С любой банковской карты «Сбербанка» можно запросто украсть все деньги. Вот так воруют деньги с банковских карт

В настоящее время уровень интернет-преступности только набирает обороты. В новостных изданиях постоянно можно слышать упоминания о том, как взламываются сайты, у людей могут украсть счета и данные с банковских карт. От этого не застрахован практически никто: ни рядовые пользователи банковских услуг, ни лица, занимающие высокие должности.

Ниже представлена инструкция о том, что делать, если украли деньги с карты Сбербанк, куда обращаться за помощью в такой ситуации.

Практически каждый клиент Сбербанка свободно пользуется личным кабинетом или мобильным приложением на смартфоне. С его помощью вы можете отслеживать все операции, связанные с вашим счетом. Также на ваш мобильный номер, который привязан к карте, постоянно приходят СМС-сообщения с информацией о снятии средств или пополнении баланса тем или иным способом. С помощью описанных сервисов вы можете контролировать все транзакции. Если вы заметили подозрительную операцию, значит доступ к вашему счет украли мошенники.

Итак, что делать, когда взломали карту Сбербанка? Для начала вам необходимо убедиться в том, что вы не совершали операцию, о которой говорится в сообщении, а средства действительно украли. Если деньги украли, и списание произошло без вашего ведома, тогда действуйте следующим образом:

1. первым делом нужно самостоятельно заблокировать карту Сбербанка с помощью отправки СМС-сообщения с того же мобильного номера на номер 900. Помните, что данная функция доступна только тем, у кого подключено обслуживание «мобильный банк»;
2. в поле для текста сообщения наберите следующее: БЛОКИРОВКА *последние 4 цифры номера карты* *причина блокировки карты* (без звездочек);
3. причина блокировки указывается следующим образом: цифра 1 – утеряна, 2 – забыта в терминале или банкомате, 3 – любая другая причина;
4. если в ответ пришла СМС с текстом, в котором говорится, что счет не может быть заблокирован, отправьте повторное сообщение на этот же номер.

Точно такую же операцию можно сделать при помощи Сбербанк Онлайн. Защитить банковскую карту Сбербанк от мошенников можно следующим образом:

Если по какой-либо причине у вас нет возможности выполнить действия с СМС или личным кабинетом, то воспользуйтесь номером горячей линии 8-800-555-55-50. Расскажите оператору про причину блокировки, назовите свои данные и дождитесь проведения операции.

Теперь вы можете спокойно выдохнуть – больше никто не сможет снять деньги со счета без вашего участия. А те средства, которые взломщики украли, вы сможете вернуть через банк. Но что делать дальше?

Как вернуть украденные средства?

Следующий этап – это посещение отделения банка и написание заявления. После блокировки счет будет заморожен, и никакие средства с него пропасть не смогут. Однако клиенту необходимо убедиться в том, что ему возместят убытки. Поэтому поступайте следующим образом:

• отправляйтесь в ближайшее отделение Сбербанка;
• пишите заявление, форму вам подскажут сотрудники. В заявлении обязательно необходимо указать все обстоятельства до мельчайших деталей, чтобы сотрудники могли получить полное представление;
• сдайте обращение. В ответ вам выдадут его номер, по которому можно отслеживать решение по вашему вопросу;
• если вы хотите ускорить процесс, то можете продублировать запрос через поддержку на официальном сайте учреждения.

Если вы сможете убедить учреждение в том, что непричастны к взлому и переводу денег, тогда банк вернет вам средства после того, как вы восстановите счет или заведете новую банковскую карту.

Чтобы защитить деньги на банковской карте Сбербанка, достаточно просто выполнить блокировку. Но вернуть средства без заявления и разбирательства в банке у вас не получится. Давайте разберемся, что необходимо сделать, чтобы защитить кредитную карту Сбербанка от мошенников и избежать неприятных и затяжных процедур по возврату средств:

• никогда не передавайте информацию (пин-код, номер) третьим лицам;
• не подтверждайте сомнительные смс-сообщения, приходящие на ваш телефон;
• если вы пользуетесь личным кабинетом, то придумайте сложный пароль и запишите его отдельно. Также не сохраняйте данные для авторизации на чужих компьютерах.

Остановимся подробнее на последнем пункте.

Как обезопасить мобильный онлайн банк Сбербанка?

При регистрации в онлайн-банке, вам выдаются логин и пароль, которые сгенерированы системой. Несмотря на это, клиентам предоставляется возможность изменить пароль самостоятельно. Рекомендуем сделать это сразу же после того, как вы зарегистрировались. Сделать это можно в настройках личного кабинета. Если у вас украли деньги с карты Сбербанка через мобильный сервис, то задумайтесь над паролем для приложения (его также можно установить отдельно). Если ваш телефон украдут, то воспользоваться мобильным банком не смогут.

Также при потере мобильного телефона автоматически увеличивается риск потери средств со счета. В таком случае снятие будет вполне законным, поскольку использовался ваш номер. Доказать вину злоумышленников будет гораздо сложнее. Если у вас украли мобильное устройство, то незамедлительно заблокируйте сим-карту через оператора. Также некоторые модели смартфонов можно заблокировать через официальный сервис, как, например, устройства Apple.

Что делать, если взломали Сбербанк Онлайн?

Если вы потеряли доступ к личному кабинету, то незамедлительно необходимо обратиться в службу поддержки для решения данного вопроса. Также нужно быстро заблокировать счет, чтобы злоумышленники не смогли вывести деньги на сторонние ресурсы. Теперь вы знаете, как вернуть деньги, украденные с карты Сбербанка, а также как защитить карту Сбербанка в интернете, чтобы ее не украли и не своровали с нее ваши деньги.

Своих клиентов. К сожалению, не все банки с ней справляются. Клиенты Сбербанка, крупнейшего в стране финучреждения, часто жалуются, что с их карточек незаконно «списывают» деньги, причем банк не торопится их возвращать. Увы, в большинстве случаев, утопающие могут спасти себя только собственными силами. Но для этого надо знать, как орудуют мошенники.

Обман пенсионеров

Мошенники знают, что легче всего обмануть пенсионера или ребенка , поскольку именно эти категории населения являются самыми доверчивыми, их проще заставить выдать нужные данные .

Следующий отзыв мы нашли на одном из банковских сайтов:

«Уважаемый Сбербанк! Прошу помочь разобраться в такой ситуации: моя знакомая ФИО, блокадница, ветеран войны, стала жертвой аферистов при явном попустительстве (возможно, и при содействии) работников вашего банка.

Смысл следующий: недавно ей позвонили будто бы из службы социальной защиты и сказали, что ей положена компенсация за купленные ранее лекарства, и эту компенсацию ей переведут на карту Сбербанка. Для этого пенсионерку попросили продиктовать номер пластика, что она и сделала. Через день ей позвонили уже будто бы из вашего банка и сказали, что для денежного перевода необходимо подключить интернет-банк и привязать к телефонному номеру, который ей продиктовали. Она все выполнила, сходив в отделение Сбербанка.

Спустя какое-то время нашу знакомую пригласили в офис Сбербанка для разбирательства относительно движения денег на счете. Выяснилось, что со сберкнижки вся сумма была переведена на ее карту, а потом деньги потерялись на карточных счетах нескольких других пластиков. Учитывая, что переводы были довольно крупными (на 200000 и 300000 рублей), при осуществлении которых финорганизация должна звонить клиенту, чтобы подтвердить транзакцию, а также то, что в Сбербанке отказались представить по требованию картодержателя выписку со счета, мы не исключаем, что банк пытается утаить факт халатности сотрудников (как минимум). Но шансы на то, что пожилой женщине вернут сбережения, малы, поскольку она сама сообщила злоумышленникам свои данные.

Хотелось бы заметить, что в год семидесятилетия Победы подобная ситуация является особенно кощунственной и нелепой по отношению к человеку, который действительно заслуживает особой заботы и внимания со стороны нашего Государства и государственных учреждений (больше половины акций Сбербанка России принадлежат ЦБ, а это значит, что именно государство опосредованно контролирует крупнейший коммерческий банк страны)».

Рекомендация : никогда и никому не сообщайте данные своего пластика. А подключение к системе интернет-банкинга номера вашего мобильника как раз и осуществляется для того, чтобы сберечь ваши средства. Потому просьба подключить к онлайн-банку любой посторонний номер является явным признаком мошенничества.

СМС с номера 900

Мошеннические схемы по смс очень распространены, аферисты научились подделывать настоящие сообщения «Сбера», которые клиенты обычно получают, подключившись к мобильному банку.

Вот отзыв одного из клиентов:

«Сегодня мне пришла странная эсэмэска! В сообщении присутствовал и код операции, и ФИО отправителя, и несколько цифр карты. Мол, зачислен 1 рубль. Через час поступает еще смс с таким же зачислением на один рубль и текстом: «на ваш счет ошибочно зачислено 100000 рублей, срочно позвоните на номер 8903ХХХХХХХ». И еще вдогонку зачисление на рубль с текстом: «иначе обращаюсь в милицию».

Рекомендация : нет сомнений, что эти sms пришли от аферистов. О зачислении на счет любых денег клиент обязательно узнает при помощи мобильного банкинга или от оператора финорганизации. Скорее всего, с мобильного счета картодержателя после его звонка будут списаны средства, вероятно, большие, или злоумышленники могут что-то предпринять, чтобы выпытать информацию о банковской карте . Поэтому клиенты Сбербанка не должны реагировать на такие сообщения – отвечать по смс или звонить по указанному телефону. Надо просто незамедлительно сообщить в кредитное учреждение о таких мошеннических действиях, чтобы банкиры приняли ответные меры.

Скимминг банковских карт

Скиммер – считывающее устройство, которое мошенник устанавливает на банкомат, чтобы потом создать дубликат пластика и снять с него деньги. Наряду с дубликатом магнитной полосы жулики стремятся заполучить pin-код, обычно с помощью микроскопической камеры. Но и без кода данные карточки можно использовать для вывода с нее денег.

К сожалению, огромная банкоматная сеть Сбербанка имеет и обратную сторону – количество людей, которые решают покуситься на средства клиентов крупнейшего отечественного банка, тоже огромное. Конечно, чип на карточке должен защитить от скиммеров, поскольку его очень сложно скопировать. Все российские карты сегодня оснащаются именно чипами, но не все ATM их считывают.

В большинстве аппаратов Сбербанка можно снять средства с дубликата карточки без чипа. А если не получается снять деньги по дубликату пластика, аферисты могут подключить собственный телефонный номер к мобильному банку, проникнуть в интернет-банк и получить одноразовые коды для подтверждения операций.

Вот отзыв одной клиентки Сбербанка:

«Я была на службе, когда мне поступило сообщение о блокировке моего пластика Visa. Я сразу же позвонила в «Сбер», и мне сказали, что карточка заблокирована из-за потенциальных мошеннических действий. Естественно, я отправилась в банк, подала заявление о перевыпуске и успокоилась. Об исчезновении денег я узнала через два дня, обнаружив, что на карточке «Моментум» появились 149000 рублей, которые я успела снять. Злоумышленники закрыли депозит на сберкнижке (при этом банк снял комиссию 9435 рублей за досрочное прекращение договора по вкладу «Управляй») и перечислили 413287 рублей на карту Momentum, из которых сняли пять раз по 3000, затем сняли 100000, потом 150000 рублей - всего исчезло 265000 рублей…».

К счастью, во многих подобных ситуациях Сбербанк все же возмещает деньги владельцу. Но эта процедура может длиться до полугода.

Рекомендация : пользуйтесь банкоматами в отделении финучреждения, а не в магазинах или на улице. Предварительно осмотрите устройство – если на нем что-то шатается или заметны следы клея, лучше его не использовать (а для предупреждения других преступлений сообщите о своих подозрениях банку). При вводе ПИНа прикрывайте кнопки рукой. При малейших подозрениях, что пластик скомпрометирован, звоните в кредитную организацию и блокируйте его.

Письма счастья

Распространенный пример фишинга : клиент получает письмо от банка по емейлу, проходит по ссылке и попадает на веб-ресурс, очень похожий на сайт банка. Пароль и логин тут же переходят к злоумышленникам, а деньги отправляются в их карманы. Подмена странички входа в онлайн-банк может случиться, если смартфон или компьютер заражен вирусами.

Многие клиенты (пенсионеры, «зарплатники») иногда слабо подкованы технически, поэтому их проще запутать, чтобы выудить нужную информацию. Но имеется и другая причина.

Если знать номер карточки и телефонный номер, к которому она привязана, есть возможность снова зарегистрироваться на сервисе Сбербанк Онлайн – злоумышленнику остается лишь получить коды из sms. Создав шаблон платежа, можно выводить по нему средства без смс-подтверждения. Опаснее всего то, что через интернет-банк жулики получают доступ не только к карточным счетам, а ко всем.

Рекомендация : чтобы не повстречаться с мошенниками в Сбербанк Онлайне, будьте максимально бдительны. Заходя на сбербанковский сайт, надо проверить безопасное соединение, которое можно найти в строке https://. Кроме того, если при входе в онлайн-банк, помимо логина и пароля, нужно ввести еще что-нибудь – то это фальшивый сайт.

Мобильная опасность для клиентов банка

В «Сбере» одной из самых эффективных линий защиты денег клиентов является мобильный банк – когда вы получаете смс-информирование о каждой транзакции и можете давать короткие команды на особые номера для осуществления платежей (за телефон, переводы между картами и прочее). Мобильный банк придется подключить и тем, кто хочет иметь доступ к интернет-банку. Защита карты производится с помощью УДБО, связывающего все счета клиента и привязывающего их к номеру мобильника.

Вот тут обычно и кроется главная опасность. Любой, кто получит доступ к телефонному номеру клиента или, к примеру, привяжет к его мобильному банку свой номер, сможет безнаказанно и тайно выводить деньги со счета. При этом эсэмэски с паролем (а иногда даже эсэмэски о снятии денег) к законному хозяину счетов могут не поступать. Часты случаи, когда банковский клиент меняет номер сотового, но при этом не отвязывает от него мобильный банк. И когда этот номер переходит к другому владельцу, тот получает возможность спокойно воровать средства со счета. Но самая главная опасность мобильного банка – это то, что с его помощью можно выводить большие суммы со счета, при этом даже не требуется знать номер карточки.

Рекомендация : к сожалению, после хищения средств посредством мобильного банка Сбербанк возвращает деньги крайне редко, потому что считает подтверждение кода по sms вашим согласием на операцию. Поэтому нужно следить за своими деньгами самостоятельно, при любом подозрении на снятие звонить и блокировать карту, после чего разбираться с банком, выясняя, в чем дело. Если мобильный банк имеет привязку к незнакомым вам номерам, пишите заявление об их отключении. Случается, что банкиры после поступления заявления забывают отключить мобильный банк, и деньги продолжают утекать к злоумышленникам. В этой ситуации вы можете вернуть потерянное, если докажете кредитной организации, что писали заявление, но услугу так и не отключили.

Деньги, хранящиеся на банковской карте, необходимо дополнительно защищать, так как вместе с развитием технологий повышается и мастерство мошенников. Существует несколько вариантов злоумышленных действий. Как поступить в случае, если мошенники украли деньги с карты Сбербанка, завладели конфиденциальной информацией или завладели картой - тема статьи.

Как осуществляется кража денег с карты?

Но также деньги можно снять с карточного счета, не имея карту. Мошеннических операций такого рода несколько:

1. Фишинг. Компьютерное преступление, которое основывается на принципах социальной инженерии (метод, использующий слабости человека). Мошенники, оперируя спам-технологиями, воруют у пользователей конфиденциальную информацию. Таким образом можно украсть номера счетов, пароли, коды, идентификаторы, PIN-коды. Обладая такой информацией, мошенник легко может воспользоваться деньгами. В этом случае вор не снимает средства, он расплачивается ими в онлайн-магазинах.
2. . Распространенный вид мошенничества, основанный на использование различных устройств. Например, имея скиммер, преступник может прикрепить его к принимающему слоту и получить все данные по карте: номер, PIN и CVV код, дату действия, защитный чип. Обладая такой информацией, мошенник дублирует карту и использует ее для снятия денег со счета.
3. Шимминг. Это разновидность предыдущего вида мошенничества. В этой мошеннической операции применяются не громоздкие скиммеры, а гибкая плата. А в остальном воровство информации с карты происходит схожим образом.

Ответственность за кражу денег с карты Сбербанка

Меры безопасности при использовании банкомата

• выбирать надежный аппарат самообслуживания. Не стоит снимать деньги в маленьких придомовых магазинах, где нет должной охраны, на улицах, в местах большого скопления народа;
• прежде чем вставить карту в специальный отсек, следует убедиться, что в нем нет каких-либо незнакомых, дополнительных устройств;
• активируя карту с помощью PIN-кода, внимательно следить, чтобы посторонние не смогли увидеть цифры ввода;
• если с банкоматом что-то не так (сбои в программе, нетипичная работа), лучше не использовать его. Если он завис во время проведения операции, необходимо сразу же набрать номер Контактного центра и уведомить об этом.

Сбой систем банка или воровство

• набрать номер горячей линии (на каждом банкомате он есть) и озвучить проблему (деньги списаны, но остались в банкомате);
• если использовался банкомат от Сбербанка, деньги вернут после инкассации. На это уйдет немного времени;
• если же банкомат «не родной», процесс возврата денег затянется. Но в любом случае средства вернутся на счет.

Интернет-мошенничество. Как защитить карту от кражи денег?

• Спам . Электронная реклама становится опасной, если она - часть фишинга. Проводя фишинговую атаку, мошенник обманным путем получает информацию о номерах карт, паролях, идентификаторах, PIN-кодах и пр., и использует ее в злоумышленных целях.
• Вирусы . Если на компьютере не установлен антивирус, мошенник легко завладеет секретными сведениями.
• Фальшивые анкеты . Просят зарегистрироваться в программе лояльности или получить скидку, заполнив анкету.
• Перенаправления . Пройдя по ссылке, можно попасть на фальшивую странницу Сбербанка, где предлагают авторизоваться, введя всю конфиденциальную информацию.

Можно ли вернуть деньги похищенные с карты Сбербанка?

Обезопасить себя несложно, если придерживаться основных правил серфинга в интернете, быть внимательным и пользоваться хорошим антивирусным обеспечением. К примеру, не стоит переходить на посторонний сайт, видя привлекательное предложение. Лучше авторизоваться в Личном кабинете и там получить нужную информацию.То же самое касается ввода секретных данных. Банковские работники всегда предупреждают о том, что они не просят клиента сообщать им PIN-код и другие сведения о карте.

Кража денег с карты с использованием номера телефона владельца

Как доказать то, что деньги были украдены

• обратиться в отделение с заявкой о несогласии с транзакцией;
• обратиться в полицию;
• уточнить детали операции у оператора связи.

Преимущества страхования банковской карты

Страховка карты защищает от таких случаев:

• кражи карты, PIN-кода и снятия денег;
• использования карты посторонним лицом;
• фишинга и шимминга;
• повреждения карты;
• кражи денег после снятия средств в отделении или через банкомат;
• технических сбоев или механических повреждений банкомата, в результате которых деньги остались в приемнике или карта пришла в негодность.

Страхование карты - единственная на сегодня возможность защитить свои деньги. Стоимость полиса варьируется в зависимости от размера покрытия и может составлять от 700 до 3,5 тысяч руб. Если на карте постоянно хранится большая сумма средств, стоит защитить их таким образом.

Как воруют деньги с пластиковых карт (видео)

Перед вами несколько способов кражи денег с банковских карт, которые становятся все более популярными в нашей стране. Уделите несколько минут своего времени и прочитайте этот пост. Это поможет вам сохранить собственные средства в безопасности!

1. Мошенники представляются работниками банка

Далее сотрудник «Сбербанка» говорит, что надо остаться на линии, написать ответ на сообщение - код, который там указан, вставить пробел и слово - «отмена перевода». После этого деньги, вместе со специалистом службы безопасности банка, бесследно исчезают.
P.S. На вопрос, может ли мошенник позвонить, прикрываясь номером Сбербанка, да так, чтобы и при обратном звонке, и в детализациях звонков был указан именно этот номер, представители сотовых компаний не скрывают, что такое технологически сделать можно.

2. Мошенники представляются работниками банка.

Через некоторое время поступает звонок с номера, которому все привыкли доверять - 8-800-555-5550 (официальный номер Сбербанка).
Голос: «Здравствуйте. Я сотрудник службы безопасности Сбербанка. На ваш счет поступил перевод в размере (называет сумму). Так как сумма большая, требуется подтверждение. Вам на телефон была отправлена смс с кодом подтверждения. Если вы мне её назовете, то сумма сейчас зачислится на ваш счет».
Жертва верит и предоставляет мошеннику всю информацию, после чего все деньги с карты исчезают.

3. Мошенничество с помощью беспроводного терминала и бесконтактной технологии PayPass

Уязвимость бесконтактных карт можно снизить с помощью «шапочки из фольги», точнее, кошелька. Условно говоря, если вы положите карту в фольгированный пакет, специальный радиоэкранированный кошелек или металлическую коробочку, транзакцию провести будет нельзя.

И не забывайте о методах мошенничества с банковскими картами, которые стали уже классическими. Вот некоторые из них:

4. Скимминг

5. «Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счет»

6. Фишинг

Наши читатели часто спрашивают у нас: ворует ли Сбербанк деньги у своих клиентов с кредитной карты, может ли произойти такая ситуация? Сегодня мы расскажем вам о том, куда могут пропасть деньги, и по каким причинам это происходит.

На данный момент услуги Сбербанка России пользуется более 70% населения нашей страны, причем сюда относятся как физические, так и юридические лица. Причина этому – доступность банка (филиалы есть практически в каждом населенном пункте), широкая линейка продуктов и услуг, наличие большого числа отделений и банкоматов, прозрачные и выгодные условия обслуживания и т.д.

Кредитные карточки – это одна из тех услуг банка, которая у наших сограждан пользуется большой популярностью. И в самом деле, оформить кредитку намного проще, нежели потребительский займ, а пользоваться ей несравненно удобнее – лимит восстанавливается, есть льготный период , а значит, можно совершать покупки без переплаты, если уложиться в срок до 50-ти дней с возвратом долга.

Сейчас существует около десятка различных карточек , которые имеют индивидуальные условия, в частности: процентную ставку, доступный лимит , стоимость обслуживания. Есть специальные партнерские программы, которые позволяют за каждую покупку получать бонусные баллы, а затем обменивать их на скидку в магазинах.

Однако, не смотря на все эти преимущества, некоторые из владельцев карт могут столкнуться с такой проблемой, как пропажа части доступного вам лимита с кредитного счета.

• Плата за обслуживание , которая есть у каждой карточки. У классической – до 750 рублей в год, у золотой – до 3000 рублей, а у партнерской – до 3500. Если у вас есть предодобренное предложение, по которому вы получали «пластик», тогда обслуживание для вас будет бесплатным, а если нет – ежегодно с вас будет списываться эта сумма, которая пойдет в счет долга;
• Вы снимали с карточки наличные . За данную услугу предусмотрена комиссия в размере 3% (в банкоматах Сбербанка) или 4% (в чужих банкоматах), но не менее 390 рубл. Т.е. даже если вы сняли 100р., сбор банка составит 390р., что также приведет к увеличению долга;
• То же самое касается осуществления банковских переводов между своими счетами или на счет другого человека, в этом случае также предусмотрен определенный %;
• Вы подключали дополнительные платные услуги, например, Мобильный банк , за которые ежемесячно списывается плата.
• Ваша карта имеет привязку к какому-либо игровому или мобильному аккаунту, например, магазину AppStore , где за платные подписки с вас взимают плату ежедневно или ежемесячно.

Если у вас есть задолженность , то вы обязаны ежемесячно ее оплачивать в размере минимального платежа , даже в том случае, если у вас действует льготный период. Если этого не делать, то у вас появится просрочка, а за нее начисляется штраф и пени, которые будут увеличивать ваш долг.

В том случае, если вы получаете смс о списании денежных средств на покупки, которые вы не совершали, то скорее всего, что данными вашей карточки завладели мошенники. Вам нужно незамедлительно заблокировать счет (как это сделать, рассказываем здесь), и обратиться в отделение Сбербанка для смены пин-кода, данных к онлайн-банкингу или же перевыпуска кредитки.

В любом случае, если вам кажется, что кто-то ворует ваши деньги с кредитной карты, посетите офис Сбербанка и возьмите банковскую выписку, где фиксируются все расходные операции.