в неприкосновенности.

Отдавая свои деньги дилинговому центру Форекс, вы никогда не можете быть до конца уверенными в том, что они к вам когда-нибудь вернуться (особенно если дилер зарегистрирован где-нибудь на Каймановых островах). В этом случае очень легко нарваться на откровенных мошенников, которые под маской солидной конторы, по факту организовывают банальную Форекс-кухню, единственной целью которой является облегчение кошельков доверчивых клиентов.

Ну и кроме этого, сами сделки, заключаемые посредством Форекс-дилеров, не фиксируются ни в каких депозитариях. Они учитываются только внутри ДЦ, а потому в случае возникновения спорных ситуаций бывает достаточно трудно (а порой и вовсе невозможно) доказать свою правоту.

Доступность

Теперь давайте поговорим о том, что отличает рассматриваемые нами финансовые институты в плане доступности. Ну а здесь, безусловным лидером, конечно-же выступает FOREX. Ни для кого не секрет, что начать торговлю на валютном рынке можно буквально с суммой эквивалентной десяти долларам США. Причём пополнить свой депозит, можно не выходя из дома (со счёта мобильного телефона, электронными деньгами, с банковской карты), благо инструментов для ввода денег здесь предостаточно (чего зачастую не скажешь о выводе денег).

Такого рода доступность в плане порога входа во многом обусловлена дикими размерами предоставляемого (до 1 к 1000 на Форекс, против 1 к 10 на бирже), а также тем простым фактом, что сделки можно не выводить на межбанк**.

** Дилер (а именно через дилеров торгует подавляющее большинство российских трейдеров) в отличие от брокера имеет право заключать сделку непосредственно со своим клиентом. То есть, по факту, он выступает контрагентом по всем открытым вами позициям. В отличие от брокера, который всего лишь передаёт вашу заявку на биржу, где она покрывается первой встречной, наиболее близкой по цене, заявкой.

Хотя, в настоящее время, порог входа на биржу тоже нельзя назвать заоблачным, но, тем не менее, он на порядок выше, чем на FOREX. Это связано с тем, что брокеры, по закону, не имеют права предоставлять своим клиентам кредитное плечо выше, чем 1 к 10. А потому для покупки ценных бумаг здесь потребуется заплатить их полную стоимость.

Кроме этого, для более-менее успешной торговли необходимо диверсифицировать свои вложения. Это означает, например, что если на практике у вас хватает денег на один лот акций компании “А” и, чисто теоретически, вы можете начать свою деятельность на фондовом рынке с их покупки, но это не будет иметь никакого смысла с позиций money management (). Ведь для того, чтобы максимально обезопасить свой портфель от больших просадок, помимо акций компании “А”, в него следует также поместить и акции “Б”, “В”, “Г”, “Д” и другие (в зависимости от степени диверсификации и уровня принимаемого риска).

Отношение к риску

Кстати, такая большая разница в размерах предоставляемого кредитного плеча порождает и совершенно разное отношение к риску. Оперируя суммами на несколько порядков выше размера торгового капитала можно получить как колоссальную прибыль, так и всё проиграть.

На бирже, вам никто не даст кредитное плечо выше, чем 1 к 10. Да и то, такой его размер предоставляется не во всех случаях (кредит могут дать при торговле, например, фьючерсными контрактами или при любой другой ).

На Форекс, сама возможность преумножения своего депозита в несколько раз (а иногда и в несколько десятков раз) за одну сделку, толкает многих людей на непомерно большие риски, естественным следствием которых является потеря всего торгового капитала.

Методы анализа

Можно ещё выделить различие в применяемых методах анализа. Ведь валюта, по сути своей, имеет несколько иную природу чем, например, такие финансовые инструменты, как акции или облигации. Каждая акция имеет под собой конкретное предприятие, работающее и развивающееся по определённым законам и в результате этого получающее свою прибыль. И эта прибыль, в свою очередь, в конечном итоге оказывает своё влияние на курс акций и на размер получаемых по ним дивидендов.

Таким образом, для принятия решений о покупке тех или иных акций, инвесторы опираются, по большей части, на финансовый анализ конкретного предприятия и той отрасли, в которой оно работает. Благодаря такого рода анализу, можно выделить, так называемые, недооценённые акции (стоимость которых заведомо ниже реального потенциала компании) и приобретя их, рассчитывать на рост в определённой временной перспективе.

Валюта же, априори, инструмент больше подходящий для спекуляций, нежели чем для инвестиций. И хотя на её курс также оказывают своё влияние множество фундаментальных факторов (уже в разрезе экономики целой страны, а не отдельно взятого предприятия), большинство Форекс-трейдеров опираются на технический анализ рынка. Отчасти это связано с тем, что просчитать результат воздействия всего множества фундаментальных факторов влияющих на курс национальной валюты гораздо сложнее, чем провести финансовый анализ компании с целью определения реальной стоимости её акций.

Социально-экономический аспект

С точки зрения социально-экономического аспекта можно сказать, что Форекс дилеры ориентированы на широкие слои населения (по большей части – финансово безграмотные), а брокеры фондового рынка, напротив, имеют своей аудиторией преимущественно финансово образованных людей**

** Здесь речь идёт скорее об уровне финансовой грамотности, нежели о наличии каких либо корочек экономических ВУЗов.

Взгляните на рекламу среднестатистического дилингового центра. Она пестрит цифрами возможного процента заработка и даёт ощущение простоты возможности оного. Крупными буквами и цифрами описываются все радужные перспективы, ожидающие любого клиента и только где-то внизу, очень мелким шрифтом, вскользь упоминается о рисках связанных с маржинальной торговлей.

Брокеру выгодно иметь образованного клиента, так как он имеет процент со всех его сделок. И чем больше клиент торгует, а он будет это делать до тех пор, пока остаётся в выигрыше (или, по крайней мере, не сольёт весь свой торговый счёт), тем больше зарабатывает брокер.

Дилер же, выступая контрагентом по сделкам своих клиентов, выигрывает тогда, когда те проигрывают. Иными словами, Форекс-дилерам нужно брать числом, ведь невозможно бесконечно обдирать до нитки одного и того же человека. Поэтому для них важен постоянный приток свежих клиентов, не обременённых излишними познаниями в сферах экономики, трейдинга и биржевой торговли.

Ну и наконец, торгуя на бирже и покупая, например, акции национальных компаний вы вкладываете свои деньги в экономику страны. А торгуя на Форекс через ДЦ, вы, по большей части, делаете вклад в развитие данного конкретного дилера и никого более. Для кого-то это конечно не важно, но тем не менее.