Банковская гарантия без залога и поручительства. Как получить банковскую гарантию без залога

Получить банковскую гарантию
от 3000 руб.

Отправить заявку

Для многих предпринимателей банковская гарантия является одним из необходимых и незаменимых документов при подаче заявки на участие в гос. закупках. Банк выступает гарантом, что предприниматель (участник тендерных закупок) выполнит все возложенные на себя обязательства по выполнению контракта. Некоторые заказчики требуют предоставить банковскую гарантию еще при подаче заявки на участие в конкурсе или аукционе. Таким образом, заказчики перестраховывают себя от недобросовестных предпринимателей. Банковские гарантии получитьлюбые предприниматели, но некоторые могут столкнуться с определенными трудностями.

Банковская гарантия. Как получить

Получить банковскую гарантию в банкедля компаний, которые имеют большой опыт и хорошую репутацию не сложно. Но для малоопытных юридических и физических лиц которые только начали развивать свой бизнес при получении банковской гарантии может возникнуть масса трудностей:

Банки гаранты, для перестраховки, требуют предоставить залог. В качестве залога рассматривается:

залог имущества (движимого, недвижимого);
залог денежных средств.

Для получения банковской гарантии потребуется предоставить пакет документов;
На рассмотрение заявки о предоставлении банковской гарантии банку потребуется до 2 недель (что не совсем подходит предпринимателям, которые поздно приняли решение участвовать в госзакупках);
Банки гаранты зачастую требуют вознаграждение за свои услуги, процент которых сильно завышен. Что не совсем подходит клиенту.

Поэтому поиск быстрых инвестиций может затянутся, что приведет к потере выгодного крупного государственного контракта.

Как получить банковскую гарантию без залога

Банковская гарантия получить без залогаее вполне выполнимая миссия. Но при оформлении банковской гарантии имеются некоторые особенности. Клиенты должны понимать, что когда банк гарант выдает безотзывную банковскую гарантию, то он идет на определенный риск, риск заключается в том, что при невыполнении клиентом своих контрактных обязательств именно банку придется выплачивать компенсацию, которая в полном объеме должна удовлетворить заказчика. Компенсации выплачиваются банком из резервного, уставного фонда. Банковская гарантия без залога получить возможно если у компании все показатели (финансовые включительно) безукоризненно высоки.

Гарантии банковские без залога вполне реальны, но для этого финансовому учреждению необходимо проверить и убедится в том, что компания клиент является стабильным деловым партнером, имеет хорошую репутацию. Банковские гарантии без залога и обеспечения выдаются после максимально глубокой проверки и анализа службой безопасности банка. Банковская гарантия без обеспечения и залога оформляется банком, в кратчайшие сроки, но под существенно более высокие проценты.

Получение банковской гарантии в банке

Банковскую гарантию получить можно всем желающим, которые приняли решение развивать свой бизнес и наращивать мощности своего производства принимая участие в тендерах гос. закупок. Банковские гарантии без обеспеченияможно оформить без особых проблем, но необходимо помнить о некоторых нюансах:

Банковская гарантия юридическим лицам без залога и поручителей выдается любым финансовым учреждением. Но лучше всего сделать банковскую гарантиюименно в банке, который зарегистрирован в Министерстве Финансов России, и находится в топ 10 банков Центробанка России, именно такая беззалоговая банковская гарантиясчитается подлинной.
Банковская гарантия без обеспечения - это большой риск для банка, поэтому необходимо предоставить полный пакет документов, который подтвердит благонадежность и финансовую платформу клиента. Ведь на самом деле беззалоговая гарантия- это своеобразный кредит, только с более тщательным и углубленным изучением риска.

Получить банковские гарантии возможно только после тщательной, максимально глубокой проверки. На это у банка может уйти около трех недель. А ведь иногда, на получение банковской гарантии у компании есть только пара дней.

Банковская гарантия залоговая

Банковская гарантия залогаболее осуществимая задача. Для ее оформления потребуется меньше времени и документов. Но при этом банк все равно проведет определенную процедуру изучения:

Благонадежности;
Уровень развития;
Финансовые возможности;
Задолженности и прочее.

При условии полной благонадежности, и выполнения всех требований фин. учреждения выдается залоговая банковская гарантия.

Залоговые банковские гарантии как получить?Залоговую банковскую гарантию можно получить, если предоставить:

Депозит;
Недвижимость или другие материальные ценности.

Залоговая банковская гарантия как сделать? Для этого необходимо обратиться в финансовое учреждение – банк, который зарегистрирован Министерством финансов России и находится в топ Центробанка России. Залоговая банковская гарантия продукт не новый, и имеет большую популярность среди предпринимателей для привлечения быстрых инвестиций. Залоговая банковская гарантия гораздо выгоднее чем:

Кредит;
Беззалоговая банковская гарантия.

Данный финансовый продукт исключительно выгоден для компаний, так как проценты, выплачиваемые банку существенно ниже, чем при выплачивании кредита. Гарантируется возвращение предоплаты (аванса).

Как получить банковская гарантиябыстро интересует многих. Для оформления необходимо обратиться в:

Солидный банк;
Брокерскую контору.

Солидный банк, который включен в реестр топ банков Центробанка России. Собрать необходимый пакет документов. Банк проведет проверку и оформит банковскую гарантию. На обсуждение и предоставление банковской гарантии. Может уйти до 10 рабочих дней. Процедура та же, что и при оформлении беззалоговой банковской гарантии, кредитования по банковской гарантии.

Но для быстрого оформления лучше обратится в брокерскую контору, которая напрямую сотрудничает с солидными банками. Именно финансовые консультанты владеют полной информацией о всех предложениях и других финансовых продуктах. Брокерские компании подберут самые выгодные условия, с низкой процентной ставкой, которые подойдут именно Вам. Для этого консультанты постоянно изучают рынок предложений, сравнивают, анализируют. При подаче заявки на оформление банковской гарантии, клиенту предоставляется личный консультант, который поможет заполнить все нужные документы. Финансовый консультант на протяжении всего времени оформления будет заниматься только Вашей заявкой.

Такое сотрудничество будет одинаково выгодно для двух сторон. Как правило брокерские конторы берут за свои услуги процент от банковской гарантии. Но при этом помогают правильно оформить документы, что существенно снижает риск получить отказ по заявке от банка. Рекомендуют, к какому финансовому учреждению обратиться и оформить банковскую гарантию на более выгодных условиях для клиента. Для оформления через брокерскую фирму необходимо предоставить полный пакет документов. Срок обработки информации по Вашей заявки составит до 7 рабочих дней.

Как известно, для того, чтобы получить банковскую гарантию, требуется предоставить гаранту целый перечень документов. В состав оного входит информация о наличии собственности или недвижимости, которая может быть отдана в качестве залога. И хотя банки часто отказывают в выдаче гарантии, если обеспечение отсутствует, банковская гарантия без залога и обеспечения всё-таки возможна.

Получение гарантии без залога

Позволяет существенно снизить риски невыполнения обязательств исполнителем. Для получения документа клиент должен обеспечить залог. В качестве залога может выступать не только недвижимость, но и любые другие активы, которые банк посчитает ликвидными. Тем не менее, некоторые организации могут выступить в качестве гаранта и без наличия обеспечения.

Банковская гарантия без залога может быть выдана банком или другой организацией, обладающей необходимыми разрешениями на определённых условиях. Каждый случай рассматривается отдельно и требует особого внимания. Однако нужно помнить: невозможно получить банковскую гарантию без залога в течение суток. Скорее всего, такая гарантия окажется нелегитимной. Подобное явление, к сожалению, не редкость в современном мире бизнеса. В этом случае принципал может потерять право участия в государственных тендерах на два года.

Конечно, более предпочтительный вариант. Заключая же договор банковской гарантии без залога, гарант берёт на себя все риски, связанные с выплатой средств принципалом, в случае срыва договорённостей. Компенсировать такой риск банк может лишь комиссионным доходом, который формируется при получении клиентом гарантии. Выдавая гарантию без залога, банк должен удостовериться в платёжеспособности принципала.

Предоставление банковской гарантии вместо денежного залога при участии в тендерах и подписании госконтрактов удобно большинству исполнителей. Онлайн-сервис TenderHelp специализируется на выдаче банковских гарантий без залога.

По закону для участия в торгах и заключения госконтрактов исполнителю требуется внести денежный залог либо предоставить банковскую гарантию. Многие компании выбирают второй вариант, чтобы не выводить из оборота свободные средства. Но некоторые кредитные организации требуют внесение залога для выдачи банковской гарантии. И это сводит на нет плюсы использования банковской гарантии для участия в торгах на подписание государственных контрактов. Однако возможность получить банковскую гарантию без залога существует.

Документы для получения гарантии без залога

Банку важно убедиться в надежности компании и в том, что если придется выплачивать деньги по банковской гарантии, банк сможет затем взыскать их с принципала (исполнителя контракта). Банк-гарант вправе самостоятельно определять список необходимых документов и требования к принципалу, поэтому в разных кредитных организациях они отличаются. В пакет основных документов для получения банковской гарантии без залога обычно входят:

учредительные документы организации,
выписка из ЕГРЮЛ,
бухгалтерская отчетность компании,
документы, подтверждающие отсутствие задолженностей по налогам и страховым взносам во внебюджетные фонды,
налоговая декларация за последний отчетный период с отметкой ФНС РФ о получении.

Также могут потребоваться поручительства других юридических лиц, положительный опыт исполнения государственных контрактов, данные об активах и заемных средствах компании, подтверждение отсутствия задолженностей по зарплате сотрудникам и т. д.

Получение банковской гарантии без залога с помощью онлайн-сервиса TenderHelp

Заявки и все документы для получения гарантии без залога в онлайн-сервисе TenderHelp подаются в электронном виде. Состав пакета необходимых документов зависит от банка-гаранта, суммы и срока действия гарантии. Требования к пакету документов прозрачные и разумные, ознакомиться с ними вы можете в разделе https://сайт/docs

После подачи заявки и автоматической проверки пакета документов банковская гарантия выдается в электронном виде течение 1-3 дней. При необходимости можно заказать курьерскую доставку бумажного экземпляра гарантии.

Законы №44-ФЗ и №223-ФЗ регулируют взаимоотношения бюджетных организаций и структур, доля государства в собственности которых более 50%. Участие коммерческих фирм в закупках самостоятельно и отдельно не регулируется законами, но правила проведения коммерческих закупок коммерческими структурами существуют и несколько отличаются от тех, которые установлены №223-ФЗ.

Как проводят коммерческие закупки

Не существует единых норм и правил проведения коммерческих закупок, они разнообразны, что и отличает их от государственных процедур. Периодически Минэкономразвития публикует рекомендации по их организации и проведению, но они не обязательны для исполнения. Регулирующим документом проведения коммерческих закупок является ГК РФ.

Коммерческие закупки проводят в следующих основных формах:

конкурентные переговоры,
конкурсы,
запросы предложений и цен,
тендеры,
аукционы.

Организатором указанных форм закупок вправе выступить любая коммерческая фирма. Поскольку строгих правил и ограничений в этой сфере нет, многие коммерческие организации пользуются этим удобным и эффективным способом выбора партнеров и исполнителей.

Организаторы коммерческих закупок требуют от участников обеспечение исполнения контракта надлежащим образом в виде денежного депозита или коммерческой банковской гарантии.

Виды гарантий коммерческих

По аналогии с госзакупками в коммерческих закупках востребовано несколько видов коммерческих банковских гарантий. Они обходятся исполнителям дешевле денежных депозитов или кредитов и сокращают до минимума риски в коммерческих сделках.

Коммерческая платежная гарантия используется при расчетах за полученный товар или предоставленную услугу.
Авансовая коммерческая гарантия. Если принципалом не будут исполнены обязательства, банк гарант возвратит бенефициару сумму аванса.
Гарантия по исполнению обязательств. Ее отличие от авансовой в том, что бенефициару возвращается банком-гарантом указанная в контракте сумма, а также сумма штрафов и начислений при некачественном исполнении условий договора или при неисполнении их в установленный договором срок.
Тендерная коммерческая гарантия. Она обеспечивает покрытие рисков организатора тендера, если участник откажется от предложения, от заключения контракта или если заказ после окончания тендера будет отменен его участником.
Консорциальная (синдицированная) коммерческая банковская гарантия используется в очень крупных сделках. В ее выдаче принимает участие несколько банков или иных финансовых организаций, которых объединяет (консолидирует) банк-гарант.
Кредитная коммерческая гарантия используется для обеспечения обязательств принципала в кредитных операциях.

Коммерческие гарантии могут быть и других видов, например, таможенные, налоговые. Все коммерческие гарантии подразделяют на контргарантии и прямые. В простых гарантиях банк гарант берет обязательства перед бенефициаром, а в контргарантиях банк по поручению принципала выставляет встречные обязательства перед другим банком по поручению принципала.

Наиболее распространены в коммерческих сделках гарантии авансовая и исполнения договорных обязательств. Размер авансовой гарантии равен сумме планируемого к перечислению аванса. Если условия договора будут нарушены, покупателю банк-гарант вернет предоплату, возместив ему все финансовые убытки. По мере исполнения условий контракта сумму банковской гарантии уменьшают на определенную величину.

Банковские гарантии исполнения условий контрактов должны быть оформлены в соответствии с требованиями ст. 368–379 ГК РФ. Банки вправе при оформлении гарантий выставит принципалам дополнительные требования к перечню предоставляемой информации и обеспечению самой гарантии.

Стоимость гарантий определяется банками и составляет от 2 до 10% их суммы в зависимости от вида, срока, репутации компании-принципала.

Преимущества

Гарантии позволяют заказчикам минимизировать риски при заключении коммерческих сделок. В этом случае соблюдение условий сделок контролируют банки-гаранты.

Использование коммерческих гарантий позволяет компаниям расширить клиентскую базу, повысит свой статус, открыть новые перспективы своего бизнеса, привлечь к сотрудничеству более крупные и солидные компании.

Экономия времени и средств. Гарантия позволяет избежать длительных судебных разбирательств с контрагентами, тратить дополнительные средства. Урегулированием споров займется банк-гарант, который затем выставит принципалу регрессные требования.

Коммерческая банковская гарантия - один из наиболее выгодных финансовых инструментов, которые предоставляют возможность компаниям урегулировать экономические отношения и обеспечивать благоприятный климат для сотрудничества.

Почему выгодно оформить коммерческие банковские гарантии у нас?

Мы давно и успешно предоставляем финансовые и юридические услуги, в том числе, оформляем банковские гарантии различных видов.
Наши специалисты работают оперативно. Срок оформления гарантии составляет 3–5 дней.
Оформляем банковские коммерческие гарантии без обеспечения (депозита, залога, открытия расчетного счета) только под поручительство собственников бизнеса.
Мы работаем на территории всей России и предоставляем услуги по вполне умеренным ценам.

Оформите заказ на нашем сайте или позвоните по телефону.

Срок оформления - 1-5 дней

Срок действия - до 5 лет

Сумма гарантии - от 50.000 до 1.500.000.000 рублей

Стоимость оформления - от 2.000 рублей

Согласно 44-ФЗ, 185-ФЗ (615-П), 223-ФЗ, коммерческие

Все виды банковских гарантий от Вашего Личного Финансиста

Обращайтесь! Мы поможем получить банковскую гарантию в минимальные сроки, по оптимальной цене и на выгодных условиях.

Что такое банковская гарантия? Это поручительство, которое выдаёт банк за своего клиента. Если клиент не может выполнить взятые на себя обязательства перед кредитором, то банк отвечает по долгам заёмщика в размерах, оговоренных в выданной банковской гарантии.

Для каких целей вы можете получить банковскую гарантию?

Обеспечение заявок на участие в аукционах, конкурсах, торгах. Наличие банковской гарантии подтверждает, что победитель тендера выполнит обязательства по договору, подписанному с заказчиком. Размер такой гарантии не более 5% от общего объёма контракта.
Обеспечение исполнения государственного контракта. Банковская гарантия выдаётся победителю торгов с целью заключения контракта. В случае если клиент не выполняет обязательства, банк берёт на себя исполнение условий договора.
Обеспечение возврата авансовых платежей. Гарантия выдаётся в случаях, когда контракт предусматривает получение аванса. Размер банковской гарантии не более 10% от общего объёма контракта.
Обеспечение коммерческого контракта. Гарантия выдаётся для заключения контрактов с зарубежными или российскими фирмами. При невыполнении условий договора обязательства по контракту берёт на себя банк.

У нас получать банковскую гарантию выгодно! Почему?

100% легальность;
без залогов, поручителей, открытия счетов;
оформление не более 1-5 рабочих дней;
минимальный срок рассмотрения заявок;
только прямые банковские тарифы, без наценок и дополнительных процентов + оплата наших услуг;
большой выбор кредитующих организаций с огромной филиальной сетью - это сокращает время на получение документов.

Получить банковскую гарантию очень просто!

Заполните электронную форму и пришлите отсканированных копии документов. Мы немедленно начнём работать по вашей заявке.

Отправьте прямо сейчас!

Наши банковские гарантии:

проходят любые проверки, в том числе и Центрального Банка РФ;
имеют любой номинал обеспечения.

Этапы получения банковской гарантии

Вы заполняете онлайн-заявку в электронной форме и отправляете ее нам с запрашиваемыми документами.
Мы оперативно отправляем ваши документы в банки.
При положительном решении банка, мы направляем вам список необходимых документов и размер оплаты (зависит от суммы обеспечения, видов работ, сроков контракта, вашего финансового положения).
Вы отправляете в наш адрес электронные копии документов. Внимание! Мы сотрудничаем с банками, которые рассматривают документы в кратчайшие сроки.
Всего 3-5 дней и вы получите подтверждение от одного или нескольких банков о том, что они готовы выдать вам гарантию. Если будут нужны дополнительные документы, мы немедленно сообщим вам об этом.
Вы получаете счёт на оплату и проект банковской гарантии, утверждаете его у заказчика, производите оплату и отправляете подтверждающие документы нам. Мы работаем только официально! Вы переводите оплату непосредственно в банк за БГ и оплачиваете наши комиссионые.

Немедленно после подтверждения оплаты и проекта банковской гарантии, оригиналы документов получает лично в банке генеральный директор или по нотариально оформленной доверенности на уполномоченное лицо (в редких случаях)

Вся процедура предоставления банковской гарантии займёт от 1 до 5 дней (с момента получения полного пакета документов для предоставления в банк).

Большинство банковских гарантий, полученных с нашей помощью, являются беззалоговыми и не требуют дополнительных обеспечений.