Как можно зарабатывать на акциях. Разрушаю мифы на собственном опыте: реально ли заработать на бирже

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Сегодня мы с Вами поговорим о том, как можно заработать на акциях. Вне всяких сомнений, заработок на акциях - это очень перспективное направление инвестирования. Давайте и мы с Вами узнаем все подробности о том, что вообще такое акции, какие акции стоит покупать и где купить акции. С инструкциями.

Что такое акции

Итак, друзья, акции - это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.

Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.

Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции - это один из вариантов получить дополнительные деньги.

Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.

Контрольный пакет акций

Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример - всем известный Сбербанк . Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).

Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?

На самом деле - нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.

Взять ту же ОАК . Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.

Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) - это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.

Голосующие акции

Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.

Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.

Обычные акции - это обычные акции. 🙂 Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.

Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?

Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.

Дивиденды

Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.

Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.

Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.

Курсовая разница акций

Дивиденды - всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.

Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?

Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.

Главное в этом деле - правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных - это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.

Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari.

Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.

Как и где следить за курсом акций

Как правило, акционерные компании публикуют актуальный курс своих акций у себя на сайтах. Это первоисточник.

Кроме того, существуют специальные мониторинговые сервисы, которые отслеживают котировки различных акций в режиме реального времени. Такими сервисами, на мой взгляд, пользоваться удобнее.

Сейчас наиболее популярен мониторинг investing.ru. На этом сайте мы можем отслеживать акции сотен компаний, причём не только российских, но и зарубежных. При этом, мы можем видеть всю динамику акций (какой курс был раньше, а какой сейчас).

Удобный сервис по отслеживанию курса есть и у Яндекса. Правда, там можно наблюдать лишь за парой десятков крупнейших российских компаний.

Где продаются акции

Когда компания выпускает акции, она может продавать их самостоятельно. Большинство акционерных компаний именно так и делают. Хотя, это не самое простое дело. Ведь нужно как-то рассказать людям о продаже акций и организовать сам процесс.

Если компания достаточно крупная, то она может разместить свои акции на фондовой бирже. Так, процесс продажи акций будет идти быстрее.

Для размещения своих акций на бирже, компании нужно получить одобрение биржи, то есть, пройти так называемую процедуру листинга. Говоря простыми словами, нужно заключить с биржей договор и доказать, что компания не мошенническая и финансово устойчивая.

Сейчас есть очень много разных бирж. Крупнейшие в мире биржи - это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ. Крупнейшая в России - это Московская биржа. Как правило, если компании размещают свои акции на бирже, то выбирают биржу в своей стране.

Отмечу, что сама биржа не продаёт акции. Это лишь площадка для совершения сделок. Их продают различные посредники: дилеры и брокеры.

При этом, многие дилеры и брокеры работают одновременно с разными биржами из разных стран. То есть, продают акции самых разных компаний.

Конечно, посредники берут за свои услуги какую-то свою комиссию. Однако, речь идёт о совсем не больших суммах относительно стоимости акций. В конечном итоге, именно через дилеров и брокеров покупать акции оказывается удобнее всего.

Отмечу, что помимо процентов за сделку, брокер может брать фиксированную плату в месяц вне зависимости от совершения операций. К счастью сумма за это, как правило, не слишком высокая. 150-200 рублей. А некоторые - этой платы не устанавливают вообще.

Россия - огромная страна с огромным финансовым потенциалом. И, конечно, у нас есть не мало перспективных акционерных компаний. Покупая их акции можно стабильно зарабатывать.

Купить акции российских компаний сейчас достаточно просто. Например, брокер Финам позволяет сделать это в буквально за минуту. Однако, надёжный ли это брокер?

На самом деле - надёжный. Я бы сказал, сейчас это один из лучших брокеров на всём постсоветском пространстве. Компания крупнейшая по числу клиентов. Причём популярность её обусловлена не столько рекламой, сколько репутацией (компания работает уже более десяти лет, имеет лицензию Банка России и не замечена в махинациях).

Есть и другие замечательные брокеры у нас в стране. С чистой совестью могу посоветовать брокерский сервис от Сбербанка (удобно использовать их приложение «Инвестор») и ВТБ Брокер.

В последнее время на слуху также брокер Открытие. Однако, эта банковская группа сейчас находиться под санацией. То есть, мягко говоря, Банк России не доволен ими. Так что, я бы тоже не рекомендовал в настоящее время пользоваться их услугами.

Инструкция: как купить акции российских компаний

Инструкция на примере брокера Финам.

Сразу же после оплаты, Вы становитесь собственником акций.

Кроме того, в течение одного-двух дней с Вами обязательно свяжется менеджер Финама и подробно расскажет как и когда лучше продать купленные акции. Сразу скажу, что продать акции не сложнее чем купить их.

Как купить акции зарубежных компаний

Акции крупнейших в мире компаний торгуются на Токийской (Япония), Лондонской (Британия), Франкфуртской (Германия), Нью-Йоркской (США) биржах и бирже NASDAQ (тоже США).

Именно там Вы найдёте акции всех мировых лидеров в финансовой сфере, в промышленности и IT-отрасли. Тысячи крупнейших компаний и сотни тысяч перспективных компаний.

Безусловно, это огромный выбор и гигантский потенциал для заработка. Как же можно купить акции зарубежных компаний?

Прежде всего отмечу, что российские брокеры работают и с акциями зарубежных компаний. То есть, мы можем купить акции через тот же Финам.

Однако, выбор зарубежных акций в Финаме достаточно серьёзно ограничен. По факту, можно купить лишь акции самых крупнейших и известных фирм.

В принципе, это не проблема, а даже скорее плюс для начинающих инвесторов. Но, если Вы хотите работать с расширенным набором зарубежных акций, то можно поработать с форекс-брокерами.

Самый верный способ - воспользоваться услугами одного из форекс-брокеров. Только надо, чтобы брокер был надёжным и работать с ним было не слишком сложно.

Понятно, что форекс - это риски. Однако, и в этой сфере можно выбрать достаточно надёжные компании.

Возможно, Вы слышали о компании FXClub? Её часто рекламируют. Но, я не рекомендую с ней работать, так как она является так называемой «форекс-кухней На этом всё. Акции куплены и сделка отразится у Вас в нижней части торгового терминала. Теперь, в любое время, кроме выходных, можно дважды кликнуть по этой сделке и закрыть её продав акции.

Покупку акций через форекс-брокера я советую лишь самым опытным и любознательным инвесторам.

В завершение статьи хотел бы озвучить несколько компаний, к акциям которых советую присмотреться в первую очередь. Разделю их на несколько групп.

Во-первых отмечу акции Сбербанка и Яндекса. Это самые популярные акции. Я думаю, в них можно инвестировать в любой момент и в конечном итоге они принесут прибыль на уровне 30-100% годовых.

Во-вторых, обратите внимание на акции Аэрофлота и Полюс-Золота. Обе компании являются лидерами в своих отраслях (авиаперевозки и добыча драг металлов). В основном, акции этих компаний растут.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том как заработать на акциях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

22.02.2018 15.03.2018

Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело

Ежедневно. Сегодня предлагаю вниманию обзор акций разной степени «тяжести».

Откуда получается заработок на акциях?

На рынке ценных бумаг каждая акция имеет стоимость, соответственно с этой стоимости и происходят колебания цены акции.

Именно так выглядят котировки движения акций

При больших объёмах финансовых средств работа на маленькой амплитуде колебания, скажем, в 50 копеек у акции Сбербанка привилегированного, принесет приличный доход. Однако при игре такого характера отчисления банку будут тоже приличные.

О дорогих акциях

Есть же акции, которые сами по себе стоят дорого – например, Акции Магнита или Уралкалия. Что в них интересного – это получение в случае роста котировок прибыль моментально, при этом необходимо заплатить комиссию банку лишь два раза – при покупке и при продаже.

Кроме того, колебания этих акций – потому мы и говорим об их «тяжеловесности» - происходят достаточно медленно, и в один день получить прибыль практически невозможно.

Это акции для терпеливых, для флегматиков по жизни и на бирже – потому что, как правило, расти начинают именно тогда, когда уже никаких сил нет на ожидание роста. Это «закон подлости» биржевой торговли – только сдали нервы и продано то, что держал и на что надеялся – и идёт рост!

В этой связи рекомендация: не вкладывать в «тяжеловесы» большую часть активов. Пусть это будет приятная подстраховка основной игре. И ещё, покупать их только при нижнем положении индикаторов, продавать – только при верхнем. Здесь нужна гарантия – иначе больше потеряешь, чем заработаешь.

О самых выгодных акциях

Какие же акции относятся к противоположному лагерю, торговля которыми возможна ежедневно? Уже упомянутый Сбербанк – оба вида акций, Газпром, Роснефть, Ростел – это те виды ценных бумаг, спрос на которые постоянно высокий и объём покупок - продаж здесь просто грандиозный.

Эти факторы позволяют менять акциям котировку по нескольку раз в день в широком диапазоне. Наша задача – заметить вовремя смену тренда и заключить сделку.

В данном случае короткие позиции оправданы и принесут прибыль гарантировано – сегодняшний рынок не рассчитан на открытие длинных позиций, слишком уж неоднозначны экономические и политические новости, меняющиеся каждый день и вносящие сумятицу в стройные ряды инвесторов.

Сколько можно заработать на акциях?

Иногда цифры переходит в 100-150% годовых. Зависит от того, как ведет себя компания в разные промежутки времени.
Главный принцип заработка на акциях - купил акции и ждешь, когда подорожают в цене, чтобы выгодно продать.

Оценка способу -

Почему такая оценка?

Поставил 5 звезд, поскольку акции на сегодня, один из лучших способов заработка и .
Стабильно, доходность отличная. Хоть для заработка и нужна крупная сумма денег, это покрывает надежность данного вида заработка.

Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.

• Сколько можно заработать : от 5% годовых.
• Минимальные требования : высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
• Стоит ли заниматься : только если соответствуете требованиям .

Общая информация о заработке на ценных бумагах

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и . Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации . Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

• проще всего получить доход на фьючерсах;
• надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
• получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
• никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера.

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами . Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.

В случае с игрой на бирже:

Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.

Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.

Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.

Инвестиции:

Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.

Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.

Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.

Заключение

Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.

Евгений Маляр

# Бизнес-идеи

Известный трейдер Уоррен Баффет получил свою первую прибыль в 11 лет. Он приобрел упаковку из 6 банок Кока-Колы за 25 центов и перепродал каждую из них на никель по 5 центов.

Навигация по статье

• Как заработать на акциях
• Немного терминологии
• Общий принцип заработка
• На каких акциях можно заработать
• Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
• Как зарабатывать на акциях Газпрома
• Как заработать на акциях Сбербанка
• Как заработать на дивидендах по акциям
• Заработок на покупке и продаже акций
• Прибыль на инвестициях в акции
• Заработок на падении акций
• Типичные проблемы заработка на акциях
• Советы начинающим акционерам и брокерам

Рынок ценных бумаг для большинства наших сограждан – тёмный лес. Люди, имеющие начальную экономическую подготовку, отличают, конечно, акции от облигаций и имеют представление о том, что такое контрольный пакет, но относят эти понятия к терминологии магнатов и финансовых воротил. А можно ли зарабатывать деньги на бирже рядовому гражданину?

Как заработать на акциях

Заработок на акциях и облигациях компаний в западных странах считается делом обычным. Значительная часть населения, а не только акулы Уолл-стрит, приобретают ценные бумаги и считают этот способ вложения накоплений выгодным. Реально ли представить подобную ситуацию у нас, в России или другой стране СНГ? К сожалению, по ряду причин отечественный фондовый рынок не получил широкого развития, но процесс, что называется, пошёл. Самое время узнать о принципах действия этого бизнеса, его возможностях и способах вхождения в него.

Немного терминологии

Акция – это ценная бумага, эмитированная (выпущенная в оборот) коммерческой организацией с целью привлечения средств, необходимых для развития. Изначально предлагается по номинальной цене. После начала торгов её стоимость определяется рыночным соотношением спроса и предложения. Владельцам акций эмитент выплачивает ежегодное вознаграждение в виде пропорциональной доли своей прибыли.

Облигация – ценная бумага, дающая право на фиксированный ежегодный доход, не зависящий от финансовых результатов организации-эмитента. Предусматривает обязательство срочного возврата средств покупателя с оговоренными процентами.

Существуют и другие виды оборачиваемых ценных бумаг, такие как векселя, банковские сертификаты, государственные обязательства и пр. С точки зрения практического использования с целью быстро заработать на рынке (в данном случае – фондовой бирже) наибольший интерес представляют акции различных предприятий.

Общий принцип заработка

Акции представляют собой товар, оборачивающийся в условиях, близких к идеальному рынку. Стоимость этого специфического коммерческого продукта определяется спросом, который, в свою очередь, зависит от качества (способности приносить доход). Основных стратегий, доступных участнику фондового рынка, две.

1. Приобретение акций с целью получения дивидендов (инвестирование). В этом случае человек, купивший ценную бумагу, становится собственником доли предприятия-эмитента. Даже если у него всего одна акция, ему всё равно положен ежегодный доход, соответствующий доле её стоимости в общем капитале.
2. Покупка акций с целью оперативной перепродажи (трейдинг). Участник рынка ставит целью получение прибыли, для чего приобретает ценные бумаги по одной стоимости, а продать их стремится по другой, более высокой. Бизнес строится на прогнозировании роста или падения котировок.

Оба способа заработка без вложений невозможны. Собственником акции можно стать, только заплатив за неё собственные или заёмные деньги.

Пример удачной реализации инвестиционной стратегии: по состоянию на 2003 год одна акция компании Apple стоила доллар. Участники рынка, рискнувшие приобрести ценные бумаги на тот момент не очень успешной фирмы, с трудом выходившей из убыточного состояния, на сегодняшний день увеличили ценность своих вкладов в 150 раз. Разумеется, и дивиденды тоже выросли.

В приведенном случае инвестор сам может выбирать, как ему богатеть – получать ли свои ежегодные выплаты или сразу дорого продать акции.

На каких акциях можно заработать

Стоимость каждой ценной бумаги определяется финансовыми результатами организации-эмитента. Существует и обратная зависимость – в некоторых случаях акции, демонстрирующие быстрый рост котировок, начинают пользоваться повышенным спросом и в результате дорожают. Как и в любом бизнесе, получение высоких доходов сопряжено с риском, в данном случае – неожиданного обесценивания.

У человека, решившего получать доход на акциях, есть выбор между двумя способами действия.

1. Стать рантье. «Стричь купоны» можно, обратившись к брокеру. Брокером называют посредника между клиентом, в интересах которого он действует, и фондовой биржей. Дело в том, что владелец нескольких акций не может сам принимать непосредственного участия в торгах. В то же время брокер в состоянии грамотно проводить операции по купле-продаже и формировать пакет с минимальными рисками и оптимальной доходностью. За это посредник возьмёт свой процент.
2. Самому покупать и продавать ценные бумаги. В современных условиях вполне реально приобрести акции многих компаний, представляющихся по своим финансовым результатам устойчивыми.

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 160. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в начале 2017 года 9 рублей на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут (за прошедший год – практически в два с половиной раза). Доходность в 2019 году составит 15–18 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2018 года на дивиденды выделяется до 40% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Решение о размере общего процента дивидендов принимается ежегодным собранием акционеров. Результат голосования публикуют «Российская газета» и официальный сайт Сбербанка, после чего производится закрытие реестра (так называемая «отсечка»). В течение месяца с этой даты дивиденды выплачиваются.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. С указанных 15 рублей он составил 1,95 руб. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

1. У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
2. В брокерской конторе. Следует обращать внимание на размер комиссии.
3. В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
4. На бирже. Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Как заработать на дивидендах по акциям

Годовые дивиденды по акциям рассчитываются по формуле:

Где:
P – сумма дохода;
N – количество акций;
S – доходность по акциям (если указана в процентах, то делённая на 100);
v – ставка подоходного налога.

Начисления производятся, как правило, раз в год. Чтобы узнать, сколько составит заработок в месяц, эту сумму следует поделить на 12. Сумма дивидендов зависит только от количества акций и их доходности.

Заработок на покупке и продаже акций

Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.

Технология биржевой спекуляции подробно и талантливо описана в романах Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан» и «Стоик»). В большинстве случаев она сводится к тому, что при тренде роста котировок бумаги нужно покупать, а при их предсказуемом падении – продавать.

Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.

Прибыль на инвестициях в акции

Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.

Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.

Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги , каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.

Заработок на падении акций

На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.

Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.

Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.

Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:

• Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
• При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
• Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.

Типичные проблемы заработка на акциях

Биржевые операции не зря часто называют игрой. В этом занятии удача имеет не последнее значение. Наиболее успешные трейдеры редко публично выражают своё удовлетворение, и уж тем более избегают утечки информации о причинах и методах своих высоких доходов. Отзывы с жалобами на финансовые потери встречаются чаще. В основном они сводятся к описанию следующих двух ситуаций:

1. Купил акции, вроде бы надёжные, а они упали в цене. Следует помнить, что приобретение ценных бумаг как инвестиция, по мнению наиболее успешных операторов (как тот же Баффетт, например), не может давать быстрых доходов. Они советуют «купить и держать». К тому же дивиденды в любом случае выплачиваются всеми эмитентами за исключением фирм-банкротов. Стоимость их акций обнуляется.
2. На курсы акций влияет нестабильность рынков и политической обстановки. С одной стороны, это так, но именно в таких условиях возникают возможности получения быстрого дохода от спекуляций. Другой вопрос в том, хватит ли знаний и умений ими воспользоваться.

Даже поручая операции со своими ценными бумагами брокерской фирме, не следует самоустраняться от анализа проводимых ею операций.

Для минимизации рисков, финансовые вложения лучше всего диверсифицировать. Иными словами, все яйца в одну корзину класть не рекомендуется.

Концентрировать капитал следует на наиболее перспективных направлениях, для чего необходимо отслеживать ситуацию на рынке. Котировки зависят от множества событий, поэтому нужно постоянно быть в курсе всех новостей.

Брокер или инвестор должен постоянно повышать уровень своих знаний, изучать биржевые стратегии, особенно зарекомендовавшие себя в качестве самых надёжных.

Состояние американца Уоррена Баффета составило более 44 млрд долларов США в начале марта 2012 года. Он входит в тройку самых богатых людей планеты по данным ежедневного рейтинга миллиардеров агентства Bloomberg. Господин Баффет, знаменитый инвестиционный гуру и чудак, заработал миллиарды на рынке акций. Инвестор начал свою блестящую карьеру, имея несколько тысяч долларов в кармане. Легендарный путь «Оракула из Омахи» наглядно показывает перспективность и выгоды инвестирования в акции.

Что такое акции? Почему они являются выгодным инвестиционным инструментом? Акция – это ценная бумага, которая фиксирует право собственности на долю в предприятии. Держатель акции становится совладельцем компании, которая ее выпустила. Акционер имеет право на получение части прибыли организации. Она распределяется в виде дивидендов между всеми инвесторами пропорционально количеству акций предприятия в их собственности.

Держатель акций получает регулярный доход, если компания работает успешно и выплачивает дивиденды. Также акционер может заработать на росте стоимости ценных бумаг. Он должен продать свою долю в предприятии для этого. Разница между ценой покупки и продажи становится прибылью инвестора.

Инвестиции в акции защищают капитал от инфляции и девальвации валюты в долгосрочной перспективе. Как это реализуется на практике?

Рис. 1. Рост стоимости акций малых и крупных американских компаний и инструментов с фиксированной доходностью в сравнении с инфляцией в долгосрочной перспективе (по данным Investor.ru)

Рост цен на товары и услуги, или инфляция, вызывает падение стоимости денег. Производители товаров и услуг повышают отпускные цены на свою продукцию, что увеличивает их доход. Стоимость акций предприятий-производителей растет пропорционально увеличению цен на продукцию, защищая капитал акционера от инфляции. Компании-экспортеры продают свои товары за иностранную валюту. Это гарантирует держателям ценных бумаг защиту от курсовых потерь.

Успешное развитие предприятия и рост экономики обеспечивают его владельцам дополнительную прибыль.

Как инвестировать в акции

Покупка и продажа ценных бумаг чаще всего осуществляется на организованных торговых площадках, или биржах. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) является крупнейшей в мире площадкой для торговли акциями. Объединенная биржа ММВБ-РТС удерживает лидерство в России.

Самостоятельная покупка акций, институты совместного инвестирования и интернет-трейдинг являются наиболее распространенными и удобными способами приобретения ценных бумаг.

Самостоятельная покупка

Каждый человек может приобрести акции той или иной компании, если они обращаются на бирже. Инвестор покупает бумаги отдельных предприятий, в перспективность которых он верит. Предприниматель рассчитывает на рост их курсовой стоимости, а также на получение дивидендов.

Рис. 2. Рост стоимости акций ОАО «Роснефть» с середины октября 2011 по середину марта 2012 года

Например, акции ОАО «Роснефть» подорожали на 33,91% с середины октября 2011 по середину марта 2012 года. Вложение 10 000 рублей в эти бумаги принесло бы инвестору 3391 рубль дохода за пять месяцев. Хороший результат за короткий промежуток времени, не так ли?

Стоимость акций может падать из-за неудачной работы компании или общего экономического спада. Бумаги ОАО «Роснефть» подешевели на 52,44% с марта по декабрь 2008 года.

Инвесторы покупают акции нескольких компаний одновременно, чтобы частично защититься от возможных неудачных результатов работы одного предприятия. Они формируют так называемый инвестиционный портфель, который позволяет диверсифицировать (распределить) риски. Диверсификация не защищает акционера от убытков при общем экономическом или рыночном спаде.

Предприниматель лично выбирает наиболее перспективные ценные бумаги при самостоятельной покупке акций. Сертифицированные торговцы, или брокеры, обеспечивают техническую сторону сделки.

Институты совместного инвестирования

Институты совместного инвестирования (ИСИ) позволяют предпринимателю делегировать ответственность за выбор акций профессиональному управляющему. Инвестор получает возможность приобрести портфель, состоящий из десятков и даже сотен ценных бумаг, если он вкладывает средства в рынок акций через институты совместного инвестирования. Самостоятельная покупка аналогичного количества бумаг требует больших капиталовложений. Человек может стать участником ИСИ, вложив в фонд всего лишь несколько тысяч рублей.

Инвестиционные фонды являются объединениями инвесторов, которые приобретают ценные бумаги совместно. Они получают прибыль от работы фонда пропорционально сумме вложенных средств. Профессиональные управляющие компании осуществляют технические и юридические действия, необходимые для функционирования института совместного инвестирования. Также они управляют деньгами участников, выбирая привлекательные акции и хорошее время для их покупки. Управляющая компания заинтересована в успехе ИСИ, так как ее вознаграждение частично зависит от результатов деятельности фонда.

Удачная работа инвестиционного фонда приносит инвесторам прибыль, сопоставимую с вложениями в отдельные акции.

Рис. 3. Доходность инвестиционного фонда ТД – Добрыня Никитич с сентября 2005 по сентябрь 2007 года

Доходность инвестиционного фонда компании Тройка Диалог Добрыня Никитич составила 75,88% с сентября 2005 по сентябрь 2007 года. Отрицательная доходность этого фонда составила 43,89% с марта по сентябрь 2008 года.

Интернет-трейдинг

Интернет-трейдинг дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке акций в режиме онлайн. Они покупают и продают ценные бумаги с помощью специального программного обеспечения, обеспечивающего доступ к биржевым торгам через интернет. Трейдинг не отличается от самостоятельной покупки акций по своей сути. Он заслуживает отдельного рассмотрения из-за агрессивной стратегии управления капиталом, которой придерживается большинство трейдеров.

Онлайн-торговля предполагает извлечение прибыли из краткосрочных изменений цен на акции. Участники торгов покупают инструмент, чтобы перепродать его по более высокой цене при благоприятном стечении обстоятельств. Интересно, что возможности интернет-трейдинга позволяют участникам торгов нарушить эту логическую последовательность. Трейдеры могут сначала продать акции по более высокой цене, взяв их в долг у брокера, чтобы потом купить эти же бумаги по более низкой цене. Данная стратегия позволяет трейдерам получать прибыль при падении рынка.

Интернет-трейдинг является хорошим инструментом для реализации агрессивных спекулятивных стратегий. Трейдеры покупают и продают акции чаще, чем классические инвесторы. Они совершают внутридневные операции – многократно продают и покупают бумаги в течение одной торговой сессии.

Как принимаются инвестиционные решения

Стоимость акций может расти и падать, обеспечивая инвесторам прибыль или убыток. Отсутствие гарантированной доходности является одим из отличий акций от облигаций, депозитов и других финансов инструментов. Профессиональные брокеры, сотрудники управляющих компаний и финансовые консультанты никогда не обещают участникам торгов, что их вложения будут прибыльными.

Предприниматель вкладывает средства в рынок акций на свой страх и риск. Как он выбирает ценные бумаги и определяет удачное время для их покупки?

Инвесторы используют фундаментальный и технический анализ стоимости акций и рыночной ситуации для принятия решений.

Сторонники фундаментального анализа считают, что финансовые и экономические показатели деятельности компании являются главными факторами, формирующими цену на акции. Они используют специальные коэффициенты для поиска недооцененных компаний. Коэффициенты соотношения цены акции к прибыли (P/E) и прибыли до вычета налогов (EBIDTA) являются наиболее распространенными инструментами фундаментального анализа.

Сторонники технического анализа говорят, что стоимость акций изменяется в соответствии со статистическими, математическими и графическими закономерностями. Технический анализ предполагает изучение графиков изменения цен на бумаги. Инвестор находит закономерные графические фигуры, на основании которых делает прогноз дальнейшей динамики цены.

Рис. 4. Фигура «двойная вершина» (по данным Maxiforex.ru)

«Двойная вершина» является примером фигуры, которая позволяет прогнозировать дальнейшее поведение рынка. Стоимость инструмента уверенно росла до формирования «двойной вершины». Ее появление стало сигналом к изменению динамики, что подтверждается графиком.

Уоррен Баффет стал одним из самых успешных игроков рынка акций за всю историю. Господин Баффет считает кризисы и рыночные спады лучшим индикатором своевременности покупки бумаг. Он агрессивно скупает подешевевшие активы и держит их в своем портфеле многие годы. «Оракул из Омахи» следует одному из самых известных правил на фондовом рынке. «Покупай, когда все продают»,– часто говорит он.

Немногие инвесторы остаются достаточно хладнокровными, чтобы выполнять эту простую рекомендацию. Паника и пессимистические прогнозы заставляют предпринимателей продавать акции по низкой цене. Жадность и эйфория толкают людей к покупкам, когда стоимость бумаг выходит за разумные рамки.

А вы готовы вкладывать деньги в фондовый рынок во время кризиса?

Дмитрий Дементий