Ипотека в банке уралсиб: условия и проценты по ипотеке, калькулятор, онлайн заявка. Ипотечный калькулятор Банк Уралсиб

Оптимальные условия по ипотечному кредитованию предлагает один из крупнейших банком России – Уралсиб. О программах кредитования и процедуре оформления, списке документов пойдет речь в этой статье.

О банке

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Центральное управление Уралсиб банка находится в Москве, удаленно деятельность осуществляется также в г.Уфа. Сеть отделений распространена в 46 регионах России на территории 7 федеральных округов. Финансовая организация входит в ТОП-30 по РФ по параметрам наиболее крупного ипотечного портфеля и в ТОП-10 по выдаче ссуд на покупку квартир на вторичном рынке, а также с госсубсидированием.

Помимо ипотечного кредитования Уралсиб ведет эмиссию пластиковых карт для расчетов, размещение срочных вкладов, страхование, ведение зарплатных и пенсионных программ.

Кроме заключения ипотечных договоров также предоставляются услуги рефинансирования и реструктуризации долга.

Условия и процентные ставки

На выбор клиентов предлагаются ипотечные программы :

Требования к заемщикам

К потенциальным получателям ипотеки предъявляются следующие требования:

• возраст от 18 лет, на момент погашения долга должно исполниться не более 65 лет;
• стаж на последнем месте работы от 6 месяцев;
• обязательна регистрация в регионе нахождения отделения финансового учреждения, где производится рассмотрение заявки и заключение договора;
• доход ежемесячно должен превышать не менее чем на 40% сумму очередного взноса по ипотеке.

Уралсиб банк достаточно жестко ведет отбор заемщиков. Проверяются кредитная история, отсутствие других действующих потребительских и ипотечных ссуд в других финансовых организациях, платежеспособность и уровень доходов, позволяющих вносить ипотечные взносы без ущерба к уровню жизни. Наиболее лояльно относятся к сотрудникам компаний-партнеров финансового учреждения.

Необходимые документы

От заемщика потребуются:

• заявление по форме банка;
• копия удостоверения личности заемщика/созаемщика;
• дубликат военного билета для мужчин призывного возраста;
• разрешение органов опеки и попечительства при передаче в залог жилого помещения, где проживают несовершеннолетние дети, нетрудоспособные и ограниченно дееспособные;
• свидетельства о браке, рождении детей, разводе, смерти супруга/и;
• брачный договор при установлении личного режима имущества супругов либо соглашение о выделении долей, заверенные в нотариальном порядке;
• при рефинансировании ипотеки, предоставленной другим банком, — кредитный договор, подтверждение остатка по основному долгу и выплате процентов, о наличии просроченной задолженности, отчет независимого оценщика, в том числе о стоимости земельного участка при передаче в ипотеку частного строения, договор купли-продажи;
• для работников по договору найма требуется договор с работодателем, при исполнении полномочий по совместительству – выписка из приказа о назначении на должность.

При использовании средств материнского капитала – сертификат участка федеральной или региональной программы, при необходимости справка из Пенсионного фонда об изменении суммы выданных средств за счет государственного бюджета.

На вносимый в качестве залога объект недвижимости необходимо предоставить:

• паспорт продавца квартиры или другого жилого объекта;
• правоустанавливающие документы на приобретаемый жилой фонд – , дарения, свидетельство о получении имущества в наследство и т.д. со стороны продавца;
• свидетельство о собственности из Росреестра;
• справка по месту нахождения жилого помещения о прописанных лицах на момент заключения сделки;
• выписка из ЕГРН о статусе объекта, отсутствии ограничений на распоряжение недвижимостью, обременений как ипотека и залог, другое;
• подтверждение семейного положения продавца – свидетельство о браке и его расторжении при необходимости, о рождении детей;
• согласие супруга/и о продаже недвижимости либо брачное свидетельство или соглашение о выделе доли из совместно нажитого имущества, заверенные обязательно в нотариальном порядке;
• отчет, составленный независимым оценщиком, в оригинале, о стоимости квартиры или строения вместе с земельным участком;
• копия расписки о получении средств от покупателя продавцом в рамках сделки купли-продажи, обременной ипотекой.

Как оформить ипотеку в Уралсиб

Процедура заключения договора на ипотечное кредитование заключается в следующих этапах:

1. Выбор программы финансового учреждения с учетом характеристик объекта недвижимости и статуса потенциального заемщика.
2. Направление заявки онлайн для получения предварительного решения банка.
3. Сбор документов на заемщика и объект недвижимости для передачи в качестве залога при одобрении анкеты, взаимодействие с сотрудниками Уралсиб в отделении кредитного учреждения, заполнение заявления на принятие окончательного решения.
4. Заключение договора с банком, подписание соглашения о залоге недвижимости, регистрация сделки в органах Росреестра по месту нахождения приобретаемого объекта по ипотеке.
5. Получение свидетельства о собственности с внесением записи об обременении – ипотеке до момента завершения расчетов по банковскому договору в части погашения полностью задолженности.

Преимущества и недостатки

Среди плюсов отмечаются:

1. Возможность страхования кредита от потери работы или трудоспособности. В этом случае при допущении просрочки в связи с наступлением непредвиденных обстоятельств штрафные санкции не начисляются, как и пени. Производит выплаты страховая компания. Это влечет повышение стоимости ссуды, но позволяет избежать финансовых нарушений в будущем. Услуга предоставляется на добровольных началах при согласии заемщика.
2. Оформление ипотечного продукта при отсутствии первоначального взноса, на жилье на вторичном рынке или в строящихся объектах у проверенных застройщиков.
3. Реструктуризация и рефинансирование долга, полученного как в другом банке, так и Уралсибе на выгодных условиях с экономией по общей сумме кредита и уменьшению ежемесячных взносов.
4. Отсутствие комиссий за получение ипотеки и перекредитование по этой программе.
5. «Прозрачные» условия кредита, отсутствие скрытых комиссий и сборов за оформление ссуды.
6. Оформление ипотеки с привлечение средств за счет государственной поддержки.
7. Обширный выбор программ ипотечного кредитования.

Ипотека в УралСиб может быть выдана на вторичное жилье или на новую . Условия выдачи средств зависят от наличия первоначального взноса, возможности использования особых программ, в том числе материнского капитала.

Какую можно получить ипотеку в УралСиб?

На нашем сайте представлено 7 программ. Взять ипотеку в УралСиб можно:

• на готовое и строящееся жилье;
• в рамках программы рефинансирования;
• под залог имеющейся недвижимости.

Есть программы и без первоначального взноса. Клиенты могут воспользоваться акциями и специальными предложениями. Кредитополучателям предоставляется бесплатное юридическое сопровождением сделок по приобретению недвижимости.

Условия ипотеки в УралСиб

Ипотека в УралСиб в 2019 году предлагается по ставкам от 10.5 до 21.5 %. Самые низкие процентные ставки для клиентов партнеров. Получите от 300000 до 50000000 рублей. Срок кредитования составляет от 36 до 360 месяцев.

Минимальный возраст кредитополучателя составляет 18 лет. Итоговая сумма к выдаче зависит от платежеспособности клиента, которая определяется по предоставленным документам. Обязательно нужно иметь:

• стаж;
• гражданство;
• регистрацию на территории нашей страны.

Оформить кредитное предложение можно по двум документам. Менеджер произведет расчет, предложит оптимальное решение. Если хотите самостоятельно выбрать ипотечный кредит в УралСиб, то лучше всего воспользоваться калькулятором нашего сайта. Подайте заявку для предварительного решения, на ее одобрение понадобится от 1 до 3 дней.

Самостоятельно приобрести квартиру может далеко не каждый человек. Высокая стоимость недвижимости вынуждает людей копить деньги десятилетиями. Однако потребность в жилье не исчезает. Уралсиб позволяет приобрести квартиру сейчас, а производить расчет в течение определенного времени. В компании действуют разные тарифные планы, позволяющие воспользоваться большей частью классических жилищных кредитов. Чтобы выбрать подходящий вариант, нужно изучить действующие предложения финансовой организации.

Особенности предложения

Рассчитана на покупку жилья на первичном или вторичном рынке. В первом случае купить недвижимость можно в готовом или строящемся доме. Финансовая организация активно взаимодействует с застройщиками. Это позволяет компании предлагать клиентам более выгодные , чем в иных компаниях. В качестве залога финансовая организация берет приобретаемое жилье или недвижимость, находящуюся в собственности заемщика.

Не так давно в списке тарифных планов организации появилось рефинансирование ипотеки, взятой в другом банке. Это позволяет заемщикам:

• уменьшить процентную ставку;
• пролонгировать срок возврата капитала;
• уменьшить ежемесячный платеж.

Предложение подходит для лиц, которые получили жилищный кредит в другом банке на менее выгодных условиях. Воспользоваться услугой не удастся, если клиент уже допустил просрочку по займу. Услуга доступна только для благонадежных заемщиков. Если человек понимает, что текущие платежи слишком обременительны, и хочет уменьшить их размер, обращаться в банк Уралсиб необходимо до нарушения графика расчета по ипотеке.

Если человек ранее брал кредит в банке Уралсиб и сумел погасить займ без просрочек, он сможет рассчитывать на льготные условия сотрудничества. Аналогичные правила применяются и в отношении клиентов, которые получают заработную плату на карту компании минимум 6 месяцев подряд.

Снизить стоимость займа можно, если покупка недвижимости осуществляется у компании-партнера банка Уралсиб в области ипотечного кредитования.

Действующие тарифные планы

Включает восемь действующих тарифных планов. Сюда входят:

1. Приобретение строящегося жилья . Услуга позволяет получить деньги в долг на возводимую недвижимость. Для оформления займа потребуется предоставить первоначальный взнос в размере от 10%. Ипотека может быть выдана по двум документам. Размер доступной суммы варьируется от 300 тыс. до 50 млн. руб. Расчет с организацией нужно произвести в срок до 30 лет. Величина переплаты начинается от 9,9% годовых.
2. Приобретение готового жилья . Условия выдача денег такие же, как в тарифном плане «Приобретение строящегося жилья». Однако гражданин сможет купить готовую квартиру.
3. Рефинансирование кредитов сторонних банков под залог недвижимости. Решение принимается по паспорту. Банк готов предоставить до 50 млн. руб. без залога и поручителей. Получать согласие финансовой организации, выдавшей кредит, на проведение рефинансирование не требуется. Деньги предоставляются не только для закрытия жилищного займа, но и выдаются для погашения задолженности по потребительским ссудам, автокредитам и кредитным картам. Минимальная процентная ставка – 9,9%.
4. Семейная ипотека. Услуга предоставляется гражданам, у которых имеется 3 и более несовершеннолетних детей. Чтобы воспользоваться предложением, необходимо предоставить первоначальный взнос в размере 50%. Величина займа варьируется 300 тыс. до 50 млн. руб. За использование денег предстоит заплатить от 8,9% годовых.
5. Ипотечные каникулы . Услуга позволяет платить меньше, пока покупаемая недвижимость строится. Чтобы воспользоваться предложением, нужно предоставить первоначальный взнос в размере от 20%. Величина доступного лимита составляет от 300 тыс. до 50 млн. руб. Переплата по займу начинается от 10,5% годовых.
6. Военная ипотека . Предложение позволяет получить не больше 2,1 млн. руб. Сумму можно увеличить до 2,6 млн. руб., если разница между выплатой НИС и реальной стоимостью жилищного займа будет оплачена заемщиком. Решение по заявке принимается в течение 1 дня. Для оформления кредита потребуется два документа. Для закрытия ипотеки разрешается использовать средства материнского капитала. Размер переплаты составит 10,9% годовых.
7. Ипотека . Займ предоставляется без первоначального взноса. Доступная сумма зависит от недвижимости предоставляемой в залог и составляет до 70% от ее стоимости. Минимальный размер лимита составляет 300 тыс., а максимальный – 50 млн. руб. В качестве залога разрешается использовать недвижимость, принадлежащую третьим лицам. Размер переплаты начинается от 12,5% годовых.
8. Ипотека для клиентов партнеров банка Уралсиб . Если гражданин попадает в эту категорию, размер переплаты составит от 9,4% годовых.

Требования к претенденту

Доступна совершеннолетним гражданам, проработавшим на последнем месте работы минимум 6 месяцев. Возраст заемщика не должен превышать 65 лет. Человек обязан иметь регистрацию в регионе присутствия банка. Размер ежемесячного взноса не должен быть больше 60% от дохода заемщика. Уралсиб довольно строго проводит отбор потенциальных клиентов. Во внимание принимаются:

• кредитная история;
• наличие других незакрытых кредитов;
• платежеспособность заемщика;
• размер дохода.

На лояльное отношение со стороны организации могут рассчитывать сотрудники компаний-партнеров.

Необходимые документы

Может быть оформлена . Чтобы получить деньги в долг, человек должен предоставить паспорт и дополнительный документ на выбор. Сюда входит:

• СНИЛС;
• права на управление транспортным средством;
• загранпаспорт;

Список актуален для лиц, которые приобретают недвижимость в многоквартирных жилых домах по договору купли-продажи или участия в долевом строительстве. В иных ситуациях список бумаг может быть расширен. Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы в случае необходимости.

Пошаговая схема оформления ипотеки

Если человеку нужна ипотека в банке Уралсиб, ему предстоит пройти процедуру оформления документов. Для этого необходимо:

1. Подобрать квартиру и выбрать тарифный план в соответствии с индивидуальными особенностями.
2. Подать заявку и дождаться решения банка.
3. Заключить договор с финансовой организацией.
4. Дождаться, пока денежные средства поступят на счет продавца.
5. Получить свидетельство о собственности.

Заявка может быть подана во время личного визита или в режиме онлайн. Действие осуществляется через сайт компании. Чтобы обратиться в банк Уралсиб, заемщику предстоит зарегистрироваться на портале. В режиме онлайн подается только анкета. По заявке принимается . Конечное решение можно узнать уже в офисе банка. Здесь же происходит подписание кредитного договора.

Ипотечный калькулятор Уралсиб Банк позволяет рассчитать сумму ипотеки для физических лиц по данным на 2019 год. Если хотите выбрать самое выгодное предложение ипотеки, купить квартиру в новостройке или другую жилую недвижимость с минимальной переплатой, то обязательно используйте калькулятор.

Уралсиб Банк — крупный российский банк с развитой сетью филиалов и подразделений. Предоставляет полный спектр банковских услуг розничным и корпоративным клиентам. Принимает вклады у физических и юридических лиц. Банку присвоен международный рейтинг B+ агентства Fitch Ratings.

На сегодняшний день Уралсиб Банк предлагает 6 программ ипотечного кредитования.

Приобретение ипотечной недвижимости - это очень серьезный шаг для каждой семьи, поскольку нужно брать на себя обязательства по ежемесячной выплате долга. От того, как грамотно Вы просчитаете ипотеку и как правильно выберите ипотечную программу (под какие проценты, на сколько лет) будет зависеть размер этих платежей.

Наш онлайн калькулятор в автоматическом режиме поможет определить:

• Максимальный размер ипотечного займа
• Размер ежемесячных платежей
• Сумму начисленных процентов по ипотеке за каждый месяц
• Размер общей переплаты в денежном эквиваленте
• Размер общей переплаты в процентах
• Общую сумму выплат по ипотеке за весь период
• Возможность досрочного погашения

Используя эту информацию можно получить полное представление о выбранной ипотечной программе, оценить свои возможности в погашении кредита и выплате долговых отчислений, принять решение о целесообразности оформления ипотеки.

Потенциальным заемщикам (в том числе работникам бюджетной сферы и военнослужащим) банк предоставляет следующие возможности для получения ипотечного кредита:

• С первоначальным взносом
• С поручителем
• С подтверждением дохода
• Без первоначального взноса (взнос 0%)
• Без поручителей
• Без справок о доходах с места работы
• Персональные условия (молодым специалистам или молодым семьям)

При оформлении кредита банк может предложить два варианта выплаты долга: посредством аннуитетных платежей или дифференцированных платежей. Ипотечный калькулятор Уралсиб Банк рассчитывает именно аннуитетные платежи, так как именно они пользуются наибольшим спросом у населения.

Калькулятор это действительно удобный и современный способ расчета всех параметров ипотеки в режиме онлайн. Для точного расчета окончательно определитесь с типом недвижимости.

Ипотечный кредит в Уралсиб Банке можно получить:

• На участок земли под индивидуальную застройку
• На вторичное жилье
• На новостройку
• На возведение частного дома

Уже в отделении банка обязательно спросите у банковского сотрудника, можно ли оформить ипотеку с досрочным погашением, с государственной поддержкой или материнским капиталом. Также напомним, если у заемщика открыта зарплатная карта в банке, это значительно улучшит условия кредитования.

Банк Уралсиб в 2019 году предлагает своим клиентам воспользоваться одним из трех ипотечных предложений, выдаваемых на разных условиях. Далее мы расскажем вам о том, какие предлагаются процентные ставки, и как по ним можно рассчитать на калькуляторе свои платежи и переплату.

Приобретение жилья актуально для каждой российской семьи, которая хочет улучшить свои жилищные условия. Однако, далеко не у всех есть доходы или накопления, которые позволили бы самостоятельно сделать такую дорогостоящую покупку.

Здесь на помощь могут прийти кредитные предложения от различных финансовых компаний, в частности — Уралсиб банка. Очень выгодно, что вы можете заказать экспресс-оценку своей недвижимости в режиме онлайн.

Актуальные предложения на 2019 год

Представляем вашему вниманию перечень действующих сейчас программ:

1. На жилье в новостройках (строящееся) – данный кредит может направляется только на приобретение еще не построенного жилья. Процентная ставка – от 9,9% годовых, первый взнос от 15%, величина кредитных средств составит от 300 тыс. до 50 млн. рубл., период до 30 лет.
2. На готовое жилье на вторичном рынке – позволяет пробрести любую жилую недвижимость на вторичном рынке, включая и загородную. Кредит суммой до 50 миллионов рублей предоставляется под ставку от 9,9% годовых. Период кредитования – от 3 до 25 лет, первый взнос от 15%.
3. Под залог имеющегося жилья — данное предложение подходит тех людей, у кого уже есть в собственности ликвидная недвижимость, но им нужно еще одно жилье, к примеру, вы решили переехать или расшириться. В этом случае кредитование происходит без внесения ПВ, процент начинается от 12,5% в год, предлагают получение от 300 тысяч до 70% от оценочной стоимости на длительный период. Возможен залог недвижимости третьих лиц;
4. Ипотека для партнеров банка — если вы являетесь сотрудником ключевых партнеров банка Уралсиб, то для вас будет предложена ипотека на льготных основаниях. Льгота заключается в пониженной ставке от 9,9% годовых как на готовое, так и на строящееся жилье,
5. Ипотечные каникулы — данной услугой можно воспользоваться в том случае если вы, например, строите жилье и одновременно с этим снимаете квартиру. Процент минимально от 10,9%, ПВ от 20%, выдают до 50 миллионов;
6. Рефинансирование — данное предложение подходит для тех, у кого уже есть действующая ипотечная задолженность на невыгодных условиях. Вы можете переоформить её под сниженную ставку от 10,5% годовых, решение принимается по паспорту, согласие первоначального банка-кредитора не требуется;
7. «Военная ипотека» — также является специализированным предложением, воспользоваться которым могут только , состоящие в НИС не менее 3 лет. Для них будет предложена максимальная сумма ссуды в размере 2,6 миллиона рублей, фиксированные 10,9% годовых, рассмотрение заявки за 1 день, решение по 2-ум документам. Можно использовать МК.

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице .

Оценка недвижимости

Напоминаем, что банк совместно с группой компаний SRG предоставляет своим заемщикам возможность онлайн-заказа для проведения оценочных работ. Все достаточно просто:

1. Вам необходимо оставить заявку на сайте ocenka-uralsib.ru .
2. После оформления заявки, аккредитованный банком оценщик свяжется с вами, после чего проведет осмотр объекта недвижимости в удобное для обеих сторон время.
3. Через 2 дня после осмотра, соответствующий всем требованиям электронный отчет с подписью ЭЦП будет направлен в Банк УРАЛСИБ и на вашу электронную почту. Помимо этого, отчет также будет доступен в Личном кабинете на сайте сервиса.

Если вы запланировали оформить ипотеку в 2019 году, то вам нужно будет обратиться в ближайшее отделение Уралсиб банка для того, чтобы уточнить перечень необходимых для сбора документов и заполнения заявки. Консультацию можно получить по телефону горячей линии 8-800-250-57-57